浅谈风险合规在工作中的几点思考

浅析风险合规在工作中的几点思考

（玄庙信用社陈可）

随着金融市场业务的的日益多元化、复杂化，加强银行合规风险管理机制建设更是日显重要。相关各大商业银行、金融机构都意识到合规风险管理的重要性，有效的合规性监管也必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。今年是是省联社“合规文化建设年”活动开展的高潮，我们的风险合规建设有很大提高，但也必须清醒的认识到我们在合规建设和风险管理存在的不足。现通过“合规文化建设年”活动的学习，结合目前现状谈些看法。

一、一线人员业务操作中存在风险点。一线柜面人员，每天面对无数的客户。在办理业务操作中，就要求更加的认真与仔细。从办理业务时,发现容易存在合规漏洞如下：1、资料信息的不完善导致责任不明确。由于每天记录正常的营业状况，比较繁琐，造成没有按规定做好各项登记簿的登记，有时候应付稽核检查临时性的补记2、容易制造长短款风险点。在办理存取款时，为了省事，代客户填写凭证背面的要素栏，如户名、身份证号和金额等或者不写，这往往会造成长短款的发生。3、在个人结算户销户时，不执行实名制度，有的没能让客户提供有效身份证件，直接销户。4、联网核查系统未审核也制造风险点。无法完全进行联网核查，有的网点设备不完善只能靠营业人员的肉眼辨认，虽取得身份证件的复印件，但是存在很大风险,如果被不法分子所利用，后果不堪设想。

二、合规理念有待提高。目前，在业务发展上，缺乏自我约束和平衡机制，不能正确处理发展业务与风险管理的关系，业务拓展是我们生存的根本，但合规管理对我们的发展也是不可缺少的，是我们业务拓展的基础和重要保障，这必须引起我们足够的关注和重视。部分营业人员对合规文化、合规风险和合规经营的认识比较模糊，比较肤浅，往往容易在思想上忽视风险合规。另外，我们合规风险是我们共同的问题，基层工作人员与管理层之间没有任何的差别，每个人都应当自觉地加强认识，做到人人懂合规，人人守合规。

三、合规风险管理机制还不够健全。目前在我社完善的合规风险管理体制还没有完全形成。一是因为没有系统、完整的制度体系可供借鉴，合规制度不够完善。二是在管理责任上至管理人员下至营业人员的风险管理职责需要明确。是没有形成自上而下的合规风险管理机制。我社风险合规多停留在联社，合规风险管理有效地延伸到基层的力度不够，也没有细化到员工。一些员工对合规理念认知不足，没有深入到基层，使一些问题屡查屡犯，没有得到彻底的解决。三是在办理业务流程中，嵌入风险管理环节，实现风险的源头和过程控制。四、在制度建设上，现有风险管理制度有待改进。

四是合规制度建设有待提高。我社目前来尽管建立健全了各项规章制度，但是内控制度有待提高。有关规章制度和管理模式，不能适应业务发展的需要。同时执行制度时，监督、检查的内容及范围需要扩大。

有效的解决途径如下

一、加大对一线人员业务操作中的风险管理。为做好风险合规，首先可以加大对一线营业人员业务操作进行专业培训，特别是一些容易产生风险的小细节要进行强化管理，把风险

点扼杀在萌芽中。其次，要进一步规范营业人员的业务操作章程，让营业人员们做到不仅仅是懂得整个业务流程，更重要的是明确业务的责任。最后还要加强对业务流程的内部管理。在办理业务中还需特别强调的是实名制办理业务，以及通过联网核查来更好的规避风险。及信贷员贷前、贷后的管理，同时还需加强库房的管理。

二是要积极推进合规文化建设。合规文化建设是合规执行的重要内容，合规文化决定着农信社员工的具体行为，因而我们在“合规文化建设年”活动中必须大力加强合规文化建设，不断的强化员工思想教育，努力提高合规、法纪意识。

三、建立合规风险建设机制。可以通过制定岗位合规手册、信用社的组织结构和业务流程，制订详细、全面的岗位合规手册，明确鼓励和禁止的行为，让员工有章可循。明确职责，严格落实问责制。建立健全覆盖经营、管理全过程的责任追究制度，要做到有责必问、问责到人。加强制度建设，完善合规风险建设机制。在基层真正落实“合规从高层做起”的理念。建立检查人员的再监督机制,加大对各级管理人员、合规部门人员、稽核检查人员等相关人员的检查责任。

四、不断提升合规风险管理水平。加强统计水平，可以根据我们的系统统计出尝从业人员不良、对合规问题建立名单数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，通过现场审核或非现场审核对各项制度的合规情况，及时分析预警可能发生的合规风险。还要加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，不断加强对各类金融风险的识别、度量和控制，逐步建立一支高素质、复合型的合规风险管理队伍。

合规管理是一项长期而艰巨的工作，合规管理也贯穿于业务发展的始终，必须常抓不懈。我们应该以“合规文化建设年”活动开展，持之以恒地抓好合规管理。作为信用社从业人员，在工作中我从合规的重要性、工作环境、岗位职责、方面总结关于风险合规的体会，希望能与大家共勉：合规是安徽农金前进的根本所在，是生存与发展的防腐剂；从自身岗位做起，共同参与和维护；杜绝有规不依、有章不循；重视合规严责惩戒。

二〇一一年八月

期货合规工作总结

期货合规工作总结篇一：证券营业部XX年合规管理工作报告 XX证券XXXX证券营业部 XX年合规管理工作报告依据《XX证券合规报告办法》，营业部XX年的合规管理工作情况如下：一、营业部经纪业务运行情况 XX年度，XXXX营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。 1、日常开户方面截止XX年XX月底，业务柜台资金账户开户XX户，销户XX户。 2、身份信息维护方面客户身份证件有效期限修改：XX户，客户姓名更改XX 户，客户基本信息修改：XX户。 3、中登开户方面营业部证券账户开户：XX户。

4、客户身份识别与风险等级划分方面截止XX年XX月XX日，业务柜台客户身份识别业务XX 户，限制信息解除客户共计XX余户。 5、配合公司业务测试方面全年营业部业务柜台配合公司业务测试X次，营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。 6、融资融券业务方面 6-1、业务开展两融全年开户XX户，征信XX户，销户XX户。 6-2、业务培训主要培训有：融资融券培训三次。二、IB业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况 1. 期货开户业务，正常开户X户，仿真账户X户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。（投资者、IB业务岗、IB管理岗、营业部合规专员在场） 2. 客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有

专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存，信息齐全。 3.营业部现场配有客户委托电脑（互联网、驻留），应急委托电话X部，设备均能正常使用。 4. 应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录（未发生）、总结计划、投诉记录（未发生）、培训记录、空白档案领用、IB业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流程进行逐条记录，且信息无误。 5. 营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。 6. IB业务人员操作符合相关制度规范，熟悉IB业务操作的各个环节的风险控制，业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。 7、XX年X月、X月、X月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对IB业务进行了X次专项自查，通过检查，营业部IB业务开展符合规范，运行良好。三、营业部财务部情况财务部门人员操作按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。

某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报银行合规文化(一)

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某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报银行合规文化从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。本站今天为大家精心准备了，希望对大家有所帮助! 某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 202X年2月15日，从邮储银行江西省分行两会上传来好消息，邮储银行上饶市分行荣获20XX年度全省邮储银行案件防控工作先进单位。近年来，邮储银行上饶市分行坚决贯彻党中央把防范化解重大风险列为全面建成小康社会三大攻坚战之首的重要部署，严格按照强内控、促合规、防风险、提能力、保发展的工作思路，全面贯彻监管部门及上级行案件防控工作各项要求，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳健发展贡献了力量。健全案防机制，扎紧合规经营的铁笼子邮储银行上饶市分行秉承制度管人，流程管事的管理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管人

员的良好机制。二是健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。三是推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门一把手作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。强化监督检查，筑牢风险管控的防火墙该市分行全面推动落实邮储银行总行《关于进一步落实案防管理责任制的通知》中指出的28项措施，明确三道防线的案防责任，强化一道防线的案防履职，落实二、三道防线的风险管理职责。一是统筹该市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化该市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕抓常态、抓持续要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自

建设工程项目的风险和风险管理的工作流程——一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义

正保远程教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司(NYSE:DL) 建设工程教育网 https://www.360docs.net/doc/829148584.html,/ 一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义建设工程项目的风险和风险管理的工作流程例题4：在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理责任的是（）。 A.项目总监理工程师 B.项目总工程师 C.施工方项目经理 D.设计方项目经理【正确答案】C 【答案解析】工程项目施工应建立以项目经理为首的生产经营管理系统，实行项目经理负责制。项目经理在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理的责任。工程监理企业代表建设单位对承建单位的建设行为进行监控，其代表项目总监理工程师也不会对施工承担全面责任；设计方项目经理应对设计承担全面管理的责任；施工方项目经理对施工承担全面管理的责任；项目总工程师一般来说负责项目技术方面的问题，也不对施工承担全面管理的责任。参见教材P62. 例题5：沟通过程的要素包括（）。 A.沟通主体 B.沟通客体 C.沟通介体 D.沟通方法 E.沟通环境【正确答案】ABCE 【答案解析】选项D属于沟通介体之一，该题不应选。沟通过程的要素除ABCE外，还包括沟通渠道。参见教材P63。例题6：下列属于沟通过程的环节是（）。 A.接受者接受符合 B.接受者理解被翻译的信息内容 C.接受者将接受到的符合译成具有特定含义的信息 D.接受者对接受到的信息内容作出反馈行为 E.发送的符号传递给接受者【正确答案】ABCE 【答案解析】沟通过程的环节除ABCE外,还包括：发送者需要向接受者传递信息或者需要接受者提供信息；发送者将所要发送的信息译成接受者能够理解的一系列符号；发送者通过反馈以了解他想传递的信息是否被对方准确地接受。参见教材P63～64。

银行内控合规标兵工作总结

第1篇内控合规标兵 2014年8月7号我很幸运的进入了会宁建行这个不大但却温暖的集体，在领导的安排下先是跟岗学习一个月，在那一个月里我开始慢慢了解前台业务的办理流程，但更多的是学习各种规章制度，我们的行长每周抽出时间给我们青年员工进行内控合规方面的培训学习，目的是让我们树立“内控促发展、合规创价值”的理念，营造全员、全面、全过程的内控合规氛围，坚持合规操作，合规经营。跟岗学习后我一直从事低柜工作，热爱建行，坚持原则，合规意识强；热爱本职，踏实上进，业务素质高。参加工作以来，尽心尽力，忠于职守，始终绷紧合规这根弦，用平凡朴实的行动奏响了一曲安全营运的赞歌。自我进入建行工作以来，与大多数建行从业者一样，每天做着同样的工作，不断循环，似乎有些枯燥，甚至无趣，但是我还是把细心认真，坚守合规作为一种责任，一种信念。我的座右铭是“把简单的事做好就是不简单，把平凡的事做好就是不平凡。” 在一年多的时间里，剔除正常休息，按每年工作260天、每天平均经办业务140笔，累计经办业务达到四万多笔，无一笔差错。在平时工作中，我几乎每天都从事着千篇一律的业务操作程序。然而我却没有因为普通而放弃规则，没有因为千篇一律和重复操作而放弃对任何一种可疑事项的警惕和追溯，在朴实平凡的劳动中深深嵌入了合规理念和责任意识，实现了我的自身价值。前段时间很多人都收到农行客服发来的短信，在我收到这条短信后，根据我个人经验确定是条诈骗短信后，就立刻通过微信等提醒大家不要相信短信内容，这就是对客户服务的一种本能。其实更是合规经营的一种升华。合规意识不是嘴里喊的，而是贯穿在工作的任意细节。时时刻刻坚持从细节做起，做到依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚持按照操作规程处理每一笔业务，同时用自己的一颗朴实善良为他人着想的心，时时刻刻防范各种风险，我要内控合规工作再上新台阶继续努力。第2篇银行内控合规工作总结银行内控合规工作总结银行内控合规工作总结怎么写?下面是整理的关于银行内控合规工作总结范文，欢迎阅读参考。银行内控合规工作总结【1】内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个

银行风险合规个人工作总结(共4篇汇总)

第1篇风险合规经理个人工作总结风险合规经理个人工作总结一、主要业绩情况截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。二、工作开展情况（一）健全培训监管，提升风险意识一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。（二）深抓风险核心，发挥职能效用一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理

合规简报第一期

合规简报编者按：为巩固我社改革发展取得的喜人成绩，促进各项业务持续稳健发展，联社编印《农信简报》合规专栏，对常见的问题或误区进行合规业务提示，推动全员合规、主动合规、积极合规的企业文化建设，使之成为培育良好合规文化交流与沟通的平台，提升风险管理水平，构建和谐发展的新局面，开创开平市农信社更加美好的新时代！一、信贷专栏：关注最高额抵押几点风险： ◆最高额抵押决算期从金融债权保全的角度来看，由于最高额抵押实际担保的债权额不确定，这就需要一个确定债权的时间---决算期。决算期是确定最高额抵押权所担保债权实际数额的时间。只有在债权额确定以后，最高额抵押权才得以实现，在决算期后发生的债权，将不被列入最高额抵押担保的债权范围内。《物权法》对最高额抵押在各种情况下的决算期作了明确规定：(一)约定的债权确定期间届满。 (二)没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押设立之日起满二年后请求确定债权。 (三)新的债权不可能发生。 (四)抵押财产被查封、扣押。抵押财产被查封、扣押之日为决算期。(五)债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。债务人、抵押人被宣告破产或被撤销之日为决算期。(六)法律规定债权确定的其他情形。决算期警示我们即使设立了最高额抵押，具备合法的他项权证，所发生的债权也有可能得不到保障，这种可能是指发生下列情形的一种：一是最高额抵押设立后而债权没发生前，抵押物被查封；二是最高额抵押设立后而债权没发生前，债务人或抵押人破产。在贷款实际

操作中，当抵押人是第三人时，情况就变得复杂，特别是因财产保全而致抵押物被查封的情况，除非贷款人亲自前往有关登记部门查询，否则是无法得知的，因此最高额抵押合同虽是一次性签订，但其效力却非一劳永逸，而是动态变更的，既受分次签订的主合同的影响，又受主合同成立前抵押物状况及主体资格变更的影响。因此，我们在办理最高额抵押和贷款转期时，贷前应加强对借款人和抵押人的资信及经营状况调查，贷后加强对借款人和抵押人的跟踪管理，避免最高额抵押办理时最初的主债权得到有效的抵押保障，但其后发放的或中间经周转之后的债权，在不知不觉中陷入抵押无效的境地。 ◆关于抵押物市场价值上升，但增加的价值无法优先受偿。我社目前一部分贷款存在以下现状，土地或房屋几年前评估的，并签订最高额抵押借款合同，而后为增加资金支持，又增加了设备、权利等无形资产的抵（质）押，并将所有抵质押物捆绑。但随着土地、房屋市场价值的上升，我社贷款可享受的优先受偿部分仅仅为几年前最高额抵押借款合同签订的最高限额，而对土地或房屋增加的价值却无法享受优先，如借款人（抵押人）欲将抵押给农信社的抵押物价值的余额部分再抵押给其他行，我社也是无权干涉的，如果设备、权利等无形资产难变现时，而土地、厂房又无法享受增加的价值，就会给我社带来一定的风险。为防范风险，建议要将已升值的土地、厂房重新评估登记，并我在合同上注明：处置抵押物所得的全部价款应优先用于清偿我社对借款人的全部债权（包括但不限于贷款本金、利息、逾期利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金以及实现债权费用），即我社对借款人的全部债权未获清偿的情况下，其他抵押权人不能就拍卖或变卖抵押物所得的价款受偿。

风险管理工作步骤

第三要素：风险管理一、企业应组织制定风险评价管理制度，明确风险评价的目的、范围和准则。 1、建立风险评价管理制度。制度培训记录，人员熟悉情况。 2、风险评价范围包括：规划、设计和建设、投产、运行阶段；常规和非常规活动；事故及潜在的紧急情况；所有进入场所人员的活动；原材料、产品的运输和使用过程；作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品；丢弃、废弃、拆除与处置；企业周围的环境；气候、地震及其他自然灾害（查风险评价制度及风险评价记录）。二、企业可根据需要，选择科学、有效、可行的风险评价方法，包括：工作危害分析（JHA）对作业活动分析；安全检查表分析（SCL）对设备、设施进行危险、有害因素识别和风险评价；预危险性分析（PHA);危险与可操作性分析（HAZOP）对危险性工艺进行危险、有害因素识别和风险评价；失效模式与影响分析（FMEA);故障数分析（FTA）；事件数分析（ETA)；作业条件危险性分析（LEC)等方法。三、企业应以以下内容制定风险评价准则： 1、有关安全生产法律、法规。 2、设计规范、技术标准。 3、企业的安全管理标准、技术标准。

4、企业的安全生产目标及方针等。 5、风险评价涉及的事件发生可能性、严重性的取值标准或风险等级评定标准必须明确。四、企业应依据风险评价准则，选定合适的评价方法，定期和及时对作业活动和设备设施进行危险、有害因素识别和风险评价。企业在进行风险评价时，应从影响人、财产和环境等三个方面的可能性和严重程度分析。 1、建立作业活动清单、设备、设施清单； 2、风险评价记录、风险评价报告。 3、企业各级管理人员应参与风险评价工作，鼓励从业人员积极参与风险评价和风险控制工作。 ①厂级评价组织应有企业负责人参加；成立风险评价小组文件；风险分析记录及风险评价报告；风险评价会议纪要；询问企业主要负责人是否参与风险评价工作。 ②车间级评价组织应有车间负责人参加； ③所有从业人员应参与风险评价和风险控制。五、企业应根据风险评价结果及经营运行情况等，确定不可接受的风险，制定并落实控制措施，将风险尤其是重大风险控制在可以接受的程度。企业在选择风险控制措施时应考虑：可行性；安全性；可靠性。应包括：工程技术措施；管理措施；培训教育措施；个体防护措施。 1、建立重大风险源清单。

风险管理岗位职责

篇一：风险管理岗位职责融资部资信评审岗位职责一、风险控制部岗位职能：负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为： 1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2.对申请担保企业和项目从整体风险进行评定； 3.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本； 4.熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策； 5.熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力； 6.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 7.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转； 8.完成公司领导交办的其他事务。 9.根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。二、风险控制部岗位工作职责：（一）、风险控制部部长岗位职责 1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； 3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告； 3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。（二）、风险控制部评审人岗位职责 1.负责投资项目的风险审核 2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查； 3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施； 6.协助业务部完善风险控制相关手续； 7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。 8.完成领导交办的其他工作。篇二：风险管理部各岗位岗位职责风险控制部各岗位岗位职责经理岗岗位职责一、贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。二、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握监管业务发展情况，及时向领导汇报，提出业务发展合理化建议。三、负责对公司所有监管项目的风险评定和管理。四、负责公司监管业务审批委员会办公室日常工作，组织审核项目是否进入。

农商银行合规部工作总结(共6篇汇总).doc

第1篇农商银行风险合规工作总结风险合规工作总结风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下一、抓好合规队伍建设，提高履职水平为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承

某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报

从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。本站今天为大家精心准备了，希望对大家有所帮助! 某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 2019年2月15日，从邮储银行江西省分行“两会”上传来好消息，邮储银行上饶市分行荣获2018年度全省邮储银行“案件防控工作先进单位”。近年来，邮储银行上饶市分行坚决贯彻党中央把“防范化解重大风险”列为全面建成小康社会“三大攻坚战”之首的重要部署，严格按照“强内控、促合规、防风险、提能力、保发展”的工作思路，全面贯彻监管部门及上级行案件防控工作各项要求，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳健发展贡献了力量。健全案防机制，扎紧合规经营的“铁笼子” 邮储银行上饶市分行秉承“制度管人，流程管事”的管理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管

人员的良好机制。二是健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。三是推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门“一把手”作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。强化监督检查，筑牢风险管控的“防火墙” 该市分行全面推动落实邮储银行总行《关于进一步落实案防管理责任制的通知》中指出的28项措施，明确“三道防线”的案防责任，强化“一道防线”的案防履职，落实“二、三道防线”的风险管理职责。一是统筹该市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化该市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕“抓常态”、“抓持续”要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自查自纠工作，严守合规发展“生命线”。四是定期开展尽职检查监督评价，通过对该市分行各部门尽职检查执行情况及合规管理系统录入情况进行监督评价，督促各部门严格落实案防主体责任，认真履行尽职检查职责，充分发挥合规管理系统功效，有效实

风险管理部岗位职责

风险管理部工作职责 1、认真落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，研究制定和推动落实本行风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全本行金融风险管理体系； 2、编制全行不良贷款清收计划，制定相应考核办法，并做好相关指标下达和计划的考核； 3、调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，负责对资本充足率、资产流动性比例等单项风险指标的监测、预警和变动分析； 4、制定信贷风险界限，对重大投资、重大贷款、风险资产进行实时有效监控，对各类风险进行有效识别； 5、负责全行各项风险评估认定工作，对全行大额贷款申请、信贷资产风险分类、不良资产处置、不良贷款利息减免进行风险预测和认定审批； 6、负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的变化趋势，督促相关责任人及时清收贷款，定时向领导报告清收情况； 7、负责不良贷款的化解处置工作，协助网点做好有关涉政、涉案、涉诉贷款的清收工作，做好网点不良资产的核销呈报以及抵贷资产的审批、管理、变现等工作； 8、负责全行信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作，及时向领导提供有关风险控制防范的数据统计，提出工作建议和政策方案； 9、建立健全本行风险管理制度体系，修订和完善各项风险管理制度和操作规程； 10、完成领导交办的其他工作任务。经理岗 1、全面负责风险管理部的日常管理工作，对本部门工作进行总体规划部署，确定本部门年度工作目标和工作计划； 2、负责本部门员工综合管理，包括工作任务分配、员工考核监督、业务指导等； 3、负责本部门发行或转发的各类文件的最终审核定稿工作，组织制定各项风险管理制度和操作规程； 4、组织制定和实施全行不良贷款清收计划和考核办法，做好相关指标下达和考核； 5、组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，作出流动性预警以及处置预案； 6、负责组织全行不良资产的清收、化解和处置，协调全行涉诉、涉案、涉政贷款的起诉、理赔等工作； 7、根据不良贷款的变化趋势，提出抓好不良贷款管理工作的措施意见供领导参考和决策，并指导督促各网点清收不良贷款； 8、负责对全行信贷资产风险分类认定、不良资产处置、不良贷款利息减免进行认定审核，上报领导批示； 9、完成领导交办的其他工作任务。风险监测岗 1、负责检查全行贷款客户资料，对客户进行风险评级，保证评级的公正、准确，对贷后发生重大变化的客户进行重新评级； 2、负责调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并起草编制相关风险预警报告； 3、负责监测不良贷款的变化趋势，提出可行性建议和意见供领导参考和决策； 4、掌握了解大额贷款户的生产经营状况，发现风险隐患及时向部门负责人汇报； 5、负责定期提示相关部门和人员对信贷资产进行贷后检查，发现贷后检查出现预警信号的贷款，及时汇报相关领导； 6、完成领导交办的其他工作任务。风险评估岗 1、负责大额贷款资料真实性审核，对大额贷款合同的基本资料的完整性、有效性、以及和审批依据的一致性进行审核，确保签订合同质量； 2、对发放的大额审批贷款逐笔做好登记工作，做好贷款公示、出具《公示无异证明》等相关工作； 3、负责全行信贷资产风险分类认定管理； 4、负责不良贷款利息减免进行初步认定评估，并做好会议记录；

银行合规工作总结教学文稿

银行合规工作总结

某银行2012年合规活动总结合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将2012年活动开展情况总结如下：一、活动开展情况为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。（一）加强组织领导，安排部署到位为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照方案内容，明确活动目标及实施时间表，及时召开动员大会，深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一致；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。

农商银行风险合规工作总结

风险合规工作总结风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下：一、抓好合规队伍建设，提高履职水平为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。

2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承

银行合规工作汇总

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3 某银行2012年合规活动总结合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将2012年活动开展情况总结如下：一、活动开展情况为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。（一）加强组织领导，安排部署到位为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照方案内容，明确活动目标及实施时间表，及时召开动员大会，深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一致；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。（二）明确合规建设提升内容，提高合规建设针对性通过明确合规建设提升内容，有的放矢，提高合规建设提升精度、力度和深度。切实提高合规认识，进一步牢固树立合规观念、合规从业意识，或是合规执行各项内容要求；切实提升合规建设高度；切实提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制；切实提升合规制度建设质量，完善合规制度建设；切实提升合规建设广度，加大合规建设的动员、宣传、教育力度；切实提升合规建设力度，加大严查违规的频度和力度；切实提升合规建设强度，通过持续督导，提升合规执行效果；切实提升合规建设深度，积极培育合规文化，以合规文化软约束和持久力提升，保证合规执行效果。（三）加强合规宣传培训力度，增强全员风险防范能力为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，某银行通过编制印发了适合于不同部门、不同岗位的宣传标语，通过条幅、海报、桌签、手册等形式，让员工时刻处于合规文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中，努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯。同时制作合规活动专栏，编发合规简报，指定专人对活动开展情况进行宣传，报送有关活动材料，增强员工对合规工作重要性的认识。制定了培训方案，每周两次集中培训，组织员工集体学习有关文件及法律、法规，在联社掀起学制度、执行制度的热潮，增强员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性。并按照培训计划每位员工认真做好笔记，每周进行展评。通过合规宣传培训，员工的合规意识及风险防范能力进一步得到增强，为某银行的可持续发展、业务稳健运营打下坚实基础（四）深入开展“三查两改”风险隐患排查活动今年6至9月份，在全县农信社深入开展“三查两改”风险隐患排查活动，县联社各单位、各部门分岗位、分层次、分条线建立起“员工合规自查运行日志”“网点合规建设周登记簿”“部门合规提升月监督卡”，作为履行承诺责任、督促合规提升和接受监督考评的重要工作依据。要求各部门要每月分口组织一次风险排查活动，重点加强对贷款投放、财务收支、安全保卫、内控建设、操作流程等风险领域的风险排查，梳理归纳辖内网点合规建设好经验、好做法，分析

法律合规部工作总结

法律合规部工作总结篇一：XX年风险合规部工作总结 XX村镇银行风险合规部 XX年工作总结 XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。一、XX年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX

村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。XX年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA

合规文化简报

XX县农村信用联社股份有限公司深入开展合规文化建设活动简报第1期 (总一期） XX联社XX农场信用社2015年7月30日自2015年3月初，在XX全辖范围内深入开展合规文化建设活动，作为企业文化建设的重要组成部分，合规文化必将为进一步提高我社市场竞争力、推动各项事业健康快速发展起到积极作用。加强合规文化教育，是提高经营水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和预防案件发生具有积极的深远的意义。加强合规文化教育，也是成立长效成长机制的需要。企业合规文化教育培植是一项工程浩荡的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的首要目的，更是提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。XX农场社自开展活动以来积极响应，通过宣传学习，已取得良好效果。一、XX农场社进行自查自纠由主任牵头组织合规文化建设工作小组，主任任组长，风险

监管员及会计主管为组员，在XX农场社内部开展合规制度自纠自查活动。结合省联社“从严治社”工作精神、黑河农商银行“十二五”发展规划，对业务操作、和规章制度等进行全面梳理自查，检查工作中是否存在疏漏及不合规情况，对查找出来业务、制度方面的问题立即进行整改。避免出现不符合总行、联社要求的现象。二、集中学习教育结合县联社合规文化教育活动，认真组织集中学习教育。学习采取集中学习与自学相结合两种方式进行,主任带头学习合规文化文件，风险监管员负责记录并检查员工学习笔记。学习内容有流程有计划，并结合业务工作实际，认真收集学习资料，采取科学形式切实把学习抓紧抓好。通过对合规文化建设活动的学习，员工合规意识明显增强，深刻认识合规文化建设的重要性、必要性和紧迫性，同时也加深对合规文化建设的认识与理解，明确今后合规文化建设的重点和努力方向。编辑人：本期报送至：XX联社风险管理部 XX农场信用社二〇一五年七月三十日

风险控制岗位职责

风控岗位职责一、制度建设 1、按照公司投资控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善投资风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度； 2、根据具体工作的内容，制定相应的投资操作流程，完善风险辨识、控制操作风险。二、风险监控 1、资产管理业务风险监控 2、交易监控，对各项风险指标监控，确保其在合理范围内 3、业务操作流程监控：（投资决策流程、交易流程） 4、自营业务风险监控 5、交易授权审核 6、文件审核、存档及合规检查 7、审核相关协议 8、对相关文件进行存档，备份。 9、配合市场风险经理做好集团层面市场风险的日常管控，参与制定市场风险管理相关政策制度，做好公司报表的监控、审核、统计、管理工作； 10、做好公司风险日报告的数据收集、统计管理、编制和分析； 11、做好基础数据工作； 12、拟写相关风险分析报告等。三、建立完善档案库 1、法律法规档案库 2、相关法律、法规；（公司法、证券法、股票、期货、股权、债券的相关法规） 3、交易所规则解读：品种规则、注意事项

主要职责： 1、建立与完善公司投资风险管理体系及风险管理制度，制定风险控制流程； 2、参与项目投资交易方案的制定及实施； 3、负责公司所有投资草案、框架协议等法律文书的审核； 4、对进入投资决策委员项目进行风险评估并出具评审报告； 5、组织投资项目立项及投资决策委员会会议的召开； 6、对已投项目法律风险把控及投后监管； 7、公司的交易风险监控； 8、按客户指令的交易下单； 9、公司的客服咨询工作； 10、客户的回访工作 11、参与各类业务流程、新产品（服务）、新业务的设计和优化，并负责识别、分析、评估公司各类业务风险点，提供风险解决和控制方案； 12、参与公司各类投融资及服务项目、金融不良资产包的尽职调查风险审查，提供专业化的风险评估意见； 13、开展对公司各项业务风险的跟踪和监控，对各项业务的风险进行识别和预警，并协助业务部门落实风险防控措施。 14、负责项目风险评审，依据项目审批政策，负责权限内的项目审核，出具评审意见，提出建议，确保对项目的综合风险预防； 15、对租赁业务风险的统计分析、或有资产统计分析、租后管理等工作提出专业意见和建议，确保风险的有效预防和及时监控等 16、5年以上银行对公业务信贷管理或融资租赁项目审查或相关工作经验； 17、熟悉业务操作要求、流程及相关租赁政策，掌握经济、金融、会计财务、法律等相关知识； 18、具备综合业务审查专业能力 19、具有较好的沟通、协调能力及团队管理能力