[VIP专享]收付款常见问题问答

收付款95533问答

一、合约、流程

1、问：客户不签收付款合约，通过电子渠道可以正常发起收付款业务吗？

答：新现金管理系统上线之前的客户，没有签收付款合约，可以正常发起收付款交易新系统上线之后的客户，必须先签收付款合约后，才可正常发起收付款交易。

2、问：收付款合约是分开签还是签一个合约？

答：新的现金管理系统的收付款合约是分开签的，收款签收款合约，付款签付款合约，不能使用同一个合约。

3、问：收付款合约客户可以自己签吗？

答：不能。

4、问：什么是付款合约？

答：客户为了使用银行提供的付款产品，到银行柜台或通过电子渠道或银企直连，申请开通付款产品合约，填写申请开通付款产品合约，通过经办网点提交建立现金管理付款合约的申请。

5、问：什么是收款合约？

答：客户为了使用银行提供的收款产品，到银行柜台或通过电子渠道或银企直连，申请建立收款产品合约，填写申请开通收款产品合约，通过经办网点提交建立现金管理收款合约的申请。

6、问：收付款合约的有效期，如果为一年，到期后可自动顺延吗？

答：可以

7、问：客户的收付款流程由谁设置？

答：由主管进行流程新增设置，主管设置流程后无需审核。

8、问：流程设置的原则是什么？

答：流程生效以设置时间先后为准，流程生效后，其他机构不能为该产品功能设置流程。流程的删除、修改遵循谁设置谁能删除、修改的原则。上级为下级的某产品功能设置流程时，在现金客户树上选择该下级节点后，系统显示出此现金树节点客户该产品合约编号关联的所有电子银行合约编号，客户选择某一个电子银行合约编号后，才能进行流程设置，设置的流程只在该渠道生效。

9、问：流程设置有几种方式？

答：有两种，一种是快捷流程，一种是自定义流程

10、问：快捷流程如何设置？

答：快捷设置默认涵盖现阶段在渠道上发布所有产品的所有功能(包括此客户已购产品和未购产品)，涵盖所有账户，针对启动条件为“金额”的功能，金额默认为0—+∞。默认节点数量为2，为录入和复核，节点中的操作员由客户自定义，设置生效后也可修改快捷设置。

11、问：快捷流程和自定义流程设置，可以同时存在吗？系统会有先后选择吗？

答：可以同时存在;同时存在时自定义流程优先级高于快捷设置。

12、问：客户设置自定义流程时，系统提供的启动条件有哪些？

答：系统提供的启动条件金额、账号要素。

13、问：如果启动条件为账号或金额加账号的情况下，当出现客户设置的流程启动条件没有覆盖到所有金额范围时，该如何处理？

答：系统会系统会自动补足一条流程，规则是：客户流程生效机构的主管有参与业务的权限，且主管未出现在客户自定义流程最大金额段的任意节点步骤中，系统自动补足流程，启动条件（只补足金额，不补足账号）和节点步骤都补足，节点步骤在上一条流程节点的基础上自动增加“主管审核”节点，反显给客户，客户不能修改、删除这条补足的流程信息。若主管没有参与业务的权限，则不自动补足流程。

14、问：收付款单笔的流程设置可设单步和多步流程吗？

答：可以同时设置单步和多步流程。

15、问：收付款批量流程设置可同时设多个流程吗？

答：收付款批量业务的流程只能设置一个。

二、付款

1、问：单笔付款/单笔代理付款账号只能在下拉菜单里选择吗？

答：是的，单笔付款/单笔代理付款账号只能选择下拉菜单中的已签约账户，如有新的账户需要添加到下拉付款账号下拉菜单中，需要进行签约，可至相应网点或P2合约管理中做相应的签约。

2、问：单笔付款/单笔代理付款“定时定频”是什么意思？

答：在“定时定频设置”打勾，可以选择“定时”或“定频”功能（二选一）。“定时”功能是指定交易发生的时间，如工资发放等；“定频”功能是用于处理周期性发生的款项，如周薪和月薪的发放等，用户可以根据自己的需要自行选择。

3、问：“定时定频”交易如何查询？

答：点击“现金管理”、“集团收付款”、选择“定制交易查询”、根据需要分别选择“执行情况查询”或“定制情况查询”即可。

4、问：单笔付款/单笔代理付款如何复核？

答：单击“现金管理”、“集团首付款”、“按笔复核”进入复核界面，可以看到该柜员操作权限下等待复核的各笔交易，选择“通过”、“不通过”，输入密码即完成操作交易。

5、问：单笔付款/单笔代理付款流水如何查询？

答：单击“现金管理”、“集团首付款”、“流水查询”、选择“单笔付款/单笔代理付款流水”即可查询单笔付款/单笔代理付款流水成功与否。

6、问：批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中如何删除？

答：单击“现金管理”、“集团首付款”、“批量付款”、“文件导入结果查询”，即可查看批量付款/批量代理付款的各笔批量流水，勾选后在最下方点击“删除”即可完成批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中的删除。注意，如需要进行已上传的文件收回删除请参考“收回”功能的相关操作。

7、问：单笔付款/单笔代理付款中的“账户分组”如何操作？

答：点击“现金管理”、“集团收付款”、“账户分组”便可进入操作界面进行帐户分组的相关维护。

8、问：单笔付款/单笔代理付款中的“按账户优先级排序”是什么？

答：“按账户优先级排序”需要在“账户分组”中进行设置。同理还可以进行“按账号排序”、“按账户名排序”的操作。

9、问：单笔付款/单笔代理付款中的“付款冻结”是什么？

答：单笔付款/单笔代理付款中的“付款冻结”是企业专款专用的通道，在界面中可以选择“部分冻结”或“全额冻结”，如选择全额冻结则账户中余额都将一起被冻结，冻结的

资金在银行按相关规定解款。

10、问：单笔付款/单笔代理付款/批量付款/批量代理付款的复核员如何变更？

答：可以点击“现金管理”、“集团首付款”、选择“复核员变更”进入变更界面根据需要进行逐一变更。

11、问：批量付款/批量代理付款文件如何导入？

答：选择“现金管理”、“集团收付款”、“人民币付款”、“批量付款/批量代理付款”、点击“浏览”按钮就可以进行批量付款/批量代理付款文件导入了。

12、问：批量付款/批量代理付款单据的文件的指定文件格式是什么？

答：现行系统支持Excel2003版、Txt格式和Pdf格式。选择“现金管理”、“集团收付款”、“批量文件导入”下的“浏览”按钮边上有“格式说明”和“文件示例”，可以查看指定文件格式。

13、问：批量付款/批量代理付款业务中“批量付款/批量代理付款处理模式”中“按批次付款”、“行内收款账户户名校验”和“加急”分别是什么意思？

答：首先，“按批次付款”，如勾选“按批次付款”则整个批量付款/批量代理付款文件将被当成一个整体进程上传，不勾选的情况下，系统将在下一界面要求用户逐一勾选确认，用户可以选择批量文件中需要上传的部分。其次，“行内收款帐户户名校验”，勾选后系统将对行内收款账户户名进行自动校验。最后，“加急”将使得业务的复核及相关流程加速，整个流程将在两小时完成。

14、问：批量付款/批量代理付款文件导入结果如何查询？

答：选择“现金管理”、“集团收付款”、“人民币付款”、“批量付款/批量代理付款”、点击“文件导入结果查询”按钮就可以进行各笔批量付款/批量代理付款文件的查询了。

15、问：批量付款/批量代理付款的上传文件如何删除？

答：单击“现金管理”、“集团首付款”、“批量付款”、“文件导入结果查询”，即可查看批量付款/批量代理付款的各笔批量流水，勾选后在最下方点击“删除”即可完成批量付款/批量代理付款的上传文件的删除。

16、问：批量付款/批量代理付款文件导入时报错，显示文件格式不符，请问是什么原因？

答：参照批量付款/批量代理付款文件导入示例，必输项为必填项不能为空，仅非必输项允许为空。必输项有明细编号、付款方账号、付款方账号名称、收款方账号、收款方账号称号、金额、收款方行别代码（必输，01-本行，02-国内他行，03-国外他行）、收款方账户类别代码（必输，01-对私，02-对公，03-内部户）。

17、问：批量付款/批量代理付款文件导入时报错，显示文件大小不符，请问是什么原因？

答：批量付款/批量代理付款文件大小不得超过625K。

18、问：批量付款/批量代理付款文件导入成功，复核成功，但是显示为部分成功和部分失败，请问是否可以查询原因？

答：可以。请在主管界面中查询批量付款/批量代理付款流水，选中要查询的当笔，点

击“查询”按钮可以逐条进行扩展查询。

19、问：批量付款/批量代理付款下一级复核员如何查询并且复核？

答：点击“现金管理”、“按批复核”即可看到所有未复核的流水，选择“复核通过”

或“复核不通过”，最后输入复核员密码即可通过。

20、问：批量付款/批量代理付款流水查询为什么看不到流水？

答：批量付款/批量代理付款流水查询分为“单笔付款/单笔代理付款流水”和“按批

次付款流水”查询两种，系统默认为“单笔付款/单笔代理付款流水”查询，查询批量付款/批量代理付款流水需要在上方菜单栏选择“按批次付款流水”进行查询操作。

21、问：首付款业务中的“收回”功能怎么操作？

答：点击“现金管理”、“集团首付款”、在“人民币付款”或“代理付款”下有“收回”功能，点击“收回”可以分别在“单笔流水”和“批量流水”中看到可以收回的逐笔流水，然后根据需要进行收回。收回功能可以用于已成功上传流水的撤销，其中单笔交易可以在

收回后进行修改，批量流水收回后不能修改，如需再次上传只能另行进行批量上传操作。

22、问：付款业务的流程由谁设置？

答：付款业务流程可以在Ｐ１主管权限下的操作界面进行设置。

23、问：付款业务流程在主管界面中怎么设置？

答：在Ｐ１主管界面的菜单栏中选择“服务管理”、“流程管理”、“自定义流程”、业务类型选择“集团收付款”、流程类型选择“集团付款”、选择客户节点后点击“下一步”、在最下方选择“新增”、“修改”或“删除”即可进行付款业务的流程设置。

24、问：操作员的权限由谁设置？

答：操作员的权限由主管才能进行设置，需要在P1主管权限下的操作界面进行相关设置。

25、问：操作员的管理权限如何设置？

答：在Ｐ１主管操作界面中，选择“服务管理”、“操作员管理”、“权限分配”、选择要调整权限的对应操作员，点击“账户权限”，即可进入该操作员的权限管理界面进行逐条勾选设置。

26、问：单笔付款/单笔代理付款跨行付款和跨行（加急）有什么区别？

答：普通跨行付款12内小时到账，也可能超过12小时的，比如小于5万走小额支付的；大于5万都会走大额，两小时内到账；如果大、小额都有问题，应该会走超级网银，

如果分行和对方行超级网银不通，就不能支付，交易会失败；当没输入联行行号时，有可

能会落付方账户开户行，看集中补录的结果。加急跨行付款2小时到账；分行及对方行连

通超级网银支付的，5万以下都会走超级网银，准实时20秒内到账（客户看到的都是已受理，需要事后查询）；五万以上都会走大额，2小时内到账；大小额和超级网银都不行的，

就不能支付，交易会失败；联行行号必输，超级网银各家行一点接入的，输入对方行的接

入行联行行号就行，如果输入了收方具体的联行行号，走超级网银时，武开统一支付系统

会根据这个联行行号找到接入行行号进行付款，如果走大额，就是按具体的联行行号进行

付款。目前跨行付款计费只分跨行同城还是异地，不区分普通和加急。跨行加急（包括实时）时，联行号必输。

27、问：现金管理中收付款业务的信息报告如何查询？

答：选择“现金管理”、“统计分析报告”、“信息报表”、产品类型中选择“收付款统计表”、选择节点和查询日期，点击“确定”、“查询生成”、“下载报表”即能看到PDF格式的信息报告。

28、问：现金管理中收付款业务的信息报告无法查询？

答：首先，信息报告的查询时间为T+1，即当日的信息报告需要1个工作后生成。其次，信息报告的统计单位为“万元”，如当日发生金额在千元以下，则显示为零。

29、问：现金管理中收付款业务的信息报告数据不符？

答：现金管理中的信息报告仅汇总Ｐ１操作中现金收付款发生的金额，不含其他模板和柜面上发生的交易金额。

30、问：批量收款文件导入时报错，显示行数超限，请问是什么原因？

答：批量收款文件的最大数据行数是2000行，否则会显示行数超限。

31、问：批量收款流水查询为什么看不到流水？

答：批量收款流水查询分为“单笔收款流水”和“按批次收款流水”查询两种，系统默认为“单笔收款流水”查询，查询批量收款流水需要在上方菜单栏选择“按批次收款流水”查询。

三、收款

1、问：什么是收款？

答：现金管理收款是指通过合约或授权建立收款方与付款方的对应收款关系，收款方能够主动发起收取付款方资金的功能。在收款过程中，由收款方发起收款，不需付款方进行付款确认，即可收到资金。

2、问：什么是现金管理授权，怎么进行授权？

答：现金管理授权是已开通现金管理系统服务的收、付款客户双方在网银渠道进行授权而建立收款关系的方式。授权包括转账授权和请领款授权，转账授权用于人民币收款交易（转账授权不支持代理收款），请领款授权用于请领款交易。

授权由主管在服务管理菜单进入授权管理菜单，再在现金管理授权中进行操作，包括对外授权和对方授权，分别用于发出对外授权和接受对方授权。

3、问：我已签约了收款合约，但是操作业务时，付款账号无法选择，也不能输入，应该怎么操作？

答：收款时，付款账号与收款账号是对应的，在选择了收款账号后，系统会反显与该账号签约收款的付款账号，不可手工输入付款账号。若与该收款账号签约的只有一个付款账号，那么页面就只显示这一个，不能再进行选择，也不能输入，该收款账号只能对这个付款账号进行收款。

4、问：账户分组怎么使用？

答：进入制单页面，点击选择账号框内的“账户分组”，跳出账户分组维护页面，勾选需要设置的账号，在账户优先级输入优先级别，在账户分组框内进行分组。

5、问：按账户优先级排序怎么设置？

答：在账户分组页面，在账户优先级框内通过输入1、2、3等序号来对账户进行优先级排序，1为最优先，2次之，3最后，以此类推，

6、问：复核员可以删除单据吗？

答：可以，在该复核员复核单据后、下级复核员未复核之前，该复核员可收回并删除该单据。

7、问：定条件怎么解释？零余额、定余额、取整、定比例、定余额取整分别是什么意思？

答：定条件就是运用条件来决定收款金额，定条件收款的条件可选择零余额、定余额、取整、定比例、定余额取整。零余额指收款方收取付款方账户所有资金，使收款后付款方余额为零；定余额指确定付款账户转帐后的目标余额，则收款金额为付款方当前余额减去目标余额；取整指通过取整精度（元、十元、百元以此类推）确定收款金额的方式，如当前账户余额9999，选择取整中百元为取整精度，则收款金额为9900；定比例指确定比例

系数后，用比例系数乘以当前账户余额则为本次转帐金额；定余额取整是定余额和取整的结合，在确定目标余额的基础上，计算出可用于收款的金额再确定取整精度，对可用收款

金额进行取整，得到最终的收款金额。

8、问：定条件里的触发金额是什么意思？

答：定条件的触发金额是指当银行进行转账时，账户余额大于等于处罚金额，该笔转账正常进行；若当时账户余额小于触发金额，则不进行转账。

9、问：流程中的复核员请假，该笔单据怎么操作？可以换一个操作员进行复核吗？

答：若该单据在选择下级复核员的时候是指定复核员模式，且待选的复核员至少2名，则操作员可以通过复核员变更操作，在单据未被下一级复核员复核的情况下，选择其他待选的复核员进行复核从而变更复核员。

10、问：变更下级复核员里的操作员是我在银行申请的全量操作员吗？如果不是，需要在哪里设置后，我才可以看到？

答：是在该流程阶段可以选择的复核员之间进行变更，若该级只有一个复核员则不能进行变更。

单据的复核人员和级数的设置在主管登陆页面的服务管理-流程设置-自定义流程中进行操作。

11、问：单笔收款业务和批量收款业务中，变更下级操作员有什么区别？

答：没有区别，单笔收款的变更时变更单笔收款交易的复核员，批量收款的变更时变更批量收款交易的复核员。

12、问：收付双方都为建行账户，不签约能网银里直接收款吗？

答：若双方都开通了现金管理系统，可以通过系统里的授权建立收款关系，进行收款，而不需要再到柜台签约。

13、问：我想收其他银行的款项，建行的收款产品能实现吗？怎么操作？

答：可以，需要携带我方账户和他行账户的相关资料到我行的柜台，进行收款签约后，可进行收款。

14、问：发出收款交易后，可以通知下级操作员吗？

答：可以，在提交之前勾选短信或邮件通知的方式，输入短信或邮箱地址及附言通知下级复核员。

15、问：发出收款交易后，交易成功，可以设置到账通知么？有几种接收方式？

答：在收款中没有专门设置到账通知，到账由账户信息的产品通知。

16、问：批量收款业务里列表选择和文件导入有什么区别？涉及多步流程操作时，复核都是在批量复核菜单里进行复核吗？

答：批量收款业务的列表选择，只能选择一个收款账户对多个付款账户进行收款，若不勾选定条件收款，则金额只能输一个，即对每个付款账号收取相同的金额；若选择定条件收款，也是只能选择一种收款类型对所有的付款账号收款。文件导入可编辑多个收款账号以及和它对应的付款账号，但是文件导入不能进行定条件收款。

批量收款无论是列表选择或文件导入，在设置流程时只能设置至少两步的流程，复核都在

批量复核中操作。

17、问：什么是定制交易？

答：对一笔交易进行定时或定频设置，就成为定制交易了。

18、问：定时定频里，日期之间怎么隔开？使用全角还是半角？

答：定时定频的日期用半角的逗号隔开。

19、问：发起定制交易后，没有复核前，该笔单据在哪里可以查询？

答：定制交易在未复核前，可在收款的流水查询中查询。

20、问：发起定制交易后，复核成功，该笔单据在哪里可以查询？

答：定制交易复核成功后，可在收款的定制交易查询中查询。

21、问：我制定了3级流程模式，录入员成功发起交易，一级复核员没有复核前，哪个操作员可以收回单据？如果一级复核员复核了该笔单据，这时哪个操作员可以收回该笔单据？这两种情况都可以修改后再次发出收款交易吗？

答：在一级复核员未复核前，制单员可以收回该单据，并可对其进行修改或删除。如果一级复核员复核了单据，则制单员不能收回该单据，也不能进行修改删除了。

22、问：我制定了3级流程模式，录入员成功发起交易，一级复核员没有复核前，哪个操作员可以删除该笔单据？如果一级复核员复核了该笔单据，这时哪个操作员可以删除该笔单据？如果二级复核员复核成功，该笔交易是否可以删除？

答：一级复核员未复核前，制单员可以收回该单据后进行删除。若一级复核员复核了该笔单据，则一级复核员可以收回该单据并删除。如果二级复核员复核成功，交易已发至银行处理，不能删除。

23、问：对于复核员选择复核不通过的单据，是否可以由原操作员通过单据修改/删除功能修改后再次提交？

答：不能，复核员复核不通过后，该单据就无效了，单据不会退回制单员，制单员也不能进行收回，也不能进行修改/删除。

24、问：批量收款的单据收回后，支持修改功能吗？

答：批量收款收回后只能删除，不能修改。

25、问：批量收款的单据复核不通过时，支持修改功能吗？

答：批量收款的单据复核不通过，单据即无效了，不能收回也不能修改。

26、问：批量收款业务，选择了文件导入，客户是否可以自己下载模板？文件格式有几种？

答：在批量收款-文件导入页面，浏览按钮的右边，有模板下载链接可进行下载，文件格式支持EXCEL和TXT。

27、问：定制交易查询里，执行情况查询和定制情况查询分别是什么意思?

答：定制交易查询中，执行情况查询可查询到定时或定频交易的每一次执行情况；定制情况查询则可查询定制交易的定制详细信息。

28、问：什么是请领款，如何进行请领款授权？

答：请领款是已建立了请领款授权关系的收付款双方，由收款方发出请领款请求，由付款方进行付款审核后，才能收到资金的一种收款功能。

请领款授权是已开通现金管理系统服务的收、付款客户双方在网银渠道进行授权而建立请领款关系的方式。授权由主管在服务管理菜单进入授权管理菜单，再在现金管理授权中进行操作，包括对外授权和对方授权，分别用于发出对外授权和接受对方授权。

29、问：使用请领款功能时，我是收款方，怎么发起交易主动收对方的款项？

答：进行请领款授权后，由收款方进行制单复核后，提交银行，银行发给付款方进行审核，审核通过后，再进行转账。

30、问：请领款业务支持定时定频交易吗？

答：请领款业务支持定时定频交易

31、问：请领款业务可以定条件吗？

答：请领款业务不支持定条件。

32、问：财务公司代理收款时，成员单位账号和名称是自定义输入还是需要签约后显示？

答：财务公司代理收款时，成员单位账号和名称是自定义输入。

33、问：预算项目的选择是否影响收款业务的发起？

答：收款目前没有预算，预算项目的选择不影响收款业务得发起。

34、问：收款方为单位结算卡，付款方为对公活期账户，交易能否成功？

答：收款方为单位结算卡，付款方为对公活期账户，交易不能成功。目前系统只支持收款方为结算卡时付款方必须是结算卡的转帐。

35、问：收款方为对公活期，付款账户是否可以是对私账户？

答：收款方为对公活期，付款账户可以是对公帐户，也可以是对私账户。