金融控股公司金融投资业务管理制度模版

xx

xx金融控股有限公司

金融投资业务管理制度

第一章总则

第一条为加强xx金融控股有限公司（以下简称“公司”）金融业务的风险监管，规范金融投资事项管理，促进金融业务规范、稳健运行，根据国家法律法规、金融监管规定、《云南省能源投资集团有限公司金融投资事项管理办法》、《xx 金融控股有限公司章程》以及集团、公司其他有关规章制度，特制定本制度。

第二条金融投资在本制度中专指在国家法律、法规和集团许可范围内，公司为获得未来收益，以现有、融入资金或有价资本投入，形成资产或权益的经济行为。本制度涉及的金融投资事项包括但不限于股票、债券、基金、信托、理财、贷款、委托贷款、融资租赁、保理业务等投资事项。

第三条本制度适用公司金融投资业务。

第二章金融投资项目管理

第四条公司开展金融投资应坚持以下基本原则：

（一）符合国家产业政策、法律法规和金融监管政策。

（二）符合集团发展战略和有关规定。

（三）具有良好的投资价值。

（四）与公司自身投资能力相匹配。

（五）前后台分离原则：公司必须设置风险管理部门，保证风险管理的独立性，通过风险管理部门对项目投资进行监督和评价，实现金融投资业务的前后台分离。

（六）有章可循原则：金融投资及金融衍生品呈多元化后，公司应针对具体业务类别另行制定相应的操作规程，明确具体业务的操作流程和岗位分工，严禁越权和违规操作。

第五条公司应建立健全金融投资风险监管体系，董事会对金融投资风险管理负直接责任。

（一）公司根据金融监管政策和集团公司相关规定，建立健全自身的全面风险管理体系，制定自身的风险管理策略和方法，开展风险识别、计量、监测、

评估、预警和应急处置等各项管理工作，完善风险问责和考核机制，保证风险管理的有效性。

（二）公司董事会应充分重视风险管理，对金融投资风险负直接责任。董事会通过批准风险管理战略、制度和工作计划，确保公司具备管理和控制各项业务面临的所有风险所需的管理系统、运作制度和控制环境。董事会通过管理公司治理结构风险、完善有关议事规则、健全内部管理制度，加强投资风险事前、事中、事后的全过程管理，确保对风险的最终控制，使投资风险可控、在控。

第六条项目前期决策要求

（一）为保障决策的科学性和经济性，项目内部决策原则上先进行立项申请，其中重大金融投资必须进行立项申请。立项申请通过后，完成相关工作，最终形成可行性研究报告，由公司内部业务及风险管理部门对项目收益及风险分析与把关后，再由相关决策机构对项目进行审议。

（二）立项内容包括金融投资项目的基本情况、申请事项及事由、投资方案建议、投资必要性、结论等。

（三）可行性研究报告中内容包括但不限于：投资目的、投资标的基本情况、产品结构、投资收益分析、风险分析及风险保障措施等。对于投资项目的投资内容、范围、边界条件必须清晰、完整。如市场上同类产品较多时，需有横向的投资分析比较。

（四）金融投资项目决策必须实行一事一议原则，即由于金融市场的瞬息万变，当期决策只适用于当期或一个明确的时间期限内，不以当期决策确定此后的金融投资方向、产品和金额。

第七条金融投资调查原则

（一）双人实地原则

双人实地原则是指业务发展部门工作人员需双人对客户、保证人、抵（质）押物及有关单位进行实地调查。

（二）真实性和有效性原则

真实性原则是指调查人员要恪尽职守，核实验证所搜集资料的真实性和有效性。

（三）首办负责制原则

除业务人员调离公司，投资项目第一责任人就是主办项目经理，不得随业务工作岗位调动而变动，直至投资责任解除为止。

（四）项目交接复调原则

主办项目经理调离公司，经公司负责人批准须办理业务交接的，承接项目的项目经理有义务对项目做复调，以确保信息对称。

第三章金融投资管理机构与职责

第八条董事会是公司开展金融投资业务的最高决策机构，决定对经营层的投资授权，审批公司年度投资计划以及超过年度投资计划的投资方案。董事会可根据业务需要授权总经理专题会审批有关金融投资业务事项。

第九条公司设立项目评审委员会，对非低风险金融产品投资进行评审，做好内部程序的前置性把关；对于低风险金融产品由公司决定是否需要进行项目评审，但需由公司总经理专题会进行集体决策。

（一）项目评审决策机构由公司内部管理人员、外部专家及集团委派委员组成。公司应逐步完善外部专家库，每次评审可视项目特点从专家库中邀请不同的外部专家参与评审，并通过协议明确专家的相关责任。

（二）项目评审决策机构由5人及以上单数组成，其中集团委派专家委员及外部专家委员合计不少于2/3，集团委派专家委员原则上须工作10年以上，熟悉金融、投资、法律等领域，持有相关执业资格证书或具有同等工作能力。

（三）除外部专家委员外，各参与评审人员如确因工作原因无法到位时，由其授权委托其他管理人员代为行使评审表决权。参会人员就投资决策事项表决。表决意见分为“同意”和“不同意”，当“同意”占全体表决人员的2/3（含）以上时，视为通过审议，否则为不通过；如需复议，两次复议不通过，取消该项目。

第十条金融投资项目的管理、各部门职责以及具体操作流程参见《xx金融控股有限公司金融投资事项操作流程》。

第四章金融投资业务投资决策流程及权限

第十一条公司对金融投资业务实行分品种决策和分级决策相结合的原则，即对于不同类别的投资品种实行不同的决策流程，每种决策流程中都实行分级决策、分级管理，投资部门负责确定所投资项目适用的决策流程，并根据相关规定和授权执行。

对于适用公司的项目投资，在通过公司内部审批流程后，还需依照有关规定报集团相关部门备案才可实施。（具体流程及标准参见本制度第十四条）第十二条公司金融投资业务按照不同投资品种的分级决策机制具体为：（一）低风险金融产品投资：由公司总经理专题会审批。

（二）非低风险金融产品投资：