国际金融的风险与防控措施

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1流动性风险

是指当该产品被列入及时分发和快退外汇市场上时，在这种情况上所面临风险。金融创新往往会影响到金融产品的流动性。在正常情况下，它是交易的场外交易金融工具的流动性风险中比较低流动性的金融工具风险。因为它可以操控市场，所以常用来增加市场的流动性。通常情况下，特别是如果市场是非常活跃的，“市场操控”是就显得特别重要。增加市场流动性可以被用来操纵的市场风险，增加投资者对市场的信心。

操作风险

由于不完整的系统或计算机系统和内部控制和人为错误的风险。财政困难，创新是一个复杂的金融创新工具的，即一个小的失误也会导致操作上的一个重大损失。在过去的15年里，在许多例子中造成了巨大的损失，总著名的巴林银行，这家历史悠久的银行被迫关闭的原因是新加坡分行的一位交易员的错误而导致的。

法律风险

在法律上，合同是有效的，合同内容是收到法律的保护，合同由于有不合乎法律的内容所以面临风险。一般情况下这种风险不会出现在其他领域。OTC金融创新工具通常面临更多的法律风险。上述财务风险是相互联系，相互影响的。

2际金融创新风险的监管措施和方式来

有效的金融监管的建立首要的任务就是建立一个多层次监管制度和深层次的金融监管体系。

多层次的金融监管体系

多层次的金融监管系统，必须在管理好自己的金融机构和监管机构的前提下，符合国家的规定，加强内部监管机关之间的国际合作。

交易所的监管交易所是一个外汇买卖的金融市场的创新工具，创新机构的交易所不仅是一种金融工具，同时也负责监管的金融创新工具交易。交易所金融监管体系主要表现在三个方面:金融安全;信息披露;安全运行。

有效的金融监管制度

通过奖励惩罚可以提高监管体系的监管质量从而使监管制度得到进一步的完善。使金融机构和金融从业者自觉遵守和接受已颁布的法令法规，系统和行业

习俗和传统。

报酬机制金管制度和奖励惩罚的关系。使人们为追求更高的回报，承担高风险的补偿机制不合理。补偿机制，这是需要考虑三个因素，即性能，薪酬，责任。在正常情况下，责任的重要性是往往是往往被忽视的。直到事故发生才考虑到这一因素的存在，亡羊补牢已经没有用了。因此不仅仅要追查损失的具体责任根源。同时还要考虑清楚责任和回报的相互关系。

监管的激励和约束机制国内一些学者的假设主管经济条件下，主管的工作努力程度决定的预期收入，预期收入比较，不努力监管机构的监管力度。然而，在现实中，预期收益大于努力使监管工作难以监管要求的收入仍是有些困难，因为之间的界限监管机构的努力和不努力的监管难以确定。

风险防控设施操作规程标准版本

文件编号：RHD-QB-K3262 （操作规程范本系列）编辑：XXXXXX 查核：XXXXXX 时间：XXXXXX 风险防控设施操作规程标准版本

风险防控设施操作规程标准版本操作指导：该操作规程文件为日常单位或公司为保证的工作、生产能够安全稳定地有效运转而制定的，并由相关人员在办理业务或操作时必须遵循的程序或步骤。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。一、目的及使用范围 1、为了加强风险防控设施的科学管理和使用，确保设施设备的正常运行，制定本规程。 2、本操作规程本车间责任区域内的风险防控设施。二、风险防控设施责任区域内的围堰、防火堤数位置、数量，应急池容积，以及配套的设备情况等。三、操作规程（一）明确事故状态下风险防控施设的操作人。具体到责任人。

（二）操作步骤分初期雨水、物料泄漏、检修废水和事故废水三种情况。（1）初期雨水关闭围堰、防火堤通向雨水沟的阀门，打开通向应急池的阀门。收集完前15分钟的初期雨水后，关闭通向应急池的阀门，打开通向雨水沟的阀门。（2）物料泄漏少量物料泄漏时首先关闭通向雨水系统和应急池（污水系统）的阀门，通过导排泵将物料收集。大量物料泄漏，装置区围堰和罐区防火堤无法控制泄漏物料时，打开通向应急池的阀门，将泄漏物料导入应急池。若泄露物料进入污水系统，及时通知水处理车间及共用一个分口排水的车间，并立即切断分口闸板，采取措施将泄漏物料收集。

（3）检修废水如果需要将检修废水排入应急池，应严格按照应急池使用管理规定的要求申请使用并按时排空。（4）事故废水（火灾爆炸产生的物料泄漏及消防废水）通向雨水系统的阀门关闭，通向应急池或污水系统的阀门打开，将事故废水导入应急池或通过污水沟导入公司水处理车间应急池。四、检查维护 1、严禁随意往雨水系统排放、倾倒超标废水、生活垃圾和其它废弃物保证雨水管网的畅通。 2、对车间区域内的污水管道和清净下水管道定时检查维护，防止淤积及串流。 2、正常状态下应保持事故应急池空池状态，并确保排水泵等相关设备处于良好的备用状态。

贵州省双控系统企业端操作手册

贵州省安全生产双重预防控制系统操作手册企业端

目录 1.系统注册 (3) 1.1老用户注册 (3) 1.2新用户注册 (4) 2.系统登陆 (5) 2.1新用户登陆 (5) 2.2老用户登陆 (6) 3.系统首页 (7) 3.1企业风险防控动态看板 (7) 3.2隐患治理 (7) 3.3工作引导 (8) 3.4常用功能 (8) 3.5操作帮助 (9) 4. 风险防控 (9) 4.1风险点库管理 (9) 4.1.1新增风险点 (10) 4.2制定风险清单 (13) 4.2.1制定一个厂矿级风险清单 (14) 4.3风险清单管理 (17) 4.3.1风险清单 (17) 4.4风险防控日统计 (17) 4.5按风险清单统计 (18) 5.隐患治理 (18) 5.1执法检查记录 (18) 5.2隐患检查登记 (19) 5.2.1现场消除的一般隐患 (19) 5.2.2限期整改的一般隐患登记 (21) 5.2.3重大隐患登记 (23) 5.3隐患治理台账 (26) 5.3.1 隐患治理结果确认 (26) 5.3.2隐患治理结果整改 (27) 5.3.3隐患治理检查结果复查 (28)

系统说明安全生产双重预防控制系统是在隐患排查系统的基础上进行升级改造，本次升级的主要功能：系统首页新增加企业风险清单动态看板数据，同时也新增加了风险防控功能以及风险点辨识等功能说明，本说明书重点针对升级功能进行说明，若要查询其他功能操作说明可参照隐患排查系统功能说明书。登录地址贵州省双控系登录地址可以通过以下三种渠道： 1、贵州省安监局官方网站（https://www.360docs.net/doc/6216585477.html,/）----点击最下方“业务系统” 中的“贵州省安全生产隐患排查治理信息系统”进入，进入后选择“双控系统” 如图： 2、贵州省安监局官方网站（https://www.360docs.net/doc/6216585477.html,/）----点击最下方“业务系统” 中的“安全云系统登录”进入，进入后点击“双控系统”。如图 3、通过输入链接https://www.360docs.net/doc/6216585477.html,/进行登录。 1.系统注册 1.1老用户注册贵州省双控系统是在原贵州省隐患排查系统基础上升级改造，原隐患排查系统账户可以直接登录使用，无需注册。数据会自动同步。

120160714重庆市风险信息登记系统使用说明书

重庆市风险信息管理系统使用说明书重庆市地理信息中心重庆知行地理信息咨询服务有限公司 2016年7月

目录一、系统运行环境 (1) 二、系统功能使用说明 (1) 1企事业单位用户使用说明 (1) 1.1用户注册 (1) 1.2用户登录 (2) 1.3模块选择 (3) 1.4风险登记模块 (4) 1.4.1完善用户信息 (4) 1.4.2添加风险信息 (5) 1.4.3矩阵分析方法风险填报 (7) 1.4.4行业分析评估方法风险填报 (15) 1.4.5研判会商方法风险填报 (16) 1.4.6编辑信息 (16) 1.4.7删除信息 (17) 1.4.8搜索信息 (17) 1.4.9风险审核 (17) 1.5查询统计模块 (19) 2基层组织用户使用说明 (24) 2.1填报流程 (24) 2.2用户登录 (25) 2.3模块选择 (25) 2.4资料修改 (26)

2.5风险信息登记 (26) 2.6风险审核 (26) 2.7查询统计 (26) 3政府部门用户使用说明 (27) 3.1用户登录 (27) 3.2模块选择 (27) 3.2.1市级政府部门用户 (27) 3.2.2区县政府部门用户 (36) 4政府用户使用说明 (40) 4.1用户登录 (40) 4.2模块选择 (40) 4.2.1区县政府用户 (40) 4.2.2乡镇政府用户 (43)

引言本手册适用于使用本系统的各级各部门、各基层组织和企事业单位用户，通过参阅此说明书，了解系统功能，掌握使用方法。一、系统运行环境 (一)硬件：普通电脑。 (二)网络：电子政务网。 (三)软件：IE8以上版本、Firefox等主流浏览器。 (四)系统访问地址：http://23.99.2.151:8080/cqrisk。二、系统功能使用说明 1企事业单位用户使用说明 1.1用户注册用户首先登录网址：http://23.99.2.151:8080/cqrisk。在企事业单位用户类别下点击用户注册，弹出用户注册窗口。在用户注册窗口中，填写所有用户信息，并点击注册。

金融风险管理考试要点归纳

0 金融风险的概念是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。违约风险是指债务人还款能力的不确定性信用风险是指债务人或者交易对手未能履行合约规定的义务或因信用质量发生变化导致金融工具的价值发生变化，给债权人或金融工具持有人带来损失的风险。信用评级是评估受评对象信用风险的大小市场风险是指金融机构在金融市场的交易头寸由于市场价格因素的变动而可能遭受的收益或损失。利率风险是指银行的财务状况在利率出现不利变动时所面临的风险。久期债券在未来产生现金流的时间的加权平均,其权重是各期现金值在债券价格中所占的比重。流动性风险是指由于流动性不足而导致资产价值在未来产生损失的可能性操作风险由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险金融风险的特点：普遍性、不确定性、主观性、隐蔽性、扩散性、或然性、内外部因素的相互作用性、可转换性、叠加性。金融风险的分类：市场分析、信用风险、操作风险、流动性风险金融风险的识别原则：实时性原则（金融风险时常处于动态变化当中，因而要实时关注、连续识别、即时调节）、准确性原则（如果识别不准确会给后续风险处理带来延误或者产生新风险）、系统性原则（经营活动是一环扣一环的，每一项活动都会带来一种或朵）、成本效益原则（随着金融风险识别活动的进行，边际收益会越来越少，因而需要权衡成本和收益，以选择和确定最佳的识别程度与识别方法，使得风险识别活动活动最大效益）金融风险识别方法现场调查法，是指金融风险识别主体通过对可能存在风险的各项业务及其所涉及的部门进行详尽的现场调查来识别金融风险的方法。优点：简单、实用、经济，能获得第一手资料，保证所得信息的可靠性。缺点：花费大量人力财力，很难准确把握调查重点难点，对调查人员是一个巨大挑战。问卷调查法，是指通过调查人员发放问卷调查表让被调查人员现场填写来识别金融风险的方法。优点：节省大量的人力、物力和时间，有助于降低风险管理的成本，而且同样可以获取大量信息。缺点：问卷调查表微小漏洞都可能导致获得的调查资料和信息不可靠。情景分析法，先利用有关数据、曲线与图表等资料对未来状况进行描述，然后再研究当某些因素发生变化时，又将出现何种风险以及将导致何种损失和后果。优点：可以识别和测定资产组合所面临的最大可能损失。缺点：分析主要依靠分析者的分析角度选取，不同人分析有不同的分析角度，所以比较难把握。金融风险管理的策略方法风险规避策略：通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。比方说，知道了将要开展的一个业务是有风险的，我们可以选择不开展它。但是在规避这项风险的同时我们也放弃了收益的机会，这是一项消极的风险管理策略。风险转移策略：通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移可分为保险转移和非保险转移。风险分散策略：通过多样化的投资来分散和降低风险的策略。但是风险分散是有成本的，主要是分散投资过程中增加的各项交易费用。风险对冲策略：通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。意图在不放弃风险活动的同时采取一系列措施，来减少和避免最后的风险损失，或是降低损失发生时产生的成本。风险补偿策略：商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。风险承担策略：金融机构理性地主动承担风险，以其内部资源如风险准备金、自有资金来弥补可能发生的损失。 VaR 公式： VaR A = v （z c σ -μ） VaR R = v 0z c σ 假设股票 A 的收益率服从正态分布，且年标准差为 30%（按 252 个工作日计算），某投资者购买了 100 万元的股票 A ，请问：（1）在 95%置信水平下，样本观察时间段为 1 天、1 周的 VaR 为多少？（每周按 5 个工作日计算） 1 年 VaR R = v 0z c σ =100×1.96×30%=58.8

南京财经大学金融风险管理资料(雷鸣版1-15章)

【考试题型：1.名词解释(20分) 2.填空题(12分) 3.选择题(20分) 4.简答题(20分) 5.计算题(28分)】第一章、导言 1、风险偏好风险偏好是指为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。根据投资体对风险的偏好将其分为风险回避者、风险追求者和风险中立者。 ①风险回避：当预期收益率相同时，偏好于具有低风险的资产；而对于具有同样风险的资产，则钟情于具有高预期收益率的资产。 ②风险追求：当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用。 ③风险中立：唯一标准是预期收益的大小，而不管风险状况如何。 2、风险的种类 ①按照性质：纯粹风险、投机风险 ②按照标的：财产风险、人身风险、责任风险、信用风险 ③按照行为：特定风险、基本风险 ④按照环境：静态风险、动态风险 ⑤按照原因：自然风险、社会风险、政治风险、经济风险、技术风险 3、系统性风险、非系统性风险 ①系统性风险系统性风险即市场风险，即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等不可通过分散投资来消除的风险。其造成后果具有普遍性。 ②非系统性风险非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险，它通常由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统的全面联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。 4、资本资产定价模型（1）投资资产的回报和市场投资组合回报的线性关系：R = α + βRM + ε 其中：R为投资资产回报，RM为市场投资组合回报，α和β都是常数，βRM对应系统风险，ε对应非系统风险。（2）预期的回报（资本资产定价模型）： E(R) = RF + β[E(RM) - RF] ，RF为无风险利率说明：某投资的期望值超出无风险投资回报的数量等于市场投资资产组合回报期望值超出无风险投资回报数量与的β乘积。（3）阿尔法：α=RP-RF-β(RM-RF)，α通常表示投资组合的额外回报量。投资经理会不断努力来产生正的α：①寻找比市场表现更好的股票；②市场择时，当预计市场上涨时将资金从国债投资转移到股票市场，当预计市场下跌时将资金从股票市场转移到国债投资。 5、股票分析的方法K线组合中的技术分析：连续小阴小阳，后市必有大阳。 (1)基本分析：通过对决定企业内在价值和影响股票价格的相关因素进行详尽分析，以大概测算上市公司的长期投资价值和安全边际，并与当前的股票价格进行比较，形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动不可能被准确预测，而只能在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有。(2)技术分析：以股票价格作为主要研究对象，以预测股价波动趋势为主要目的，从股价变化的历史图表入手，对股票市场波动规律进行分析。技术分析认为市场行为包容消化一切，股价波动可以定量分析和预测。 (3)演化分析：将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象，对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究。演化分析认为股价波动无法准确预测，着重为投资人建立一种科学观察和理解股市波动逻辑的全新的分析框架。 6、买空卖空的定义买空：是指投资者用借入的资金买入证券。卖空：是指投资者自己没有证券而向他人借入证券后卖出。

贵州省双控系统企业端操作手册

贵州省安全生产双重预防控制系统操作手册企业端

金融风险管理师

金融风险管理师（FRM）风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，有效的管理和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都对加强风险控制提出了更高的要求，而随之带来的结果就是：金融风险管理专业人才的需求急剧增加。金融风险管理师（FinancialRiskManager，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美国“全球风险协会”GARP组织考试并颁发证书。GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。证书含金量：FRM认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街的认可，成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一，目前金融风险管理师的平均年薪已达15万元，通过FRM考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。考试内容： FRM进行全英文考试，考试只有一级，时间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题。考试内容包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等，复习备考时间约为14周。每年11月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设有考点。报考条件：报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。证书获得：应考人员FRM考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验，同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书。考试费用：参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币保险精算师（FIA）在中国属稀缺资源的精算师，其薪酬因所聘精算师成本和国际惯例也变得内外有别。如现在中国身价最高的精算师——平安保险公司的https://www.360docs.net/doc/6216585477.html,e，据估计，他的身价至少为每年300万人民币，国内精算师的身价仅为50万至60万人民币。能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精算师，这是薄卫民和他的朋友们经常讨论的问题，突破这一问题的瓶颈在于人们对精算师的认识。 ■职业描述精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。精算师传统的工作领域为商业保险业，主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作。

注册金融风险管理师手册

第IV部分操作风险和综合风险管理，以及法律风险和道德风险T 第三十一章操作风险和综合风险管理 (9) 31.1技术风险 (9) 31.1.1实施技术创新的两项风险 (9) 31.1.2技术创新对金融机构收入和成本的影响 (9) 31.1.3规模经济 (10) 31.1.4范围经济 (12) 31.1.5关于规模经济与范围经济的实证证据 (13) 31.2案例分析 (13) 31.3.1德国金属公司（M ETALLGESELLSCHAFT） (14) 31.3.2住友银行（S UMITOMO B ANK） (17) 31.3.3美国长期资本管理公司（L ONG-T M C APITAL M ANAGEMENT,LTCM） ER (19) 31.3.4巴林银行（B ARINGS B ANK） (21) 第三十二章操作风险管理指引及模型 (25) 32.1公司范围风险管理 (25) 32.1.1公司范围风险管理框架 (25) 32.1.2风险管理和公司价值 (30) 32.1.3行业组织与风险管理监管组织 (33) 32.2操作风险的定义 (46) 32.2.1国际清算银行对操作风险的定义 (46) 32.3操作风险的计量 (46) 32.3.1两类与操作风险有关的损失事件 (47) 32.3.2操作风险计量的自上而下法和自下而上法 (47) 32.3.3操作风险的计量模型 (50) 32.4操作风险管理 (55) 32.4.1操作风险管理发展的五个阶段 (55) 32.4.2操作风险管理框架 (56) 32.4.3操作风险减释方法 (57) 32.4.4巴塞尔协议II对操作风险的规定 (60) 32.5资本管理 (62) 32.5.1经济资本 (62) 32.5.2监管资本 (66) 32.5.3金融集团资本管理 (78) 第三十三章巴塞尔协议 (81) 33.1巴塞尔协议的发展过程 (81) 33.1.11988年的资本协议 (81)

风险控制手册

风险控制手册编制人：审批人：首安工业消防有限公司 2013年11月02日

安全防护及文明施工措施方案第一节安全保证体系 1、安全目标：认真贯彻“安全第一，预防为主”的安全生产方针，保障建设工程施工顺利进行。保证施工死亡率为0，施工伤害率为0.3‰以内。 2、安全生产管理机构（1）安全生产领导小组组长项目经理副组长总工程师（2）安全委员会现场工程师、质检员、班组长、工地安全员、工长（3）项目部安全生产组织机构图：第二节各级安全生产管理职责 1、项目经理职责（1）对承包项目工程生产经营过程中的安全生产负全面领导责任。（2）贯彻落实国家安全生产方针、政策、法规和公司的安全生产管理制度，结合工程特点及施工情况，制定本项目的安全生产管理办法，并监督实施。

（3）根据项目特点确定安全工作的管理机构和人员，并明确各责任人的安全责任和考核指标，支持、指导安全管理人员的工作。（4）组织落实施工组织设计中的安全技术措施，组织并监督项目施工中的安全技术交底制度、设备、设施验收制度的实施。（5）经常到施工现场进行安全生产检查，发现安全隐患及时解决。对公司提出的安全生产与管理方面的问题，要定时、定人、定措施予以纠正并上报公司安全部门进行验证。（6）发生事故，要做好现场保护与抢救人员工作，及时上报，积极配合事故调查，认真落实制定的防范措施，吸取事故教训。 2、施工队长职责（1）认真贯彻国家和市有关安全生产的方针政策、落实公司的安全生产各项规定，对本队施工人员在施工中的安全健康负全面责任。（2）认真落实施工组织设计、施工方案中各项安全要求，严格执行安全技术措施审批制度、施工项目安全交底制度及设施设备验收使用制度。（3）随时掌握安全生产情况，时时对工地现场的安全生产进行检查，发现及消除事故隐患，制止违章指挥和违章作业。（4）领导、组织施工人员的各项安全生产教育，严格遵守特殊工种及施工人员安全生产管理规定。（5）发生重大已、未遂事故，做好现场保护工作，及时上报，并认真吸取教训。 3、工长职责（1）认真执行国家和公司有关安全生产规定，对所管辖班组的安全生产负直接领导责任。（2）认真执行安全生产操作规程，针对施工特点，向班组进行书面安全技术交底，履行签字手续，并对规程、措施、交底执行情况经常检查，随时纠正违章作业。

廉政风险防控系统操作手册

大山软件文档名称DAASAN 廉洁防控管理系统操作手册 Prepared by 拟制Daasan Date 日期 2013-6-11 Reviewed by 评审人Date 日期 Approved by 批准Date 日期 Authorized by 签发Date 日期 Daasan Software Technologies Co., Ltd. 大山软件科技有限责任公司文档修订记

目录目录系统介绍 (3) 系统操作 (4) 一、登陆系统 (4) 二、系统管理 (4) 1.内容管理 (5) 1.1内容基本信息 (6) 1.1.1作者管理 (6) 1.1.2关键字管理 (9) 1.1.3来源管理 (12) 1.2 内容管理 (16) 1.2.1 内容编辑 (16) 1.2.2 内容审核 (23) 1.3 系统设置 (25) 1.3.1参数管理 (25) 1.3.2内容模型管理 (27) 1.3.3 内容节点管理 (32) 2.防控管理 (36) 2.1 患者回访管理 (37) 2.1.1患者回访 (37) 2.1.2患者回访统计 (38) 2.2科室互评 (38) 2.2.1科室互评 (39) 2.2.2科室互评统计 (40) 2.3数据维护 (40) 2.6.1问卷调查表维护 (41) 2.6.2题库管理 (44) 2.6.3制度管理 (46) 2.6.4措施管理 (48) 2.6.5职权目录 (50) 2.4投诉建议 (52) 3供应商管理 (53) 3.1供应商诚信统计 (54) 3.2供应商信息管理 (54)

3.3合同付款统计 (57) 3.4供应商评价专家 (57) 3.5供应商诚信评价 (60) 3.6合同管理 (61) 3.7供应商诚信捐赠 (66) 3.8供应商不良记录管理 (67) 3.9供应商黑名单信息管理 (69) 4职务权力 (70) 4.1新建工作 (71) 4.2待办工作 (71) 4.3查询工作 (72) 4.4已办工作 (73) 4.5权力行使情况考核 (74) 4.6权力行使情况统计 (75) 5医德医风 (76) 5.1自我评价 (76) 5.2科室评价 (77) 5.3医院评价 (78) 5.4医德医风考评汇总 (79) 6.职业权力 (79) 6.1八排队数据维护 (80) 6.2五排队数据维护 (80) 6.3数据预警处理 (81) 7.构建与维护 (81) 7.1【系统管理】 (82) 7.1.1资源维护 (82) 7.1.2组织机构管理 (83) 7.1.3角色信息管理 (85) 7.1.4用户信息管理 (88) 系统介绍廉政风险防控信息管理系统，系统可以明确划分职业权利职务权利以及风险点。可以通过工作流程确定工作中对应的权利和风险点，监督工作中的权利执行情况，预知工作中的风险点。有效的控制权利的不正确使用，预知工作中的风险点。

金融风险管理(双语)

中国海洋大学本科生课程大纲一、课程介绍 1.课程描述（中英文）：随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。由于金融风险对经济、金融乃至国家安全的消极影响，在国际上，许多大型企业、金融机构和组织、各国政府及金融监管部门都在积极寻求金融风险管理的技术和方法。通过本课程的学习使学生掌握金融风险管理的基本方法、基础知识和基本原理，掌握识别金融风险、计量金融风险、化解金融风险，以及防范金融风险的基本理论和基本措施。 As the financial industry becomes increasingly competitive and concerned about managing risk, it is important to look at the robust financial risk management frameworks that satisfy compliance demands, contribute to better decision making, and enhance performance. This course provides a thorough introduction to sources of risk and describes the tools, techniques, systems, processes and strategies necessary for managing risks in banks and insurance companies. It also examines the critical importance of personal skills in implementing effective risk management and the need for commitment at all organizational levels. 2.设计思路：本课程引导学生了解金融风险的产生机理，传递路径，评估技术以及控制方法，从而在投资决策中更好的管理风险。课程内容包括六部分：金融风险概述、风险监管、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险。六个部分由面及点，首先使学生了解金融风险管理的整体框架，然后具体至特定的金融风险。课程设

基金投资管理系统O32操作手册-风险控制

目录简介 (2) 1.投资风险设置 (3) 1.1 投资风险设置界面简介 (3) 1.2 风控设置的公共设置项目 (4) 1.3 分类风控设置 (6) 1.3.1 A－证券持仓数量控制 (6) 1.3.2 B－证券持仓成本控制 (7) 1.3.3 C－证券持仓市值控制 (7) 1.3.4 D－证券市值按行业控制 (8) 1.3.5 E－资产类别市值控制 (8) 1.3.6 F－当日交易额控制 (10) 1.3.7 G－当日交易量/市场成交量控制 (11) 1.3.8 H－执行价格幅度控制 (12) 1.3.9 I－证券买卖控制 (12) 1.3.10 J－反向交易控制 (13) 1.3.11 K－剩余天数控制 (13) 1.3.12 L－到期回购资产控制 (14) 1.4 风控相关的风控计算方法 (14) 2.股票池管理 (17) 2.1 股票池管理界面简介 (17) 2.2 增加股票池 (18) 2.3 多股票池批量添加 (18) 2.4 多股票池批量删除 (19) 3.股票分类 (21) 3.1 股票分类界面简介 (21) 3.2 维度类别维护 (22) 3.3 动态维度参数设置 (22) 4.风控预警查询 (23) 4.1 风控预警查询界面简介 (23) 5.静态风险监控 (24) 5.1 静态风险监控界面简介 (24) 5.2 静态风控查询 (24) 5.3 反向交易查询 (25)

简介风控系统是基金投资管理系统O32版的一个子系统。其主要的作用是实时的监控指令，委托以及整个基金当前的状况是否违反了在风控系统中设置的规则，并根据风控设置的具体情况进行相应的处理。O32版风控模块在旧版风控的基础上，重新整合了风控分类的方法，以更加清晰的分类方式呈现给用户，能够极大的方便用户的设置。 O32版风控模块主要包含以下内容： ●投资风险设置 ●股票池管理 ●股票分类 ●风险预警查询 ●静态风险监控我们将在后面的章节中详细讲述各个程序界面的功能以及常见的使用方法。

金融风险管理复习习题全集(包含答案)

《金融风险管理》期末复习资料整理考试题型：单项选择题（每题1分，共10分）多项选择题（每题2分，共10分）判断题（每题1分，共5分）计算题（每题15分，共30分）（考试有计算题，一定要带计算器）简答题（每题10分，共30分）论述题（每题15分，共15分）（一定要展开论述）复习资料整理：样题参考、期末复习重点、习题辅导、学习指导、蓝本、（考试可带计算器）金融风险管理样题参考（一）单项选择题（每题1分，共10分）狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于__________主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。（ B ） A. 放款人 B. 借款人 C. 银行 D. 经纪人（二）多项选择题（每题2分，共10分）在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：（ ACE ） A. 可疑 B. 关注 C. 次级 D. 正常 E. 损失（三）判断题（每题1分，共5分）贷款人期权的平衡点为“市场价格 = 履约价格 - 权利金”。（ X ）（五）简答题（每题10分，共30分）商业银行会面临哪些外部和内部风险？答：（1）商业银行面临的外部风险包括：①信用风险。是指合同的一方不履行义务的可能性。②市场风险。是指因市场波动而导致商业银行某一头寸或组合遭受损失的可能性。③法律风险，是指因交易一方不能执行合约或因超越法定权限的行为而给另一方导致损失的风险。（2）商业银行面临的内部风险包括：①财务风险，主要表现在资本金严重不足和经营利润虚盈实亏两个方面。②流动性风险，是指银行流动资金不足，不能满足支付需要，使银行丧失清偿能力的风险。③内部管理风险，即银行内部的制度建设及落实情况不力而形成的风险。（六）论述题（每题15分，共15分）你认为应该从哪些方面构筑我国金融风险防范体系？答：可以借鉴“金融部门评估计划”的系统经验，健全我国金融风险防范体系。（1）建立金融风险评估体系金融风险管理主要有四个环节，即识别风险，衡量风险，防范风险和化解风险，这些都依赖于风险评估，而风险评估是防范金融风险的前提和基础。目前我国金融市场上有一些风险评级机构和风险评级指标体系，但是还不够完善，还需要做好以下工作：①健全科学的金融预警指标体系。②开发金融风险评测模型。（2）建立预警信息系统完善的信息系统是有效监管的前提条件。我国目前尽管已形成较为完善的市场统计指标体系，但对风险监测和预警的支持作用还有限，与巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》要求还有差距。①增加描述市场总体金融风险和金融机构风险的指标，为风险监测和预警提供信息支持。②严格和完善金融机构财务报表制度，制定严格的数据采集内容和格式、方式和方法及采集渠道。金融机构上报的资料，要经过会计师和审计师审计，如发现弄虚作假或拖延，监管部门应给予惩罚。（3）建立良好的公司治理结构金融机构治理结构是否良好对金融风险防范是至关重要的。如果公司治理结构存在缺陷，会增大金融体系风险。国外银行的实践表明，金融风险及金融危机的发生，在某种程度上应归咎于公司治理的不足。我国近些年的金融业改革非常重视法人治理结构的改进，但是国有独资商业银行的所有者与经营者定位还不是很清楚，高管人员仍然集治理权与管理权于一身，缺乏治理与管理的监督机制。股份制商业银行表面上看有着良好治理结构，但实际运行中也存在一些问题，如股东贷款比例过高，小股东收益被忽视等。为此，应在公司治理结构方面做好以下几项工作：①改进国有商业银行的分权结构。②完善公司治理的组织结构。③完善激励机制和制约机制。④加强信息披露和透明度建设。

金融风险管理师FRM考试教材：handbook介绍

专注国际财经教育金融风险管理师FRM考试教材：handbook介绍金融风险管理师（FRM）资格认证是全球最权威的金融风险管理认证。FRM具备基于全球标准客观度量风险的能力。在过去7年里，FRM在全球的每个金融中心都取得了每年25%的显著增加率。现在已经超过90个国家的16000人获得了FRM资格认证。另外，拥有5个以上FRM持证人的机构已经从03年的105个增加到08年的424个，这显示了FRM的全球公认度。 FRM专业继续研究项目（CPE）从09年开始向FRM持证人展开，提供在风险管理每个领域继续提高能力的前景框架。 GARP的主要目的是作为金融风险管理师的领导组织，由其成员管理并为其成员服务，通过教育、培训、等方式致力于风险管理的专业咨询以及推动全球风险管理的最佳实物发展。作为继续朝目标方向努力的一部分，GARP又一次和菲利普·乔瑞合作，撰写了这本考生辅导手册《金融风险管理师手册》。 handbook遵循GARP的FRM考试指导，阐述了FRM考试涵盖的主题。这些主题由FRM考试委员会选定，代表了风险管理中所使用的各种理论和概念，反映了它们所说明的各种事件。 handbook被全球范围内的大学生、学者以及经理人作为商业和金融课程的教材广泛使用，它还可以作为购买个人和专业图书的参考目录，也可以作为评估职员风险管理能力的客观标准，以及作为反映金融风险管理专业当前重要趋势的指南。随着金融风险管理专业在全球内发展并迅速认可，handbook的作用已经超过其初始撰写目的，它现在已经成为全球风险管理专业学者，学生和经理人的主要参考手册。专业的风险经理必须熟练掌握广泛的风险相关的概念和理论，必须保持与风险管理的快速发展同步更新。handbook设计就是这个目的。它提供给金融风险管理实务者最新的与金融风险相关的思路和方法。它也涵盖了最新的问题和方法以加强读者的学习经验。 handbook的第六版包含了FRM考试涵盖的所有新主题。更重要的是，该版本还包含了最近发生的信用危机案例，以及FRM考试的最新考题。当GARP在1997年首次设立FRM考试时，专业风险经理的概念和个人技术的全球认证更多的体现在理论上而不是实务上。随着目前FRM持证人数突破16000人，这一情况完全改变了。 FRM现在成为全球任何地方金融风险经理的基准。具有FRM认证的专业风险经理被全球公认为具备专业的风险管理能力以及真实世界中在全球标准下动态度量和管理金融风险的能力。 handbook很荣幸继续被GARP指定为全球金融风险专业人士提供服务。有什么不清楚的可以到融仕国际教育frm官方网站去做咨询，那里可以解答你的所有疑问。融仕国际祝您考试成功。

风险防控工作

XXXX机场风险防控工作一、建设初期阶段（一）建立风险防控组织。由XXXX牵头各系统指派联络人，成立风险防控小组。邀请XXXX为小组成员进行风险防控知识培训，在XXXX指导下对人员方面、设备设施、环境方面、管理方面、关键部位和环节、应急措施进行风险识别、评估工作。截止近期，已完成风险防控知识培训。（二）全程跟踪发现问题。设备进场过程中，对设备安装的位置、设备调试次序等工艺规程进行跟踪，发现与厂家资料不符地方进行标注记录；对设备安装中发现的问题及缺陷、物料的质量问题进行详细记录；对工作环境（包括：坡度、温度、湿度、照明、区域等）不适宜的情况进行统计。将发现的问题汇总后反馈至厂家并配合完成相关的防控工作。（三）新人员风险评估。根据人身安全、消防安全、空防安全的要求对新入职人员的资质、技能水平、安全作业技能进行风险评估。二、设备测试阶段（一）完成背景调查。依托建设初期阶段对新入职人员人身安全、消防安全、空防安全的风险评价估量结果，完成驻场人员背景调查。

（二）建立健全标准。在进行设备接收、熟识、检查过程中，结合实际需求收集法律法规，地方、行业标准，设备说明书等文献资料。依据机场方制定相关规定等内容完成作业指导书、作业标准、操作手册等编制工作。（三）再识别再梳理。与接收系统设备同步开展对编制的作业指导书、作业标准、操作手册、工单等内容适宜性、时效性、实用性进行再评价再梳理。（四）设备隐患排查。进行设备自带的硬件防护措施和软件防护措施进行隐患排查和风险评估工作。三、投入运行阶段聚集前期隐患排查和风险评估内容进行再梳理再评估。（一）生产作业活动评估。根据建立的作业指导书、作业标准、操作手册内容结合前期识别出风险就生产作业活动内容编制安全相关规定、办法、细则，制定有效防控措施并对控制措施的符合性和有效性进行评价。（二）新人员能力再评估。对员工身体条件、资质能力、技术能力、证件使用、操作标准适宜性进行评价。（三）设备防护措施再确认。设备运行过程识别出关键设备和关键系统。验证设备自带的硬件防护措施和自带软件防护措施实效性。检查防护器具和器材的适用

金融风险管理师(FRM)2012考试真题

Question bank Monte Carlo Methods Let N be an n x 1 vector of independent draws from a standard normal distribution, and let V be a covariance matrix of market time-series data. Then, if L is a diagonal matrix of the eigenvalues of V, E is a matrix of the eigenvectors of V, and CC is the Cholesky factorization of V, which of the following would generate a normally distributed random vector with mean zero and covariance matrix V to be used in a Monte Carlo simulation? NC'CN NC E LE Cannot be determined from data given Consider a stock that pays no dividends, has a volatility of 25% pa and an expected return of 13% pa. The current stock price is S0 = $30. This implies the model S t+1 = S t(1 + 0.13 At + 0.25yAt e), where e is a standard normal random variable. To implement this simulation, you generate a path of the stock price by starting at t = 0, generating a sample for e, updating the stock price according to the model, incrementing t by 1 and repeating this process until the end of the horizon is reached. Which of the following strategies for generating a sample for e will implement this simulation properly? Generate a sample for e by using the inverse of the standard normal cumulative distribution of a sample value drawn from a uniform distribution between 0 and 1. Generate a sample for e by sampling from a normal distribution with mean 0.13 and standard deviation 0.25. Generate a sample for e by using the inverse of the standard normal cumulative distribution of a sample value drawn from a uniform distribution between 0 and 1. Use Cholesky decomposition to correlate this sample with the sample from the previous time interval. Generate a sample for e by sampling from a normal distribution with mean 0.13 and standard deviation 0.25. Use Cholesky decomposition to correlate this sample with the sample from the previous time interval. Continuing with the previous question, you have implemented the simulation process discussed above using a time interval At = 0.001, and you are analyzing the following stock Given this sample, which of the following simulation steps most likely contains an error. Calculation to update the stock price Generation of random sample value for e Calculation of the change in stock price during each period None of the above In the geometric Brownian motion process for a variable S, I. S is normally distributed. II. d ln(S) is normally distributed.