诚信合规承诺书及信息表-

诚信合规承诺书及信息表

承诺人(名称)：

合同名称：

承诺人郑重承诺：

一、自觉遵守国家法律、法规，遵守行业准则、商业道德，依法诚信合规开展商务合作及交易活动。

二、承诺人、承诺人工作人员及其亲属不得从事下列行为：

（一）给予或收受现金及现金等价物、贵重物品、有价证券等；

（二）要求或接受对方为其住房建修、婚丧嫁娶以及出国等提供资助；

（三）介绍亲友从事与双方合作有关的业务活动；

（四）给予或收受回扣；

（五）违规组织或参加高档娱乐、宴请、健身或旅游活动；

（六）报销应由个人支付的费用；

（七）从事可能影响合同正当履行的其他活动。

三、承诺人不得从事下列不正当竞争行为：

（一）假冒他人注册商标或标志；

（二）利用广告或其他方法虚假宣传；

（三）侵犯商业秘密；

（四）违反法定情形低于成本价销售商品；

（五）违法有奖销售；

（六）诋毁他人商业信誉、商品声誉；

（七）串通投标；

（八）其他不正当竞争行为。

四、承诺人违反本承诺从事与本交易有关的商业贿赂、利益输送及不正当竞争行为的，愿意无条件承担损害赔偿责任，赔偿管道局实际经济损失，并承担实际经济损失金额30%的惩罚性违约金。

五、承诺人填写的下列信息真实有效，并同意如果存在

承诺人法定代表人或被授权人（签字、单位盖章）：

年月日

连带责任承诺书

中国农业银行股份有限公司汉寿县支行：我们郑重承诺：我们愿意为汉寿县华乐农业发展有限公司与贵行形成的包括主债权本金、利息、罚息、违约金、损害赔偿金以及诉讼（仲裁）费、律师费等债权人实现债权的一切费用提供连带责任保证担保，以确保贵行债权的完整性。承诺人：王萍肖锋年月日特此承诺！篇二：连带责任承诺书(1) 连带责任承诺书本人______________（承诺人姓名），在本单位任______________职务。愿意对雇主单位河北敬业担保有限公司做出以下承诺： 1、从业坚持遵守担保行业的政策制度、法律法规，依法合规行事。 2、严格遵守公司各项规章（含员工制度手册），遵守职业道德，恪尽职守。 3、主动接受并积极配合公司总经理和相关职能部门负责人对个人工作、行为的监督、检查。 4、本人承诺无论是在职还是离职，有责任对公司客户信息、项目资料、财务资料、人事资料及各种合同文件保守秘密，不擅自外泄。对外披露任何信息前必须经公司高管负责人或相关负责人确认，未经确认一律不得对外披露。 5、如本人的工作行为背离本人岗位职责或违背此承诺，将会自动辞职。本人主动交回所使用的公司财物如：钥匙、保险柜以及在由本人所管理的任何电子版和纸质文件及证件。 6、对于本人负责的储备项目或已完成项目，按照公司相关流程规定，将所有项目档案按时间要求、保质保量移交财务部门建档。 7、本人保证不以任何形式向任何客户索要或收受任何客户所送钱财和礼品，如有收受，需无条件地上交由公司安排。 8、本人在担保业务客户资料收集、尽职调查、合同签订及其保后监管过程中，对客户提交并经本人签字确认的所有资料原件及复印件的真实性、合法性负责，如因以上资料虚假、不合法致使公司对该笔担保业务代偿的，本人除尽职尽责负责追偿该代偿款项之外，同时自愿对该担保项目承担连带责任。 9、严格遵照《保后监管制度》进行保后监管。承诺填写保后检查报告的信息内容真实无虚假。在监管过程中，及时发现问题，对可能出现的风险信号提出化解建议及时报告公司领导；工作流于形式，应发现未发现或发现问题不及时上报，给公司造成经济损失、不良影响的本人承担全部责任。 10、本人理解并自愿遵守以上条款，一旦本人违背承诺，愿意接受本单位经济处罚或行政处罚。承诺人：日期：篇三：贷款连带责任保证承诺书连带责任保证承诺书南华县金地小额贷款有限责任公司： ******因交付“**********************”项目开发保证金资金短缺，特向南华县金地小额贷款有限责任公司申请抵押借款元（大写：），借款期限为一个月，该笔借款还由楚雄永胜房地产开发有限公司承担连带责任保证。特此承诺承诺人：二〇一二年三月二十八日

合规承诺书七篇

合规承诺书七篇附件一：年度合规承诺书姓名：岗位：入司年限：从事本岗位年限： XXXXXXXXXXX公司员工合规责任承诺书姓名：岗位：为认真贯彻执行员工合规行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，提升经营管理水平，本人郑重承诺如下：一、严格遵守金融行业职业行为规范自觉学法、懂法、守法，遵守国家金融法规和财务制度，尊重和保护知识产权，自觉维护金融稳定和安全；严格遵守《企业集团财务公司管理办法》等监管法规、行业自律制度和所在企业集团及机构的各项规章制度，依法、合规开展业务，客观、真实反映本机构业务信息。对于已经发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，按照相关报告制度规定，及时报告；以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在

执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务；公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告；从自我做起，熟悉和遵守各项法律法规、监管要求及规章制度。监督下属和自己，不违规操作，制止各种违规行为。不在公司经济往来中收受中介费、回扣、佣金、礼金等行为。不利用公司的商业秘密、知识产权、业务渠道为本人或者他人从事牟利活动；发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。接受或者索取本公司的关联企业、与本公司有业务关系的企业，以及管理和服务对象提供的不正当利益；忠实维护股东利益，不发生滥用职权、损害股东资产权益的下列行为： 1.违反决策原则和程序决定公司生产经营的重大决策、重大项目安排、大额度资金运作事项及重要人事任免； 2.违反规定决定公司重组改制、兼并、破产、产权交易、清产核资、资产评估、借贷等事项； 3.违反规定对外投资、担保、融资、为他人代开信用证、

农商银行推进合规建设实施方案

XX农商银行推进合规建设实施方案为进一步增强全行得合规经营意识，培育良好得合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系与案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。一、指导思想合规经营就是银行实施全面风险管理得基础。树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识，培育良好得内控合规文化，提高企业得凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益得最大化。二、工作目标通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”得目标要求。通过开展各类具体合规活动，促进各项制度与监管要求落实到位。促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高全行得风险管控能力与内控制度得执行力，形成合规创造价值得理念，营造主动合规、有效合规、科学合规得良好氛围。三、工作举措坚持依法经营与规范管理，从合规理念得树立、风险机制得构建、合规文化得培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。（一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。仁完善第二道预警防线建设。综合运用大数据分析、审

计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及时预警与整改风险苗头。 2、深入持续开展市场乱象整治。一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要扎对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行与交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查与整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点得30%。做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。另一方面认真组织员工学习《银行业重点风险防范指南》、《负面清单》等政策规章，以《银行业重点风险防范指南》《银行业重点风险防范案例集》与《浙江辖内银行业经营管理负面清单》为重点内容，组织开展存款结算与票据业务，银行卡业务、外汇与衍生品交易，授信业务，理财与代理业务，员工行为管理，营业场所管理、外包服务与信息科技等7个模块得内训师培训与转培训工作，进一步防范重点领域得操作风险，真正将“合规兴行”、“红线底线”体现与贯穿到实际工作中。 3、全面开展第三方房产抵押贷款风险排查。根据监管要求，为防范第三方房产抵押贷款得信贷资金使用及操作风险，在全行组织开展第三方房产抵押贷款得自查与专项检查。重点检查信贷资金就是否符合实际用途，就是否存在第三人及抵押人使用得情况，就是否存在其她违规及操作风险问题等。对检查发现得问题即查即改，若发现违规问题严肃问责，责任到人，确保抵押手续按章操作，信贷风险基本可控。

银行合规承诺书

银行合规承诺书一、服务项目（一）、营业网点 1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决； 2、按时上下班，做到满时满点服务； 3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声； 4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗； 5、对外支付七成新以上人民币； 6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品； 7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。（二）、结算业务 1、不无理拒付或压票； 2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐； 3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。（三）、信贷业务 1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请； 2、服务时限：（1）、短期借款1个月内答复；（2）、中长期贷款6个月内答复；（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。二、违诺处理 1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门

道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗； 2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；三、投诉监督客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。监督电话： 1、计划献财务部 2、个人业务部： 3、客户业务部： 4、行长电话： 5、单位负责人：

银行员工合规体会：合规,让农商行更美好

银行员工合规体会：合规，让农商行更美好合规文化它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。银监会提出：“合规性管理和合规文化建设是银行业实施风险为本的基础和载体。风险为本的风险管理和文化建设是合规性建设的核心和内涵。”合规内涵进入现代企业，合规的观念和意识渗透到员工血液中，形成全员合规、人人合规，有助于有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标。为了实现这一目标，自己觉得可以从以下几方面着手。一、加强合规文化教育，提高经营管理水平开展合规文化教育活动，让合规理念与意识深深植根于员工心中。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者、执行者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前头脑清醒、立场坚定。同时，要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。

二、全体职员齐学习，做合规文化的践行者全行干部职工是农商行合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者。没有广大员工的积极参与，就不能将合规理念合规文化植根于员工心中，更谈不上让员工遵纪守法。目前来看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，将企业合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆，认为提几句口号，组织些文体活动，唱唱跳跳便是企业合规文化建设。合规文化建设需要集中时间、精力做好全体职工的培训。培训力求综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使所有全体职工熟知制度规定，个个争当行业之星；强化职工政治、思想、职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等形式，力争职工队伍的综合素质得到进一步提升。通过一系列活动，全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。三、加强制度执行，防范案件发生银行有“三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有这“三铁”，银行赢得了百姓的信赖。规章制度的执行，取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握。有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权

银行专款专用承诺书

银行专款专用承诺书篇一：专项资金使用承诺函 XXX项目专项资金使用承诺函 XXX：按照贵局《关于印发的通知》（我中心XX年申报XXX项目专项资金。在此，我中心承诺：将按照XXX《XXX项目管理办法》和省有关规定，合理合规使专项资金，严格按照实施方案批复的建设内容和标准组织实施，专款专用，专账核算，不截留、挤占、挪用项目资金。此函。广州市XXX社会工作服务中心二〇一四年五月三十日篇二：承诺工程款专户专账、专款专用工程款（劳务作业人员工资）分解使用计划及保障措施——承诺工程款专户专账、专款专用我司承诺本工程的工程款专户专账、专款专用，严禁挪作他用。将采取开设专门账户，由公司财务派专人专管，以此保证工程款的专款专用。建设单位按合同约定支付给总承包单位的各项价款将专用于合同工程。我司将在建设单位指定的银行开户，并与

建设单位、银行共同签订《工程资金监管协议》，接受建设单位和银行对资金的监管。我司将向建设单位授权进行本合同工程开户银行工程资金的查询。建设单位支付的开工预付款、工程进度款为本工程的专用资金，不得转移或用于其他工程。建设单位的开工预付款、工程进度款将转入我司指定并经建设单位批准的银行所设的专门账户，供建设单位及派出机构不定期对工程资金使用情况进行检查。篇三：XX企业对银行承诺书范文 XX企业对银行承诺书范文企业对银行承诺书范文一、服务项目（一）、营业网点 1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决； 2、按时上下班，做到满时满点服务； 3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声； 4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗； 5、对外支付七成新以上人民币； 6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品； 7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24

合规承诺书(中层及以上)

XXXXXXXXXXX公司员工合规责任承诺书姓名：岗位：为认真贯彻执行员工合规行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，提升经营管理水平，本人郑重承诺如下：一、严格遵守金融行业职业行为规范（一）自觉学法、懂法、守法，遵守国家金融法规和财务制度，尊重和保护知识产权，自觉维护金融稳定和安全；严格遵守《企业集团财务公司管理办法》等监管法规、行业自律制度和所在企业集团及机构的各项规章制度，依法、合规开展业务，客观、真实反映本机构业务信息。对于已经发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，按照相关报告制度规定，及时报告；（二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务；（三）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告；（四）从自我做起，熟悉和遵守各项法律法规、监管要求及规章制度。监督下属和自己，不违规操作，制止各种违规行为。不在公司经济往来中收受中介费、回扣、佣金、礼金等行为。不利用公司的商业秘密、知识产权、业务渠道为本人或者他人从事牟利活动；

（五）发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。接受或者索取本公司的关联企业、与本公司有业务关系的企业，以及管理和服务对象提供的不正当利益；（六）忠实维护股东利益，不发生滥用职权、损害股东资产权益的下列行为： 1.违反决策原则和程序决定公司生产经营的重大决策、重大项目安排、大额度资金运作事项及重要人事任免； 2.违反规定决定公司重组改制、兼并、破产、产权交易、清产核资、资产评估、借贷等事项； 3.违反规定对外投资、担保、融资、为他人代开信用证、采办、销售、进行工程招标投标等； 4.授意、指使、强令财会人员从事违反财经制度的活动； 5.弄虚作假、谎报业绩、作假账； 6.未经批准私自决定公司领导人员的薪酬和福利待遇。 7.未经公司领导班子集体研究或者未经上级批准，决定重大捐赠、赞助事项。遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。（七）正确行使经营管理权，对本人及亲属有可能损害公司利益的行为，应当主动回避。不发生下列行为： 1.本人的配偶、子女及其配偶违反规定，在与本公司有关联、依托关系的私营和外资企业投资入股； 2.将公司资产委托、租赁、承包给自己的配偶、子女及其他有利益关系的人经营； 3.利用职权为配偶、子女及其他有利益关系的人从事营利性经营活动提供各种便利条件； 4.本人的配偶、子女及其他有利益关系的人投资经营的企业与本人所

证券从业人员合规执业承诺书

证券从业人员合规执业承诺书要点证券公司员工或证券经纪人向证券公司出具承诺，保证将遵守法律法规、合法合规展业，不得从事各类禁止性行为。合规执业承诺书（年第季度）本人姓名：身份证号：本人作如下承诺：一、自与证券股份有限公司（以下简称“公司”，包括公司下属各分支机构，下同）签署《劳动合同书》或《证券经纪人委托代理合同》之日起：能自愿遵守法律法规规章、证券监管机关、行业自律组织规定及公司的各类管理制度、管理要求（以下简称法规及制度），依法合规展业，无隐瞒任何违法违规展业的行为；已根据法规及制度规定，如实进行基本信息的报备且无任何隐瞒。本人声明：此后的合同期内，将继续接受管理、合法合规积极展业。二、本人作为公司营销人员，在执业过程中，承诺不从事包括但不限限以下所列的各类禁止性行为： 1. 超出授权（包括超出《证券经纪人委托代理合同》委托授权范围、委托授权期限、执业地域范围）以公司名义开展活动或对外签署任何合同、协议、承诺等法律文件；作为公司的证券经纪人，以公司员工身份对外开展业务。 2. 从事兼职活动（包括与其他单位签订劳动合同或委托代理合同）：违反规定直接或以化名、借他人名义持有、买卖股票，收受他们赠送的股票。 3. 接受客户的全权委托或代理客户办理证券交易相关手续（包括但不限于替客户办理账户开立、注销、三方存管签约、密码修改或重置、开通委托方式、账户查询、业务权限申请或开通、办理撤销指定交易或转托管等）、代客户进行账户操作（包括但不限于证券买卖、资金存取及划转等），与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失：代客户或擅自以客户名义签署相关协议、申请表单或其他文本（包括以电子方式签署）；侵占或挪用客户账户资金或证券。 4. 为获取报酬，鼓励或诱使客户频繁交易或进行不必要的交易；向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或市场走势做出确定性判断；向客户做出保证其资产本金不受损失或保证其取得最低收益的承诺。． 5. 收取或接受客户任何款项和财物：违反法规及制度关于客户收费的标准及规定，私下或变相返还佣金或客户交易手续费、违反监管规定向客户赠礼。 6. 截留公司自然增长客户，通过诱使客户转出再转入、换名转入等方式增加自身客户量；违反所服务证券营业部所在区域自律组织规则相关规定，以不正当竞争手段争抢客户；采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；在所服务证券营业部内部恶意竞争获取客户、业务资源。 7. 私设营业网点，为客户提供非法服务场所或者交易设施；违反业务规定通过互联网、媒体等不当渠道、手段从事客户招揽和客户服务等活动；委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。

农商银行年度合规风险评估报告

**农商银行**年度合规风险评估报告 **年，**农商银行以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。现将我行**年度合规风险评估情况报告如下：对 **个支行。共有员工**人，其中在岗**人、内退**人、退休**人、劳务派遣**人、工勤人员**人、实习生**人。各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。二、主要业务指标（一）各项存款。截止**月末，全行各项存款余额达 **亿

元，较年初净增**亿元，增幅**%，高于全市平均增幅 **个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一位。（二）各项贷款。**月末，全行各项贷款余额 **亿元，较年初净增**亿元，增幅** %，高于全市平均增幅 **个百分点，增幅排名全市农商（合）银行机构第三位。存贷占比为**%。（三）到期贷款。**月末，全行**年当年到期贷款总额** 类行社，风险水平测评步入全省一流水平。①2005年以来新放贷款不良率控制在**%以下，不良贷款总比率控制在**%以下；②到期贷款收回率达到**%；③贷款向下迁徒率控制在**%以内；④贷款分类偏离度控制在**%指标内。（八）尽职合规目标基本实现。一是尽职调查质量明显提高，违规问题明显减少，单项产品调查时限有效压缩；二是尽职审查

合规率达到**%，审查时限**%达标；三是限制性条款落实面达到**%；四是核准上帐执行面达到**%；五是贷后管理履职到位及贷后检查合规率达到**%；六是当年外部监管问题库整改率达到**%。三、主要风险指标分析评价（一）盈利能力分析。，逾期90天以上贷款总额为**万元，与不良贷款差额为**万元，逾期90天以上贷款与不良贷款比例为**%，优于目标值**个百分点。全行全部关联客户集中度为**%，单一客户贷款集中度为**%、单一行业贷款集中度为**%，均控制在目标值内。本行最大十家农户贷款余额**万元、占资本净额的**%，占全部贷款余额

农行XX年度案防工作情况汇报

农行XX年度案防工作情况汇报尊敬的各位领导、同仁大家好：根据**银监办的安排部署，现将**农行XX年度案防工作情况做一简单汇报，不妥之处，请各位领导、同仁批评指正。 **农行在省分行营业部党委及县银监办的正确领导下，认真贯彻落实案防工作精神和工作部署，坚持业务发展与风险防范并重，实现了支行安全、稳健、持续发展。现将XX 年案防工作做如下汇报：一、领导高度重视，明确责任落实今年以来，按照案防工作的要求，我行提出了“明确责任，层层负责”的案防工作要求。始终保持案件防控的高压态势。把加强基础管理、防范案件事故作为业务发展的“铺路石”，与业务经营同安排、同落实。成立了以行长任组长，各分管行长任副组长，部门负责人为成员的案防工作领导组，召开了专门会议，制定了案防工作实施方案，落实了案防工作的责任与要求，重新明确了每一位员工的具体岗位职责，并认真组织实施。全员签订了《综合治理安全目标责任书》、《枪支弹药管理责任书》、《异常行为监督排查责任书》，同时签订了《不与他人发生资金往来行为自查承诺书》、《合规经营操作承诺书》。

二、从严治行，严抓管理约束不放松 1、支行领导班子认真组织全员学习上级行关于廉政建设和案防方面的精神和要求，率先垂范，自觉加强党性修养，树立和弘扬良好作风。班子成员按照职责分工，抓好分管部门和业务条线党风廉政建设和案防工作，树立全面风险管理的理念，按照“制度管人、流程管事”的思路，抓基层，打基础，出实招，求实效，全员、全方位、全过程管控，坚决遏制案件风险。 2、坚持把上级行及支行的日常业务制度、请销假制度、考勤管理办法和员工岗位职责的学习贯穿于营业网点的晨会以及周例会中，进一步增强员工岗位意识和纪律观念。 3、认真开展员工行为排查。按照纪委书记履职的有关要求和《关于在全辖开展员工行为大排查的通知》，制定了支行员工行为排查实施方案，并认真执行两谈制度。即：纪委书记与纪检监察兼职干部定期不定期与网点负责人、部门负责人及特殊岗位人员进行约谈，与部室人员座谈。建立了员工档案，提出了“八有”的员工档案管理要求，即：员工档案要有基本情况、有岗位情况、有学习情况、有排查情况、有责任书，员工档案有专门的柜子、有专门的盒子、有专门的人员管理。根据“四项制度”有关规定，重点排查全行涉重岗位人员。今年，期满调岗1人次，业务操作岗按照每周轮换岗，轮岗208人次，轮岗率达100%，回避了亲属同岗的

合规承诺书三篇

合规承诺书三篇合规承诺书篇1 中国金融期货交易所：本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。承诺人：承诺日期：合规承诺书篇2 大连商品交易所：本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控

制或者施加重大影响的`情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。承诺人：承诺日期：合规承诺书篇3 大连商品交易所：本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

合规承诺书

合规承诺书篇一：合规承诺书附件一：年度合规承诺书姓名：岗位：入司年限：从事本岗位年限：篇二：合规承诺书 ((本文来自：小草范文网:合规承诺书)员工) XXXXXXXXXXXX有限责任公司员工合规承诺书姓名：岗位：为认真贯彻执行员工行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下：一、严格遵守金融行业职业行为规范（一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。（二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

（三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律组织和所在单位组织的后续教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。（四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识，规范服务礼仪，提高服务质量。（五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。（六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。（七）遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。（八）不得参与民间借贷、违规担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。（九）规范8小时外行为，严禁参与洗钱、涉黄、涉赌、涉毒等活动。（十）作为关键岗位和敏感环节的工作人员要对买卖股

农商行合规心得体会

农商行合规心得体会农商行合规文化建设心得三：农行合规文化心得体会(940字) 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行，学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习。)结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查

会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。农商行合规心得体会范文银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的

合规员工承诺书

合规员工承诺书合规承诺书篇一：合规承诺书姓名：岗位：为认真贯彻执行员工行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下：一、严格遵守金融行业职业行为规范（一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。（二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。（三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律组织和所在单位组织的后续教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。（四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识，规范服务礼仪，提高服务质量。（五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。（六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。（七）遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。（八）不得参与民间借贷、违规担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。（九）规范8小时外行为，严禁参与洗钱、涉黄、涉赌、涉毒等活动。

合规,让农商行更美好

合规，让农商行更美好合规文化它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。银监会提出：“合规性管理和合规文化建设是银行业实施风险为本的基础和载体。风险为本的风险管理和文化建设是合规性建设的核心和内涵。”合规内涵进入现代企业，合规的观念和意识渗透到员工血液中，形成全员合规、人人合规，有助于有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标。为了实现这一目标，自己觉得可以从以下几方面着手。一、加强合规文化教育，提高经营管理水平开展合规文化教育活动，让合规理念与意识深深植根于员工心中。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者、执行者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前头脑清醒、立场坚定。同时，要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。二、全体职员齐学习，做合规文化的践行者全行干部职工是农商行合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者。没有广大员工的积极参与，就不能将合规理念合规文化植根于员工心中，更谈不上让员工遵纪守法。目前来看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，将企业合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆，认为提几句口号，组织些文体活动，唱唱跳跳便是企业合规文化建设。合规文化建设需要集中时间、精力做好全体职工的培训。培训力求综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使所有全体职工熟知制度规定，个个争当行业之星；强化职工政治、思想、职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等形式，力争职工队伍的综合素质得到进一步提升。通过一系列活动，全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。三、加强制度执行，防范案件发生银行有“三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有这“三铁”，银行赢得了百姓的信赖。规章制度的执行，取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握。有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等。做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而逾越规章制度。唯有如此，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。否则再好的制度，没有强有力的执行将成为一纸空文，合规也无

农行内控合规自查报告

农行内控合规自查报告怎么写?下面xx整理了范文，欢迎大家阅读参考! 20xx年，农行榆林分行高度重视内控合规工作，大力推行合规理念，使全行广大干部员工逐步认识到良好的合规文化是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证，全行上下逐步形成了“抓合规，强基础、控风险、促发展”的良好工作氛围，连续四年被评为内控管理一类行，辖属支行内控管理一类行占比达到89%。一、深入开展合规文化建设。该行制定了合规文化建设规划，深入推进“六位一体”合规文化长效机制建设，确定目标和任务，并分解落实到各支行、各部门、各岗位。落实合规教育“四个必讲”、合规承诺书等措施，增强合规文化建设的针对性、实效性和可操作性。发挥合规文化建设的平台作用，将合规文化贯穿于经营管理全过程，全员主动自觉合规意识逐步增强。二、扎实推进基础管理提升年活动。制定了信贷、运营、财会、信息科技、人员管理五个方面精细化管理方案，进一步明确工作任务，完善管理手段，细化措施，强化执行，不断推进基础管理工作的标准化、规范化和流程化建设，切实提升精细化管理成效。三、持续开展案件风险排查。该行始终把案件风险排查

作为案件防控的重要手段和内控合规管理工作的重要抓手，严格按照实施方案，先后组织开展了四次案件风险排查，始终保持案防高压态势，收到了良好的防控和警示效果。四、完善监督检查措施。该行将各部门尽职履责情况纳入对部门的内控考核体系，统筹整合了各部门检查监督需求，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为排查有机结合起来，统一制定了年度检查计划，统筹监督检查资源，建立常态化、滚动式合规检查机制，形成了监督检查合力，提升了监督检查效能。五、做好各类问题的整改。该行通过内控合规管理信息系统(ICCS系统)，狠抓各类问题的整改，对内外部检查和审计发现的各类问题，做到行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位，同时将整改工作纳入内控评价及综合绩效考评。全年各类检查存在问题的整改率达到%。六、切实加强反洗钱工作。进一步明确反洗钱工作职责，完善反洗钱制度，加强对高风险客户的持续监测，积极推进客户风险等级分类制度的落实，有效促进了全面合规风险管理，反洗钱能力显著提高，得到了监管部门的肯定。七、不断增强案件防控能力。认真落实防范案件责任制，逐级签订防范案件责任书，将案件防控工作责任层层细化分解到各级领导干部和员工，保证了全行案件防控各项工作措施的落实。深入开展案件查防，落实行级领导联行抓点防控

合规责任承诺书综合岗

合规履职承诺书一、业务合作部职责认知业务合作部主要职责是结合集团和出资企业的实际情况，根据集团和出资企业的需要，通过利用不同地区的政策和税收优惠降低融资成本和财务费用。其主要职责如下： 1、汇集整理各地方支持企业发展的优惠政策（1）汇集各地方政府支持企业发展的优惠政策，及时了解政策的变化与推出；（2）了解集团和出资企业的实际业务发展；（3）根据集团和出资企业的实际情况分析可利用的优惠政策，并进行可行性分析和争取优惠政策。 2、为集团和出资企业利用优惠政策进行咨询指导（1）协助集团和出资企业对实际业务操作进行指导；（2）参与业务操作过程中的招投标和决策建议；（3）协助集团和出资企业与当地政策执行部门进行沟通协调；（4）提供业务操作过程中的指导和建议。 3、成熟优惠政策的总结和推广（1）总结业务开展后的效果；（2）对成熟的业务进行有效的推广；二、业务合作部各岗位职责及承诺综合岗：王刚工作内容（1）配合项目经理对项目资料进行收集归档；（2）负责审查项目相关文件的内容，对项目的前提条件落实情况进行监督，负责项目档案的建立、查询登记等；（3）对因项目需要的印章使用进行登记和手续操作；（4）及时了解各地政策的退出及变化，上报部门进行调查研究；（5）定期定期与各地方政府部门保持联系；（6）按公司需要进行公文起草，报告审批和文件归档；（7）协助制定年度、季度、月度工作计划，草拟相应的管理制度、操作规程、内部控制制度及其他制度；（8）负责完成公司领导和经理临时交办的其他工作。工作要求熟知岗位 1.熟知本岗位工作职责和要求，掌握所从事工作的各项规定及业务操作流程，知晓自身岗位工作的合规要求及违规责任。 2.对违规行为坚决抵制，不以任何理由和借口违反或偏离制度、规定；发现他人存在违章违纪行为可能导致风险的，及时向上级举报。

保险合规经营承诺书

保险合规经营承诺书保险合规经营承诺书一、我单位自愿向青岛市人力资源和社会保障局申请办理社会保险“网上经办”业务二、我单位承诺严格按照劳动保障有关政策和青岛人力资源和社会保障局“网上经办”工作管理办法以及青岛人力资源和社会保障局赋予的操作权限进行“网上经办”业务操作，并保证所有申报的业务数据真实有效。四、我单位若违反劳动保障相关法律法规和社会保险“网上经办”工作管理办法进行业务操作，以及因我单位及操作人员的原因造成不良后果的，由我单位承担全部责任。五、本承诺书签署后即刻生效。除明示外，本承诺书一直有效。单位盖章：经办人签字：年月日保险公司保险服务承诺书为进一步规范服务行为，提升服务水平，提高服务质量，塑造保险公司北京分公司(简称“保险北分“)的优良企业形象，在此，保险北分郑重作出如下承诺: 经营理念承诺 (二)认真贯彻“以客户为中心”的服务理念，以良好的信誉向社会和广大客户提供优质的服务。销售及承保服务承诺

(一)诚信合规销售：运用专业知识，耐心细致地向保险代理机构、保险经纪机构及客户介绍和说明保险条款，如实告知险种投保的注意事项，特别明确说明免除责任，使客户正确理解投保后的保险利益和应履行的义务。 (二)实行透明销售制度。保证在向保险代理机构、保险经纪机构及客户介绍保险产品时，无虚假陈述、隐瞒真-相、违规承诺等行为。不无故拒不退保或故意拖延。 (三)严格遵守自愿购买原则。不得唆使、诱导保险代理机构、保险经纪机构欺骗投保人、被保险人或者受益人。 (四)方便客户联络：主动提供便于联系的通讯方式。在销售资料及公司网站上明示客户服务热线。对于客户的有关咨询和要求，二个工作日内给予答复。 (五)提供客户自主查询服务。开通意外险和非车险保单查询系统，客户通过登录公司网站可查询其承保、理赔保险信息，清楚、明白地维护自身合法权益。回访服务承诺 (一)每年定期对代理机构进行拜访和培训，并对做好书面记录，集中归档。 (二)公司每年对代理机构满意度和忠诚度进行调查，以加强对代理机构的管理、服务和代理业务发展潜力的预测。理赔服务承诺 (一)以公平、迅速、诚信、有效的态度处理与理赔有关的'事务。 (二)对于客户的损失，提供创新、有效、及时及完整的全方位使用解决方案。 (三)树立服务意识、提高服务质量。保险北分客户服务热线提供 7*24小时全天候人工和自助语音服务，为客户提供出险报案、理赔等服务。在规定区域内为客户提供救助、救援服务，维护客户的合法权益。