法规押题卷四(解析)
法规押题卷四（解析）
单选题
1.公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A规模大小
B是否具有独立法人资格
C是否上市
D资金是否公募
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：22解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。
2.证券投资基金的主要投资方向是（）。
A上市公司的投资项目
B实业
C信贷
D有价证券
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：16解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
3.QDⅡ基金可以（）。
A购买不动产和房地产抵押按揭
B购买贵金属或代表贵金属的凭证
C购买实物商品
D借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：49解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
4.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。
A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
B每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户
C每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户
或基金账户
D投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：13解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
5.对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。
A每交易日公告1次
B一般每月公告2次
C一般每周公告1次
D一般每周公告2次
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：108解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
6.以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（）。
A基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动
B托管部内部职能调整
C托管人的法定名称或住所发生变更
D托管人发生涉及托管业务的诉讼
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：103解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。
7.开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。
A3；30
B3；45
C6；30
D6；45
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：102解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
8.基金市场营销的特殊性包括（）。
A服务性、持续性、成长性
B阶段性、全面性、可控性
C稳定性、周期性、安全性
D专业性、规范性、适用性
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。
9.以下关于ETF和LOF的表述，错误的是（）。
A对申购和赎回的限制不同
B二级市场的净值报价频率相同
C申购、赎回的标的不同
D申购、赎回的场所不同
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：55解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购
C依法监管原则
D周期性原则
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：77解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。
17.基金销售机构的职责规范包括（）。
A对基金客户进行身份识别
B基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：128解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传
推介材料或发售基金份额。基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
18.基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。
A进行市场营销
B向中国证监会提交募集申请文件
C召开投资者大会
D制定发售方案
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：5解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
19.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。
A基金管理人，基金托管人
B基金投资人，基金管理人
C基金投资人，基金托管人
D基金托管人，基金管理人
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：15解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。
20.基金当事人不包括（）。
A基金份额持有人
B基金管理人
C基金市场服务机构
D基金托管人
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：17解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。
A个人投资者不得少于300万元
B个人投资者不得少于50万元
C机构投资者不得少于1000万元
D机构投资者不得少于100万元
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：102解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个
人。
22.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（）。
A公司风险管理制度
B股东的股权协议
C基金投资部管理制度
D信息披露操作手册
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：181解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。公司风险管理制度和基金投资管理制度属于基本管理制度的内容，信息披露操作手册
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DII、III、IV
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：139解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
34.（）风险不属于合规风险。
A声誉
B投资合规
C销售合规
D信息披露
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：202解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
35.基金监管的基本原则有（）。I.保障投资人利益原则II.适度监管原则III.高效监管原则IV.审慎监管原则
AI、II
BI、II、III、IV
CII、III、IV
DIII、IV
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：75解析：基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。（2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。
36.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。
A基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠
B可以采用在赎回时从赎回金额扣除的方式
C可以根据申购金额不同分段设置费率
D可以根据投资人持有期限不同分段设置费率
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：148解析：基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。37.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）。
A确保基金管理人利益
B维护社会公众利益
C优先保证持有人利益
D自觉遵守法律法规
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：122解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上基本含义有两点：一是客户利益优先；二是公平对待客户。
38.关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，以下描述错误的是（）。
A为中小投资者拓宽了投资渠道
B稳定上市公司的股价
C优化金融结构，促进经济增长
D有利于证券市场的稳定和健康发展
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：33解析：证券投资基金的作用包括：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融机构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
39.为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A1
B2
C3
D4
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：32解析：由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
40.对通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（）。
A从业证书
B后续培训
C执业年检
D执业注册
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：138解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。
41.以下不属于基金客户服务特点的是（）。
A持续性
B客观性
C时效性
D专业性
参考答案：B测试下册教材页码：121解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
49.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。
A登载完整的风险提示函
B使用“净值归一”等表述
C使用“坐享财富增长”的表述
D预测基金的证券投资业绩
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：142解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。
50.基金宣传推介材料禁止使用（）。
A基金管理人管理的其他基金过往业绩
B基金合同生效不足六个月的基金业绩
C基金合同生效十年以上的基金业绩
D以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：143解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
51.关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。
A对金融资产合理定价
B给金融市场提供流动性
C降低交易成本
D为国有企业解决融资需求
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：8解析：资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使资产的需求方和提供方能够便利的连接起来。
52.下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。I.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证II.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种III.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品IV.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险
AI、II、III
BI、II、III、IV
CII、III、IV
DIII、IV
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：15解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
53.当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。
A优先满足从业人员个人的利益
B优先满足股东的利益
C优先满足机构的利益
D优先满足客户的利益
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：122解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
54.开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。
A基金份额持有人与基金份额持有人
B基金份额持有人与基金管理人
C基金份额持有人与销售代理人
D基金份额持有人与注册登记人
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：15解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可见开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。
55.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金风险包括（）等级。
A根据具体情况反映
B应当三个
C至少三个
D最多三个
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：150解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，具体产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。
56.依据适当性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。
A基金产品风险评价结果
B基金管理人的风险控制能力
C基金经理的过往依据
D基金销售机构的营销计划
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：150解析：基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
57.以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）。
A岗前与岗位职业道德教育
B协会各界持续监督
C中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型
D自我改造与自我完善
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：129解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。
58.以下基金销售营销活动，合规的是（）。
A“先
B考核激励基金销售人员
C完善基金产品线
D选择基金投资机会
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：124解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。
66.基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（）。
A建立内部控制制度
B设置内部控制机构
C营造内部控制环境
D执行内部控制制度
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：178解析：一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上；②在建立内部控制制度上；③在执行内部控制制度上；④在监督内部控制上。
67.投资者教育的内容，应当突出（）。
A分析市场形势
B个人资产配置
C推荐基金产品
D优选基金经理
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：166解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。68.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A金融债券基金
B可转换债券基金
C企业债券基金
D政府债券基金
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：45解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
69.某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（），认购份额为（）。
A525.45；29474.55
B525.45；30000
C530.45；29469.55
D530.45；29474.55
参考答案：D测试方向：计算题难易程度：易测试教材：下册教材页码：9解析：净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用
=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55 70.以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。
A地方基金业协会
B基金服务机构
C基金管理人
D证券期货交易所
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：81解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。
71.属于基金客户服务原则的是（）。
A保障本金
B防范风险
C利益优先
D专业规范
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：159解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
72.根据基金的资金来源，可以将基金可分为（）。
A公募基金与私募基金
B契约型基金与公司型基金
C在岸基金与离岸基金
D主动型基金与被动型基金
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：40解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
73.甲是A基金管理公司的销售人员，离职后将A基金管理公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（）。
A即使甲未向他人披露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求
B甲的行为未经A基金管理公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求
C如果甲未向他人披露该信息，则不违反保守秘密的职业道德要求
D如果甲向他人泄露了该信息，则违反了保守秘密的职业道德要求
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：127解析：如果甲未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。
74.某基金公司研究员在进行实地调研中，了解到某上市公司未来重大重组安排，研究员认为该公司有重要投资价值并推荐给公司基金经理，基金经理据此进行了投资，关于上述行为认识，正确的是（）。
A该行为涉嫌操纵股票价格
B该行为涉嫌利用内幕信息进行交易，反映基金公司内控存在缺陷
C该行为深度挖掘的上市公司信息，属于正常交易行为
D该行为体现了保护基金持有人利益的基本原则
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：118解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二
是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。其中，第二条，重要的信息，即该信息对于证券的价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是重要的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。
75.甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。
A甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发
B甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益
C甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定
D在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：123解析：本题考查客户至上的职业道德要求。
76.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。
A《货币市场基金信息披露特别规定》
B《基金净值表现的编制与披露》
C《上市交易公告书的内容与格式》
D《证券投资基金信息披露管理办法》
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：99解析：《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章。77.关于收取赎回费，以下说法正确的是（）。
A不低于赎回费总额的25%的赎回费应当归入基金财产
B场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率
C场外社赎回不得分段设置赎回费
D对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于
50%计入基金财产
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：16解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。对持续持有期长于3个月但
C基金行业
D投资人
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：75解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。
85.基金销售机构应当按照（）向投资人收取销售费用。
A基金合同
B基金销售协议
C基金资产托管协议
D理财服务协议
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：148解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。
86.基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。
A60个工作日
B60个自然日
C90个工作日
D90个自然日
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：110解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起91日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上(这里指的是90个工作日）。
87.关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）。
A安全保管基金财产
B按照规定监督基金管理人的投资运作
C按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：90解析：编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。
88.基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。I.合法、合规性原则II.全面性原则III.审慎性原则IV.适时性原则
AI、II
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：181解析：内部控制制度制定的一般应遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。（2）全面性原则。（3）审慎性原则。（4）适时性原则。
89.以下私募基金的特点，以下描述错误的是（）。
A对投资者的投资能力有一定的要求
B向少数特定投资者采用非公开方式募集
C应当期向公众进行充分的信息披露
D在信息披露、投资限制方面监管要求较低
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：10解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
90.目前，我国公募基金销售机构不包括（）。
A保险公司
B农村商业银行
C信托公司
D证券公司
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：126解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
91.基金托管人召集基金份额持有人大会，应至少提前（）日公告。
A15
B30
C45
D60
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页
码：103解析：托管人召集基金份持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
92.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求不包括的是（）。
A持岗上证
B持续学习
C具有本科以上学历
D审慎开展执业活动
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：121解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持岗上证、持续学习、审慎开展执业活动。
93.基金注册登记机构的职责不包括（）。
A保管持有人名册
B建立投资者基金份额账户
C披露基金份额净值
D确认基金交易
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：31解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。披露基金份额净值属于基金管理人的职责。
94.关于公司型基金，以下表述错误的是（）。
A公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
B基金投资者是基金公司的股东
C依据基金合同成立
D在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：21解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股权投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。95.以下不是资产管理特征的是（）。
A从参与方式来看，包括委托方和受托方
B从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
C从收益特征来看，具有增值的特点
D从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：7解析：资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。
96.对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（）。
A担任私募基金管理人无需中国证监会审批
B担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续
C担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续
D对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：101解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会指定相关指引和准则，实行自律管理。
97.基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。
A基金净值公告
B年度报告
C投资组合报告
D中期报告
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：110解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
98.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A基金份额变化信息
B基金份额持有人大会
C基金份额持有信息
D基金运作、托管监督报告
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：104解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审
议事项、议事程序和表决方式等事项。
99.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A1
B2
C3
D5
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：113解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
100.开放式基金的认购采取（）的方式。
A份额或金额认购
B份额认购
C金额认购
D债券认购
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：8解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要人够多少金额的基金份额。
交易押题卷七(题目)
交易押题卷七（题目） 单选题 (1) 证券公司从事中间介绍业务,所提供的服务不包括（）。 A 协助办理开户手续 B 提供期货交易设施 C 代期货公司收付期货保证金 D 提供期货行期信息 (2) （）是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。 A 合法性 B 同一性 C 一致性 D 真实性 (3) 自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人在（）交易日后，为具有2年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务。（T日为客户申请开通日） A T+6 B T+5 C T+3 D T+2 (4) 证券交易所买断式回购结算业务流程不包括( )。 A R+1日日终,中国结算公司上海分公司当日交收完成后,通过结算明细文件向参与人发送交收明细数据 B R+1日日终,对融资方违约的交易,融券方应付国债义务自动解除,解冻国债可在当日使用 C R日,中国结算公司上海分公司对结算参与人买断式回购到期购回进行单独清算 D R+1日14:00,中国结算公司上海分公司进行买断式回购到期购回资金交收 (5) 下列选项组不属于证券非交易过户登记的是()。 A 公司回购股份 B 股份司法扣划 C 公式实施股权激励计划 D 可转换公司债券转股 (6) 在我国银行间债券市场，债券交易采用（），逐笔结算。 A 全价交易 B 净价交易 C 询价方式 D 报价方式 (7) 让投资者充分理解（），是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。 A “买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示 B 产品的收益性 C 股市的波动性 D 以上都不对 (8) 证券自营业务与经纪业务相比较，首要的特点是( )。 A 风险的易控性 B 交易的优先性 C 收益的稳定性 D 决策的自主性
基础押题卷三(题目)讲述
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
帮考网基础押题卷一附答案及详细解析
基础押题卷一 一单选 (1)在下列机构中，不符合中国证监会关于首次公开发行股票询价对象规定条件的是（）。 A证券公司 B财务公司 C合格境外机构投资者 D租赁公司 题型：常识题 页码：209 难易度：易 专家答案：D解析内容询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者，以及其他经中国证监会认可的机构投资者。 (2)通常，基金托管人与（）签定托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。A基金份额持有人 B基金管理人 C基金发起人 D基金服务机构 题型：常识题 页码：134 难易度：易 专家答案：B解析内容通常，基金托管人与基金管理人签定托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。 (3)证券的流动性是不能通过（）方式实现的。 A转让 B偿还利息 C到期兑付 D贴现 题型：常识题 页码：3 难易度：易 专家答案：B解析内容证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。 (4)下列哪种风险不是封闭式基金面临的风险（）。 A市场风险 B管理能力风险 C技术风险 D巨额赎回风险 题型：常识题页码：142 难易度：中 专家答案：D解析内容巨额赎回风险是开放式基金特有的风险。 (5)交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是（）。 A金融远期合约 B金融期货合约 C金融现货合约 D金融期权合约 题型：常识题 页码：154,155 难易度：易 专家答案：A解析内容这是金融远期合约的定义。(6)龙债券的投资者主要来自于（）。 A北美洲 B欧洲 C亚洲 D南美洲 题型：常识题 页码：113 难易度：易 专家答案：C解析内容龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家。 (7)上市公司信息披露应遵循（）原则。 A完整原则 B公开原则 C诚实信用原则 D审慎原则 题型：常识题 页码：352 难易度：易 专家答案：A解析内容上市公司信息披露的原则：真实原则、准确原则、完整原则、及时原则。 (8)（）是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。 A加权股价平均数 B简单算术股价平均数 C修正股价平均数 D股价指数平均数 题型：常识题
分析押题卷四(题目)
分析押题卷四（题目） 单选题 1（）是公司法人治理结构的基础。 A公司管理 B公司董事会 C股权结构 D股东 2如果所有的自相关系数都近似地等于零,那么该时间数列属于( )时间数列。 A随机性 B平稳性 C趋势性 D季节性 3从竞争结构角度分析,煤炭企业对火电发电公司来说属于( )竞争力量。 A潜在入侵者 B需求方 C替代产品 D供给方 4下列各项中,符合葛兰威尔买入法则的是()。 A股价走平均线之下,且朝着平均线方向上升,但未突破平均线有开始下跌 B平均线从下降开始走平,股价从下向上穿平均线 C股价向上突破平均线,但又立刻向平均线回跌,平均线仍持续下降 D股价上穿平均线,并连续暴涨,远离平均线 5某债券年息为8%,面值100元,每半年付息一次,上次付息时间为2012年6月30日。若2012年9月16日的市场净值为96.3元,利息累计天数按每月30天算,则实际支付价格为()元 A94.63 B98.01 C97.97 D94.59 6按照上海证券交易所上市公司行业分类，媒体属于（）行业。 A可选消费 B信息技术 C电信业务 D公用事业 7在中国基金企业发展历程中,( )这一时期的特点是管理层开始有计划、有步骤地推出一系列旨在培育机构投资者的政策措施。 A1995-2003年 B1991-1997年 C1998-2000年 D2001年至今 8关于证券组合的分类,下列正确的是() A波动型、随机型、平衡型等 B收益型、风险型、混合型等 C收入型、增长型、指数变化型等 D扩张型、紧缩型、平衡型等
9资本资产定价理论认为,当引入无风险证券后,有效边界为()。 A债券市场线 B特征线 C资本市场线 D无差异曲线 10关于黄金交叉与死亡交叉,下列表述正确的是()。 A两种情况均为买入信号 B前者是卖出信号,后者是买入信号 C两种情况均为卖出信号 D前者是买入信号,后者是卖出信号 11可变增长模型中的“可变”是指（）。 A股价的增长率是可变的 B股票的投资回报率是可变的 C股息的增长率是变化的 D股票的内部收益率是可变的 12（），我国批准基金管理公司启动合格境内机构投资者制度的试点。 A2006年8月 B2002年11月 C2006年2月 D2001年11月 13国际注册投资分析师协会(简称“ACIIA”)于()年正式成立。 A1999 B2000 C2001 D2002 14某一投资人在股票投资中,年末市价总值1150元,年初市价总值1000元,年内股票红利收益为50元,则收益率为( )。 A15% B30% C20% D25% 15我国中央银行用（）符号代表狭义货币供应量。 AM0 BM1 CM2 DM2-M1 16通货紧缩形成对()的预期。 A名义利率下调 B需求增加 C名义利率上升 D转移支付增加 17下列关于利率期限结构形状的各种描述中,不存在的是( )收益率曲线。 A拱形的 B反向的
2019年二级建造师《法规》考前押题-提分卷(二)答案解析
2019年二级建造师《法规及相关知识》点睛提分卷（二） 第 1题：单选题 某建筑公司与某工程项目部签订了承包协议书，约定项目部对项目独立经营，自负盈亏。但项目部不能独立承担民事责任，根本原因是（ ）。 A.没有自己独立的名称 B.没有固定的经营场所 C.不是独立法人 D.没有自己的组织机构 【正确答案】：C 第 2题：单选题 关于建设工程代理的说法，正确的是（ ） A.招标活动应当委托代理 B.代理人不可以自行辞去委托 C.被代理人可以单方取消委托 D.法定代表人与法人之间是法定代理关系 【正确答案】：C 第 3题：单选题 施工企业与保险代理人张某签署了盖有保险公司印章的工程保险合同，并足额缴付了保费，但张某表示需将保费交回公司后才能签发保单，后施工企业发生保险事故要求赔偿时，保险公称张某已离职，且其未将保险合同和保费交回。关于该案中责任承担的说法，正确的是( )。 A．张某应当向施工企业赔偿损失 B．施工企业补缴保费后，保险公司方可赔偿损失 C．保险公司找到张某追回保费后，方可给予施工企业赔偿 D．保险公司应当支付保险金，并可向张某追偿 【正确答案】：D 第 4题：单选题 某建筑公司为了工程施工需要租赁3台塔吊用于现场吊装作业，则建筑公司对3台塔吊享有的权利属于（ ）。 A.所有权 B.自物权 C.用益物权 D.担保物权
第 5题：单选题 甲将闲置不用的工程设备出售给乙，双方约定3 d后交付设备。次日，甲又将该设备卖给丙，并向丙交付了该设备。经查，丙不知甲与乙之间有合同关系。关于甲、乙、丙之间的合同效力的说法，正确的是()。 A．甲与乙、丙之间的合同均有效，丙取得该设备所有权 B．甲与乙之间的合同无效，甲与丙之间的合同有效，丙取得该设备所有权 C．甲与乙、丙之间的合同均无效，丙没取得该设备所有权 D．甲与乙之间的合同先生效后失效，甲与丙之间的合同有效，丙取得该设备所有权 【正确答案】：A 第 6题：单选题 下列发生在工程实施中的事项，构成不当得利之债的是（ ）。 A.总承包单位为分包单位作业人员缴纳意外伤害保险费用 B.施工单位按照约定协助建设单位办理开工手续并承担相关费用 C.施工单位在施工过程中办理设计变更增加的工程款项 D.建设单位因合同无效拒付竣工验收合格的实际施工人工程款 【正确答案】：D 第 7题：单选题 某开发商在一大型商场项目的开发建设中，违反国家规定，擅自降低工程质量标准，因而造成重大安全事故。该事故的直接责任人员应当承担的刑事责任是（ ）。 A.重大责任事故罪 B.工程重大安全事故罪 C.重大劳动安全事故罪 D.危害公共安全罪 【正确答案】：B 第 8题：单选题 在城市规划区内以划拨方式提供国用土地使用权的建设工程，建设单位用地批准手续前，必须先取得该工程的( )。 A．建设工程规划许可证 B．质量安全报建手续 C．施工许可证 D．建设用地规划许可证
2014年文综高考猜题押题卷及答案
2014年文综高考猜题押题卷及答案 (新课标) 本试卷分第Ⅰ卷(选择题)和第Ⅱ卷(非选择题)两部分，考试时间150分钟，共300分。 注意事项： 1．答题前，考生务必将自己的准考证号、姓名填写在答题纸上。考生要认真核对答题纸上的“准考证号、姓名、考试科目”与考生本人准考证号、姓名是否一致。 2．第Ⅰ卷每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑，如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。第Ⅱ卷用黑色墨水签字笔在答题纸上书写作答，在试题卷上作答，答案无效。 3．考试结束，监考员将试题卷、答题卡一并收回。 第Ⅰ卷(选择题共140分) 本卷共35个小题，每小题4分，共140分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。 我国许多高山湖泊，都被人们形象地称之为“天池”，如长白山天池(图甲)、天山天池(图丙)。长白山天池属于火山口湖，天山天池属于冰川堰塞湖。图乙示意地壳物质循环过程。读图完成1～2题。 1.图甲中岩石的主要组成物质是() A．玄武岩B．花岗岩 C．石灰岩D．片麻岩 2．长白山天池、天山天池形成的地质作用分别对应于图乙中 的() A．①、③B．①、⑤ C．②、④D．③、⑤ 2012年4月8 日，中国第二十八次南极考察队乘“雪龙”
号极地考察船，完成从阿根廷乌斯怀亚港——中山站——澳大利亚弗里曼特尔港——上海的航行任务。总航程2.84万海里，其中冰区航行3 900余海里，完成各项考察任务。右图为“南极科考船航行路线示意图'”。读图，完成3～5题。 3．流经甲、乙、丙海域的洋流类型依次是() A．寒流、寒流、暖流B．暖流、寒流、暖流 C．暖流、暖流、寒流D．寒流、暖流、暖流 4．科考人员沿途观察到的陆地自然带景观变化所反映的地域 分异规律形成的基础是() A．水分B．热量 C．地形D．洋流 5．科考船往返中山站和乌斯怀亚港之间不可能看到的景象是() A．狂风巨浪B．湍急的洋流 C．漂浮的冰山D．因纽特人的雪屋
交易押题卷二 试题
交易押题卷二 一单选 (1)全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（）。 A31天 B91天 C7天 D180天 (2)证券公司与客户的关系必须是“一对一”的客户资产管理业务是（）。 A限定性集合资产管理计划 B非限定性集合资产管理计划 C定向资产管理业务 D专项资产管理业务 (3)上海证券交易所对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌，根据需要可以公布（）。A成交金额最大的3个会员营业部的名称 B股份统计信息 C成交金额最大的3个会员营业部的卖出数量 D成交金额最大的3个会员营业部的卖出金额 (4)证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的（）倍。 A3 B1 C2 D6 (5)下列关于委托数量的说法，错误的是（）。A可分为整数委托和零数委托 B整数委托是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍 C零数委托是指客户委托证券经纪商买卖证券时，买进或卖出的证券不足证券交易所规定的1个交易单位 D目前，我国只在买入证券时才有零数委托(6)境外成熟资本市场的证券经营机构一般（）。 A比较多的使用直接营销渠道 B比较多的使用间接营销渠道 C综合使用直接和间接营销渠道 D比较多的使用集中性营销渠道(7)（）是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。 A债券账户 BA股账户 C转债账户 D基金账户 (8)根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在上海证券交易所，申购上网定价公开发行股票数量最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的1‰，且不得超过（）。 A1000股 B9999.9万股 C999999500股 D500股 (9)（）4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。 A2000年 B2005年 C1990年 D2007年 (10)证券上市期满或依法不再具有上市条件的，证券交易所要对其采取的措施为（）。A暂停上市 B终止上市 C恢复上市 D对其实施停牌 (11)（）指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。 A虚拟匹配剩余量 B虚拟未匹配量 C虚拟开盘参考价格 D虚拟匹配量 (12)采用上网定价发行方式，新股发行公布中签结果日为（）日。（T日为申购日）AT+2 BT+1 CT+3 DT (13)《融资融券交易风险揭示书》应提示客户妥善保管资料不包括（）。 A交易密码 B营业部地址 C信用账户卡
2019年二级建造师《法规》考前押题-提分卷( 一 )答案解析
2019年二级建造师《法规及相关知识》点睛提分卷（一） 第 1题：单选题 2014年3月，某住宅小区二期工程开工建设，其中 5号楼套用2014年一期工程 6号楼的施工图施工。施工过程中，承包方技术人员发现图纸中套用的图集现已作废，则该技术人员正确的做法是（）。 A．按图施工即可，因该图纸是经过施工图审查合格的图纸 B．按现行的图集作相应的套改后继续施工 C．向建设单位提出 D．向设计院提出，要求其更改图纸 【正确答案】：C 第 2题：单选题 施工单位试验员王某在混凝土浇筑现场，欲对正在浇筑的二层框架柱混凝土取样、制备试块，监督此过程的应当是（）。 A．施工单位项目经理 B．质监站质监人员 C．监理工程师 D．施工单位施工员 【正确答案】：C 第 3题：单选题 建筑施工企业出借资质证书允许他人以本企业的名义承揽工程，情节严重的，其可能受到的最严重的行政处罚是（）。 A．吊销资质证书 B．责令改正，没收违法所得 C．降低资质等级 D．处以罚款 【正确答案】：A 第 4题：单选题 检测结果利害关系人对检测结果发生争议的，由（） A．双发共同认可的检测机构 B．原检测机构 C．上级检测机构 D．建设行政主管部门
【正确答案】：A 第 5题：单选题 关于《建设工程施工合同（示范文本）》（ GF—2013—0201）的是（）。 A．当事人必须采用示范文本 B．采用示范文本是强制性的 C．供当事人订立合同时参考 D．不采用示范文本 【正确答案】：C 第 6题：单选题 乙施工单位通过招标程序中标了甲开发公司的一个施工项目。签约前，甲要求让利5％，否则不签施工合同。后双方按中标价签订了备案合同，同时签订了让利 5％的补充协议。竣工结算时，甲按让利协议扣减结算总价 5％，乙以自己亏损为由不同意让利并向法院起诉，要求按中标价结算。下列说法正确的是（） A．应以备案合同作为结算工程价款依据 B．该补充协议属于可撤销合同 C．应以补充协议作为结算工程价款依据 D．乙方行为构成合同违约 【正确答案】：A 第 7题：单选题 某劳务公司异地承接劳务工程，完工后，木工队长王某没有把公司下发的工资足额发给工人就离去，劳务公司补发工人工资后准备起诉王某，得知王某从原籍出来后已有两年没回去。在以下选项当中，有管辖权的法院是（）。 A．王某经常居住地基层法院 B．王某户籍所在地基层法院 C．劳务公司住所地基层人民法院 D．劳务公司住所地中级人民法院 【正确答案】：A 第 8题：单选题 甲公司把 A、B两栋楼工程发包给乙公司施工，乙公司私下把 B楼的施工任务转包给丙公司，丙公司又把 B楼的外装修工程分包给丁施工队完成。工程完工后甲公司付清了乙公司工程款，但是丁施工队没有拿到工程款，准备起诉。下面的说法中，不正确的是（）。 A．丁施工队是 B楼外装修工程的实际施工人
2015年证券从业资格考试-基金押题卷四(含答案)
基金押题卷四（题目） 单选题 (1) （）是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。 A 风险性 B 流动性 C 永久性 D 收益性 (2) 经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为（）。 A 现金股息 B 股票股息 C 负债股息 D 建业股息 (3) 对股份而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。 A 长期稳定 B 可以偿还 C 短期弥补流动性 D 减少公司固定支出 (4) 证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。 A 证券收益 B 筹资能力 C 预期报酬率 D 证券价格 (5) 基金份额净值是指()。 A 一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值 B 某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格 C 一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格 D 某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值 (6) 证券公司经纪业务收入主要来自()。 A 佣金 B 手续费 C 买卖价差 D 利息收入 (7) 下列关于企业年金的表述,错误的是()。 A 企业年金不得购买投资性保险产品 B 企业年金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款,但可以进行短期债券回购 C 企业年金是一种补充养老保险基金 D 企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资 (8) 证券公司风险控制指标不符合规定标准,在规定整改期,监管机关可采取的措施不包括()。 A 停止批准新业务 B 停止批准增设、收购营业性分支机构 C 限制分配红利
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本 5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利 7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债 D长期建设国债 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D样本指数价格选取日终全价 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券
交易押题卷一(题目)
交易押题卷一（题目） 单选题 (1) 我国相关制度规定，证券从业人员可以买卖（）。 A、可转换债券 B、A股 C、国债 D、B股 (2) 下列关于资产管理业务的描述不正确的是（）。 A、资产管理业务主要包括三种：为单一客户办理定向资产管理业务；为多个客户办理集合资产管理业务；为客户特地目的办理专项资产管理业务 B、专项资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的 C、专项资产管理业务通过专门账户经营运作 D、集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分 (3) 实践中,对于证券公司与客户之间的证券清算交收,是委托()根据成交记录按照业务规则代为办理。 A、证券公司 B、证券业协会 C、证券交易所 D、中国结算公司 (4) 客户办理账户挂失或补办手续,()应在该客户的“客户账户类资料更改登记表”上写明变更事项、变更时间,并签名或盖章。 A、经办人和复核员 B、申请人和经办人 C、申请人和复核员 D、委托人和经办人 (5) 在深圳证券交易所交易证券的托管制度下，投资者可将其托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管。这一过程通常称为（）。 A、证券过户 B、证券登记 C、证券变更 D、证券转托管 (6) 关于交易型开放式指数基金发行登记,下列表述中正确的是( )。 A、交易型开放式基金募集结束前，基金管理人应到中国结算公司办理交易型开放式指数基金份额上市前的有关登记 B、中国结算公司根据基金托管人提供的投资者交易型开放式基金份额有效明细数据办理初始登记 C、中国登记结算公司在办理投资者交易型开放式指数基金份额初始登记的同时，解除全部组合证券的认购冻结 D、以上说法都不正确 (7) 根据《证券公司监督管理条例》，下列关于证券经纪人说法错误的是（）。 A、从事业务须向客户出示证券经纪人证书 B、不得同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动
法规押题卷二(答案)
法规押题卷二（答案） 单选题 1/100封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。 A50 B100 C200 D300 参考答案：C 2/100关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。 A投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人 B基金、股票、债券都是反映的一种信托关系 C股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 D股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系 参考答案：D 3/100美国称证券投资基金为（）。 A信托产品 B共同基金 C证券投资信托基金 D单位信托基金 参考答案：B 4/100关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。 A降低交易成本 B给金融市场提供流动性 C为国有企业解决融资需求 D对金融资产合理定价 参考答案：C 5/100开放式基金合同生效后，每（）个月结束之日起45日内，基金管理人需要披露更新的招股说明书。 A3 B6 C1 D12 参考答案：B 6/100基金宣传推介材料应当（）。 A有选择性的宣传基金业绩表现 B培养投资人长期投资的理念 C根据发行情况，及时修改备案的宣传材料 D无需揭示投资风险 参考答案：B 7/100基金销售机构的职责规范包括（）。 A对基金客户进行身份识别 B委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
C基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 D书面协议委托其他机构代为办理基金业务 参考答案：A 8/100下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。 A非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 B股票型基金60%以上的资产为股票资产 C与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高 D开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 参考答案：D 9/100关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。 A与一般社会道德、职业道德没有任何关系 B是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 C是基金从业人员职业道德的简称 D基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。 参考答案：A 10/100在每年结束后（）日内，基金管理人需披露基金的年度报告。 A15 B45 C60 D90 参考答案：D 11/100基金净值公告的主要内容不包括（）。 A份额累计净值 B份额净值 C基金净值增长率 D基金资产净值 参考答案：C 12/100关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。 A基金合同期限在5年以上 B基金份额持有人不少于10000人 C基金的募集符合《证券投资基金法》规定 D基金募集金额不低于2亿元人民币 参考答案：B 13/100按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。 A基金评价机构 B基金销售支付机构 C基金注册登记机构 D基金投资顾问机构 参考答案：B 14/100我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。 A基金投资者 B基金管理公司
基础押题卷一(解析)
基础押题卷一（解析） 单选题 (1) 2007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A、优质按揭贷款和相关证券化产品 B、次级按揭贷款和相关证券化产品 C、银行信用危机 D、实体企业信贷 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：29 2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。 (2) 既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、上市开放式基金 D、保本基金 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：128 上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。 (3) 1997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的()。 A、韩国政府被迫宣布货币贬值 B、俄罗斯发生债务危机 C、泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率 D、日本泡沫经济破灭 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：29 1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。 (4) 在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是（）。 A、货币市场基金 B、股票基金 C、国债基金 D、指数基金 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：124-126 股票基金风险大于指数基金大于国债基金大于货币市场基金。 (5) 中国证券业协会是证券业的自律组织，是（）。 A、为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易 B、具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构为全体会员组成的会员大会 C、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人 D、以上都不对 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：18 中国证券业协会是证券行业自律组织，具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构未全体会员组成的会员大会。
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八（题目）-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN 基础押题卷八(题U) 单选题
(1)下列不属证券市场中介机构的有()。 A证券公司 B证券登记结算机构 C会计师事务所 D证券业协会 (2)()是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A证券投资顾问业务 B证券财务顾问业务 C证券经纪业务 D证券投资咨询业务 ⑶”国货币市场基金的份额净值固定在()。 A1元人民币 B2元人民币 C5元人民币 D 10元人民币 (4)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()o A—级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5)—般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。 A面额较小 B期限较长 C期限较短 D面额较大 ⑹根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。 A撤销 B托管、接管 C行政重组 D停业整顿 (7)我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A3 B4 C6 D 12 (8)以下关于股票合并的说法错误的是()。 A股票合并是指将若干股票合并成1股 B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股 (9)与封闭式基金相比，()是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B赎回风险 C管理风险 D技术风险 (10)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为，可按照规定()。 A给予行政处罚 B给予纪律处分 C处以罚款 D对责任人员采取市场禁入措施 (11)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A1年内 B2年内 C3年内 D半年内 (12)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。 A附息债券 B贴现债券 C缓息债券 D零息债券 (13)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。 AA股的承销 B基金的承销和交易 C发起设立基金 DB股和H股、政府和公司债券的承销和交易 (14)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D以上都不是 (15)证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为莆事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权 (16)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是()的需要而产生的。A操作风险 B经营风险 C非系统风险 D系统风险
2019年 基金法律法规、职业道德与业务规范 提分押题试卷(含答案解析 )
《基金法律法规、职业道德与业务规范》 提分押题试卷 （答案解析版） 一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）1．关于基金费用的表述，错误的是（）。 A、持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准 B、不同类型的基金适用不同的费率标准 C、机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准 D、可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准 【参考答案】C 【今J解析】C基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 2．基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。 A、公司是否独立运作 B、公平交易制度建设及执行情况 C、重大关联交易的执行情况 D、基金公司的收入情况
【参考答案】D 【今J解析】D合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC三项外，合规检查还包括：（1）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；（2）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；（3）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。 3．基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、3 B、5 C、10 D、15 【参考答案】C 【今J解析】C基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
基础押题卷一(题目)
基础押题卷一（题目） 单选题 (1) 被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在( )内不受理其执业证书申请。 A 1年 B 2年 C 3年 D 4年 (2) 从产品属性看,权证是一种( )类金融衍生品。 A 互换 B 期权 C 远期 D 期货 (3) 具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）。 A 百慕大期权 B 障碍期权 C 平均期权 D 任选期权 (4) 下列衍生工具中，（）通常在OTC市场交易。 A 利率期货 B 货币期权 C 天气期货 D 信用互换 (5) 在票面上不规定利率,发行时按某一折扣率,以低于票面金额的价格发行,发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息,到期按票面额偿还本金的债券是( )。 A 附息债券 B 息票累积债券 C 缓息债券 D 贴现债券 (6) 交易所交易基金的英文简称为()。 A LOF B QDII C ETF D QFII (7) 证券公司股东(大)会的职权范围、会议的召集和表决程序都需要在公司()中明确规定。 A 上市公告 B 年度报告 C 章程 D 股东(大)会会议纪要 (8) 相对而言,很大程度能够反映经济发展状况,有宏观经济晴雨表之称的是( )。 A 创业板市场 B 中小企业板块 C 主板市场 D 以上都不对
(9) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。 A 美式期权 B 大西洋期权 C 修正的美式期权 D 欧式期权 (10) 《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定,招股说明书的有效期为( ),自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。 A 9个月 B 12个月 C 3个月 D 6个月 (11) 设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于()亿元。 A 1 B 2 C 3 D 5 (12) 证券登记结算公司将客户买入的证券以( )为名义持有人,登记于证券持有人名册。 A 客户 B 证券公司 C 登记结算公司 D 存管银行 (13) ( )标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架,区域性试点推向全国,全国性资本市场由此开始发展。 A 《证券法》正式颁布并实施 B 上海证券交易所和深圳交易所正式营业 C 第一家专业证券公司——深圳特区证券公司成立 D 国务院证券管理委员会和中国证监会成立 (14) 按照基础工具分类,远期外汇合约属于()。 A 股权类产品衍生工具 B 货币衍生工具 C 利率衍生工具 D 信用衍生工具 (15) 2007年8月,国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直接投资境外证券市场的试点。 A 上海 B 深圳 C 天津滨海新区 D 北京 (16) 在创业板上市的公司,因财务会计报告存在重要差错或虚假记载被实行退市风险警示后,如在( )内仍未按要求改正其财务会计报告,深交所将暂停其股票上市。 A 1个月 B 2个月 C 3个月 D 4个月 (17) 普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的()。
基础押题卷4(题目)汇编
基础押题卷四（题目） 单选题 1/100投资风险的主要因素不包括（）。 A借款方还债的能力和意愿 B在规定时间和价格范围内买卖证券的难度 C市场价格变化 D内部欺诈 2/100关于投资品种的估值，以下表述错误的是（）。 A交易所上市的权证以当日市价估值 B交易所上市的股指期货以当日结算价估值 C交易所上市的可转债按第三方估值机构提供的估值净价估值 D交易所上市的私募债按成本估值 3/100下面属于货币时间价值的应用的是（）。 A卖的比买的精 B不要为洒掉的牛奶哭泣 C谷贱伤农 D早收晚付 4/100以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（）。 A为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 B目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日 C基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 D基金会计核算主体为证券投资基金 5/100估值表中不属于基金资产的是（）。 A债券 B银行存款 C股票 D应付赎回款 6/100中国人民银行规定，到期交易净价价债券在回购期间的新增应计利息应大于首期交易净价。 A不小于 B小于 C不大于 D大于 7/100若已上市公司向不特定对象公开募集股份，这种行为称为（）。 A股份拆分 BIPO C增发 D股份回购 8/100债券基金主要的投资风险不包括（）。 A利率风险 B复制指数风险 C信用风险 D提前赎回风险 9/100关于基金估值的基本原则，以下表述错误的是（）。
A对以市价确定公允价值的投资品种，估值日无交易价格，均以最近交易日市价确定公允价值 B对不存在活跃市场的投资品种，采用估值技术确定公允价值 C采用估值技术确定公允价值时，应定期检验，确保估值技术的有效性 D存在活跃市场的投资品种，采用市价确定公允价值 10/100关于交易指令在基金公司内部的执行，以下表述错误的是（）。 A在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令 B交易员接到任何交易指令后均必须立即完成，无权进行交易择时 C通过审核的投资指令才能被分发给交易员 D交易系统或相关负责人袁审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理 11/100根据证券投资基金法的规定，（）应当履行计算并公告基金资产净值的职责。 A基金托管人 B注册登记机构 C基金管理人 D基金销售机构 12/100投资政策说明书的内容不包括（）。 A投资决策流程 B业绩比较基准 C确定收益 D投资回报率目标 13/100关于风险分散化，以下说法错误的是（）。 A不同地区或者国家的资产组合后风险分散化的潜力会更大 B资产收益之间的相关性影响投资组合的分散化效果 C不同类别的资产组合可以降低投资组合的风险 D投资组合的风险分散化效果与资产数量成反比 14/100股份有限公司所有者权益不包括（）。 A利润总额 B股本 C盈余公积 D资本公积 15/100我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的（）次数和基金利润分配的（）比例。 A最多；最高 B最多；最低 C最少；最啊哦 D最少；最低 16/100下列关于权证的说法错误的是（）。 A按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证、备兑权证 B按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证、认沽权证 C按照标的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证、其他权证 D按发行地域分类，权证可以分为美式权证、欧式权证、百慕大权证 17/100全球投资业绩标准（GIPS）关于收益率的计算要求（）。 A必须采用已实现的回报加上费用
2020年二级建造师《工程法规》押题卷及答案
2020年二级建造师《工程法规》押题卷及答案 一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1 个最符合题意) 1.由一个国家现行的各个部门法构成的有机联系的统一整体通常称为()。 A.法律形式 B.法律体系 C.法律规范 D.法律部门 【试题解析】：答案B 本题目直接考察法律体系的概念，正确答案为选项B。其实，对 此类题目而言，即使不熟悉本概念，只要将题干与选项认真对照， 也能够选择出正确答案。所以，对于一些自己感到陌生的概念无需 胆怯。 2.关于上位法与下位法的法律地位与效力，下列说法中正确的是()。 A.《建筑法》高于《建设工程质量管理条例》 B.《北京市建筑市场管理条例》高于《建设工程质量管理条例》 C.《北京市建筑市场管理条例》高于《陕西省建筑市场管理条例》 D.《陕西省建筑市场管理条例》高于《北京市建筑市场管理条例》 【试题解析】：答案A 在我国法律体系中，法律的效力层级是上位法高于下位法，具体表现为：宪法→法律→行政法规→地方性法规等，其法律地位与效 力依次降低，同时，地方性法规之间没有高低上下之分。上述选项中，BCD均错误，不符合效力层级规则;只有A正确，因此，答案为 A选项。 3.施工企业取得法人资格的时间为()日。
A.注册资金到位 B.公司成立 C.工商行政管理机关核准登记 D.建设行政主管部门颁发资质证书 【试题解析】：答案C 施工企业是以盈利为目的的企业法人，必须依法经工商行政管理机关核准登记后取得法人资格，即工商登记意味着企业法人成立。所以，答案为C。 4.项目经理部行为的法律后果由()承担。 A.企业法人 B.项目经理 C.企业法定代表人 D.项目经理部与企业法人分担 【试题解析】：答案A 项目经理部不具有法人资格，不能独立承担民事责任，项目经理是施工企业法定代表人在项目上的授权代表，其在行使职权时产生的法律后果应当由施工企业承担。显然，A项正确。 5.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为，对此行为承担民事责任的是()。 A.代理人 B.被代理人 C.第三人 D.法定代理人 【试题解析】：答案B 6.下列行为中，属于委托代理的是()。 A.转包工程 B.肢解分包 C.请律师代为诉讼 D.分包商完成主体结构施工 【试题解析】：答案C 委托代理是指根据被代理人的委托而产生的代理，按照被代理人的委托行使代理权，而《建筑法》明确规定了禁止转包、禁止肢解分包、要求总包商自行完成主体结构施工，显然，建设工程承包不得委托代理。因此，选项ABD错误，选项C为正确答案。 7.下列权利中，不属于物权的是()。