调拨业务操作手册
目录
1 编写目的 (1)
2 使用围 (1)
3 业务流程 (1)
4 调拨订单操作说明 (1)
4.1 调拨订单的调拨方式 (1)
4.2 调拨订单的来源 (1)
4.3 调拨订单的新增操作 (1)
4.4 自制调拨订单 (1)
5 调拨出库单操作说明 (2)
5.1 调拨订单单参照查询 (2)
5.2 调拨订单选择 (2)
5.3 调拨出库单维护 (3)
6 调拨入库单操作说明 (4)
6.1 调拨入库单参照查询 (4)
6.2 调拨出库选择 (4)
6.3 调拨入库单维护 (5)
7 注意事项 (5)
7.1 调拨订单 (5)
7.2 调拨出库单 (5)
7.3 调拨入库单 (5)
附加说明： (6)
ERP系统操作指导书
调拨业务操作手册
编制：周帅
日期：2015-5-27
版本：v1.0
荣信电力电子股份
版本记录:
1编写目的
明确在ERP系统中调拨业务的操作，通过调拨业务实现厂物料各库房之间的流转。
2使用围
适用于荣信集团仓储部库管员根据实际情况进行厂物料调拨业务
3业务流程
调拨订单的业务流程通过【业务流定义】实现，调拨订单支持直接进行补货安排/发货安排处理，前提是必须在业务流程中配置发货单。
4调拨订单操作说明
调拨业务是集团成员组织进行部交易业务处理的核心单据，通过调拨订单维护交易双方的物料、价格、数量的重要信息，支持自动询价、直接补货、发货安排、库存预留物料等处理。
4.1调拨订单的调拨方式
●三方调拨订单：调入方、调出方、出货方的财务组织各不相同的调拨业务，
并支持多国间的三方贸易调拨；
●财务组织间调拨：调入方、调出方的财务组织不同，而出货方与调出方为同
一财务组织的调拨业务；
●财务组织库存组织间调拨：调入方、调出方的财务组织相同，在同财务组织
不同的库存组织间的调拨业务；
●财务组织库存组织调拨：同一库存组织不同仓库间的调拨业务；
4.2调拨订单的来源
●调拨入申请处理：调拨申请审批后通过调拨入申请安排形成调拨订单；
●分货单：发货物流组织指定向哪些库存组织调出哪些存货，可快速形成发货
物流组织与多个库存组织间的调拨订单；
●补货安排：对销售订单、调拨订单等需求指定由调拨订单满足，则补货安排
确认时，形成不同组织间的调拨订单；
●生产制造-计划订单维护：通过“下达”生成调拨订单；
●生产制造-生产订单维护：指定“调拨订单”生成调拨订单；
●生产制造-备料计划维护：通过“库存/ 顺序发料”推出调拨订单；
●生产制造-备料申请：通过“发料”推出调拨订单；
4.3调拨订单的新增操作
进入“供应链-部交易-调拨订单-调拨订单维护”界面，点击“新增-自制”。
4.4自制调拨订单
自制调拨订单时，表头中需要维护：“订单类型”为利库调拨、“调入库存组织”为荣信股份；表体存货信息中维护：“物料编码”、“数量”、“主数量”、“调入仓库”；表体收发货信息中维护：“调出仓库”，操作截图如图1-1所示。
图1-1 调拨订单维护界面
5调拨出库单操作说明
5.1调拨订单单参照查询
进入“供应链-库存管理-调拨出库”界面，点击“新增”-“调拨订单”，弹出如下窗口，其中出货库存组织、单据日期为必填项，根据调拨单号准确查询需要调拨的调拨订单或根据其他条件进行模糊查询，点击“确定”，进行查询，如图1-2所示。
图1-2调拨订单查询界面
5.2调拨订单选择
查询过后弹出根据查询条件筛选出的所有查询结果，该界面分为“菜单栏”、“二次筛选栏”、“出库申请单表头信息”、“出库申请单表体信息”四个功能部分，位置如图1-3
所示。
图1-3调拨订单选择界面
5.3调拨出库单维护
选择调拨订单后，进行调拨订单到货，其中表头中“调出仓库库管员”是必填项，仓储部-库管员需要维护表头中“调出仓库库管员”、“仓库”；检查表体中“物料”与出库实物是否吻合，点击菜单栏中标红的“自动取数”、“自动拣货”，按照实际情况核对出库的“项目”、“实发数量”、“实发主数量”、“货位”，调拨出库维护界面如图1-4所示。
图1-4调拨出库单维护界面
6调拨入库单操作说明
6.1调拨入库单参照查询
进入“供应链-库存管理-调拨入库”界面，点击“新增”-“调拨出库”，弹出如下窗口，其中调入库存组织为必填项，根据调拨出库单号准确查询需要调拨的调拨出库单或根据其他条件进行模糊查询，点击“确定”，进行查询，如图1-5所示。
图1-5 调拨出库单查询界面
6.2调拨出库选择
查询过后弹出根据查询条件筛选出的所有查询结果，该界面分为“菜单栏”、“二次筛选栏”、“出库申请单表头信息”、“出库申请单表体信息”四个功能部分，使用方法可参照调拨订单参照，位置如图1-6
图1-5 调拨出库单选择界面
6.3调拨入库单维护
选择调拨出库单后，进行调拨入库，核对各项信息无误后自动取数，或手动填写数量；填写“货位”即可，调拨入库维护界面如图1-6所示。
图1-6 调拨入库单维护界面
7注意事项
7.1调拨订单
调拨类型-利库调拨。
7.2调拨出库单
核对货位是否为实际物料货位
7.3调拨入库单
选择调拨出库单时要注意是荣信股份部调拨还是分厂和股份之间的调拨，注
意选择条件即可。
附加说明：
本手册由公司ERP项目组负责起草。
本手册涉及到的容由ERP项目组负责解释。
国内保理业务的风险点及其防控措施
一、国内保理业务的含义和实质 国内保理业务是指国内销售商将其现在或将来的、与购货商订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给银行，从而获得银行为其提供的贸易融资等金融服务。从定义可以看出，国内保理最大的优点是银行可以借用大型优质企业的良好信用，受让其上游的中小企业应收账款债权，为部分中小企业提供贸易融资等服务。因此，它是一项可以有效扩宽银行中小企业信贷业务的信贷产品。但是，国内保理在操作和管理上与传统贷款业务有诸多不同之处，潜藏的风险也不尽相同。与国际保理业务也不同，国内保理业务因参与者均在国内，因此不存在国家风险、法律冲突风险等，其主要风险点在于应收账款的质量风险和银行内部风险。本文在分析国内保理业务面临的风险的基础上，提出了防范保理业务风险、促进我行国内保理业务健康发展的措施。 二、国内保理业务的主要风险点及其防控措施 商业银行开展国内保理业务其主要风险点在于应收账款质量风险和银行内部风险两大类：（一）应收账款的质量风险 1.销售商履约瑕疵的风险 如果销售商出现了履约瑕疵后，购销双方很可能发生贸易争议。如果保理银行陷入双方的贸易纠纷，保理融资的安全回收也可能受到影响。 防控措施：第一，贷前客户经理可审查销售商历史上有无出现履约瑕疵，双方历史交易有无出现贸易纠纷；第二，要选择合理的商务合同标的种类，尽量避免选择有容易产生纠纷的售后服务项目的合同；第三，对商务合同的尾款和类似于质量保证金性质的应收账款不办理保理业务；第四，我行的保理合同中应明确规定，若购销双方产生贸易纠纷，我行有权向销售商追索。 2.买方抗辩风险 根据《合同法》第82条：“债务人接到债权转让通知后，债务人对让与人的抗辩，可向受让人主张”。根据上述规定，在卖方保理商履行了必要的应收账款转让通知后，买方对卖方的抗辩可直接向卖方保理商抗辩。根据《合同法》，买方可主张的抗辩主要有：一是债务同时履行抗辩权；二是先履行抗辩权；三是债务不存在抗辩权；四是不安履行抗辩权；五是债务履行不当抗辩权；六是债务抵消权抗辩；七是留置抗辩。一旦出现上述抗辩，保理行必将因不是基础交易合同的当事人而无法判断抗辩是否合法成立，保理行将陷入商务纠纷，造成风险。 防控措施：保理行应要求销售商作出一定的承诺或者是保证，并在业务流程的设置方面增加回购、争议解决办法等保障机制，从而免除或者是填补可能遭受的损失。保理行应严格审查双方的交易合同和交易单据，确保单据的完整性，单据与单据之间、单据与合同之间的一致性。 3.保理行受让债权合法性的风险 如果所转让给银行的应收账款债权本身存在法律问题，将制约债权转让的合法性，影响保理行债权的合法实现。具体来说，受让债权的合法性风险表现在以下几个方面： 一是商务合同双方的主体资格是否合法； 二是商务合同是否完全生效。例如，商务合同的签署人是否获得相关授权等； 三是商务合同标的是否合法。商务合同标的是否属于法律禁止交易的范围； 四是商务合同标的是否超过销售方的经营范围。 防控措施：对销售方和购货方主体审查，对其经营范围审查，对商务合同标的等进行审查，以及是否因违法经营而被监管部门处罚过等。 4.关联客户利用保理骗取银行信贷资金的风险 如果购销双方互为关联客户，就有可能会以无真实贸易背景的商务合同来向银行骗取保理
银行分行有追索权国内保理业务操作规程
银行分行有追索权国内保理业务操作规程（试行） 第一条本操作规程根据《银行国内保理业务管理办法》及我行有关管理规定制定。 第二条本规程所称的有追索权国内保理业务包括公开型国内保理业务（以下简称公开型国内保理业务）和隐蔽型国内保理业务（以下简称隐蔽型国内保理业务）。 第三条公开型国内保理业务流程包括：授信申请、授信调查、额度审批、额度通知、额度使用申请、受理、审批、签约、通知买方、收购款发放、应收账款的管理与催收、到账处理、逾期处理等环节。 隐蔽型国内保理业务流程包括除通知买方以外的其他上述环节。 第四条客户准入 在我行叙做保理业务的客户应满足以下条件（一）为我行的客户，所属行业下处于成长期，原则上从事该行业3年以上，产品畅销、质量好、具有稳定的市场；（二）实力雄厚，信誉良好，主要经营者在海关、税务、工商等部门无不良记录，银行信用记录良好，生产经营正常，已与买方形成稳定的贸易伙伴关系，买卖双方合作时间不少于6个月，采购付款履约记录正常；（三）原则上在我行开
户并正常结算3个月以上，保理池融资方式一般要求客户操作单笔保理业务3个月后才能叙作；（四）按我行现有客户信用评级办法（属于中小企业的按中小企业信用评级办法评级），保理客户信用等级必须在四级以上（含），申请保理池融资方式的保理客户信用等级必须在三级以上（含）；（五）一般要求保理客户负债率≤70%，存货周转天数≤90天；（六）贸易型企业：年销售收入5000万元以上，且稳定或逐年上升；生产加工型企业：单笔保理业务年销售收入5000万元以上，保理池融资方式要求年销售收入10000万元以上；（七）我行原则上不接受关联企业（我行认可的大型集团内关联企业除外）、同一实际控制人企业之间的应收帐款叙作保理业务；一般不接受帐龄超过6个月以上的应收帐款叙作保理业务；（八）有追索权隐蔽型保理业务准入标准参照我行信用贷款审批条件执行。 第五条授信申请。国内保理业务授信申请由供应商向经办行（部）提出。供应商在向我行提出国内保理业务授信额度申请时，除须按照我行流动资金贷款授信业务要求填写《银行授信额度申请书》及有关资料外，还须提交： （一）买卖双方签订的基础交易合同（如已签订）； （二）与买方交易往来的历史记录以及销售计划等相关资料； （三）有关买方的其它资料。
生产业务操作手册
生产业务 操作手册
目录 一、进入系统 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 3 二、生产业务总体流程 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 5 三、MRP计划生成----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 6 3.１MRP计划下达流程 --------------------------------------------------------------------------------------------------------- 6 3.2 计算参数设定 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 7 3.3 预投计划录入 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 7 3.4MRP执行 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 9 3.5 MRP维护---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10 四、生产业务处理 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 14 4.1 生产订单执行流程 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------- 14 4.2 生产订单下达 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 15 4.2.1 生产订单手工下达 ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 15 4.2.2 生产订单自动生成 ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 19 4.3、生产订单修改--------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 21 4.4、生产订单审核--------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 22 4.5、已审核生产订单修改 ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 25 4.6、不合格品返修--------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 26
商业银行综合业务系统操作手册
商业银行综合业务系统操作手册 商业银行正日综合业务系统（前台）操作手册商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言82.系统特点及环境介绍92.1系统特点说明92.1.1核心会计92.1.2客户化管理92.1.3综合柜员制。92.1.4多平台系统操作。92.2运行环境和主要硬件配置92.2.1运行环境92.2.2主要硬件配置92.3系统进入和退出102.3.1进入102.3.2退出103.通用操作113.1窗口通用操作113.2业务通用操作113.3日常业务处理流程133.4柜员管理133.5钱箱管理143.6凭证管理143.6.1凭证种类及使用143.6.2现金管理153.6.3主要交易及应用153.6.4一般流程及操作说明153.7日终轧帐处理173.7.1综述173.7.2日终业务轧平173.7.3柜员日终业务轧平173.7.4营业网点日终业务轧平 173.7.5次日业务轧平183.8通用流程183.8.1普通账户183.8.2一卡通账户193.8.3一本通.一卡通的销户193.8.4通用规定193.8.5其他业务19 (1)冲账19 (2)补账19 (3)冲开户20 (4)冲销户203.8.6特殊业务20 (1)特殊业务申请书20 (2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围20 (3)特殊业务说明203.8.7通存通兑21 (1)通存通兑基本规定21 (2)通存通兑业务范围21 (3)通存通兑清算原则224.公共交易234.1存款业务244.1.1开户244.1.2存款274.1.3取款284.1.4转帐294.1.5结清304.1.6销户314.2贷款业务334.2.1借据录入344.2.2贷款发放364.2.3
保理业务操作流程 中行
国内综合保理业务操作规程 标准型操作规程 应该是错了，因为华夏银行保理流程是 2.1业务申请与受理 （1）卖方资料： 卖方申请保理授信额度，除向保理银行提交符合一般授信调查要求的正常授信审批资料以外，还须提供以下资料： A、上季度末应收账款明细表 B、与买方贸易背景说明。 （2）应收账款资料： 一、受理国内综合保理业务申请 （一）卖方保理商应要求卖方提交：【这个有问题吧？就提供这？和工行的以及保理公司的差很远】 1、印鉴相符的《国内保理业务申请书》(附件1.1.1)； 2、基础交易合同/订单的正本及复印件； （二）卖方保理商应审核： 1、《国内保理业务申请书》的记载真实、完整、准确； 2、所涉及的基础交易适合叙做保理业务； 3、基础交易合同对产品的数量、价款、质量、付款条件、纠纷/争议的解决方式等内容约定清楚；无限制债权转让及寄售等条款；
4、卖方原则上应在我行开立人民币账户。 二、向买方保理商申请信用额度 （一）卖方保理商对《国内保理业务申请书》审核无误后一个工作日之内，应填具并打印《国内保理业务信用评估委托书》（附件1.1.2，下称《委托书》），加盖国际结算部门章Notes发送至买方保理商。 （二）买方保理商收到《委托书》，应立即对买方在本行的授信情况进行调查，在10个工作日内决定是否为买方核定信用额度，确定费率，并出具《国内保理业务信用评估意见书》（附件1.1.3，下称《意见书》），经国际结算部主管总经理签字并加盖部门章后Notes发送至卖方保理商。 （三）收到买方保理商《意见书》后，卖方保理商应确定自身业务费率，填制《国内保理信用额度核准通知书》（附件1.1.4，下称《通知书》）通知卖方。 三、签定协议 卖方保理商向卖方签发《通知书》后应与卖方签定《国内综合保理协议》（附件1.2），协议一式两份，由双方法人代表或有权签字人签署并加盖公章后，双方各执一份。 四、回款账户的设立 卖方原则上应在我行开立保理保证金账户作为回款账户，账户管理遵照《中国银行股份有限公司国际结算及贸易融资业务保证金账户
业务管理专业版业务系统操作手册
业务管理专业版业务系统操作手 册 Kis 专业版V11 业务系统操作手册 目录 一、业务系统参数设置 (4) 1.1系统参数设置 (4) 1.2系统资料设置 (6) 1.2.1科目 (6) 1.2.2部门 (8) 1.2.3职员 (9) 1.2.4供应商 (10) 1.2.5 客户 (11) 1.2.6 仓库 (12) 1.2.7 物料 (13) 1.3系统初始化 (15) 1.3.1初始化前单据处理 (16) 1.4启用业务系统 (18) 二、采购管理 (18) 2.1采购业务流程 (19) 2.2采购业务单据录入 (19) 2.2.1采购订单录入 (19) 2.2.2外购入库录入 (20) 2.2.3采购发票录入 (22) 2.3采购发票勾稽 (23) 2.3.1采购发票勾稽 (23) 2.3.2进行外购入库核算 (25) 2.4采购业务账务处理 (25) 2.4.1当月到票账务处理 (25) 2.4.2当月未到票业务处理—暂估业务 (28) 2.4.3凭证查询 (30) 2.5退货业务 (32) 2.5.1退货业务流程 (33) 2.5.2红字外购入库单录入 (33) 2.5.3红字采购发票录入 (34) 2.5.4红字发票与红字入库单勾稽核算 (35) 2.5.5红字业务的账务处理 (36)
三、销售管理 (36) 3.1销售业务流程 (36) 3.2销售业务单据录入 (37) 3.2.1销售订单录入 (37) 3.2.2销售ft库单录入 (37) 3.2.3销售发票录入 (38) 3.3销售发票勾稽、核算 (38) 3.3.1销售发票勾稽 (38) 3.3.2销售ft库核算 (40) 3.4销售业务账务处理 (44) 3.4.1确认收入凭证生成 (44) 3.4.2结转销售成本 (45) 3.4.3凭证查询 (47) 3.5销售退回业务 (50) 3.5.1销售退回业务流程 (50) 3.5.2红字销售ft库单录入 (50) 3.5.3红字销售发票录入 (52) 3.5.4红字发票与红字ft库单勾稽核算 (53) 3.5.5红字业务账务处理 (53) 四、仓存管理 (54) 4.1自制入库 (54) 4.1.1自制入库流程 (54) 4.1.2自制入库单录入 (54) 4.1.3自制入库核算 (55) 4.1.4自制入库凭证处理 (55) 4.2生产领料 (56) 4.3 盘点 (56) 五、存货核算 (60) 5.1入库业务 (61) 5.1.1外购入库核算 (61) 5.1.2估价入库核算 (61) 5.1.3自制入库核算 (62) 5.2ft库业务 (62) 一、业务系统参数设置 1.1系统参数设置 系统参数设置是指系统使用前需要设置的一些属性，仓存系统参数设置入口， 操作路径：【基础设置】--【系统参数】 单击系统参数弹ft系统参数设置界面，选择“业务基础数据”和“业务参数”标签分别进行设系统参数设置 设置完成后，单击【保存修改】，并【确定】。 1.2系统资料设置
{业务管理}国内保理业务操作规程
{业务管理}国内保理业务操作规程
要求保理客户负债率≤70%，存货周转天数≤90天； （六）贸易型企业：年销售收入5000万元以上，且稳定或逐年上升；生产加工型企业：单笔保理业务年销售收入5000万元以上，保理池融资方式要求年销售收入10000万元以上； （七）我行原则上不接受关联企业（我行认可的大型集团内关联企业除外）、同一实际控制人企业之间的应收帐款叙作保理业务；一般不接受帐龄超过6个月以上的应收帐款叙作保理业务； （八）有追索权隐蔽型保理业务准入标准参照我行信用贷款审批条件执行。 第五条授信申请。国内保理业务授信申请由供应商向经办行（部）提出。供应商在向我行提出国内保理业务授信额度申请时，除须按照我行流动资金贷款授信业务要求填写《招商银行授信额度申请书》及有关资料外，还须提交： （一）买卖双方签订的基础交易合同（如已签订）； （二）与买方交易往来的历史记录以及销售计划等相关资料； （三）有关买方的其它资料。 第六条经办人员收到供应商提供的资料后，除须按我行授信要求对供应商的资信实力进行调查评估外，还需重点调查评估以下方面：（一）买、卖双方经营稳定性、盈利能力及其发展前景； （二）买方经营规模、行业地位、产品的技术水平及市场占有情况； （三）买卖双方之间是否存在关联关系，近期及以往的交易关系如何、有无其它债权债务纠纷等； （四）买卖双方往来的供货方式、付款周期，以及相互间履约情况，特别是买方对卖方历史交易付款情况； （五）买卖双方的信誉情况，特别是与银行往来有无不良记录。 （六）买卖双方签订的基础交易合同（如已签订）是否包含禁止转让应收账款的条款。 （七）卖方（供应商）是否在其他金融机构有保理或应收账款质押授信余额，除非基础合同中注明“本合同项下的权益只允许转让给招商银行佛山分行“或类似条款，或已取得买方确认回执。 （八）卖方（供应商）是否产品的实际生产者，是否具备对质量争议的解决能力（即对产品进行维护、保修的能力）。 经办人员根据调查分析情况认为供应商符合我行叙做国内保理
北京住房公积金网上业务系统用户手册
目录 1公积金功能与软件功能实现 (3) 1.1单位登记开户 (3) 1.2个人开户 (3) 1.3跨年清册 (3) 1.4汇缴业务 (3) 1.5补缴业务 (4) 1.6查询 (4) 2用户注册及登录 (5) 2.1注册及普通用户登录 (5) 操作说明 (5) 注意事项 (11) 2.2安装数字证书及认证用户登录 (11) 操作说明 (12) 注意事项 (15) 3账户管理 (16) 3.1个人开户 (16) 操作说明 (16) 注意事项 (18) 3.2单位信息变更 (18) 操作说明 (19) 注意事项 (19) 4跨年清册 (20) 4.1跨年清册 (20) 操作说明 (20) 注意事项 (21) 5汇缴管理 (22) 5.1支票汇缴 (22) 操作说明 (22) 注意事项 (24) 5.2主动汇款汇缴 (24) 操作说明 (24) 注意事项 (26)
5.3托收汇缴 (27) 操作说明 (27) 注意事项 (29) 5.4财政统发汇缴 (30) 操作说明 (30) 注意事项 (32) 6补缴管理 (33) 6.1支票补缴 (33) 操作说明 (33) 注意事项 (34) 6.2主动汇款补缴 (34) 操作说明 (35) 注意事项 (36) 6.3托收补缴 (37) 操作说明 (37) 注意事项 (39) 6.4财政统发补缴 (39) 操作说明 (40) 注意事项 (41) 7查询 (42) 7.1查询 (42) 操作说明 (42) 注意事项 (42)
第1章1公积金功能与软件功能实现 1.1单位登记开户 在北京住房公积金管理中心未登记开户的单位可以通过网上申请，填写登记开 户申请信息，经管理部审核通过后为单位办理登记开户业务。 1.2个人开户 单位在登记开户后，需要为个人办理开户，单位经办人通过网上业务系统， 申报单位职工的个人基本信息，通过审核后，在管理部前台开通个人账户。 1.3跨年清册 由于工资变动人数较多，放到下年度第一个月份去录入，工作量比较大，本 模块允许提前录入下年度的月均工资，并可设定下年度的缴存率、计算精度等， 打印出跨年清册，为以后的跨年业务工作带来方便。 1.4汇缴业务 汇缴业务是住房公积金的主要业务，是确定哪些职工是否缴存当月的住房公 积金。汇缴办理每月一次，单位初次汇缴时，系统会从单位登记中提取初次汇缴 年月。如果本月有变更，进入变更办理做开户、封存、启封等变更。确认变更没 有错误后，核对本月汇缴数应满足以下等式： 上月缴存人数 + 本月增加人数–本月减少人数 = 本月缴存人数 上月缴存金额 + 本月增加金额–本月减少金额 = 本月缴存金额 如正确后，再将金额进行确认分配。
中国银行股份有限公司国内保理业务基本规定(2010年版)
中国银行股份有限公司国内保理业务基本规定（2010年版） 第一章总则 第一条为加强对我行国内保理业务的管理，促进我行国内保理业务的健康发展，依照国家相关法律法规及总行相关规章制度，特制订本规定。 第二条本规定所涉及的国内保理业务适用于以赊销（O/A）为付款方式且付款期限不超过180天（含）的国内货物贸易或服务贸易。 第三条本规定是我行制订国内保理业务其他相关规定和操作规程的基本依据。 第二章组织架构及职能分工 第四条总行公司金融总部（国际结算）是我行国内保理业务的经营管理部门，主要负责： 一、研究制订我行国内保理业务的发展规划，组织新产品开发与推广，进行市场拓展与客户营销。 二、建立健全国内保理业务规章制度，实施业务授权，审批超权限业务。 三、考核国内保理业务经营指标和工作实绩，监督检查规章制度的执行情况。
四、制订和调整国内保理业务的各项收费标准。 五、制订国内保理业务信息科技支持方案，提出应用系统需求。 六、开展对国内保理业务人员的专业技能培训。 七、承担中国银行业协会保理专业委员会（FAC）主任单位的职责。 八、与国内保理业务的有关监管机构沟通、联络、配合工作。 九、汇总分析国内保理业务的统计数据。 十、承担总行本级国内保理业务的营销、授信发起和业务操作。 第五条总行直属分行是辖属分支机构国内保理业务的管理部门，主要负责： 一、根据总行各项规章制度制订有关实施细则，办理国内保理业务。 二、组织辖属分支机构贯彻实施总行制订的国内保理业务发展规划。 三、管理、指导、检查、考核辖属分支机构的国内保理业务。 四、开展对辖属分支机构国内保理业务人员的专业技能培训。 五、汇总并上报辖内国内保理业务数据及相关业务信息。 第三章国内保理业务授权管理 第六条我行国内保理业务采取总行授权制，未经总行授权，任何分支机构不得办理国内保理业务。
保理业务的操作规程与风险防范(2014-7-24)
保理业务操作规程与风险防范 保理业务主要具有如下特点：卖方企业不承担因赊销带来的账期；卖方企业向保理商出售应收账款，取得货币资金，加速资金周转；保理商负责应收账款管理和催收工作，承担付款人到期不能足额支付应收账款的信用风险。 一、商业保理基本业务流程如下： （1）销售商提出叙作保理业务的申请后，业务部门根据核查买卖双方的贸易合同、财务报表、银行贷款卡、结算发票、银行结算单和实地走访企业情况，以确认合作贸易的真实性、买卖双方的企业信用、付款节点确认的方式等问题，编写详细调查分析报告，制定切实可行的业务操作方案，按规定权限报批。 （2）经评审委员会审核通过后，融资部与销售商签订保理合同，并在人民银行应收账款抵押转让登记系统登记转让的应收账款登记信息。 （3）融资部对资料和手续进行核规审核确认。 （4）财务部根据约定预付比率发放融资款项。 （5）销售商或保理商按应收账款约定在收款日前向购货商催收应收账款。 （6）购货商按应收账款约定付款。 （7）保理商收妥货款，扣除融资本息及有关费用后，将保理余款支付销售商。如购货商在宽延期后仍未付清全额货款，销售商对保理额度内未收回的应收账款进行等额回购。 （8）业务部负责客户的后期信息风险管理和与客户保持沟通。 二、商业保理业务基本业务流程风险防范形式如下： a) 确认贸易的真实性：买卖双方为非关联企业，双方必须一年以上合作期限，提供真实的合同、对应的发票和银行结算流水单（良好付款历史记录）、物流提单等，必须确认证明为长期真实的贸易背景，以降低贸易风险。 b) 核实买卖双方的企业信用：其中至少乙方必须是大型优质信用企业，降低信用风险。 c) 付款节点确认：必须完成贸易合同规定的产品交易，法律已承认的有效应收账款形成后，放款购买应收账款。实际交易已完成，用款方的资金已经投入到贸易生产中去转变成产品，不存在资金挪用的可能，降低财务风险。 d) 后期信息风险管理：买卖贸易双方每一次结算的动态信息都在保理公司的系统中，保理公司将会按行业、每一个企业历史付款记录在系统中自动做数理风险统计，自动预警，排查早期潜在风险，降低业务风险。 e) 其他风险规避措施：可以增加购买保险、担保仓单抵押等方式降低交易结构系统中的风险。 f) 增设业务保证金和提取坏账保证金；从业务结构和公司财务机构中提高保理公司风险抵御能力。商业保理公司事实上是以自身为主体将资金先垫付出去的一种商业模式。如果买卖双方运营正常，理论上保理业务就没有风险，即使是有也是因为买卖双方经营不善而导致的，是被动型的风险，不应该付相关社会责任。商业保理公司是垫付应收账款流动资金的，每笔业务资金规模不会很大，一旦出现风险的影响面很小，产品还可以打折处理降低损失。因此，保理公司抗单笔业务风险的能力很强，同时，保理公司从法律上是对买卖双方都有追索权的，对于一个大型核心企业按贸易合同中约定已经收到卖方的产品并完成交易，按法就应该按合同结算，很少大型企业愿意通过法律手段解决小笔账款结算问题，同时，供货商为了保持和大型核心企业长期的合作关系，也会主动还款。即便是一旦有过历史记录的客户，保理公司也会放弃或谨慎与之合作，并在系统中会对买卖双方留下不良记录信息。
结账业务处理操作手册
赫克力士天普化工有限公司 SAP 用户操作手册 名称:月末结账业务处理操作手册 文档号：KUM-FI-040 定稿日期：2008-10-27 版本号：V1.0
1．目的： 月结时指导相关业务人员在系统中的实际操作2．适用范围： 财务会计 3．相关流程： TOBE-FI-060
SD 、月结流程固定资产折旧 待摊、预提费外币评估 自动清帐 GR/IR 月末CO 当月记帐期间 下月记帐期间 打印相关报表 Cash Flow P/L B/S 周期性凭证 4．内容概述： 内容包括周期性凭证、预提待摊处理、外币评估、自动清帐、打开和关闭会计期
间、维护汇率、运行报表。 固定资产折旧流程操作参考文档KUM-FI-320；其他模块月末结账参照各模块相应文档。 5、操作步骤： 5．1周期性凭证 5.1.1 周期性凭证的制作 系统路径SAP菜单→会计核算→财务会计→总分类帐→过帐→参考凭证→周期性凭证事务码FBD1 按照系统路径用鼠标左键“单击”如下屏幕： 点击此处 或按事务码“FBD1”操作，按“回车键”进入如下屏幕：
1 2 3 4 1. 输入公司代码 2. 在周期性分录运行栏目中输入： 首次运行日期：将从其开始执行第一个周期性分录 最后运行于：将执行最终周期性分录的截止日期 运行间隔月数：周期性分录每个运行之间的间隔，以月为单位 运行日期：将执行周期性凭证的日历日。如不指定日期，则使用在"首先运行于"字段中输入的日历日。 3. 在凭证抬头信息栏目中输入凭证类型和货币，以及参照、抬头文本。 4. 在凭证首项栏目中输入第一个行项目的记账码和科目编码。如下所示：
保理业务的操作规程与风险防范(2014 7 24)
保理业务操作规程与风险防范
同。当审批部门决定与卖方合作，保理商应向卖方发出《保理业务要约函》（一式两份），载明如下内容：业务品种及其所包含的各项服务内容；保理商收取的各项费用及具体的费率；保理商要求卖方在签署保理合同前需要完成的辅助担保措施等。卖方在收到《保理业务要约函》后，一方面会就有关保理业务安排的一些商业条件与保理商进行谈判，另一方面，也会按照保理商提出的要求去落实有关辅助担保方面的措施。此外，双方也会同时开始进行保理协议的起草与签署工作。保理商建立销售分户账一旦双方签署了保理协议，首先需要做的工作是保理商要为卖方客户建立销售分户账。建账工作通常是以卖方客户将其现有的应收帐款并帐后一次性转让给保理商的方式来完成的，这是未来保理商进行销售分户帐管理的基本依据。保理协议一般都会对账户转移工作做出具体的规定，例如账户转移的具体日期、账户转移的方式以及账户转移过程中双方应当完成的具体工作等。账户转移的过程大致如下：首先，卖方客户需要将其现有的所有应收帐款进行并帐，根据不同的买方填制《未结发票清单》，提供会计帐务及原始凭证，并将经过并账处理后的应收帐款一次性地转让给保理商。由保理商的单据处理部门对应收账款进行检查，剔除逾期的、未发货的、买方破产的、债权不完整的、存在争议的发票，确保转让的应收账款全面准确的反映卖方现实的业务情况。 然后，保理商根据审核后的应收账款在保理系统中为卖方建立相应的销售分户账和融资帐户，处理日常的保理业务并进行帐务处理。并帐和建立销售分户帐的工作，是在账户经理的协助和指导下完成的。帐户经理还要负责日常记账和维护工作，管理应收账款，记录保理商、卖方、买方三方之间的债权债务变动情况，控制额度使用，并根据账户的表现和变化趋势提供对账单和相关的销售和财务分析报表。 发票处理 发票的处理包含以下内容： 1、发票转让与转让通知卖方履行贸易合同，发货并出具发票，代表应收账款成立。根据保理协议的安排，卖方应将发票代表的应收账款债权转让给保理商，要求卖方在出票的同时，向买方出具《应收账款债权转让通知》，以表明该笔应收帐款的债权已转让给保理商，买方只有向保理商付款才能够解除债务。根据法律规定，债权转让通知是债权转让对债务人发生效力的条件，即如果债权转让未通知债务人，则该转让对债务人不会产生任何约束力。因此，债权转让通知在保理业务中是非常重要的，它直接影响到保理商的债权人地位，以及保理商相对于债务人所拥有的权利。此外，我国的法律规定，债权转让需由卖方（原债权人）履行通知义务，债权的受让人对债务人所进行的通知往往不具备上述法律效力。因此，在保理业务中，债权转让通知都是以卖方的名义进行的。卖方要向保理商提供内容完全相同的发票或发票副本，其作用主要是为了完成应收帐款向保理商的转移和作为保理商记账的依据。 2、发票列表卖方提交发票的同时应提交《保理业务申请书》，内含发票列表，列明所提交发票的细节，包括买方名称、发票号、金额、赊销期限、价格条款及合计金额，格式一般由保理商预先提供。保理商在收到发票及发票列表后应认真的进行核对，降低卖方出错的几率。保理商将每周应向卖方提供《发票及贷项清单报告》。 3、接受转让或拒绝保理商收到卖方的发票列表后，会对发票列表以及所附的发票进行必要的审核。审核的要点主要有：发票列表与所附发票内容是否一致；发票列表是否经有权签字人签发；发票是否过期；发票的金额、币别记载是否正确，货品、付款条件是否与卖方日常的交易一致；是否存在重复开票或虚开发票的可能；是否进行了应收帐款债权的转让通知。保理商对发票进行必要的审核后，将会确认发票所代表的应收帐款债权，接受卖方的转让并将发票逐笔记入各个买方的账户中。 二、保理商收款帐户经理在月末会向每个买方提供《应收账款月报》，标明尚未到期但即将到期以及已经到期或已经逾期未付的应收账款，它能够起到对帐作用并提示买方恰当安排未来的资金，从而对买方的应付账款管理起到一定的辅助作用，在一定程度上有预先催收的性质。业务部门根据《应收账款月报》，
金融IC卡业务操作手册(1)
操作说明 金融IC借记卡说明： 1.目前我行发行的金融IC卡是芯片磁条复合卡，具有借记卡所有功能，同时在每张 金融IC卡中自带一个电子现金账户。 2.金融IC卡中可拥有一个借记卡基本账户（活期存款账户）、若干个借记卡其他账户 （定期存款账户等）和一个IC卡电子现金账户，借记卡基本账户和其他账户信息同时存储在磁条和芯片上，而IC卡电子现金账户信息只存储在芯片中，必须通过读卡的方式方可读取出来。所以系统对原使用借记卡办理业务的相关交易（如开销户、存取款、中间业务等）进行了改造，并且针对IC卡电子现金账户新增加了一些交易（如IC卡圈存、圈提、销/换卡登记等）。 3.金融IC卡在凭证种类上归属于‘738-借记卡’，不另增加凭证种类。 4.普通的磁条卡片交易流程不变，如果普通磁条卡片误插入IC读卡器，系统提示“读 卡或存折失败，请重试”，柜员应在柜面使用刷卡器进行刷卡后交易。 5.金融IC在正常情况下必须通过读卡器设备，办理各项业务。当金融IC卡芯片损坏， 无法正常读取时，需要柜面授权，才可降级使用磁条刷卡器。 6.如系统无法读取IC卡电子现金账户信息时，需进行销/换卡处理。销/换卡时，先 进行销/换卡登记，自客户办理换卡或销卡手续之日起的第30个自然日日终，系统在第31个自然日，以银联数据返回至核心系统记载的电子现金账户余额为准，系统自动将电子现金账户余额转入客户有效登记转入的借卡主账户或现金方式返还给客户。原损坏卡片必须收回。 7.IC卡电子现金账户为人民币账户，不记名、不挂失，不止付、不计息，不设密码， 电子现金账户的余额上限为1000 元（含）。 8.此操作手册只涉及改造和新增的交易。 1.1 活期开户（1111） 金融IC卡开卡时，当系统提示“请插入IC卡或刷卡”时，必须在读卡器上插入IC卡，待业务办理完毕后，方可拔出卡片，其他操作步骤不变。 1.2 更换凭证（1311） 1.2.1功能说明： 用于借记卡、（金融IC借记卡）、普通存折、存单、定期一本通、一本通、水费专用存
《招商银行天津分行国内再保理业务操作规程》
招商银行天津分行国内再保理业务操作规程（试行） 第一章总则 第一条为促进我行与商业保理公司之间国内再保理业务合作，加强管理，规范操作，防范风险，特制定本规程。 出口再保理业务应按照《招商银行再保理业务操作指引》（招银发〔2012〕578号附件）的要求执行。 我行向银行同业转让我行已办理的保理业务，我行受让同业银行转出的保理业务，遵循信贷资产转让的制度和规定。 第二条本规程所称“国内再保理业务”，是指我行受让商业保理公司的保理债权（保理业务卖方转让给商业保理公司的应收账款）。我行有权将受让的应收账款再转让给其他银行同业或商业保理公司。 第三条我行国内再保理业务分为有追索权再保理和无追索权再保理。 (一)有追索权再保理，即我行受让商业保理公司转让的应收账款后，若账款到期后因任何原因导致债务人未及时足额付款，我行有权向商业保理公司反转让应收账款。 (二)无追索权再保理，即我行受让商业保理公司转让的应收账款后，放弃对商业保理公司追索的权力，我行独自承担买方拒绝付款或无力付款的风险。 现阶段我行仅办理有追索权再保理。 第四条分行公司银行部负责国内再保理产品的开发，商业保理公司准入审核。分行信用风险管理部负责国内再保理业务制度的制定和解释，授信审批部门负责国内再保理业务的审批。 经办行部（团队）负责商业保理公司的筛选，客户资信调查，业务真实性审查，业务具体操作，
国内再保理业务的授信后跟踪管理等项工作。 第二章业务受理基本条件 第五条商业保理公司向我行申请办理业务所涉卖方，原则上应符合《招商银行国内保理业务操作规程（招银发〔2010〕529号附件）》对卖方基本条件、应收账款合格性的要求。 应收账款回款可控。经办行应严格监控回款资金使用，防范不按照约定回款至我行指定账户或挪用回款资金的风险。 第六条对从商业保理公司受让保理业务的基本要求 1.交易风险排除。商业保理公司在办理国内保理业务中不应承担因商品质量、数量、售后服务、合同履行等引起的贸易纠纷或其他一切非买方财务因素而导致买方拒付的交易风险；即使是无追索权的国内保理，当买卖双方发生贸易纠纷时，商业保理公司也应要求卖方全额回购应收账款。 2.贸易背景真实性。贸易基础合同项下的商品交易必须具有真实贸易背景，交易主体及交易行为合法，意思表示真实，基础合同的成立和生效没有其他附带条件；合同规定的货物不存在任何其他权利限制（未设定抵押权、质权以及其他任何形式的担保）。 第三章业务操作流程 第七条业务流程 主要经过以下5个阶段：①准入核准；②受理申请；③核定国内再保理额度、报价、签约；④转让发票、拨付再保理融资款；⑤收回应收账款、结清业务。 第八条准入核准
保理业务操作流程 中行
国综合保理业务操作规程 标准型操作规程 应该是错了，因为华夏银行保理流程是 2.1业务申请与受理 （1）卖方资料： 卖方申请保理授信额度，除向保理银行提交符合一般授信调查要求的正常授信审批资料以外，还须提供以下资料： A、上季度末应收账款明细表 B、与买方贸易背景说明。 （2）应收账款资料： 一、受理国综合保理业务申请 （一）卖方保理商应要求卖方提交：【这个有问题吧？就提供这？和工行的以及保理公司的差很远】 1、印鉴相符的《国保理业务申请书》(附件1.1.1)； 2、基础交易合同/订单的正本及复印件； （二）卖方保理商应审核： 1、《国保理业务申请书》的记载真实、完整、准确； 2、所涉及的基础交易适合叙做保理业务； 3、基础交易合同对产品的数量、价款、质量、付款条件、纠纷/争议的解决方式等容约定清楚；无限制债权转让及寄售等条款；
4、卖方原则上应在我行开立人民币账户。 二、向买方保理商申请信用额度 （一）卖方保理商对《国保理业务申请书》审核无误后一个工作日之，应填具并打印《国保理业务信用评估委托书》（附件1.1.2，下称《委托书》），加盖国际结算部门章Notes发送至买方保理商。 （二）买方保理商收到《委托书》，应立即对买方在本行的授信情况进行调查，在10个工作日决定是否为买方核定信用额度，确定费率，并出具《国保理业务信用评估意见书》（附件1.1.3，下称《意见书》），经国际结算部主管总经理签字并加盖部门章后Notes发送至卖方保理商。 （三）收到买方保理商《意见书》后，卖方保理商应确定自身业务费率，填制《国保理信用额度核准通知书》（附件1.1.4，下称《通知书》）通知卖方。 三、签定协议 卖方保理商向卖方签发《通知书》后应与卖方签定《国综合保理协议》（附件1.2），协议一式两份，由双方法人代表或有权签字人签署并加盖公章后，双方各执一份。 四、回款账户的设立 卖方原则上应在我行开立保理保证金账户作为回款账户，账户管理遵照《中国银行股份国际结算及贸易融资业务保证金账户管理办法（2007年版）》执行。
saperp_委外业务操作手册
ERP项目 主板委外业务操作手册2016年04月08日
目录（ca t a lo g u e） 一、概述(Summary) .................................................. 错误!未定义书签。 适用业务范围(Applicable business scope) ..................................... 错误!未定义书签。 业务操作具体步骤(Specific steps of business operation) ...................... 错误!未定义书签。 物料主数据维护 ........................................................ 错误!未定义书签。 委外可选BOM维护 ...................................................... 错误!未定义书签。 生产版本维护 .......................................................... 错误!未定义书签。 委外采购信息记录维护 .................................................. 错误!未定义书签。 委外计划订单下达 ...................................................... 错误!未定义书签。 委外计划订单转委外采购申请............................................. 错误!未定义书签。 委外采购订单下达 ...................................................... 错误!未定义书签。 分包组件发货外协供方 .................................................. 错误!未定义书签。 委外采购订单收货 ...................................................... 错误!未定义书签。
人影业务系统使用手册资料
2005年中国气象局新技术推广项目 基于新一代天气雷达的省级人影业务系统 使用手册 基于新一代天气雷达的省级人影业务系统 课题组 二〇〇六年九月
目录 一、系统概述 (1) 1、省级人影业务流程 (1) 2、基于新一代天气雷达的省级人影业务系统的功能 (1) 3、运行条件 (2) 二、数据结构 (3) 1、目录结构 (3) 2、数据文件 (3) 3、数据结构 (4) 三、系统安装和运行 (7) 1、系统安装 (7) 2、系统运行 (7) 2.1 系统菜单栏 (7) 2.2 业务流程条 (8) 2.3 系统工具栏 (9) 2.4 业务流程产品类别 (10) 2.5 指导产品文件清单 (10) 2.6 指导产品说明信息显示区 (10) 四、作业需求分析 (11) 1、抗旱增雨 (11) 2、森林防火 (11) 3、水库增蓄 (12) 4、人工防雹 (12) 五、作业条件预测 (13) 1、作业条件预测 (13) 2、天气形势模型 (13) 3、作业条件模型 (13) 4、MICAPS平台 (13) 六、作业潜力预报 (14) 1、背景场物理量诊断 (14) 2、云物理量诊断 (15) 七、作业云识别 (16) 1、云团特征 (16) 2、作业云识别 (16) 3、辐合（散）特征 (17) 4、作业等级 (17) 5、卫星通道资料 (18) 八、作业指导 (19) 1、云团自动跟踪 (19) 2、云团手动跟踪 (19) 3、移动路径 (19) 九、效果评估 (20)
十、报告制作 (23) 1、作业需求分析报告 (23) 2、作业条件预测报告 (24) 3、作业潜势预报报告 (24) 十一、参数设置 (26) 1、模板设置 (26) 2、标注设置 (26) 3、图片后台生成参数 (27) 4、短信参数 (27) 5、色标文件参数设置 (28) 6、台站参数设置 (28) 7、炮点参数设置 (29) 8、产品参数设置 (29) 9、短信用户设置 (30) 10、可作业云雷达资料识别参数 (30) 十二、辅助功能 (31) 1、叠加等值线 (31) 2、刷新模板 (31)