效用论与消费者行为(西方经济学课后习题)

第三章效用论与消费者行为

一、思考题

1.分析基数效用论与序数效用论的异同之处。

2.什么是边际效用递减规律？说明边际效用递减的原因和该规律对消费者选择的影响。

3.用无差异曲线和消费预算线说明消费者均衡，并推导收入—消费曲线和价格—消费曲线。

4.用收入—消费曲线和价格—消费曲线推导恩格尔曲线和单个消费者的需求曲线。

5.用替代效应和收入效应说明吉芬商品的需求曲线。

6.分析炫耀性消费和消费主义所具有的资本主义文化特征。

7.运用科学的发展观批判消费主义。

8.分析攀比效应和虚荣效应对市场需求量的不同影响。

二、计算题

1.在下图中，我们给出了某一消费者的一条无差异曲线及他的预算线。如果商品A的价格是50元，那么该消费者的收入是多少？他的预算线方程式是怎样的？商品B的价格是多少？均衡状态下他的边际替代率是多少？

B

2.假设某消费者将其全部收入都用于购买商品X和商品Y，每种商品的边际效用（如表）都独立于所消费的另外一种商品量。商品X和商品Y的价格分别是100元和500元，如果该消费者的每月收入为1000元，他应该购买的每种商

参考答案：

一、思考题

1.答：西方经济学把消费视为欲望的满足过程，因此，解释消费者行为的理论基础是效用论。最早解释消费的效用理论又叫基数效用论。这种理论揭示了效用与消费需求的基本关系，但在如何衡量效用的问题上却存在着致命的缺陷。但

是，从历史和逻辑的顺序上说，它却是效用论的起点。

物品所具有的这种满足人类欲望的能力，西方经济学称之为效用(Utility)。基数效用(Cardinal Utility) 论是西方经济学最早也是最粗糙的效用理论，这种理论认为，可以用基数即 1.2.3……衡量商品的效用，就如同衡量物体的重量、体积、长度一样。测量效用大小的单位叫做效用单位(Util)。

效用是人们的主观心理感觉，实际上是没有办法测量的。后来的一些资产阶级经济学家认识到效用不能由基数来衡量，但他们又认为，效用论是分析消费需求的重要工具。因此现代西方经济学家用序数效用取代基数效用，以弥补后者之不足。序数效用论认为，虽然消费者不能说出自己对某种商品的效用量究竟是多少，但他可以说出自己对不同商品的偏好的顺序。例如，他可以说出对A商品的偏好甚于B，对B的偏好甚于C，或者对A和B的偏好是相同的，等等。因此，可以用序数词第一、第二、第三……来对消费者的偏好进行比较和排列。这种理论叫序数效用理论(Ordinal Utility)。

序数效用论强调相对效用，而不像基数效用论注意绝对效用。前者并不意味着后者所推出的结论是错误的，它们二者仅从不同的角度来认识和揭示效用的特征。以序数排列比以基数排列所受到的限制要少，例如，某一消费者在电影和戏剧两种消费品之间进行选择时更乐意去看电影，但又说不出看电影比看戏剧能多得多少效用单位的满足，用序数效用论就可以解决这个问题。

消费者均衡是指消费者通过购买各种商品和劳务实现最大效用时，既不想再增加、也不想再减少任何商品购买数量的一种相对静止的状态。效用论认为，一个理性的消费者的目的是在既定的收入下通过购买各种商品和劳务的选择来实现效用最大化。消费者均衡就是表示消费者实现这一目的时的心理满足状态。

序数效用论的消费者均衡的条件是：两种商品的边际替代率等于两种商品的价格比率，即：MRS XY = ΔY/ΔX = PＸ/P Y

此式表示，消费者主观的边际代替率等于市场上客观的价格比率。如果把两种商品的边际替代率解释为它们的边际效用之比，那么，序数效用论的消费者均衡就与基数效用论的消费者均衡完全一致，其公式为：

ΔY/ΔX = MUＸ/MU Y = PＸ/ P Y或ΔY/ΔX = MUＸ/ PＸ= MU Y/ P Y

2.答：边际效用(Marginal Utility，记作MU)是指消费者在一定时期内追加一单位某商品的消费所能增加的总效用，它是理解消费者行为的一个非常重要的概念。公式为：MU=ΔTU/ΔQ，即总效用增量与商品增量之比。

西方经济学认为，边际效用是随着某商品消费次数的增加而递减的，即最初一个单位商品的消费给消费者的满足程度为最大，以后逐次增加的单位商品的消费所提供的边际效用依次递减，直至下降为0，这时再增加一单位商品的消费，边际效用将为负数，负效用表示消费者从某商品消费中获得的不是满足而是痛苦。某商品的边际效用随着其数量的增加而不断减少的现象，被称之为边际效用递减规律。边际效用递减规律是以人们的欲望强度递减和欲望饱和规律为基础的。人们的欲望是无限，这是就欲望的多样性和分层次性，以及每一种欲望在被满足之后还会具有重复性和再生性而言的。但就每一种具体的欲望满足过程而言，在一定时间内却不是这样。当在一定时间内消费某种商品时，对该种商品的需要欲望因为得到即刻的满足而使其欲望的强度减少；随着消费数量和次数的增加，该种欲望会由获得部分的满足变成满足的最大饱和程度。这样，边际物品(即每新增加一个单位的物品)的消费使消费者感到增加的满足程度或效用越来越小，直至下降为0、为负数，这就是边际效用递减规律。

3.答：（1）无差异曲线

如果效用是按序数排列的，我们就可以用一组无差异曲线来表述消费者的偏好。无差异曲线(Indifference Curve，记作IC)是表示在偏好既定的条件下，消费者获得满足程度相等的商品组合点的轨迹。

根据无差异曲线的概念及其形状，可归纳出无差异曲线的主要特点：

第一，无差异曲线向右下方倾斜，斜率为负。无差异曲线表明，两种不同数量的商品组合带来的效用是相等的，为维持相同的效用，增加X就必须减少Y，X、Y两种商品是替代品，但替代的程度不完全。第二，在坐标平面上存在一组无差异曲线群(Indifference Map)。在无差异曲线图中，离原点越远的无差异曲线代表的满足程度越高，因为无差异曲线的位置越高，意味着消费者拥有的X和Y 两种商品的数量越多。第三，任意两条无差异曲线不能相交。第四，无差异曲线凸向原点，这说明无差异曲线的斜率是递减的。无差异曲线的斜率是两种物品的边际替代率。该曲线凸向原点，是由于边际替代率递减所使然。

（2）消费者的预算线

消费者的预算线(Budget Line)，又叫消费可能线(Consumption Possibility Line)，是指在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的不同数量的各种组合。

（3）效用最大化

无差异曲线代表消费者的主观偏好，每个消费者都有获得更大满足的愿望，这表现为在无差异曲线图上想要达到更高的无差异曲线。但是，这种愿望要受到预算线的限制，就是说，一个消费者只能在收入和价格所限定的范围内购买各种商品的组合，以获得尽可能多的效用。序数效用论借助于无差异曲线和预算线这两个分析工具来分析消费者均衡。

把无差异曲线与预算线放在一块，预算线和IC的切点就是消费者均衡点或效用最大化点。在消费者均衡点上，预算线的斜率正好等于无差异曲线的斜率。我们知道，前者等于X和Y两种商品的价格之比，后者等于这两种商品的边际替代率。因此，消费者均衡的条件是：两种商品的边际替代率等于两种商品的价格比率，即：MRS XY = ΔY/ΔX = PＸ/P Y

（4）收入—消费曲线

假定消费者的偏好不变，X和Y两种商品的价格不变，消费者的收入提高，消费预算线平行向上移动。随着预算线平行上移，较高的预算线将与较高的无差异曲线相切，形成新的消费者均衡点。预算线的变动引起预算线和无差异曲线切点的移动，把随收入变化而变化的消费者均衡点连接起来，就可以得到一条新的曲线，这条新曲线叫作收入消费曲线(Income-Consumption Curve)。可见，收入消费曲线是在消费者偏好和商品价格不变情况下，收入变化所引起的消费者均衡点变化的轨迹。

（5）价格—消费曲线

假定消费者的偏好和收入不变，而X和Y两种商品的相对价格发生了变化，消费者的预算线的斜率就会发生变化，从而引起预算线与新的无差异曲线相切，即引起消费者均衡点的移动。连结所有消费者效用最大化的均衡点的轨迹，便形成价格消费曲线(Price Consumption Curve)。

4.答：恩格尔曲线(Engel Curve)是以19世纪德国著名统计学家恩格尔的名字命名的曲线。虽然在恩格尔以前，有许多经济学家研究了收入变动对某种商品购买量变动的影响，但以恩格尔的研究最有影响。因此，凡是反映收入变化与某种

商品消费量变化之间关系的曲线都被称为恩格尔曲线。恩格尔曲线是从收入消费曲线中推导出来的，见图教材3-10中的(b)图。在(a)图中可知，在收入水平为M0、M1和M2时。X的均衡购买量分别为Q X0、Q X1和Q X2(X轴上分别对应于E0、E1和E2的X商品的购买量)。(b)图的纵轴代表货币收入水平，横轴代表X商品的购买量。对应于M0和Q X0的座标为a，对应于M1和Q X1的座标为b，而对应于M2和Q X2的座标为c。把a、b、c三点连起来，就会得出恩格尔曲线。

可以根据价格消费曲线推导到消费者的需求曲线。教材图3-12(b)说明了推导过程。从(a)图中可以看出，价格消费曲线上的三个均衡点E0、E1和E2上，都存在X商品的价格和对商品需求量之间一一对应的关系。如在价格为P0时，对X的需求量为Q X0，P1和P2对应的需求量分别为Q X1和Q X2。把X商品的价格与需求量的一一对应点绘制在X商品的价格—数量坐标图上，便可以得到单个消费者的需求曲线。从序数效用论对需求曲线的推导可以看出，需求曲线上的每一点都代表在每一价格水平下给消费者带来最大效用水平或满足程度的需求量，它是价格变化所引起的对某一商品消费者均衡点变动的轨迹。

5.答：某种商品的价格下跌，将引起对该商品的需求量增加。原因有二：如果其他情况不变特别是替代品的价格不变，价格下降意味着该商品的替代品变得相对昂贵，消费者被吸引减少替代品的购买转而增加对该商品的消费，从而使该商品的需求量增加。这种由替代品价格相对变化所引起的需求量的变化，叫作替代效应（substitution effect）。如果其他情况不变特别是消费者的货币收入不变，价格下降意味着消费者的实际收入增加，从而可以增加对该商品的消费。这种效应叫作收入效应（income effect）。因此，我们可以把价格变动效应分解为两个部分，即价格效应＝替代效应＋收入效应。

替代效应说明在保持原来效用水平不变的情况下，两种商品的相对价格变化引起消费者选择的改变，在图形上表现为预算线的斜率发生变动，新的预算线与原来的无差异曲线在新的均衡点相切。收入效应表示消费者由于实际收入增加而引起的效用水平的改变，在图形上表现在预算线平行的移动，并与新的无差异曲线在新的均衡点相切。

替代效应与价格成反方向变动，价格下降引起需求量增加，因此，替代效应的符号为正。但收入效应的符号要视该商品是正常品还是低档品而定。正常品的收入效应为正，收入提高，需求量也增加；低档品的收入效应为负，收入提高，需求量减少。当一种商品是正常品时，它的需求曲线一定是负斜率的，因为价格下跌，正的替代效应和正的收入效应使对该商品的需求量增加。当一种商品是低档品时，替代效应为正，而收入效应为负。如果负的收入效应大于正的替代效应，该商品的需求曲线就是正斜率的，这是需求曲线的特例。

在理论上，收入效应可以大到使某种商品的需求曲线向上倾斜，我们将这种商品称作“吉芬商品”（Giffen good）。吉芬是19世纪英国经济学家，他对爱尔兰的土豆销售情况进行了研究，发现当土豆的价格上升时，对它的需求量增加；价格下跌时，它的需求量减少。这种反常的情况曾使许多经济学家迷惑不解，所以这种现象被称为“吉芬之谜”，凡是呈现这种反常变化的商品均被称作吉芬商品。

吉芬商品必定是低档品。然而，低档商品并不都是吉芬商品。吉芬商品要求有一个很大的、负的收入效应。土豆是19世纪爱尔兰穷人赖以为生的主要食品，甚至是唯一食品。19世纪40年代的英国之所以为称之为“饥饿的年代”，是因为一种马铃薯病菌摧毁了马铃薯的产量，导致成千上万的穷人饿死。土豆的价格

上升，意味着穷人的实际收入减少，穷人不得不多消费土豆而少消费其他商品，这正是人越穷，吃土豆越多，吃肉越少。所以，尽管土豆的价格上涨，对它的需求量还是增加。反之，土豆的价格下跌，意味着穷人的实际收入增加。如果穷人的收入多了，他就会少吃土豆，多吃肉。所以，尽管土豆的价格下跌，对它的需求量反而减少。教材图3-14解释了吉芬之谜。

消费者原先在A点，X商品价格下跌后，消费者移至B点，减少了对X商品的消费。收入效应F2F1大于替代效应EF2，这样X商品价格的下跌反而导致了对它的需求量减少。

6.答：（1）炫耀性消费

炫耀性消费（conspicuous consumption）是指这种一种消费，这种消费主要是为了炫耀财富，而不是为了正常的消费需求的满足。美国著名经济学家凡勃仑在1899年发表的《有闲阶级论》中对炫耀性消费做了入木三分的描写。

首先，炫耀性消费是资本主义有闲阶级消费的主要特征，也是上流社会身份的象征和增加个人地位的有力手段。有闲阶级在心理上与劳动阶级不同，他们处处要显示自己的优越地位，他们不仅要过着有闲的生活，而且要通过生活方式方面的炫耀来显示自己的阔气。举行宴会、穿着最漂亮的服饰、对住所的讲究和装饰，这些消费行为都被作为荣誉的象征。随着工业的发展，摆阔气消费比有闲生活显得更加重要，因为它更能表明一个人在社会中的地位。

其次，有闲阶级的炫耀性消费，对社会的较低阶层发生影响，于是人人都不放过能在消费方面表现自己的机会。这样，对多数家庭来说，实际上存在着两种消费方式，一是家庭内部生活中的消费方式，另一是大庭广众中的消费方式，这两种消费方式是不一样的。前一种消费比较简陋，后一种消费多半比较奢侈。为了不让外人了解家庭生活的真相，前一种消费是隐蔽的。同时，由于要在大庭广众中维持较高的消费标准，由于摆阔气的消费日益具有重要性，生育儿女便成为家庭经济的一个沉重负担。一个阶级，越是讲求消费上的荣誉感，越是要维持体面的生活方式，就越不愿意要孩子。于是就会引起生育率的下降。这是摆阔气的消费方式对人口增长的抑制作用的表现。

最后，这种摆阔气、讲排场的炫耀性消费，产生了所谓的“凡勃伦效应”，即具有正斜率的需求曲线。在市场上，人们宁肯花钱来买高价的消费品，以显示自己的地位和财力，而同样适用的价格低廉的消费品则没有这种显示性功能，即所谓“衣贱人也贱”。当商品价格下跌时，对它的需求量反而减少。因此，需求曲线不是向右下方倾斜，而是向右上方伸展。由于社会上普遍讲求排场，因此某些消费品必然会日新月异，不断变更其式样。这当然是铺张浪费，但这是无关紧要的，因为这正是摆阔气的需要。

（2）消费主义

如果说凡勃仑揭露了资本主义社会中的消费具有炫耀的性质，那么，西方马克思主义者和激进的经济学家如马尔库塞、弗洛姆等人对“消费主义”的批判则揭露了它的异化性质。所谓“消费主义”是指把消费作为人生追求的最高目标和最高价值的消费观和价值观，具体表现为：物质财富的占有欲极度膨胀，毫无节制地消耗物质财富和自然资源，人为地制造各种虚假需求，异化消费和炫耀性消费等等。

消费主义来自资本主义意识形态的一个基本教义，即认为个人的自我满足和快乐的第一位的要求是占有和消费物质产品，它是资本主义生产方式在意识形态上的反映。追逐利润是这一生产方式的绝对规律。为了增加利润，仅仅增加商品

的数量是不够的，必须控制、操纵和制造消费者的欲望、偏好、需要和心理，社会必须塑造其成员的性格结构，让他们愿意做他们不得不做的事。资本主义的生产，已经不仅仅是产品的生产，而且同时是消费欲望和消费者的生产；只有“生产”出一批有消费欲望的消费者，产品才能卖出去，资本才能增值。资本主义通过人为地制造各种虚假需要强加于人，让人们遵循广告鼓吹去休息、娱乐、消费和爱憎，在高级的汽车、收录机、住宅和厨房设备中找到自己的灵魂，得到一种虚假的满足和不幸之中的幸福感；通过有广泛影响的电视、电影、报刊、广播等传播媒介，把特殊集团的利益伪装成明智人的利益，把按资本的要求塑造的生活方式当作向往的美好生活方式。

7.答：消费主义的泛滥造就了异化的消费者。弗洛姆指出，异化的消费者，“是这样一种人，他的主要目标主要不是拥有物，而是越来越多地消费，以此补偿其内在的空虚、被动、孤独和焦虑。在一个以大企业、大工业、政府和劳动官僚为特征的社会，个人对劳动环境是无能为力的，感受到的是虚弱、孤独、厌倦和焦虑。同时，庞大的消费工业对利润的需要，通过广告的媒介，将他变成了一个贪婪的人、一台要越来越多地消费的永动机……新的、人造的需要创造出来了，人的口味被操纵了……对消费的贪婪……变成了现今工业化社会最重要的心理驱力。消费人处于幸福的幻觉之中，而他在潜意识中却忍受着厌倦和被动……他把刺激和激动误认为是快乐和幸福，把物质上的舒适当作活力；满足贪婪成了新的宗教。消费自由成了人的自由的核心。人变成了马尔库塞所说的“单向度的人”（one-dimensional man），或者象沃尔特·威斯科夫所说的“西方人”，即“没有价值地选择（价值判断的抑制），没有意义地工作（精神的抑制），没有共性地结合（共同体维度的抑制）。还可以加上：没有感情地思考（感情的抑制），和没有希望、没有神话和没有乌托邦地活着（幻想维度的抑制）。”

消费主义反过来又成为资产阶级控制社会的一个新的有效的手段。因为，在现在资本主义社会中，普通工人很少在生产中有表现个人的机会，一个人自我表现的主要出路在于消费方面，于是商品消费被当成了在精神上找不到表现自己的机会的人的一条出路、一种寄托。发达工业化社会通过科技进步和创造量多质高的消费品，使劳动者的消费欲望不断得到满足，无产阶级安于享乐生活，感到安闲、舒适和满足，从而使过去被看作是资本主义社会否定力量的阶级，变成了肯定的方面，成了既定生活方式的支持者。对既定生活方式进行美化和肯定的大众文化，将艺术同商业、政治溶合起来，控制渗透到人的内心世界，征服人的不幸意识。总之，社会的控制日益成为合理性、生产性、技术性和总体性。这样，人丧失了反对现状的思想赖以扎根的内在的能力——否定的思考能力、理性的批判能力和自主的创造能力，成为只注意追求物质享受的单面的思想和行为的异化的人。

8.答：攀比效应，又称示范效应，是指一种赶时髦的欲望，想拥有一件许多消费者都已拥有了的东西。例如，某消费者有一辆轿车，他的邻居或他的同事也认为也应该有一辆轿车。有时，某种相反的效应在起作用：如果很多消费者都拥有某种商品，其他的消费者就可能不想要这种商品。这种效应叫虚荣效应，它是指拥有只有少数人才能享用或独一无二的商品的欲望，并为自己的嗜好与众不同感到骄傲。艺术珍品，特别设计的跑车，以及特制的服装，都是虚荣商品。消费者从这些商品消费中所获得的效用部分地来源于因几乎没有人拥有与之一样的东西这一事实而产生的满足感和虚荣心。攀比效应和虚荣效应都会通过使需求曲线的移动影响到商品的需求量。

攀比效应会导致一条更具弹性的需求曲线。教材图3-16显示了攀比效应。要说明其中的原因，想一下需求曲线是D 40时价格从30美元降至20美元的影响。如果不存在攀比效应，需求量只会从40升至48。但因为更多的人买了该商品，那么拥有它就变得时髦了，攀比效应将需求量进一步提升至80。所以攀比效应强化了需求对价格变化反应，即使需求更具有弹性。

虚荣效应使市场需求变得缺乏弹性。教材图3-17显示了虚荣效应。如果消费者认为只有20人拥有该商品，那么就适用需求曲线D 2。如果有40人拥有该商品，那么它就不再那样排他的，其虚荣价值下降了，需求量因而也减少了，适用于需求曲线D 4 。依此类推，消费者认为拥有该商品的人越多，需求曲线越是移向左边。假设价格最初为3万美元，有20人购买它。当价格降至1万五千美元时，如果不存在虚荣效应，购买量会升至1400（沿着曲线D 2）。但作为一种虚荣商品，如果拥有它的人一多，其身价就会大跌。虚荣效应抑制了需求量的增加，将它减少了8000单位，因此销售量只增至6000单位。

攀比效应和虚荣效应对厂商的营销策略和定价策略有意义。厂商可以制造或利用广告塑造时髦商品和虚荣商品谋利。

二、计算题

1.解：（a ）该消费者的收入为50×20=1000

（b ）商品B 的价格为1000/40=25，于是该消费者的预算方程为

1000=50Q A +25Q B

（c ）商品B 的价格为P B =1000/40=25

（d ）根据公式有B

A MRS BA ??=，当均衡时，无差异曲线与预算线相切，于是有斜率相等，MRS BA =P

B /P A =25/50=0.5。

2.解：首先，根据公式MU 1/P 1=MU 2/P 2=MU 3/P 3＝…＝MU n /P n ，消费者应该使商品X 的边际效用与自身的价格比等于商品Y 的边际效用与自身的价格比率，则满足这样的条件的商品组合(X ，Y)为(5，1)，(6，5)，(7，7)。其次，根公式据M ＝P ＸQ Ｘ+P Y Q Y 得到消费者的预算线为1000=100Q Ｘ+500Q Y ，只有商品组合(5，

1)满足。所以，消费者应该购买5单位X 和1单位Y 。