公司业务流程建议稿

公司业务流程建议稿

良好的制度是企业有序、高效运作的前提，而公司良好制度形成需要在实践中不断学习并结合公司发展实际进行持续改进。在对湖北省资产管理公司当前业务流程进行一定程度的了解后，我认为公司很有必要形成一套比较详实具体的业务流程制度，以期让公司项目实现明确、合理分工，及时反馈、有序推进，从而最终降低项目风险，提升企业效率。结合自己之前工作的经验，写一下我对公司业务流程运作的看法，希望能够公司业务发展有所帮助。

一、业务流程

项目流程图：

1.项目开发

各业务部按照部门职能的行业分工自主进行项目开发。

在产业领域，应重点开发符合国家产业政策和地方经济发展战略的项目。禁止开发国家明令淘汰类的行业项目。

在区域分布上，应重点以武汉市、宜昌市、襄阳市区域范围内的项目为主，一般地级市和全省十强县（市）也可作为项目开发的区域，禁止开发产业基础弱、信用环境差的一般县（市）的项目。

在客户选择上，应重点开发公司实力强、市场占有率高和市场前景好、具有自主知识产权、行业领先、现金流稳定、信用状况好的客户。禁止开发因经营原因导致金融机构违约、有未结法律诉讼、近三年经营收入持续下降的客户。

对于符合上述要求的客户和项目均可作为各业务部的开发重点。

项目开发的责任部门为各业务部，业务部负责人为项目开发的第一责任人，负责客户和项目的筛选、工作团队的组织和项目开发指导。

项目经理负责填写入库申请表（附件一），经部门负责人审核后交综合管理部留存。

综合管理部每周在公司内部发布项目开发动态信息（附件二），每月根据各项目部提出的申请，对项目开发清单进行调整。

风险管理部应配合各业务部的项目开发工作。

项目开发清单的维护单位为各业务部、发布单位为综合管理部。

2.项目入库

对综合管理部经各业务部调整后发布的项目清单，风险管理部对项目进行逐项审核，将符合公司业务发展要求、具备风险控制能力、投资收益较好的项目，以签报方式（附件三），会签相关业务部、风险管理部上报分管副总经理审批后，纳入省资管项目储备库。

省资管项目储备库的项目是公司的重要业务起点，各业务部应按照项目储备库的项目开展后续工作。对于未纳入项目储备库的项目一般不得受理和后期工作。财务资金部按照入库项目下达经营计划，各业务部按照计划要求开展工作，项目储备库的维护和发布单位为风险管理部。风险管理部每月对项目储备库进行维护，对于不能落实条件的入库项目，于每月底的最后一个星期以签报方式（附件四）提出清理出库建议，报分管副总经理审批后出库；对于已经通过审议委员会审议

（同意或谢绝）的项目，自动出库。

对于出库项目，原则上一年内不得再次进入省资管项目储备库。

3.项目立项

各业务部负责人按照公司经营计划，将纳入项目储备库的项目分解到项目经理。项目经理应于一周内完成项目立项报告（附件五）的编写，交本部门负责人审核同意后，提交公司风险管理部。

风险管理部在审核立项项目时主要从项目合规性角度判断项目是否符合立项标准，立项标准包括：文本格式、项目内容是否符合公司规范，项目投向是否符合公司要求，项目收益是否达到公司标准，项目风险控制是否合理有效等。在对项目进行上述判定认同可以立项后，风险管理部以签报方式报分管副总经理审批并通告各业务部项目准予立项。同时风险管理部将准予立项的报告传达各评委准备立项工作，立项报告传达评委后的三个工作日内组织立项审议会，风险管理部负责会议组织，业务部门负责汇报。省资管项目立项审议会议由董事长（或由总经理代替）主持，与项目有关的业务部、风险管理部参加，按照各自的职责分工，对拟立项项目提出审议建议，并形成会议纪要，经公司审批（董事长或总经理签发）下发。

通过公司立项审议的项目，各业务部按照签发的会议纪要内容结合项目情况正式展开尽职调查，在尽调前，项目经理需向客户提交正式版的资料清单（附件六）并完成尽职调查方案（见尽职调查指引，附件七），在取得项目资料并形成具体的尽调方案后，开展后续工作。

未通过立项审议的项目。需根据项目情况判定是后期继续立项还是终止立

项。原则上立项两次不通过的项目，自行终止立项。终止立项项目需由风险管理部移除出库。

4.尽职调查

对于通过省资管项目立项审议的项目，由相关业务部组织尽职调查。成立项目组，成员包括项目经理、风险管理经理、法律事务经理组成，共同开展项目的尽职调查工作。尽职调查一般应在一周内完成，特殊事项可延长一周时间。否则，该项目终止、出库。

项目组应按照公司立项议定的事项，组织研究，在分析项目申请和所提供的资料的基础上，按照业务尽职调查指引（附件七），编制尽职调查方案。

尽职调查工作必须按照拟定的方案进行。项目组应本着“服务客户、简洁高效”的原则，尽量避免重复工作，减轻客户配合的工作量。项目尽职调查必须在项目组负责人的统一指导下进行，外出调查必须有两个及以上的人员参加。若因人员调配原因，只得一人进行尽职调查的，该人员必须在尽职调查完成后的第一个工作日完成工作记录报告，分发至项目组每个成员。在项目提交审议时，应作为特殊事项进行汇报说明。

尽职调查报告（亦称评审报告，见附件八）是项目方案评审的重要参考资料，应能起到揭示风险、支撑决策的作用。项目组既不能掩饰项目可能存在的风险，也不能夸大事实，影响业务的发展。项目组的尽职调查报告允许存在不同的意见表达，但以风险管理部提出最终意见为准。

5.商务谈判

项目的商务谈判应由公司高管任组长，带领项目组与客户进行商务谈判。项目的商务谈判应穿插项目始终，商务谈判应按照“交易合规、风险可控、收益可期、退出可行”的原则，就项目的核心条款达成一致。商务谈判属于公司的核心商业秘密，不得提前透露给交易对手，亦不得对除交易对手以外的第三方提供。

6.评审报告

在完成上述工作后，项目组应结合尽职调查内容和商务谈判的结果完善项目评审报告的编写工作。评审报告的编写由负责人、复核人、执笔人和其他评审人员构成。其中人员构成不得交叉。

评审报告是在全面总结前期工作成果的基础上完成的，是投资决策、风险揭示、资金投放、投后管理等业务流程的重要报告。

评审报告编写完成后，提交风险管理部、法律事务部（可为外部法律机构），各部门应按照职责分工，在三个工作日内，对评审报告提出审核意见（附件九），作为公司业务审议会议的上会资料。

7.合规性审查

项目组完成评审报告提交后，公司风险管理部、法律事务部应按照公司合规性审查工作指引（附件九）的要求，负责组织合规性审查。

所有需提交公司业务审议的项目，均需进行合规性审查。未经合规性审查的项目不得提交上会审议。

合规性审查的结论分为合规、需补充完善、不合规三类。

对于合规类的报告，可提交公司业务审议委员会审议；对于需补充完善类的

报告，应由项目组另行完成补充资料，经合规性审查为合规类的报告可提交公司业务审议委员会审议；对于不合规类的报告，退回项目组，重新编写完成后，再度进行合规性审查。

对于两次被认定为不合规的报告，项目组应调整报告执笔人和复核人，重新编写评审报告后，提交合规性审查。若仍被认定为不合规，则项目终止、出库。

8.项目审议

业务审议委员会为公司投资决策的审议机构，所有完成合规性审查的项目，需提交公司业务审议委员会审议。风险管理部需在会议召开前三个工作日将上会审议的项目资料发送给每个委员。风险管理部负责会议组织。省资管项目审议会议由主任委员（或由主任委员指定其他高管）主持，委员会的所有成员参加会议。

审议会议按照以下议程进行。

（1）项目组汇报项目情况。

（2）风险管理部汇报汇总后的审查意见。

（3）委员及外部专家与项目组交流咨询。

（4）主任委员进行归纳总结，委员独立记名填写项目决策建议意见（附件十），形成决策建议。

会议结束后，风险管理部整理编制会议纪要（附件十一），会签相关业务部、风险管理部后，报主任委员审批，后下发实施。

通过公司审议的项目，由风险管理部办理项目出库手续，相关业务部可开展

后续工作。

审议会议会议纪要中确定复议的项目，在会议纪要下发后，由项目组负责完成复议报告。每个项目最多复议两次，如第二次复议的审议结果仍无法达到“同意”或“有条件同意”，该项目终止、出库。

审议会议议定谢绝和董事长否决的项目，在会议纪要下发后，一般一年内不得重新提交审议。特殊情况经分管副总经理批准后可提前提交报告。

审议会议纪要中确定有条件同意的项目，在落实条件后进行后续操作。

9.条件落实

通过公司业务审议委员会审议通过的项目，业务部门应按照审议会议纪要的要求，落实出资条件。条件落实主要包括合同文本确定、签订和其他相关条件的办理。其中，业务部门负责拟定相应合同文本，经与客户沟通好相应条款后交由风险管理部进行合同文本的审核，风险管理部对合同进行审核后出具审核意见（附件十二），业务部门根据风险管理部的要求对合同文本进行修正后再次交由风险管理部进行最终审核，风险管理部认同合同条款合规合法后，对业务部出具合同审批通知书（附件十三），业务部收到合同审批通知书后方可对外签订合同，业务部门落实的商务交易条件和法律文件的签署需风险管理部参与共同落实。在完成项目各项交易合同和法律文件，业务部门应汇总所有前期工作成果，所有落实条件应汇总于湖北省资产管理有限公司投放前审批表中（附件十四），各部门根据落实条件的情况进行会签。该等签报应会签相关业务部（审核条件落实情况）、风险管理部（审核法律和合同文件）、财务资金部（落实出资资金的时间、额度及调度安排）、综合管理部（物权、担保等文件留存），由总经理、董事长双批。

10.业务出资

完成湖北省资产管理有限公司投放前审批表后，业务部提请签批资金审批表（附件十五），经董事长最终签批，财务部核实收款账户与合同中约定账户的一致性后，可进行业务出资。

11.投后管理

完成出资的项目，由相关业务部负责投后管理。各业务部应制定专人负责投后管理工作，并按照公司投后管理工作指引进行日常的管理工作。

以上工作流程是公司开展投后业务必备条件，任何部门和个人均需严格遵守，不得逆程序和跨越流程开展工作。

若因业务需要，需对工作流程进行调整的，由相关业务部签报公司同意后方能实施。其中，流程1-2由部门审批，流程3-7由分管副总经理审批，流程9、11由总经理审批，流程8、9、10由董事长审批。

二、档案管理

项目档案是项目开发、立项、尽职调查、评审、审议、出资以及投后管理过程中形成的原始资料和凭证，必须严格保管，不得遗漏和丢失。

项目档案按照“以单个项目为主线，综合管理部全面管理、各部门按照业务节点分别立卷、业务部门流转使用”的原则，分别落实档案管理的主体职责。

1.职责分工

（1）综合管理部负责项目原始档案的立卷、归集、保管、查阅及销毁等工作，

并负责公司各部门之间档案移交的监交工作。

（2）各业务部负责从项目开发至立项、出资后投后管理的档案的立卷、收集、整理等工作，负责向下游业务部门移交项目档案，并由综合管理部负责监交。业务部门的档案按照基础资料卷、内部流程卷、合同卷、投后卷进行归档见（附件十六）。

（3）风险管理部负责立项审查、合规性审查、条件落实、商务谈判、项目审议等过程的档案立卷、收集和整理工作，负责向下游业务部门移交项目档案，并由综合管理部负责监交。

（4）财务资金部负责业务过程中涉及资金安排的档案立卷、收集和和整理工作，负责向下游业务部门移交项目档案，并由综合管理部负责监交。

其他部门按照业务流程和职责分工，分别负责所辖职责的档案立卷、收集、整理工作，负责向下游业务部门移交项目档案，并由综合管理部负责监交。

2.档案的留存与使用

各部门在收到项目档案后，应在两个工作日内将原件交由综合管理部留存，其中，重要的资产权证、银行存单凭证等资产和资金类等原始资料，必须在公司财务资金部、风控人员在场时取得，并立即交由综合管理部留存，公司其他任何部门和人员均不得擅自截留项目原始资料。

其他部门可以存留与原件一致的档案原件的复印件，并加盖“与原件一致，不得重复使用”的印鉴。

各部门因业务需要需查阅原件的，统一向综合管理部提出申请。涉及合作单

位的营业执照复印件、公司章程、重要会议纪要和决议、财务报告等机密文件需严格保密，不得另行复印作为他用。

需查阅涉及重要的资产权证、银行存单凭证等资产和资金类等原始资料，需公司副总经理及以上人员审批，并且只能查阅，不得借出。

3.档案的归集

综合管理部于每年3月初就项目档案管理下发通知，要求各部门必须将散存在各部门的项目档案资料交由综合管理部。

综合管理部于每年四月底前完成年度档案的整理工作，并按照档案管理要求入库保管。

4.档案的销毁

综合管理部门负责档案销毁工作。每年四月初，综合管理拟定档案销毁清单，签报各部门，报公司总经理办公会审议同意后，在分管副总经理的监督下，进行销毁。已经销毁的档案，综合管理部应将公司档案目录进行清理和调整，保持目录的准确性。

对于有约定使用时限的档案，一般不得提前销毁。

5.责任追究

所有员工必须签署保密协议，并履行保密协议约定的义务，承担保密协议约定的责任。合作单位与公司签订保密协议的，各部门和员工还须遵照协议要求执行，若有违反，以及造成公司声誉和经济损失的，需承担由此产生的一切法律责任。

附件一：项目入库申请表

湖北省资产管理有限公司

项目入库申请表

注：1、由业务部填写完整，尚不能落实的，在“项目情况”中可自行填写，待项目立项时予以明确。

2、此表完成审批后，将邮件和纸质版交风险管理部留存。

附件二：项目开发动态信息表

湖北省资产管理有限公司项目开发动态信息表

发布单位：综合管理部发布时间：年月日

注：项目状态系指按照开发时间段界定的业务状态，包括新开发、培育、建议入库和调整销项四种状态。其中，新开发是指由各业务部获得项目开发信息后，即刻纳入开发的项目；培育是指开发后基本符合公司业务标准，值得继续培育的项目，但仍不具备入库的项目；建议入库是指与企业基本达成意向，具备入库条件的项目；调整销项是指通过培育，不符合省资管的业务标准，可以终止培育的项目。

附件三：项目入库签报模板

关于×××等项目建议入库的请示

我部经过对综合管理部发布的第××期《项目开发动态信息表》的初步审核，并与各相关业务部商议，初步认为×××等项目（见附表），基本符合公司的业务标准，建议将附表项目纳入公司项目储备库。同时，相关业务部负责组成项目组，进行立项报告的拟定，并开展下一步的工作。

妥否，请示。

年月日附表

附件四：项目出库签报模板

关于×××等项目建议出库的请示

我部经过对公司综合管理部发布的第╳期《项目开发动态信息表》的初步审核，并与各相关业务部商议，初步认为×××等项目（见附表），基本符合公司的出库条件，建议将附表项目从公司项目储备库中出库。

妥否，请示。

年月日附表

注：项目状态系指按照业务流程界定的业务状态，包括已承诺、尽职调查、立项、入库等四种状态。其中，已承诺是指已经完成公司审议，同意出资的项目属于正常出库；尽职调查是指经过尽职调查发

现不满足公司审议条件，项目终止；立项是指经过立项，由于客观原因不能进行尽职调查的项目；入库是指项目入库后难满足立项条件的项目。后叙三种状态均属非正常出库，用于指导各业务部需有针对性地进行项目的开发和培育，避免业务行为的盲目性。

附件五：立项报告模板

湖北省资产管理有限公司

XX项目立项报告

项目负责人：

项目组成员：

报审日期：

项目目录

一、项目要点

二、公司基本情况

三、其他增信措施方信息

四、风险初步分析

五、意见和建议

六、项目组成员

七、附件清单

报告正文

一、项目要点

简要概述项目要点，包括项目金额、期限、利率、资金用途、还款来源、还款保障等因素。同时可在项目要点中点明该项目需重点关注的方面。

二、公司基本情况

（一）企业概况

简要描述企业基本情况，包括但不限于名称、注册地址、设立时间、注册资本、股权结构、主要股东和实际控制人等。

（二）主营业务和团队

简要描述企业主营业务及核心团队情况。

（三）财务情况

初步财务状况分析（新设公司不适用）：描述公司历史的财务状况，包括资产负债情况、盈利、现金流分析等。

（四）公司在行业中的地位

1.从技术先进性、市场占有率、未来技术发展趋势等角度分析公司在行业中所处的地位。

2.合理选择行业内的可比公司，进行初步对标分析。

三、其他增信措施方信息

若为担保方，则对担保方进行简要介绍，对担保方担保能力进行简要分析；若为抵押物或者其他，则着重于该类增信措施的价值分析。

四、风险初步分析

通过对项目的基本分析，归纳可能存在的风险和拟采取的缓释措施。

五、意见和建议

（一）建议对本项目予以正式立项

说明建议立项的理由。

（二）下一步工作计划

工作计划应明确项目公司拟提出和落实的条件，下一步需要核实的事项和问题；明确下一步谈判涉及的核心问题和底线；交易进度安排（简述项目整体进度的时间安排）。

（三）预计聘请中介机构方案

应明确是否需要聘请的中介机构（包括商业、法律、财务），写明聘请中介的理由、使用的时间节点、拟达到的目的以及预计需要支付的费用等内容

六、项目组成员

项目负责人：

项目经理：

七、附件清单

附件1：公司高管相关批示（如有）附件2：公司入库项目表

附件3：前期工作备忘录（如有）

附件六：业务资料清单

项目资料收集清单