财务公司组织机构、部门职能、岗位职责

财务公司组织机构

一、岗位职责

（一）、项目评审委员会：

评审会成员由公司总经理、各部门负责人组成，每周定期召开一次项目评审会，从合法性、安全性、效益性等方面对贷款项目进行综合分析并提出意见。

（二）、总经理岗位职责：

1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作。

2、负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定信贷业务发展策略、措施，并安排组织实施。

3、负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批。

4、负责安排行政/财务、业务副总理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作任务完成情况。

5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见。

6、负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发。主持向有关部门、机构汇报工作。

7、负责制订本公司企业文化建设，战略方针。

（三）、常务副总经理工作职责

1、协助总经理制定公司发展战略规划，经营计划、业务发展计划。

2、组织、监督公司各项规划和计划的实施。

3、负责将公司内部管理制度化、规范化。

4、组织编制年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划。

5、负责指导公司人才队伍的建设工作，向总经理推荐合适各个重要岗位的人选。

6、负责协调各部门、财会、行政及客户、供应商等工作的写作关系。

7、对各部门的工作负领导责任，协调各部门的内部任务。

8、负责推进企业文化的建设工作，开展企业形象宣传活动。

9、在总经理缺席时，受托代行总经理职务。

10、总经理临时授权的其他工作意见和行使表决权。

（四）、风险总监岗位职责：

1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。

2、组织参与贷款项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。

3、负责带领团队完成公司新产品的开发和业务操作流程的优化工作，指导和宏观经济周期分析，为业务部门做操作参与。

4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。

5、指导协助客户经理控制项目风险。

（五）、财务总监岗位职责：

1、在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。

2、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准。

3、制定和管理税收政策方案及程序。

4、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。

5、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益。

6、监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董事会决议。

（六）、行政总监岗位职责：

1、规范完善公司行政管理系统，制定并完善公司各项行政制度，提供各项行政后勤支持；

2、根据企业发展战略和人力资源规划，拟定公司人力资源规划，制定中、长期人力资源发展规划；

3、建立和完善人力资源管理体系，制定并组织实施人力资源管理制度（包括招聘、培训、绩效、薪酬及员工发展等）。

4、负责部门团队管理，擅长各类中高级人才的甄别及选拔，完善公司人才储备和梯队建设；

5、定期向高层决策者提供有关人力资源战略、组织建设、行政管理等方面的专项建议，为公司重大决策提供人力资源信息支持；

6、及时处理公司管理中的重大人力资源问题，负责公司的企业文化建设，指导员工职业生涯规划。

二、部门职责

（一）、信贷部

负责贷款单位的信用等级评定和授信、贷款、担保、票据承兑及贴现、吸收存款等。

1、根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。

2、按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。

3、按季做好存款工作的总结与分析，查晰问题，提出指导存款工作的建议及措施。

4、根据本部各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信贷业务营运情况的分析报告。

5、负责起草本部半年度及年度工作总结。

6、组织抓好信贷工作。一是，做好信贷工作的组织推动；二是分析信贷工作的形势，研究各时期、各阶段的信贷工作措施；三是，推广工作经验，协调解决信贷工作中的问题。

7、负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动，完善档案，通过有效组织，推动全辖的信用工程建设工作。

8、负责制订关于信贷工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范信贷业务行为。

9、参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营计划。

10、按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。

11、负责做好信贷工作的业务培训及日常的业务指导。

12、负责本部日常考勤的登记与管理，掌握本部人员去向等情况。

13、负责落实上级安排的各项综合工作任务。

（二）、业务发展部

1、贯彻执行国家金融方针、政策、法规和业务规章制度，协助分管领导管理信贷、存款、计划工作。

2、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握存款、贷款业务发展情况，及时向领导反映汇报，提出业务发展合理化建议。

3、加强对现金管理、利率政策执行情况的检查、监督。

4、做好审批权限内的贷款项目评估、贷前调查、贷中审查、贷后检查工作，对超权限的提出初审意见，报主管领导或审贷小组审批。

5、负责贷款的清收工作和风险资产管理工作。

6、监督信贷员贷款操作程序，促进贷款管理规范化，加强对贷款用途及其效益检查，发现问题及时帮助纠正，有效防范贷款风险。

7、指导存款，优化存款结构，降低资金成本；加强现金管理，及时组织现金回笼；帮助疏通结算渠道，拓宽存款业务领域。

8、全面、系统地搜集、整理信贷统计资料和有关经济资料，汇总全辖信贷类报表。配合有关部门建立和维护统计资料数据库，帮助做好信贷统计工作。

9、完成领导交办的其它工作任务。

（三）、贷后管理部

1、贷后检查。贷后跟踪检查，及时联系贷款逾期客户，担保人及担保物的监管。

2、在线监测。

3、日常管理。建立管理台账，整理、收集信贷客户档案有关资料，信贷管理系统数据录入，利息及本金的收回等。

4、风险预警。发现借款人风险信号及时提出处理建议并报告；及时进行风险分类。

5、不良贷款清收。

6、负责所辖客户经理贷后管理工作考评。

（四）、风险控制部

负责公司风险管理、内控制度的建设和修订、监测资产负债比例执行情况和不良资产

的管理，负责董事会风险管理委员会的日常事务工作等。

1、制定呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐、债权悬空的应收帐款的清收计划。

2、拟定保全风险资产的措施及办法，并监督实施。

3、组织清收呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐，盘活资金存量。

4、对造成风险资产的原因进行准确、全面、合理分析，并将分析结果及时上报部门负责人。

5、对资产的风险情况进行预测。

6、定期向部门经理汇报风险资产管理情况。

7、极积帮助落聘员工端正工作态度，加强业务学习，早日实现再次聘用。

（五）、稽核审计部

负责对公司各项业务经营情况、重大事项、印鉴、单证、有关人员及内控制度执行情况的稽核，负责董事会审计委员会的日常事务工作等。

1、负责搜集、整理有关文件、报表资料，掌握被稽核审计对象业务经营活动动态，并建立业务档案。

2、编制和填报有关稽核工作报表，并起草稽核工作文件、报告和稽核工作计划、总结。

3、草拟稽核审计实施方案，整理稽核审计记录，写出稽核审计报告，并在职权范围内对信贷、财务会计工作进行检查监督，并坚持查库制度。

4、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，如实向领导提出改进意见和建议。

5、完成领导交办的其他工作。

（六）、计划财务部

负责公司资金计划、资金头寸管理和调度，财务管理、会计核算、财务会计报表及统计报表的编制和上报工作等。

1、负责组织编制公司中、长期发展规划。

2、负责制订公司年度、季度、月度经营计划，并下达、落实。

3、负责公司的统计工作，做好统计报表的编制、上报工作，管理公司统计报表的原始记录。

4、负责编制公司财务预决算，执行预算管理。

5、负责制订公司会计核算、成本核算及费用管理等财务管理制度，并组织实施。

6、负责编制公司会计核算和财务报表，做好在建工程的账务处理及成本计算。

7、负责审核各项费用支付，做好各项费用、债权、债务的账务处理。

8、对公司经济活动的全过程进行财务监督和控制，定期与不定期对公司经营活动情况、资金动态和费用开支进行检查分析，提出财务分析报告和建议。

9、负责公司固定资产、无形资产的价值管理，及对外投资的资产管理。

10、负责公司日常财务管理，加强财务监督，严格执行各项财务制度和财经纪律。

11、负责税收核算、申报及缴纳工作。

12、负责税收核算、申报及缴纳工作。

13、负责审核经济合同中的财务条款。

14、完成领导安排的其它工作。

（七）、资金管理部

负责对单位的本外币结算业务、包括资金上收、资金下划、内部转账、对外支付及利息收支等。

1、根据公司经营情况和财务管理中心要求，编制公司资金需求预算报表；制定资金使用计划并监督资金使用情况，协助财务搞好资金的管理工作；

2、负责办理公司现金收支和银行结算业务，及时进行现金日记账、银行日记账等账务登记；

3、负责公司运营资金的统筹、调配及管理工作，监督其增减变动，以便合理调动资金，努力提高资金使用效率，降低资金使用成本；

4、负责公司所有经营费用支出的复核及审核工作；

5、负责办理公司银行票据的开据和贴现手续，做好贴现的价格查询，款项跟踪工作；

6、负责办理公司贷款卡、银行账户年审等工作；

（八）、法律事务部

1、依法对公司重要决策进行法律论证,提出法律意见；

2、参与起草、审核公司重要的规章制度；

3、管理公司合同，参与重大合同的谈判和起草工作，参加合同评审并提出法律意见；

4、参加公司的合并、分立、破产、投资、租赁、资产转让、招投标及改制等涉及企业权益的重要经济活动，处理有关法律事务；

5、加强法律风险管理工作,防范控制和化解风险；

6、接受公司法定代表人的委托，代理企业的诉讼和非诉讼活动；

7、开展与公司生产经营有关的法律咨询和法律服务，配合公司有关部门对职工进行法制宣传教育；

8、应当由法律事务部门承办的其他法律事务。

（九）、行政部

负责公司日常及行政管理、后勤服务。

1、组织制定行政部工作发展规划、计划与预算方案；

2、组织制定行政管理规章制度及督促、检查制度的贯彻执行；

3、组织、协调公司年会、员工活动、市场类活动及各类会议，负责外联工作及办理公司所需各项证照；

4、起草及归档公司相关文件；

5、搜集、整理公司内部信息，及时组织编写公司大事记；

6、管理公司重要资质证件；

7、组织好来客接待和相关的外联工作；

8、主持部门内部的建设工作，建设及维护内部网络；

9、协调公司内部行政人事等工作；

10、对控制成本的方法提出建议。

（十）、人事部

负责公司人力资源管理、公司信息化规划与信息化建设等。

1、负责拟定本部门各项工作标准和管理制度，报上级领导会议研究后，组织实施。

2、负责组织公司员工的聘任、安置、考核、辞退、劳动合同的签订及解除、奖励、处罚、退休、借调、停薪留职等工作。并审核相关资料，报经理或公司领导签发转发通知和文件。

3、根据公司的用人需求组织拟定人才引进及培训计划。编制公司薪酬、福利、人力资源配置、劳动保护计划。合理使用工资总额，做好各项社会保险、离退人员的管理工作。