酒店外币兑换业务操作程序

外币兑换业务操作程序

1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提

供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。

2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显

示牌上的牌价表。

3、准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺

号现象。

4、当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证明》。

填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。

5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全

的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。

6、办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复

签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。

7、经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民

币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实付人民

币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。

8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交

予客人复点。

9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。

10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

办理外币兑换业务的内部管理办法根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令［2006］第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定本内部管理办法。第一条本办法所称“本外币兑换业务”，仅限于外币兑换人民币业务。外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的各项规章制度。第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工，并持有该行颁发的上岗证。如更换、调离本外币兑换工作人员，应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理，中国工商银行

股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司，本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。在法定休假日办理的兑换业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用柜台，并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种：美元、日元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。旅行支票仅限于：运通公司。第九条办理外币现钞兑换业务时，必须认真鉴别外币现钞的真伪。办理旅行支票时，除了按规定鉴别旅行支票的真假外，还须要求持票人在已有初签的旅行支票上当面进行复签，并对初签与复签核对无误后方能办理兑付。在办理兑换业务中，发现假钞、假旅行支票后，应及时通知中国工商银行股份有限公司海宁支行，由银行开具收缴假钞凭证给兑换人。第十条代兑点办理兑换业务时，因误码率收假钞或外币旅行支票，致使银行无法托收回来造成经济损失，由我公司自行承担。第十一条办理外币兑换业务必须使用《中国工商银行嘉兴分行专用外汇兑换水单》（以下简称兑换水单），不得以其他单证代替兑换

外币兑换业务操作规程

阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。培根外币兑换业务操作规程一、范围：所有住店客人。二、外币兑换操作规程（一）兑换外币现钞的基本操作规程 1.顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 2.填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、（11）扣贴息（旅行支票必须填）、净额、（12）牌价、（13）实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3.外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4.经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供

的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸收都不可耻。一一阿卜日法拉兹

兑换大额外币现钞业务引发的案例

兑换大额外币现钞业务引发的案例一、案例经过一位客户手持本人身份证来到某网点准备办理以人民币兑换2万元美元现钞的业务。当班的柜员了解到该客户的来意后告知该客户：“按照现行外币兑换的相关规定，一位客户一天一次最多只能兑换5千美元。”闻听此言，该客户顿时一脸无奈。该柜员见状又进一步帮该客户想办法，并向该客户解释说：“若要办理这笔大额美元现钞兑换业务，可再多来三个人。”看到有解决兑换的办法，该客户当面请求该柜员帮助查询一下近期人民币兑换美元的汇率，以准备足额的人民币款项。随后，该柜员将当日的汇率告诉了该客户，并询问该客户：“那你明日兑换吗？”该客户随口回复：“我看看再说吧。”随即，该客户就匆匆离开该网点。第二天，该网点按照柜员所提供的客户需求，备好了大额美元现钞，等候该客户前来兑换，但该客户却没有来。巧合的是，该网点当天的美元现钞已经超过库存限额。第三天，当该客户来到该网点兑换时，该网点已将超额美元现钞缴存到了库房，并恰逢库房当日到异地的人民银行缴存美元现钞，现有美元现钞已不能满足该客户2万美元的兑换需求。事实上，该客户一行四人当天驱车25公里专程办理这笔业务，自认为会水到渠成。然而，现实的结果却事与愿违。二、案例分析（一）经办柜员在客户服务上缺乏应有的细节。在本案例中，该网点柜员虽在表象上帮助客户出主意、想办法，但没有注意到服务过程中的细枝末节。当该客户提出不确切的需求时，没有对其开展进一步的确认与核实，使得服务行为本身丧失了精确致导的服务。（二）经办柜员在业务处理环节上存在明显瑕疵。在本案例中，网点柜员对于该客户模棱两可的业务需求采取了主观臆断的思维定式，一切因应于想当然。在该客户没有认定第二天指定兑换美元现钞的情况下，擅自提供客户需求信息，导致该网点的资金调拨呈现出一定的盲目性。同时，对该客户第二天没有来兑换大额美元现钞的情况也没有在第一时间内向网点相关人员进行通报。其直接后果是既造成了该网点美元外币次日超库存的现实，又没能满足该客户第三日的大额美元现钞的兑换需求。三、案例启示（一）受理业务应注重细节。常言道：细节决定成败。在网点的客户服务实践

(完整word版)外币兑换业务操作规程

外币兑换业务操作规程一、范围：所有住店客人。二、外币兑换操作规程（一）兑换外币现钞的基本操作规程 1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 2．填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前

整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去，在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记。 5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含），超过此限额应到银行办理。（二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程 1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。确认可兑换后，请持票人在支票指定复签位置上当面复签。经办人要认真核对支票的初、复签是否相符。如对复签有怀疑或持票人事先已经复签，必须要求持票人在支票背面再行复签名。确认初、复签完全一致后，请顾客出示身份证件查验，并将其证件名称、号码摘抄在兑换水单上，复印顾客有效身份证件留存。 2．填制一式三联兑换水单，实付人民币金额的计算按支票外币金额先扣除千分之七点五的贴息，计算出外币净值后按当天现汇买入价计算应付人民币金额予以填列，其他要素及《非居民个人外汇收支情况表》内容的填列同兑换外币（详细填写见附件）。填制完毕，请顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 3．居民、非居民个人旅行支票每天兑换额最高为等值10,000美元（含），超过此限额应到银行办理。 4．旅行支票初、复签字母大小写必须相同，字迹相同，可使用中文签名，

酒店外币兑换业务操作程序

酒店外币兑换业务操作程序 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

外币兑换业务操作程序 1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。 2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示牌上的牌价表。 3、准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺号现象。 4、当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证明》。填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。 5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。 6、办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。 7、经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实付人民币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出

净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。 8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交予客人复点。 9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。 10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

外币兑换操作流程

外币兑换业务测评操作流程一、测评内容 1、各种外币兑换人民币业务6笔，人民币兑换各种外币业务3笔，外币互兑3道题。内容包括缮制水单，配置人民币和外币，清理库存。 2、测评使用人民币和外币练功券。二、出题标准 1、题型为每套试题2个大信封：1号信封内装人民币备用金；2号信封内装：12笔试题、清库单和牌价表。 2、人民币总金额以7666.50元为例。其中100元面额为3000元；50元面额为2000元；10元面额为2500元；5元面额为100元；2元以下包括1元、5角、2角、1角及分币为67.50元。 3、除人民币外，外币币种7种。每笔业务的外币配置张数不限。每套试题应涉及全部币种，外币币种允许重复使用。 4、清理库存。人民币库存金额在1000元左右。 5、使用总行资金部对外公布的外汇牌价表。 6、外币币种共7种：英镑、港元、美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。三、评分标准 1、总分为100分。 2、外币兑换人民币每笔做对，得5分，共30分。 3、人民币兑换外币每笔做对，得7分，共21分。 4、外币互兑每笔做对，得10分，共30分。 5、清理库存共8分。清理库存每清错1种币别扣1分。 6、水单填写共11分。（1）水单填写修改、涂写、漏写、错写等每一处扣1分。（2）金额数字无法辨认视为错。未盖章每联扣0.5分。

（3）水单第一联未按要求随清库单放在一起，每张扣0.1分。（4）水单第二联未装入原信封内视为错。（5）本项扣分扣至11分为止。具体的操作流程一、充分利用5分钟的准备时间,进行下面几项工作： 1、清点1号信封中的人民币总金额。荣成行王婧总结的经验是，从中清点出6个一千元单独放置，便于付款使用，具体操作如下： 100元×10张×2份＝2000元 50元×20张＝1000元 10元×100张×2份＝2000元 100元×5张＋50元×10张＝1000元余下的钞留待付款时使用。我们可以借鉴王婧的先进经验，也可以根据实际的操作自己去摸索，关键在于个人的习惯问题。 2、在清库单上填写单位和姓名； 3、折牌价表（剔除不用货币，只留现钞买入、卖出价，以缩小查找范围）； 4、若还有剩余时间，再进行其他的准备工作，将兑换水单一份份撕开，最好能准备17-18份，防止写错； 5、水单的填写和盖私章必须在监考老师喊“开始”之后二、测评在监考人员发出口令后，方可取出2号信封内的12笔试题进行操作，先做6道兑入题，再是3道退汇题，最后是3道互兑题。（一）兑入题 1、水单填写要求：只填写外币金额、牌价、实付人民币金额栏，注明货币符号，

中国银行外汇兑换方式介绍

中国银行外汇兑换方式介绍如果人们需要进行外汇的兑换，一般都会考虑直接找中国银行。因为在人们看来，找中国银行进行外汇的兑换是比较可靠的，毕竟中国银行属于一家国家银行机构，找这样的国家银行机构来进行外汇的兑换，一般都没有什么问题。但是中国银行外汇兑换是怎么兑换的呢？如果是那些从来都没有进行过外汇兑换的人群，非常有必要了解一下中国银行外汇兑换的方法，只有在了解到相关的一些兑换方法以后，才有可能进行正确的兑换，下面就来具体的介绍一下中国银行外汇兑换是怎么兑换的。第一，去中国银行的外币代兑机构进行兑换。想要进行外汇兑换，人们可以去找中国银行的外币代兑机构来进行兑换，在找中国银行的外币代兑机构进行兑换的时候，人们应该要注意，必须要选择到正规的机构，也就是必须要选择属于中国银行的代兑机构，一般中国银行的兑换机构都会具有相关的一些标识，人们可以通过标识来查看是否属于中国银行。在查看标识的时候应该要注意十分的仔细，千万不能够因为过于大意出现问题。在选择到相关的外币代兑机构以后，还应该要携带好相关的外币，携带好自己的身份证件，然后在机构的柜台填写相关的一些单据，提交单据然后就可以进行外币的兑换。一般说来，去中国银行的外币代兑机构进行外币兑换，是不需要提前预约的，直接到了以后就可以进行兑换，但是如果人们的外币兑换金额比较大，那么最好提前打电话咨询一下，在得到一个比较确切的回复以后，在前去机构进行兑换，这样是比较好的。第二，通过中国银行的网上银行进行外币兑换。中国银行外汇兑换还可以通过中国银行的网上银行来进行兑换，通过网上银行来进行对话是一种相对来说比较简单，比较方便的兑换方式，不需要人们前往银行机构，能够给人们节省下很多的时间。不过要想通过网上银行来进行外币的兑换，首先人们应该要拥有一张中国银行的借记卡，并且这张借记卡已经开通中国银行的网上银行，还开通了网银，这样才能够通过网上进行外汇兑换的操作。不管是通过中国银行的外币代兑机构还是通过网络进行外汇兑换，都一定要注意了解汇率问题。相关资料查看：

财务部外币兑换操作规程(doc 2页)

外币兑换操作规程一、规定 1、每位前台收银员必须清楚、熟悉、鉴别可流通的外币及旅行支票。 2、收银员必须严格按照兑换程序进行操作。 3、在操作中遇到相关问题要及时向上级汇报,有必要应与代理银行联系。 4、严禁酒店员工私自套汇。 5、违反操作规定导致的经济损失由收银员自行负责。二、程序 1、兑换前准备工作程序（1）收款员每天早上收到银行的外汇牌价传真,及时更改当天的外汇牌价表。（2）定期领用所使用的兑换水单,检查是否连号,是否有缺号现象,并办理领用手续。 2、外币兑换承付现金程序（1）问候：先生/小姐/女士您好,请问您是换钱吗？（2）当客人出示外币现钞兑换时,首先要检查外币的真伪,是否在市流通,版面有无破损的地方,头像模糊不清或粘有污点的拒收。如有以上情况,应向客人说明,并退回给客人或另换一张外币。（3）如检查外币无问题时,把兑换水单交给客人,请客人填写国籍,护照号,姓名签字,房号及日期等信息。（4）最后根据当天的外币牌价乘以客人所换的外币金额就是应付给客人的人民币金额,然后把水单的第二联盖章后一起交给客人,让客人当面点清。（5）当客人出示旅行支票时,让客人当面在旅行支票上签字(即复签),然后与客人在银行购买旅行支票时的第一签字(即初签)核对,复签必须和初签一致,还必须查看旅行支票上的号码是否被列入禁止流通名单(即黑名单)上。（6）旅行支票兑换现金一样,让客人在兑换水单上填写国籍,护照号,签字,房号等,然后要求客人出示护照,核对客人的签字,护照号,及签证的有效等。（7）正确无误后方可兑换。兑换时必须扣除0.75％的贴息,计算净额,最后根据当天的外币牌价计算出应付人民币总额。计算公式为： ????? (旅行支票面额－旅行支票面额×0.75％)×牌价 ?? 例：(100-100×0.75％)×840.79 （12）最后把盖了章的第二联水单连同现金一起交给客人,让客人当面点清数额。（13）经办人接到客人填好水单时,应注意检查客人的国籍,姓名,护照号码,房间号码,兑换外币金额等内容是否填写齐全,判断识别真假外币,凡是旅行支票都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致,复核承付现金是否正确无误后,连同水单一起呈交客人。（14）问候：先生/小姐/女士请您查收,欢迎您下次再来。 3、收银员下班前外币及周转金交接程序

某酒店外币兑换服务流程

工作行为规范系列某酒店外币兑换服务流程（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-28396某酒店外币兑换服务流程 Foreign currency exchange service process of a hotel 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。酒店外币兑换服务 ①外币兑换 a.现钞兑换负责兑换外币的员工热情接待前来兑换外币的客人，主动了解客人的需求。将客人的外币进行鉴别，确认其真伪，是否可以进行兑换。按要求填单，将外币的种类与金额、汇率、外汇折算等项内容填写清楚。将填好的水单交客人签名，写上房号。把水单及外币现钞送交出纳复核、配款。经兑员根据水单的第一联对出纳的配款进行复核，确认无误之后交给客人。 b.旅行支票兑付第一，热情接待客人，询问客人需要何种服务。第二，检查客人所持支票的真伪及支付范围。

第三，请客人在支票指定的复签位置上当面复签，并核对支票的初签与复签是否相符，如有可疑之处，应进一步检查，比如要求持票人背书。第四，请客人出示证件，经兑员进行核对，如相片是否相符，支票上的签名与证件上是否一致，而后将支票号码、持票人的号码及国籍抄到水单上。第五，填写兑换水单，一式两联，并计出贴息及实付金额。让客人在水单的指定位置上写上姓名、房号，将尾签撕下给客人，将水单及支票送交复核员。第六，经兑员认真复核水单上的金额及出纳所配好的现金，将应兑换给客人的金额唱付给客人。 c.信用卡目前酒店受理的信用卡主要有国内发行的长城卡、牡丹卡等，香港汇丰银行的东美卡和万事达卡、南洋商业银行的发达卡;国外有美国运通公司的运通卡，日本东海银行的百万信用卡、三和银行的JCB卡等。其一般的兑换程序是: 第一，对客人的信用卡进行确认，即辨真伪、看清有效期等，并压卡。

大型酒店外币兑换管理制度

大型酒店外币兑换管理制度编号规范名称外币兑换管理规范受控状态第1章总则第1条目的。为了规范酒店外币兑换业务流程，提高外币兑换员的业务能力与工作效率，特制定本规范。第2条适用范围。本规范适用于酒店外币兑换管理工作。第2章外币现钞的兑换第3条外币兑换人员每日早上上班时，需根据中国银行公布的外汇行情，调整好外汇牌价表。第4条在为客人进行外币兑换时，需请客人填写外汇兑换水单（一式三联），要求客人填写国籍、姓名、护照号、房号及日期。第5条外币兑换员在收到外汇后要认清币种、面值，鉴别真伪，唱票收取，发现问题应及时与中国银行联系。第6条外币兑换员需根据客人所兑外币，在客人已填写好的兑换水单上分栏填明现金、外币符号及金额，按当日公布的外汇现钞牌价，计算出应兑人民币的总金额。第7条外币兑换员应根据计算出的金额付给客人人民币，将第二联兑换水单交予客人，第一联送中国银行，第三联留存。第3章旅游支票外币兑换第8条外币兑换员在为客人进行旅游支票兑换时，需请客人填写外汇兑换水单（一式三联），并填明国籍、姓名、护照号、房号及日期。第9条外币兑换员需请客人当面在旅行支票上的“复签”一栏中签字，如客人持有签过字的旅行支票，一定要请客人当场背书。第10条外币兑换员需当场查看旅行支票初签与复签的签字字体是否相同，如有疑问，要请客人当场背书或查看客人护照上的签名。第11条外币兑换员需根据客人所要兑换的旅行支票，在客人已填写好的外币兑换水单上分栏填写支票、外币符号及金额，按当日公布的外汇旅行支票牌价，计算出应兑人民币的金额，并扣去规定贴息。第12条外币兑换员需根据计算出的金额付给客人人民币，将兑换水单第二联交给客人作为凭证，

货币兑换业务合作协议

货币兑换业务合作协议协议编号：甲方：（以下简称甲方）乙方：（以下简称乙方）为了更好的开展各类业务的合作，规范甲、乙双方的业务操作行为，同时为保证客户的资金、信息能够及时从甲方到达乙方，经甲、乙双方协商一致，签订如下协议（以下简称“本协议”）：一、名词解释 1)预约购汇是指客户通过乙方自有渠道线上预约，在甲方门店用人民币兑换为外币现钞的业务，以下简称预约购汇。 2)预约结汇是指客户通过乙方自有渠道线上预约，在甲方门店用外币现钞兑换为人民币的业务，以下简称预约结汇。二、交易流程 1)客户在乙方渠道办理由甲方提供的包括但不限于：预约取现、预约购汇、预约结汇等业务，根据甲乙双方约定输入业务办理需要的相关信息。 2)为了提高业务对接的效率，甲乙双方约定通过旅游网系统进行业务对接。双方通过系统进行的业务对接与传真、邮件确认具有同等的法律效力。系统反馈时间标准（9：00——18：00）。 3)甲方收到乙方提供的信息，按照双方约定时间核查客户是否具备业务办理条件。 4)客户通过乙方渠道办理的业务，在甲方柜台办理后续业务时，甲方须根据其内部业务流程，在其柜台对客户进行实名制审核。乙方须确保提供给甲方的客户信息真实、有效。

三、对账流程 1)只有在甲乙双方存在资金清算时，才需要进行对账处理。 2)如果甲方与乙方使用系统进行结算对账，甲方在系统中进行账单确认与书面盖章确认具有同等法律效力。四、差错处理原则 1)差错处理应当遵循“保护用户利益，保证账务正确”的原则，相关方应互相协助，互相配合。 2)双方应提供网站、服务热线电话等方式接受用户的投诉，并承诺在5个工作日内给予用户答复。 3)对于任何一方接受的投诉，原则上由接受的一方受理投诉，检查差错原因和反馈给投诉的用户。接受处理投诉的一方在确定非自身原因差错的情况下，可递交书面的投诉问题清单至应负责处理的其他方进行处理。若属双方以外第三方原因导致的差错，双方应共同协调有过错的第三方进行处理。 4)双方须指定具体部门和业务人员负责差错处理工作，随时保持联系，如人员变动应及时通知对方。乙方联系人信息：____________________________________ 甲方联系人信息：____________________________________ 五、手续费费率及支付形式： 1)下表为双方约定的手续费标准，若遇手续费发生改变时，甲方应提前三个工作日告知乙方。 2)

银行个人外币兑换业务管理办法模版

个人外币兑换业务管理办法编制部门：版次号：生效日期：年12月26日

目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。第一章总则 .. (3) 第二章组织职责 (3) 第三章外币兑换的人民币牌价管理 (4) 第四章外币兑换业务的受理 (4) 第五章外币兑换业务的风险管理 (4) 第六章附则 (5) 附件： (5) 第一章总则第一条为完善银行（以下简称“本行”）外币兑换业务管理，根据《中华人民

共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》，结合本行实际，特制定本办法。第二条本办法所称外币兑换业务，是指本行为境内居民个人和非居民个人办理的可自由兑换的外币现钞（我行目前开办的货币兑换币种为：美元、英镑、港币、欧元、日元）与人民币之间的兑换业务。第三条本办法所称外币，是指可自由兑换的外国货币或经国家外汇管理部门批准，可在我国国内与人民币进行兑换的外国货币。第四条本办法所称“境内居民个人”，是指居住在中华人民共和国境内的中国人、定居在中华人民共和国境内的外国人（包括无国籍人）以及在中国境内居留满1年（按申请人护照上登记的本次入境日期计算）以上的外国人及港澳台同胞。第五条本办法所称“非居民个人”，是指外国自然人（包括无国籍人）、港澳台同胞和持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人。第六条本办法所称“外币兑换网点”，是指本行有权办理外币兑换业务的分支机构。第二章组织职责第七条负责个人外币兑换业务管理办法的制定修改。第八条负责个人外币兑换业务会计核算、外汇凭证、外汇现钞管理、外汇业务传票的监督。第九条负责个人外币兑换业务操作的监督检查。第十条分支行负责个人外币兑换业务的具体实施。第三章外币兑换的人民币牌价管理第十一条本行外币兑换的人民币外汇牌价由本行统一制定并发布。第十二条本行所有外币兑换网点必须严格按照当日的外汇牌价办理外币兑换业

授权代兑机构办理外币兑换业务管理规定-新-十甫酒店

授权代兑机构办理外币兑换业务管理规定第一章对代兑机构的授权管理第一条代兑机构办理代兑业务应具备以下条件：一、具有境内企业法人资格，管理规范，财务制度健全；二、有固定的营业场所，可设置安全的代兑业务柜台和配置开展业务必需的设施；三、不少于2名经授权银行培训合格的代兑员；四、授权银行要求的其他条件。第二条原则上，代兑机构应在授权银行开立人民币结算帐户。第三条代兑机构应按授权银行要求预留单位印鉴和业务负责人签章，凭盖有预留印鉴的公函向指定网点申领兑换水单等；凭业务负责人签章办理上缴结汇业务。第四条预留单位印鉴应包括：单位公章、法定代表人名章或法定代表人签字。如法定代表人授权他人行使其签章权力，应向授权银行提交法定代表人正式授权书，预留被授权人名章或签字。第五条单位印鉴和业务负责人签章的预留、更换，应参照关于单位结算帐户预留银行签章管理规定办理。第六条代兑机构应在代兑业务经营场所显著位置悬挂“中国银行外币代兑机构”铭牌及当天牌价。

第二章代兑业务范围的管理第七条买入外币（包括现钞和旅行支票，下同）的品种一、可买入外币现钞币种为美元、日元、英镑、欧元、港币、澳大利亚元、可买入旅行支票币种为美元、日元、英镑、欧元、澳大利亚元。二、外币铸币不予收兑；停止流通的外币现钞、止付的旅行支票不予收兑。三、可买入的旅行支票品牌仅限于运通、VISA、万事达、通济隆，旅行支票应先取得授权再办理。第八条代兑机构办理非居民个人代兑业务，应严格执行国家外汇管理局规定，每一笔结汇业务都应要求非居民个人填写《非居民个人外汇收支情况表》（一式两联，一联交客户，一联作银行联水单附件），核验非居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单银行留存联附件。第九条代兑机构办理居民个人代兑业务，应严格执行国家外汇管理局规定，每一笔结汇业务都应核验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单银行留存联附件。第十条严禁超限额办理居民、非居民现钞及旅行支票结汇，代兑机构买入外币的限额如下：一、居民、非居民个人外币现钞每天结汇额最高为等值5000美元（含）。二、居民、非居民个人旅行支票每天结汇额最高为等值2000

个人外汇兑换规定

个人外汇兑换规定 AIOFX金狮汇整理一、因私出境兑换外汇的标准境内居民因私兑换外汇的具体标准根据因私活动的不同而有区别。 1、出境探亲、会亲和旅游兑换外汇的标准是：去香港、澳门地区可兑换1000美元的等值外汇，去香港、澳门地区以外的国家或者地区(含台湾)可兑换2000美元的等值的外汇。 2、出境定居兑换外汇的标准是：离休金、退休金、离职金、退职金、抚恤金可全部兑换外汇，其中离职金不足兑换1000美元的，可一次性兑换1000美元等值外汇;在境外定居后，其离休金、退休金、退职金、抚恤金每半年合并后，可全部兑换外汇汇出;无工资收入的境内居民可一次性兑换1000美元等值的外汇;未满十四周岁的儿童，每人可按上述标准的一半兑换外汇。 3、自费朝觐人员和自费留学人员出境时可一次性兑换1000美元等值外汇。 4、其他需要兑换外汇的标准：自费出境参加国际学术会议、作学术报告、被聘任教等，如邀请方不负担旅途零用费，去香港、澳门的，可兑换500美元等值外汇;去香港、澳门以外的国家或地区(含台湾)可兑换1000美元等值外汇;缴纳国际学术团体组织的会员费，按其学术团体规定标准兑换外汇汇出;从境外邮购药品、医疗用具等特殊用汇，可兑换500美元(含500美元)以内的等值外汇;出境定居后，如因生病或其他事故，其境内亲属最多可兑换500美元等值外

汇汇出。对前述未列入的其他用汇，可直接到银行购买500美元以内(含500美元)的等值外汇。上述兑换外汇的标准也会有变化。二、因私兑换外汇需要办理的手续对限额内的因私用汇，境内居民只要按规定持有关文件即可到银行办理兑换。 1、出境探亲、会亲、定居、自费留学、朝觐、出境旅游的用汇，应当提供工作单位的证明文件、前往国家或者地区的有效入境签证的护照和出境证明，自费留学人员还须提供学校录取通知书，定居须提供前往国家居住证等; 2、自费出境参加国际学术会议、作学术报告、被聘任教，应当提供邀请函、电、工作单位证明及出境文件;缴纳国际学术团体组织的会员费，提供邀请函电、工作单位证明及出境文件; 对未列入的经常项下的其他用汇，应当提供工作单位有关文件和有关证明。三、因私兑换外汇的银行目前，境内居民因私兑换外汇只授权中国银行一家办理。个人外汇兑换新规定为规范境内居民个人因私用汇的管理，国家外汇管理局日前做出新的规定。新的管理规定对个人因私用汇作了比较详细规范的说明，可操作性较强具体。内容如下：

酒店英语：在酒店兑换外币的正常程序

酒店英语：在酒店兑换外币的正常程序 C： Good morning.How can i help you? 早上好，需要我帮忙吗? G： Yes.I want to change some US dollars into Chinese RMB. 是的，我想把美元换成一些人民币 C： How much is that? 多少呢? G： US $ 100.Here you are. 一百美元，这里。 C： We change foreign currencies according to today's exchange rate...100 US dollars,an equivalent of RMB 797 Yuan. 100美元折合人民币797元 G： OK,I'll take it. 好的，我要兑换 C：

Please fill in the exchange memo,your passport number and the total sum,and sign your name. 请填写交流备忘录,您的护照号码和总金额，并签署姓名. G： Here you are.Is that all right? 在这里。是吧? C： Yes,thanks.What denomination do you need? 是的，谢谢。你需要什么面额的? G： What denomination do you have? 你有什么面额的? C： There are 100-Yuan notes,50-Yuan notes,20-Yuan notes,10-Yuan notes 5-Yuan notes and 1-Yuan coins. 有100元纸币,50 元纸币,20 元纸币,10 元纸币5元纸币和1元硬币。 G： Give me 185-Yuan notes,71-Yuan coins,and the others are 100-Yuan notes. 给我185元纸币,71 元硬币，其余100元纸币。 C：

酒店外币兑换工作规范

酒店外币兑换工作规范 1、按规定时间，每日早上根据中国银行公布的外汇行情，调整好外汇牌价表。 2、请客人填写外汇兑换水单一式三联，要求填写国籍、姓名、护照号、房号及日期。 3、收到外汇后要认清币种、面值、鉴别真伪、唱票收取，发现可疑，应及时与中国银行联系。 4、根据客人所兑外币，填写在客人已填写的兑换水单上，要求分栏填明现金、外币符号及金额，按当日公布的外汇现钞牌价，计算出应兑人民币金额。 5、根据计算出金额付给客人人民币，将第二联兑换水单给客人，第一联送中国银行，第三联留存。旅行支票兑换 1、请客人填写外汇兑换水单一式三联，要求填明国籍、姓名（签名）、护照号、房号及日期。 2、该客人当面在旅行支票上复签一栏中签字，如客人持有签过字的旅行支票，一定要求客人当场背书。 3、查看旅行支票初签与复签的签字字体是否相同，如有疑问，要请客人在支票背面重新背书或查看客人护照上的签名。 4、根据客人所要兑换的旅行支票、填写在客人已填写的外币兑换水单上，分栏填写支票、外币符号及金额，按当日公布的

外汇旅行支票牌价，计算出应兑人民币的金额，并扣去规定的贴息。 5、根据计算出金额付给客人人民币，将兑换水单第二联交给客人作为凭证，第一联送中国银行，第三联留存。解送银行 1、每天兑换工作结束后，应将当日兑换的外币现金、旅行支票分别做代兑换支票的结汇单，根据银行要求逐栏写清楚。 2、复核收到的外币同付出的人民币的兑换金额，将兑付的人民币金额与库存现金轧平后，方可将所有外币现钞按规定做成封包，在规定时间内将封包送交中国银行，换回兑付出的人民币。 3、加强对库存现金保管，制订有效的制度，遵守执行。

酒店外币兑换业务操作程序

酒店外币兑换业务操作程序 1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。 2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示牌上的牌价表。 3、准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺号现象。 4、当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证明》。填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。 5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。 6、办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。 7、经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实

付人民币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。 8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交予客人复点。 9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。 10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

酒店外币兑换业务操作程序

币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。 8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交予客人复点。 9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。 10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

个人外币兑换业务管理办法

泰安市商业银行个人外币兑换业务管理办法第一章总则 (2) 第二章经常项目个人外币兑换管理 (3) 第三章资本项目个人外币兑换管理 (5) 第四章个人外币现钞兑换管理 (5) 第五章个人结售汇管理信息系统 (6) 第六章附则 (9) 内外部规章制度索引 (10)

第一章总则第一条为规范我行个人外币兑换业务操作管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规，特制定本办法，请全行办理个人外汇业务的营业网点严格遵照执行。第二条本行获准办理个人外汇业务的各营业网点在办理外币兑换业务中，要严格执行国家外汇管理规定，认真审核个人客户真实身份证明和相关合法外汇资金来源证明材料。第三条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。目前年度总额分别为每人每年等值５万美元。个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。第四条个人年度总额内购汇和结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以凭相关证明材料委托他人办理。第五条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。第六条各营业网点应按照本规定对个人外汇业务进行真实性审核，并通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）处

理个人结售汇业务（含外币兑换业务），真实、准确、完整地录入相关信息。第二章经常项目个人外币兑换管理第七条个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。第八条个人经常项目项下经营性外汇收支需开立外汇结算账户，其收结汇、售付汇按照《个人外汇存款业务管理办法》相关规定管理。第九条境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：（一）捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定；（二）赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；（三）遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书；（四）保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定；（五）专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同；（六）法律、会计咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同；

印度外币兑换

Foreign Currency Exchange - India Foreign exchange transactions in India have become more liberalized with the Foreign Exchange Management Act, 1999 (FEMA) which came into operation as of 1st June 2000. 自1999外汇管理法案在2000年6月一日生效后，印度的外汇交易已经变得更加自由化了。 Foreign exchange dealers in India today have been given powers of making all types of remittances in foreign exchange subject to present rules.依据该法案，在印度的外汇经纪商现在已经有权利从事各种类型的外汇汇款。 The previous requirements of seeking Reserve Bank of India permission has been eliminated for most transactions.对于以前要寻求印度储备银行的允许的要求，对于大部分的交易已经取消了。 I remember leaving India in 1970 when I was allowed to purchase only 8 dollars in foreign exchange for my travel abroad. Things have