思考题库-有参考答案和得分标准

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《制药工艺学》思考题及参考答案

一、名词解释

1 溶剂效应

在溶质和溶剂之间能通过静电引力而发生溶剂化作用。一般说来在溶剂化过程中,如果反应过渡状态比反应物更容易发生溶剂化,那么随着反应产物或活化络合物位能的下降,反应活化能也降低,故反应加速。反之,如果反应物更容易发生溶剂化,则反应物的位能降低,相当于活化能增高,于是反应速度降低。

2 中试放大

在工艺研究的实验室阶段任务完成后,一般都需要经过一个将小型试验规模放大50-100倍的中试放大过程(或中间试验阶段),以便进一步研究在一定规模的装置设备中各步化学反应条件变化的规律,并解决小型实验所不能解决或未发现的问题。

3 工艺路线

在多数情况下,一个合成药物往往可有多种合成路线,而化学制药工艺学上通常将具有工业生产价值的合成路线称谓该药物的工艺路线。

4 “一锅煮”合成法

当多步合成反应的反应机理不相互冲突,反应溶剂相同或相近时,则可能不予分离中间体而在一个瓶(锅)中连续完成数步反应,从而简化工艺,提高收率。

5 前手性分子

指具有羰基、碳碳双键、碳氮双键或在这些基团的相邻碳原子上有二个氢原子的化合物。主要有醛、酮、α-羰基羧酸、烯烃、不饱和羧酸、席夫碱、环己酮以及羧酸等。

6诱导结晶拆分法

即在“氨基醇”消旋体的饱和水溶液中加入其中任何一种较纯的单旋体结晶作为晶种,则结晶生长并析出同种单旋体的结晶,迅速过滤,滤液再加入“氨基醇”消旋体使成适当的饱和溶液,冷却至适当温度便又析出另一种单旋体结晶,滤液再加入消旋体又可析出与第一次拆分相同构型的单旋体,如此交叉循环拆分多次。

7 工艺规程

工艺规程是技术管理的基础,是企业内部各部门遵循的技术准则,是组织生产的主要依据。包括产品介绍、反应过程、原料规格、工艺、设备、工时与生产周期、“三废”及综合利用、安全与放火、生产技术指标、物料平衡、检测方法等。

8 邻位效应

芳族化合物为平面的刚体结构,当取代基与苯环结合时,若其取代基的体积较大时,可将邻位掩蔽起来,因而在进行各种化学反应时,邻位处的反应要较其它位置困难,此即邻位效应。

9 全合成

化学药物分子由结构简单的化工原料经过一系列化学合成过程制得的合成过程。

10 总收率

在多步化学反应过程中,各步收率的连乘构成整个过程的总收率。

11 COD Cr

以重铬酸钾为氧化剂(该要点2分)在酸性条件下氧化污水中的有机物所消耗的氧量(该要点2分)。

12 Prins反应

烯烃对甲醛进行加成(该要点2分),生成1,3-丙二醇结构或其衍生物的反应(该要点2分)。

13 质子极性溶剂

含有活泼氢(该要点2分)的极性有机溶剂,如甲醇、乙醇等(该要点2分)。

14 临时基团

为定位、活化等目的,先引入一个基团(该要点2分),在达到目的后再通过化学反应将这个基团予以除去,该基团为临时基团(该要点2分)。

15 厌氧生物处理法

在缺氧条件下(该要点1分)利用厌氧菌(该要点2分)进行的产酸、产甲烷的消化降解过程(该要点1分)。

16 不对称诱导

利用已有构型的手性中心(该要点2分)进行诱导优势产生新的具有一定构型的手性中心(该要点2分)。

17 Hofmann降解反应

伯酰胺用次氯酸钠处理(该要点2分),经异氰酸酯中间体生成少一个碳的伯胺(该要点2分)。

18 非质子极性溶剂

不含有活泼氢(该要点2分)的极性有机溶剂,如二甲基甲酰胺等(该要点2分)。

19 逆向合成分析

根据目标产物分子结构逆向推导,追溯求源,直至找到起始原料(该要点2分);原则是先切断碳-杂键部位(该要点2分)。

20 物料恒算

物料衡算是研究一个体系内物料进出和组成变化情况,即物料平衡(该要点2分);遵循质量守恒定律:进入釜中的物料量—流出釜中的物料量=釜中的积累物料量(该要点2分)。

21 Claisen缩合反应

在碱的催化下(该要点2分)酯或酮的碳负离子与酯缩合为β-酮酯的反应(2分)。

举例说明也可。

22 “平顶型”反应

反应收率随着反应条件的变化呈现平顶现象(该要点2分),反应条件容易控制(该要点2分)。

23 平行反应

反应系统内同时进行几种不同的反应(该要点2分),所需要的反应称为主反应,其余称为副反应(该要点2分)

24 类型合成法

应用经典的有机合成通用方法(该要点2分)进行目标产物分子合成的设计(该要点2分)。

25 过渡实验

开始时常使用试剂规格的原辅材料来保证实验结果的准确性(该要点2分),在进一步考察工艺条件时应尽量改用工业原辅材料(该要点2分)。

26 条件极限试验

通过各种条件变化实验(该要点2分)找到最适宜工艺条件(温度、压力、pH等)的范围(该要点2分)。

27 “尖顶型”反应

反应收率随着反应条件的变化呈现尖顶状的剧烈变化现象(该要点2分),反应条件不容易控制(该要点2分)

28 半合成

以天然产物或生物制品为原料,经结构改造或后续合成制备化学品的合成过程。

29 试验设计(优选方法)

以概率论和数理统计为理论基础,通过合理安排试验和正确分析试验数据,以最少的试验次数达到优化的工艺方案。

30 化学选择性

31 区域选择性

32 立体选择性

33德勒潘(Delepine)反应

二、阐述问答题

2 目前工业上使用下列新工艺路线合成甲氧苄啶:

其中的中间体3-二甲胺基丙腈的合成原理是什么?怎样促进反应完全与产物分离?

(1)是二甲胺对丙烯腈的N杂-Michael 加成反应(5分)。

(2)Michael 加成反应可以由碱促催化反应,在反应尾声时加入液碱陈化,可以促进反应,以盐析效应促进二相分离(5分)。

3 在氯霉素的生产中,在制备异丙基铝过程中二次加入三氯化铝有什么作用?异丙基铝在梅尔温-庞道夫还原中如何立体选择性地还原羰基得到一对苏式对映异构体“氨基醇”(DL-苏式-1-对硝基苯基-2-氨基-1,3-丙二醇)

(1)第一次加入三氯化铝为催化制备异丙基铝,第二次加入较多量三氯化铝为产生反应活性更高的AlCl(OCHMe2)2(5分)。

(2)AlCl(OCHMe2)2产生的正铝正离子,与羰基、羟基形成刚性的六元环结构,次甲基的氢原子只能从空间位阻最小的方向转移给羰基氧原子(5分)。

1 你认为新工艺研究的着眼点应从哪几个方面考虑?

(1)工艺路线的简便性,

(2)生产成本因素,

(3)操作简便性和劳动安全的考虑,

(4)环境保护的考虑,

(5)设备利用率的考虑等。

要求提出5个(或5个以上)的考虑着眼点,少一个扣2分,多答不得分。

2 化学制药工艺学研究的内容主要是什么?

化学反应的内因是指参与反应的分子中原子的结合状态、键的性质、立体构象、官能团活性、各种原子和官能团之间的相互影响极其物理性质等,它们是设计选择合成路线的依据。化学反应的外因包括反应时的配料比、浓度、溶剂、催化剂、pH 值、压力、反应物的纯度、反应时间、反应终点控制、设备要求、生成物的后处理以及质量检验等。这些都是工艺研究的主要内容。

3 举例说明如何加快亲核取代反应?

从增强反应中心碳原子的正电性或增强亲核试剂的负电性二方面举例说明提高反应速度和收率。

COCl

O

3

[H]

OH

+

4 你能设计几种方法合成合成二苯甲醇?哪种路线好? (1)

(2)

(3)

(4)

5 在氯霉素的手性合成中由I 制备D-苏式-1-对硝基苯基-2-氨基-1,3-丙二醇II 的立体选择性

(1)I 与异丙醇进行梅尔温-庞道夫还原立体选择性地得到一对苏式对映异构体“氨基醇”(DL-苏式-1-对硝基苯基-2-氨基-1,3-丙二醇)。

(2)“氨基醇”作为消旋混合物以交叉诱导结晶拆分法拆分得到单旋体II D-苏式-1-对硝基苯基-2-氨基-1,3-丙二醇。

6 药物合成工艺研究中重点研究的条件和因素有哪些?简要说明之。

药物合成工艺研究中重点研究的条件和因素有: (1) 反应物的浓度与配料比, (2) 反应温度,

(3) 反应的压力与溶剂,

(4)反应的催化剂及其选择性,

(5)中间产物及终产物的质量控制,

(6)反应的设备因素等。

要求提出5个(或5个以上)的考虑着眼点,少一个扣2分,多答不得分。

7 如何选择和评价药物合成工艺路线?

应从以下几个方面选择和评价药物合成工艺路线:

(1)材料的供应,

(2)合成步骤、操作方法与收率,

(3)单元反应的次序安排,

(4)技术条件与设备要求,

(5)安全生产与环境保护,

(6)设备利用率的考虑等。

8 举例说明如何加快亲电取代反应?

反应物分子中若有供电子基团时,则反应部位的电子密度增大,有利于亲电取代反应。另一方面,从亲电试剂来看,正电性越大,则进攻能力越强,应考虑采用增大进攻试剂的亲电活性来加快亲电取代反应。自己举出例子。

9 手性合成的前提是什么?主要考虑哪些化学因素?

手性合成的前提是必须要有手性环境,因此要考虑反应物本身是否具有手性结构、反应体系中是否有手性催化剂、手性试剂、手性溶剂等手征性化学因素。

10合成黄连素的工艺路线什么?有什么特点?

O

O NH2

CHO

OCH3

OCH3

O

O

N

OCH3

OCH3

O

O

HN

OCH3

OCH3

HCl

O

O

N+HCl +2 .OHC-CHO/HCOOH

催化剂

.

借鉴巴马汀的全合成方法,是我国自己发展起来的合成路线。

11 线性合成(逐步合成)和汇聚合成的特点是什么?可以颠倒的单元反应确定其反应次序的原则是什么?

线性合成的特点是:总收率低(该要点1分),成本高(该要点1分)。

汇聚合成的特点是:总收率高(该要点1分),成本低(该要点1分),便于合成同系列的目标产物(该要点2分)。

确定其反应次序的原则是:收率低的单元反应放在前面(先低,该要点2分),收率高的单元反应放在后面(后高,该要点2分)。

12 在进行合成路线文献调研确定工艺路线时,对“原料关键中间体目标产物”合成过程,应当进行怎样的检索、比较来最后确定工艺路线?

(1)对目标产物进行化学物质、分子式等检索找出产物的各种合成路线(该要点3.5

分),

(2) 对关键中间体进行化学物质、分子式等检索找出中间体的各种合成路线(该要

点3.5分),

(3) 对上述的各种路线、方法进行评估、选优,最后确定工艺路线(该要点3分)。

不够完整酌情扣分,思维开阔者酌情加分。重点考察对合成路线文献调研重要性的理解。

13 怎样理解在碱性条件下苯酚、丙酮、氯仿缩合制备苯氧异丁酸的过程(反应机理)?

一种理解反应过程的方式:

(1) 丙酮先烯醇化(该要点2.5分), (2) 与酚脱水(该要点2.5分), (3) 再与氯仿加成(该要点2.5分),

(4) 三个氯原子水解为羧基(该要点2.5分)。

O COOH

OH

CH 3COCH 3

O

O

CCl 3

PhOH

2. CHCl

(用方程式表示反应过程也相应给分)。

14 工业上怎样实现以CH 3OH 和固体NaOH 生产CH 3ONa 的?乙烯与苯合成乙苯时怎样防止二乙苯的生成?

(1) 不断分馏出含水甲醇使平衡向生成CH 3ONa 的方向移动(该要点3分), (2) 含水甲醇精馏出甲醇,循环套用(该要点2分)。 (3) 乙烯与苯的配料比拉大(如0.4/1)(该要点3分), (4) 回收苯循环套用(该要点2分)。

15 Me 2SO 4在工业使用中安全上应注意什么?NaCN 的废液如何处理?如何控制生产上剧烈放热的物料反应?

(1)Me 2SO 4在工业使用中安全上应注意:

a 在负压下滴加,以免其蒸汽从反应釜中逸出(该要点2分),

b 反应结束后加入过量的碱,使过量的Me 2SO 4彻底水解,pH 为碱性(该要点2分)。

(2)NaCN的废液的处理:

a 实验室里应以次氯酸钠氧化处理(该要点1.5分),

b 工业上采用高压碱性水解处理(该要点1.5分)。

(3)对生产上剧烈放热的反应可以:

a 缓慢滴加反应物,使放热变的平缓(该要点1.5分),

b 在夹套内通入冷却水或冷媒及时撤除热量(该要点1.5分)。

16 在工艺研究中你怎样利用产物的选择性、原料的转化率、目标产物的收率等主要指标来考察合成路线的优劣?

(1)药物合成通常伴随有副反应而有多种产物(该要点1分),我们希望反应对目标产物的选择性高(该要点2分)。

(2)原料的转化率高,不一定目标产物的收率就高(该要点2分)。只有目标产物选择性好的前提下,原料的转化率高才可带来好的收率(该要点3分)。

(3)因此,我们希望一个好的合成路线是目标产物的选择性好,原料的转化率高,最终的目标产物收率高(该要点2分)。

不够完整酌情扣分,思维开阔者酌情加分。重点考察对这三个概念的理解。

17怎样理解下述反应的过程(反应机理)?

H3C

C

CH O

O

C2H5

O

H3C

C

CH

H2

C

N

H+

CH3

O

C2H5

CH3

Cl-

1. KOH

2. HCHO, HN(CH3)2

3. HCl

12

一种理解反应过程的方式:

(1)1在氢氧化钾水解同时形成碳负离子(该要点2.5分),

(2)继续甲醛发生羟醛缩合(羟甲基反应)引入羟甲基(该要点2.5分),(3)再与二甲胺缩合脱水(该要点2.5分),

(4)在酸性条件下脱羧、成盐。(该要点2.5分)。

H3C C

CH O

O

C2H5

O

H3C

C

CH

H2

C

N

H+

CH3

O

C2H5

CH3

Cl-

H3C

C

C-O-

O

C2H5

O

H3C

C

C

-

O

C2H5

O

CH2OH H3C

C

C

O-

O

C2H5

O

CH2N(CH3)2

HN(CH3)2HCl

1

2

(同时用方程式表示反应过程)。

18怎样检测重氮化反应的终点?氯化反应的终点一般怎样判断?溴素一般用什么材质的管道输送?高温骤冷的反应不宜使用什么材质的反应釜?含水5%的DMSO用什么材质的储罐?

(1) 以碘化钾淀粉试纸是否变兰检测(该要点2分),

(2) 一般以称重法减量法判断氯化反应的终点(该要点2分), (3) 溴素一般玻璃管道输送(该要点2分),

(4) 高温骤冷的反应不宜使用搪玻璃反应釜(该要点2分), (5) 含水5%的DMSO 用铝质的储罐(该要点2分)。

19 工艺研究中的成本效益应从哪几个方面考虑?

(1) 短:工艺路线短和简便性, (2) 廉:原料来源更为低廉, (3) 高:反应收率应该更高, (4) 能:能耗应该更低, (5) 设备:设备利用率高等。

要求提出5个(或5个以上)的考虑着眼点,少一个扣2分。

20 在兰索拉唑的合成中,投料35.20公斤的反应物硫醚(1),生成兰索拉唑(2)量为33.12公斤,未反应的硫醚(1)有0公斤,试求产物收率、反应物选择性、反应物转化率等主 要指标。

N

OCH 2CF 3

S

N N H

22

N

OCH 2CF 3

S

N N H

O

1, 分子量3522, 分子量368

(1) 产物兰索拉唑(2)的收率:(该要点4分) 33.12/36.8=90%

(2) 反应物硫醚(1)的转化率:(该要点3分) 35.20—0/35.20=100%

(3) 反应的选择性:(该要点3分)

33.12×(352/368)/35.20=90%,或 90%/100%=90%

不够完整酌情扣分,思维开阔者酌情加分。重点考察对这三个概念的理解。

21 完成下列合成过程:

NH 2

NO 2

H 3CO

OCH 3

NO 2

NH 2

NO 2

H 3CO OCH 3

NO 2

NH 2

NO 2Br

Br

NH 2

NO 2

OCH 3

H 3CO N 2+Cl

NO 2

3

H 3CO -2

3CuCl

NaNO 2/HCl

C H OH

(1) 第一步:(该要点3分) (2) 第二步:(该要点3分) (3) 第三步:(该要点2分) (4) 第四步:(该要点2分)

不够完整酌情扣分,思维开阔者酌情加分。重点考察对合成路线设计的理解。

22 简述TMB 合成辅酶Q 0新工艺的反应原理,主要副反应是什么?如何制订工艺操作予以控制?

CH 3

H 3CO

OCH 3OCH 3O

O CH 3

H 3CO H 3CO

CHO

H 3CO

OCH 3OCH 3TMB

NH NH C=NNH 2

H 3CO

OCH 3OCH 322

KOH

TMT CoQ 0

(1) TMB 的醛基与联胺缩合成腙,再在氢氧化钾催化下裂解还原为甲基;(该要点3分) (2) 对位的甲氧基被氧化成为醌;(该要点3分)

(3) 主要副反应是腙与TMB 的醛基再度缩合形成联腙,无法裂解还原;(该要点2分) (4) 以三倍当量的联胺与TMB 的醛基强制、完全缩合成腙,避免副反应,最后再回收过量

的联胺。(该要点2分)

23 试解释甲苯溴化时在不同溶剂中的反应原理。

CH 3

Br 2

CH 2Br

CH 3

Br

CH 3

Br

++

(1)生成溴苄的反应是侧链溴化的自由基反应,要在非极性的溶剂二硫化碳中进行(该要点5分),

(2)苯环上的溴化是亲电取代反应,宜在极性溶剂硝基苯中进行(该要点5分)。

24 理想的工艺路线应有什么特点?

(1)反应路线简便, (2)原辅材料少而廉价, (3)反应易分离可连续操作, (4)反应条件不苛刻、易控制,

(5)三废少,

(6)产品易纯化、收率佳等。

要求提出5个(或5个以上)的考虑特点,少一个扣2分,多答不得分。

25 简述合成药物生产的特点?

(1)品种多,生产周期快,

(2)原辅料杂,产量小,质量要求严格, (3)反应以间歇为主,

(4)原辅料易燃、易爆、有毒, (5)三废多。

要求提出5个(或5个以上)的考虑特点,少一个扣2分,多答不得分。

26 在辅酶Q 0的合成中,投料18.2公斤的三甲氧基甲苯(TMT ),生成辅酶Q 0的量为9.1公斤,未反应的TMT 有0.91公斤,试求产物收率、反应物选择性、反应物转化率等主要指标。

CH 3

H 3CO

OCH 3

OCH 3O

O

CH 3

H 3CO H 3CO

H O TMT, 分子量182

CoQ 0, 分子量182

(1) 产物辅酶Q 0的收率:(该要点4分)

9.1/18.2=50%

(2) 反应物TMT 的转化率:(该要点3分)

18.2—0.91/18.2=95%

(3) 反应物TMT 的选择性:(该要点3分)

9.1/(18.2—0.91)=52.6%,或 50%/95%=52.6%

不够完整酌情扣分,思维开阔者酌情加分。重点考察对这三个概念的理解。

27 简述兰索拉唑的反应原理和可能的副反应:

N OCH 2CF 3

CH 2Cl

HCl

N H

N

SH

N

OCH 2CF 3

S

N N H

3322

N

OCH 2CF 3

S

N N H

O

1

2

34

+

.

(1)第一步在碱的存在下发生缩合反应,得到硫醚产物3,脱除HCl ;(该要点3分)

(2)第二步在催化剂的存在下发生氧化反应,生成亚砜产物兰索拉唑4;(该要点3分) (3)可能的副产物有4的过度氧化产物如砜、吡啶的氧化物等。(该要点4分)

28 解释苯酚与乙酰氯进行Friedel-Crafts 反应时为什么在硝基苯和在二硫化碳溶剂中主产物不同。

OH

OH

OH

COCH 3

+

CH 3COCl

COCH 3

(1)硝基与羟基可形成氢键,发生溶剂化,空间位阻效应主要是羟基的对位产物;(该要点5 分)

(2)在二硫化碳溶剂中,对位易溶剂化,空间位阻效应主要是羟基的邻位产物。(该要点5分)

29 克霉唑关键中间体邻氯苯基二苯基氯甲烷的合成主要有几种?工业上选择哪条路线?为什么?

1)邻氯苯甲酸乙酯的Grignard 试剂法

Cl

COOEt

Br

Cl

Ph

Ph

OH Cl

Ph

Ph

Cl +

2

Mg, 乙醚

2

2)邻氯甲苯的三氯

化法

Cl

Cl

CCl 3

Cl

Ph

Ph

Cl PhH, AlCl Cl, PCl 3)邻氯苯甲酸的二次氯化

二次F-C 反应法

Cl

COOH

Cl

COCl

Cl

COPh

PhH, AlCl 2

Cl 2, PCl 5

Cl

Cl

Ph

Cl PhH, AlCl Cl

Ph

Ph

Cl

30 如何利用熔点图来判断外消旋混合物、外消旋化合物、外消旋固体溶液?区分:利用熔点图:

1)纯对映体加入 外消旋的mp 上升 外消旋混合物 2)纯对映体加入 外消旋的mp 下降 外消旋化合物

3)纯对映体加入 外消旋的mp 无明显变化 外消旋固体溶液

31 德勒潘(Delepine )反应是什么?谈谈在氯霉素合成中的运用(浓盐酸水解成伯胺)。

32 3在合成甲氧苄啶新工艺路线中,以一锅煮工艺高效率合成关键中间体苯胺缩合物。定量生成二甲胺缩合物的反应原理与其转化为苯胺缩合物机理是什么?

(4)高效率催化的Knoevenagal缩合反应生成二甲胺缩合物(该要点3分),

(5)在酸性条件下二甲胺缩合物会水解产生醛和更稳定的二甲胺盐(该要点3分),(6)同时,苯胺与所生成的醛缩合产生苯胺缩合物,这是一个更稳定的π-π-p-∏ conjugated structure,这样产生双重反应动力,高效率合成关键中间体

苯胺缩合物(该要点4分)。

不够完整酌情扣分,思维开阔者酌情加分。重点考察对合成路线文献调研重要性的理解。

三、综合设计、思考题

1 3,4,5-三甲氧基苯甲醛是合成甲氧苄啶的关键中间体,由于天然资源来源的限制,现在工业上已采用下列路线合成:

CH3

OH Br2

CH3

OH

Br Br

Br CHBr2

OH

Br Br

H3+O

CHO

OH

Br Br

3

22

CHO

ONa

H3CO OCH3

324

NaOH

CHO

OCH3

H3CO OCH3 160℃

其特点是大量消耗溴素。随着溴素资源枯竭趋势的显现,必须及早研究无溴合成新工艺。请你以对甲酚为原料设计简便、廉价的3,4,5-三甲氧基苯甲醛新的无溴合成工艺路线,并说明工艺原理。

(1)设计新的无溴合成工艺路线:

CH3 OH

CH3

OH

HO3S SO3H

CH3

ONa

NaO ONa

CH3

OCH3

H3CO OCH3

CHO

OCH3

H3CO OCH3 243NaOH(CH3)2SO4[O]

(2)工艺原理:

对甲酚进行磺化反应在羟基的邻位引人二个磺酸基,随后进行碱熔反应,不进行酸化接着以硫酸二甲酯甲化得到3,4,5-三甲氧基甲苯。由于三个甲氧基是供电子基团,因此容易发生氧化反应以较高产率得到3,4,5-三甲氧基苯甲醛。

2 在利用霍夫曼降解反应制备3-氨基-5-甲基异恶唑时,根据反应动力学和反应机理确定霍夫曼降解反应在170-180℃的管式反应器中迅速完成。请你阐明确定这一反应工艺的原理。

O

N

H 3C

CONH 2O

N H 3C

C O

ONa O N

H 3C

N C O

NaOH O N

H 3C

NH 2

O N H 3C

C O

N

Na Cl

1

k 2o

I

II III

IV

k 1=10(18.1-7200)/T

(1/min),k 2=10(17.6-7000)/T

(1/min),k 3=10(12.1-5350)/T

(1/min)。

(1) 由计算结果看出,在不同温度下,k 1 ≈ k 2 > k 3 104℃ k 1 / k 3 = 0.1/0.00795 = 12.6 140℃ k 1 / k 3 = 5.02/0.159 = 31.6 180℃ k 1 / k 3 = 158/2 = 79 所以从以上对霍夫曼降解反应动力学分析,得出结论,即反应温度升高,反应速度相应增大,在高温下不利于副反应的进行。

(2)因此反应温度应尽快提高到所需要的温度,而不宜缓缓加热。根据这些要求,制定了在170-180℃的传热面积大的管式反应器中迅速完成反应的生产工艺。

3 以苯为起始原料设计二条(或二条以上)路线合成1,3,5-三甲氧基苯,并分析各路线的优缺点确定你选定的工艺路线。

(1)

(2)

自己分析优缺点。

4 请你分析维生素B 6的反应原理和反应机理:

(1) 氨基酸在氯化氢的乙醇溶液中酯化,

(2) 以甲酸乙酯作为羰基化试剂,在碱性环境下在氨基上引人羰基, (3) 异构化在分子内脱水形成五元氮氧杂环, (4) 丁炔二醇控制加氢生成丁烯二醇,

(5) 甲醛作为羟甲基试剂与丁烯二醇脱去二分子水生成七元烯杂环, (6) 五元氮氧杂环与七元烯杂环发生Diels-Alder 反应, (7) 分子内开环、水解、脱去二分子水,

(8) 在氯化氢的乙醇溶液中水解形成二个羟甲基,同时形成盐酸盐。

5请设计合成2,3,4,5-四甲氧基甲苯的合成路线,论述哪条路线较好?

CH 3

H 3CO H 3CO

OCH 3

OCH 3

(1):(该要点4分)

CH 3

H 3CO H 3CO

OCH 3

OCH 3

CH 3

OH

CH 3

OH

Br

Br Br CH 3

OH

H 3O

OH 3

H 3O CH ONa, CuCl

324NaOH

(2):(该要点4分)

CHO

OCH 3

OCH 3

H 3CO

22CH 3

OCH 3

OCH 3H 3CO

CH 3

OCH 3OCH 3H 3CO

Br

2

CH 3

OCH 3

OCH 3H 3CO

OCH 3

(3):(该要点4分)

CHO

OCH 3

OCH 3H 3CO

NH 2NH 2, KOH

CH 3

OCH 3

OCH H 3CO CH 3

OCH 3

OCH 3H 3CO

CHO

CH 3

OCH 3

OCH 3H 3CO

OH

H O CH 3

OCH 3

OCH 3H 3CO

OCH 3324

NaOH (4):对三个路线进行评论(该要点3分,各点1分)

要求至少提出三条路线。

6 3,5-二溴硝基苯是一个重要的药物中间体,能否以硝基苯直接溴化制备?若不可,请你设计合成路线,并说明你的设计思想。

(1)不行。硝基是一个强吸电子基,硝基苯的苯环电荷密度低(该要点2.5分),不再发生弱的亲电取代反应(该要点2.5分,共5分)。(只能采用强供电子溴化试剂如:KbrO 3等) (2):(该要点5分)

NO 2

NH 2

NO 2

NH 2

Br

Br NO 2

N 2+

Br

Br

NO 2

Br

Br

NaNO , H

+

Br 2

C 2H 5OH

(3)设计思想:(该要点5分)

引入临时供电子活化基团-NH 2(该要点2.5分),在溴化以后再重氮化予以消除(该要点2.5分)。

7 用逆合成分析法分析胞嘧啶可以用什么简单的原料进行合成?

N N H

NH 2O

(1) 第一步推出:尿素和丙炔腈的等价物(该要点4分),

(2) 第二步:丙炔腈的等价物可由3,3-二乙氧基丙腈代替(该要点4分),

(3) 第三步:3,3-二乙氧基丙腈可由氯乙醛的缩醛和氰化钠缩合而得(该要点4分), (4) 第四步:氯乙醛的缩醛可由氯乙醛和醇缩合制得(该要点3分)。

图示:

N N H

NH 2O

NH 2

NH 2

O

N C

+

CN

(OC 2H 5)2

NaCN ClCH 2CH(OC 2H 5)2

+ClCH 2CHO

用图示表示也相应给分。

8 在对硝基- -乙酰胺基苯乙酮(乙酰化物)的合成中,讨论乙酰化时的加料顺序和pH 控制的工艺要点并说明原因:

O 2N COCH 2NH 2.HCl

O 2N COCH 2NHCOCH 3

CH 3COONa

(CH CO)O 氨基物盐酸盐

乙酰化物

(1)先加入乙酐与氨基物盐酸盐混悬,逐步加入乙酸钠使氨基物游离出来,在它还未来得及发生双分子缩合之前,就立即被乙酐所乙酰化;(该要点5分)

(2)加入乙酸钠的速度与反应产生的乙酸所形成的缓冲体系保持pH 在3.5~4.5之间最好,pH 过低时在酸的影响下,反应产物会进一步环合为恶唑类化合物;(该要点5分)

(3)pH 过高时,游离的氨基酮不仅要双分子缩合为吡嗪类化合物,而且反应产物乙酰化物也会发生双分子缩合而生成吡咯类化合物。(该要点5分)

9 简述目前工业上合成甲氧苄啶关键中间体3,4,5-三甲氧基苯甲醛的合成路线和工艺过程。

(1) 合成路线:(该要点8分,每步2分)

CH 3

OH

Br 室温Br CHBr 2

OH

Br

Br

2CHO

OH

Br

Br

3CHO

ONa

H 3CO

OCH 3

24CHO

OCH 3

H 3CO

OCH 3

C 6H 4Cl 2

C 6H 4Cl 2

四溴化物

二溴醛

丁香醛酚钠盐

三甲氧基苯甲醛

(2) 工艺过程:(该要点7分)

对甲酚在邻二氯苯室温溴化,然后升温在165℃进行侧链溴化,得四溴化产物,加水110℃水解得二溴醛;(该要点3分)

在压力釜中加入二溴醛和甲醇钠甲醇溶液,于125 ℃反应3小时,减压蒸馏甲醇,加入水加热溶解,冷至15 ℃以下,离心得丁香醛酚钠盐;(该要点2分)

丁香醛酚钠盐溶于水中,加活性炭、保险粉80℃保温半小时、热滤,滤液进行甲化反应,在45 ℃交替滴加硫酸二甲酯、30%碱液保持pH8~9,至碱性不下降为止,降温10℃以下,离心、水洗、得白色粗品TMB 。(该要点2分)

10 逆向合成分析: 逆向推导,追溯求源,直至找到起始原料

CH Cl

CH 2O N

N

H 2C Cl

CH Cl

CH 2O N

N

H 2Cl

CH Cl

CH HO N

N

Cl

CH 2Cl

CH Cl

CH 2Cl

HO HN

N

先切C-O

C

Cl

Cl

CH 2Cl O ClCOCH 2Cl

Cl

NO 2

NO 2

NH 2

NH 2

不可先切C-N

(1) 第一步:(该要点3分) (2) 第二步:(该要点3分) (3) 第三步:(该要点3分) (4) 第四步:(该要点2分) (5) 第五步:(该要点2分) (6) 第六步:(该要点2分)

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题(正确的划√,错误的划×): 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,应作为大额交易报告。(√) 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款,应作为大额交易报告。(√) 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转,应作为大额交易报告。(√) 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易,应作为大额交易报告。(√) 5、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。(×) 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。(√) 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。(×) 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换,应作为大额交易上报。(×) 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易,远远超过大额交易的规定标准的,应作为大额交易上报。(×) 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易,应作为大额交易上报。(×) 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易,但超过大额标准,应作为大额交易上报。(×) 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易,应作为大额交易上报。(×) 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易,应作为大额交易上报。(×) 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付,应作为大额交易上报。(×) 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。(√) 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票,应作为可疑交易报告上报。(√)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一) 一、判断(共 1 0 题, 20 分) 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选(共 1 0 题, 40 分)

标准韩国语第一册课后练习答案

13课 1. (1)???. ???? (2)???. ???? (3)????. ????? (4)????. ????? (5)????. ????? (6)????. ????? (7)???. ???? (8)????. ????? (9)?????. ?????? (10)????. ????? (11)?????. ?????? (12)???????. ?? ?????? 2. (1)?????. (2)??????. (3)????. (4)??????. (5)???????? (6)???????? 3. (1)?(2)? (3)? (4)? (5)? (6)? 4. (1)???????. (2)??????????. (3)???????????. (4)????????????. (5)???????. 5.(1) ?: ?????? ???????. ?: ?????? ??? ?????. ?: ?????????? ?: ???????. ?: ?????????? ?: ?????????. ?: ??????? ?: ????????. (2) ?????, ????????. ???????????

????. ???? ?????. 6.(1)????. ???? ??????????. (2)??????. (3)?, ?????????. (4)?, ??????. 7. (1)?????? ???????. (2)???????????? (3)????????????. (4)?????????????? (5)??????? ?, ??????. 8.(1) ??: ??? ??: 18? ??: ?? ????: 1987?5?19? ??: ?? (2) ?????? ?? ??????. ???18??? ????????. ??1987?5?19???????????. 14课 ? (2)? (3)? (4)? (5)? (6)? 2. (1)? (2)? (3)?, ? (4)?, ? (5)? (6)?, ? 3. (1)???????. (2)?????? (3)??????. (4)?????? (5)??????. (6)??????.

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。(共15题,每小题2分,共30分) 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行; B、公安部; C、中国人民银行; D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法; C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行; B、银监会; C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日; B、2003年7月1日; C、2004年2月1日; D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下; B、5000元以上10000元以下; C、30000元; D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当2

2018年9月反洗钱测试题答案

document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? (A)* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:(C)* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级,对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户,至少每(B) 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括:(C) ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每(B)个月提交一次接续报告。? A.1个月

? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定,临时冻结の期限为:(B)* ? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?(C)* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案,保存期限应不少 于:(C)。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个(B)工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?(B)* ? A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の

标准韩国语第1册课文翻译

第13课1. 你好?我是王丹。 你好?我是李世民。 李世民先生是韩国人吗? 是的,韩国人。王丹是中国人吗? 是的,我是中国人。 2. 你好?许正姬 你好?陈文洙。陈文洙先生是学生吗? 我是汉城大学学生。专业是韩国历史。 3. 你好?我是金永浩 你好?我是王龙,很高兴见到你。 金永浩先生是学生吗? 不是。我在公司上班。王龙先生是学生吗?是的,我是大学生。 第14课1. 你好,王丹 你好,洪丹。去哪里? 去学校。 那么和我一起去吧 2. 陈文洙先生,最近忙什么? 学习韩国语。 在哪里学韩国语?

在汉城大学语言学研究所学习韩国语。 3. 请读 请写 请认真听 请跟着做 请提问 请回答 请看黑板 知道了吗? 有问题吗? 第15课1. 王龙先生,昨天做了什么? 在家读书了。李世民先生做了什么? 我见了朋友。 见谁了? 见了朴民洙先生 和朴民洙先生做了什么? 看了电影。然后聊天了。 2. 洪丹,昨天去了景福宫和博物馆吗? 去了景福宫。但是没能去博物馆。 为什么没能去博物馆? 没有时间。金智英做了什么? 我在家打扫了卫生。然后稍微休息了。

第16课 买东西 1. 快请进。 有面包和牛奶吗? 是的,有 要两块面包和一瓶牛奶。 在这里, 多少钱? 950元。 2. 大叔,这苹果多少钱? 500元。 那苹果多少钱? 那个是800元。 要那个苹果5个。 4000元。 给您钱。 慢走。请再来。 再见。 第17课 一天的工作 1. 王丹早晨6点起床。先做晨练。然后洗脸。8点吃饭。8点半去学校。9点到下午1点学习韩国语。1点半和朋友们一起吃饭。下午和韩国朋友一起去图书馆。

2019年金融系统反洗钱知识考试试题200题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试试题200题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的? A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源,转让或变动非法收益的所得权,包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案:B 5.美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是: A.10 000美元 B.5 000美元 C.15 000美元 D.20 000美元 答案:A 6.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是: A.十年有期徒刑 B.七年有期徒刑 C.五年有期徒刑 D.十五年有期徒刑 答案:A 7.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是: A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对) 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错) 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错) 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错) 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。(对) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对) 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错) 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错) 17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对) 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,

反洗钱题库附答案

一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。(B) A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。(A) A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。(A) A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些(ABCDE) A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造;良好内控环境的关键因素之一。(A) A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。(B) A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”(A) A、对 B、错 8、加强反洗钱内部控制的意义是(ABCD) A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。(A) A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是(ABC) A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行

反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题 一、单项选择题(每题2分共20分) 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自(C)起施行。 A、2006年11月1日; B、2006年12月1日; C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式(B)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护; B、掩饰、隐瞒; C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法(A)措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控; B、加强管理,完善内控制度; C、明确分工,责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(B)。 A、公开; B、保密; C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(B)或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行; B、反洗钱行政主管部门; C、工商行政管理等部门 6、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以;B、原则上可以;C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性(A)时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务; B、提取大额现金; C、结算服务 8、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分,共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B.制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章; C.负责人民币和外币反洗钱的资金监测; D.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括(ABCD ) A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索

合规反洗钱试题及复习资料

合规反洗钱题目(仅供参考) 一、单项选择题(共45题,每题分1分,总45分) 1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。(d) A. 中国人民银行反洗钱局 B. 公安部 C. 中国人民银行调查统计司 D. 中国反洗钱监测分析中心 2. 能够作为实名证件使用的有( ). (a) A. 法定身份证的原件 B. 学生证 C. 介绍信 D. 法定身份证件的复印件 3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) (c) A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 C. 通过第三人支付自然人保险费,并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经金融机构及其工作人员解释后,仍坚持购买的 4. 目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) (c) A. 公安部 B. 国务院 C. 中国人民银行 D. 财政部 5. 金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。(d) A. 反洗钱主管机关 B. 第三方 C. 行业监管机关 D. 该金融机构 6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存( )年。(a) A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 7. 国家反洗钱行政主管部门是指()。(a) A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 中国工商银行 D. 中国证券管理委员会 8. 负责反洗钱资金监测的机构是()。(b) A. 中国人民银行反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 公安部 D. 最高人民检察院 9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务

标准韩国语第一册全部课文翻译

标准韩国语第一册课文翻译 第13课 1. 你好?我是王丹。 你好?我是李世民。 李世民先生是韩国人吗? 是的,韩国人。王丹是中国人吗? 是的,我是中国人。 2. 你好?许正姬 你好?陈文洙。陈文洙先生是学生吗? 我是汉城大学学生。专业是韩国历史。 3. 你好?我是金永浩 你好?我是王龙,很高兴见到你。 金永浩先生是学生吗? 不是。我在公司上班。王龙先生是学生吗? 是的,我是大学生。 第14课 1. 你好,王丹 你好,洪丹。去哪里? 去学校。 那么和我一起去吧 2. 陈文洙先生,最近忙什么? 学习韩国语。 在哪里学韩国语? 在汉城大学语言学研究所学习韩国语。 3. 请读 请写 请认真听 请跟着做 请提问 请回答 请看黑板 知道了吗? 有问题吗? 第15课 1.

王龙先生,昨天做了什么? 在家读书了。李世民先生做了什么? 我见了朋友。 见谁了? 见了朴民洙先生 和朴民洙先生做了什么? 看了电影。然后聊天了。 2. 洪丹,昨天去了景福宫和博物馆吗? 去了景福宫。但是没能去博物馆。 为什么没能去博物馆? 没有时间。金智英做了什么? 我在家打扫了卫生。然后稍微休息了。 第16课 买东西 1. 快请进。 有面包和牛奶吗? 是的,有 要两块面包和一瓶牛奶。 在这里, 多少钱? 950元。 2. 大叔,这苹果多少钱? 500元。 那苹果多少钱? 那个是800元。 要那个苹果5个。 4000元。 给您钱。 慢走。请再来。 再见。 第17课 一天的工作 1. 王丹早晨6点起床。先做晨练。然后洗脸。8点吃饭。8点半去学校。9点到下午1点学习韩国语。1点半和朋友们一起吃饭。下午和韩国朋友一起去图书馆。在图书馆认真学习。一般晚上6点左右回到寄宿房。晚上给朋友们写信。然后听音乐。11点睡觉。

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3: 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定,(C)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经(A)批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C) 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定,(A )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全(B)制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A),受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D)举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.(C)规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存 客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是(C) A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?(D) A、无需报告; B、提交大额交易报告; C、提交可疑交易报告; D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?(A) A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地; C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。(C) A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:(A) A.十年有期徒刑 B.七年有期徒刑 C.五年有期徒刑 D.十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是(C) A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

精选考试类文档,如果需要,请下载,希望能帮助到你们! 2020反洗钱知识竞赛题库(含答案) 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示( B )否则,金融机构有权拒绝 A.行员证 B.执法证C.检查证D.身份证 2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于( D )人。否则,金融机构有权拒绝 A.5B.3 C.1D.2 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处( A )罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 4.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(C)。 A.2006年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是:B A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年 第2号发布) C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布) D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]) 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“(B)”原则,在展业、承保、保全、理赔、()、收付费等与客户接触的各业务环节,认真识 别客户身份。 A.了解你的客户、退保 B.了解你的客户、客服 C.熟悉你的客户、客服 D.熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”,即(D)的复印件或者影印件 A.营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对(C)的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认()的身份。 A.投保人,被保险人 B.被保险人,退保申请人 C.退保申请人,申请人 D.投保人,申请人 12.(A)或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息, 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.被保险人,受益人 B.投保人,被保险人 C.被保险人,申请人 D.投保人,申请人

《标准韩国语》第一册教案

教案 20 ~20 学年第二学期 学院(系、部) 教研室(实验室) 课程名称 授课班级 主讲教师 职称 使用教材《标准韩国语》第一册 二○年月

教案(首页) 课程名称韩语二外(一)课程编号 总学时 64 讲课:64 学时 听力:学时 上机:学时学分数 4 课型必修课(√)选修课()理论课()实验课() 任课教师职称授课对象专业班级: 基本教材和主要参考资料1.《标准韩国语》学生用书(第一册) 2.《韩国语实用语法》教师用书 3.《初级韩国语上下册》教师用书 教学目的和要求 (一)韩国语的基本知识 使学生了解韩国语的文字创制原理、韩国语和朝鲜语的名称及差异、韩国语的 基本知识,了解韩国,树立学好韩国语的信心。 (二)语音阶段 使学生了解基本的语音知识,讲授韩国语字母(辅音19个、元音21个、韵尾 27个)的发音部位和发音方法,矫正发音偏误。使学生掌握各种语音变化及 语调、语气。学习600多个单词。 (三)课文 1. 巩固已学600多个单词,讲授600多个单词、130个语法项目。要求掌握 其中的1000个左右单词的意义及用法,会运用100个左右的语法项目。 2. 熟读课文,并背诵课文的主要段落。朗读速度为每分钟130-150音节左右,能复述课文内容。到期末根据所学内容能写出300字以上的作文。 (四)练习 1. 根据课文内容充分做好课后练习,达到巩固课文知识的目的。 2. 利用课后阅读文,使学生接触课文以外的词语,提高阅读能力。 教学重点、难点教学重点: 1.教学大纲要求的核心词汇及短语、句型结构等语言点及基础知识 2.培养学生的听力、阅读、写作和口语交际能力 教学难点: 1.篇章结构的分析及写作技巧的掌握 2.学生的口语交际能力的培养

反洗钱业务知识测试题参考答案

反洗钱业务知识测试题参考答案 一、单项选择题(共60题) 1、为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、(B)是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门

3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(C)。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向(C)通报。

A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融应当设立(C)负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门或指定设

8、金融应当按照规定建立(A)制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的,金融应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四) 1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。(错,是中国人民银行) 2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国 务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。(错,是反洗钱信息中心)3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不 得违反规定向客户和其他人员提供。(对) 4、《反洗钱法》中规定,金融机构应当采取预防、监控措施,建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制 度、大额交易和可疑交易识别制度,履行反洗钱义务。(错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度) 5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。(错。是司法机关) 6、《反洗钱法》中规定,金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施 负责。(错。是有效实施) 7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。(错,是融资交易) 8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通 过境外银行卡所发生的大额交易,由发卡银行报告;客户不通过账户

或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报 告。(错。通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告) 9、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或 者外币等值1万美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。(错。是人民币50万元以上 或者外币等值10万美元) 10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的, 金融机构应当分别提交大额交易报告。(错。应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告) 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。(对) 12、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“实事求事”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融 资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。(错。是“了解你的客户”的原则) 13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可信度。

银行反洗钱知识测试题及答案.

金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位:姓名:成绩: 说明:1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分,考试时间为1.5小时。 一、单项选择题(每题2分,共40分) 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指()。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的,若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施,应该由谁承担相应的责任?() A.第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易?() A.20万元以上、1万美元以上;

B.50万元以上、10万美元以上; C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是() A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续2天以上; B.交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续3天以上; C.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上; D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有()。 A.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当

2020年反洗钱考试试题及答案(卷七)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷七) 1.查验个人客户的身份证是否真实,可通过哪些途径核查()?ABC A、互联网 B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统; D、公证机关 2.对个人客户异常情况进行身份识别时,可采取那些措施?()ABCD A、实地查访; B、要求可户补充身份资料; C、回访客户; D、向公安机关核查 3. 在业务存续期间,对个人客户身份了解,还可要求客户提供以下那些资料,进一步识别客户身份?()BCD A、结婚证; B、完税证明; C、单位出具的收入证明; D、驾驶证 4.银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?AB A,收款人的姓名、帐号、住所;

B,汇款人的姓名、住所; C,汇款银行的名称和地址; D,汇款人职业、工作单位 5.银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000 美元以上的汇入款,应审查哪个表单?D A,《外汇申报单》; B,《提取外币现钞备案表》; C,《外汇业务审批表》; D,《涉外收入申报单(对私)》 6.对当日累计提取现钞等值1 万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理 提取外币现钞手续并留存复印件?(B ) A,《外汇申报单》; B,《提取外币现钞备案表》; C,《外汇业务审批表》; D,《涉外收入申报单(对私)》 7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、 到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 错 8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的? A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源,转让或变动非法收益的所得权,包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案:B 5.美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是: A.10 000美元 B.5 000美元 C.15 000美元 D.20 000美元 答案:A 6.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是: A.十年有期徒刑 B.七年有期徒刑 C.五年有期徒刑 D.十五年有期徒刑 答案:A 7.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是: A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

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