交付风险管理制度

1.0 目的

为了即时、有效识别流程模块及风险模块中的风险因子，并做到事先预防、合理规避和妥善处理我司内外部交付风险，以促进我司运营管理水平不断提升，特制订本管理制度。

2.0 范围

适用于我司北京总部及外埠工厂交付全过程的风险管理。

3.0 定义

3.1交付：分为内部交付和外部交付。内部交付是指公司内部“上→下道工序”正向

物流的流转；外部交付是指“供方→我司、我司→客户”正向物流的流转。

3.2客户：分为内部客户和外部客户。内部客户是指公司内部“下道工序或需求方”

即为“上道工序或提供方”的客户（含我司外埠工厂）；外部客户是指我司产品

或服务的需求方，如北汽福田。

3.3大批量订单：需求数等于或超出历史平均水平数量的订单。

3.4紧急订单：需求周期小于或等于制造周期的订单。

4.0 职责

4.1部门或系统在所属流程及风险模块中需即时、有效识别风险因子，并做到事先预

防、合理规避与“本级-风险处理”。

4.2在部门或系统“本级-风险处理”不奏效的情况下，可依据处理时限做跨部门、跨

系统或公司层面“升级-风险处理”。

5.0 内容

5.1 市营接单

5.1.1 订单评估

①风险因子：业务员依据产能（技术质量、4M等因素）做订单预评估，结

果不通过。

②本级-风险处理：评估结论输出后1小时内由市营业务员与客户做沟通并

由客户修定订单交期、技术质量要求、供货价格或其它。如我司在接单

后的24小时内未对外部客户采购部下达的客户交期做出反馈，则视同我

司默认客户交期需求。

③升级-风险处理：如客户否决风险处理方案，则由市营业务员或市营负责

人于2小时内组织各职能部门负责人做订单评审且于2小时内出具结论并

报总经理审批执行。如果订单评审不能形成结论或共识，则由市营负责

人即时将订单评审详情呈报总经理裁定处理。

5.1.2 新品管控

①风险因子1：业务员未（即时）“将客户资料产品图号、规格、客户车

型、单车用量、月度用量、年度用量等具体信息录入《客户产品信息

表》上连同技术资料、样品实物等一并转交工程技术部",造成客户需求

延期风险。

②风险因子2：业务员未即时“将客户采购订单及其相关信息直接转订单推

进部计划员做排产计划”,造成客户需求延期风险。

③本级-风险处理：

A、如已造成客户需求交期延后或有潜在交付风险时,业务员需即时完成

其前期未完工作，同时以“信息/邮件或《信息联络单》”等书面形

式即时向市营经理发出预警信息（含解决方案）。

B、市营经理在接到预警信息后1小时内即完成并采取“内部协调进度提

前、外部沟通交期后延”等降风险处理措施，如采取纠偏后的2小时

内仍不能有效降低风险，则市营经理需将该问题呈报至营销副总。

④升级-风险处理：如营销副总在2小时内不能做出决断或不能解决该问

题，则由营销副总组织各有关职能部门负责人共同研讨、并采取相应的

改进对策，同时由市营业务员将该问题通报至总经理。

5.2 计划接单

5.2.1 交期评估

①风险因子1：正常接单后计划员未（在2小时内）组织会签或在2小时内未

按“倒推”的方式完成对客户需求交期做分解“预估制造周期→剩余周

期（客户需求周期-制造周期-风险或宽放周期）分解，并初步预估工技/

采购周期→与工技/采购部门负责人沟通确认其完工周期”，造成交期

延后风险。

②风险因子2：接到大批量（≥历史平均水平）或紧急（≤制造周期）订单

后，计划员未（在4小时内）组织评审或在市营缺席评审会情况下而未

（在4小时内）将“生产周期不足”之评审结论反馈至市营，造成“因交

期延后致内外部客诉”风险。

③本级-风险处理：评估或评审结论输出后1小时内由计划员拟制转订推经

理签发书面《信息联络单》反馈至市营负责人及主管副总，明确交期存

在延后风险。如我司在接单后的24小时内未对外部客户采购部下达的客

户交期做出反馈，则视同我司默认客户交期需求。如“交期评估”逾期

不能完成或已逾期则由计划员以《信息联络单》用邮件或上报至部门经

理、主管副总并抄送市营负责人审核处理（包含应急处理方案）。

④升级-风险处理：市营负责人在接到《信息联络单》后的1小时内做出决

断或与客户做沟通（客户修定订单交期）。如市营负责人或客户否决风

险处理方案，则由订推负责人于2小时内组织各职能部门负责人、主管副

总做订单评审且于2小时内出具结论并报总经理审批执行。

5.2.2 产能评估

①风险因子：接单后计划员、订推经理未（在4小时内）做产能评估或未将

计划员拟制并由订推经理签发的“人员配置、机器设备、技术质量能力

等不能满足产能规划要求，经采取调整和应急预案仍不能满足客户需

求”的书面《信息联络单》反馈至市营负责人及主管副总，造成“因交

期延后致内外部客诉”风险。

②本级-风险处理：评估结论输出后1小时内由计划员拟制并由订推经理签

发书面《信息联络单》反馈至市营负责人及主管副总，明确现有产能不

能满足客户需求并提出修正意见。如我司在接单后的24小时内未对外部

客户采购部下达的客户交期做出反馈，则视同我司默认客户交期需求。

如“产能评估”逾期不能完成或已逾期则由计划员以《信息联络单》用

邮件或上报至主管副总并抄送市营负责人审核处理（包含应急处理方

案）。

③升级-风险处理：市营负责人在接到《信息联络单》后的1小时内做出决

断或与客户做沟通（客户修定订单交期）。如市营负责人或客户否决风

险处理方案，则订推负责人于2小时内组织各职能部门负责人、主管副总

做订单评审且于2小时内出具结论并报总经理审批执行。

5.2.3 订单内容

①风险因子：品名规格型号图号错误或存疑。

②本级-风险处理：计划员对风险因子做跟进，如不能在2小时内解决，则

需以“信息/邮件或《信息联络单》”等书面形式即时向订推经理发出预

警信息(含解决方案)，订推经理跟进工技确认与处理，必要时订推经理

需直接与市营业务员或市营负责人沟通，并由市营与客户沟通解决。

③升级-风险处理：如订推经理在收到预警信息4小时内仍不能解决问题，

则订推经理将问题呈报至主管副总处理…直至问题得到最终解决为止。

5.2.4 分选跟进

①风险因子：接单后计划员、订推经理未（在4小时内）完成订单分选跟进

工作，即“订单产品中哪些外协外购？哪些自制？”，造成“仓促或盲

目投产后的技术质量、工艺流程、物料选型、外协外购、制程管控等方

面存在一些未知不确定或交期延后的风险”。（注：量产或成熟产品则

由计划员直接做分选、新产品则在“由工技组织的订单技术评审会”上

做分选）

②本级-风险处理：如“分选跟进”逾期不能完成或已逾期则由计划员以

《信息联络单》用邮件或上报至主管副总并抄送市营负责人审核处理

（包含应急处理方案）。

③升级-风险处理：主管副总或其授权人在接到《信息联络单》后的2小时

内组织其它各职能部门负责人共同研讨改进对策，并于1小时内出具结

论、呈报总经理审批执行。

5.2.5 排产计划

①风险因子1：未按“生产（准备/制造/结束/宽放）周期→采购周期→风

险周期”来推进分解【生产准备周期=Σ（技术标准输出+排产计划+4M组

织）耗时】，造成交期延后风险。

②风险因子2：未按“交货期先后原则、客户分类原则、产能平衡原则、工

艺流程原则”来分解推进，造成交期延后风险。

③本级-风险处理：如因其中某个（些）周期超出预期，存在客户需求交期

延后风险时,计划员需以“信息/邮件或《信息联络单》”等书面形式即

时向订推经理发出预警信息（含解决方案）。

④升级-风险处理：如订推经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则将问题呈报主管副总协同解决；如主管副总在2小时内也不能解决问

题，则由主管副总将问题呈报至总经理直至最终解决为止。

5.3 技术管控

5.3.1 技术输出

①风险因子：无“图纸(样品)、切割编程、、及投料表”或“图纸(样

品)、切割编程、、及投料表等”未按准备周期输出（成熟产品1个工作

日，新产品1-4个工作日），造成交期延后风险。

②本级-风险处理：如无图纸（样品）则由工技部跟进市营找客户催要，如

因无图纸（样品）而影响订单交期，则由计划员拟制转由订推经理签发

书面《信息联络单》反馈至市营负责人，明确交付后延时间及理由；如

因切割编程、、、投料表而可能影响到订单交期，则计划员以《生产计

划排程表》挂\邮件或当面沟通等形式要求工技部必须在计划排定的时限

内完工，否则报综合管理部进行问责。

③升级-风险处理：如因无图纸（样品）或其它某些客观因素造成交期存在

延后的风险，则工技部经理应以书面《信息联络单》知会市营负责人予

以协调客户宽放交期（在可能的情况下）；如工技不能或未能在计划排

定的时限内完工，则计划员需即时以“挂\邮件或当面沟通”等方式将其

提报到订推部经理与综合管理部处跟进与问责，如该问题仍不能得到即

时解决，则订推部经理将其提报到主管副总来处理。。。直至问题得到

最终解决。

5.3.2 技术图面

①风险因子：总图与分图尺寸不符、图面标注错误或存疑。

②本级-风险处理：工技经理可通过市营负责人或直接与客户技术负责人进

行沟通解决，如在事发2小时内仍不能解决则需以“信息/邮件或《信息

联络单》”等书面形式即时向主管副总及市营负责人发出预警信息,同时

需电话联系当事人（含解决方案）。

③升级-风险处理：如主管副总在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则主管副总将问题呈报总经理直至最终解决为止。

5.3.3 版本控制

①风险因子：工技未（在收到客户变更需求后2小时内）将“客户已签发的

技术或工艺变更”做转化并下发新版技术标准至需求部门，造成客户需

求延期或品质抱怨。

②本级-风险处理：

A、当事人或责任人立即拟制《变更通知单》转工技负责审核、主管副总

批准后下发至需求部门，《变更通知单》需明确“售出、在库、在

制、在途品数量及其切换或处置方式”。（注：1、售出/在库数由业

务员或外埠工厂负责人/物流部负责人提供、在制数由计划提供、在

途数由采购提供。2、品质改制—品质组织主导并要求各有关部门负

责人4小时内提供数量、技术变更—工技组织主导并要求各有关部门

负责人4小时内提供数量，逾期不能提供者将交由综合管理部问

责。）

B、当事人或责任人应以“信息/邮件或《信息联络单》”等书面形式即

时向市营、采购、订推、品保发出预警信息（含解决方案），同时追

踪各业务模块的问题处理进度与成效。

③升级-风险处理：工技经理或项目经理对问题严重程度及紧急性做评估，

如问题紧急或性质严重，则工技经理或项目经理需以“信息/邮件或《信

息联络单》”等书面形式呈报主管副总、市场营销部相关负责人等直到

问题得到妥善解决为止。

5.3.4 新品管控

A、①风险因子：未（在收到客户新产品订单后的1-4个工作日内）“完成

对客供技术资料、样品实物的技术分析与研判，如技术图纸准确性及

图面与样件实物一致性验证、模拟转化等”，造成客户需求延期风

险。

②本级-风险处理：如有异常，则由新产品工技负责人即时协同市营与

客户技术人员沟通解决（异常用时不纳入考核范围），如事发后4小

时内仍不能或无法解决则以“信息/邮件或《信息联络单》”等书面

形式即时向工技经理发出预警信息（含解决方案）。

③升级-风险处理：如工技经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问

题，则由工技经理将问题呈报至市营负责人及主管副总直至问题得到

最终解决为止。

B、①风险因子：未即时“确定产品制造工艺，同时根据我司综合能力对新

产品进行分选，以确定是外协（购）还是自制？并初步拟定物料清单

\材料消耗定额\工时\定员\模具等费用的核算，相关内容可录入《新

产品价格评审表》”，造成客户需求延期风险。

②本级-风险处理：在接到《客户产品信息表》（也即接到市营协作需

求信息）后的4小时内，如不能即时完成所属工作任务，新产品工技

负责人应呈报至工技经理。

③升级-风险处理：如工技经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问

题，则由工技经理将问题呈报至主管副总直至问题得到最终解决为

止。

C、①风险因子：未即时组织主导“立项评审”及“立项推展”，造成客户

满意度下降及其需求延期风险。

②本级-风险处理：在接到市场营销部《新产品开发立项评审表》后的

1-4个工作日内，工程技术部须完成“立项评审”及“立项推展”所

有工作，如逾期不能完成，新产品工技负责人需提前1个工作日以

“信息/邮件或《信息联络单》”等书面形式即时向主管副总发出预

警信息（含解决方案）。

③升级-风险处理：如主管副总在收到预警信息2小时内仍不能解决问

题，则由主管副总将问题呈报至总经理直至问题得到最终解决为止。

5.4 采购执行

5.4.1 需求计划

①风险因子：计划未即时将物料需求计划下达给采购。

②本级-风险处理：采购对风险因子做跟进，如不能在2小时内解决因工作

失误带来交期可能延后的风险，则需以“信息/邮件或《信息联络单》”

等书面形式即时向采购经理发出预警信息（含解决方案）。

③升级-风险处理：如采购经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则由采购经理将问题呈报至主管副总、市营负责人协同解决。必要时，

由主管副总协调各有关方共同制定问题应策与紧急措施，直至问题得到

彻底解决为止。

5.4.2 订单确认

①风险因子：供方未对采购订单做确认、采购未催要采购订单回执。

②本级-风险处理：同“5.4.1②”。

③升级-风险处理：同“5.4.1③”。

5.4.3 供方制程

①风险因子：当供方制程出现异常时，采购未即时跟进。

②本级-风险处理：同“5.4.1②”。

③升级-风险处理：同“5.4.1③”。

5.4.4 调拨计划

①风险因子：市场销售或调拨计划启动后，库存不足。采购未即时查库存

且未下发调拨计划或对目标供方催货。

②本级-风险处理：同“5.4.1②”。

③升级-风险处理：同“5.4.1③”。

5.4.5 物流运输

①风险因子：采购未与供方物流确认运输周期及运输方式，有潜在交付延

期风险。

②本级-风险处理：如逾期未到则采购员应即时电话联系供方物流，并采取

应急处理措施，必要时呈请采购经理协同处理。

③升级-风险处理：如采购经理不能协调解决，则呈请主管副总协调各有关

方（含市营负责人）共同制定问题应策与紧急措施，直至解决为止。

5.4.6 来料检验

①风险因子：来料经检验不合格且直接影响客户需求交期。

②本级-风险处理：采购员在收到反馈信息后的1小时内以“信息/邮件或

《信息联络单》”等书面形式向采购经理、主管副总、业务员发出预警

信息（含解决方案）。

③升级-风险处理：如采购经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则由采购经理呈请主管副总协调各有关方（含市营负责人）共同制定问

题应策与紧急措施，直至解决为止。

5.5 产品实现

5.5.1 需求管理

①风险因子：客户需求/技术/工艺变更，如交期提前、订单取消/调整、产

品改型或图纸尺寸变更等，经采取调整和应急预案仍不能满足客户需

求。

②本级-风险处理：计划员对风险因子做跟进，如不能在2小时内解决因变

更带来交期可能延后的风险，则需以“信息/邮件或《信息联络单》”等

书面形式即时向订推经理发出预警信息（含解决方案）。

③升级-风险处理：如订推经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则订推经理将问题呈报至市营负责人及主管副总直至问题得到最终解决

为止。

5.5.2 品质控制

①风险因子：机器设备、模具、工装夹(治)具、员工操作、来料异常致产

品不合格。

②本级-风险处理：品保员如在1小时内不能解决不合格，则以《不合格处

理报告》知会主管，如主管在接到《不合格品处理报告》1小时内不能解

决该异常，则将异常呈报至经理。

③升级-风险处理：如经理在接到《不合格品处理报告》1小时内仍不能解

决该异常，则经理将异常呈报至主管副总直至问题得到最终解决为止。

5.5.3 技术工艺

①风险因子：如图纸、切割编程、、、投料表有误/存疑或因配合公差迭加

致成品尺寸超差。

②本级-风险处理：车间主任将问题转呈工技部技术员对风险因子做跟进，

如技术员不能在2小时内解决因技术工艺问题带来交期可能延后的风险，

则技术员需以“信息/邮件或《信息联络单》”等书面形式即时向工技经

理、订推经理发出预警信息（含解决方案）。

③升级-风险处理：如工技经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则工技经理将问题呈报至主管副总直至问题得到最终解决为止。

5.5.4 生产硬件

①风险因子：因机器设备、模具、工装夹(治)具异常致使停线。

②本级-风险处理：车间主任对风险因子做跟进，如不能在2小时内解决因

异常带来交期可能延后的风险，则需即时向订推经理发出预警信息（含

解决方案）。

③升级-风险处理：如订推经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则订推经理将问题呈报至主管副总直至问题得到最终解决为止。

5.5.5 计划进度

①风险因子：按排产计划核实入库数量及齐套性出现差异。

②本级-风险处理：计划员对风险因子做跟进，如不能在2小时内解决因差

异带来交期可能延后的风险，则需以“信息/邮件或《信息联络单》”等

书面形式即时向订推经理发出预警信息（含解决方案）。

③升级-风险处理：如订推经理在收到预警信息2小时内仍不能解决问题，

则订推经理将问题呈报至主管副总直至问题得到最终解决为止。

5.6销售出库

5.6.1 仓管备货

①风险因子1：《销售出库单》、《调拨单》品名规格型号图号数量确认出

现差异。

②风险因子2：无报检单、无销售出库目标货物或数量不足、无《质检报

告》或无本体/合格标识等异常。

③本级-风险处理：仓管员将问题分别转呈物流（仓储）部负责人及计划

员，计划员对风险因子做跟进，如不能在2小时内解决因异常带来交期可

能延后的风险，则需以“信息/邮件或《信息联络单》”等书面形式即时

向订推经理、品保主管/经理发出预警信息（含解决方案）。

④升级-风险处理：如订推经理、品保主管/经理在收到预警信息2小时内仍

不能解决问题，则计划员将问题呈报至主管副总直至问题得到最终解决

为止。

5.6.2 异常反馈

①风险因子：库管未即时平级反馈和向上呈报“发货异常”信息（待发货

数量不足、不齐（配）套、品质异常、账实不符等）。

②本级-风险处理：按公司既有管理规定，计划员提报综合管理部对责任库

管启动激励考核并要求各职能部门于早夕会上宣导。

③升级-风险处理：综合管理部以考核通报的形式公示全公司。

6.0 激励

6.1 “本级-风险处理”不到位且逾期未上报者，造成事实上的交付异常

6.1.1无客诉，处责任人30元/次；

6.1.2内部客诉，处责任人50元/次；

6.1.3外部客诉未附带经济处罚，处责任人100元/次；

6.1.4外部客诉并附带经济处罚，处责任人200元/次；

6.2 “升级-风险处理”不到位且逾期未上报者，造成事实上的交付异常

6.2.1无客诉，处责任人50元/次；

6.2.2内部客诉，处责任人100元/次；

6.2.3外部客诉未附带经济处罚，处责任人200元/次；

6.2.4外部客诉并附带经济处罚，处责任人300元/次；

6.3责任归属认定与相关规定

6.3.1问题责任归属由综合管理部界定（可由品保协同）；

6.3.2责任归属中的“责任人”即为“主要责任人”，次要或连带责任（人），其

责任比重值=“主要责任人”所承担责任的30%。

7.0 文件

暂无

8.0 表单

8.1 《信息联络单》

8.2 《销售出库单》

8.3 《调拨单》

8.4 《不合格品处理报告》

8.5 《新产品开发立项评审表》

8.6 《生产计划排程表》

8.7 《变更通知单》

8.8 《客户产品信息表》

8.9 《新产品价格评审表》

廉政风险防控管理制度

廉政风险防控管理制度一、廉政风险防范管理教育制度（一）制定并实施廉政风险防范管理教育计划，将廉政风险防范管理作为医院中心组学习和党员干部廉政教育中的重要内容，定期开展学习教育活动。（二）医院中心组学习成员和党员干部在廉政风险防范管理教育中积极带头，领会精神实质，及时做好学习笔记，参加学习研讨和撰写理论文章、心得体会以及相关的教育活动，为确保开展廉政风险防范管理教育提供组织和形式上的保证。（三）完善并重点落实“一把手”讲廉政风险防范管理党课制度，发挥领导干部讲廉政的带头作用。组织党员干部职工参加反腐倡廉形势报告或者廉政风险防范管理教育专题讲座。从制度上保证“一把手”和领导干部带头讲、讲好廉政风险管理教育党课，发挥党课的影响力和“一把手”的表率作用。（四）建立健全经常性的廉政风险防范管理教育活动，利用正反两方面典型，教育和引导党员干部珍惜工作岗位，秉公办事，爱岗敬业。通过开展经常性廉政风险警示教育，提高党员干部严守制度、坚持原则，防止不廉行为的发生。（五）医院党支部每季度进行一次抽查，通报学习进展情况，并作为全年党风廉政建设工作考核的主要依据，确保学习教育内

容落实到位。同时，创新宣传教育载体，不断扩大学习教育成果。二、廉政风险防范管理决策制度（一）正确决策是事业顺利开展的重要前提，科学民主决策是实行民主集中制、推进廉政风险防范管理的重要环节，在决策中应坚持扩大民主，依法决策，使决策主体、决策行为、决策程序于法有据，依法进行，做到决策权责统一。（二）医院支部会议主要决策党务管理方面的重要事项，包括党员发展、党员教育管理和干部选拔任用、党员的奖惩。通过坚持民主集中制，发扬民主，严格按照规则和程序办事，事前沟通达成一致，使决策事项符合党章和干部选拔任用条例、党支部议事规则和有关规定，做到科学决策、民主决策、依法决策。（三）医院行政办公会议决策重点工作部署、重要财务开支和人事任免、奖惩、干部调出、调入等廉政风险防范事项，决策中坚持民主作风，落实民主集中制，按照从严管理干部的规定，加强对班子成员的教育管理，在尊重事实、客观调查基础上，使决策更加符合实际，努力提高决策的科学化水平。（四）调查研究是决策活动的基础性环节，没有调查就没有发言权，不深入调研不决策，大兴调研之风，在进行决策前，必须深入调研，掌握真实情况，抓住主要矛盾，作出准确判断。（五）凡属重大决策、重要干部任免、重要建设项目安排和大额度资金的使用等，都要经过领导集体内部充分讨论作出决策，有的还需专家论证，征求意见。在决策过程中倾听少数人意

项目管理制度10735

项目管理制度一、目标为规范公司项目管理、提高项目质量、降低项目成本、规避项目风险，特制定本制度。二、适用范围本制度适用于公司信息安全服务项目实施期间（项目立项至项目结项）涉及到的公司内部相关管理工作，本制度仅适用于所有非涉密的信息安全服务项目。三、项目管理职责公司实行项目经理负责制。 1、认真贯彻执行国家经济建设方针、政策、法律和企业的各项规章制度。接受局指及中南指挥部的领导及业务部门的检查指导。 2、全面负责项目管理、施工生产、安全质量、工期效益、严格履行工程建设合同和企业内部承包合同，确保合同目标的实现。承担因管理不善造成的经济责任、行政责任乃至法律责任。 3、对工程项目实施有效控制，确保安全、质量、工期、效益目标的实现。 4、充分发挥项目管理机构整体作用，制订各类管理人员的职责、权限，建立健全岗位责任制和项目管理的各项规章制度及工作标准。 5、协调处理内外关系，及时妥善的处理施工中的问题。及时计回工程价款。负责做好工程索赔工作。 6、积极推广应用“四新”成果，组织编制竣工文件、施工技术总结。负责工程项目竣工交验和保修服务。 7、贯彻按劳分配原则，正确处理各种利益的关系，合理兼顾项目利益和职工利益，改善劳动条件，调动职工积极性、主动性和创造性，抓好“两个文明”建设，培养企业精神和

职业道德。 8、按照上级的规定和条例对优秀职工进行奖励，对违纪职工给予处罚。 9、负责从项目立项到结项过程中的各项工作、风险控制、项目质量、用户满意度和文档完成质量。 10、负责项目关键环节的评审和质量把关，负责指导和协调解决项目执行过程中遇到的问题。四、项目管理要求项目管理贯穿项目从立项到结项的整个过程，公司所有项目都要求按照项目管理要求进行实施，对于规模较小、时间较短的项目，在保证顺利通过项目验收、结项的情况下，项目经理和部门可以根据项目情况简化相关项目管理，并报部门备案。 1 项目立项管理具体立项流程详见公司具体规定。 2 项目计划管理项目立项时由立项申请人明确的项目主要需求与目标，此需求和目标将作为项目经理制定项目计划的依据。项目经理首先应根据项目计划、技术方案以及调研情况，在项目启动会上向项目组成员说明。项目计划包括项目实施目标与实施内容、项目里程碑和输出物、项目实施进度安排与任务分工、项目的人工成本和费用预算（适用时）、项目风险分析、项目质量保证措施等。 3 项目过程管理项目经理召开项目启动会，向项目组成员（包括甲乙双方，必要时包括第三方）介绍项目背景、客户要求、解决方案等情况，向项目成员明确项目工作内容和任务分工、进度计划。公司应按项目“里程碑”对项目进展情况进行监控与管理。项目周报是公司跟踪和掌握项目进展情况的主要手段。项目经理在每周的项目周报中，详细说明项目总体进展情况、本周计划执行情况、存在的问题、风险，明确项目下一周的工

大学—金融风险管理——考试题库与答案

单选题 7、流动性与盈利性的关系是（）收藏 A. 流动性越高，盈利性就越低当基准利率发生变化，其他利率相应发生变化时引起的风险属于利率风险中的（）收藏 A. 基差风险人们利用某些合法的交易方式或业务手段，将自己所面临的金融风险转移给其他经济主体承担的一种策略属于（） B. 转嫁策略、收益和成本的敏感性分析以及回归分析方法常被用于衡量汇率风险中的（） B. 经济风险、如果资产与负债的到期时间、数量不对称，则会面临（） C. 流动性风险 VAR 方法度量非交易性金融资产如贷款的受险价值时贷款的价值分布离正态分布（） B. 偏差较大无风险资产的预期收益率和任何风险资产的预期收益率之间协方差（）等于零久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响（）越大在息票率和收益率均保持不情况下，债券（或贷款）凸性到期期限的增加而（） D. 提高指债务人不能或不愿履行债务而给债权人造成损失的可能性 B. 信用风险、描述有效的投资组合所满足的关系，给出投资组合的预期收益率与其标准差之间的线性关系的是（） B. 资本市场线法律法规不健全属于我国商业银行操作风险现实原因中的（）收藏 A. 外部原因认为商业银行流动性风险管理的基本目标是在资产方面将其流动性以储存起来的形式进行管理的流动性风险管理理论是（） D. 资产管理理论建立首席法律顾问负责制，参与银行重大战略决策，属于法律风险防控措施中的（） D. B. ，属于什么风险（）

C. 决策中法律风险的防控金融风险监管的总体目标（）收藏 A. 稳定、公平、效率三者间的均衡通过风险资本的计量，实现经济资本的分配优化，属于以风险计量为核心的技术创新机制建设中的（）D. 资本挖掘、意料之外的汇率变动影响企业的生产销售数量、价格、成本，引起企业未来一定期间收益或现金流量减少的一种潜在损失，属于（） B. 经济汇率风险资本资产定价模型中的分离定理认为投资者的风险偏好与风险证券构成的选择（） B. 关系不确定金融衍生工具交易中合约的对方出现违约所引起的风险属于（） B. 信用风险下列说法正确的是（）收藏 A. 贷款总额与核心存款的比率越小则表明商业银行存储的流动性越高利率期货中的多头套期保值通常应用于投资者预期市场利率将要（）时。收藏 A. 下降以1996年《巴塞尔资本协议》对市场风险的补充为标志，国际银行业的信贷风险管理进入（） B. 第四个阶段 D. 商业银行的贷款集中程度与信用风险呈现（）正相关第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标属于流动性风险预警中的（）收藏 A. 外部指标由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的风险属于（）收藏 A.

风险控制管理制度汇编

风险控制管理制度第一章总则第一条为了增强**市**区**小额贷款（以下简称本公司）防和控制风险的能力，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，促进可持续发展，根据国家政策和有关法律法规规章及本公司章程的规定，制定本风险监控（以下简称本制度）。第二条风险管理的基本任务是：贯彻执行国家关于防和处置金融风险的各项政策措施，树立全面风险管理理念，健全风险管理组织体系，改进风险管理监控方法，强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防和处置风险能力，提高风险管理水平，确保风险在可控目标之，严格执行贷出款项单户金额不得超过实收资本的5％等规定上。确保安全经营稳健发展，确保风险收益的优化。第三条风险管理遵循全面管理、制度优先、预防为主、职责分明的原则。（一）全面管理原则。资产、负债、所有者权益和收入、支出、损益以及人员、薪酬、奖惩等经营管理的各项事务和每个环节，都全面地进行风险管理，涉及风险控制人人参与、各司其职。（二）制度优先原则。开展各项事务先制定相应制度，尽可能使制订的制度科学、合理并严格按照制度执行，并对制度执行效力和结果实行全程监控。（三）预防为主原则。各类风险应防于未然，以预防预警为主，出现问 2 题及时采取针对性措施予以处置化解。（四）职责分明原则。防和处置风险明确各职能部门和责任人，明确相应的权利和义务，对因渎职、失职或营私舞弊造成风险和损失的行为，依法追究相应责任人的责任。第二章风险管理的目标和要素第四条风险是指对目标产生不利（负面）影响的事件发生的可能性。风险类型包括：战略风险、声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险。战略风险，是指由重大事项的决策失误或战略规划的严重偏差所造成的风险。声誉风险，是指由部管理与服务的问题引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险。

工程项目部风险控制管理制度

工程项目部风险控制制度第一条工程立项属于项目决策过程，是对拟建项目的必要性和可行性进行技术经济论证，对不同建设方案进行技术经济比较并做出判断和决定的过程。立项决策正确与否，直接关系到项目建设成败。（一）工程立项环节的主要风险及管控措施 1．编制项目建议书，该环节的主要风险是：投资意向与国家产业政策和企业发展战略脱节；项目建议书容不合规、不完整，项目性质、用途模糊，拟建规模、标准不明确，项目投资估算和进度安排不协调。主要管控措施：第一，企业应当明确投资分析、编制和评审项目建议书的职责分工。第二，企业应当全面了解所处行业和地区的相关政策规定，以法律法规和政策规定为依据，结合实际建设条件和经济环境变化趋势，客观分析投资机会，确定工程投资意向。第三，企业应当根据国家和行业有关要求，结合本企业实际，规定项目建议书的主要容和格式，明确编制要求；在编制过程中，要对工程质量标准、投资规模和进度计划等进行分析论证，做到协调平衡。

第四，对于专业性较强和较为复杂的工程项目，可以委托专业机构进行工程投资分析，编制项目建议书。第五，企业决策机构应当对项目建议书进行集体审议，必要时，可以成立专家组或委托专业机构进行评审；承担评审任务的专业机构不得参与项目建议书的编制。第六，根据国家规定应当报批的项目建议书必须及时报批并取得有效批文。 2．可行性研究企业应当根据经批准的项目建议书开展可行性研究、编制可行性研究报告。可行性研究报告一经批准，投资估算就是具体项目投资的最高限额，其误差一般应控制在10%以。该环节的主要风险是：缺乏可行性研究，或可行性研究流于形式，导致决策不当，难以实现预期效益，甚至可能导致项目失败；可行性研究的深度达不到质量标准和实际要求，无法为项目决策提供充分、可靠的依据；主要管控措施：第一，企业应当根据国家和行业有关规定以及本企业实际，确定可行性研究报告的容和格式，明确编制要求。第二，委托专业机构进行可行性研究的，应当制定专业机构的选择标准，确保可行性研究科学、准确、公正。在选择专业机构时，应当重点关注其专业资质、业绩和声誉、专业人员素质、相关业务经验等。第三，切实做到投资、质量和进度控制的有机统一，即技术先进性和经济可行性要有机结合。建设标准要符合企业实际情况和财力、物

金融风险管理整理

金融风险管理整理内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）

7.关系人贷款：指商业银行向商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属，以及这些人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织所发放的贷款，关系人货款容易造成银行贷款失误，形成不良贷款。 8.金融安全网：为了保持整个金融体系的稳定，防患于未然，当某个或某些金融机构发生一些问题时，动员各种力量，采取各种措施，防止其危机向其他金融机构和整个金融体系扩散和蔓延，这样的保护体系可以形象的比喻为“金融安全网”（financial safety net）。 9.证券自营业务风险：指证券公司在自营业务中产生的各种风险，其风险来源既有一般性投资风险，也有机构投资风险，具有广泛性和综合性，主要有投资对象风险、交易方式风险、企业风险、市场风险。 10.安全作业区：指投资银行（证券公司）在并购前对目标公司进行详尽的审查和评价，从而为并购活动设计出的一个可抗衡风险的并购活动区域。 11.保险投资：保险投资指保险公司在组织经济补偿过程中，将积聚的各种保险资金加以运用，使资金增值的活动。 12.保险产品定价：指保险公司根据以往的数据和经验，并且考虑预期经营成本和预计损失等因素，综合考虑保险公司和投保人双方利益后对保险费率的厘定，即对保险产品进行定价。 13.信用等级转换率：指借款人本年度的信用等级在一下年度里（该信用级别水平）发生转换的概率，这个概率可以衡量借款人由于信用等级下降所带来债务价值变动的信用风险。（P250） 14.信用经理人:指摩根依据信用度量值这一方法的基本原理和思路设计出的以微软公司视窗95或NT为平台的软件产品，通过这一软件人们可以对信用产品的信用风险进行科学地度量。

xx公司风险管理制度

xx公司风险管理制度第一章总则第一条为规范xx公司的风险管理工作，建立规范、有效的风险管控体系，提高风险防范和控制能力，增强公司核心竞争力，提高经营管理水平，结合公司实际，制定本制度。第二条本制度适用于公司总部机关、直属机构、全资和控股子公司，以下统称“各单位”。第三条本制度所称“风险”，是指未来的不确定性对企业实现战略目标的影响。第四条本制度所称“风险管理”，是指企业围绕总体战略目标，建立健全风险管理工作流程，培育良好的风险管理文化，最大限度减少或降低风险损失，为实现公司发展目标提供合理保证的过程和方法。第五条风险管理流程主要包括：风险辨识与评估、选择风险管控策略、制定并实施风险管控方案、完善内部控制管理、实施评价监督与改进等内容。第二章组织体系与职责分工第六条公司董事会成立风险管理委员会。（一）人员组成主任委员：董事长副主任委员：总经理委员：董事会成员（二）主要职能 1.制定风险管理工作规划，完善风险管理组织体系，指导重大风险

管控工作； 2.审议并向董事会提交风险管理工作报告； 3.审议年度风险管理工作的计划、风险评估结果、重大风险应对方案等； 4.组织对公司拟进入的行业和产业进行风险评估； 5.审议公司范围内重大决策、投资等项目的风险评估报告并提出改进意见，为董事会的决策提供依据； 6.推动公司风险管理信息化建设； €24429 5F6D 彭M33721 83B9 莹-g24706 6082 悂 7.办理董事会授权的有关风险管理的其他事项。第七条风险管理办公室公司成立风险管理办公室，与审计部合署办公，在公司风险管理委员会的指导下开展工作。（一）人员组成主任：公司分管领导副主任：审计部部长成员：机关各部门主要负责人、审计部分管副部长、审计部风险管理专责人员。（二）主要职能 1.负责风险管理工作的组织与协调； 2.负责拟定年度风险管理工作计划； 3.负责向风险管理委员会汇报重大风险管控情况； 4.负责指导、协调、监督和检查各单位专项风险评估工作； 5.负责组织风险管理和内部控制专责人员的业务培训； 6.负责起草年度风险管理工作报告； 7.完成公司和上级主管部门交办的有关工作。第八条各单位要结合工作实际，按照风险管理工作要求，成立风险管理组织机构，明确风险管理专职人员与岗位职责，完善风险管理流程。第三章风险辨识

廉政风险防控机制工作制度全

廉政风险防控机制工作制度为进一步加强党风廉政建设和反腐败工作，降低我大队全具体工作人员在执行公务和日常生活中可能发生的腐败风险，着力营造风清气正的社会环境，特制定此工作制度细则：一、前提预防阶段（一）思想道德风险防范预防措施思想道德风险防范要以廉政教育、谈心活动、人文关怀为主要措施。 1、廉政教育抓好三个层级的教育。一是中心组理论学习；二是中层以上管理人员的学习；说那是党员日常教育。（1）廉政教育可以采取举办培训班、报告会、廉政党课、参观、警示教育等多种形式。（2）各基础当组织每季度开展一次廉政教育，每次不得少于一小时。（3）各基层党组织要建立党员干部廉政教育工作台帐，记录廉政教育工作计划安排、阶段总结以及开展教育的时间、地点、参加人员、教育内容、讨论发言等情况。（4）各基层级人员，尤其是对于领导干部要自觉参加政治理论学习，即使记录学习笔记，撰写学习心得。通过加强以上三个层级的及哦啊与活动，坚定理想信念，筑

牢思想道德防线，党员干部队伍的政治素质和道德修养得到提高。 2、谈心活动大队党委通过开展谈心活动，加强党员干部之间的思想交流，及时掌握党员干部的思想动态，听取群众对党员干部的意见建议，增进团结，相互促进，改进工作。谈心活动，要与提高个人素养，改进工作作风，提高工作效率，提升工作业绩，推进廉政建设相结合。（1）谈心活动，由大队党委负责组织，以党组织为单位进行。可采取集体廉政谈话、个别谈心、互帮互助等形式。（2）各党组织可定期组织谈心活动。当党员干部出现工作效率不高、工作表现不佳等情况，以及当面临职务、岗位变动，或遇有重大事项发生时，党组织负责人应及时安排此类活动，了解和掌握党员干部的思想变动。（3）各党组织负责人与所管辖的党员干部每年谈心应不少于2次，谈心活动的开展情况应做好记录，以备检查。（4）党委全年要征求群众意见两次，通过以问卷调查、座谈会、设置意见箱等形式，广泛听取群众对大队党政领导班子、各部门的意见建议，来持续改进镇党委、政府各方面的工作，从而到达：政令畅通，行动一致；制度健全，保障执行；团队协作，效率提高；廉洁奉公，促进发展；群众满意，社会和谐。

建设工程项目风险管理制度

建设工程项目风险管理制度 1.1 一般规定 1.1.1风险是指项目实施过程中对项目目标产生影响的不确定因素。 1.1.2项目风险管理的目的是减小风险对项目实施过程的影响，保证项目目标的实现。它主要包括风险识别，风险评估，风险响应和风险控制等工作过程。 1.1.3应对工程项目实施的全过程进行风险管理，在工程实施中加强风险的控制。 1.1.4风险管理是承包人各层次管理人员的任务之一，应在项目组织中全面落实风险管理责任，建立风险管理体系， 1.2 项目风险识别 1.2.1项目风险识别是指确定项目实施过程中各种可能的风险，并将它们作为管理对象，不能有遗漏和疏忽。应在项目开始、进展评价及进行其他重大决策时进行项目风险识别工作。 1.2.2风险识别过程

收集数据或信息。包括项目环境数据资料、类似工1．程的相关数据资料、设计与施工文件。风险确定时应利用过去项目的经验和历史资料。 2不确定性分析。可以从项目环境、项目范围、工程结构、项目行为主体、项目阶段、管理过程、项目目标等方面进行可能的项目风险。 3确定风险事件，并将风险归纳、整理，建立项目风险的结构体系。 4编制项目风险识别报告。风险识别报告通常包括已识别风险、潜在的项目风险、项目风险的征兆。 1.2.3风险识别方法常用的风险识别方法或工具有：核查表法、列举法、项目结构分解识别法与风险因素识别法、因果分析图法、流程图法、问卷调查法、决策树法等。 1.3 项目风险评估 1.3.1风险评估包括如下内容： 1风险发生的概率，即发生可能性评价； 2风险事件对项目的影响评价，如风险发生的后果严重程度和影响范围评价； 3风险事件发生时间估计。

风险管理制度

第一章总则第一条为加强公司风险管理的内部控制，规范风险管理行为，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》等法律法规，制定本制度。第二条风险管理工作是由公司的董事会、经营管理层和公司员工共同参与，应用于公司战略发展规划的制定和公司内部业务的各个环节和部门的，用于识别可能对公司造成潜在影响的事项并在其风险偏好范围内管理风险的，为公司经营目标的实现提供合理保证的风险控制过程。风险管理工作是在公司内部控制体系基础上开展的一项高级管理工作。第三条风险管理内部控制目标：（一）识别可能对公司造成潜在影响的事项并在其风险偏好范围内管理风险。（二）为公司董事会和经营管理者实现公司经营目标提供合理的保证。包括并不限于：经济并有效的使用资源；防止资产流失；信息的可靠性与整体性；与政策、计划、程序、法律法规保持一致。第二章风险管理内部控制的内容一、目标制定第四条公司目标的制定和分类应有利于使公司董事会和经营管理者识别公司风险管理的不同方面。目标应包括四类：（一）战略目标。战略目标与公司的经营目标和预期相联系并支持公司的经营目标和预期的实现。（二）经营目标。经营业绩目标和盈利能力目标应与公司组织结构

和经营管理方式相联系。（三）报告目标。有效的报告应包括公司内部的报告和外部的报告，同时包括财务信息和非财务信息。（四）合法性目标。公司业务要符合国家相关的法律和法规规定。二、事项识别第五条公司管理者应对具有不确定性的事项进行识别。对公司有正面影响的事项，应采取行动抓住机遇。对公司有负面影响的事项，在风险的评估和应对阶段应予以重点关注。第六条风险事项包括外部事项和内部事项。公司应重点关注如下风险事项和风险源：需求风险、技术风险、资源风险、管理风险、沟通风险、环境风险等。三、风险评估第七条公司应从长期发展角度认识风险，不应只关注中短期的风险。第八条风险评估中应对如下风险参数做出评估：风险发生的可能性、风险危害的程度、启动风险监控活动的临界值、风险监控的优先级等。第九条风险评估过程中应充分收集相关信息，识别风险源种类，并对识别出的风险源进行细化和分解，对其发生的概率和损失程度等进行合理的估计。公司应根据以往经营管理中积累的经验，确定各类业务及项目的可接受风险水平，并进而确定风险监控的重点。四、风险应对第十条公司经营层在风险容忍度和成本效益原则的前提下，设计

廉政风险防范管理制度

xx社区廉政风险防范管理工作制度为进一步加强党风廉政建设和反腐败工作，降低社区工作者在执行公务和日常生活中可能发生的腐败风险，着力营造风清气正的社会环境，特制定此项工作制度细则：一、思想道德风险防范预防措施思想道德风险要以廉政教育、谈心活动、人文关怀为主要措施，抓好教育工作。开展谈心活动，加强党员干部之间的思想交流，及时掌握党员干部的思想动态，听取群众对党员干部的意见建议，增进团结，相互促进，改进工作；提高个人素养，改进工作作风，提高工作效率，提升工作业绩，推进廉政建设。将廉政风险防范管理工作与践行科学发展观相结合，坚持以人为本，注重从精神上关心、爱护、帮助困难党员、群众，提倡高尚的精神追求，倡导积极向上的生活情趣，缓解党员干部的工作压力，营造良好的廉政文化氛围。二、制度机制与业务流程风险预防措施防范制度机制与业务流程风险要以梳理制度、党务公开、权力制衡为主要措施。加强党务公开工作的宣传、督促和检查的力度，确保工作的正常开展。明确职责分工、细化工作流程、强化内部监督，加强社区内部各部门之间的相互制约，督促各项制度的落实，利用制度的规范力、约束力控制权力运行，防止腐败行为发生。三、岗位职责风险预防措施防范岗位职责风险要以公开承诺、述职述廉、民主测评为主要措施。 1.公开承诺公开承诺是指党员干部结合本职工作按照廉政风险防范管理中有关岗位职责的要求，就履行职责、廉洁自律、遵章守法等方面向员工公开承诺。公开承诺的主要内容包括：（1）认真履行职责，严格遵守各项规章制度，公开、公平、公正，依法高效办事。（2）自觉遵守领导干部廉洁自律的有关规定。（3）按照上级要求，加强思想作风、工作作风、领导作风、生活作风建设。（4）自觉主动地接受各方面的意见并予以改进。 2.述职述廉述职述廉是党员领导干部落实岗位职责的具体体现。述职述廉的范围、方式和程序按照区纪委的有关规定执行。述职述廉的主要内容包括：（1）政治理论学习情况，贯彻执行党的路线方针政策和国家法律法规，履行工作职责情况。（2）执行民主集中制，参加民主生活会、开展批评与自我批评情况。（3）贯彻执行党风廉政责任制，遵守党员领导干部廉洁自律规定情况。（4）执行个人重大事项报告，个人廉政档案制度等情况。（5）其他需要报告和说明的情况。 3.民主评议民主评议是在提高工作透明度的基础上，充分发挥群众监督作用，了解群众反映的一种手段。

风险控制管理制度

XXX有限公司风险控制管理制度第一章总则第一条为保障XXX有限公司（下称“公司”）期货投资运营的安全运作和管理，加强公司及所管理期货投资的内部风险管理，规范期货运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制期货运营和投资项目运作风险，根据《中华人民共和国证券法》、《XXX管理办法》、《XXX监督管理暂行办法》和《公司法》等法律法规及《公司章程》的有关规定，由合规风控部起草，经风险控制委员会和总经理审核，并由执行董事批准，特制定本制度。第二条本办法所称风险控制，是指对期货的各种投资风险进行识别、评估，并在期货金投资中实施动态风险监控，提出解决方案。第三条风险控制原则（一）全面性原则：风险控制制度应覆盖期货投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到资金募集、投资研究、投资运作、决策、执行、运营保障、监督、反馈、信息披露等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞；（二）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（三）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；（四）相互制约原则：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。（五）执行有效原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（六）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；

风险控制管理办法41797

风险控制管理办法第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；（6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。第五条各层级的风险控制职责董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；

金融风险管理整理

名词解释 1.接触传染机制：由于金融活动的经济主体之间存在的密切而复杂的债权债务关系或业务联系，一是某个经济主体因金融风险遭受巨额损失以至于不能保持其流动性，必然通过资金或业务联系影响到其他经济主体，单个或局部的经济困难可能演变为全局性的金融动荡。 2.区域金融协同监管：指在经济合作的基础上，加强区域内各国金融运作和监管的配合协调，鼓励区域成员进行及时、准确的信息披露，鼓励国家当局高度重视来自区域监督的信息。 3.金融风险管理制度化：现代金融风险管理在组织制度上越来越严密，形成了由金融机构发董事会及其高级经理直接领导的、以独立风险管理部门为中心、与各个业务部门紧密联系的内部风险管理系统。 4.金融风险管理全球化：金融全球化的趋势一方面使金融主体可以在全球范围内建立最优的投资组合，另一方面也增加了风险管理的复杂性，金融全球化背景下的风险管理，无论在风险来源和性质上，还是在风险管一技术上都变得越来越复杂，在这种趋势下，要求金融机构更加注意综合衡量和管理在全球范围内的风险承担，系统防范在世界任何地方可能发生的不利事件。 5.银行危机处理：为了保护公共利益，维护公众信心，保持银行体系稳定，监管当局建立了一系列银行危机处理制度，以便将银行可能破产倒闭造成的损失降低到最低限度。 6.金融风险监管体制：是指金融风险监管的职责划分与权力分配的方式和组织制度。 7.关系人贷款：指商业银行向商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属，以及这些人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织所发放的贷款，关系人货款容易造成银行贷款失误，形成不良贷款。 8.金融安全网：为了保持整个金融体系的稳定，防患于未然，当某个或某些金融机构发生一些问题时，动员各种力量，采取各种措施，防止其危机向其他金融机构和整个金融体系扩散和蔓延，这样的保护体系可以形象的比喻为“金融安全网”（financial safety net）。 9.证券自营业务风险：指证券公司在自营业务中产生的各种风险，其风险来源既有一般性投资风险，也有机构投资风险，具有广泛性和综合性，主要有投资对象风险、交易方式风险、企业风险、市场风险。 10.安全作业区：指投资银行（证券公司）在并购前对目标公司进行详尽的审查和评价，从而为并购活动设计出的一个可抗衡风险的并购活动区域。 11.保险投资：保险投资指保险公司在组织经济补偿过程中，将积聚的各种保险资金加以运用，使资金增值的活动。 12.保险产品定价：指保险公司根据以往的数据和经验，并且考虑预期经营成本和预计损失等因素，综合考虑保险公司和投保人双方利益后对保险费率的厘定，即对保险产品进行定价。 13.信用等级转换率：指借款人本年度的信用等级在一下年度里（该信用级别水平）发生转换的概率，这个概率可以衡量借款人由于信用等级下降所带来债务价值变动的信用风险。（P250） 14.信用经理人:指J.P摩根依据信用度量值这一方法的基本原理和思路设计出的以微软公司视窗95或NT 为平台的软件产品，通过这一软件人们可以对信用产品的信用风险进行科学地度量。 15.风险加价：指市场认为银行面临流动性危机而以更高的风险要求银行对定期存款、储蓄存款（尤其是大额存款证）以及货币市场借款等支付比其他本地同规模银行更高的利率。 16.主动负债：这是银行负债流动性管理最根本和最主要的办法，其实质就是非存款负债管理方法，该方法主张银行通过积极主动地借入资金的方式来维持资产流动性，支持资产规模的扩张，获取更高的盈利水平。 17.货币互换：货币互换交易是对长期的外币融通最常用的避险方法，在货币互换交易的安排下，交易双方首先按固定汇率在期初交换两种不同货币的本金，然后按预定的日期和利率进行一系列的利息互换，到期日按事先决定的汇率将本金再换回来。

办公室风险防范管理措施

办公室风险防范管理措施为建立健全工商系统和预防腐败体系，拓展从源头上预防腐败工作领域，构建和完善预防腐败工作长效机制，结合办公室工作职能和所查找的风险点，制定如下风险防范管理措施：一、加强教育，筑牢思想防线进一步加强党风廉政教育，创建学习型、服务型机关，立足实践，紧贴实际，采取学文件，讲党课等形式，集中组织办公室全体干部职工树立正确的人生观、价值观、权利观和政绩观，使大家政治上更加坚定，思想道德上更加纯洁，拒腐防变思想防线更加牢固。二、突出重点，抓好主要环节的风险防范管理针对办公室廉政风险情况，加强文件运转管理，防止出现未及时将文件报送领导审批、转发股室承办及文件多环节运转后去向不明等风险；加强印章使用管理，防止出现未审批盖章的风险；加强机关财务事项审核审批特别是资金的审

批使用管理，防止出现不按规定权限和程序审批、以权谋私的风险；加强对群众来信来访的处理力度，防止出现非正常上访的风险；加强对宣传、调研、会议、培训等事务性支出的经费使用管理，防止出现扩大支出范围、虚列支出的风险。三、严守制度，规范行政行为严格执行文件签收制度，跟踪文件办理流程，做好流转登记工作；严格执行保密制度和印章管理的相关规定，确保印章安全；严格执行机关财务管理制度，规范财务收支审批人员和审核人员的权限；严格财务审批、呈批、报销程序，对申报的财务事项按照“先批事、后核经费”程序履行审批手续，经有关股（室、局）负责人审核后，办公室财务室再办理财务事项审批、上报和审核、报销事项；建立宣传活动多级审核责任制，加强对宣传事项和宣传内容的审核工作，确保宣传活动不出现导向性错误。四、强化风险管理，落实工作责任办公室工作人员在收取文件时，仔细核对清单，从源头上防止文件缺失，对于密级文件，由专管人员将文件亲自送

公司风险控制管理制度

公司风险控制管理制度第一章总则第一条为规范公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力增强风险识别、处置、应对和化解能力，确保公司系统运营能力、项目运营能力稳步提升，以过程管理、等级管理和责任原理为全面风险管理原则，根据《公司法》、《会计法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合本公司的实际情况，制定了风险控制管理制度。第二条本制度所称风险管理是指公司依据总体战略和经营目标，确定风险偏好和风险承受度，通过识别潜在风险、评估风险，针对重大风险拟定风险管理策略并在企业管理的各个环节和经营过程中落实规范化的风险防控要求，从而将风险控制在企业风险承受度范围以内的过程和方法。第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素；（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素；（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险；（四）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定影响合规性目标实现的因素。第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。第五条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。第六条公司根据战略规划和经营目标制定风险管控原则。（一）全面风险管控原则：公司风险管控工作应覆盖经营与管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管控；（二）分级分类管控原则：公司各级内控管理部门负责管控各自面临的风险，并根据风险的不同特点进行分类管理；（三）可知、可控、可承受原则：公司应对风险进行事前预测，做到风险可知，通过分析、评估并制定风险管理策略和措施加以防范和控制，将风险降至各自可承受范围之内；（四）风险收益匹配原则：公司不能单纯追求业绩而忽略风险管控，也不能

公司参与金融期货交易的内部控制及风险管理制度

**公司参与金融期货交易的内部控制及风险管理制度第一章总则第一条为做好金融期货业务的投资工作，健全公司金融期货业务投资机制，特制定金融期货交易的内部控制及风险管理制度。第二条本制度仅供开立金融期货交易账户使用，为此公司成立了专门的投资决策委员会，作为投资金融期货业务的最高决策机构。投资决策委员会由*位成员组成，其中*名为公司法定代表人***（身份证：***），其余*名成员为***（身份证：***）,该*名成员具备投资金融期货的专业知识技能和经验，并能够胜任金融期货的投资决策任务。对于公司在金融期货的投资决策，法定代表人具有1票否决权。第二章部门职责 * 第三条公司设置了从事金融期货业务投资的岗位，包括交易岗、风险控制岗和资金调拨岗等。交易岗人员负责执行投资决策委员会下达的交易决策指令，确保公司投资金融期货交易指令准确、无误的下达。风险控制岗人员负责公司金融期货投资决策、投资过程中所有的风险监控和风险评估工作。风险控制岗人员须对公司的交易决策进行

风险评估，并提出规避风险的合理化建议。风险控制岗人员须对交易决策的执行进行全程监控，如实际风险超出预期风险时，需及时向交易决策委员会报告。资金调拨岗人员负责执行投资决策委员下达的资金调拨指令，确保资金能够准确及时的划转。第四条具体操作流程 1.投资决策委员会员根据市场情况和公司经营状况，制定相应的投资策略，并通过讨论决定最终的投资策略后，将投资策略以书面方式发送给公司交易岗人员，并将投资策略报风险控制岗人员进行风险评估。 2.风险控制岗人员对投资策略进行风险评估，并提出规避风险的合理化建议。在整个投资策略施行期间，风险监控人员应对其进行风险监控。 3.投资决策委员会根据项目资金需求，向公司资金调拨岗人员下达书面资金调拨指令。公司资金调拨人按照投资决策委员会的书面资金调拨指令，通过期货公司允许的方式进行资金划转，并将资金调拨成功情况书面告知投资决策委员和交易岗人员。 # 4.公司交易岗人员按照投资决策委员会的书面投资策略，下达交易指令，并将交易指令的成交状况书面回报给投资决策委员会。 5.每一个投资策略实施完成后，投资决策委员会对其收益情况进行评估，并根据评估结果讨论制定下一个投资策略。

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