风险试题
风险分析试题
单位：车间岗位
姓名分数
1、风险评价从影响、、和三个方面来进行评价
2、风险评价的基本方法有、两种。
3、风险等级分为、、、、。
4、下列哪一种方法可鉴定企业的安全管理表现？( )
A查看安全委员会的会议记录
B风险评估
C安全审核
5、下列哪一项是风险评估的惯常步骤？( )
A危害辨认，危害评核及分级，制订控制措施，监察
B监察，危害辨认，危害评核及分级，制订控制措施
C危害评核及分级，危害辨认，制订控制措施，监察
6、企业应根据风险评价结果及经营运行情况等，确定不可接受的风险，制定并落实控制措施，将风险尤其是重大风险控制在可以接受的程度。企业在选择风险控制措施时应考虑：（）
A.可行性
B. 安全性
C. 系统性
D. 可靠性
7、企业应适时组织（）评价工作，识别与生产经营活动有关的危险、有害因素和隐患。
8、企业应对工艺过程进行风险分析，主要在那几个方面：（）
A、工艺过程中的危险性。
B、工作场所潜在事故发生因素。
C、控制失效的影响。
D、人为因素等。
9、对工作危害作风险评估时，风险高低主要考虑两大因素，一是参考该意外发生的可能性，另一是下列哪一项？（）
A 该工作有多少人参与
B 曾触犯法律之次数
C 危害所引致意外后果的严重性
答案：
1、人、财产、环境
2、SCL安全检查表法、JHA工作危害分析法
3、巨大风险、重大风险、中等风险、可接受风险和轻微风险
4、C
5、A
6、ABD
7、风险
8、ABCD
9、C
答案：
1、人、财产、环境
2、SCL安全检查表法、JHA工作危害分析法
3、巨大风险、重大风险、中等风险、可接受风险和轻微风险
4、C
5、A
6、ABD
7、风险
8、ABCD
9、C
答案：
1、人、财产、环境
2、SCL安全检查表法、JHA工作危害分析法
3、巨大风险、重大风险、中等风险、可接受风险和轻微风险
4、C
5、A
6、ABD
7、风险
8、ABCD
9、C
答案：
1、人、财产、环境
2、SCL安全检查表法、JHA工作危害分析法
3、巨大风险、重大风险、中等风险、可接受风险和轻微风险
4、C
5、A
6、ABD
7、风险
8、ABCD
9、C
答案：
1、人、财产、环境
2、SCL安全检查表法、JHA工作危害分析法
3、巨大风险、重大风险、中等风险、可接受风险和轻微风险
4、C
5、A
6、ABD
7、风险
8、ABCD
9、C
农村商业银行案件风险防控测试试卷[2020年最新]
农村商业银行案件风险防控测试试卷（A）单位：姓名：分数： 一、填空题。（每空2分，共20分） 1.银行面临的风险划分为八大风险，即、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、 战略风险。 2. 是产生银行案件的主要根源。 3.有效防控银行案件风险，必须坚持标本兼治，重点是从源 头抓起，立足完善公司治理结构，健全企业内控制度，培 育，建立查、防、堵并举，教育与惩处相结合， 内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。 4. 是职业行为规范的总称，执业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 5.银行业从业人员应当保守所在机构的，保护客户信息和隐私，这事银行业从业人员应尽的义务和责任。 6.案件防控长效机制具有三个特点：一是，二是稳定性，三是长期性。 7.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫 生事件和社会安全事件。 8.存款业务一般分为个人储蓄、两类。 9. 是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需
要提供担保。 10.社内往来是中小金融机构本机与上级或下级分支机构之 间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的业务。 二、单选题。（每题2分，共20分） 1..临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误 后放入款箱封存，在等候运钞车。（） A、营业大厅 B、营业大厅门口 C、柜台内 2.《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正 当利益的若干规定》适用对象是（）。 A、国家工作人员； B、共产党员； C、国家工作人员中的共产党员； D、公务员 3.反腐败领导体制和工作机制是（）。 A、党委统一领导，各级齐抓共管，纪委组织协调，党政各 负其责，依靠群众支持和参与； B、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织实施，部门各负 其责，依靠群众支持和参与； C、党政统一领导,部门齐抓共管，纪委组织协调，大家各负 其责，依靠群众支持和参与； D、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织协调，部门各负 其责，依靠群众支持和参与 4.《河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》规 定受到纪律处分的工作人员对处理决定不服的，可自收到处 理决定之日起（）日内，通过监察部门向作出决定的机
银行的业金融机构案件防控知识试题及答案详解
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
风险防控知识测试试题与答案
廉洁风险防控知识测试试题 单位：姓名：职务：得分： 一、填空题（每空 1 分共 33 分）得分（） 1、风险要素由（）、（）和（）构成。风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了()。 2、廉洁风险是指（）在执行（）或（）发生腐败行为的可能性。或者是：实施公共权力的（）可能产生或发生（滥用公共权力）谋取私利的可能性。 3、任何掌握（）的个人发生腐败行为的可能性是客观存在的，有效开 展()工作就是要有效防控 ()。廉政风险具有（）、(）以及（）。 4 、教育学习不到位，可能产生（），产生想腐败的动机；（）、 (），可能产生制度机制风险，创造产生腐败的机会；（）的监督和制约不到位，可能产生（），制造腐败产生的条件。工作程序不规范、不严谨，自由裁量权大，可能产生（），留下腐败产生的空间；业务往来中利益诱惑或其他非正常影响，可能产生外部环境风险， （）腐败产生的温床。 5、开展廉政风险防范工作是为了()和 ()现象，是为了（）腐败发生的几率，是为了避免苗头性、倾向性问题演变为( )，是为了让干部 ()或 ()错误，是对干部最大的()和()。 6 、腐败风险不等于()。腐败是已经发生的为谋取私利而滥用 ()或()的行为，而腐败风险是指 ()在工作和日常生活中发生腐败行为的可能性，是不确定的，如果防控得好就不会发生，如果 （）得不好可能就会发生。二、问答题（每题16 分共 32 分）得分（） 1、廉洁风险防控工作的指导思想是什么？ 4、廉洁风险的工作原则是什么？ 四、议论题（ 35 分）得分（） 联系自身本职工作实际，谈一谈怎样以积极的态度投身到党风风险防控机制建设中来？
案件风险防控柜面业务试题
案件风险防控柜面业务试题 一、单选题（20个） 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（A） A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A.现金清点 B.收款不入账 C.资金来源不合法 D.现金数额不符 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A.授权审核 B.密码挂失 C.申请资料 D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A.抹账与冲账的真实性 B.抹账套取重空 C.授权复核 D.修改密码 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A.退票 B.票据入账 C.提入票据复核 D.插入、调换不是提入交换的票据 7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A）
A.对未达账款进行延伸核查 B.未达账款 C.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。 B.资料档案归对账人员保管 C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改 D.对账频率专人负责 9.下列哪一个是募股的主要风险点（A） A.股金吸纳 B.股东信息录入 C.密码设置 D.股金证打印 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A.客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核 D.对修改客户信息业务检查 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制 C.印章刻制、审批手续的管理 D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个（C） A.不及时更换印章日期 B.密押机密码管理制度不完善 C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管 D.印押使用范围、种类管理制度不清晰
案件防控试题
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
案件风险防控试题三
案件风险防控试题（辽阳三） —、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。 2?中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和 （重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强 制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“ 4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项 工作落到实处。其中“ 4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规范和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和内外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评 价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行内部控制应贯彻(B)有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理 计划、合规管理部门的组织机构和资源(B) o A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育 D合规文化建设 3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防范操作风险十三条》要求(B) o A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C) o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管
案件防控试题(一)(1)
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
危害辨识与风险防控试题
危害辨识与风险防控 考试试卷 一、单选题 1.不属于第一类危险源的是（） A.发电机 B.旋转的飞轮 C.损坏的安全阀 D.原油储罐 2.不属于第二类危险源的是（） A.通电的导线 B.照明不良 C.人员的操作失误 D.破损的绝缘外皮 3.属于第一类危险源的是（） A.过高的环境湿度 B.核废料 C.失效的报警器 D.锈蚀的栏杆 4.属于第二类危险源的是（） A.硫化氢 B.高压气瓶 C.蒸汽锅炉 D.通风不良 5.以下属于第二类危险源的是（） A.核反应堆 B.化学反应釜 C.施工现场运行中的吊篮 D.失效的安全阀 6.根据《生产过程危险和有害因素分类与代码》(GB/T 13861—2009)以 导致事故的直接原因，将生产过程中的危险、有害因素分为人的因素、物的因素、环境因素和（） A.情绪因素 B.体力因素 C.管理因素 D.设计因素 7.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关 规定，以下危险有害因素不属于人的因素（第一类）的是（） A.体力负荷超限 B.心理异常 C.感知延迟 D.操作规程不规范 8.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关 规定，以下各项危险有害因素不属于物的因素（第二类）的是（） A.设备、设施、工具、附件缺陷。 B.压缩气体和液化气体 C.致病微生物 D.强迫体位 9.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关 规定，以下不属于环境因素（第三类）的是（） A.粉尘与气溶胶 B.作业场所空气不足 C.室内作业场所杂乱 D.门和围栏缺陷
案件风险防控测试题
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（一） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.银行风险的主要特征包括客观性、（隐蔽性）、扩散性、加速性和可控性。 2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理与（内部控制体系）。 3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 4.抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行（取消）和纠正、调整的行为。 5.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 6.（汇票）是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录（真实、正确、可靠），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。 8.（代收代付业务）是指银行受单位和个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位和个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。 9.信用卡主要具备（透支）、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。 10.银行安全保卫风险一般分为案件和（事故）两大类。 二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√） 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在 对风险的管控能力上。（√） 3.贷款业务是银行的基本业务，是银行资金的只要来源。（×） 4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、 帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。（√） 5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 （√） 6.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×） 7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进行岗位轮换。 （√） 8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵 重物品等安全运送到制定地点。（√） 9.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√） 10.安全保卫工作主要包括金库管理、库款押运、营业场所安全及枪支 弹药管理等内容。（√） 三、单选：每题1分，10题，共计10分。 1.我国金融犯罪共明确具体罪名（A）个。 A 37 B38 C39 D40 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。
2019年银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案).doc
银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案) 一、单选题 1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A.人离章收 B.交接清楚 C.四双制度 D.钱账分管 2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A.经营查询系统 B.公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D.·假1币·收缴凭证 4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。 A.单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。 A.0B.1C.2D.3 6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。 A.0B.1C.2D.3 7.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.0B.1C.2D.3 8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.0B.1C.2D.3 11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年 A.0B.1C.2D.3 12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B.只收不付 C.收付均可 D.以下均不对 14.存款上门对账必须坚持（A）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D.以上均不对 15.(A)必须本人办理，不允许代办 A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失 16.扣划时必须将资金转入有权机关(C) A.临时账户 B.专用账户 C.指定账户 D.个人银行结算账户 17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章
危害辨识与风险防控试题
盛年不重来，一日难再晨。及时宜自勉，岁月不待人。 危害辨识与风险防控 考试试卷 一、单选题 1.不属于第一类危险源的是（） A.发电机 B.旋转的飞轮 C.损坏的安全阀 D.原油储罐 2.不属于第二类危险源的是（） A.通电的导线 B.照明不良 C.人员的操作失误 D.破损的绝缘外皮 3.属于第一类危险源的是（） A.过高的环境湿度 B.核废料 C.失效的报警器 D.锈蚀的栏杆 4.属于第二类危险源的是（） A.硫化氢 B.高压气瓶 C.蒸汽锅炉 D.通风不良 5.以下属于第二类危险源的是（） A.核反应堆 B.化学反应釜 C.施工现场运行中的吊篮 D.失效的安全阀 6.根据《生产过程危险和有害因素分类与代码》(GB/T 13861—2009)以 导致事故的直接原因，将生产过程中的危险、有害因素分为人的因素、物的因素、环境因素和（） A.情绪因素 B.体力因素 C.管理因素 D.设计因素 7.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关 规定，以下危险有害因素不属于人的因素（第一类）的是（） A.体力负荷超限 B.心理异常 C.感知延迟 D.操作规程不规范 8.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关 规定，以下各项危险有害因素不属于物的因素（第二类）的是（） A.设备、设施、工具、附件缺陷。 B.压缩气体和液化气体 C.致病微生物 D.强迫体位 9.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关 规定，以下不属于环境因素（第三类）的是（） A.粉尘与气溶胶 B.作业场所空气不足
银行案件风险防控工作总结
银行案件防控工作总结 xx银监分局： 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件 易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员 工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。.现将本年度 案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工 作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、 工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。. （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工 签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工 作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。. （二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。.为确保案件防控工作有序开展，我行高度重 视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。.我行成立了案件 防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断 加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自 我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展 防控、工作打下基础。. （三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。.为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在 执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的 业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。.陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预 案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。.增加了操作管理环节及 岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作， 强化了案件风险防控。. （三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。.我行认真 贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训 计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。.总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传 达上级文件 精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。.根据下发文件管理部门对传达文件的学习 情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。. 认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内 控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业 务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。. （四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。.认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办 法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项 排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。.先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资 专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺 书xx份，员工家访表xx份。.制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会， 周四为信贷业务例会。.深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作 深入学， 做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。. 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。. 在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。.员工每天早七点半前签到上班，晚五 点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。.并在排查过程中注重“三个延伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸， 做到排查工作深入、彻底。. 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思 想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。.平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同 时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。. 严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员
银行案件防控综合条线考试题及答案
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
案件防控知识竞赛考题复习资料版
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
廉政风险防范管理试卷
裕民县廉政风险防范管理工作理论试题 单位：姓名: 职务: 成绩： 一、填空题（共19分，每空0.5分） 1、风险是:人们在生产建设和日常生活中遭遇能导致（?)、( )及( ）的自然灾害、意外事故及其他不测事件的可能性。 2、风险的内涵及构成要素是( ）、()和（)。风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了风险形成机制。 ３、风险管理是指如何在一个( )的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的（）、（）和（)。 ４、PDＣA循环?根据管理是一个过程的理论，美国的戴明博士把它运用到质量管理中来,总结出（）—( )—（)—( )四阶段的循环方式，简称ＰDCA循环,又称“戴明循环”。 ５、廉政风险，就是实施( )的主体产生或发生滥用公共权力谋取私利的可能性。主要是指因( )、（)、( ）和（)不能廉洁自律而可能产生不廉洁行为的风险。 6、任何掌握（）的部门和（)都客观存在发生腐败行为的风险,每个( ）都存在廉政风险。只要有权力就存在着( )的可能性;只要有职能就存在着( ）、（）的可能性。 7、廉政风险具有（）、( )以及( ）。 8、廉政风险的种类可分为( ）、（)、（）、( )、( )五种类型。 9、廉政风险防范管理后期处置办法是针对中期监控发现的问题,视情节严重程度不同,按照干部管理权限，由相应的廉政风险防范管理工作领导小组
分别实施（)、( )、（）三种措施，及时纠正工作中的失误和偏差,堵塞漏洞,避免问题演化发展成（）行为。 二、选择题（10分) １、廉政风险排查的具体要求有( )打牢基础、分清内容、规范表述。 Ａ、明确主体B、明确方向C、明确目标 D、明确内容 2、廉政风险等级分为( ) A、一级风险、二级风险、三级风险 B、一等风险、二等风险、三等风险 C、一层风险、二层风险、三层风险 D、一类风险、二类风险、三类风险 3、单位领导班子查找廉政风险的内容要围绕“三重一大”即:重大决策( ）重要人事任免和大额度资金运作事项， A、重大事务 B、重要项目 C、重要人员Ｄ、重大项目安排 4、机关科室查找风险点要围绕（） Ａ、工作机制B、业务工作C、业务流程D、工作流程 5、查找科室风险的基础,是要编制科室主要业务的( ） Ａ、制度B、工作流程图C、规章D、章程 7、查找个人岗位风险要结合每个人的（）进行查找。 A、个人职责 B、个人分工Ｃ、岗位职责D、个人工作 8、外部环境影响主要指公务人员在工作期间或( )，由于所接触的工作对象、社会人员以及其它社会因素等方面影响，导致公务人员可能发生失职渎职、权钱交易、以权谋私等问题的风险。 A、８小时工作以外 B、上班期间 Ｃ、业务来往D、业务管理 9、风险防范管理的主要措施有（)批评教育为辅；真善美为体,道德信念为用；立足教育，反复强化。 Ａ、政治教育B、正面激励为主 Ｃ、加强学习D、宣传教育 10、控制岗位职责控制风险的一般模式:定岗定员+岗位责任制＋（）检查评比制+奖惩激励机制。
案件风险防控试题(卷)三
案件风险防控试题（三） 一、填空题 10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。 2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和外账)六相符。 7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、部控制应当以防风险、(审慎经营)为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题 10分每题一分 1、商业银行部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。 A及时 B全面、审慎 C有利 D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。 A 合规经营 B 合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D 合规文化建设 3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A 审计 B 纠正 C监察 D整改 4、《防操作风险十三条》要求(B)。 A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C)。 A加强对风险管理人员的管理 B加强对一线重点岗位的管理
医疗风险防范培训考核试题及答案
科室：姓名：成绩： 一、填空题（每空2分，共50分） 1、导致医疗风险的原因是、患方权利意识过强、、 、法院适用法律双重性、。 2、医疗质量的关键义务有、注意义务、、。 3、医疗安全的配合义务有、病历义务、、边缘义务。 4、医院风险的特点是、、不确定性、。 5、最严重的医院风险是。 6、病历是指医务人员在医疗活动过程中形成的、符号、、、 切片等资料的总和，包括门（急）诊病历和住院病历。 7、知情同意的内容包括和两个部分。 8、《医疗机构管理条例》第三十一条规定：医疗机构对危重病人应当。 对限于设备或者技术条件不能诊治的病人，应当。 9、医疗纠纷的处理方式是、。 10、风险防范以、为主，为辅。 二、单项选择题（每题5分，共30分） 1、医患关系必须是在特定的时间内,特定的环境下形成的（） A、消费关系 B、服务关系 C、工作关系 D、人际关系 2、（）是指在特殊的诉讼类型中,将本属于原告承担的举证责任转给被告, 由被告承担举证的一种责任方式。 A、举证责任 B、举证责任倒置 C、医患纠纷 D、医疗风险
3、病历对于医生和患者都具有非常重要的作用，以下不是病历作用的是（） A、疾病诊疗过程的记录(档案) B、医生科研的原始材料 C、循证医学的数据来源 D、药房取药的重要依据 4、下面是临床表现中的不误诊因素的是（） A、原因不明 B、本质不清 C、真假不分 D、变化不定 5、急诊病人在抢救过程中,应有专门人员书写抢救记录。经治的主要医务人员 应当在抢救结束后（）小时内根据抢救记录补记并加以说明。 A、4 B、5 C、6 D、7 6、《医师法》第（）条规定：医师应当如实向患者或者家属介绍病情,但 应注意避免对患者产生不利的后果。 A、二十四 B、二十五 C、二十六 D、二十七 三、判断题（每题2分，共10分） 1、门诊病历是从医生和病人的接触和交流开始记录，入院病历一般从入院记录 开始记录。（） 2、医疗风险按医疗风险发生的过程和性质可以分为来分显性、隐形、半显性、 半隐性。（） 3、医疗事故指医疗机构及其医务人员在医疗活动中，违反医疗卫生管理法律、 行政法规、部门规章和诊疗护理规范常规，过失造成患者人身损害的事故。 （） 4、患者签署的手术同意书不用纳入病历存放。（） 5、医疗程序风险包括告知风险、注意风险、救治风险等。（） 四、简答题（10分）
案件风险防控试题(卷)三
案件风险防控试题（三） 一、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。 2、中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、部控制应当以防风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行部控制应贯彻(B )有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B)。 A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D合规文化建设 3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防操作风险十三条》要求(B)。 A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C)o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管理