人寿保险建议书

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人寿保险建议书

篇一：海康人寿建议书

篇一：大地保险建议书

致谢辞

尊敬的长沙觅你酒店管理有限责任公司：

非常感谢您对我公司的信任与支持，特别是为我公司提供了此次参与贵公司保险项目承保与服务的机会。

中国大地财产保险股份有限公司作为中再集团旗下唯

一的直保财险公司，自20XX年成立以来，一直保持着良好

的发展势头。在八年多的时间里，保费规模从最初的15亿

元到突破160亿元，市场排名从第12位上升到第5位，并

建立起了遍布全国的服务网络，机构总数超过1700家，实

现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。

我公司拥有一支高水准的业务管理队伍，凭借出众的专业技术先后成功参与承保了长江三峡工程，珠港澳大桥工程，长沙地铁1、2号线工程，南湖路隧道等标志性项目；拥有

多个全国大型企业统保项目的实战经验，凭借强大的跨区域

服务能力，先后为中国农业发展银行、中国工商银行、中国建设银行、招商银行、光大银行、中国石油天然气股份有限公司、中国海洋石油总公司等统保项目提供了优质服务。这些经验的积累，有效保证了我公司能为贵公司提供便捷、高效、优质的保险服务。

依托中再集团的强大资本实力和特有的再保险优势，我公司与慕尼黑再、瑞士再、汉诺威再等多家国际知名再保险公司建立了良好的合作关系，使我公司在风险管理和风险转移方面获得了巨大优势。

我们郑重承诺，若有幸成为此项目的服务人，我们必将全力以赴，为贵公司的风险管理、风险控制和风险转移提供优质的服务！

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一、公司介绍

◇强大的股东实力

中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于20XX 年10月20日，现注册资本金57.2亿元人民币，注册资本金在国内所有产险公司中名列前茅，保费规模从20XX年的15亿元到20XX年突破100亿元，市场排位从12位上升到如今的第5位。20XX年，公司保费收入为160亿元，偿付能力充足率154%。公司七年不平凡的征程赢得了良好的经营业绩

和社会口碑。在人民网“20XX年最受网友最信赖的十大保险公司”评选中，公司从上百家公司中脱颖而出，名列第七；在新浪网“20XX年网友最信赖保险公司”评选中，跃居第一；20XX年首次入选“中国企业500强”，20XX、20XX连续两年入选“上海企业100强”。

公司控股股东中国再保险（集团）公司（以下简称“中再集团”）是国务院直属保险企业，于20XX年8月在原中国再保险公司基础上改制成立的国有独资保险集团公司，其注册资本金达39亿元人民币。20XX年4月获得中央汇金公司40亿美元注资后，注册资本金已达361.49亿元人民币，总

资产突破1000亿元人民币，成为全球第五大和亚洲第一大

再保险集团。2/16

◇深厚的历史渊源

◇先进的研发能力

20XX年获得车险电话销售专用产品经营资格，成为第二家具备该专营资格的财险公司。公司成功参与承保了长江三峡工程、南水北调中干线工程等标志性项目，以及中国建设银行、中国海洋石油总公司等一大批具有社会影响力的项目。与世界第二大信用保险公司—荷兰安卓信用保险公司合作

开发国内短期贸易信用保证保险，与全球知名保险服务商

gbg公司联手推出了目前国内市场上首款全面的、与国际接

轨的健康保险产品—大地全球医疗保险，我司承保的的客户

在全球任一国家发生保险事故，都可得到医疗救肋，填补了国内高端健康保险市

场的空白。

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◇健全的服务网络

经过七年多的高速发展，已构建起覆盖全国主要地域的业务经营网络，在长江三角洲、珠江三角洲、环渤海经济带以及东北、西北、西南的经营布局日益完善。目前公司获保监局批复开业的各类机构总数为1719家，其中34家省级分公司、1家营业部、1681家地市级机构及县级机构，除西藏、青海外，每个省份都设有省级分公司，已构建起

覆盖全国主要地域的机构

网络；同时大地还在美国纽

约设立了代表处。机构、网

点遍及全国，形成了强有力

的销售网络和服务网络，足

以支撑全国范围内“通保通

赔”与“异地出险、就地理赔”

等保险增值服务。

湖南分公司自20XX年4月成立以来，现已在长沙、株洲、湘潭、岳阳、常德、衡阳、怀化、永州、郴州、张家界、邵阳、益阳、湘西、娄底设立了14个三级机构、39个四级

机构。4/16

二、承保业绩

◇珠港澳跨海大桥项目；

◇长沙地铁1、2号线项目；

◇南湖路湘江隧道建筑工程项目；

◇大唐电力财产险项目；

◇湖南有色集团财产险项目；

◇泰格林纸业集团财产险项目；

◇湘钢集团财产险项目；

◇中国农业发展银行固定资产统保项目；

◇长韶娄高速公路建设项目；

◇湖南省危货责任险统保项目；

◇盈德气体集团财产险项目；

◇广汽长丰集团财产险项目；

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篇二：mas保险行业解决方案技术建议书

mas保险行业解决方案技术建议书

非经本公司书面许可，任何单位和个人不得擅自摘抄、

保险公司讲师总结

保险公司讲师总结保险公司讲师总结该怎么写呢?需要写哪些内容？下面是小编精心收集的xxx保险公司讲师总结范文，希望能对你有所帮助。保险公司讲师总结业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。 1、在个险业务方面。按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动，我公司全体员工和广大营销员，以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得良好的竞赛成绩。在省公司“八-九”联动业务竞赛中，我们也获得小组胜出奖，战胜×。

全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。 2、在团险业务方面。在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠道业务，“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基矗意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意外险业务对比03年度实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。 3、银行保险方面。今年，面对竞争异常激烈的市场，在强化对银行客户经理综合素质培训的基础上，进一步加大了对渠道的管理和维护，对银行渠道进行了梳理，对其架构做了调整，使渠道管理更具有专业化、规范化，使红利来和小额信贷险业务都得到了健康发展。在费用下调的情况下，我们的红利来趸交业务仍然完成了6755万元，顺利完成省公司下达的任务。 4、续收业务方面。在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上，强化区域管理，加大银行代收知识的培训，当期达成率不断提高。按照省公司和市公司的考核，各项指标全部达标。尤其在省公司组织的“争先创优”活动中，一直战

保险建议书系统

篇一：保险建议书(简化版模板)1 保险建议书（样本）致客户书（前言）尊敬的 x x x ：首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据abc项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司年月日重要事项说明目录第一部分公司介绍第二部分承保理赔经验第三部分风险分析第四部分第五部分第六部分第一部分公司介绍篇二：保险建议书保险建议书 ——房地产行业保险建议书中国〃郑州房地产行业的风险特点信用风险：信贷保证和工期保证、质量保证等各类风险责任风险：雇主责任，第三者责任；其它风险：原材料储运风险。推荐产品财产综合险扩展盗窃责任险雇主责任险建筑工程一切险安装工程一切险建筑、安装工程一切险建筑工人意外伤害险货运险监理责任险承保方案：财产综合险：保障范围： 1、火灾、爆炸； 2、雷击、暴雨、洪水、暴风、龙卷风、冰雹、台风、飓风、暴雪、冰凌、突发性滑坡、崩塌、泥石流、地面突然下陷下沉； 3、飞行物体及其他空中运行物体坠落。前款原因造成的保险事故发生时，为抢救保险标的或防止灾害蔓延，采取必要的、合理的措施而造成保险标的的损失，保险人按照本保险合同的约定也负责赔偿。费率：保险费率：1‰×费率调整系数费率调整系数扩展盗窃：保障范围：经双方同意，由于使用暴力手段进出保险标的的坐落地址或悲电子监测系统记录的，并经公安部门明确系盗窃或抢劫行为造成保险标的的损失，保险人按照本合同的约束负责赔偿。单下列损失，保险人不负责赔偿： 1. 被保险人雇员、家庭成员及寄宿人员直接或间接参与盗抢及内

公司发展合理化建议和意见

公司发展合理化建议和意见开展合理化建议活动,挖掘企业内部潜力,可增强企业内部活力,为企业带来明显的经济效益。公司发展合理化建议有哪些呢?下面是的公司发展合理化建议资料，欢迎阅读。一、倡导全员营销的观念企业的营销业绩与每个员工都有着直接的联系，每个员工也应该有忧患意识。企业效益好了，员工也能得到实惠;反之企业跨了，大家失去了饭碗，生活就没有了保障。所以建议要大力倡导员工关注营销、参与营销、服务营销的观念，发挥大家的客户关系或营销手段，鼓励大家主动出去推销或宣传公司的产品，想办法拉团购或大客户，在不违反公司规则的情况下，根据业绩可以考虑给予适当提成或奖励，发挥每个人的积极性，为企业的销售业绩增长添砖添瓦。二、提倡开源节流企业发展大了以后，部门增多，人员增加相关成本也随之上升，尤其办公费用也将水涨船高，建议倡导大家要有节约的意识，不断挖掘企业的开源节流点，节约也是为企业间接创造效益的一种方式。大钱的背后，都是用小钱积累起来的，节约就要从点滴做起，国家也在倡导建设节约型社会。为此具体建议如下： 1、每位员工每月只发一支签字笔，用完后可以换笔芯，但不换笔;一支签字笔售价2.5元，一支笔芯0.7元，总部300多员工每月按使用两支笔计算，每月可以节约用笔540元，一年可节约6480元。

2、提倡大家使用二次用纸，即日常书写过的纸张积攒起来要二次利用，用于不重要文件的书写和日常办公之用。这样既环保，又降低了办公费用。一箱纸5包90元，一包纸500张，每人每天使用二次用纸10张，300人一天将节约3000张，合108元，一个月就是3240元，一年就是节约38880元。 3、以规章制度的形式约束大家要养成随手关灯的习惯，尤其中午吃饭没人的时候要关灯和关掉电脑显示屏。三、鼓励不断创新、持续改进建议公司应设立“合理化建议奖”和“工作创新奖”。主要目的就是激励员工在企业日常生产、经营过程中提出有利于企业健康发展的合理化建议或技术改进措施，企业采纳后积极进行实践并且为企业能够取得一定管理进步或效益而给予的一种奖励形式。希望大家工作中在原有的基础上，不断改进，不满足现状，追求创新和工作的完美性。不要循规蹈矩，这样企业永远没有发展的空间。应该拓展思维，大胆想象，当然不能脱离实际情况，只有不断改进或创新，企业才能进步，才能不断发展，不断提高工作效率，企业才会最终走向辉煌。四、和谐发展、沟通无边界在实际工作中体会到公司各部门干工作都是各自为阵，相关联部门缺少沟通，工作中就容易出现漏洞或不和谐的事情，有些事情甚至会影响全局。这些因素都是由于日常相互之间缺乏沟通造成的。我

理财规划建议书

[键入公司名称] 理财规划建议书FＩNANCIAＬ PLAＮＮＩNG REPＯＲT

目录前言 ........................................................ 错误!未定义书签。 1 客户基本情况?错误!未定义书签。１.1基本信息表错误!未定义书签。 1.２........................................ 年现金流量表?错误!未定义书签。１.3?资产负债表......................................... 错误!未定义书签。 2 财务分析与诊断?错误!未定义书签。 2.1 财务指标诊断?错误!未定义书签。２.2........................................ 资产状况分析?错误!未定义书签。 2．3 收入支出情况分析.................................... 错误!未定义书签。２.4 家庭保障分析........................................ 错误!未定义书签。 2.5 投资情况分析........................................ 错误!未定义书签。3?理财目标.................................................. 错误!未定义书签。 3.1 客户提出的理财目标?错误!未定义书签。 3.2 对客户理财目标的建议和修改........................... 错误!未定义书签。 3.3 未来现金需求分析..................................... 错误!未定义书签。３．３.1 未来现金需求表?错误!未定义书签。 3.３.３未来现金需求量预估折线表?错误!未定义书签。４?风险评估?错误!未定义书签。 4．１......................... 客户风险承受能力和风险态度?错误!未定义书签。 4.1.1 风险承受能力测试............................... 错误!未定义书签。 4.１.2 风险承受态度测试.............................. 错误!未定义书签。４.1.3 风险承受能力和风险承受态度分析?错误!未定义书签。 4.2 风险评估?错误!未定义书签。４.２.1 客户财务风险评估?错误!未定义书签。 4.2.2 市场风险评估?错误!未定义书签。 5?理财规划方案与建议?错误!未定义书签。 5．1 资产投资配置平衡表.................................. 错误!未定义书签。 5.2 理财规划建议......................................... 错误!未定义书签。５.２．1 家庭商业保险规划?错误!未定义书签。 5.２.２子女教育规划................................. 错误!未定义书签。 5.2.3 养老规划....................................... 错误!未定义书签。５.2.4 投资规划...................................... 错误!未定义书签。 6 理财规划结果分析........................................... 错误!未定义书签。６.1 理财规划后的家庭财务状况?错误!未定义书签。 6.2 家庭理财目标实现情况?错误!未定义书签。 7 经济参数与基本假设......................................... 错误!未定义书签。 7．１通货膨胀率?错误!未定义书签。 7.2 收入增长率?错误!未定义书签。 7.3 金融资产投资收益率.................................. 错误!未定义书签。 7.4 房地产投资收益率.................................... 错误!未定义书签。

2021年保险公司工作计划范文五篇

保险公司工作计划范文五篇 20xx年工作计划在公司的 ___及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建 ___、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20xx年里将严格规范客服工作，建立一流的 ___体系，真正把 ___服务送给每一位公司的客户。三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据xx年支公司保费收入万元为依据，公司计划20xx年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心 ___策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。 2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点 ___，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场 ___工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20xx年在员工待遇上，工资及福利待遇在xx年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些 ___活动

保险建议书

你设定的保额，另一方同取决于你可能承受的保费。最终其实还是在保费与保额之前进行一个合理的平衡点。保险也不是您想保多高就一定能保到的。如果一个年收入2万元的人要保50万元，那么保险公司就要怀疑这里面是否会有道德风险，一般也不太会给该客户进行投保的。因为产品专业性和特殊性很强，很难全部弄明白。最终还需要和代理人见面！和代理人面谈既可以为你做详细的需求分析，也能为你量身定制合适的保障计划，他们的专业诚信与否，你通过接触也可以了解到。建议书的制作,在整个专业化销售流程中是很重要的一个环节,它是我们跟客户签约的前奏。建议书做得好，会让客户产生信任感，同时让客户更加清楚地知道他的保险利益，更加快速和我们签订保险合同。保险建议书制作是否贴身合心，将成为最终能否打动客户的关键所在。特邀嘉宾：涂书海：新华人寿甘肃分公司营业部经理赵伟华：中国人寿(601628行情,股吧)郑州市分公司收展部经理主持人：制作前如何统筹所收集到的客户信息？涂书海：统筹的内容涵盖：1.准客户的家庭状况，包括客户的姓名、年龄，客户的家庭成员，如妻子、

孩子及父母的状况；2.经济状况，客户的工作种类以及收入水平，家庭成员的收入情况以及主要支出项目； 3.客户的身体健康状况，目前的健康情况和曾经是否有过疾病史，家族是否有遗传史，是否进行过或在哪家医院进行过治疗； 4.财务决策权，在家庭财务支出方面，谁能做主； 5.是否买过保险。赵伟华：在保险推销流程中，制作和递送保险计划书是非常重要的一环，由于直接进行产品的沟通，所以必须要设计出符合客户家庭等方面的计划，需要涉及客户的年龄、性别、家庭经济状况和家庭结构以及客户的喜好，考虑客户年支付保险费的能力，客户已经参加的保险、已经了解的保险公司的产品，客户所处的工作环境、企业的性质、享受的社会保障待遇等。在工作中我们经常采用保险存折，一方面对客户交费时间做以提醒；另一方面了解客户参加保险的情况，包括在其他公司参加保险的情况，同时了解到客户的缴费能力。主持人：如何通过对客户信息分析，在保险计划书中确认对方所应该投保的对象？涂书海：这是这份保险到底该给谁买的问题，先确定对象，这时我一般寻找家庭的经济支柱，他肯定是首选对象，其次就是他的爱人，最后是孩子。例如我的一位男性客户，在国企工作，收入稳定，是家庭收入的主要来源者；妻子是小学教师，女儿上小学二年级。对于这样的一个家庭情况，保险计划书所做的被保险对象应该首选是这位男性客户。赵伟华：涂经理分析得非常到位，我想把问题再具体化些。在了解到客户的综合信息之后，帮助客户分析家庭中的主要成员状况，分析主要经济收入来源，帮助设计计划书。举例：某三口之家，丈夫，38岁，某私营企业老板，企业年纯利润100万元；妻子，36岁，家庭主妇，主要负责孩子的教育和家庭琐事；孩子，13岁，在校就读初中。

公司合理化建议书范文

公司合理化建议书范文根据公司的发展和现状，并结合公司各个方面因素的考虑，给公司做出以下合理化的建议：一、倡导全员营销的观念二、提倡开源节流企业发展大了以后，部门增多，人员增加相关成本也随之上升，尤其办公费用也将水涨船高，建议倡导大家要有节约的意识，不断挖掘企业的开源节流点，节约也是为企业间接创造效益的一种方式。大钱的背后，都是用小钱积累起来的，节约就要从点滴做起，国家也在倡导建设节约型社会。为此具体建议如下： 1、每位员工每月只发一支签字笔，用完后可以换笔芯，但不换笔;一支签字笔售价2.5元，一支笔芯0.7元，总部300多员工每月按使用两支笔计算，每月可以节约用笔540元，一年可节约6480元。 2、提倡大家使用二次用纸，即日常书写过的纸张积攒起来要二次利用，用于不重要文件的书写和日常办公之用。这样既环保，又降低了办公费用。一箱纸5包90元，一包纸500张，每人每天使用二次用纸10张，300人一天将节约3000张，合108元，一个月就是3240元，一年就是节约38880元。三、鼓励不断创新、持续改进四、和谐发展、沟通无边界只有养成良好的沟通习惯，大家的工作才会更加顺畅，只有不断的沟通，企业才会稳步发展。 2、各部门每周要定期召开会议，主要讨论日常工作的改进和相关重点工作的安排与落实;

4、公司应该为员工建立一个良好的发展平台，对于各部门空缺的岗位优先面向内部员工招聘，可以采取竞聘的形式，给每个员工一个平等发展的机会，其次再面向社会招聘; 5、企业最好能够每年根据各部门职工人数给予一定的春游费用，以部门为单位选择合适的时间团体活动一下，促进同事间和领导的交流，放松一下紧张的工作心情，增强本部门的凝聚力，锻炼大家的能动性，培养对企业的向心力。综上所述，就是我的一点建议，希望大家能够提提意见，把我们的公司建设得更好! xxx 日期我来到公司已经两个月了，在此期间经历了辞退、恢复上岗、公司重组等很多大的变动，但我今天依然工作在公司综合行政事务工作管理部的工作岗位上，并且以一颗热忱、认真负责的心为公司服务，即使再小的事情，也想去做到最好。这段时间以来，我学习了公司的各项规章制度，也了解了自己所在岗位的职责与工作内容，更与公司的员工建立了良好的同事关系，在相互了解、相互信任的基础上，更好的熟悉和开展了综行部的工作。在此，我将对我所在部门和公司未来的发展提出几点个人的建议和意见。一、各部门与公司上级主管缺乏沟通公司内部缺少主心骨，缺少团队精神。目前，作为公司的领导层与各部门人员缺乏沟通与交流，公司部门各管一摊，各司其职，部门与部门之间不能及时了解工作内容，衔接力度不够，导致公司内部管理象一盘散沙，没有凝聚力和向心力。每个部门存在的问题无法及时向上级领导反映，自己又无力解决，导致问题越积越多，越多越难以解决，一拖再拖，最后不了了之，但却给公司埋下了问题隐患。

保险理赔部合理化建议

保险理赔部合理化建议篇一：保险公司合理化建议篇二：安全合理化建议征集表安全合理化建议征集表年月日篇三：保险违规心得保险法规学习心得两法规学习心得在四月法规学习活动中，中支组织全体员工认真仔细的学习了《人身保险业务基本服务规定》和《保险机构案件责任追究指导意见》两个法规文件。我觉得受益匪浅，总结了一下自己学习的心得：一、全面系统的规定了人身保险的基本服务规定。法规中对有关人身保险的各个职能部门的工作都做了详细的阐述，规范了开展人身保险业务中电话服务、新单受理、客户回访、合同保全、理赔服务及投诉处理等各个环节的基本服务标准。在电话服务方面，规定保险公司、保险代理人应当公布、告知服务电话号码，便于投保

人能通过电话获得及时服务；明确了电话服务应当至少包括咨询、接报案、投诉等内容，满足投保人的服务需求；规定保险公司实行24小时电话服务，其中工作日人工接听服务不少于 8小时；要求保险公司建立服务电话的来电记录及处理制度，确保投保人服务需求能够被追踪处理；规定通过电话渠道销售保险产品的，保险销售人员应当告知投保人查询保险合同条款的有效途径。在客户回访方面，要求保险公司建立回访制度，并指定专门部门负责，并且规定了回访形式。《服务规定》还从三个方面规范了合同保全。一是规定保险公司应当自收到资料齐全的保全申请之日起5个工作日内确定是否同意保全，并且通知保全申请人。保险公司不同意保全的，还应当说明理由；二是申请人提交的保全申请资料不完整或者填写错误的，保险公司应当在5个工作日内一次性告知保全申请人；三是规定了保险公司完成合同保全的期限。《服务规定》在理赔服务方面规定保险公司在接到报案后，应当及时指导当事人准备索赔资料和证明；在规定期限内核定保险责任；保险公司认为不属于保

工程保险建议书(新)

【商业机密〃请勿外泄】保险建议书 (建筑/安装工程保险) 安邦财产保险股份有限公XX分公司年月

目录第一部分前言................................ 第二部分风险分析................................ 第三部分推介方案................................ 第四部分承保经验................................ 第五部分再保安排................................ 第六部分服务承诺................................ 第七部分附加（条款）............................ 第八部分理赔指南...............................

第一部分前言致: XXX公司我们非常荣幸能有机会向贵公司恭呈我们为贵公司专门设计的保险建议书。本方案是经我公司多名专业人士集结多年工程项目保险的经验基础上，根据贵公司具体情况，经过对贵公司的项目风险构成和可能导致的后果影响进行深入的分析后提出的保险建议，目的是通过运用风险管理技术对风险进行分类和控制，力求以最经济的费用为贵公司提供最完善的风险保障。如果贵公司对本建议书中的各项内容有任何疑问，请随时与我们联系。衷心希望能够与贵公司携手共进，共创美好未来！安邦财产保险股份有限公司年月日

第二部分风险分析注：风险分析为参考格式，内容根据具体项目进行调整一、项目概况二、风险分析 1、自然灾害暴雨、水灾、洪水泛滥造成地下水位的明显上升，使建筑物的基坑塌陷，地基、地下室、水箱、管道、临时结构等浮起和浮动。风暴、飓风、台风、龙卷风受强大的风力影响，未完工的结构非常容易遭受风暴破坏。如货棚的钢结构在没有加入起稳定作用的斜撑之前，经受不住水平方向来的风压；薄壳结构在只完成部分覆面镶板时十分脆弱。地震、地崩不对称的设计和不同性质材料结合的建筑物在地震中比较容易受损；砖混或装配材料结构的房屋很容易受损。如遇到灾难性地震或地崩，将会对建筑物造成毁灭性的破坏。地面下陷、下沉地面下陷、下沉使桩的承载力量发生变化，建筑物可能因为开裂或倾斜危及安全。圈中人保险网风险管理海啸、雷电、冻灾、冰雹、雪崩、火山爆发及其它人力不可抗拒

对公司管理的合理化建议

对公司管理的合理化建议1 对公司管理的合理化建议 1 制定并完善每位员工的《岗位职责说明书》。岗位职责说明书是对岗位职责进行合理有效的分工，促使有关人员明确自己的岗位职责，认真履行岗位职责，出色完成岗位职责任务。 2 增加激励政策：如满勤奖、年度优秀员工评选表彰、员工合理化建议奖、对部门设立年度团队精神奖等。员工激励是福利政策的延伸与补充，其涵盖了物质激励和精神激励两部分。做好员工激励工作，有助于从根本上解决员工工作积极性、主动性、稳定性、向心力、凝聚力、对企业的忠诚度、荣誉感等问题。 3 定期给员工提供晋升、调动、轮岗的机会，保证人才储备。既能提高员工士气，又可以在内部培养出一人多能的核心人才，也能提高员工对公司的忠诚度。 4员工培训：每月一次内训，每年一次外训（建议挑选一名内部培训讲师）。员工培训与开发是公司着眼于长期发展战略必须进行的工作之一，也是培养员工忠诚度、凝聚力的方法之一。通过对员工的培训与开发，员工的工作技能、知识层次和工作效率、工作品质都将进一步加强，从而全面提高公司的整体人才结构构成，增强企业的综合竞争力 5 建立内部沟通机制：1加强员工晤谈的力度。2设立员工合理化建议箱。3其他沟通机制的完善。其目的、原因及具体措施有三点：①员工晤谈主要在员工升迁、调动、离职、学习、调薪、绩效考核或其他因公因私出现思想波动的时机进行，平时也可以有针对性地对员工进行工作晤谈，并对每次晤谈进行文字记录，晤谈掌握的信息必要时应及时与员工所在部门经理进行反馈，以便于根据员工思想状况有针对性做好工作。②尊重、关心员工是留住员工一个最为基本的条件。了解各级层员工的需求动态，快速做出改进，尽可能满足他们，真正实现“以人为本”，提高员工满意度，把员工当作绩效伙伴而非“打工者”雇员，形成命运共同体，而非单纯利益共同体。③如员工满意度调查等。 1 / 1

什么是保险建议书

如何制作保险建议书一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。二、撰写保险建议书的角度 1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。三、保险建议书的内容 1、风险分析强调重点风险及危害，点到为止即可；风险管理建议 2、保险方案保险标的；投保险种；保险责任；费率及免赔；扩展条款。三、保险建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款）四、包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版结束专为 xx 美眉度身定制 1 感谢函首先感谢给了我向你呈现专业的机会。特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的轻松愉快。还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这份建议书会带给你许多思考。也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝无恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐…… 同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。祝健康快乐，万事如意！你真诚的朋友——xx 2013/3/8 2 在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对于你的特殊价值；好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内涵价值。因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”……这些观念是人人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你xx具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生活背景下，是无须考虑任何保险的。规划书制作目的 2013/3/8 3 下面将向你展示这个很给力的理财产品产品定位：长期抗通胀保险理财产品产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻二重主动成长：保额递增红上红三重主动成长：生存累积利滚利领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。 2013/3/8 4

保险公司主管倡议书

保险公司主管倡议书篇一：20XX开门红倡议书篇一：20XX开门红人力发展方案中国人寿无为支公司20XX年开门红“大战30天，新增300人”人力发展方案 20XX年无为国寿为贯彻落实省公司“坚持队伍驱动业务发展”的发展战略，全面落实周常态经营，夯实队伍发展根基。不断扩军提质,以自主经营为主要抓手，以新增主管为拉动，以达标晋级为引领，推动个城区、收展、农网三大平台个险队伍的转型升级，推动银保理财、团险业务经理队伍建设，不断增强公司个银团一队化管理，增强各渠道自主经营及持续发展能力，走出一条队伍发展新常态之路。一、目标目标：新增持证人力300人，晋升主管30人。三、时间 20XX年10月10日－11月10日三、口号大战30天，新增300人。扩军提质，强基固本。1+5增员，人人晋升当主管。四、内容（一）以项目运作拉动人力发展：

1.成立人力发展项目组：组长：胡延杰副组长：周小宝项目组下设办公室，负责人：刘磊成员：刘炜、宣洁、孙美玲、卢贤芳、黄莹 2.成立人力发展管理组：组长：胡延杰副组长：周小宝、叶云城区部成员：凌梦飞、伍玉英、马利萍、李红、翟莲花、伍爱华收展部成员：任俊翠、郭世芳、蒋小霞农网部成员：赵红锴、胡爱民、王爱武、田明环、王其华团险部：董亚丽、季婉婷银保部：蒋春梅、汪开茂（二）运作背景为积极推进安徽省人民政府“关于加快现代保险服务业若干意见”精神，全面提升保险业服务力量及服务水平，国寿公司决定在20XX年11月10日向社会招募300人免试入司。分别为：业务主任系列：160人，收展系列：100人，银保理财规划师30人，团业客户经理：10人。（三）运作流程 1、分四个阶段：第一阶段：10月10日——10月18日（人力发展启动会，召开3场创说会，完成目标10%）第二阶段：10月19日——10月25日（项目运作高节奏，召开6场创说会，完成目标30%）

对公司发展的合理化建议

对公司发展的合理化建议 □/项目二部河南XXX投资担保有限公司经四年的风雨兼程为广大客户打造了一个安全、稳健的投融资平台；根据公司目前的发展和现状，并结合实际情况给公司做出以下合理化建议：一、关于员工的培训企业之间的竞争主要表现在人才的竞争，只有拥有高素质的人才，企业才能激烈的市场中立于不败之地。而获得高素质人才的途径不外乎两个，一是高薪外聘，另一是挖掘内部员工的潜力，加强对员工的培训。而员工培训是公司投资小而收益最大的投资，是提高员工素质和能力的重要途径。 1、目前现状：对员工培训重视不够。公司追求高速的发展而忽视了对员工的培训工作，对人力资源的开发和员工的教育培训认识不够，公司不但没有专门的培训机构和培训人员，而又将公司人力资源管理工作并入到行政或后勤事务中。不设立独立的人事部或人力资源部。对公司内部培训根本就不够重视或重视不够，特别是中高层管理人员。即使开展培训也往往是走形式，没有严格的培训计划和考评制度，对逃避培训的员工而不受到任何处罚。 2、个人观点：就公司现状而言首先要解决的是员工对岗位本身的理解与认知的问题（比如前台人员的工作职责是什么？对自己的工作岗位是怎么理解的？等），其次要解决的是岗位业务技能的问题，而解决这个问题的前提条件则是：完善公司管理制度与标准作业流程。也就是说，员工培训必须从制度和流程开始，只有在员工对公司制度达到完全理解与认同的情况下，公司制度才能对员

工产生有效的约束力，接下来还必须针对每一个部门、每一个工作岗位、每一个环节的每一个动作（特别是直接接触客户的这些人员，比如客户经理、前台和会签等），并对员工进行规范化培训，直到员工能够一丝不苟地完成本职工作为止。这样的话公司的一切管理问题也就迎刃而解了，也只有在这个时候公司才谈得上规范管理。 3、个人建议：⑴、完善公司员工培训制度。我始终认为培训应该是长期的、持续的、不间断的企业行为。所以公司必须建立长期的员工培训计划与培训制度。创造一个适合公司培训发展的环境，使员工更好地融入进去。要根据企业发展的需求和个人发展的具体情况，合理地制定培训对象和选择培训方式。对于公司中高层管理者而言，培训更是必不可少的，因为高层管理者担负的是整个企业兴衰荣辱的重任。其管理思想如不能与公司管理意图保持高度一致，其知识结构如不能应付日常工作，其胸怀气度如不能超越自身，后果将不堪设想！所以诚恳建议：公司应该把提升管理层综合素质当做首要培训任务来抓。“己所不欲勿施于人”如果管理者自己都无法严格要求自己，那如何去要求员工做到呢？⑵、加强培训中的沟通。培训前应该瑟培训老师及受训人员进行沟通，了解受训员工在哪些方面不足并希望在本次培训中得到提高，带着问题进行培训，这样能大大地提高员工的学习兴趣。培训中，由于员工具有不同的学历、经历和背景，在接受程度上也有所差异，所以，要留一定的时间与培训师进行讨论研究。而培训后要进行对本次培训进行评估并要求每个受训员工总结。二、关于提高对客户的服务意识随着市场逐步的发展，企业竞争优势的核心逐步由过去的“商品竞争”演变

投保建议书格式

篇一：投保指导建议书投保指导建议书投保信息：女， 5岁，每年能投1万左右投保需求：保障全面一点，买过别的公司的产品，侧重于教育金的准备和其他保障总计年交保费：10150元你的保障利益如下： 17岁时账户价值为：万能账户51470元+红利27365元 1 高中教育被保险人15,16,17周岁每年可领取5000元教育金（来自红利账户） 18岁时账户价值为：万能账户64659元+红利18825元 2 大学教育被保险人18. 19.20.21周岁每年可以领取15000元大学教育金（第一年来自红利账户，二三四年来自万能账户） 22岁时的账户价值：万能账户52470元+红利12453元 3 22岁时可以领取20000的创业金（红利账户和万能账户各取一万） 25岁时的账户价值：万能账户51352元+红利10553元 4 25岁时可以领取30000的婚嫁金（一万来自红利账户，剩余两万来自万能账户）…………………… 方案一（保单受益人完全为子女） 25—60可以选择累积生息（如紧急时可以随时领取） 60岁时账户价值为：万能账户469003元+红利105053元（红利每年增加2700元左右） 5 子女退休后实现轻松养老，每年可领取3万元用于养老，实现金色晚年美满生活（资金来自于万能账户） 75岁时，账户价值为：万能账户531642元+红利145553元+本金150000元=827195元 6 晚年无忧，账户价值80多万，轻松实现预防重疾延长寿命，或帮助家庭改善家庭生活质量，或留给子女一笔可观的资产，一代投保，三代受益！ 7 180000的人身保障，5000元的意外伤害医疗，20000元的住院医疗保险，10000元的重大疾病保险（保险期间为5-25周岁）方案二（保单在第31个年度后开始用于自己养老）子女31岁时，郭老师60岁退休，此时账户价值为：万能账户85527元+红利账户24753元 5 郭老师每年领取10000元用于养老（资金3000元来自于红利账户，7000元来自于万能账户，红利账户每年以2700元的速度增长，万能账户以85527为基数，每年以7000元的平均速度增长）帐户价值始终在10万元左右，可以作为家庭的蓄水池，以便于应急 6 这种计划可实现保险账户始终保留约10万元左右的家庭应急金，以保障家庭的和睦安康！满期金的返还和账户价值 7 郭老师104岁时账户到期，返还满期金150000，账户剩余价值10万左右，可给自己准备一个不错的祝寿金！篇二：家庭投保建议书保险建议书敬致：李先生人生路漫漫，有爱人、小孩相伴，有父母朋友相随，有成功的事业可以奋斗。一个美好的人生，也离不开一份高保障的保险计划。我们公司已针对您的保险需求，整理出这份保险建议书，希望您过目。尊敬的李先生：您好！现在您看到的这份资料，就是我们在与接触了这么

保险公司工作汇报范文6篇

保险公司工作汇报范文6篇作为单位或部门的负责人,向上级领导汇报工作,求得上级的指导和帮助是经常遇到的事情。写好和做好工作汇报是领导者必须具备的一项基本功。本文是为大家整理的保险公司工作的汇报范文，仅供参考。毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自己的理论知识付诸于实践，挑战了自己的工作能力和学习能力。在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面一、工作方面 1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责,真正做到了每笔赔款无差错，给客户提供了最好的服务，维护了公司的形象。 2、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。

3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。 4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。 5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。二、学习方面 1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的基本知识，不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自己的政治素质、业务素质和工作能力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。 2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。 3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。 xxxx年又是一个充满激情的一年，在今后的工作中，我将努力

给单位提合理化建议范文.doc

【个人简历范文】给单位提合理化建议 1、各个部门的沟通要流畅，保持高度的和谐，给单位提合理化建议。建议改进的方法加强各门门之间的感情的沟通，在不损坏各部门利益的基础之上要使各个部门的小利益同公司的大利益相互和谐，使几个目标和为一起，这样我们的工作才能取得较大的进步。对于些工作文件政策之类的书面规定，一定要全面的落实，特别是销售和财务部门要及时地联系。不要等到问题发生实在解决，那时不仅事倍功半，同时也会严重的影响积极性。 2、一切要以事实说话。建议改进的方法在我们的工作过程中，一切要以事实为依据，根据现实问题反映出来的问题进行对症下药，不仅要进行全面地了解，还要进行辩证的眼光看问题。对一些经常出现的问题要及时的沟通。没有调查就没有发言权，及时给你机会也不要信口开河，为了发言而发言。我们做工作不是给领导看的，而是要有所收获。不要拿着公司的资源给自己谋利益。 3、提高工作效率。建议改进的方法有些事情我们不能的干一件说一件，好多事情是可以归结成一类的，要尽量归结成一个制度或是流程，避免重复。比如我们对一些代理商的政策，我们销售部门都执行好几个月了，财务竟让不知道该政策，弄得我们的信誉受到很大的打击，我们的一些政策要及时地下发给各个部门，别再让我们每次给代理商落实政策时都要经过好几个领导的签字，不仅代理商的积极性受到打击，我们也跟着倒霉，代理商对我们的信誉不再信任，我们对公司的一些争将不再积极了。这是很危险的，建议将公司的一些政策切实落实到各个部门避免此类情况再次发生。给单位提合理化建议 1、各个部门的沟通要流畅，保持高度的和-谐。建议改进的方法加强各门门之间的感情的沟通，在不损坏各部门利益的基础之上要使各个部门的小利益同公司的大利益相互和-谐，使几个目标和为一起，这样我们的工作才能取得较大的进步。对于些工作文件政策之类的书面规定，一定要全面的落实，特别是销售和财务部门要及时地联系。不要等到问题发生实在解决，那时不仅事倍功半，同时也会严重的影响积极性。 2、一切要以事实说话。建议改进的方法在我们的工作过程中，一切要以事实为依据，根据现实问题反映出来的问题进行对症下药，不仅要进行全面地了解，还要进行辩证的眼光看问题。对一些经常出现的问题要及时的沟通。没有调查就没有发言权，及时给你机会也不要信口开河，为了发言而发言。我们做工作不是给领导看的，而是要有所收获。不要拿着公司的资源给自己谋利益。 3、提高工作效率。建议改进的方法有些事情我们不能的干一件说一件，好多事情是可以归结成一类的，要尽量归结成一个制度或是流程，避免重复。比如我们对一些代理商的政策，我们销售部门都执行好几个月了，财务竟让不知道该政策，弄得我们的信誉受到很大的打击，我们的一些政策要及时地下发给各个部门，别再让我们每次给代理商落实政策时都要经过好几个领导的签

家庭个人理财规划书介绍

理财规划书理财规划书的假设前提本理财规划的计算均基于以下假设条件：（一）年通货膨胀率为% 通货膨胀是指社会上一般物价水平持续普遍上升的现象，通货膨胀将导致您手中的货币的实际购买力下降。反应通货膨胀水平的指标成为通货膨胀率。我国经常使用居民消费价格指数作为通货膨胀率的重要指标。今年我国经济下行压力较大，经济增长预期下降，伴随着的是CPI等指数的上涨。根据统计局公布的第三季度经济运行状况，将今年的年通货膨胀率预定为%。（二）定期存款的年利率为% 根据央行于2015年10月24号的最新政策，我国再次降息降准。目前我国定期一年期存款利率为%。由于我国仍处于利率改革的关键阶段，因此银行存款利率作为货币市场工具时，通常视为“无风险利率”。（三）货币市场基金年收益率为4% 货币市场基金主要投资于短期债券，央行票据，债券回购，大额存单等具有良好流动性的货币市场工具，《货币市场基金管理暂行规定》规定，货币市场基金投资组合平均剩余期限（久期）不得超过180天。货币市场基金投资成本低，时很好的短期资金理财产品。近期由于央行持续的降息降准，加大了现金流。令货币市场基金的收益率下降。（四）债券年收益率为%

现阶段债券市场主要是指投资凭证式国债和记账式国债，凭证式国债主要在银行柜台购买，记账式国债在深，沪证券交易所交易。所以可以预见今后我国债券市场必将迎来大的发挥在那基于，尤其是企业债券，在本理财建议书中，为了您的财务安全和理财目标的可实现性，我们宝石的假设债券投资年收益率为% （五）股票型开放式基金年收益率为30% 股票型基金投资对象具有多样性，由于易受股票市场的波动影响，具有较大的风险，但其收益率则相对较高。我们一般可以假设长期的股票投资收益率为10-30%。今年国内宏观形势和金融态势来看，股市出现了较大的波动，同时各种政策的出台，规范市场，使市场在将来有一个良好的预期。所以，我们假设今年股票型开放式基金的年收益率为30%。目录一、家庭基本情况和现状分析李爱禄（父亲）今年46，公司中层技术干部，月收入5000元年底奖金两万元。孙芳（目前）今年44，某公司当会计，月收入2000元；本人今年22岁，是一名大四将要毕业学生。爷爷在农村，无收入，姥爷姥姥是退休工人。现有住房80平方米，无贷款。