邮政储蓄银行高管人员“廉洁从业合规经营”测试题
黑龙江邮储银行高管人员
“廉洁从业、合规经营”测试题
一、单选题（每题1分，共计60分。每题的备选项中，只有1个选项最符合括号中所需的内容）
1、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的颁布时间为（A ）。
A、2009 年7 月1 日
B、2009 年9 月1 日
C、2009 年8月1日D . 2009年10月1日
2、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》规定
了（B）“不准”，规范党员干部行为。
A 、51 ;
B 、52 ;
C 、53 。
3、对国有企业领导人员进行经常性的教育和监督的主
体是：（A ）o
A、各级纪检监察机关、组织人事部门和履行国有资产出资人职责的机构
B、各级纪检监察机关和组织人事部门
C、各级纪检监察部门和履行国有资产出资人职责的机
构
D、各级和履行国有资产出资人职责的机构
4 .《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》中所称特定关系人，是指与国有企业领导人员有近亲属以及
（C ）的人。
A、其他共同利益关系
B、共同利益
C、其他关系
D、其他关系人
5 .违反《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的，
根据不同的情节，最重的处理为：（ C ）
A .批评教育
B .开除党籍C.追究刑事
责任
6 .根据《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》，不
准索取、接受或者（ C ）占用管理和服务对象以及其他与
行使职权有关系的单位或者个人的财物。
A .购买
B .借用C.以借为名
7 .根据《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》，国
有企业不准默许、纵容、授意相关人员（ C ）谋取私利。
A .以单位名义
B .以他人名义
C .以本人
名义
8、各级党委（党组）要加强对党员领导干部（B）方面的教育，将《党员领导干部廉政准则》列为党员领导干部
教育培训的重要内容。
A. 艰苦奋斗B、廉洁从政C、党风党
纪
9、（A ）应当向党组织如实报告个人有关事项，自觉接受监督。
A、党员领导干部
B、支行长以上干部
C、经理以上
10、党员领导干部参加民主生活会和述职述廉，要对照
《党员领导干部廉政准则》进行检查，认真开展（ C ）O A、批评B、自我批评C、批评和自我批评
11、党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济来
往中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以（ A ）论处。
A、受贿
B、贪污
C、侵占
D、索贿
12、中国共产党纪律处分条例规定，参加赌博屡教屡犯，或者财资较大，或者在工作时间赌博，或者在国（境）外赌博，情节严重的，给予（C ）处分。
A、警告或者严重警告
B、记过或者记大过
C、留党察看或者开除党籍
13、实行党风廉政建设责任制，要坚持党委统一领导，
（A），纪委组织协调，部门各负其责，依靠群众的支持和参与。
A、党政齐抓共管
B、政府主要管理
C、人大监督管理
D、政协监督协商
14、党委（党组）、政府以及党委和政府的职能部门领导班子的正职对职责范围内的党风廉政建设负总责；领导班子其它成员根据工作分工，对职责范围内的党风廉政建设负
（C）o
A、领导责任
B、主要领导责任
C、直接领导责任
D、间接领导责任
15、发现领导干部在政治思想、履行职责、工作作风、
道德品质、廉政勤政等方面的苗头性问题，党委（党组）、纪委和党委组织部门应当按照干部管理权限及时对其进行
（A）。
A、诫勉谈话
B、组织谈话
C、调查谈话
D、任职谈话
16、我国现行法律规定，公司、企业或者其他单位的非
国家工作人员受贿数额在（）元以上的，并被立案追诉。
A、3000
B、5000
C、10000
D、50000
17、“手莫伸，伸手必被捉。党和人民在监督，众目睽
睽难逃脱”，出自以下哪位领导人的诗句（ C ）。
A、毛泽东
B、周恩来
C、陈毅
D、郭沫
若
18、联合国确定每年（）为世界反腐败日。
A、1月9日
B、5月9日
C、10月9日
D、12月9日
19、我省分行信访举报电话号码是（C ）。
A、86295580
B、876295580
C、82695580
D、95580 20、召开“三重一大“决策会议，必须保证出席会议的有决策权的人员不少于总数的（ C ）。
A、三分之一
B、二分之一
C、三分之二
21、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ D ）
A. 为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险
B. 为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售
C. 本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字
22、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下说法最恰当的是（E ）
A. 柜员管理
B. 账户管理
C. 存取现金
D. 有价单证及重要空白凭证管理
E. 以上说法都正确
23、在办理信用卡（消费信贷）时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿等进行调查了解
A. 还款能力
B. 工作能力
C. 盈利能力
D. 交际能力
24、下列说法正确的是（C ）
A. 有权机关查询个人储蓄存款时，只需提供姓名
B. 有关机关冻结个人存款最长期限为3个月
25、（A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A. 客户身份识别
B. 大额现金交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
26、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（A）.
A .借走资料原件 B.抄录资料原件
C.复印资料原件
D.对资料原件照相
答案：A
27、网点营业员尾箱轮换原则为（A）.
A. 每日轮换
B.每两日轮换
C.每周轮换
D.长期不换
答案：A
28、营业员尾箱中的凭证使用量最多只能使用（B）
A. 6-7 天
B. 3-5 天
C. 10-12 天
D. 13-15 天.
答案：B
29、以下哪项措施不属于事前风险控制手段（C）
A、风险转移
B、风险规避
C、风险补偿
D、风险分散
答案：C
30、在以下商业银行风险管理的主要策略中，最消极的风险管理策略是（）.
A、风险分散
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险规避
31、根据《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，单笔金额超过项目总投资（C ）或超过（C ）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A. 2%,200
B. 4%,400
C. 5%,500
D. 3%,300
答案：C
32、《反洗钱法》金融机构有未按照规定保存客户身份资料
和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A .处50万元以上500万元以下