2017年基金从业《基金法律法规》模拟试题及答案第二套

2017年基金从业《基金法律法规》模拟试题及答案第二套

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1、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )。

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销答案：C

2、ETF具有叁大特点，下列说法中错误的是( )。

A.被动操作的指数基金

B.独特的实物申购机制

C.独特的实物赎回机制

D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度答案：D

3、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金发起人答案：C

4、基金管理人应建立电子信息数据的( )和备份制度，重要数据应当( )并且长期保存。

A.即时保存;本地备份

B.定期保存;异地备份

C.即时保存;异地备份

D.定期保存;本地备份答案：C

5、根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为( )。

A.主动型基金和被动型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公募基金和私募基金答案：C

6、( )有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心答案：C

7、下列说法中错误的是( )。

A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长答案：C

8、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第叁人牟取利益，属于合规风险中的( )。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险答案：A

9、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。

A.7日

B.15日

C.3个月

D.6个月答案：D

10、将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是( )塬则的体现。

A.共同对手方

B.投资者适当性

C.货银对付

D.基金份额持有人利益优先答案：B

11、被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为( )。

A.主动型基金

B.股票型基金

C.指数型基金

D.封闭式基金答案：C

12、基金销售机构的禁止行为包括( )。

A.I、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D

13、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是( )。

A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体

C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算

D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算答案：B

14、证券投资基金的主要投资方向是( )。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券答案：D

15、下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是( )。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.TEL买入的LOF基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOF赎回申报单位为1份基金份额答案：B

16、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是( )。

A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不中购、赎回

B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则答案：D

17、( )的长期收益率较低，并不适合长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.货币市场基金答案：D

18、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过( )在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

A.企业

B.非金融机构

C.居民

D.金融服务机构答案：D

19、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A.30

B.45

C.60

D.15答案：D

20、办理资金账户不需要持( )证件。

A.本人身份证

B.股票账户卡

C.基金账户卡

D.学历证明答案：D

21、( )金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

A.美国财政部

B.英国财政部

C.美国银行

D.中央银行答案：A

22、专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括( )。

A.持证上岗

B.公平对待客户

C.持续学习

D.审慎开展执业活动答案：B

23、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.基金机构内控

C.政府基金监管

D.社会力量监督答案：C

24、基金宣传推介材料不包括( )。

A.公开出版资料

B.B.宣传单

C.户外广告

D.含内幕资料的报刊答案：D

25、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.基金份额上市交易公告书答案：D

26、开放式基金所特有的风险是( )。

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险答案：B

27、( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券基金机构答案：A

28、资本市场是融资期限在( )的金融市场。

A.半年以内

B.1年以内

C.1年以上

D.3年以上答案：C

29、下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是( )。

A.不动产

B.房地产抵押按揭

C.贵重金属

D.银行存款答案：D

30、内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。

A.内控目标

B.内控原则

C.控制环境

D.业绩评估答案：D

31、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则答案：C

32、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ答案：C

33、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D

34、下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。

A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续答案：D

35、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

答案：B

36、下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是( )。

A.股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%

B.股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%

C.股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%

D.股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%答案：A

37、我国只有( 深圳)证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津答案：B

38、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )。

A.推介符合适用性原则的基金

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.定期提供产品净值信息答案：A

39、在我国，基金管理人只能由依法设立的( )担任。

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司答案：C

40、下列不属于基金客户服务特点的是( )。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.历史性答案：D

41、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是( )。

A.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

B.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

C.认购费用=认购金额+净认购金额

D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额答案：C

42、( 诚实守信)是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业答案：C

43、基金公司对存量的正常交易类账户应在( )个月内完成开户资料电子化。

A.6

B.18

C.24

D.36答案：D

44、中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2：1

B.2;3

C.3：2

D.5;3答案：C

45、( 基金客户服务)是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金投资服务答案：A

46、能够进行套利交易的基金是( )。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF答案：D

47、基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs答案：C

48、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括( )。

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人答案：A

49、合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公正性

B.协调性

C.公正性

D.健全性答案：B

50、ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最小申购、赎回份额

51.基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括( )。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.易得性原则答案：D

52.(职业道德)具有引导、规范、评价和教化的功能。

A.个人道德

B.直接道德

C.职业道德

D.对外道德答案：C

53.可细分为短债基金、信用债基金的基金是( )。

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.契约型基金

D.公司型基金答案：A

54.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境答案：A

55.( )是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金答案：D

56.基金管理人的合规文化一般要求( )。

A.客观、准确、完整

B.认真、诚信、完整、规范

C.独立、准确、客观

D.规范、诚信、创新、和谐答案：D

57.下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是( )。

A.价值型股票基金>平衡型基金>成长型股票基金

B.价值型股票基金<平衡型基金<成长型股票基金

C.平衡型基金>成长型股票基金>价值型股票基金

D.平衡型基金<成长型股票基金<价值型股票基金答案：B

58.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构答案：A

59.根据( )可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.法律形式

B.投资目标

C.运作方式

D.投资对象答案：B

60.(金融机构)是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司答案：C

61.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为( )。

A.10%～20%

B.20%～30%

C.40%～60%

D.30%～40%答案：C

62.设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于( )亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )万元人民币，在境内外资产管理行业从业( )年以上。

A.2：3000;10

B.2;5000;10

C.5：3000;15

D.5;5000;15答案：A

63.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。

A.是独立的法人机构

B.依据基金合同营运基金

C.基金持有者的权利相对较小

D.是不具有独立法人的机构答案：A

64.在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是( )。

A.经理层的风险偏好

B.全体员工对公司的忠诚度

C.道德价值观和胜任能力

D.风险管理战略答案：A

65.下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是( )。

A.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排

B.在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值

C.QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露

D.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准答案：D

66.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是( )。

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项

B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计

D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值答案：D

67.下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是( )。

A.I、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B

68.( )负责基金资产的保管。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人答案：D

69.投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近( )来与基金募集相关的最新信息。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月答案：B

70.基金合同特别约定的事项不包括( )。

A.基金运作方式

B.基金当事人的权利义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式答案：A

71.基金产品风险等级不包括( )。

A.低风险等级

B.特殊风险等级

C.中风险等级

D.高风险等级答案：B

72.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于( )年。

A.5

B.10

C.15

D.20答案：D

73.关于LOF份额的认购，下列说法中错误的是( )。

A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部

B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点

C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购

D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户答案：D

74.( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。

A.金融资产

B.金融服务机构

C.储蓄类资产

D.融资类资产答案：A

75.公司( )和( )独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.督察长;独立董事

B.独立董事;内部监察稽核部门

C.督察长;内部监察稽核部门

D.理事长;内部监察稽核部门答案：C

76.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。

A.按交易场所分为期货市场和现货市场

B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场

C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

D.按交割期限分为现货市场和期货市场答案：A

77.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括( )。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小答案：D

78.我国的证券投资基金均为( )。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金答案：C

79.下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是( )。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人答案：C

80.根据( )，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

A.债券发行者

B.债券到期日

C.债券投资对象

D.债券信用等级答案：A

81.发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于( )亿元的，基金合同自动终止。

A.3

B.2

C.5

D.2.5答案：B

82.基金财产应当用于下列( )投资或活动。

A.承销证券

B.未上市交易的股票

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.上市交易的股票、债券答案：D

83.已发行股票的转让流通市场叫做股票的( )。

A.一级市场

B.二级市场

C.初级市场

D.三板市场答案：B

84.基金客户服务的原则不包括( )。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则答案：D

85.检查是基金监管的重要措施，它不包括( )。

A.日常检查

B.季度检查

C.现场检查

D.非现场检查答案：B

86.ETF的特点包括( )。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ答案：B

87.下列属于基金信息披露规范性文件的是( )。

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券交易所业务规则》

D.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》答案：B

88.第一只ETF是在( )推出的。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯答案：C

89.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的( )保管。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者答案：C

90.1990年，( )证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。

A.英国伦敦

B.B.美国纽约

C.加拿大多伦多

D.美国纳斯达克答案：C

91.下列关于开放式基金的说法中，错误的是( )。

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用答案：C

92.按照交易工具的期限，金融市场分为( )。

A.票据市场和证券市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场答案：D

93.公开披露的基金信息不包括( )。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁

D.证券投资业绩预测报告答案：D

94.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的( )。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同答案：C

95.基金管理人应当在上半年结束之日起( )日内，编制完成基金半年度报告。

A.15

B.30

C.45

D.60答案：D

96.下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是( )。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.按照科学的投资组合原理进行投资决策答案：D

97.( )年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003答案：C

98. ( )又叫创业基金。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.私募股权基金

D.另类投资基金答案：B

99.下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是( )。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ答案：D

100. ( )是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。

A.基金销售支付机构

B.基金份额登记机构

C.基金估值核算机构

D.基金投资顾问机构答案：C