鑫联盟合规考试题含答案
1、鑫联盟成立日期为（B）
A、2016年12月5 日
B、2016年12月14 日
C、2016年12月11 日
D、2016年12月12 日
2、人民银行下发文件中，明确禁止网销POS的文件号是（A）
A、银发[2016]261 号
B、银发[2017]296 号
C、银发[2018]16 号
D、银发[2017]302 号
3、人民银行下发文件中，明确合规禁用敏感字的文件号是（B）
A、银发[2016]261 号
B、银发[2017]281 号
C、银发[2018]16 号
D、银发[2017]302 号
4、鑫联盟友盟友接入年龄要求为（A）
A、22 周岁-58 周岁
B、18 周岁-58 周岁
C、22 周岁-60 周岁
D、18 周岁-60 周岁
5、鑫联盟盟友接入时对学历要求（B）
A、大专
B、初中 C 、无要求 D 、高中
6、属于公司不可作业区域的有（D）
A、新疆B 、海南C 、青海D、西藏
7、*** 不可作业区域（六省两市），其中两市是宁波和（B）
A、重庆市 B 、大连市 C 、天津市 D 、上海市
8、关于盟友账号管理中，描述正确的是（C）
A、可以注册管理多个盟友账号
B、可以擅自为他人办理鑫联盟账号
C、盟友注册账号时提供的信息必须真实有效
D、可以随意切取他人己注册盟友
9、下列关于商户到账宣传中，符合要求的是（B）
A、T+0
B、安全到账
C、即时到账
D、秒到账
10、关于商户费率宣传中，符合要求的是（D）
A、零扣率 B 、低扣率 C 、费率自由定义D、0.66%+3
11、下列不属于银发[2017]281 号中规定禁止宣传内容有（A）
A、安全到账 B 、D+0 C 、一机多商户D 、商户滚动切换
12、下列不属于鑫联盟营销规范中规定的禁止宣传的内容有（D）
A、商户自选 B 、上下线 C 、三单合一D、低门槛
13、在拓展商户时，以下哪些字段允许宣传（D）
A 、机具无押金
B 、可以秒到账
C、机具可以养卡套现
D、需要开通欢乐送
14、关于商户拓展，下列说法正确的是（B）
A、可以未经商户允许，私自为商户办理鑫联盟账号
B、拓展商户时需要将产品价格、规格等向商户做详细说明
C、拓展商户时可以不对商户介绍欢乐送产品
D、拓展商户时，可以将*** 产品进行夸大不实宣传
15、商户日常运营维护服务描述正常的是：（A）
A、需要对商户问题进行解答
B、可以不负责商户的售后服务
C、无需对商户进行培训
D、商户的风险事件可以不予处理
16、下列符合合规展业要求的行为（B）
A、通过额外激活奖励，提高客户经理激活数量
B、进行一对一指导，提高客户经理的作业能力
C、通过摆台，销售机具发展商户
D、通过网络广告，获取更多的商户
17、关于*** 产品，下列说法正确的是（C）
A、可以对*** 产品重新进行包装
B、可以更改、涂改*** 包装
C、不可以擅自制作** 包装
D、可以更改*** 产品内容
18、案例：王某，展业码：M2570X，经过了解鑫联盟模式，通过线下付款的方式从其客户经理王某（展业码141XXXX）手中采买15 台机具，刘某在购机时，王某未告知商户端欢乐送规则，导致刘某收到机具后无法完成拓展。此案例中客户经理王某违反了鑫联盟展业守则中哪一项（B）
A、夸大宣传
B、未对产品/ 规格等做详细介绍
C、擅自为他人办理鑫联盟账号
D、强行销售*** 产品
19、在展业宣传时，以下不属于敏感字宣传的是：（C）
A. 提额
B. 养卡
C.安全到账
D. 零元创业
20、在鑫联盟展业宣传时，可发展群体是：（A）
A. 私企职员
B. 军人
C. 教师
D. 公务员
21、鑫联盟商户费率描述正确的是（A）
A、0.66%+3 B 、0.6%+3 C 、0.65%+2 D 、0.68%
22、*** 不可作业区域是（D）
A、黑龙江 B 、吉林 C 、辽宁D、以上都不可作业
23、《违约惩罚制度》中对违规处罚分几级（C）
A、三级B 、六级C、七级 D 、八级
24、《违约惩罚制度》中对一类（一级）级违规相应的处罚为（A）
A、口头或书面警告B 、罚款
C、暂停盟友账号 D 、终止合作
25、《违约惩罚制度》中对七类（七级）级违规相应的处罚为（D）
A、口头或书面警告 B 、罚款
C、暂停盟友账号
D、终止合作
26、《违约惩罚制度》中对五类（五级）级违规相应的处罚为（C）
A、暂停账号并支付不低于2000 元的罚款
B、暂停账号并支付不低于3000 元的罚款
C、暂停账号并支付不低于4000 元的罚款
D、暂停账号并支付不低于5000 元的罚款
27、《违约惩罚制度》中对“伪造、冒用虚假客户资料申请入网“对应的违规处罚为（B）
A、支付不低于1000 元的罚款
B、书面警告
C、支付不低于2000 元的罚款D 、支付不低于3000元的罚款
28、《违约惩罚制度》中对“擅自使用*** 支付名称、商标及著作权”对应的违规处罚为：（A）
A、暂停作业账号，并支付不低于3000 元的罚款
B、仅暂停作业账号
C、仅支付不低于3000 元的罚款
D、暂停作业账号，并支付不低于4000 元的罚款
29、《违约惩罚制度》中对“公共场所公开摆卖*** 的任意产品”的规定对应的违规处罚为（B）
A、暂停作业账号，并支付不低于3000 元的罚款
B、暂停作业账号，并支付不低于4000 元的罚款
C、口头警告
D、暂停作业账号，并支付不低于6000 元的罚款
30、《违约惩罚制度》中对“使用违规文字进行宣传“的规定对应的违规处罚为
B）
A、支付不低于1000 元的罚款
B、暂停作业账号，并支付不低于4000 元的罚款
C、口头警告
D、暂停作业账号，并支付不低于3000 元的罚款
31、《违约惩罚制度》中对“采用低价倾销、交叉补贴等不当手段拓展市场“规定
对应的违规处罚为（C）
A、暂停作业账号，并支付不低于3000 元的罚款
B、暂停作业账号，并支付不低于4000 元的罚款
C、暂停作业账号，并支付不低于5000 元的罚款
D、终止合作
32、以下不可成为鑫联盟盟友的选项（D）
A、无民事行为能力
B、有刑事犯罪记录人员
C、邪教或非法组织成员
D、以上选项都对
33、禁止通过以下哪些网络渠道进行宣传（D）
A、今日头条、百度
B、微信、博客、微博
C、抖音、快手、火山小视频
D、以上都对
34、*** 可作业城市（D）
A、黑龙江、辽宁、吉林
B、浙江、福建、西藏
C、全国可作业
D、山东、宁夏、新疆
35、以下哪些行为属于违规行为（B）
A、禁止在公共场所公开摆卖*** 的任意产品；
B、可采用低价倾销、交叉补贴等不当手段拓展市场
C、到实体店面拓展商户
D、商户转介绍
36、以下属于禁止宣传的敏感字有（D）
A、商户轮换 B 、套现养卡
C、轮换、跳码、套码
D、以上选项都有
二、判断题
1、鑫联盟合规文件中仅有鑫联盟营销规范，并无相应的处罚办法。（X）
2、鑫联盟盟友接入时年龄要求在18周岁-58 周岁（X）
3、鑫联盟友友接入时对年龄无要求。（X）
4、盟友接入时要求身份证真实有效。（√）
5、盟友接入时可以借用它人身份接入。（X）
7、浙江省为不可作业区域。（√）
8、可以发展东三省的商户。（X）
合规题库汇总
《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规 3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。 A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ） A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公
安规考试题库含答案
变电运维安规考试题库 班级姓名得分_______ 一、选择题 1. 外单位承担或外来人员参与公司系统电气工作的工作人员，应熟悉国家电网公司电力安全工作规程（变电部分）,并经考试合格,经( )认可,方可参加工作。 A. 聘用单位 B.设备运行管理单位 C. 发包单位 D. 用工单位 2. 各类作业人员有权( )违章指挥和强令冒险作业。 A. 制止 B. 拒绝 C. 举报 3. 电力安全工作规程要求，作业人员对电力安全工作规程应( )考试一次。 A. 两年 B. 每年 C. 三年 4. 作业现场的生产条件和安全设施等应符合有关标准、规范的要求，工作人员的( )应合格、齐备。 A. 穿戴 B. 劳动防护用品 C. 器材 D. 工具 5. 各类作业人员应被告知其作业现场和工作岗位存在的危险因素、防范措施及( )。 A. 事故紧急处理措施 B. 紧急救护措施 C. 应急预案 D. 逃生方法 6. 为加强电力生产现场管理，规范各类工作人员的行为，保证人身、( )和设备安全，依据国家有关法律、法规，结合电力生产的实际，制定电力安全工作规程。 A. 施工 B. 电网 C. 网络 D. 电力 7. 作业人员的基本条件之一：经( )鉴定,作业人员无妨碍工作的病症。 A. 领导 B. 医疗机构 C. 医师 D. 专业机构8. 作业人员的基本条件规定，作业人员的体格检查每( )至少一次。 A. 三年 B. 四年 C. 两年 D. 一年 9. 高压电气设备：电压等级在( )伏及以上者。 A. 1000 B. 250 C. 500 D. 380 10. 高压设备上全部停电的工作，系指室内高压设备全部停电(包括架空线路与电缆引入线在内)，并且通至邻接( )的门全部闭锁，以及室外高压设备全部停电(包括架空线路与电缆引入线在内)。 A. 工具室 B. 控制室 C. 高压室 D. 蓄电池室 11. 倒闸操作的基本条件之一：防误闭锁装置不得随意退出运行，停用防误闭锁装置应经本单位分管生产的行政副职或( )批准。 A. 总工程师 B. 防误操作装置负责人 C. 正职 12. 倒闸操作时要求操作( )应具有明显的标志，包括：命名、编号、分合指示、旋转方向、切换位置的指示及设备相色等。 A. 机构 B. 设备 C. 系统 D. 间隔13. 待用间隔(母线连接排、引线已接上母线的备用间隔)应有名称、编号，并列入( )管辖范围。 A. 运行 B. 检修 C. 调度 14. 倒闸操作时要求单人操作、( )在倒闸操作过程中严禁解锁。 A. 检修人员 B. 运行人员 C. 操作人员 15. 换流站内，运行中高压直流系统直流场中性区域设备、站内临时接地极、接地极线路及接地极均应视为( )。 A. 非带电体 B. 带电体 C. 部分带电体
合规测试题3及答案
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政
律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责
2019银行合规文化知识考试题库doc
银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的
行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规 理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行 为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操
精编新版国家电网安规完整考试题库500题(含标准答案)
国家电网安规考试题库500题[含答案] 一、单选题 1．高压试验应填用（）。 A.变电站（发电厂）带电作业工作票 B.变电站（发电厂）第一种工作票 C.变电站（发电厂）第二种工作票 D.变电站（发电厂）电力电缆工作票B 2．所有升降口、大小孔洞、楼梯和平台，应装设不低于（）mm高的栏杆和不低于100mm高的护板。 A.900 B.950 C.1000 D.1050 D 3．通信系统同继电保护、安全自动装置等复用通道（包括载波、微波、光纤通道等）的检修、联动试验，需将高压设备停电或做安全措施者，应该填用变电站（发电厂） （）。 A.第一种工作票 B.第二种工作票 C.带电作业工作票 D.事故紧急抢修单A 4．在经继电保护出口跳闸的发电机组热工保护、水车保护及其相关回路上工作，需将高压设备停电或做安全措施者，应该填用变电站（发电厂）（）。 A.第二种工作票 B.第一种工作票 C.带电作业工作票 D.事故紧急抢修单B 5．继电保护装置、安全自动装置、自动化监控系统在运行中改变装置原有定值时，不影响一次设备正常运行的工作，应该填用变电站（发电厂）（）。 A.第一种工作票 B.第二种工作票 C.带电作业工作票 D.安全措施票B
6．对于连接电流互感器或电压互感器二次绕组并装在屏柜上的继电保护、安全自动装置上的工作，可以不停用所保护的高压设备或不需做安全措施者，应该填用变电站（发电厂）（）。 A.第一种工作票 B.第二种工作票 C.带电作业工作票 D.工作任务单B 7．在继电保护、安全自动装置、自动化监控系统等及其二次回路，以及在通信复用通道设备上检修及试验工作，可以不停用高压设备或不需做安全措施者，应该填用变电站（发电厂）（）。 A.第一种工作票 B.带电作业工作票 C.第二种工作票 D.工作任务单C 8．二次系统上工作，监护人由技术水平较高及有经验的人担任，执行人、恢复人由 （）担任，按二次工作安全措施票的顺序进行。 A.工作负责人 B.专责监护人 C.工作许可人 D.工作班成员D 9．工作人员在现场工作过程中，凡遇到异常情况（如直流系统接地等）或断路器（开关）跳闸、阀闭锁时，不论与本身工作是否有关，应立即（），保持现状，待查明原因，确定与本工作无关时方可继续工作。 A.停止工作 B.报告运维人员 C.报告领导 D.报告调控人员A 10．工作人员在现场工作过程中，若因本身工作所引起异常情况或断路器（开关）跳闸、阀闭锁，应保留现场并立即通知（），以便及时处理。 A.工作负责人 B.工区领导 C.调控人员 D.运维人员D
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政
策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。 6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。 9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见 10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。11．?通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。?以上内容体现了合规工作的预警性。 12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律
合规文化知识考试题库
合规文化知识考试题库 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。 答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
安规考试试题题库答案
一、填空 1、在防火重点部位或场所以及禁止明火区动火作业,应填用动火工作票,动火工作票有下列两种:填用一级动火工作票、填用二级动火工作票。 2、设备不停电时的安全距离10KV就是 0.7 米,35KV 1 米,110KV_1、5______米,220KV___3___米。 3、一级动火工作票提前办理。一级动火工作票的有效期为 24 h,二级动火工作票的有效期为 120 h。动火作业超过有效期限,应重新办理动火工作票。 4、如送电操作需由电气值班人员进行时,应使用“送电联系单”。 5、长期停用或新领用的电动工具应用 500 V 的绝缘电阻表测量其绝缘电阻,如带电部件与外壳之间的绝缘电阻值达不到 2 MΩ,应进行维修处理。 6、所谓运用中的电气设备,指全部带有电压、一部分带有电压或一经操作即带有电压的电气设备。 7、专责监护人临时离开时,应通知被监护人员停止工作或指定临时负责人 ,待专责监护人回来后方可恢复工作。 8、凡在离地面(坠落高度基准面) 2 米及以上的地点进行的工作,都应视作高处作业。 9、触电急救,首先要使触电者迅速脱离电源 ,越快越好。因为电流作用的时间越长 ,伤害越大。 10、所有升降口、大小孔洞、楼梯与平台,必须装设不低于 1050 MM高栏杆与不低于 100 MM高护板。 11、“两票三制”当中的两票就是指工作票与操作票。 12、储存气瓶仓库周围 10米距离以内,不准堆放可燃物品,不准进行锻造、焊接、等工作,不准吸烟。 13、设备检修前,应放尽系统内的汽、水、油等介质,确认已泄压与温度符合工作条件后,方可开始工作。
14、在有火灾、爆炸、中毒、窒息、灼烫伤等危险以及粉尘危害的地点或设备内工作,应做好通风措施。 15、在盛装易燃易爆与有毒有害介质的设备上工作,应做好吹扫与清洗的置换措施。 16.坚决贯彻安全生产安全第一、综合治理、预防为主的方针。 17.几台锅炉排污系统合用一根总排污管时,不应有 2 台或以上的锅炉同时排污。 18.一级动火工作票经批准后由工作负责人递送值长 ,二级动火工作票经批准后由工作负责人送运行值班员。 19.雷雨天气,需要巡视室外高压设备时,应穿绝缘鞋 ,并不准靠近避雷器与避雷针。 20.生产厂房内外的电缆,在进入控制室、电缆夹层、控制柜、开关柜等处的电缆孔洞,必须用防火材料严密封闭。 21.锅炉吹灰前,应适当提高燃烧室负压 ,并保持燃烧稳定 ,吹灰时工作人员应戴手套。 22.清扫烟道、省煤器、再热器时,应打开所有的人孔门,以保证足够的通风。 23.电除尘器运行中,禁止清理阴极振打及大梁加热保温瓷瓶。 24.一级动火工作过程中,应每隔 2-4 h测定一次现场可燃气体、易燃液体的可燃蒸气含量或粉尘浓度就是否合格。 25.在锅炉运行中,禁止将安全阀解列。安全阀门应按照《电力工业锅炉压力容器监察规程》的规定,定期进行放汽试验。 26.任何电气设备上的标示牌,除原来放置人员或负责运行的值班员外,其她任何人员不准移动。 27.工作负责人在试运前将全体工作人员撤至安全地点,将所持工作票交给工作许可人人。
精选安规考试题库500题(含参考答案)
安规通则考试题库500题[含答案] 一、单选题 1．对于中断工作连续（）以上人员，必须重新学习本规程，并经考试合格后，方能恢复工作。 (A) 1个月 (B) 2个月 (C) 3个月 (D) 6个月 答案：C 2．凡在热力.机械和热控设备.系统上进行安装.检修.维护或试验的工作, 必须填用（） (A)热力机械工作票或外包热力机械工作票 (B)生产区域工作联系单或生产区域外包工程工作联系单 (C)事故紧急抢修单或动火安全措施票 (D)特殊作业安全措施票或热继作业安全措施票 答案：A 3．关于气（风）动工具的使用，说法错误的是（） (A)更换工具附件前或工作结束时，应首先关闭供气管路阀门，并排尽余气 (B)在梯子或移动平台上使用风动工具，必须将梯子或平台固定牢固 (C)修理后的工具应进行试运转，试运转应在有防护的封闭区域内进行 (D)使用氧气瓶等高压气源作为风动工具的气源时，应遵从先缓后急逐步加压的方式 答案：D 4．喷灯的加油.放油以及拆卸喷火嘴或其他零件等工作，必须待喷火嘴( )后再进行。 (A)熄火泄压 (B)熄火冷却 (C)冷却泄压 答案：C 5．各级人员应牢记" ( ) "的安全生产方针，全面树立"安全就是信誉，安全就是效益，安全就是竞争力"的华能安全理念。 (A)安全第一，预防为主，综合治理 (B)安全第一，预防为主 (C)预防为主，重在救援 (D)救援为主，综合治理
答案：A 6．遇有电气设备着火时，应立即将有关设备的电源切断，然后进行救火。对可能带电的电气设备以及发电机.电动机等，不应使用（）灭火。 (A)干式灭火器 (B)二氧化碳灭火器 (C)六氟丙烷灭火器 (D)泡沫式灭火器 答案：D 7．电梯在使用前应经有关部门检验合格，取得( )并制定安全使用规定和定期检验维护制度。电梯应有专责人负责维护管理。电梯的安全闭锁装置.自动装置.机械部分.信号照明等有缺陷时必须停止使用，并采取必要的安全措施，防止高空摔跌等伤亡事故。 (A)使用证 (B)操作证 (C)合格证 答案：C 8．企业必须对（）和（）进行三级安全教育培训，考试合格后方可上岗作业 (A) 所有新进入员工新入厂外来作业人员 (B) 所有员工所有外来作业人员 (C) 所有新参加工作员工新入厂外来作业人员 (D) 所有新进入员工所有外来作业人员 答案：A 9．热力设备检修需要断开电源时，在已拉开的开关.刀闸和检修设备控制开关的操作把手上，应悬挂（）的警告牌，并取下操作保险。 (A)"危险，请勿靠近！" (B)"禁止合闸，有人工作!" (C)"正在检修!" (D)"有电，危险!"。 答案：B 10．下列不属于工作联系人的职责是：（） (A)协助工作负责人检查工作票所填安全措施是否正确完备和运行人员所做安全措施是否符合现场实际条件。 (B)负责该项工作的全过程安全.质量监督 (C)必须经常到现场检查工作是否安全地进行。 (D)负责对工作负责人进行安全技术交底
合规测试试题及答案
合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）
A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）
安规考试题库及答案
一、单项选择题 1、作业人员对本规程应（）考试一次。因故间断电气工作连续（）以上者，应重新学习本规程，并经考试合格后，方能恢复工作。 A、一年，3个月 B、半年，6个月 C、两年，3个月 2、电气设备操作后的位置检查应以设备实际位置为准，无法看到实际位置时，可通过设备机械位置指示、电气指示、仪表及各种遥测、遥信信号的变化，且至少应有（）及以上指示已同时发生对应变化，才能确认该设备已操作到位。 A、两个 B、三个 C、四个 D、一个 3、二次工作安全措施票的工作内容及安全措施内容由（）填写，由技术人员或班长审核并签发。 A、工作许可人 B、工作票签发人 C、工作负责人 D、工作班成员 4、（）不许单独进入、滞留在高压室内和室外高压设备区内。 A、工作班成员 B、所有工作人员（不包括工作负责人） C、工作票签发人 D、所有工作人员（包括工作负责人） 5、工作期间，工作负责人若因故暂时离开工作现场时，应指定能胜任的人员临时代替，离开前应将工作现场交待清楚，并告知工作班成员。原工作负责人返回工作现场时，_________。 A、不必履行同样的交接手续 B、也应履行同样的交接手续 C、只能做为工作班成员参加参加工作 D、告知工作班成员既可 6、在未办理工作票终结手续以前，______不准将停电设备合闸送电。 A、运行人员 B、检修人员 C、调度员 D、任何人员 7、在控制盘、配电箱、电源干线上工作应执行______。 A、第一种工作票 B、第二种工作票 C、带电作业工作票 8、在所有的措施完成后，必须经过（）的共同现场检查和认可。 A、工作负责人和许可人 B、工作负责人和签发人 C、工作负责人和工作班成员 9、在没有脚手架或者在没有栏杆的脚手架上工作，高度超过___时，应使用安全带或采取其他可靠的安全措施。 A、2m B、 1.5m C、 1.9m D、3m 10、操作票和工作票均应保存____。 A、三个月 B、半年 C、一年 D、一个月 11、在工作期间，工作票应始终保留在（）手中。 A、工作负责人 B、工作票签发人 C、工作班成员 12、工作票中停电线路名称栏应填写（） A、线路电压等级和线路名称 B、线路停电变电站 C、线路停电开关 13、在高压设备上工作，应至少由( )进行，并完成保证安全的组织措施和技术措施。 A、三人 B、两人 C、四人 D、一人 14、专责监护人临时离开时，应通知( )停止工作或离开工作现场，待专责监护人回来后方可恢复工作。 A、特种作业人员 B、工作班全体人员 C、被监护人员 D、高空作业人员 15、第一、二种工作票的有效时间，以（）为限。 A、批准的检修期 B、工作申请时间 C、工作所需最长时间 16、工作票签发人不在工作现场时，工作票的修改可由工作负责人进行，但必须经（）同意。 A、工作许可人 B、工作班人员 C、工作票签发人 17、工作监护制度规定，工作负责人在( )时，可以参加工作班工作。 A、一经操作即可停电 B、邻近设备已停 C、全部停电 D、部分停电 18、在没有脚手架或者在没有栏杆的脚手架上工作，高度超过( )时，应使用安全带，或采取其他可靠的安全措施。 A、1.0m B、1.5m C、2.0m D、2.5m 19、建筑工、油漆工等非电气人员工作时，工作票发给（） A、工作票负责人 B、工作票许可人 C、监护人 20、在几个电气连接部分上依次进行不停电的同一类型工作（） A、可以发给一张一种工作票
安规考试题库含参考答案精编版
安规考试题库含参考答 案 集团企业公司编码：（LL3698-KKI1269-TM2483-LUI12689-ITT289-
变电运维安规考试题库 班级姓名得分_______ 一、选择题 1.外单位承担或外来人员参与公司系统电气工作的工作人员，应熟悉国家电网公司电力安全工作规程（变电部分）,并经考试合格,经()认可,方可参加工作。A.聘用单位B.设备运行管理单位C.发包单位D. 用工单位 2.各类作业人员有权()违章指挥和强令冒险作业。A.制止B.拒绝C. 举报 3.电力安全工作规程要求，作业人员对电力安全工作规程应()考试一次。A.两年B.每年C.三年 4.作业现场的生产条件和安全设施等应符合有关标准、规范的要求，工作人员的()应合格、齐备。A.穿戴B.劳动防护用品C.器材D.工具 5.各类作业人员应被告知其作业现场和工作岗位存在的危险因素、防范措施及()。A.事故紧急处理措施B.紧急救护措施C.应急预案D.逃生方法 6.为加强电力生产现场管理，规范各类工作人员的行为，保证人身、()和设备安全，依据国家有关法律、法规，结合电力生产的实际，制定电力安全工作规程。A.施工B.电网C.网络D.电力 7.作业人员的基本条件之一：经()鉴定,作业人员无妨碍工作的病症。A.领导B.医疗机构C.医师D.专业机构 8.作业人员的基本条件规定，作业人员的体格检查每()至少一次。A.三年B.四年C.两年D.一年 9.高压电气设备：电压等级在()伏及以上者。 A.1000 B.250 C.500 D.380 10.高压设备上全部停电的工作，系指室内高压设备全部停电(包括
架空线路与电缆引入线在内)，并且通至邻接()的门全部闭锁，以及室外高压设备全部停电(包括架空线路与电缆引入线在内)。 A.工具室 B.控制室 C.高压室 D.蓄电池室 11.倒闸操作的基本条件之一：防误闭锁装置不得随意退出运行，停用防误闭锁装置应经本单位分管生产的行政副职或()批准。A.总工程师B.防误操作装置负责人C.正职12.倒闸操作时要求操作()应具有明显的标志，包括：命名、编号、分合指示、旋转方向、切换位置的指示及设备相色等。A.机构B.设备 C.系统 D.间隔 13.待用间隔(母线连接排、引线已接上母线的备用间隔)应有名称、编号，并列入()管辖范围。A.运行 B.检修 C.调度 14.倒闸操作时要求单人操作、()在倒闸操作过程中严禁解锁。A.检修人员B.运行人员C.操作人员15.换流站内，运行中高压直流系统直流场中性区域设备、站内临时接地极、接地极线路及接地极均应视为()。A.非带电体B.带电体C.部分带电体 16.高压室的钥匙至少应有()，由运行人员负责保管，按值移交。 A.三把 B.五把 C.四把 17.遥控操作、程序操作的设备必须满足有关()。 A.安全条件 B.技术条件 C.安全要求 18.10千伏、20千伏、35千伏户外配电装置的裸露部分在跨越人行过道或作业区时，若导电部分对地高度分别小于2.7m、2.8m、2.9m，该()两侧和底部须装设护网。A.导电部分B.裸露部分C.配电装置 19.倒闸操作要求操作中应认真执行监护()制度(单人操作时也必须高声唱票)，宜全过程录音。A.录音B.复查C.复诵
银行合规考试试题答案
银行合规考试试题答案 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案：D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 答案：D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（） A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理
E、以上说法都正确 答案：E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（） A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 答案：D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（） A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理 答案：D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 答案：A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员
安规考试题库及标准答案
--- 一、单项选择题 1、作业人员对本规程应（）考试一次。因故间断电气工作连续（）以上者，应重新学习本规程，并经考试合格后，方能恢复工作。A、一年，3个月B、半年，6个月C、两年，3个月 2、电气设备操作后的位置检查应以设备实际位置为准，无法看到实际位置时，可通过设备机械位置指示、电气指示、 仪表及各种遥测、遥信信号的变化，且至少应有（）及以上指示已同时发生对应变化，才能确认该设备已操作到位。 A、两个B 、三个C、四个D 、一个 ）填写，由技术人员或班长审核并签发。、二次工作安全措施票的工作内容及安全措施内容由（3 A、工作许可人B 、工作票签发人C 、工作负责人D、工作班成员 ）不许单独进入、滞留在高压室内和室外高压设备区内。、（4 A、工作班成员B 、所有工作人员（不包括工作负责人） C、工作票签发人D 、所有工作人员（包括工作负责人） 、工作期间，工作负责人若因故暂时离开工作现场时，应指定能胜任的人员临时代替，离开前应将工作现场交待清楚，5 _________。并告知工作班成员。原工作负责人返回工作现场时， A、不必履行同样的交接手续B 、也应履行同样的交接手续
C、只能做为工作班成员参加参加工作 D、告知工作班成员既可 ______不准将停电设备合闸送电。、在未办理工作票终结手续以前，6 A、运行人员B 、检修人员C、调度员D 、任何人员 ______。、在控制盘、配电箱、电源干线上工作应执行7 A、第一种工作票B 、第二种工作票C 、带电作业工作票 ）的共同现场检查和认可。、在所有的措施完成后，必须经过（8 A、工作负责人和许可人C 、工作负责人和工作班成员、工作负责人和签发人B ___时，应使用安全带或采取其他可靠的安全措施。、在没有脚手架或者在没有栏杆的脚手架上工作，高度超过9 A、B 、 1.5mC 、D、3m1.9m2m 10、操作票和工作票均应保存____。 C 、一年A、三个月 D 、一个月、半年B11、在工作期间，工作票应始终保留在（）手中。 C、工作票签发人A、工作负责人B、工作班成员 12、工作票中停电线路名称栏应填写（） A 、线路电压等级和线路名称B、线路停电变电站C、线路停电开关 )、在高压设备上工作，应至少由(13进行，并完成保证安全的组织措施和技术措施。 、四人BA、三人、两人DC、一人 14、专责监护人临时离开时，应通知() 停止工作或离开工作现场，待专责监护人回来后方可恢复工作。 BA、特种作业人员、工作班全体人员
合规测试试卷(答案)
*****合规培训测试试卷 单位：姓名：得分： 一、填空题（20分，每空格1分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。 9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理
部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。 二、单选题（共计15题，每题2分） 1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。 A、日常合规风险事项报告 B、重大合规风险事项报告 C、合规管理工作总结 D、合规工作手册 2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 D 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度
银行职业道德考试题库含答案
银行职业道德考试题库（一） 一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司
D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（） A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）
A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎 D维护所在机构商业信誉 10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：（） A银监会 B中国人民银行 C国家外汇管理局 D国务院 11. 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。 A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 12. （）是中华人民共和国的中央银行。（） A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行 13.中国人民银行的全部资本属于（）。 A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由（）统一印制、发行。（） A．中国银行 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．国家发改委 15. 人民币的（）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体
农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]
ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库 一、必答题 ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、 选 择 、 ， 为填 ，题型 空 风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮 ： 择 具体竞赛答题将从以下题目中选 围 习范 （一）支行行长必答题环节复 1. ⅩⅩ农商行2015 年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、 成全年各项 运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完 业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战 。 略 2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷 ，确保审批人员按照授权独立审批贷 款审批流程，明确贷款审批权限 款。 3. 2015 年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基 的 键之年。 关 础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战 略 4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突 下。 ，以上率 出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动 5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度 的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法 。 6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体 实的，均按照积分管理原则实 核 报道等途径发现员工违规行为线索 并 施负面积分。 7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般 ，分别匹配不同的 违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型
。 准 负面积分标 8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。 9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。 10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银 行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险 的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括风险。 策略风险和声誉 12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为 的负责 业务条线 董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他 人及员工日常工作的核心。 13. 农村金融机构应当结合自身特点、风险管控要求及农户服 务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障 的农户 贷 有力 款全流程管理架构。 14. 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经 。 营、平等自愿、公平诚信的原则 15. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向 贷 、生产经营等用途的本外币 符合条件的自然人发放的用于个人消费 款。 16. 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于 国家禁止生产、经营的领域和用途。 17. 商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不 应低于8%。