反洗钱题库

多选143题

1、做好反洗钱的重要意义包括（ABC )

A.做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要

B.做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要

C.做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要。

2、纵观反洗钱发展的历程，反洗钱工作范畴从传统的反洗钱领域扩散到以下哪些领域（ACD)A反恐怖融资B打击毒品犯罪C反扩散融资D打击与税务犯罪有关的洗钱

3、自然人客户的有效身份证件包括（ABCD) A.居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B.军人、武装警察尚未申领居民身从忍下的为军人、武装警察身份证件 C.居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照 D.香港、澳门特别行政区居民为港澳往来内地通行证

4、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责。（ABCD）

A．组织协调全国的反洗钱工作

B．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C．监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D．在职责范围内调查可疑交易活动

5、中国人民银行在作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD） A.组织协调全国的反洗钱工作 B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动

6、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD)A.负责反洗钱的资金监测

B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.代表国家开展反洗钱国际合作

7、中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括( ABCD )。A现场检查B风队评估C建立监管档案D现场走访、约见谈话

8、中国的反洗钱组织体系包括（ABCD)A.反洗钱监管部门，B.司法部门，C.被监管机构，D.行业自律组织

9、针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有反洗钱监督检查职责。A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会

10、在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时，出现以下哪种情况，保险业金融机构有权拒绝调查。（ABCD）A现场调查人员只有1人B调查人员未出示中国人民银行调查正C调查人员未出示反洗钱调查通知书D反洗钱调查人员出示反洗钱调查通知书为加盖中国人民银行总行或省一级派出机构公章

11、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ABCD）A客户办理大额现金存取业务时B对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D 办理业务中发现异常现象12、在反洗钱内部控制制度建设上，金融机构总部的分工为（AC）A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B.总部负责众操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C.任务的分解，工作目标，落实标准在总部层面解决 D.总

部机构重在工作任务执行

13、在保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（ACD ）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系。C.适当延长客户身份资料的更新周期。 D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度。

14、与原建议相比，新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订（ABCD ）

A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪

B.明确提出实施风险为本方法

C.扩大了与反洗钱，反恐怖融资有关的主管部门的范围

D.突出强调提高法人与法律安排的透明度。

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）A.行为主体

B.行为方式

C.主观要件

D.上游犯罪

15、有关客户身份资料和交易记录的保存规定，以下正确的有(ABD)。a涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束b同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照最长期限保存c客户交易信息在交易结束后，必需保存五年以上。d同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

16、以下说法正确的有（ABCD）A.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作。 B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况。 C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的住处数据予以保密。 D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密。

17、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD)A.亚太反洗钱组织 B.欧洲委员会评估反洗一措施特设专家委员会 C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D.西非府间反洗钱工作组

以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD)A.客户姓名或名称发生变更的 B.客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的 C.客户行为异常的 D.先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。

18、以下哪些企业因素，属于保险客户洗钱风险分类的参考因素（ABCD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.其交易金额与其经营范围不符的客户 C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人对于辨认的客户

19、以下关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD）A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作 B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现，分析，审核及上报的工作流程 C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程 D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析，监测与报告流程

20、以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说法正确的是（ABCD）A为了解客户身份资料，交易背景，交易目的和实际控制人，有时需要向客户经理了解情况B在反馈调查结果前，应对调查资料进行认真整理分析C应将保单申请资料，交易凭证等资料整理成册D保险业金融机构在提供账户交易信息时，应严格按照要求提供完整的项目信息，分支机构无法自行获得的信息，应通过上级机构协调获取

21、以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中协助封存有关资料的说法正确

的是( ABCD )。A现场调查过程中，调查人员要求对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料予以封存时，保险业金融机构不得拒绝或阻碍B调查人员封存文件、资料时，保险业金融机构工作人员应会同在场的调查人员查点清楚，核对调查人员当场开列的《反洗钱调查封存清单》，核对无误后签名或者盖章C 《反洗钱调查封存清单》一式两份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D对已封存的文件、资料，保险业金融

22、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法正确的有（ABCD)A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门，B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度制度建立、执行落实情况进行监督检查，C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查，D.内审部门负责对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查

23、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些（ABC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B.在低风险情形下，允许采取简化措施 C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施。

24、一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC)A.放置阶段，B.离析阶段，C.融合阶段，D.汇总阶段。

25、亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD) A 通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识 B 监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况 C 向成员国提供技术支持 D 评估成员国执行反洗钱标准情况。

26、形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD ） A.立法机关制定的专门反洗钱法律 B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引。

27、新版《四十项建议》包括的主要内容有（ABCD)A将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪B明确提出实施风险为本方法C增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准D增加了金融集团在集团层面建立与风险相反、匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求

28、下述哪些国际多边合作机制将预防和打击洗儿与恐怖融资作为重要议题（ABCD ）A.联合国安理会 B.亚太经济合作组织 C.亚欧会议 D.二十国集团财和央行行长会议

29、下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制度的内容有（ABCD）A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容。 B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间。 C.制订具体监督检查的实施方案。 D.要求对检查结果出具报告。

30、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC)A.利用银行业洗钱，B.通过证券业和保险业洗钱，C.利用期货、期权洗钱，D.通过买卖和奖券。

31、下列属于金融机构反洗钱领导小组职责的有(ABCD)a统一组织领导本机构反洗钱工作b制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策c指导、协调各部门反洗钱工作d协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题

32、下列属于高风险客户的有(AB)（A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B、来自避税天堂的；离案公司或与该公司进行交易的客户）

33、下列哪些联合制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求（ABCD）A.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 B.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约 C.联合国打击跨国有组织犯罪公约 D.联合国反腐败公约34、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施（ABCD）

A．按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理。

B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并高速风险等级。

D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情形，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时35、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法正确有（ABD)A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料D，金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

36、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的有（CD）A.统一组织领导本机构反洗钱工作 B.指导、协调各部门反洗钱工作 C.对大额，可疑交易进行分析，监测 D.制定绩效考核指标

37、洗钱外部风险要素包括（ABCD)等项目，保险机构可结合自身情况，合理设定各风险要素的子项。A.客户风险 B.地域风险 C.业务风险 D.行业风险38、洗钱活动的危害包括（ABCD）A.帮助犯罪分子逃避法律制裁 B. 扭曲正常的经济和金融秩序 C.损害金融机构的诚信 D. 腐蚀公众道德

39、洗钱方式可以被归纳为以下哪几种？（ABCD）A.利用金融机构洗钱 B.通过赌博方式 C.通过投资办产业的方式洗钱 D.通过市场的商品交易活动

40、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）。A、上游犯罪范围不断扩大；B、行为方式更为多样；C、主观要件；D、有自由的公司法

41、洗钱的危害性主要体现在（ABCD）A助长更严重和更大规模的犯罪活动B 削弱国家的宏观经济调控效果C助长和滋生腐败D影响金融市场的稳定42、我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

43、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ABCD）A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B.恐怖活动犯罪、走私犯罪 C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪 D.金融诈骗犯罪

44、完整的了解你的客户措施包括（ABCD)A.客户接受政策（包括记录保存） B.验证客户身份 C.对高风险账户实施持续监测 D.风险管理

45、通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD )A.成立空壳公司 B.向现金密集行业投资 D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

46、世界银行和国际货币基金组织在反洗钱和反恐怖主义融资领域发挥的作用（ABCD）A、推动金融行动特别工作组的反洗钱和反恐怖融资建议成为国际标准

B、针对反洗钱和反恐怖融资进行评估

C、技术援助

D、政策对话

47、上报大额交易报告，对于预防和打击洗儿犯罪起到的重要意义包括（ABCD)A.通过对大额交易的寄予分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等。 B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利确定可疑交易是否确定涉嫌犯罪。 C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索。 D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

48、人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件 C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件

49、请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）A.公司总经理 B.公司主管反洗钱工作副总经理 C. 反洗钱主管部门经理 D.反洗钱具体工作人员

50、联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD)A.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约。

51、联合国禁毒署的全球反洗钱计划包括（ABCD)(A、向各国政府提供反洗钱方面的技术支持B、管理国际反洗钱方面的技术支持B、管理反洗钱国际数据库C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动）52、联合国发布了哪些决议强调对恐怖速效和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。（ABC ）A.1267号 B.1373号 C.1390号

53、恐怖组织筹集资金的合法渠道主要有（ABCD）A通过恐怖组织所有的或控制的慈善机构或合法企业，获得的收益部分或全部被用来作为支持恐怖活动的资金来源B通过利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品C暴力恐怖分子个人的积蓄，收入D先富起来的少部分具有极端宗教思想的人群，将其经营活动过程中的合法收入提供给恐怖组织作为活动经费

54、恐怖融资的主要表现形式有（ABCD ）。a恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为b其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为c资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为d资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

55、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（ABCD）

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件

C. 身份证号码

D. 注册资本

56、客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程序 C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全而管理提供依据

57、客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面》（BC)B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C.客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果，

58、客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD) A全面性B定性与定量相结合C持续性D保密性

59、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD）A.投资型保险产品 B.网络渠道销售的大额保险产品 D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

60、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质可分为(ABCD)。a纸质保存介质 b 电子保存介质c磁带保存介质d不可更改的保存介质

61、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密 B.保护个人隐私 C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易住处。

62、客户身份识别制度由（ABCD）制定。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会

63、客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD)(A完整了解客户身份基本信息B、完成核对客户的身份证，如核对单位客户的组织机构代码、税务登记证号码、以及可证明客户依法设立或者依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件C、完整登记客户身份基本信息、D、完整留存各类身份证件复印件或影印件）64、客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD）A.客户特性 B.地域 C.业务 D.职业（行业）

65、可疑交易报告通常可分为（ABC）A.涉嫌洗钱的可疑交易，B.涉嫌恐怖融资的可疑交易，C.金融机构在履行客户识别义务过程中发现的任何可疑行为，D.协助司法机关开展调查的资金交易

66、具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A.以防为主 B.打防结合 C.密切协作 D.高效务实

67、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为（ABCD)A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整的 D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。68、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（ACD） A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。 C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性。 D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

69、金融机构在落实客户身份识别制度中，必须始终坚持五性原则，即真实性、有效性（ABC)五大原则，并贯穿于客户身份识别的相关流程中。A.完整性，B.持续性，C.差异性，D.特殊性

70、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A.客户要求变更姓名或者名称，身份证件或者身份证明文件种类，身份证件号码，注册资本，经营范围，法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的 C.客户姓史或都名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人，洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.先前获得的客户身份资料的真实性，有效性，完整性存在疑点的

71、金融机构应当履行哪些反洗钱义务（ABCD）

A．建立健全客户身份识别制度B。客户身份资料和交易记录保存制度

C．大额交易和可疑交易报告制度D。开展反洗钱宣传培训

72、金融机构需提交涉嫌恐怖融资可疑交易报告的具体情形包括（ABCD ）。A 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪或者企图募集资金或者其他形式财产的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活

动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存运作资金或者其他形式财产的D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

73、金融机构客户身份资料与交易记录保存基本内容包括哪几方面（ABCD）A 保存制度B保存原则C保存内容D保存期限

74、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）

A.地域

B.业务

C.行业

D.是否为外国政要

75、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A．信用等级B。地域C。业务D。行业

76、金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ABCD）A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 C.怀疑农户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理费用、动作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

77、金融机构对先前获得的客户资料的（ACD)存在疑点的，应重新识别客户身份

A.真实性 C.有效性 D.完整性。

78、金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份。A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安，工商行政管理部门核实

79、金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC）。

A. 向全球所有国家和地区推广反洗钱网络

B. 在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议

C. 关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施。

D. 对成员国开展互估活动

80、金融行动特别工作组的主要工作成果有（ABCD) A 反洗钱与反恐融资建议 B 不合作国家和地区名单 C 洗钱类型报告D 反洗钱最佳实践报告。

81、金融行动特别工作组（FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（ABD) A.监管者对金融机构、特定金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、监测和管理措施。 C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有权信息

82、金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（ABC）A防止大规模杀伤性武器扩散B反洗钱C反恐怖融资83、金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出有关反洗钱的《四十项建议》要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD)A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B.履行客户身份识别义务 C.履行客户信息和交易记录保存义务 D.履行识别并报告可疑金融交易的义务

84、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）A.客户性别 B.是否来自于反洗钱，反恐怖融资监管薄弱国家 C.行业类型 D.是否为外国政要

85、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(ACD)。a客户的特点或者账户的属性b客户性别c业务类型d是否为外国政要

86、国际保险监督官协会的宗旨是（ABCD)A.制定全球保险监管的指导原则和标准 B.维护国际保险市场稳定和保护投保人利益 C.促进全世界范围内保险业监管者的合作 D.加强保险业监管与其他金融市场监管方之间的协作

87、关于保险客户洗钱风险分类的参考指标，以下哪些说法是正确的。（ABC）

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参与因素是指企业的组织架构，经营规模，经营范围，所处行业，售用评级以及中介机构的评价等因素

88、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（ABCD）A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况C、规范了反洗钱检查和调查的程序D、对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度，履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

89、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是（AB）

A. 金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

B．未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正C．未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D. 金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或

90、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令），在被冻结资产的使用、管理及处置方面，下列做法符合有关规定的包括（ABCD ）。a因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请b金融机构对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、银监会、证监会、保监会的相关规定执行c资产所有人、控制人或管理人对金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议 d

91、根据《反洗钱法》的相关规定，保险业金融机构在配合反洗钱现场检查过程中，出现违反保密规定、泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等情况，情节严重的，由中国人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构（ABCD）。A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款92、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A. 未按规定履行客户身份识别义务的

B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 违反保密规定，泄漏有关信息的

D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的

93、风险等级划分后，金融机构应（ABCD）A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。 B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。 C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。 D.风险划分标准报送中国人民银行。

94、反洗钱现场检查的目的主要包括( ABCD )A对被检查单位履行反洗钱义务的合规性做出评价B对被检查单位控制管理洗钱风险的适当性做出评估C督促被检查单位有针对性地对反洗钱工作中存在的问题进行整改，提高被检查单位的合规水平及控制洗钱风险的能力D利用现场检查项目设置及合规评价标准，引导被检查单位理解和适应反洗钱监管政策

95、反洗钱内控制度包括（ABCD）A. 核心管理制度 B.工作责任制 C.考核评估和内部审计制度 D.宣传培训制度

反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（ABC）A.客户身份识别制度，B.客户身份资料和交易记录保存制度，C.大额交易和可疑交易报告制度，D.反洗钱保密制度。

96、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则(ABCD)（A、全面性B、审慎性C、有效性D、独立性）

97、反洗钱内部控制制度构成的要素有（ABCD )A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息交流

98、反洗钱内部控制要达到预期的效果应当结合金融机构（ABC)A经营管理B 风险控制C业务流程

99、反洗钱内部控制从静态形式上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程上看包含（ABCD）A. 事前防范 B. 事中控制 C. 事后监督D. 事后纠正

100、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括（ABCD）A、公司高层领导B、各部门负责人C、反洗钱联络员D、具体工作人员

101、反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）A 从单纯打击转向预防与打击并重 B 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C 法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

102、反洗钱保密规程的内容应包括（ABCD )A.各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责 B.反洗钱涉密人员范围 C.反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限 D.违反反洗钱保密规定的处理措施

103、对于有效运用反洗钱内部监督检查结果的说法正确的有(ACD)A.各检查部门实施检查后应编制检查结论报告 C.应对被检查部门提出整改要求 D.应制定后续跟踪和督促措施，检查整改效果。

104、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是（ABCD)A.属于保险公司内部保密信息 B.直接关系到客户风险分类 C.需要对客户严格保密 D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

105、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解以下哪些信息，

加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）A资金来源B资金用途C经济状况D经状况

106、对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息（ABCD)A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途 D.经济状况或者经营状况

107、对具有下列哪些情形之一，保险机构可直接将其定级为最高风险（ABCD)A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单，B.客户利用利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件， C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员 D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的。

108、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括（ABC)A.各业务部门的自我监督和评价 B.接受合规管理部门的监督检查 C.稽核部门开展独立的内部审计D.人力部门开展的绩效考核

109、对反洗钱档案保存的环境要求主要包括（ABCD）。A纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度B纸质档案保存环境应做到防霉、防蛀、防火C磁带、光盘、硬盘等介质的保存环境应注意防磁D磁带、光盘、硬盘等介质的保存环境应注意潮

110、当涉恐黑名单有更新时，金融机构应做的工作有（ABCD）。A立即相应更新系统中的名单B完善客户的身份识别制度C完善对控制客户的自然人或交易的实际受益人的身份识别制度D采取待续的客身份识别措施。

111、单位客户的有效身份证件包括（ABCD)A.证明该客户依法设立或者或依法开展经营、社会活动的工商执照 B.机构成立的政府批示证件或者文件 C.组织机构代码证 D.税务登记证

112、存在以下一种或多种问题情形的保险业金融机构，中国人民银行将重点实施现场检查。(ABCD)a因反洗钱内部控制不严导致发生性质严重、危害程度较高的重大案件b风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱或合规风险高c涉及特定的高风险业务d涉及重特大金融案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系

113、出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。（ABCD）

A. 在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额

B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

C. 客户涉及可疑交易报告

D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系的。

114、被检查单位及其工作人员接受检查组的询问后，有权对《执法检查询问笔录》所记录的内容进行核对，发现《执法检查询问笔录》有错误或者有遗漏的，可以(BC)。a拒绝签字b向检查组提出更正意见c向检查组提出补充意见d 不予关注

115、保险业务风险包括（ABC）A.代理交易 B.非面对面交易 C.异常交易或行为 D.柜面交易

116、保险业金融机构在按照《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定提交可疑交易报告中，还应做好以下哪些工作（ABCD ）。a发现涉嫌犯罪的，还应当及时以书面的形式向公安机关报告b报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的与客户身份、财务状况、经营业务明显不符、原因不明等可疑原因c如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征，但却有合理理由排除这些疑点，则不能将该交易作为可疑交易报告的内容d如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征，但却没有合理理由怀疑该

117、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施(BCD) B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。 C.对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期人再出现可疑交易，应持续进行报告。

118、保险业金融机构存在（ABCD）违规行为，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，依法对被检查单位，直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款，并可建议保险监督管理机构对责任人予以纪律处分，取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。A与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户，假名帐户B违反保密规定，泄露有关信息C拒绝，阻碍反洗钱检查D故意提供虚假材料

119、保险业的可疑交易类型可分为哪几类（ACD）。a客户身份异常b客户缴费异常c客户行为异常d客户交易异常

120、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家和地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？（ABCD）A.金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区 B.被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC)等列入制裁名单的国家或地区 C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

121、保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD）A客户信息的公开程度B客户所持身份证件或身份证明文件的种类C自然人客户财务状况、资金来源、年龄D非自然人客户的股权或控制权结构、存续空间

122、保险行业（含职业）风险要素可以从以下哪些角度进行评估（BCD ）A 金融行业B公认具有较高风险的行业（职业）C与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属，身边工作人员D行业现金密集程度

123、保险公司反洗钱组织架构中，分支机构反洗钱合规管理部门包括（ABCD )A.反洗钱合规专员 B.反洗钱情报专员 C.营业网点反洗钱合规员 D.其他相关部门合规员

124、保险公司反洗钱组织架构包括（ABCD）A.总部反洗钱合规官 B.反洗钱合规管理部门合规专员，情报专员 C.分支机构反洗钱合规管理部门 D.其他相关部门合规员

125、2012年版的《四十项建议》所批的特定非金融机构包括（ABCD）A.赌场 B.房地产代理商 C.贵金属和宝石交易商、律师、公证人 D.其他独立法律专业

人士和会议计，以及信托和公司服务提供者

126、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，对下列哪些事项建行了修订。（ABCD）A．将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪

B．明确提出实施风险为本方法

C．增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准

D．增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求

127、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱，恐怖融资与扩散融资的同际标准：FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订（ABCD）A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B.明确提出实施风险为本方法 C.增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准 D.增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐融资制度的要求

128、2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》（2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括（ABCD)A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系 C.建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网 D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保险国家利益和经济安全。

129、《中华人民共和国反洗钱法》规定：金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构。（BD）a对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款b对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款c对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款d对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

130、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号）从反洗钱内控制度建设、客户身份识别、资金监测等方面对金融机构反洗钱工作提出具体要求，包括（ABCD)A.细化反洗钱操作规程，加强反洗钱方面的审计，完善反洗钱内部操作规程 B.强调持续识别，强调客户身份识别尽职调查，有效预防洗钱风险 C.明确《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所称的实际控制客户的自然人和交易的实际受益 D.金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份工作。

131、《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资评估及客户分类管理指引的通知》（银发2013）2号中对金融机构风险评估和客户分类管理工作提出指引意见，具体包括（ABCD ）A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密。 B.要求建立包括客户特性、地域、业务（含金融产品和金融服务）、行业（含职业）四类基本要求在内的风险指标体系。 C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求，包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤。 D.细化金融机构在客户风险等级划132、《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发【2012】178号）对以下哪些方面进行规定(ABCD)（A、强调反洗钱是金融机构全员性义务B、金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查以及发现纠正存在的问题C、完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D、要求高级管理层增强履行反洗钱的

意识，正确处理金融业务发展与合规关系）

133、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权力（AB）A、行政处罚权B、建议处分权

134、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（2014年1号令）中可冻结恐怖活动组织和恐怖活动人员的资产范围包括（ABCD）。A、银行存款B、旅行支票C、股票D、证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书

135、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）由以下哪几个部门联合发布（ABD）。A中国人民银行B公安部D国家安全部

136、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD ）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录

A、安全

B、准确

C、完整

D、保密

137、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

138、《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的地区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ABCD)A.未按照规定履行客户身份识别义务 B.未按规定保存客户身份资料和交易记录 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户 D.违反保密规定，吐露有关信息，或拒绝、阻碍反洗钱检查

139、〈涉及恐怖活动资产冻结管理办法〉（[2014]第1号令）由以下哪几个部门联合发布（ABD）A、中国人民银行B、公安部C、外交部D、国家安全部140、财险公司在理赔业务环节中，对洗钱风险进行监控的点主要有（BD ）。a 趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高b理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱。c缴款对象异常，如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费，自然人客户委托其他人代缴保费等。d要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

141、金融机构预防洗钱的主要措施包括（ABCD ）。a客户身份识别制度b大额交易报告制度c可疑交易报告制度d记录保存制度

142、保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应注意对以下哪些信息进行保密(ABCD)。a配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的b配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单c被调查客户的保单信息和交易记录等文件和资料d向调查机构提供的书面材料和电子文档

143、以下哪些行为属于恐怖融资活动（ABCD ）。a试图资助恐怖活动b以共犯身份资助或试图资助恐怖活动c组织或指使他人资助恐怖活动d组织团体资助恐怖活动

单选题94题

1、最高提出反洗钱风险监管理念并付诸实践的是哪个国家（A）A.英国 B.美国

C.德国

D.中国

2、资助恐怖主义通常被称为（B恐怖融资）。A恐怖主义B恐怖融资C反恐融资D恐怖犯罪

3、中国于（C ）年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估，成为其正式成员A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年

4、中国人民银行于（A）成立了反洗钱监测分析中心。A．2004－6－1 B. 2003－8－1 C. 2005－2－1 D. 2006－10－1

5、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）的主要依据是（ B ）。A、《反洗钱法》B、全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

6、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、资金来源；B、经济状况；C、经营活动；D、资金用途

7、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则：A、全面性B、持续性C、重点识别

D、审慎性

8、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等不少于（C ）A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C.报告客户可疑交易行为）。

10、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（C.保险合同原件）或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

11、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）. A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年12、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A. 大额交易和可疑交易报告制度 B. 反洗钱绩效考核制度 C. 反洗钱内部评优制度 D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度

13、"以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D ）。A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B、经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C、涉及重特大金融案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

"

14、以下哪种方式是涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法（C）。a监测符合涉嫌恐怖融资特征的行为b监测符合涉嫌恐怖融资规律的资金c监测涉恐黑名单d 监测符合涉嫌恐怖融资规律的账户交易

15、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B ）。A、客户有关基础信息疑点B、客户洗钱风险等级不合理C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理

16、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险是（B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行）

17、依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（ B ）年。A 2年 B 5年 C 15年D 25年

18、亚太反洗钱组织成立于（B.1997)年。

下面（D ）不是反洗钱法律制度的发展趋势。A、从单纯打击转向预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散

19、下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式的是（D ）。A、通过贩卖毒品筹集资金B、打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”C、进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费D、利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

20、下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗钱手法（B ）。A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单,然后退保并将退保金转至个人账户C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

21、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A、洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动B、洗钱严重危害经济的健康发展C、洗钱助长和滋生腐败D 洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行

22、"下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是( D )

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

c.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

"

23、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

24、下列关于金融机构反洗钱内部控制的说法正确的是（C ）A、只有管理层需要对内部控制负有责任B、内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立

C、内部控制过程是不断发展的

D、内部控制能为金融机构提供绝对保

25、"下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）

A、可以杜绝洗钱行为

B、可以加强金融机构的自我约束和风险管理

C、可以提高金融机构的风险意识

D、可以防范洗钱风险

"

26、下列关于反洗钱内控制度建议方面的说法错误的是（C）A.反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则B.对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、登记、留存等环节C.反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作D.应当制定专门的反洗钱保密规程

27、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（B）。A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门C、反洗钱领导小组的职责应明确D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

28、"洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络

A、毒品犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪

B、黑社会性质犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪

C、恐怖活动犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪

D、贪污贿赂犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪

"

29、洗钱的（B）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其有效调查难度的目的。A. 放置阶段 B. 离析阶段 C. 融合阶段 D. 汇总阶段

30、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A. 1989年 B. 1992年 C. 1999年 D. 2000年

31、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定，涉及《中华人民共和国刑法》的（D）A.第191条 B.第312条 C.第349条 D.以上三条

32、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A.法人可以构成洗钱犯罪主体）A.法人可以构成洗钱犯罪主体 B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

33、我国负责反洗钱资金监测的机构是（B）A、公安部；B、中国人民银行；C、财政部；D、安全部

34、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。A反洗钱B识别客户身份C客户洗钱风险D客户交易资料保存

35、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其它身份证明文件。A、工作证；B、身份证件；C、身份证复印件。

36、联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年

37、"联合国大会是在（B）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

A.1998年

B.1999年

C.2001年

D.2003年

"

38、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A客户身份风险因）。A客户身份风险因素B客户地域风险因素C客户行业风险因素D客户交易风险因素

39、客户与保险公司进行金融交易，通过银行帐户划转款项的，由（A）进行大额交易报告。A.银行 B.保险公司 C.保险公司和银行 D.保险公司和客户

40、客户洗钱风险分类管理目标不包括（B ）。a、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度。b、对所有客户采取不变的识别程序。C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险.D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

41、客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D.客户性别因素）A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户性别因素

42、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是（B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求）。

43、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B ）。A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法。B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。D、客户洗钱风险分类是额外要求

44、客户身份资料与交易记录保存的原则有：完整、真实、安全、（B）原则。A 有效B从严C节约D避险

45、"金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（D）

A．客户风险等级划分B。可疑交易报告C。大额交易报告D。客户身份识别

"

46、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。（A ）A、反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额和可疑交易管理办法47、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度：A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度

48、金融机构应根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A．合规方法 B. 风险为本方法 C. 合规与风险并重 D. 风险测试方法

49、金融机构应对内部控制负有责任的人员是（D.管理层及一般员工）A.高级管理人员 B.中级管理人员 C.一般员工 D.管理层及一般员工

金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。A、说明B、完整记录C、还原D、足以重现

50、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）原则。A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D了解你的客户51、"金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A.客户至上

B.控制风险

C.盈利最大化

D.了解你的客户

"

52、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域，业务，行业，客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。A.风险 B.客户 C.VIP D.服务"金融机构系统数据库中的账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，必须转储到（ D ）上进行保存。A、纸质介质B、电子介质C、磁带介质D、不可更改的介质

"

53、"金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对金融机构处（A ）罚款。a20万元以上50万元以下b20万元以上200万元以下c50万元以上200万元以下d50万元以上500万元以下

"

54、"金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（D）、向公安、工商行政管理部门核实等措施A、侦查B、协查C、补充D、实地查访

"

55、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（ C ）指定的机构。A中国人民银行B国务院反洗钱行政部门C破产或解散清算部门C国务院金融监督管理部门

56、金融机构的风险划分标准应报送（B）A.中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国反洗钱监测分析中心 D.中国人民银行省一级分支机构

"金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理的关系是（B）

A.相互独立

B.相互结合

C.内部近制高于日常经营管理

D.日常经营管理高于内部控制

"

57、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，能够还原（D）。a客户声音b客户相貌c客户身份d客户身份识别的全部过程和结果

58、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的。（B.2012-02-01）A、2010-2-1 B、2012-2-1 C、2013-2-1 D、2014-2-1

59、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）A.1988年

B.1992年

C.2001年

D.2003年

60"关于洗钱过程的说法中，错误的是（D）

A．融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段B。放置阶段是洗钱行为的首要阶段

C．融合阶段是下一次洗钱的准备阶段D。放置阶段的首要目的是隐藏

"

61、根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）的义务。A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规

62、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》〔（2014）第1号令〕，境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）。A. 立即采取冻结措施 B. 告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求 C. 立即提供客户的身份信息 D. 立即提供客户的交易信息

63、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（【2014】第1号令），因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在收到申请之日起（C30日）内进行审查处理。

64、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（ C ），应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、对达到规定金额以上资金和交易，B、对交易金额达到大额交易标准的.C、无论所涉及资金金额或者财产价值大小.D、当涉及金融交易或金融资产的

65、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并

登记A. 可选择受益人 B. 应对受益人 C. 无需对受益人 D. 对非法定受益人的受益人

66、反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到（C），应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续。A、知密时间最短化B、知密场所最小化C、知密范围最小化D、知密人员最少化

67、反洗钱三大预防措施中处于基础地拉的是（B）A.大额和可疑交易数据报送 B.客户身份识别 C.客户身份资料和交易记录保存 D.反洗钱监督检查

反洗钱内部控制制度构成的要素不包括（ B )A.控制环境 B.人员评估 C.控制活动 D.信息交流

68、反洗钱内部控制的核心是（B）A.有效防范监管风险 B.有效防范洗钱风险 C.有效防范经营风险 D.有效防范管理风险

69、反洗钱内部控制从静态形式上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程上看不应包含（B ）A、事前防范B、事前控制C、事后监督D、事后纠正

70、"反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是( A )

A可疑交易报告制度B大额交易报告制度C客户身份识别制度D 交易记录保存制度

"

71、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C ）。A、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认。

B、认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见"

C、检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认。

D、对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况

72、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密"的执行情况叫做（A）A全面检查B专项检查C行政检查D非现场检查

73、保险业金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员（ A ），并可建议保险监督管理机构对责任人员予以（）、取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。a 处以罚款，纪律处分b处以罚款，行政处分c进行警告，纪律处分d进行警告，行政处分

74、保险业金融机构存在（D ）违法行为，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款，并可建议保险监督管理机构对责任人员予以纪律处分、取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。a未按规定建立反洗钱内部控制制度b未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作c未按规定对职工进行反洗钱培训d未按规定履行客户身份识别义务

75、保险业金融机构存在（C ）违法行为，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责

任人员处以罚款，并可建议保险监督管理机构对责任人员予以纪律处分。A 为按规定建立反洗钱内部控制制度。B未按规定建立反洗钱专门机构和指定内设机构负责反洗钱工作c未按规定报送大额和可以交易报告D未按规定对职工进行反洗钱培训。

76、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为不属于洗钱犯罪（D）A.提供资金帐户 B.协助将财产转换为现金或者金融票据 C.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移 D.犯罪主体利用本人帐户转移资金

77、按照《反洗钱法规定》，实施预防、监控的行为主体包括（B）A. 金融机构

B. 金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，也包括国务院相关部门C．特定非金融机构 D. 国务院务各相关部门

78、"FATF于（D）年公布了《预防和打击滥用非营利组织最佳实践报告》

A 2010

B 2011

C 2012

D 2013

"

79、FATF每年发布（C），总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A、反洗钱建议B、不合作国家和地区名单C、洗钱类型报告D、最佳实践报告

80、"FATF的（A ）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A．反洗钱与反恐怖融资建议B。不合作国家和地区名单

C．洗钱类型报告D。最佳实践报告

"

81、2003年12月27日，修改后《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D）A.指导，部署金融业反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督 D.对金融机构高管人员任职资格进行任免

82、"2001年，（A）组织发布了《金融情报机构间就洗钱案件进行信息交换的原则》，这个文件对不同国家的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围和信息的保密进行了原则规定。

A.埃格蒙特集团

B.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

C.亚太反洗钱组织

D.FATF

"

83、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）发布。A．联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF D. 欧亚反洗钱与反恐怖现资组织

84、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（B）制定。A、中国人民银行；B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定；C、国务院；D、保监会

85、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施 A. 一次性的 B. 间隔的 C. 持续的 D. 定期的

86、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》颁布日期为（A ）A、2007-6-21，B、2008-6-21，C、2008-9-21，D、2007-9-21

87、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.