企业年金基金管理机构名录

关于公布第一批企业年金基金管理机构的通告

中华人民共和国劳动和社会保障部通告(第5号) 根据《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）和《企业年金基金管理机构资格认定暂行办法》（劳社部令第24号）规定，我部组织了企业年金基金管理机构资格认定工作。经企业年金基金管理机构资格认定专家评审委员会评审，并商中国银监会、中国证监会、中国保监会同意，第一批认定37家企业年金基金管理机构。现予公布。

一、企业年金基金法人受托机构5家：华宝信托投资有限责任公司、中信信托投资有限责任公司、中诚信托投资有限责任公司、平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司。

二、企业年金基金账户管理人11家：中国工商银行、交通银行股份有限公司、上海浦东发展银行、招商银行股份有限公司、中国光大银行、中信信托投资有限责任公司、华宝信托投资有限责任公司、新华人寿保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司。

三、企业年金基金托管人6家：中国工商银行、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国光大银行。

四、企业年金基金投资管理人15家：海富通基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、富国基金管理有限公司、博时基金管理有限公司、银华基金管理有限公司、中国国际金融有限公司、中信证券股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、华泰资产管理有限公司、平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司。

附件：第一批企业年金基金管理机构评审专家名单

二OO五年八月一日

附件：

第一批企业年金基金管理机构评审专家名单

何平郭建华胡劲松刘学诗韩向荣杜志农姚洪杰殷长波

刘海华沈晓明赵江平李正强丁国荣王治超曹德云郭特华

施明才郑秉文黄勇杨燕绥郑建彪孙国林刘雪松祝卫

姜俊禄王丽李宪普韩炯李春信李海红张烈军高松凡

聂庆平胡汝银刘春旭马庆泉刘云龙方林钱小安龚刚

巴曙松杨健邓大松林建泉

劳动和社会保障部关于公布第二批企业年金基金管理机构的通告

（劳动和社会保障部通告第10号）

根据《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）和《企业年金基金管理机构资格认定暂行办法》（劳社部令第24号）规定，我部组织第二批企业年金基金管理机构资格认定工作。经企业年金基金管理机构资格认定专家评审委员会评审，并商中国银监会、中国证监会、中国保监会同意，第二批认定24家企业年金基金管理机构。现予公布。

一、受托人7家：中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、上海国际信托有限公司、长江养老保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、泰康养老保险股份有限公司。

二、账户管理人7家：中国建设银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、泰康养老保险股份有限公司、平安养老保险股份有限公司、长江养老保险股份有限公司。

三、托管人4家：中信银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中国农业银行、中国民生银行股份有限公司、。

四、投资管理人6家：国泰基金管理有限公司、工银瑞信基金管理有限公司、广发基金管理有限公司、泰康资产管理有限公司、中国人保资产管理股份有限公司、长江养老保险股份有限公司。

附件：第二批企业年金基金管理机构资格评审专家名单

二00七年十一月十九日

企业年金政策解答

企业年金政策解答抚顺石化公司人事处二oo八年九月

一、什么叫企业年金？是指企业及其员工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。二、什么叫过渡性企业年金？目前通过中意人寿保险公司发放的生活补贴和企业统筹外养老金项目统称做过渡性企业年金。三、集团公司建立企业年金的宗旨是什么？为增强企业凝聚力和竞争力，提高职工退休后的养老待遇水平，职工退休后享受社会化发放的养老金的同时，享受集团公司发放的另一种待遇。企业年金是一个新的制度，也是一个阳光工程，是集团公司党组将企业发展成果惠及广大员工的具体体现。四、补充养老保险是不是就叫企业年金？通俗的讲，可以这么认为，但二者在基金管理、财产性质等方面有区别。五、企业年金制度坚持的原则是什么？（一）统一制度，统一管理；（二）企业缴费分配体现公平，兼顾效率；（三）规范统筹外养老项目，实现新老制度平稳过渡；（四）根据国家有关政策和集团（股份）公司整体效益，

统一调整企业年金缴费水平；（五）企业年金基金集中规范管理，安全运营，稳健增值。六、什么样的人可以参加企业年金？凡符合以下条件的公司所属合同化员工均可参加企业年金： 1、依法参加基本养老保险并履行缴费义务； 2、与公司签订劳动合同期限一年以上且连续工作满一年，并履行劳动合同中所规定的全部义务。七、公司是如何管理员工企业年金账户的？公司成立企业年金管理委员会，主要负责：组织研究、审定、报批公司企业年金实施办法；协调、决定公司企业年金工作重大事项；监督、检查公司企业年金政策执行情况。公司企业年金管理委员会办公室设在人事处，办公室成员由人事、财务、监察、审计和工会等部门工作人员组成。人事处主要负责企业年金日常管理的相关工作。财务处主要负责筹集企业缴费、个人缴费和账户管理费的资金，并按时足额上缴到集团公司企业年金基金专户。八、企业缴费和个人缴费是如何扣缴的？企业缴费由公司财务处依据上年度工资总额和缴费比例（4%）按月提取，核定后上缴至集团公司理事会在托管银行开立的集团公司企业年金基金账户。

资管新规系列一：对公募基金管理公司的影响

”) 通力法评 | 资管新规系列一：对公募基金管理公司的影响本文要点 ? 《资管新规》为公募基金业务带来了新的竞争者? ? 《资管新规》对公募基金投资比例规则会产生怎样的影响? ? 新注册与存量的摊余成本货币基金何去何从? ? 存量分级基金如何在过渡期内整改? ? 专户的合格投资者标准发生哪些变化? ? 禁止嵌套的要求否定了哪些专户业务形式? 为解决近年中国资产管理行业存在的资产管理产品多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁、刚性兑付等问题, 中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)、国家外汇管理局(以下合称 “ 金融管理部门 ”)于 2018 年 4 月 27 日联合公布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称 “《资管新规》。整体来看, 《资管新规》正式稿与此前的征求意见稿差异不

”) 大, 仍与公开募集证券投资基金(以下简称“公募基金”)行业现行的监管规则有较高的一致性。得益于这种一致性, 也得益于净值化管理、信息披露规范、排斥刚性兑付的制度优势, 公募基金行业受《资管新规》的冲击相对较小。尽管如此, 《资管新规》仍然将影响乃至重塑公募基金行业的部分业务规范。本文主要从公募基金、(证券类)特定客户资产管理(以下简称“专户”)业务两个角度分析《资管新规》的关键内容对公募基金和专户业务的影响[1]。一、《资管新规》对公募基金业务的影响首先, 我们认为, 作为规范资产管理业务的重要法规, 《资管新规》的一个遗憾是没能适用和援引《证券投资基金法》(以下简称“《基金法》的部分核心规则。例如《资管新规》第四条关于公开募集的标准并未援引《基金法》第五十条, 也未明确公募基金公司以外的其他机构(主要是商业银行)发行公募产品是否需要遵守和适用《基金法》。其次, 由于公募基金业务并非《资管新规》所重点调整的领域, 法规中的部分条款如何与公募基金现行规则适配, 也还需要中国证监会进一步制定细则。根据《资管新规》第二十九条, 中国证监会未来还将“在本意见框架内研究制定配套细则”以使《资管新规》部分概括性的要求落地, 这些细则的要求可能与《资管新规》的水平一致, 也可能高于《资

关于新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知

《关于新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知》解读100分返回上一级单选题（共1题，每题20分） 1 . 按照《新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知》要求，关于公募基金管理人管理的各类产品的交易模式，下列说法不正确的是（）。 ? A.新设公募基金管理人管理的各类产品参与证券交易所交易的，应当委托证券公司办理 ? B.已直接进入证券交易所交易的公募基金管理人管理的老产品，原有证券交易模式可暂不调整 ? C.已直接进入证券交易所交易的公募基金管理人新发行的基金产品，应当采用新交易模式进场交易 ? D.保险公司及保险资产管理公司、商业银行及商业银行理财机构、期货公司资产管理子公司等金融机构及其管理的各类产品新进入证券交易所交易的，参照适用我的答案： C 多选题（共2题，每题 20分） 1 . 证券公司为基金产品提供证券交易服务，应当严格执行信息隔离墙的先关规定，对基金产品相关敏感信息严格保护，采取（）等方式，防止敏感信息的不当接触、使用及传递。 ? A.系统隔离 ? B.专岗设置、权限控制 ? C.信息脱敏、访问留痕 ? D.保密承诺我的答案： ABCD 2 . 按照《新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知》要求，证券公司为基金产品提供交易服务，应（）。 ? A.具备证券经纪业务资格 ? B.与基金产品管理人签订书面服务协议，对账户管理、资金存管、交易执行、交易管理、清算交收、违约责任等作出约定 ? C.按照规定为基金产品开立资金账户 ? D.加强信息系统建设，为基金公司开展交易提供必要的交易终端，不得接入基金公司的信息系统我的答案： ABC 判断题（共2题，每题 20分） 1 . 证券公司为基金产品提供证券交易服务，应当对基金产品的交易委托进行资券足额验证，依法管理基金产品的交易行为，监控异常交易行为。对错我的答案：对

电力企业年金实施细则

2003年11月19日22:07 来源：7月1日，中国电力企业联合会、国家电网公司、中国南方电网有限责任公司、中国华能集团公司、中国大唐集团公司、中国华电集团公司、中国国电集团公司、中国电力投资集团公司、中国电力工程顾问集团公司、中国水电工程顾问集团公司、中国水利水电建设集团公司、中国葛洲坝集团公司以中电联理[2003]40号、国家电网人资[2003]234号、南方电网人[2003]32号、华能人[2003]222号、大唐集团人[2003]210号、中国华电人[2003]307号、国电集人[2003]152号、中电投人劳[2003]178号文、电顾人[2003]20号、水电顾人劳[2003]0038号、中水电人[2003]6l号、中葛办[2003]9号文联合发出《关于印发<电力企业年金实施办法>（试行）等三个办法的通知》（以下简称《通知》）。《通知》说，根据国务院《关于印发完善城镇社会保障体系试点方案的通知》及劳动和社会保障部同意电力企业进行企业年金规范管理试点的要求，新组建的电力企业联合召开了电力企业年金管理监督委员会筹备会议，现将会议审议通过的《电力企业年金实施办法》（试行）、《电力企业年金个人账户管理暂行办法》、《电力企业年金基金管理暂行办法》印发，请据此做好有关工作，电力企业年金工作会议后组织实施。其具体内容如下：电力企业年金实施办法（试行）第一章总则第一条为建立完善的社会保障体系，增强企业凝聚力，保障职工退休后的生活，根据国务院《关于印发完善城镇社

会保障体系试点方案的通知》（国发[2000]42号）和国家有关法律、法规的规定，规范企业年金管理，结合电力企业情况，特制定本实施办法。第二条企业年金是指企业和职工按国家政策规定，在参加基本养老保险的基础上，按照自愿、量力的原则，自主建立的补充养老保险，是多层次养老保险体系的重要组成部分，是电力企业过去建立企业补充养老保险的延续和发展。第三条符合下列条件的电力企业，可以建立企业年金制度。（一）依法参加基本养老保险并履行缴费义务；（二）具有相应的经济负担能力；（三）已建立集体协商机制。第四条建立企业年金，应由企业与工会或职工代表通过集体协商决定，并成立由职工代表和单位负责人组成的企业年金管理委员会，其主要职责是：（一）根据本办法制定企业年金实施细则，提交职工大会或职工代表大会审议批准。实施细则的主要内容包括：（重）参加人员条件；（2）供款水平及基金来源；（3）企业年金分配及支付办法；（4）中断或终止缴费的条件；（5）委托管理事项；（6）管理和监督程序；（7）约定的其他事项。（二）监督企业年金实施情况，并定期向职工大会或职工代表大会报告。第二章供款、分配、支付第五条企业年金基金的组成：（一）企业缴费；（二）职工个人缴费；（三）企业年金基金投资收益；（四）符合国家规定的其他资金。第六条企业缴费水平依据经济负担能力确定，并进行动态调整，一般在本企业上年度职工工资总额

证券股份有限公司公募基金管理业务基本制度

ⅩⅩ证券股份有限公司公募基金管理业务基本制度目录第一章总则第二章决策与授权体系第三章业务管理第四章人员管理第五章风险控制第六章禁止行为第七章附则第一章总则第一条为规范公司公募基金管理业务，建立科学、高效的公募基金管理业务运作机制，切实保障基金份额持有人的权利，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》等法律法规及《ⅩⅩ证券股份有限公司章程》等规章制度，制定本制度。第二条公司开展公募基金管理业务的宗旨：遵规守法、勤勉尽责、诚实信用，始终将投资人的利益放在首位。第三条公司开展公募基金管理业务，必须坚持下列原则： (一）合法合规原则。遵守法律、行政法规和中国证监会、中国证券业协会、中国基金业协会的规定。 (二）公平诚信原则。坚持公平交易，诚实守信，避免利益冲突, 禁

止利益输送，保护客户合法权益。 (三）审慎尽责原则。坚持勤勉尽责，为客户提供审慎专业的服务。 (四）资产安全原则。依法对基金资产实施托管，并进行监控和核查，有效保护客户资产安全。 (五）独立运作原则。公司开展公募基金管理业务，设置独立部门，与公司自有资产、其他客户资产的管理业务在人员、场所等方面严格分离，各自独立决策，独立运作。 (六）分离制衡原则。公司开展公募基金管理业务，前、中、后台业务严格分离，在公募基金部门内部将市场营销、投资研究与管理、运营保障等职能进行分离，权责分明、制衡机制。第二章决策与授权体系第四条公司设置公募基金部门独立开展公募基金管理业务，在人员、场所等方面与公司管理的其他客户资产、自有资产严格分离，独立决策、独立运作。第五条公司按照“董事会-总经理办公会-公募基金管理业务决策委员会-公募基金部门”四个层级的公募基金管理业务决策与授权体系，对公募基金管理业务进行分级授权、分级管理。第六条公司董事会是公募基金管理业务的最高决策机构，审定公募基金管理业务的基本制度，决定与公募基金管理业务有关的部门设置及各部门职责。审定公司公募基金管理业务的重大事项，包括发起设立基金、公司以自有资金投资公募基金等重大事项。

完整版企业年金方案(实施细则)

（××单位）企业年金方案（实施细则）（范本）（××单位并盖章）企业首席代表职工首席代表签章：签章：日期：日期：

目录第一章总则 (4) 第二章参加人员 (5) 第三章资金筹集与分配 (7) 第四章账户管理 (11) 第五章权益归属 (12) 第六章基金管理 (13) 第七章待遇计发和支付方式 (14) 第八章方案的变更和终止 (15) 第九章组织管理和监督 (16) 第十章附则 (17) 附件①：职工放弃参加企业年金声明 (18) 附件②：职工参加企业年金申请表 (19) 附件③：职工中止（恢复）企业年金缴费申请表 (20)

释义企业年金：指企业（包括其他已经参加企业职工基本养老保险的用人单位）及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度。委托人：指建立企业年金计划的用人单位及其职工。受益人：参加企业年金计划的职工及其他享有企业年金计划受益权的自然人。受托人：指受托管理本单位企业年金基金的符合国家规定的法人受托机构或者企业年金理事会。账户管理人：指接受受托人委托管理企业年金基金账户的专业机构。托管人：指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。投资管理人：指接受受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。个人账户：指以职工个人名义开立的账户，用于记录分配给职工个人的单位缴费及其投资收益，以及本人缴费及其投资收益。企业账户：指在企业年金基金中，以单位名义开立的账户，用于记录暂时未分配至职工个人账户的单位缴费及其投资收益。

第一章总则第一条为保障和提高职工退休后的待遇水平，调动职工的劳动积极性，建立人才长效激励机制，增强单位的凝聚力，促进单位健康持续发展，根据《中华人民共和国劳动法》（中华人民共和国主席令第28号）、《集体合同规定》（劳动和社会保障部令第22号）、《企业年金办法》（人力资源和社会保障部令第36号）、《企业年金基金管理办法》（人力资源和社会保障部令第11号）、等法律、法规及规章，××单位决定建立企业年金，并结合实际情况，制定企业年金方案（以下简称本方案）1。第二条建立企业年金遵循的原则：（一）有利于单位发展。通过建立企业年金增强单位的凝聚力和吸引力，激励职工长期稳定地工作，促进单位与职工共同发展；（二）公平与效率相结合。企业年金应覆盖符合条件的职工。单位缴费分配在体现公平的同时兼顾效率；（三）平等协商。单位及其职工按照国家相关规定，通过集体协商确定建立企业年金并制定企业年金方案； 1制定企业年金方案实施细则的表述为：××单位（以下简称本单位）决定参加××单位企业年金计划（以下简称本计划），在《××单位企业年金方案》框架下，结合实际情况，制定本单位企业年金方案实施细则（以下简称本细则）。

私募基金管理人要求有哪些

遇到公司经营问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.360docs.net/doc/7616781584.html, 私募基金管理人要求有哪些任何新兴事物的发展总会遇到各种各样的问题和阻碍，私募基金也不例外。近年以来，私募基金行业发展迅速，私募基金的规模竟然超过了公募基金。在大家对于私募基金前景看好的时候，也不能忽视私募基金行业存在的问题。尤其是私募基金管理人要求方面的问题。接下来，赢了网栏目的小编将针对私募基金管理人要求为大家作出介绍。一、什么是私募基金人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。 2017年12月31日，在保险业界，伴随2017年脚步声到来的是保险

资金运用一个紧接着一个的细化方案的“落地”。元旦前夕，保监会批准保险资金设立私募基金，专项支持中小微企业发展。 2017年12月23日消息，17家商业银行的私募基金管理人资格将被撤回。财新网报道称，多家商业银行收到银监会窗口通知，监管部门将依法撤回在中国证券投资基金业协会的备案资格。二、私募基金的设立条件 1、名称应符合《名称登记管理规定》,允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。 2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。 3、基金型:投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元,全部为货币形式出资,设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元;5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。” 4、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。

公募基金公司组织架构和部门职能设计

公募基金公司组织架构和部门职能设计一、公司组织架构 (2) 二、部门主要职能 (2) 1、投资部 (2) 2、研究部 (2) 3、固定收益部 (3) 4、营销部 (3) 5、财务部 (3) 6、综合管理部 (3) 7、创新业务部 (3) 8、交易部 (3) 9、国际业务部 (3) 10、人力资源部 (4) 11、公共事务部 (4) 12、量化投资部 (4) 13、专户理财事业部 (4) 14、基金清算部 (4) 15、互联网金融事业部 (4) 16、信息技术部 (4) 17、监察稽核部 (5)

一、公司组织架构二、部门主要职能 1、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。 2、研究部负责对宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据。

3、固定收益部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划对固定收益类产品的研究与投资管理工作。 4、营销部负责基金产品的募集和客户服务及持续营销等工作。 5、财务部负责处理公司自身财务事务。 6、综合管理部负责公司日常运作所需后勤保障工作。 7、创新业务部负责公司基金产品的设计和创新工作，并完成相应的法律文件。 8、交易部负责组织、制定和执行交易计划，执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况。 9、国际业务部负责公司海外业务开展及香港子公司筹备工作。

10、人力资源部负责公司人员聘用、劳动关系、劳动保障、绩效考核、薪酬福利、人力资源培训等工作。 11、公共事务部负责公司公共关系、对外宣传与信息披露等工作。 12、量化投资部负责公司量化产品的投资管理工作。 13、专户理财事业部负责公司专项理财产品的设计、营销、投资管理工作。 14、基金清算部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算。 15、互联网金融事业部负责公司互联网金融产品的募集、市场营销工作。 16、信息技术部负责基金管理公司业务和管理发展所需要的电脑软、硬件的支持，确保各信息技术系统软件业务功能运转正常。

企业年金实施细则及分配办法

乌沙山电筹[ ]119号关于印发《浙江大唐乌沙山发电厂筹建处企业年金实施细则及分配办法》的通知筹建处所属各部门：为建立完善的社会保险体系，保障职工退休后的生活，调动职工的积极性，增强企业凝聚力，根据大唐国际《关于印发北京大唐发电股份有限公司企业年金实施办法的通知》（大唐电人[ ]33号）及国家有关文件规定，结合乌沙山发电厂筹建处的实际，特制定《浙江大唐乌沙山发电厂筹建处企业年金实施细则》、《浙江大唐乌沙山发电厂筹建处企业年金分配办法》，请遵照执行。附件： 1、浙江大唐乌沙山发电厂筹建处企业年金实施细则

2、浙江大唐乌沙山发电厂筹建处企业年金分配办法二○○四年十一月一十七日

附件1：浙江大唐乌沙山发电厂筹建处企业年金实施细则第一章总则第一条为规范企业年金管理，保障职工退休后的生活，根据大唐国际发电股份有限公司《关于印发〈北京大唐发电股份有限公司企业年金实施办法〉的通知》（大唐电人［］33号）的要求，并结合实际情况，特制定本实施细则。第二条本实施细则适用于乌沙山发电厂筹建处全民员工。第三条企业年金是指企业和职工按国家政策规定，在参加基本养老保险的基础上，按照自愿、量力的原则，自主建立的补充养老保险，是多层次养老保险体系的重要组成部分，是电力行业原企业补充养老保险的延续和发展。第四条依法参加基本养老保险并履行缴费义务的员工均能够建立企业年金。第五条乌沙山发电厂筹建处成立企业年金管理委员会，负责领导本单位企业年金管理工作。第六条企业年金实行基金完全积累，采用个人帐户实帐方式进行管理。

企业年金实施方案

企业年金实施细则第一章总则第一条为了建立多支柱养老保障体系，促进企业健康持续发展。根据《中国集团公司企业年金方案》和《公司企业年金实施细则（试行）》有关规定，结合公司（以下简称“本公司”）的实际情况，制定本细则。第二条本细则所称企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，依据国家政策、法规的规定和企业的经济承受能力自愿建立的补充养老保险制度。第三条建立企业年金的原则（一）保障性和激励性相结合；（二）效率优先、兼顾公平；（三）兼顾出资人、企业和职工利益；（四）规范管理、平稳衔接。第四条本公司成立企业年金监督管理委员会（以下简称“管委会”），具体负责企业年金管理工作。管委会主任由分管人力资源部的公司领导担任，管委会由人力资源部、工会、财务等部门负责人组成。管委会下设办公室，办公室设在人力资源部，负责企业年金的日常管理工作。第二章实施范围和参加条件

第五条实施范围本细则适用于公司职工。第六条具备下列条件的职工可以参加年金计划。（一）正式职工；（二）已依法参加基本养老保险并履行缴费义务；（三）依法签订劳动合同，并认真履行劳动合同中所规定的全部义务。第七条建立企业年金制度前已退休人员不参加企业年金计划。第八条参加人退出企业年金计划的条件和程序（一）参加人可以退出企业年金计划，但应按规定提出书面退出申请，并经人力资源部审批备案；（二）参加人与本公司终止或解除劳动合同时，即视为自动退出企业年金计划，如参加人未能及时提出书面申请，本公司有权于合同终止或解除时终止参加人参与企业年金计划；（三）参加人退出企业年金计划后，企业缴费和个人缴费终止。第三章参加人的权利和义务第九条参加人承担以下义务：（一）授权本公司每月从其工资收入中代扣个人缴费；（二）授权本公司对其个人账户中的资金进行管理；

公司企业年金方案实施细则

XX公司企业年金方案实施细则（本细则经公司第六届董事会第六次临时会议审议通过）目录释义 (1) 第一章总则 (2) 第二章参加人员 (3) 第三章资金筹集与分配 (5) 第四章账户管理 (8) 第五章权益归属 (10) 第六章基金管理 (11) 第七章待遇计发和支付方式 (12) 第八章细则的调整和终止 (12) 第九章组织管理和监督 (14) 第十章附则 (15) 附件①：职工参加企业年金申请表 (16) 附件②：职工暂停（恢复）企业年金缴费申请表 (17) 释义企业年金：指已参加企业职工基本养老保险的单位及其职工，为更好保障职工退休后的生活而建立的补充养老保险制度。委托人：指建立企业年金的单位及其职工。受益人：参加企业年金计划的职工及其他享有企业年金计划受益权的自然人。受托人：指受托管理本单位企业年金基金的符合国家规定的法人受托机构或企业年金理事会。账户管理人：指接受受托人委托管理企业年金基金账户的专业机构。

托管人：指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。投资管理人：指接受受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。个人账户：指以职工个人名义开立的账户，用于记录分配给职工个人的单位缴费、职工个人缴费及其投资收益。企业账户：指以单位名义开立的账户，用于记录暂时未分配至职工个人账户的单位缴费及其投资收益。 1 第一章总则第一条为保障和提高职工退休后的待遇水平，调动职工的劳动积极性，建立人才长效激励机制，增强单位的凝聚力，促进单位健康持续发展，根据《中华人民共和国劳动法》（中华人民共和国主席令第28号）、《集体合同规定》（劳动和社会保障部令第22号）、《企业年金试行办法》（劳动和社会保障部令第20号）、《企业年金基金管理办法》（人力资源和社会保障部令第11号）等法律、法规及政策，XX有限公司（以下简称本单位）决定参加中国建材集团有限公司企业年金计划（以下简称本计划），在《中国建材集团有限公司企业年金方案》框架下，结合实际情况，制定本单位企业年金方案实施细则（以下简称本细则）。第二条建立企业年金遵循的原则：（一）有利于单位发展。通过建立企业年金增强单位的凝聚力和吸引力，激励职工长期稳定地工作，促进单位与职工共同发展；（二）公平与效率相结合。企业年金应覆盖大多数职工，对不同类别的职工可以在单位缴费分配上区别对待，但差距不宜过大，在体现公平、普惠的同时兼顾效率；（三）自愿平等协商。单位及其职工通过集体协商确定 2 建立企业年金并制定企业年金方案，职工自愿选择是否参加；（四）保障安全、适度收益。企业年金基金的管理严格按照国家有关规定执行，按照规定的投资范围进行投资运作，在保障安全的前提下获取适度收益；（五）适时调整原则。企业年金发展水平应与单位的经营状况相适应，在符合国家相关规定的前提下，根据单位经营状况的变化适时调整企业年金方案。第三条单位建立企业年金的基本条件（一）依法参加企业职工基本养老保险并履行缴费义务；（二）单位与工会或者职工代表通过集体协商确定建立企业年金；

中国建设银行企业年金账户管理个人自助查询服务手册

中国建设银行企业年金账户管理个人自助查询服务手册二○一二年

一、网站自助查询中国建设银行互联网站可为您提供7×24小时全天候服务，进行账户基本信息查询、明细查询及打印、下载。登录中国建设银行网站（https://www.360docs.net/doc/7616781584.html,），点击首页左侧“账户查询服务”中的“企业年金查询”进入账户查询页面，输入您的个人身份证号（密码为身份证后6位）或企业年金客户号、查询密码和附加码进行查询,其中您的企业年金客户号可通过95533查询获得，初始查询密码为您参加企业年金计划时登记的个人身份证号后六位，首次查询后您可通过95533电话银行进行修改。在网站查询过程中无须重复登录，可进行年金账户基本信息、计划信息、缴费信息、支付信息、权益信息、投资信息等明细情况的查询。图1.中国建设银行互联网站页面展示

图2.中国建设银行网站查询登录页面二、网上银行服务中国建设银行个人网上银行可为您提供7×24小时的个人企业年金基金账户信息的查询及自助服务。建设银行个人网银客户（签约客户或非签约客户），由建设银行完成开立建行企业年金账户并开通外部查询渠道后，您即可登录个人网上银行，点击“我的账户”—“其它账户服务”—“追加企业年金账户”，输入年金客户号、账户密码，确认提交，匹配性校验通过后，即可开通个人网银年金服务。开通个人网银年金服务后，可查询本人年金信息包括：员工基本信息、计划信息、缴费信息、支付信息、权益信息、投资信息。其中，投资信息包括投资明细信息和历史净值信息。对于签约个人网上银行客户，开通个人网银年金服务后，可在所属企业在企业网银设定的员工个人可修改权限内在线实时进行本人部分年金信息的修改提交。个人网上银行查询流程如下：

公募基金管理公司压力测试指引(试行)

公募基金管理公司压力测试指引（试行）第一章总则第一条为建立压力测试的风险监测与预警制度，强化基金行业的风险管控约束机制，提高公募基金管理公司（以下简称基金公司）的风险管理水平，根据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和其它有关法律、行政法规和自律规则，制定本指引。第二条本指引所称压力测试是指通过测算公开募集证券投资基金（以下简称公募基金）在极端不利情况下的净值变动或流动性变化情况等，分析、评估和判断这些变化对公募基金和基金公司的负面影响的过程。第三条基金公司应当建立健全压力测试制度和流程，根据自身业务发展实际情况和风险偏好确定本公司的具体压力测试规则、流程和方法，定期或不定期开展压力测试工作。基金公司应指派公司高级管理人员负责压力测试的牵头组织工作，指定专门部门负责压力测试的实施工作。基金公司其它部门应积极配合开展压力测试工作。第四条基金公司应采取以定量分析为主的风险分析方法，测算所管理的公募基金的流动性风险、净值变动风险、信用风险等各项风险控制指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要的应对措施，保障公司和所管理的公募基金的平稳运作。第五条基金公司的董事会或经理层应对压力测试结果给予高度关注，并将压力测试结果作为公司经营决策的重

要依据。当实施重大产品创新、重大投资决策调整等事项时，基金公司应当将压力测试结果作为必备决策依据。第二章压力测试的基本要求第六条压力测试的情景假设可采用历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法。历史情景法是指模拟历史上重大风险事件或最坏情景，假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。第七条压力测试的情景假设一般分为轻度、中度和重度三种假设程度。假设的风险因素一般包括：股票市场下跌程度、成交金额变化情况、债券违约情况、债券收益率变化情况、投资者赎回情况等。第八条基金公司可采用敏感性分析、情景分析等压力测试方法。敏感性分析是指测试单个重要风险因素发生变化时的压力情景对公募基金和基金公司的影响；情景分析是指测试多种风险因素同时变化时的压力情景对公募基金和基金公司的影响。第九条公募基金的压力测试分为综合性压力测试和专项压力测试两种。综合性压力测试指基金公司针对所管理的所有公募基金，采取敏感性分析和情景分析相结合的方式，对各类风险进行评估和测算的过程；专项压力测试是指基金公司根据自身情况，针对某一突发风险事件或某一类型公募产品的特定风险进行评估和测算的过程。第十条基金公司应至少每三个月开展一次定期综合性压力测试，对旗下公募基金进行风险评估和测算。中国证券投资基金业协会（以下简称协会）可根据实际情况要求基金公司开展压力测试，并利用基金公司压力测试结果及其他相关信息，对公募基金的

公募基金管理公司设立公募基金管理人资格审批指南

【行政许可事项服务指南】公募基金管理公司设立、公募基金管理人资格审批一、项目信息 1.项目名称：公募基金管理公司设立、公募基金管理人资格审批 2.项目编码：44009 二、设定依据《证券投资基金法》第十二条：公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。《证券投资基金法》第十三条：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：…… 三、受理机构中国证监会办公厅四、审核机构中国证监会证券基金机构监管部五、审批数量无数量限制六、审批收费依据及标准不收费七、办理时限公募基金管理公司设立审批:6个月《证券投资基金法》第十四条：国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起六个月内依照本法第十

三条规定的条件和审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。公募基金管理人资格审批:20个工作日《中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定》（证监会令第66号）第三十四条：除本规定第四章规定的由派出机构进行初步审查的行政许可、中国证监会和其他行政机关共同作出决定的行政许可外，中国证监会实施行政许可应当自受理申请之日起20个工作日内作出行政许可决定。20个工作日内不能作出行政许可决定的，经中国证监会负责人批准，可以延长10个工作日，并由受理部门将延长期限的理由告知申请人。但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。八、申请条件《证券投资基金法》规定条件： 1、第十三条规定：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；

企业年金四个账户概念介绍——受托人、账户管理人、托管人、投资管理人

企业年金受托人受托人，是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构（以下简称法人受托机构）。企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成，依法管理本企业的企业年金事务，不得从事任何形式的营业性活动。企业年金理事会理事应当诚实守信、无重大违法记录，并不得以任何形式收取费用。法人受托机构应当具备下列条件：（一）经国家金融监管部门批准，在中国境内注册；（二）注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产；（三）具有完善的法人治理结构；（四）取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；（五）具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施；（六）具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（七）近3年没有重大违法违规行为；（八）国家规定的其他条件。受托人应当履行下列职责：（一）选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构；（二）制定企业年金基金投资策略；（三）编制企业年金基金管理和财务会计报告；（四）根据合同对企业年金基金管理进行监督；（五）根据合同收取企业和职工缴费，并向受益人支付企业年金待遇；（六）接受委托人、受益人查询，定期向委托人、受益人和有关监管部门提供企业年金基金管理报告。发生重大事件时，及时向委托人、受益人和有关监管部门报告；（七）按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少15年；（八）国家规定和合同约定的其他职责。

账户管理人企业年金账户管理人是指受受托人委托，并根据受托人提供的计划规划规则为企业和职工建立账户、记录缴费与投资运营收益、计算待遇支付和提供信息查询等服务的专业机构。 1账户管理人的条件账户管理人应当具备下列条件： (一)经国家有关部门批准，在中国境内注册的独立法人； (二)注册资本不少于5000万元人民币； (三)具有完善的法人治理结构； (四)取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数； (五)具有相应的企业年金基金账户信息管理系统； (六)具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金账户管理业务有关的其他设施； (七)具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； (八)国家规定的其他条件。 2账户管理人的职责账户管理人应当履行下列职责： (1)建立企业年金基金企业账户和个人账户； (2)记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益； (3)及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况； (4)计算企业年金待遇； (5)提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务； (6)定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告； (7)按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少15年； (8)国家规定和合同约定的其他职责。企业年金托管人

企业年金管理细则

进一步规范中海油海西宁德工业区开发有限公司（以下简称“公司”）企业年金计划管理，为员工退休后的生活提供更好的保障。 2适用范围 2.1 本细则适用于公司及所属单位。 2.2 公司新劳动合同制员工。 3编制依据 3.1《中国海洋石油总公司企业补充保险管理办法》，HR-01-24, 2011,总公司。 3.2 《中海油海西宁德工业区开发有限公司薪酬管理办法》，HR-01-07, 2013, 公司。 4释义 4.1 公司指中海油海西宁德工业区开发有限公司。 4.2 总公司中国海洋石油总公司统一简称为“总公司”。 4.3 所属单位指公司设立的全资或控股子公司、分公司、项目组、项目筹备组。控股公司指公司直接或间接持有超过50%殳权或在董事会（或类似管理机构）享有多数表决权的有限责任公司、股份有限公司、合资企业、合作企业、合伙企业等。

4.4 企业年金企业在国家政策的指导下，根据自身经济状况为本企业职工提供一定程度退

休收入保障的补充性养老金制度。 4.5 受托人是指受托管理企业年金基金的机构，该机构可以是符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构，也可以是行业（企业）内部成立的年金理事会。 4.6 企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成的管理企业年金基金资产的非法人受托机构，负责企业年金管理业务 4.7 投资管理人 5职责分工 5.1 人力资源部 a ）负责员工企业年金缴费基数的核定及年金的扣缴； b ）员工账户信息变更时及时通知账户管理人； c ）负责员工企业年金的支付的初审，并报总公司企业年金理事会； d ）按月向总公司企业年金理事会上报公司企业年金统计报表； e ）负责指导、监督和检查公司的企业年金管理工作。 5.2 所属单位 a ）自主建立企业年金单位，根据国家相关政策法规和总公司、公司有关规定，建立企业年金管理制度并不断完善； b ）负责研究制定企业年金方案，按照公司批复意见组织实施；有国家相关部委授予的企业年金管理专项资质, 基金财产投资的专业机构。 4.8 账户管理人有国家相关部委授予的企业年金管理专项资质, 年金基金账户的专业机构。 4.9 基金托管人有国家相关部委授予的企业年金管理专项资质, 金基金财产的商业银行或专业机构。由受托人委托负责企业年金由受托人委托负责管理企业是指受托人委托保管企业年

公开募集证券投资基金运作管理办法

公开募集证券投资基金运作管理办法（2014年3月10日中国证券监督管理委员会第29次主席办公会议审议通过2014年7 月7日中国证券监督管理委员会令第104号公布自2014年8月8日起施行）第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）运作活动，保护投资者的合法权益，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。第二条本办法适用于基金的募集，基金份额的申购、赎回和交易，基金财产的投资，基金收益的分配，基金份额持有人大会的召开，以及其他基金运作活动。第三条从事基金运作活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守审慎经营规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险。第四条中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规、本办法的规定和审慎监管原则，对基金运作活动实施监督管理。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。第五条证券投资基金行业协会（以下简称基金行业协会）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金运作活动进行自律管理。第二章基金的募集第六条申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备下列条件：（一）拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或者经中国证监会核准的其他金融机构；（二）有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；

公募基金和私募基金经营范围

公募基金和私募基金的经营范围目前共有85家基金管理公司获得证监会批准，可以进行公开募集基金，根据对这85家基金公司的工商注册材料查询，得出以下结论：公募基金经营范围包含：基金募集、或基金设立、或发起设立基金，以上三种说法取一种即可。除此之外，还要加上“中国证监会许可的其他业务”或者“中国证监会批准的其他业务” 私募基金经营范围包含：严格来说私募基金，包含了股权投资基金和非以股权投资为主的一般合伙企业股权投资私募基金：股权投资；一般的合伙企业：投资管理或实业投资。目前，一般的合伙企业，工商局一般都加上括号标注“（以上均除股权投资及股权投资管理）”，以将一般的合伙企业与股权投资私募基金相区别。可公开募集基金的基金管理公司举例：上海市基金管理公司举例：国泰基金管理有限公司基金设立、基金业务管理，及中国证监会批准的其他业务。富国基金管理有限公司基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。（涉及行政许可的凭许可证经营）国联安基金管理有限公司

基金管理业务；发起设立基金及中国有关政府机构批准及同意的其他业务（涉及行政许可的凭许可证经营）。北京市基金管理公司举例：工银瑞信基金管理有限公司（1）基金募集；（2）基金销售；（3）资产管理；（4）中国证监会许可的其他业务。华商基金管理有限公司基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务。深圳市基金管理公司举例：景顺长城基金管理有限公司从事基金管理、发起设立基金以及法律、法规或中国证监会准许和批准的其他业务另外发行一支公募基金并不是只要有经营范围既可以的。除了具备经营范围之外，每一支公募基金发行还要向证监会申请批准。法律依据为《证券投资基金法》。《证券投资基金法》第五十一条公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。第五十二条注册公开募集基金，由拟任基金管理人向国务院证券监督管理机构提交下列文件：（一）申请报告；

私募基金管理人登记高管人员信息调查标准表格.doc

私募基金管理人登记高管人员信息调查表要点本文本是私募基金管理人登记高管人员信息调查表，在尽职调查中可借鉴使用。私募基金管理人登记高管人员信息调查表郑重承诺：本人（姓名）在机构（名称）向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记。本人现任或拟任该机构高级管理人员。高管具体职位 / 申请从事的高管类型： □法定代表人 □执行董事 □董事 □董事长 □监事 □监事会主席 □执行事务合伙人（委派代表） □合伙人 □总经理 □副总经理 □董事总经理 □合规 / 风控负责人 □ 实际控制人 □ 控股股东在本调查问卷中所填写的所有内容及提供的其他证明材料真实、准确、完整。本人知晓提供虚假或误导性材料是一种违规行为，并愿意承担全部的法律责任。承诺人（填报人）：年月日填表须知：

1、填报人需亲自填写纸质版调查表； 2、请认真核实个人证件类型、证件号码等信息，请确保证件号码与基金从业资格考试保持一致； 3、请认真阅读以下表格内容，一旦签字，则表明完全认可信息表中填写的所有信息，并对表中所有信息的真实性、有效性负责。高管人员信息表姓名 * 性别 * 曾用名国籍 * 聘用所任职务 *年月日民族* 日期 * 婚姻□已婚□未婚□丧偶□离异□其出生日期 *年月日状他况 * □基金经理□高级管理人员□人力资源管理□产品开发□ 投资经理□基金会计（估值）□营销策划□信息技术□财务从业岗位 * 管理□行政综合□渠道管理□客户经理□客户服务□风险控制□注册登记与清算□电子商务□研究分析□交易与交易支持□监察稽核□ 评级评价□咨询□ 其他 □ 身份证□ 护照（适用外籍人士）□ 台胞证□ 军官证□证件类型 * 港澳地区来往内地通行证□ 士兵证□ 文职证□ 警官证□ 其他证件号码 * 政治面貌 * □党员□团员□民革□民盟□民建□民进□农工党□致公党□九三学社□台盟□群众最高学历 * □博士研究生□硕士研究生□本科□大专□中专□高中私法定代表人 * □是□否募 □是□否基金□是高经理 * □否管 * 工作部门 * 所任职