2020华南理工项目风险管理平时作业

作业题：

一、名词解释：

1.风险辨识: 是通过某种或几种方式，尽可能全面地识别出影响工程项目总目

标实现的风险，并恰当地分类。是风险管理中的基础环节。只有将所以的风险全部辨识出来，人们才能对工程项目的风险进一步进行分析；相反，如果很重要的风险因素没辨识出来，即使再复杂精确的数学分析，也只能得出虚假的结论。

2.风险的相对性：工程项目风险总是相对于经济单位的，不同经济单位对风险

的承受能力是不同的，同样的风险对不同经济单位具有不同的影响，不同的风险态度对风险的认识和处理也不同。这是因为各经济单位承受风险能力与自身专长、利益的大小、投入的多少、所处地位和拥有的资源有关，所以工程项目风险具有相对性。

3.纯粹风险 : 只有损失机会，而无获利可能的风险。

4.风险的可预测性：计算出较为准确的损失概率,可以是风险管理者事先安排,

降低损失的不确定性.对损失程度的预测,可以使风险管理者了解风险所带来的损失后果,进而集中力量处理损失后果严重的风险,对企业影响小的风险则不必过多投入。

5.风险辨识之德尔菲法：德尔菲法起源于20世纪40年代末期，最初由美国兰

德公司（Rand Corporation）首先使用，很快就在世界上盛行起来。现在此法的应用已遍及经济、社会、工程技术等各个领域。用德尔菲方法进行风险项目预测和辨识的过程是由项目风险小组选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测和识别的根据。

6.建筑工程一切险：物质损失项目；第三者责任。

7.安装工程一切险：物质损失项目；第三者责任。

8.风险估计之泊松分布

（1）分布律：

（2 – 49）

泊松分布的分布律见图 2 – 12。

（2）分布函数：

（2 – 50）

图 2 – 12泊松分布密度函数（3）均值：

（2 – 51）

（4）方差：

（2 – 52）

可以证明，当很大时，二项分布可以近似地看做是以为参数的泊松分布。因此，当很大，且较小时，可用泊松分布来近似代替二项分布进行计算。因泊松分布函数较简单，故这一结论在工程项目质量风险分析中经常使用。

9.风险估计之指数分布

（1）密度函数：

（2 – 21）

式中：比例参数。

（2）分布函数：

（2 – 22）

（3）均值：

（2 – 23）

（4）方差：

（2 – 24）

10.风险评价之层次分析法：是美国数学家A.L.Saaty在20世纪70年代提出的。其是一种定性分析和定量分析相结合的评价方法，其在项目风险评价中运用灵活、易于理解，而又具有一定的精度。其评价的基本思路是：评价者将复杂的风险问题分解为若干层次和若干要素，并在同一层次的各要素之间简单地

进行比较、判断和计算，得到不同方案风险的水平，从而为方案的选择提供决策依据。该方法既可用于评价工程项目标段划分、工程投标风险、报价风险等单项风险水平，又可用于评价工程项目不同方案等综合风险水平。该方法的特点是：可细化工程项目风险评价因素体系和权重体系，使其更为合理；对方案评价，采用两两比较法，可提高评价的准确程度；对结果的分析处理，可以对评判结果的逻辑性、合理性进行辨别和筛选。

11.风险评价之模糊数学方法：模糊数学是近30年来发展起来的一门新兴学科，是使用数学方法来研究和处理模糊现象的科学。它以崭新的理论和独特的方法，冲破了精确数学的局限，巧妙地处理了客观世界中存在的模糊现象，正越来越多地发挥其在方法论上的指导作用。它不仅扩充了经典数学的内容，而且被广泛地应用于实践中。目前，在管理科学、自动控制、天气预报、商品质量评估等自然科学和社会科学和许多领域取得了令人瞩目的成果，显示出强大的生命力和渗透力。近年来，在建设项目风险管理方面，也得到了非常广泛的应用，成为了该研究领域中的热点之一。

工程项目具有相对明确的质量、进度、造价、安全控制的系统综合目标，而实现这一综合目标所需的时间是漫长的。重大工程建设项目往往经历几年甚至几十年的建设周期，在这个周期内，将会遭遇大量的不确定性因素，或者说风险因素，而这些不确定的风险因素往往难以用准确的定量方法来描述。可以说，绝大多数工程的风险都是模糊的，难以准确定义。因此，非常适宜于用模糊方法对其进行分析和评估。

采用通常的方法进行风险评估，其结果是单一的，评估的结果往往用一个数值来表示，即风险的影响用大、中、小等来衡量，这显然不是完全合理和适用的。在项目的风险评估过程中，往往要考虑很多因素。不同的风险因素重要程度不同，评级标准和自然状态模糊，也就是说，在做出任何一个评估时，都必须对多个相关因素作综合考虑，而且评估的结果也往往不是用单一指标就能够完全表述的，这就需要进行所谓的综合评估。而采用模糊综合评估就可以较好地解决上述问题。

12.风险估计：从工程项目的风险管理周期来看，风险辨识是风险管理的基础，通过风险辨识将工程中可能存在的风险定性地识别出来。但仅仅知道风险载体可能存在的风险还不够，还要掌握风险发生的可能性的大小、风险一旦发生可能造成的损害程度等。这些问题需要风险估计来解决，因而风险估计是工程风险管理量化和深化的过程，也是工程风险管理不可或缺的环节。

13.风险自留：是指工程风险保留在风险主体内部，通过采取内部控制措施（控制风险的聚集和扩散的速度）等来化解风险或对这些保留下来的风险不采取任何措施。

14.风险规避：风险潜在威胁发生的可能性较大，后果非常严重，其他策略不可行时，主动放弃工程项目或变更项目计划，从而消除工程项目风险或产生风险的条件，保障工程项目目标免遭风险的影响。是指中断风险源，遏制风险事件的发生。通过主动放弃、终止承担某一任务。主要应用于项目的初始阶段和中间的施工环节机会成本较大，规避了风险也失去了收益的可能性。

15.雇主责任险：雇主承担的特定的经济赔偿责任。

二、简答题：

1.工程项目风险的特点。

答：（1）工程项目时间跨度长，常常超过风险因素再次发生的周期；

（2）空间跨度大，面临难以预测的自然风险；

（3）参与人数众多；项目参与方众多，相互影响；

（4）项目其他相关方的行为极易带来风险。

2.建设工程项目风险管理的主要步骤。

答：第一步，风险管理计划编制。决定如何计划一个项目的风险管理活动。

第二步，风险辨识。确定何种风险可能影响项目，并将这些风险整理成文档。

第三步，定性风险分析。对项目风险进行定性分析，将它们对项目目标的影响按照顺序进行排列。

第四步，定量风险分析。测量风险出现的概率和结果，并评估它们对项目目标的影响。

第五步，风险应对计划编制。开发制定一些程序和技术手段，用来提高实现项目目标的机会和减少对项目目标的威胁。

第六步，风险监控。在项目的整个生命周期内，监视残余风险，辨识新的风险，执行降低风险的计划，以及评价这些工作的有效性。

3.工程风险辨识、估计和评价通常用到哪些技术手段？

答：（1）工程风险辨识常用技术手段有：

1）调研方法（资料法、询问法、实地观察法、专家调查法）

2）风险核查表法就是以往类似项目中经常出现的风险汇总表。该方法将本项目与以往历史项目中的风险清单进行对比，从而确定本项目存在的风险。一般大公司和保险公司都会定期发布或更新不同类型项目的风险清单。风险核查表方法可以开阔人们的思路，发现更多的潜在风险。但是要注意不能局限于风险核查表上列出的风险，每一个工程项目由于它的一次性和独特性，都有其特有的风险。所以在项目结尾时，要及时更新风险核查表。该方法的优点在于使风险辨识的工作变为简单，容易掌握；缺点是对单个风险的来源描述不足，没有揭示出风险来源之间的相互依赖关系，对指明重要风险的指导力度不足，而且受制于某些项目的可比性，有时不够详尽，没有列入核对表上的风险容易发生遗漏。

3）分解分析法就是由分解原则，将复杂的事物分解成较为简单的容易被辨识的享物，将大系统分解成若干小系统，从而辨识可能存在的种种风险与潜在的损失。

在工程项目风险识别中可采用按工程项目结构和按引起风险的因亲进行分解。

4）图解法（因果分析图法、享故树分析法、流程图法、情景分析法、风险管理数据库）

（2）工程风险估计常用技术手段有：

1）数据来源和处理：要对工程项目风险进行管理，保存和收案数据是不可缺少的环节。这些数据不仅是风险发生概率的风险损失计量的基础，而且是风险决策的直接依据。人们在掌握这些数据后一般首先是对其进行加工，即从收案来的数据资料出发，对其整理、分析，以了解数据的基本特点，从中找出某种规律性。通常数据加工的内容有：制作频率直方图和累积频率分布图以及计算数据特征位。

2）工程风险常用的概率分布：

常用连续型概率分布（均匀分布、正态分布、指数分布、三角分布、极值分布标准分布、分布）：

常用高散型概率分布（贝努利分布、二项分布、泊松分布）：

经验概率分布（当不能得到足以拟合理论分布的实测数据时，可用所得实测数据直接确定其概率分布，即所调经验概率分布。在模拟仿真时，可由经验概率分布进行随机抽样。建立经验分布函数的方法很多，常用的有阶梯形经验分布及逐段级性连续经验分布。

（3）工程风险评价常用技术手段：

1）层次分析法

4.在建筑工程项目建设过程中，承包商在签约和履约阶段通常面临哪些工程风险？

5. 工程保险合同的主要内容包含什么？

答：工程保险合同的主要内容包含以下8点：

1）工程保险条款，

2）工程保险金额，

3）工程保险期限，

4）保险费率，

5）保险费，

6）保险责任和除外责任，

7）赔偿方式，

8）被保险人义务。

三、论述题

1.工程项目风险管理与项目管理之间的关系。

答：（1）风险管理是项目管理知识体系的一部分：

（2）风险管理与项目管理目标是一致的：

（3）风险管理计划是项目计划体系的组成部分：

（4）风险管理为项目成本管理提供依据：

（5）风险管理与传统的项目管理模式存在区别，传统的项目管理模式是目标控制，属于被动控制方式，而风险管理是主动控制。

2.简述保险费率与工程的危险程度、合同额、工期、免赔额之间的关系。

答：保险费率与工程的危险程度、合同额、工期、免赔额之间的关系都是密不可分的，相互联系的。