2020年新版基金基础知识题库

关于基金的基础知识

关于基金的基础知识 很多女性对基金可能不是很了解，也会经常找我推荐买什么基金，所以我觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金，因为基金对于很多女性来说是一种较为理想的理财产品。一提到基金首先有很多概念，比如公募基金、私募基金、开放式基金、封闭式基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其晕头转向了。 基金的定义是：一种间接的证券投资方式，基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（一般是指银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。 从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色，一是投资人，二是资金托管银行，三是基金管理公司。对于想购买基金的普通人来说就是投资人，同一个基金的投资人会有很多人。 那为什么要去投资基金呢？比如一个对股票、债券、期货、贵重金属行情不了解的人，如果让他贸然去投资这些理财产品，肯定有非常大的机率损失本金，但是如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬值，那该怎么办？基金就提供了这样一个解决方案，那就是对于不太懂投资的人一起把资金汇总到一起，给到一个懂行的合伙人，然后再由他去雇佣一个投资理财的高手，让理财高手拿着投资人的钱去投资，他和懂行的合伙人都能得到一定的工资，如果投资赚了钱就再分给投资人。

所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门（中国证券监督管理委员会）的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资，这就是发行公募基金，也即我们通常说的基金。而民间私下合伙投资的活动如果在投资人之间建立了完备的契约合同，就是私募基金。私募基金的风险更大一些，投资门槛也比较高，通常要100万起，但是公募基金投资门槛则小很多，10元、100元就可以做投资人。 知道了基金的基本概念后，我们再来看看基金品种的类型，根据不同的准则来划分也会得到不同的基金种类。 根据收益来划分有四种，分别是固定收益基金、最低收益基金、保本浮动收益基金和非保本浮动收益基金。固定收益就是指投资所得收益是按照固定的利率；最低收益是指有一个最低收益，也可能超过这个最低收益；保本浮动收益就是指在保障本金的基础上还有收益；非保本浮动收益则是指可能会损失本金。 投资人汇聚的资金给到投资高手是去投资什么呢？主要都是投资股票、债券、银行存款等，根据投资对象的不同也可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。

《证券投资基金基础知识》考前模拟题

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟题（1） 单选题 第1 题( )亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。 A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表 【正确答案】B 【答案解析】(P139)利润表亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的 总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。 第2 题流动比率的公式是( )。 A.流动比率=流动资产/流动负债 B.流动比率=(流动资产-存货)/流动负债 C.流动比率=流动负债/流动资产 D.流动比率=(流动负债-存货)/流动资产 【正确答案】A 【答案解析】(P144)流动比率是最广为人知、应用最广泛的比率之一，其公式为：流动 比率=流动资产/流动负债。流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率。 第3 题净利润除以所有者权益等于( )。 A.销售利润率 B.净资产收益率 C.资产收益率 D.总资产收益率 【正确答案】B 【答案解析】(P147)销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润;资产收益率计算的是 每单位资产能带来的利润;净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。 第4 题( )用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。 A.应收账款周转率 B.存货周转率 C.总资产周转率 D.营运效率 【正确答案】D 【答案解析】(P146)营运效率用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度， 可以反映企业资产的管理质量和利用效率。营运效率比率可以分成两类：一类是短期比率，另一类是长期比率。 第5 题下列不属于常用的财务杠杆比率的是( )。 A.资产负债率 B.权益乘数和负债权益比 C.利息倍数 D.资产收益率

基金从业《证券投资基金基础知识》复习题集(第1300篇)

2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业 资格考前练习 一、单选题 1.资产负债表报告了企业在( )的资产、负债和所有者权益的状况。 A、某一时期 B、某一时段 C、某一时点 D、某一时刻 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用【答案】：C 【解析】： 资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。 知识点：掌握资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息； 2.普通股的现金流量权是( )。 A、按公司表现和董事会决议获得分红 B、获得固定股息 C、获得承诺的现金流 D、获得本金和利息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第7章>第1节>各类资本在投票权和清偿顺序等方面的区别 【答案】：A 【解析】： 普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红；B项，优先股的现金流量权是获得固定股息；C项，债券是获得承诺的现金流。D项，息票债券和定期存款是获得现金和利息。故本题选A选项。 考点 各类资本的比较 3.对资产=负债+所有者权益的说法中，错误的是( )。 A、资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产 B、负债表示企业所应该支付的所有债务

C、所有者权益包括四个部分：股本、资本公积、盈余公积、未分配利润 D、所有者权益是指企业总资产 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>资产、负债和权益的概念和应用 【答案】：D 【解析】： 所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。 知识点：掌握资产、负债和权益的概念和应用； 4.( )是金融市场中的基本利率，常用 St表示。 A、到期利率 B、远期利率 C、贴现利率 D、即期利率 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第3节>即期利率和远期利率的概念和应用 【答案】：D 【解析】： 即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t=0)到时间t的收益。利率和本金都是在时间t支付的；远期利率则是指隐含在给定的即期利率之中，从未来的某一时点到另一时点的利率；贴现利率,是指金融机构将所持有的已贴现票据向央行办理再贴现所采用的利率。 考点 即期利率 5.在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都是固定的，下列不属于期货合约的交割月份的是( )。 A、3月 B、4月 C、9月 D、12月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第2节>期货合约概述 【答案】：B 【解析】： 在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的3

基金销售基础知识题库

基金销售基础知识题库 1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为 货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般 规定 货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息 3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ A. 记名股票与不记名股票 B. 普通股票与优先股票 C. 有面额股票与无面额股票 D. A 股与B 股（在我国的含义） 4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ） A. 偏债型基金 3次，则正常运 营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。 A. 0 B. 1 C. 2 D. 3 2、下列选项错误的是（ ）。 A. B. C. 货币基金每日分配收益，净值保持 1元不变 D. ）。

B.纯债型基金 C.混合型基金 D.保本型基金 A 5、以下（）不是证券市场的作用 A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 ' D.解决资本盈利性要求 D 6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的, 是基金销售机构的（）部门的职能？ A.监察稽核部门 B.法律合规部门 C.财务部门 D.信息技术控制部门 A 7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（） A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

8基金的自律组织主要有（） A.证券交易所 -H B.基金行业自律组织 C.律师事务所 D.会计师事务所 Ab 9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（） A.非法经营证券业务 B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员 C.在证券交易活动中做岀虚假陈述或者信息误导 D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券 Abed 10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（） A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式 B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销 C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式 * D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金 A 11、基金代销机构的发展对基金的作用（） A.拓宽了基金销售渠道 B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所

基金入门基础知识

基金入门基础知识 当看到身边许多人购买基金获利时，对于不知基金是什么?知之 甚少的客户通过阅读此文或许对于基金是什么会清楚，明白之后选择适合自己基金来投资，在市场中获取稳健收益。 投资基金不是比智商而是看谁在投资中更加理性。短期投资风险较大;长期趋于无风险或者说用长时间化解风险较小。购买基金确定 好投资目标、选择业绩优秀基金、掌握好投资方法和技巧。 首先投资基金要清楚基金如何分类?基金主要是以招募说明书中 基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标代表了基金对投资者的承诺，构成了对基金经理未来投资行为的基本约束，以此依据为基金进行分类，可保证基金分类稳定性与公平。 一般市场基金是按照一级分类为基准，以中国证监会颁布于2004年7月1日起开始施行的《证券投资基金运作管理办法》为准，该办法第二十九条规定，基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别。第一是百分之六十以上的基金资产投资于股票的为股票基金。第二是百分之八十以上的基金资产投资于债券的为债券基金。第三是仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。第四是投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第一和第二规定的为混合基金。

投资基金需要分散技巧，建立好自己的组合，基金的配置主要是股票、债券、货币等组合采取三分之一比例投资，关注基金三个因素相关性、收益性、波动性，简单易行投资比例也可依据投资者年龄来决定。风险投资的资金比例为100减去目前投资者的年龄，假设年长者已65岁，100-65=35，准备有50万元分散投资，50*35%=17.5万元可投入股票基金为上限，超过比例之后风险出现年长者承担亏损心里会有问题。要做一定比例货币基金是为了有充足的“应急资金”。 时间是基金博弈最好工具，通过长期持有基金策略是获取收益制胜法宝。同时需要做好基金资产配置，在选择基金时也要关注基金的投资策略，还有基金运作是哪位业绩优秀的实力派基金经理来主战，投资的基金公司是否属于业绩排行和团队合作靠前好的基金公司。 投资基金有一次性闲散资金购买基金的，也有小金额每月固定持续投资的基金定投，投资中不要在贪婪和恐惧中煎熬，投资核心理念是不去猜测市场，关注基金公司的基本面和长期投资方向。 持有基金什么时候赎回?一是看一下投资目标是否有变化，改变投资组合。二是基金公司发生变化需要考虑更换。基金经理发生变化，业绩陡降需要赎回。三是基金公司发现犯了错误，是否立刻改正。如果亏损到了个人设置的止损点需要赎回。四是持有的基金净值跌到三星连续关注三个月以上，应该考虑赎回。关注6个月还为三星是应该

基金从业证券投资基金基础知识复习题集第1704篇

2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业资格考前练习 一、单选题 1.最基本的资本结构是( )的比例。 Ⅰ债权资本 Ⅱ股权资本 Ⅲ基金资本 Ⅳ权益资本 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第7章>第1节>资本结构的定义 【答案】：D 【解析】： 最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。 2.被称作单边合约的是( )。 A、信用违约互换合约 B、期货合约 C、远期合约 D、互换合约 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第4节>远期、期货、期权和互换的区别 【答案】：A 【解析】： 期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务，因此被称作单边合约。 知识点：理解远期、期货、期权和互换的区别； 3.最大回撤不是测量投资组合在指定区间中( )的回撤。 Ⅰ最高点到最低点 Ⅱ最低点到中点． Ⅲ中点到最高点 Ⅳ起点到终点 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第14章>第2节>最大回撤、下行标准差的概念、计算方法、应用和局限性 【答案】：D

【解析】： 最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤，计算结果是在选定区间内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。 知识点：理解最大回撤、下行标准差的概念、计算方法、应用和局限性； 4.对于每一个有效投资组合而言，给定其风险的大小，便可根据资本市场线知道其( )的大小。 A、标准差 B、方差 C、历史收益率 D、预期收益率 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第12章>第2节>资本市场线和证券市场线的概念与区别 【答案】：D 【解析】： 对于每一个有效投资组合而言，给定其风险的大小，便可根据资本市场线知道其预期收益率的大小。 知识点：理解CAPM模型的主要思想和应用以及资本市场线和证券市场线的概念与区别 5.A投资组合收益为25%，业绩比较收益为10%，跟踪误差为5%，则信息比率为( )。 A、2.5 B、3 C、3.5 D、2 >>>点击展开答案与解析 风险调整后收益的主要指标的定义、计算方法和应用>节2第>章15：第【知识点】． 【答案】：B 【解析】： 式中IR表示信息比率，表示投资组合平均收益率，表示业绩比较基准平均收益率，两者之差即为超额收益；表示跟踪误差。 IR=(25%-10%)/5%=3 考点 风险调整后收益 6.与期货合约相比，下列关于远期合约缺点的说法不正确的有( )。 A、远期合约市场的效率偏低 B、远期合约的流动性比较差 C、远期合约的违约风险会比较高 D、远期合约不够灵活 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第2节>期货和远期的定义与区别 【答案】：D 【解析】： D项，远期合约是一种非标准化的合约，一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。因此与期货合约相比，远期合约相对而言比较灵活，这正是远期合约最主要的优点。 远期合约的缺点：(1)因为远期合约没有固定的、集中的交易场所，不利于市场信息的披露，也就不能形成统一的市场价格，所以远期合约市场的效率偏低；

基金销售从业考试练习试题

基金销售从业考试练习试题 基金销售从业考试练习试题 单项选择题： 1.证券投资基金的当事人一般是指基金的() A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人 2.全球第一个公司型开放式投资基金是()。 A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波土顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 3.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指()。 A.1949年以前组建的基金 B.1979年改革开放之前组建的基金 C.1991年上海证券交易所成立之前组建的基金 D.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金 4.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是()。

A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是()。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金 6.主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是()。 A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.货币市场基金 7.持有一定时期后(一般是3～5年，最长也可达10年)，投资者会获得投资本金的特定百分比(例如100%的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是()。 A.成长型基金 B.收入型墓金 C.平衡型基金 D.保本基金 8.QDII指()

A.合格境外机构投资者 B.合格境内机构投资者 C.合格基金投资者 D.合格证券投资者 9.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的`是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.ETF交易不会出现折价或溢价交易 10.有关基金评级的特点表述，不正确的有()。 A.基金评级必须针对同一类型的基金来进行 B.基金评级是基于历史业绩的评价 C.五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差 D.五星级基金在被评级时收益率必须为正值 11.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的()。 A.股东 B.董事 C.监事 D.经理 12.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于()人民币。 A.8000万元

基金基本知识入门知识内容

基金基本知识入门知识内容 从海外来看，各国对证券投资基金的称呼各有不同，形式也不一样，但实质都是一样的，都是将众多分散的投资者的资金汇集起来，交由专家进行投资管理，然后按投资的份额分配收益。 证券投资基金(简称基金)的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 名称区别 封闭式基金:封闭式基金发行总额确定，除非发生扩募等特殊情况，基金单位总数保持不变，基金上市后投资者可以通过证券市场 转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市，投资者不 可以向基金管理公司赎回，而只能在证券市场按市场价格转让。 开放式基金:开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总 数随时增减，投资者可以依据基金单位净值在国家规定的营业场所 申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上市，投资者可以向基金管理公司买卖，基金的规模也随投资者的买 卖而变化。 按所投资股票的不同特点，股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。 名称含义 积极成长型基金:主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型 公司的股票。 成长型基金主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司，这种基金追求资本增值。成长和收入型基金:目标是兼顾长期资本增 值与稳定的股利收入，为了达到这一目标，基金一般投资于那些运 转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。

一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。 基金源于英国，兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具,近30年来获得了迅速的发展，截 至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元(约人民 币100万亿元)。 开放式基金获取收益的来源主要有下列几种： 项目含义 股利收入:投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。 利息收入:投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产 生的利息收益 资本利得:投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。 其他收入:因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。

乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》试题3

1、期权合约的要素包括（）。Ⅰ.标的资产Ⅱ.执行价格Ⅲ.通知日Ⅳ.期权费【单选题】 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:D 答案解析:答案是D选项，期权合约的要素主要包括：标的资产；期权的买方；期权的卖方；执行价格；期权费；通知日；到期日。 2、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列表述错误的是（）。【单选题】 A.最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币 C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度 D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的 其他机构签订证券监管合作谅解备忘录 正确答案:A 答案解析:A项，根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。 3、下列关于个人投资者的投资需求，说法错误的是（）。【单选题】 A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强 B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增 C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略 D.个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品 类型 正确答案:B 答案解析:B项说法错误，随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果；而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。 4、下列关于均值方差法应用到两个风险资产的投资组合中，说法错误的是（）。【单选题】 A.投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化 B.可行投资组合集在方差-预期收益率平面图中表示为抛物线及右侧区域 C.除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

证券投资基金基础知识模拟题10

证券投资基金基础知识模拟题5-(2)10 单选题 1、我国股票基金大部分按照的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于 A . 1.5% ; 1% B . 2%; 1% C . 2%; 1.5% D . 1.5% ; 2% 2、是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证。 A .全球存托凭证 B .美国存托凭证 C .欧洲存托凭证 D .香港存托凭证 3、下列不届于法玛界定的有效市场的是。 A .半强有效市场 B .弱有效市场 C .半弱有效市场 D .强有效市场 4、把某一项投资活动作为一个独立的系统，在计算期内，资金的收入与支出叫做。 A .货币流量 B .资金流量 C .现金流量 D .资本流量 5、是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有 人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。 A .可转换债券 B .权证 C .企业债券 D .普通股票 6、监管机构可以采取监管措施，确保投资者的合法权益。 A .保护客户资产 B .提供自发性协助 C .对证券投资基金管理人进行实地检查 D .以上都正确 7、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是。 A .资产负债率 B .权益乘数 C .负债权益比 D .利息倍数 8、下列关于回转交易的说法，错误的是。 A .权证交易当日不能进行回转交易 B .深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易 C . B 股实行次交易日起回转交易 D .债券竞价交易实行当日回转交易 9、资产负债表中的所有者权益不包括。 A .股本 B .应付票据 C .资本公积 D .盈余公积 10、风险管理的基础工作是。 A ?计算风险 B .测量风险 C ?处理风险 D .评估风险 11、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为。 A .完全复制〉抽样复制〉优化复制 B .完全复制〈抽样复制〈优化复制

2018年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案

2018年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案 1、某投资者将1000元投资于年息10%，为期5年的债券，按年计息，则复利终值为( ) A 1510.51 B 1600 C 1500 D 1610.51 参考答案：D 解析：债券复利终值得计算：1000*(1+10%)^5=1610.51 2、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是( )元。 A 7000 B 25000 C 12500 D 3500 参考答案：C 解析：年均存货=(20000+5000)/2=12500元。 3、相对封闭式的基金，开放式基金特有的财务会计报表分析的内容是( ) A 份额变动分析 B 投资风格分析 C 分红能力分析

D 持仓结构分析 参考答案：A 解析：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动。 4、下列财务指标中，扣除了“本期公允价值变动损益”的是( ) A 投资收益 B 本期已实现收益 C 其他收入 D 本期利润 参考答案：B 解析：本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。 5、我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的( )次数和利润分配的( )比例。 A 最少;最低 B 最多;最低 C 最少;最高 D 最多;最高 参考答案：B 解析：我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的最多次数和利润分配的最低比例。 6、投资者小王在周五通过场外申购到了一万份货币市场基金A

的份额，同时成功赎回了一万份货币市场基金B的份额。货币市场基金A 每日分配的利润(每万份收益):周五0.6元;周六0.54元;周日0.66元;下周一0.62元。货币市场基金B每日分配的利润(每万份收益)：周五0.58;周六0.55;周日0.50;下周一0.56元。那么，小王在周五到下周一期间从基金A和B可以享有的基金分配利润总额是( ) A 2.48元 B 2.25 C 3.06 D 2.46 参考答案：B 解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。例如，假设投资者在2005年4月8日(周五)申购了份额，那么基金将从4月11日(周一)开始计算权益。如果在4月8日(周五)赎回了份额，那么除了享有4月8日(周五)的利润之外，还同时享有4月9日(周六)和4月10日(周日)的利润。小王在周五到下周一期间从基金A享有的分配利润是0.62，从基金B享有的分配利润是0.58+0.55+0.50=1.63，那么，0.62+1.63=2.25. 7、QDII基金，以下行为无需中国证监会另行规定的是( ) A购买不动产 B从事证券承销业务 C投资政府债券

基金销售考试试题及复习资料

基金销售考试试题及答案 单项选择题 1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。 A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入 C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段 2.货币证券主要包括（）两大类。 A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券 C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券 3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性 4.证券市场发展的新特点不包括（）。 A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化 5.1999 年11 月4 日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结 A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》 C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》 6.证券业协会的权力机构是（）。 A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会 7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。 A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券

8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。 A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值 9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。 A．期货B．远期C．期权D．互换 10. 股票价格指数期货是（）。 A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易 B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易 C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易 D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易 11. 公开原则的核心要求是（）。 A．实现法律地位平等B．保障合法权益 C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化 12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。 A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算 C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险 14. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。

证券投资基金基础知识计算题必备公式

证券投资基金基础知识计算题必备公式 1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润 2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3.流动比率=流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率) 数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。 利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长 期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。 11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益 14.FV=PV*(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。 15.ir=in-P 式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。

16.I=PV*i*t 式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为：FV=PV*(1+i*t) 18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i*t)≈FV*(1-i*t) 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价格÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价格÷每股现金流 22.市销率(P/S)=每股价格÷每股销售收入 23.零息债券估值法 V表示贴现债券的在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。由于多数零息债券期限小于一年，因此上述贴现公式应简单调整为： 24.固定利率债券估值法 25.统一公债估值法

基金从业证券投资基金基础知识复习题集第1100篇

---------------------考试---------------------------学资学习网---------------------押题------------------------------ 2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业资格考前练习 一、单选题 1.根据以下( )情况，可以判断保险投资基金“价格免疫”了。 Ⅰ保险投资基金有足够的资金支持，可以使债券投资组合(资产)的市场价值等于未来的支出(负债)的现值 Ⅱ资产凸性高于债券的凸性 Ⅲ资产凸性与债券的凸性之间差额的市场价值随着利率的变化而增加 Ⅳ凸性越大，从利率变化所获得的利得也就越大 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第8章>第2节>债券久期的概念、计算方法和应用 【答案】：C 【解析】： 只要资产凸性高于债券的凸性，两者间差额的市场价值就将随着利率的变化而增加。而且凸性越大，从利率变化所获得的利得也就越大。因此，在这种情况下，就可以判断这家保险投资基金“价格免疫”了。 知识点：掌握债券久期(麦考利久期和修正久期)的概念、计算方法和应用； 2.某企业有一张单利计息的带息期票，面额为12 000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )元。 A、60 B、70 C、80 D、90 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第3节>单利和复利的概念和应用 【答案】：C 【解析】： 表示本PV表示利息，I，ti×I=PV×本题考查的是单利的计算，单利利息的计算公式为： 金，i表示利率，t表示计息时间。故本题的利息=12 000×4%×60/360=80(元)。 (人民币业务的利率换算公式为： 月利率=年利率/12*100% 日利率=年利率/360*100%) 3.下列关于有效前沿的说法中，不正确的是( )。 A、如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，那么这个投资组合就是有效的 B、如果一个投资组合在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合

股权投资基金基础知识要点习题

股权投资基金基础知识要点习题第一章：股权投资基金概述 1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由（） 统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第（）大股权投资市场。 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国

已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了（）在我国的发展，为互联网等新兴产业在我 国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作 用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现（）的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B

股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5?与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是（）。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6?下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有（）。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B?首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C?私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B 从资本流动的角度出发，资本先是从投资者流向股权投资基金，经过基金管理人的投资决策再流入被投资企业。在投资之后的阶段，基金管理人通常会以各种方式参与被投资企 业的管理，待企业经过一定时期的发展之后，选择合适的时机再从被投资企业退出，进行下一轮资本流动循环。

基金投资入门系列——基础知识讲课稿

基金投资入门系列——基础知识 1、什么是证券投资基金？ 通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的？ 按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。 3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ 封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： ◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 ◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。 ◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ 相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： ◎透明度高 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 ◎流动性好 投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 ◎更好的客户服务 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。

2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》模拟卷(第4套)

2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》模拟 卷 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.下列关于β系数局限性的相关说法中，有误的一项是( )。 A.β系数通常是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的 B.对于投资管理人来说，要在短期内达到一个特定的β系数目标，是非常困难的 C.在应用β系数进行投资组合对比时，可以不计所使用数据的时间区间 D.β系数会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化 2.( )可以测量对于异常的但是无法彻底排除的、可能发生的巨大损失事件对投资组合的冲击。 A.压力测试 B.预期损失 C.风险测量 D.跟踪误差 3.根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有( )。

A.相关系数 B.贝塔系数 C.利率 D.Alpha系数 4.对即期利率的说法中，错误的是( )。 A.即期利率是金融市场的基本利率 5.远期合约和互换合约通常在( )交易，采用( )形式进行。 A.场外；标准 B.场外；非标准 C.交易所；标准 D.交易所：非标准 6.资产在市场均衡的条件下的收益率取决于该资产或资产组合的( )。 A.系统性风险 B.非系统性风险 C.方差 D.总风险 7.当企业处于( )时，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司的利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。 A.初创期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期 8.如果市场期望收益率为12％，某只股票的β值为1.2，短期国库券利率为6％，如果某投资者估计这只股票的收益率为15％，则它的“超额”收益R为( )。 A.1.2％ B.1.8％

基金投资入门基础知识

第一篇基础知识篇 第一节认识基金 基金投资入门系列——基础知识 1、什么是证券投资基金？ 通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的？ 按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。 3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ 封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： ◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 ◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。 ◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。

5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ 相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： ◎透明度高 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 ◎流动性好 投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 ◎更好的客户服务 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。 6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？ 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。 7、什么是指数基金？什么是增强指数基金？ ◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。 ◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。 8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？