电子签名约定书.docx

电子签名约定书

甲方(申请人):

个人填写:

姓名: 证件类型: 证件号码:

通信地址:邮编码:

: : 电子信箱:

其他:

机构填写:

机构名称: 法定代表人:

通信地址:邮编码:

人姓名:身份证号码:

: 其他:

乙方:平安证券有限责任

根据《人民》、《人民电子签名法》民事合同使用数据电文、电子签名的规定以及证券业协会发布的《证券资产管理电子签名合同操作指引》,采用电子签名签订的电子合同、风险揭示书具有与纸质合同、纸质风险揭示书同等的法律效力。以此作为法律依据,本着提高合同签署效率的目的,双方就甲方参与乙方所管理或代销的资产管理计划等金融产品过程中使用电子合同、电子签名事宜,经协商达成本约定书。

一、电子签名约定

1、双方同意自本约定书签订之日起,在甲方参与及退出乙方所管理或代销的资产管理计划等金融产品过程中,使用电子合同、电子签名.甲方通过身份验证登录乙方指定的网络系统,确认同意接受相关电子签名合同(产品合同、产品说明书、风险揭示书或其他文书)的,视为签署合同、风险揭示书或其他文书,与在纸质合同、纸质风险揭示书或其他文书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力,无须另行签署纸质合同、纸质风险揭示书或其他文书.

2、甲方应妥善保管密码,经甲方密码登录甲方账户后的所有操作视同甲方本人行为,甲方承担由此产生的一切法律后果。

二、电子签名风险揭示

甲方已详细阅读本约定书,认识到由于使用电子签名方式签署合同,是指数据电文中以电子形式所含、所附用于识别签名人身份并表明签名人认可其中内容的数据的方式签署合同,因此电子签名除具有以书面方式签署合同的所有风险外,还具有(但不限于)以下风险:

1、者密码泄露或者身份可能被仿冒;

2、由于上存在黑客恶意攻击的可能性,服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素,合同签署信息可能会出现错误或延迟;

3、者的上网设备及软件系统与所提供的网上交X系统不相匹配,无法签署合同或合同签署失败;

4、如者不具备一定网上交X经验,可能因操作不当造成无法签署合同或合同签署失败;

5、者电脑系统感染电脑病毒或被非法入侵;

6、甲方为进行电子签名所登录的网络系统必须是乙方指定的网络系统,使用其他或软件签署集合资产管理计划电子合同、风险揭示书或其他文书导致的损失将由甲方自行承担。

上述风险可能会导致甲方发生损失,甲方已经完全知晓并自愿承担上述风险,且不因此而追究乙方的任何责任.

三、适当性管理

根据适当性管理的要求,乙方根据者提供的资信状况、交X习惯、经验和风险偏好等信息将者分为不同的风险类型;同时根据产品方向、期限安排、基础资产、担保品、风险收益特征等因素将相关产品划分为不同的风险等级。

根据客户的资信状况、交X习惯、经验和风险偏好等因素,乙方将客户分为五个风险类型:

1、安全型:风险承受能力极低,追求本金的安全性及资产的流动性。

2、保守型:风险承受能力较低,追求资产的稳定和本金安全情况下的增值收益。

3、稳健型:风险承受能力适中,在风险较小的情况下追求一定收益,可以接受价值在一段时间内低于其成本。

4、积极型:风险承受能力较强,追求较高的收益,能够接受较高的风险,即使价值或会远低于其成本。

5、进取型:风险承受能力最强,追求可观的收益,投机性强、可承受本金部分甚至全部损失的风险.

甲方须根据自己的风险类型选择相适应的风险等级的产品,避免因选择超出自己的风险承受能力的产品而遭受难以承受的损失。甲方若坚持交X高于其风险承受能力等级的产品的,须向乙方提供书面声明,已知悉高风险,并自愿承担可能产生的损失.

四、者教育

甲方需结合自身偏好、风险承受能力以及风险认知能力,选择适合于自己的品种和策略,树立正确的理念。

金融产品会存在市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险,包括但不限于策风险、经济周期风险、利率风险、上市经营风险、购买力风险、再风险、技术风险、操作风险、不可抗力因素导致的风险等.不同产品会有不同的风险,者需仔细阅读产品说明书、风险揭示书等文件,选择适当的产品进行。

甲方可以通过电话、传真、、信函、和现场投诉举报等方式进行投诉,平安证券将及时予以解决及回复。接受投诉举报的电话为:95511转8,邮箱为:.

甲方: 乙方:平安证券有限责任

(签字/盖章)(盖章)

年月日年月日

XX证券公司电子签名合同签署操作流程

07-01 电子签名合同签署操作流程 一、版本信息 V2.0.2 修改日期:2019.03 二、业务简述 2.1 电子签名合同(以下简称电子合同)应用于集合计划推广,解决不签合同或者签合同不规范问题,提高合同签署效率,降低集合计划营销成本,消除合同在保管过程中可能产生的损毁或者灭失。客户签署电子签名合同的前提条件是已签署《电子签名约定书》。 2.2 相关概念 电子合同:是指集合计划委托人、管理人、托管人之间通过电子信息网络以电子形式达成的,规定当事人之间基本权利义务的法律文件。 《电子签名约定书》:须先于电子合同签署,用来约定采用电子签名的电子合同与手写签名盖章的纸质合同具有同等法律效力的协议。 2.3 电子合同业务参与人 客户:个人或机构,集合计划购买人。 登记公司:保存电子合同,提供电子合同的查询,流转服务。 管理人:券商,集合计划发起方。 托管人:银行。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台:集中交易系统、公安部公民身份信息核查系统、网上交易平台 3.2 辅助工具:无 四、适用表格、协议、凭证 4.1《电子签名约定书》、《xxxx集合管理计划说明书》、《xxxx集合管理计划管理合同》、《xxxx集合管理计划合同签署条款》、《xxxx集合管理计划风险揭示书》、《xxxx集合管理计划客户风险承受能力调查表》 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员:柜台业务岗 5.2 赋权级别:总部赋权 5.3 复核级别:营业部复核 5.4 操作菜单 5.4.1 集中交易系统:“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定签定” 5.4.2 集中交易系统:“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定查询” 5.4.3 集中交易系统:“开放式基金--集合理财合同管理--理财产品合同签订” 5.4.4 集中交易系统:“开放式基金--集合理财合同管理--理财产品合同查询” 5.4.5 网上交易系统:“理财专区--签订电子合同” 六、营业部电子合同操作流程 6.1《电子签名约定书》的签署 6.1.1柜台业务岗对客户进行身份识别:具体参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。 6.1.2 客户在营业部柜台签署认可电子签名的《电子签名约定书》。此业务只需办理一次,在不取消的情况下一直有效。如果需要取消书面约定书,客户需到营业部柜台办理,但已签署电子合同的不能取消。 客户在柜台签署纸质《电子签名约定书》,营业部及客户各留存一份。

天天发开通操作指南

“天天发”业务开通操作指南(网上交易及涨乐商城版) 网上交易版 一.进入委托客户端网上交易天天发一键导航签约引导页 点击交易软件右上部天天发快捷按钮,进入天天发签约引导页(参见下图),点击对应步骤后的按钮链接可直接打开该功能页或提交该功能设置。 二.四步完成天天发的签约与购买 1.提交开通沪市TA账户申请 如您未开通沪市TA,您可以在引导页中点击步骤1后的“我要开户”按钮(参见下图1),弹出证券投资基金投资人权益须知阅读界面(参见下图2),客户需勾选接受并确

认提交,此时会弹出提示(参见下图3):TA开户申请已接受。如您的TA开户申请是当日16:00前提交,请于T+2日查询开户是否成功,如是16:00后提交,请于T+3日查询开户是否成功,感谢您对华泰证券的支持! 图1: 图2

图3: 2.签署《天天发电子合同》 点击引导页步骤2 天天发电子合同签署状态后“我要签署”按钮(参见下图1),如您从未签署电子合同,则系统会弹出电子签名约定书界面,请您阅读后勾选确认提交(参见下图2),此时系统会弹出天天发相关协议,请您阅读后签署即可完成天天发电子合同的签署(参见下图3) 图1

图2 图3

3.天天发系列产品参数设置 (1)勾选网上交易引导页中相关产品,在引导页步骤3(参见下图)中进行相关参数设置后点击提交即可完成天天发产品的开通与设置。 特别说明: 如你需随时进行保证金管理,建议勾选“自动申购”,“保留金额”可以自由设定,如果您希望所有的账户闲置资金参与天天发的话,请填写“0”,点击确定提交。 沪市TA已开通成功的客户可直接参与天天发,新客户一般是在沪市TA开通申请提交后T+2日,参与天天发方能生效。

招商证券OTC柜台交易市场交易规则

招商证券OTC柜台交X市场交X规则 (2014年1月) 第一章总则 第一条为规范招商证券(以下简称“本XX”)OTC柜台交X市场内OTC柜台交X产品的认购、申购、赎回及转让等交X行为,明确相关当事人之间的权利义务关系,防范和化解交X风险,根据《证券XX监督管理条例》、《证券XX柜台交X业务规范》等法规规定,结合本XX实际情况,特制定本规则。第二条OTC柜台交X业务合格客户(以下简称“客户”)参与OTC柜台交X业务应遵守XX有关法律法规及OTC柜台交X市场相关业务规则。 第三条OTC柜台交X市场遵循公平、公正的原则,禁止欺诈等违法违规行为。 第二章交X市场 第四条OTC柜台交X产品包括经XX等XX有关部门或其授权机构批准、备案或认可的基础金融产品和金融衍生品等,具体品种由本XX根据XX策和业务需求确定。 第五条客户参与OTC柜台交X应当满足本XXOTC柜台交X客户准入条件,向本XX提供真实、准确、完整的身份证明相关资料,开立OTC柜台交X 账户. 第六条OTC柜台交X市场的可交X时间为周一至周五上午9:30至11:30,下午13:00至15:00,其中: (一)XX法定节假日、**证券交X所、**证券交X所和本XXXX的休市日,柜台交X市场休市。 (二)本XX认为必要时,可以调整OTC柜台交X市场可交X时间. (三)OTC柜台交X市场可交X时间与可委托时间一致,如可委托时间发生调整的,以本XXXXX()XX为准。 (四)对于未按照上述时间进行交X的产品,具体交X时间以本XXXXXXX为准. 第七条交X时间内交X因故暂停的,交X时间不作顺延。

第八条OTC柜台交X产品交X方式包括认购、申购、赎回和转让,具体申报数量根据产品发行XX确定. 第九条OTC柜台交X系统内仅支持协议转让,如后续增加其他交X类型,如竞价交X、做市商交X等,相关规定以本XXXXXXX为准。 第三章OTC柜台产品交X 第一节一般规定 第十条OTC柜台交X产品交X双方可通过前往我XX营业网点签署协议或通过我XX柜台交X系统支持的专用客户端办理交X。 第十一条客户参与OTC柜台交X业务的,需与我XX签订《招商证券股份有限XX柜台交X业务客户协议书》及《招商证券股份有限XX柜台交X业务风险揭示书》,并开通柜台交X业务权限。 第十二条客户参与某一OTC柜台交X产品交X的,对于同一批次的产品合同只能选择签署电子签名合同或签署纸质合同。 第十三条OTC柜台交X产品计价单位为“每份额产品价格”,OTC柜台交X 系统支持的转让申报X格最小变动单位为0.0001园XX。本XX可以根据OTC柜台交X产品的交X品种与数量的变化,调整OTC柜台交X产品单笔转让申报X格的最小变动单位. 第十四条本XX可以根据OTC柜台交X市场不同产品的特性及产品说明书规定设置涨跌幅限制比例.有涨跌幅限制的OTC柜台交X产品,协议转让成交价格在当日涨跌幅价格范围内确定.无涨跌幅限制的OTC柜台交X产品的协议转让成交价格由买卖双方自行协商确定。 第十五条OTC柜台交X市场可以根据不同产品的特性及产品说明书的规定设置OTC柜台交X产品的产品份额及XX交割日期. 第二节交X申报 第十六条OTC柜台交X系统支持的为意向价格申报、成交申报两类.所有委托申报当日有效,当日未成交申报均可撤销。 第十七条意向价格申报指令包括产品代码、买入/卖出数量、买入/卖出价格、

证券股份有限公司收益凭证业务管理办法(暂行)模版

证券股份有限公司收益凭证业务管理办法(暂行) 第一章总则 第一条为保证场外市场收益凭证业务规范有序地开展,有效控制业务风险,保障业务安全、稳健运行,根据《证券公司柜台交易业务规范》、《证券股份有限公司柜台市场业务管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》和《证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》制定本办法。 第二条本办法所称“收益凭证”(以下或称“产品”)是指证券股份有限公司(以下简称“证券”或“公司”)依法发行,约定到期时证券按合同约定本金和收益与特定标的挂钩的有价证券,特定标的包括但不限于股权、债券、信用、基金、利率、汇率、指数、期货及基础商品。 第三条公司开展收益凭证业务遵循集中统一管理的原则,建立公司统一的决策授权和业务管理体制,对收益凭证业务账户、资金、清算交收及信息系统实行集中管理。 第二章管理架构与职责分工 第四条公司经营管理层负责审定收益凭证业务制度,决定与收益凭证业务有关的部门设置及各部门职责,并决定公司收益凭证业务总规模;资产负债委员会根据公司资产、负债、损益和流动性程度等情况,审议决定收益凭证各发行部门的授权额度。对于不占用或超出发行部门授权额度的临时性业务需求,发行部门需向公司经营管理层申请临时额度。 第五条收益凭证发行部门包括金融市场总部、衍生产品部和机构业务总部。计划财务部、信用业务管理总部等作为融资的需求部门,以及零售业务总部、分公司、营业部等作为产品的需求部门均可以向发行部门提出发行收益凭证的业务申请,由发行部门统一询价报价、设计产品、排定发行计划。 第六条公司各部门形成前、中、后台相互分离,相互制约,职能分工明确,协调配合的业务组织架构体系。各部门相应职责为:

交通银行考试:2021交通银行(个人理财销售)真题模拟及答案(4)

交通银行考试:2021交通银行(个人理财销 售)真题模拟及答案(4) 共71道题 1、根据券商集合资产管理计划的(),系统区分产品的资产管理合同是属于电子化合同模式还是纸质合同模式。(单选题) A. 风险揭示书 B. 产品代码 C. 电子合同 D. 电子签名约定书 试题答案:B 2、薪金理财A款业务每月扣款起始日可选()中的任意一天。(单选题) A. 1-25日 B. 1-28日 C. 1-30日 D. 1-31日 试题答案:A 3、下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是()。(单选题) A. 稳健型客户购买3R以上的产品 B. 平衡型客户购买4R以上的产品 C. 增长型客户购买5R以上的产品 D. 激进型客户购买6R的产品 试题答案:D

4、分行在第三方合作公司产品发行路演中,培训材料、产品形态、特点、风险提示等必须以总行()为准。(单选题) A. 正式通知 B. 电话 C. 电子邮件 D. 短信 试题答案:A 5、“未知价”原则是指()参与的价格,以受理申请当日集合计划每份额净值为基准进行计算。(单选题) A. 募集期 B. 认购期 C. 存续期 D. 结束期 试题答案:C 6、沃德“六专”服务中,专享增值服务不包括()。(单选题) A. 机场贵宾服务 B. 医疗贵宾服务 C. 汽车代驾 D. 价格优惠 试题答案:D 7、沃德金包含哪些规格?()(多选题) A. 10克、20克、30克 B. 50克、100克、200克 C. 500克、1000克 D. 5000克、10000克

8、关于国债的认购渠道,下面哪三项是正确的?()(多选题) A. 凭证式国债可在柜面进行认购 B. 储蓄国债(电子式)可在柜面进行认购 C. 储蓄国债(电子式)可在个人网银(短信密码版、U盾版)进行认购 D. 凭证式国债能在个人网银(短信密码版、U盾版)进行认购 试题答案:A,B,C 9、若薪金理财A款自动扣款当日客户签约借记卡需发生如下自动扣款业务,哪项业务的扣款优先级最低()。(单选题) A. 贷记卡自动还款 B. 个贷还款 C. 活转活 D. 薪金理财A款扣款 试题答案:D 10、某集合资产管理计划截至3月31日单位净值为0.98元,但该产品自成立后至3月31日累计单位派息0.05元,那么,该产品截至3月31日的累计净值是()(单选题) A. 0.98元 B. 1.03元 试题答案:B 11、券商集合资产管理计划退出一般遵循的原则为()(多选题) A. “未知价”原则:采用“未知价”原则,即集合计划的开放日退出以申请当日的单位资产净值为基准进行交易 B. “先进先出”原则:产品退出时按照“先进先出”的原则,即最先被买入的产品,最先被退出 C. “金额申购、份额赎回”原则:即申购以金额申请,赎回以份额申请

怎样办理现金宝业务

“现金宝”业务介绍 一、“现金宝”简介 现金宝全称是东吴证券现金增利集合资产管理计划,是一种限定性集合资产管理计划。简而言之就是在不影响客户正常证券交易的前提下,根据客户需求,将客户资金账户中的闲置资金转换为现金产品份额,通过投资银行存款、货币基金、债券类固定收益等品种的方式,获取一定收益的产品。现金宝的代码:B81001 二、“现金宝”基本要素 1. 产品特点 安全性高:仅投资低风险证券(只投资银行存款、剩余期限397天以内的高信用等级债券、货币市场基金等,不投资股票、股票型基金及其他权益类资产); 自动申赎,不影响股票投资:签约后系统自动生成参与、退出指令,无需手动操作; 费用较低:参与、退出均不收取费用;无封闭期:本集合计划从成立日起即开放参与、退出。 2. 参与、退出方式 参与和退出的方式为:一次签约,自动参与和退出计划。每个交易日16:00以后,委托人参与指令通过推广机构的系统自动生成,将符合条件的资金参与集合计划份额。可以设置最低保留资金和预约取款。 3. 产品规模 推广期内募集目标规模为30亿元,存续期60亿元。 4. 存续期 存续期为5年,期满后可展期。 5. 封闭期及开放期 无封闭期,成立日起的每个工作日均开放。 三、“现金宝”权限开通 对于“现金宝”的开通,可以通过营业部和网上自助开户两种渠道 1. 营业部开通 ①开通电子签名(客户本人前往营业部签署“电子签名约定书”)。 ②理财合同登记(客户可现场签约或者登录公司网站进行网上签订(交易时间 办理) 客户登记完理财合同不需要申报和等待回报处理,当天客户就可以开始参与现金宝业务,客户初始交易为5万元,追加参与的金额最低为1000元。

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电子签名约定书 甲方(申请人): 个人填写: 姓名: 证件类型: 证件号码: 通信地址:邮编码: : : 电子信箱: 其他: 机构填写: 机构名称: 法定代表人: 通信地址:邮编码: 人姓名:身份证号码: : 其他: 乙方:平安证券有限责任 根据《人民》、《人民电子签名法》民事合同使用数据电文、电子签名的规定以及证券业协会发布的《证券资产管理电子签名合同操作指引》,采用电子签名签订的电子合同、风险揭示书具有与纸质合同、纸质风险揭示书同等的法律效力。以此作为法律依据,本着提高合同签署效率的目的,双方就甲方参与乙方所管理或代销的资产管理计划等金融产品过程中使用电子合同、电子签名事宜,经协商达成本约定书。 一、电子签名约定 1、双方同意自本约定书签订之日起,在甲方参与及退出乙方所管理或代销的资产管理计划等金融产品过程中,使用电子合同、电子签名.甲方通过身份验证登录乙方指定的网络系统,确认同意接受相关电子签名合同(产品合同、产品说明书、风险揭示书或其他文书)的,视为签署合同、风险揭示书或其他文书,与在纸质合同、纸质风险揭示书或其他文书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力,无须另行签署纸质合同、纸质风险揭示书或其他文书. 2、甲方应妥善保管密码,经甲方密码登录甲方账户后的所有操作视同甲方本人行为,甲方承担由此产生的一切法律后果。 二、电子签名风险揭示

甲方已详细阅读本约定书,认识到由于使用电子签名方式签署合同,是指数据电文中以电子形式所含、所附用于识别签名人身份并表明签名人认可其中内容的数据的方式签署合同,因此电子签名除具有以书面方式签署合同的所有风险外,还具有(但不限于)以下风险: 1、者密码泄露或者身份可能被仿冒; 2、由于上存在黑客恶意攻击的可能性,服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素,合同签署信息可能会出现错误或延迟; 3、者的上网设备及软件系统与所提供的网上交X系统不相匹配,无法签署合同或合同签署失败; 4、如者不具备一定网上交X经验,可能因操作不当造成无法签署合同或合同签署失败; 5、者电脑系统感染电脑病毒或被非法入侵; 6、甲方为进行电子签名所登录的网络系统必须是乙方指定的网络系统,使用其他或软件签署集合资产管理计划电子合同、风险揭示书或其他文书导致的损失将由甲方自行承担。 上述风险可能会导致甲方发生损失,甲方已经完全知晓并自愿承担上述风险,且不因此而追究乙方的任何责任. 三、适当性管理 根据适当性管理的要求,乙方根据者提供的资信状况、交X习惯、经验和风险偏好等信息将者分为不同的风险类型;同时根据产品方向、期限安排、基础资产、担保品、风险收益特征等因素将相关产品划分为不同的风险等级。 根据客户的资信状况、交X习惯、经验和风险偏好等因素,乙方将客户分为五个风险类型: 1、安全型:风险承受能力极低,追求本金的安全性及资产的流动性。 2、保守型:风险承受能力较低,追求资产的稳定和本金安全情况下的增值收益。 3、稳健型:风险承受能力适中,在风险较小的情况下追求一定收益,可以接受价值在一段时间内低于其成本。 4、积极型:风险承受能力较强,追求较高的收益,能够接受较高的风险,即使价值或会远低于其成本。 5、进取型:风险承受能力最强,追求可观的收益,投机性强、可承受本金部分甚至全部损失的风险.

证券股份有限公司柜台市场业务适当性管理实施细则

xx证券股份有限公司柜台市场业务 投资者适当性管理实施细则 (2017年6月修订) 第一章总则 第一条为规范xx证券股份有限公司(以下简称“公司”)柜台市场业务投资者适当性管理工作,提高客户服务质量,引导投资者理性参与柜台市场,保护投资者的合法权益,依据《证券公司柜台市场管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券公司投资者适当性制度指引》以及《xx证券股份有限公司柜台市场业务管理办法》、《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》、《xx 证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则》、《xx证券股份有限公司收益凭证业务管理办法》等相关法律法规与公司规章制度的规定,特制定本实施细则。 第二条本办法所称的柜台市场业务投资者适当性管理,是指在持续和全面了解投资者的身份、财务与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况,结合柜台市场上柜产品的特点和性质,对柜台市场上柜产品进行风险评估,明确适配的投资者群体,建立投资者与上柜产品的适配机制,向投资者提供适当的产品。 第三条公司柜台市场业务投资者适当性管理应遵循适配性、整体性、时效性原则。 第四条适配性原则:即向投资者推荐的柜台交易产品的收益与风险特征要与投资者对收益与风险要求相匹配。 第五条整体性原则:即在投资者所提供的已知信息范围内,从投资者的整个投资组合的角度对投资者的投资资产的收益和风险特征进行评估。向投资者推荐产品时既要关注单个产品的收益和风险特征,也要关注整个投资组合的收益风险特征。 第六条有效性原则:至少每2年需评估一次,或当投资者发生重大变化时应及时更新相关内容,必要时重新评估。

华安理财现金管理月月红问题解答

华安理财现金管理月月红集合资产管理计划 常见问题 一、产品概况 1、华安理财现金管理月月红集合属于什么类型的产品? 属于限定性集合资产管理计划,为现金管理型产品。 2、华安理财现金管理月月红的主要特点是什么? (1)客户委托操作简单、方便,进出免费。 一次签约、自动参与和退出,无参与和退出费。 (2)开市证券交易,闭市投资理财。 在不影响投资者正常证券交易的前提下,收盘后将签约客户的闲置保证金投资于银行协议存款等高安全性的固定收益类产品,获得高于活期存款的收益。 (3)投资品种风险极低,客户本金安全。 本产品只允许仅投资银行存款、风险极低的固定收益品种,实行第三方托管,管理人设立风险准备金以部分或完全弥补投资中可能的亏损,客户资金安全性高。 (4)收益稳定,季季分红。 本产品类似于银行的现金管理类理财产品,产品收益率远高于目前活期存款利率,可有效提高客户证券账户内的闲置资金收益,每个季度将已实现收益全部分配给投资者。 3、华安理财现金管理月月红产品风险高吗?

本产品主要投资于存款和债券等固定收益类品种,且产品运行中安排了风险准备金机制,安全性高,风险极低。 4、什么样的客户可以参与华安理财现金管理月月红? 营业部所有合格客户都可以参与本集合计划。 5、华安理财现金管理月月红收益率大概是多少? 预计产品收益率为银行活期存款利率的4-6倍。 6、参与现金管理有无资金量要求? 客户办理产品参与手续后,日终系统会每日扫描客户资金账户余额,余额达到50000元的账户系统直接将资金划转首次参与产品。首次参与金额为不小于5万元并且为1000元的整数倍。首次参与之后参与金额需为1000元的整数倍。 7、参与本产品费率情况? 产品无申赎手续费,不收取管理费,仅收取0.05%的托管费。 8、本集合计划存续期有多长? 本集合计划存续期为5年,符合条件情况下可以进行展期。 9、本集合计划的目标规模是多少? 本集合计划最高募集规模为20亿份,存续期前六个月为试运行期,规模上限20亿份,试运行期结束后管理人可将规模上限调整为50亿份。

合同签订方式

合同签订方式 合同签订方式是指当事人在达成一致意见的基础上,以书面形式确认合同内容并签字盖章的具体方式和步骤。合同签订方式的选择对于合同的有效性和可执行性具有重要意义。以下是关于合同签订方式的详细介绍。 1. 面对面签订 面对面签订是最直接和常见的合同签订方式之一。当事人双方在同一场所,同时参与合同谈判和讨论,并最终以签字盖章的方式确认合同内容。通过面对面签订可以确保各方对合同条款的理解达成一致,并且可以即时解答双方可能存在的疑问和争议。 2. 书面邮寄签订 书面邮寄签订是当事人无法直接面对面签订合同时常用的方式。在这种情况下,当事人将合同内容书面完成后,一方将合同发送给另一方,对方在收到合同后进行审查,并签字盖章后寄回。双方在合同执行之前,都需保留合同副本作为备份。 3. 电子签名 随着信息技术的不断发展,电子签名成为现代合同签订方式的新选择。电子签名是指当事人使用电子形式的签名来确认合同的方式。电子签名有两种类型:普通电子签名和加密电子签名。普通电子签名是指以电子形式表示人的意思表示的签名,而加

密电子签名是指使用密码或加密技术进行签名确认。电子签名在效力上与传统签名一样,可以确保合同的完整性和真实性。 4. 口头协议与约定书 在某些特殊情况下,当事人之间可能会采用口头协议的方式达成一致并确认合同内容。但是,为了避免争议和纠纷,最好将口头协议转化为书面约定书,双方确认并签字盖章。口头协议的效力远低于书面合同,在争议发生时难以提供证据支持。 5. 代理签订 当事人有权代理人与对方进行合同签订。代理签订是一种常见的签订方式,通常在企业与企业之间或者代理人与个人之间进行。代理签订需要特定的授权文件,明确代理权限并确认代理人的身份和资格。代理人签订合同时,应明确注明代理身份。 总结起来,合同签订方式的选择应根据具体情况和当事人的意愿进行。无论采用何种签订方式,都应保证双方对合同内容的理解和认可,并以书面形式确认合同条款,以避免可能的争议和纠纷。合同签订方式的选择对于合同的效力和可执行性至关重要,应根据实际情况慎重选择。

电子签章的安全性

电子签章是通过应用电子签名和图像处理技术,将印章图片嵌入特定格式的目标文档(如DOC/DOCX/XLS/XLSX/PDF/OFD/WPS或其他自定义格式)当中,具备与传统纸质文件盖章相同的可视化效果。不但能够保护目标文档的安全性,而且能够实现对签章人身份的有效认证和签章行为的不可抵赖。 电子签章是对文档的安全起了保护作用,加盖了电子签章的目标文档,其安全性的提升具体体现在: 一、文档的编辑操作受到保护 电子签章系统能够实现电子文档在加盖印章后的写保护功能,这样既可以禁止对文档本身的编辑操作,降低文档内容受到非法篡改的风险,同时又不影响内容浏览。 二、文档的真实完整性得到保护 文档内容如果受到非授权的篡改,不论是一个数字、标点或符号,还是字体颜色、甚至段落格式的变化,电子签章都能够敏感地侦测到,并给出文档受到破坏的明确提示,此优势在电子合同、电子公文、电子病历、电子发票等应用当中

显得尤为重要。 三、签章人的身份认证 通过查验文档当中电子印章及其对应的数字证书,能够对签章人的真实身份进行确认,杜绝了非法、虚假印章,保证了签章的合法性、严肃性和权威性。 四、签章行为的不可抵赖性 加盖了合法电子印章的文档,即受《中华人民共和国电子签名法》的保护,成为具备法律效力的电子文书,签章人对其签章行为不能抵赖,此优势在合同纠纷、电子契约等领域具备重要的实际意义。 五、文档的时效性 电子签章系统支持可信时间戳认证服务,能够对接可信时间戳签发机构并获取时间戳,从而证明文档在申请获取时间之前已经产生或存在,此特点旨在满足电子招投标、电子计费等领域对时效性的需求。 综上,电子签章系统提供单机、B/S、云服务以及SDK集成等多种部署方式,能够在全流程无纸化、电子化的各应用领域,对接各类业务应用系统,对传输的数据和文档进行有效保护,是电子政务、电子商务、企业/机构内部信息化的得力助手。

合同要盖骑缝章吗

合同要盖骑缝章吗 合同要盖骑缝章吗? 合同是法律关系的约定书,它具有明确的目的和双方的权利义务。然而,在实际操作中,很多人对于合同中的骑缝章问题存在疑惑。在这篇文章中,我们将详细探讨合同中是否需要盖骑缝章。 首先,我们需要了解什么是骑缝章。骑缝章是在纸张上打印或者盖章的一种形式,它通常作为文书的有效标识,在某些场合被用来证明文件的真实性和权威性。然而,随着信息化技术的发展,许多合同已经实现了电子化签署,骑缝章的盖印已经变得不那么必要了。 在中国,合同法并没有明确规定合同要求盖骑缝章。根据合同法的规定,合同可以以书面、口头或者其他形式成立。这就意味着合同可以通过以任何形式的约定来达成,而并非一定需要盖骑缝章。 然而,骑缝章在一些具体场合仍然具有特殊意义和作用。比如,一些国家或地区的法律对骑缝章有明确的要求,或者某些行业主管部门规定了合同盖骑缝章的规范。在这种情况下,为了合同的合法性和权威性,盖骑缝章是必要的。 此外,由于历史和习俗的影响,一些人认为合同盖骑缝章能够增加其正式性和严肃性。在商务活动中,尤其是与政府机构或大型企业的合作中,盖骑缝章常常被用作一种仪式和对方关系的象征,用以显示自身的合法性和可信度。

然而,我们也必须承认,盖骑缝章并非是判断合同有效性和法律约 束力的唯一标准。一个合法有效的合同应该具备以下要素:合同当事 人的真实意思表示、合同内容的合法性、合同双方的平等自愿、合同 的明确性等等。只有这些要素得到满足,合同才能具备法律效力。 在现代商业环境中,电子签名、数字签名等技术逐渐成熟,也被广 泛运用于合同签署中。这些技术能够确保合同的真实性和完整性,取 代了传统的纸质合同和骑缝章盖印。在一些国家,法律也对电子签名 和数字签名给予了明确的法律地位和效力认可。 由此可见,合同是否要盖骑缝章是需要根据具体情况来决定的。如 果法律、行业主管部门或双方约定明确要求盖章,那么盖骑缝章是必 要的。但是,在没有特殊要求的情况下,双方可以通过其他形式的签 署和确认,确保合同的有效性和合法性。 总结起来,合同要盖骑缝章的问题没有绝对的答案。根据实际情况,可以选择盖章或者采用其他形式的签署。在数字化时代,我们应该更 加注重合同内容的真实性和法律效力,而不只是盲目追求形式上的符合。

证券公司资产管理电子签名合同操作指引

证券公司资产管理电子签名合同操作指引 第一条本指引所称的资产管理电子签名合同,是指证券公司(以下称管理人)从事客户资产管理业务,与委托人和托管人之间通过电子信息网络以电子形式签署的资产管理合同。 第二条电子签名合同的操作应当符合《中华人民共和国电子签名法》的规定。 第三条管理人应当按照要求拟定电子签名合同标准文本。每项资产管理业务应当只有一份电子签名合同标准文本,适用于所有参与该资产管理业务的当事人。 第四条电子签名合同标准文本应由管理人、托管人共同签署后由管理人提交中国证券业协会供投资者备查。在资产管理业务开展期间,标准合同文本需要变更的,应按照规定和合同约定履行变更手续。 第五条委托人应当如实提供与签署电子签名合同相关的信息和资料,管理人和代理推广机构应当按照有关规定对委托人提供的信息和资料进行审查并如实记录。 第六条管理人、托管人、代理推广机构应确保委托人可以通过其网站和营业网点查阅电子签名合同标准文本。 第七条管理人、代理推广机构应采取有效措施,通过网上交易或临柜向委托人披露管理人的业务资格,全面准确介

绍资产管理业务的产品特点、投资方向、风险收益特征、有关业务规则及委托人参与的操作方法等事项。 第八条管理人、代理推广机构在对委托人进行风险承受能力测评后,与委托人签署电子签名约定书,明确约定当事人使用电子签名方式签署合同的相关事项。电子签名约定书除了约定电子签名与在纸质合同上手写签名或者盖章具有同等法律效力外,还应载明投资者教育和适当性管理的相关内容。 第九条管理人、代理推广机构在委托人签署电子签名合同前,应将资产管理业务风险揭示书交委托人阅读确认。风险揭示书采用电子签名方式签署的,应参照本指引关于电子签名合同签署的有关规定执行,并将委托人是否签署电子风险揭示书的信息包含在电子签名合同数据中。 第十条委托人可通过管理人、代理推广机构的网上交易或柜台系统以电子签名方式签署电子签名合同。 第十一条委托人通过网上交易系统签署电子签名合同的,应当首先登录网上交易系统,仔细查阅管理人、代理推广机构提供的电子签名合同标准文本,确认无误后,再按系统提示采用电子签名方式签署电子签名合同。 第十二条委托人通过柜台系统签署电子签名合同的,应当首先仔细查阅管理人、代理推广机构提供的相关合同文本,确认无误后,方可按照营业网点柜台工作人员的提示采

非现场开户考试题库(答案)

单选题: 1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户(): A、有效期内的境内居民二代身份证 B、港澳台居民身份证 C、外国人永久居留证 D、以上全对 答案:A 2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是(): A、新开开放式基金账户 B、加挂开放式基金账户 C、新开沪、深证券账户 D、加挂沪、深证券账户 答案:C 3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是(): A、可以新开、加挂沪深股票账户 B、可以新开、加挂沪深基金账户 C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对 答案:D 4.对于开户见证人员说法正确的是(): A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员 B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员 C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员 D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员 答案:D 5.以下对于“见证开户”说法错误的是(): A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户,且其中至少一名应为开户见证人员。 B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户,由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。 C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。 D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。 答案:C 6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是(): A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。 B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字 证书开立沪深证券账户。C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。 答案:A 7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券,客户需要( ): A、前往原券商营业部撤销指定交易。 B、在银河证券办理撤销指定交易。 C、前往原券商营业部指定交易。 D、在银河证券申请重新开户。 答案:A 8.以下说法正确的是(): A、非现场开户业务中,必须为客户打印证券账户卡 B、非现场开户业务中,经客户同意,可不打印纸质证券账户卡 C、非现场开户业务中,必须为客户打印自然人账户信息表 D、非现场开户业务中,经客户同意,可不打印自然人账户信息表 答案:B 9.()不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议: A、《开户合同书》 B、《客户账户补充协议书》 C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》 D、《电子签名约定书》 答案:D 10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时,需审核(): A、外国人往来大陆通行证 B、外国人永久居留证 C、境外其他国家或地区护照 D、公安机关出具的临时住宿登记证明表 答案:B 11.对于空白合同协议的说法错误的是(): A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。 B、开户合同及协议需加盖“营业部柜台业务专用章”。 C、开户合同及协议需加盖“营业部公章”。 D、非现场开户工作人员需将填错作废的开户合同及相关协议交回营业部合同管理人员做作废处理。 答案:C 12.关于非现场开户资料录入说法正确的是(): A、18岁以上客户可申请非现场开户 B、16岁以上客户可申请非现场开户 C、14岁以上客户可申请非现场开户 D、客户申请非现场开户无年龄限制答案:A 13.对于双人见证开户,以下表述正确的是(): A、两名或以上见证人员至约定地点面见客户,其中至少一名应为开户见证人员; B、一名或以上见证人员至约定地点面见客户; C、两名或以上工作人员至约定地点面见客户,其中至少一名应为开户见证人员; D、两名或以上工作人员至约定地点面见客户,其中至少两名应为开户见证人员; 答案:C 14.对于双人见证开户,以下表述错误的是(): A、面见客户的工作人员在客户开户文件经办人处签字; B、面见客户的见证人员在客户开户文件经办人处签字; C、面见客户的开户见证人员验证客户身份,确认本人开户真实意愿,使用身份证读卡器读取客户基本信息,登陆双人见证开户系统录入客 户资料; D、面见客户的工作人员验证客户身份,确认本人开户真实意愿,使用身份证读卡器读取客户基本信息,登陆双人见证开户系统录入客户资 料; 答案:D 15.对于非现场开户,关于密码设置表述正确的是:() A、客户资料审核完毕后,客户需登陆网上开户平台自行设置交易密码、资金密码。B客户开户资料录入时需设置交易密码、资金密码。 C、客户不用设置密码,使用初始交易密码可进行证券交易。 D、客户不用设置密码,使用初始资金密码可进行资金转账。 答案:A 16.对于《客户交易结算资金第三方存管协议书》的签署,以下表述错误的是:() A、客户持《客户交易结算资金第三方存管协议书》可至指定银行任意网点办理三方存管签约手续。 B、客户持《客户交易结算资金第三方存 管协议书》可办理多家银行三方存管签约手续。C、网上自助开户客户如需纸质《客户交易结算资金第三方存管协议书》,可由联系营业部补签纸质协议。D、如客户选择的银行为一步式签约银行,客户账户资料审核完毕后,客户可登陆网上开户平台,根据提示录入银行账号进行三方存管自助签约。答案:B 17.对于非现场开户客户佣金设置,以下表述错误的是(): A、非现场开户业务正式上线前,证券营业部需按照《非现场开户佣金收费模板设置要求》设置非现场开户佣金模板。

习题册参考答案-《电子商务法律法规习题册》-A24-4046.docx

第 1 章电子支付法律法规 第 1 节电子支付法律关系及立法现状 一、填空题 1.电子支付法律必须以电子商务法律为基础。 2.电子支付中交易人各方之间不存在不平等的命令与服从、管理与被管理的隶属关系。 3.当电子支付法律关系受到破坏时,国家会动用强制力进行矫正或恢复。 4.银行之所以接受付款或收款指令,是因为付款人和收款人与银行之间存在有关电子支付的金融服务合同关系。。 5.银行起草并作为开户的条件交给付款人和收款人,银行在整个电子支付活动中起到资金结算的中介作用。 6.电子认证机构参与电子支付活动是付款人、收款人和银行能够安全顺利完成电子支付全过程的保障。 7.电子支付的当事人申请证书是要约方,而承诺方一般是认证机构。 8.付款人即整个电子支付过程中第一个发出资金支付指令的人,通常为消费者或买方。 9.电子认证机构负责认证、签发、管理证书,是电子支付中的付款人、收款 人和银行真实身份的鉴定人。 10.《计算机信息系统安全保护条例》保护了计算机信息系统的顺利发展, 为电子支付的环境安全创造了条件。 二、单项选择题 1. 电子支付法律关系中付款人与收款人之间是()关系。 A. 债务债权 B.债权债务 C.中介 D.银行与客户 2. 收款人也称受益人,一般是()。 A. 债权人 B.债务人 C.银行经理 D.出资人 3.根据我国《民法通则》第九十二条的规定:“没有合法根据,取得不当利益,造成他人损失的,应当将取得的不当利益返还()。” A. 受损失的人 B.银行 C.受益人 D.国家 4. 电子支付法律关系是以国家()作为保障的社会关系 1

A. 强制力 B.银行 C.行业规范 D.道德规范 三、判断题 1.电子支付法律关系是电子支付主体真实意思的表示。(√ ) 2.电子支付法律不要靠国家强制力来保证。(× ) 3.电子支付法律关系的当事人就是电子支付法律关系的主体。(√ ) 4.电子认证机构有权向付款人和收款人收取一定金额的服务费。(√ ) 5.银行或金融机构需使用配备安全系统的交易手段执行客户指令。(√ ) 6.金融机构对自己所掌握的用户资料和交易信息负有保密的义务。(√ ) 7.电子认证机构不可能违反合同约定。(× ) 8.电子证书上记载的付款人或收款人的相关信息可能有误。(× ) 四、简答题 1.电子支付法律关系具有哪些特征? 答:(1)电子支付法律关系以电子商务法律规范为前提。 (2)电子支付法律关系是平等主体之间的电子商务关系。 (3)电子支付法律关系是电子支付主体真实意思的表示。 (4)电子支付法律关系是以国家强制力作为保障的社会关系。 (5)电子支付法律关系是不同具体法律关系的组合。 2.简述付款人具有的权利和义务。 答:付款人权利:付款人有权要求接收行依照指令在指定的时间将指定的金额 支付给指定的收款人,如果接收行或金融机构没有按指令及时完成,付款人有权 要求其承担违约责任,并赔偿相应的损失。 付款人的义务: (1)指令一经接收行或金融机构发出,自身也受该指令的约束,承担从其 指定账户付款的义务。 (2)遵守接收行的规章,检查指令有无错误和歧义,签发正确的支付指令,并有义务对错误指令进行修正后再发出。 3.简述电子认证机构的权利。 答:(1)对申请者的相关资料进行审查的权利。电子认证机构有权要求付 款人和收款人提供认证所必备的、正确的相关资料,并随时检查用户使用认证证 2

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