商业保理公司可行性实施报告

关于设立

上海博握（以最终核准名为准）商业

保理有限公司

的可行性报告

2013年10月

目录

第一章出资人基本情况 (3)

第一节主要出资人简述 (3)

第二节自然人出资人简述 (4)

第二章拟设立商业保理公司情况 (4)

第一节拟设立公司经营情况 (4)

第二节企业管理机构设置及人员配备 (5)

第三章拟开展商业保理业务情况 (6)

第一节保理业务市场分析 (6)

第二节国保理行业现状及前景 (10)

第三节基本业务流程及操作规 (15)

第四章设立企业风险控制制度说明 (16)

第五章小结 (18)

附件1：保理业务管理办法 (20)

附件2：保理过程管理流程 (27)

附件3：保理业务风险审查管理办法 (65)

第一章出资人基本情况

第一节主要出资人简述

发起人：

注册时间：

注册地址：

注册资本：人民币万元

法定代表人：

经营围：

金融港（中国）集团有限公司、中智金融集团有限公司是该商业保理公司的主要投资人。是两家以金融服务及大宗商品运营的民营企业。公司成立以来，坚持发扬“客户至上，信誉至上，互惠互利”的精神，坚持实行优质服务，有着丰富大宗商品运营经营经验，凭着高度的敬业精神、良好的信誉，诚信为广大客户服务。公司现为多个大宗商品运营经验，在大宗商品上下游贸易、存储、物流经营过程中做好完善金融及配套服务。公司有一支素质良好，技术水平过硬的职工队伍，公司通过人性化管理，量化式的奖惩制度，激励每一个员工用自己辛劳的汗

水换取成功的明天，在这样的良好发展中，员工们解放思想，开拓创新，吃苦耐劳，逐步走出一条联系多方面渠道，采取优势互补的方针，建立经济共同体的成熟之路使公司成为一家资本雄厚、规模效益明显、管理先进和团队优秀的现代企业集团。

第二节自然人出资人简述

：

性别：

基本情况：（学历、工作简历）

第二章拟设立商业保理公司情况

第一节拟设立公司经营情况

因长期涉足大宗商品经营行业，发现此类行业资金流动量大，上下游客户的往来款项占用了大部分的流动资金，如回款不及时，则经营状况遇到瓶颈。为了解决社会资金占压成本的问题，有限公司决定注资成立资商业保理公司，公司基本情况如下：

公司名称：

注册地址：

法定代表人：

注册资本：5000万元人民币

经营围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。

经营年限：30年

出资情况：

第二节企业管理机构设置及人员配备

保理公司注册地为上海滨海新区。管理机构设置如下：