中央银行学教学大纲
中央银行理论与实务课程教学大纲
中央银行理论与实务是开放教育金融学专业一门统设必修课。课程以马克思主义货币金融理论为指导，研究不同社会制度下，中央银行的产生、发展、性质、职能、运行机制及其调节管理宏观经济的客观运动规律，研究根据经济发展规律的货币政策要求形成的现代中央银行管理体系的基本原则、经验和方法。课程融理论性、业务性和实践性于一体，全面、系统地介绍了中央银行理论与业务知识。
中央银行理论与实务是高等财经院校金融专业的主要课程之一，其前期基础课有宏微观经济学、政治经济学、货币银行学等，后续课程为《国际金融》、《银行会计》等。本课程的计划授课时数为72学时，电视教学6学时，直播课堂、面授辅导、自学、网络教学等为66学时。4个学分。春季或第四学期开设。
通过该门课程的学习，要求学生系统地掌握现代中央银行制度的特征、职能和组织形式；掌握有关货币政策的基本理论和金融宏观调控的基本方法；掌握有关金融监管的基本原理、主要内容和方式、方法；掌握有关中央银行主要业务的操作流程和运作方式；了解中央银行调查统计与宏观经济金融分析的基本理论和方法。在此基础上，要求学生初步具备分析和解决有关宏观金融管理问题的能力。
第一编中央银行概述
教学目的与要求本编主要介绍中央银行一般理论。重点探索中央银行制度演变的规律性，分析中央银行性质变迁、职能定位和基本的组织结构的构建，理解中央银行独立性问题的含义和不同模式的选择。通过学习，使学生从总体上认识把握中央银行的概貌。
本编授课12学时。
第一章中央银行的产生与发展
教学目的与要求（1）探索中央银行制度演变的规律性；（2）把握现代中央银行的特征；（3）掌握中国中央银行制度产生发展的基本情况；（4）理解人民银行专门行使中央银行职能的必要性。
第一节中央银行的产生
一、中央银行产生的客观经济基础
银行券的发行问题；票据交换问题；最后贷款人问题；金融管理问题。
二、中央银行制度的基本建立
三、中央银行产生的特点
由普通银行自然演进；逐步集中货币发行；对一般银行提供服务。
第二节中央银行制度的扩展
一、第一次世界大战后货币金融的混乱
二、中央银行制度的推广
三、中央银行制度扩展的原因
新国家的产生；来自国外的支持；重建币制的需要；货币发行的制度化。
四、中央银行扩展时期的特点
为适应客观需要而设立；活动重心在于稳定货币；集中储备成为稳定金融的重要手段。
第三节中央银行的强化
一、国家开始控制中央银行
中央银行的国有化进程；国家利用货币政策调节国民经济，实现经济目的。
二、当代中央银行的变化
三、中央银行制度的重大发展
国有化成为设立中央银行的重要原则；实行国有控制是所有中央银行的共同变化；货币政策运用的发展；各国中央银行的国际合作。
第四节中国中央银行的产生和发展
一、中国历史上的中央银行
17世纪中国中央银行的萌芽；户部银行和交通银行；孙中山的广州中央银行；南京国民政府的中央银行；中华苏维埃共和国国家银行。
二、新中国的中央银行
1948—1978年“一身二任”的复合式中央银行制度的中国人民银行；1979—1983年的混合式中央银行制度的中国人民银行；1983—1992年专门行使中央
银行职能的中国人民银行；1993年以后的中国人民银行体制的改革。
第二章中央银行的结构、性质和职能
教学目的与要求1、掌握中央银行的基本类型；2、掌握中央银行的组织形式和机构设置；3、分析理解中央银行的性质；4、总体把握现代中央银行的基本职能；5、熟悉中国人民银行的组织结构。
第一节中央银行制度的形式
一、复合式的中央银行制
一体式中央银行制；混合式中央银行制。
二、单一的中央银行制
一元中央银行制；二元中央银行制
三、跨国中央银行制
四、类似于中央银行的机构
五、中央银行制度的选择
商品经济发展水平与信用发达程度；经济运行机制；国家体制。
第二节中央银行的资本来源和机构设置
一、中央银行的资本结构
全部资本金国家所有；公私股份混合所有；全部股份私人所有；根本没有资本金。
二、中央银行最高权力机构的组织形式
金融政策和执行权集于身的英格兰银行理事会，美国联邦储备理事会模式；最高权力分属金融政策决策和执行机构的日本、德国、意大利模式；最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构的法国、比利时、瑞士模式。
三、中央银行的机构设置
总行职能机构设置，有行政办公机构，业务操作机构，金融监督管理机构和经济金融调研机构；分支机构设置：中国人民银行分支机构的和职责的划分。
第三节中央银行的性质
一、中央银行的特殊的金融机构
中央银行作为货币经济发展的产物，经营货币和信用活动是成为银行所固有的性质，但由于银行本身所提供的社会化活动，随着国家干预经济活动的加强，它不断向国家管理机构的地位转变。
二、近代中央银行的两个特点
完成国家经济目标的重要机构；国家重要金融行政管理机构。
三、中央银行的地位掩盖了其固有性质
无论其资本构成如何，中央银行实际上都是国家机构的重要组成部分。
四、中央银行地位是性质的升华
中央银行是发行的银行、政府的银行、银行的银行。
第四节中央银行的职能
一、服务职能
为政府服务；为银行和非银行金融机构服务。
二、调节职能
调节货币供应量；调节存款准备金率与贴现率；公开市场操作。
三、管理职能
制定有关金融政策、法令；管理各银行和金融机构；检查监督银行及其他金融机构的活动。
四、各职能之间的关系
五、中国人民银行的职能
第五节中央银行的作用
一、稳定货币、稳定金融
二、调节国民经济、促进经济正常发展
三、集中清算、加速资金周转
四、推动国际金融合作
第三章中央银行与政府的关系
教学目的与要求
1、掌握中央银行独立性实质；
2、了解中央银行与政府关系的不同模式；
3、分析中国人民银行与政府的关系
第一节中央银行与政府关系的不同模式
一、中央银行相对独立性概述
独立性争论的演变；中央银行与政府关系的实质；中央银行与政府关系的主要方面、财政政策与货币政策的配合。
二、中央银行与政府关系的不同模式
中央银行与政府关系的一般分析；独立性较大的美国、德国模式；独立性稍次的英国、日本模式；独立性较小的意大利模式。
第二节中国人民银行与政府的关系
一、中国人民银行是国务院的直属机构；隶属关系的争论；现行的关系。
二、中国人民银行与财政部的关系
行政关系；业务关系；资金关系；政策关系。
三、中国人民银行与国家计委的关系
第三节中国人民银行分支机构与地方政府的关系
一、问题的提出
二、中国人民银行分支机构与地方政府的关系
中国人民银行分支机构受总行垂直领导；人民银行分支机构与地方政府有关部门的关系。
第四章中央银行的对外金融关系
教学目的与要求
一、了解中央银行在国家对外关系中的地位和任务；
二、了解国际货币基金组织及其对国际金融监管的协调；
三、掌握中央银行货币政策国际协调的必要性、内容和途经。
第一节中央银行在对外金融关系中的地位与任务
一、中央银行在对外金融关系中的地位
二、中央银行在对外金融关系中的任务
三、中央银行与国际金融机构的关系
第二节中央银行金融监管的国际合作
一、金融监管国际合作的必要性
二、国际金融监管的组织体系
第三节中央银行货币政策的国际协调
一、国际货币体系及其历史演变
国际货币体系概述；国际货币体系的演变；（三）当前国际货币体系发展的特点。
二、国际货币政策协调的必要性
在经济全球化中本外币政策的冲突；在经济全球化中货币政策的独立性受到影响；在经济全球化中货币政策的作用机制产生变化；在经济全球化中货币替代使货币政策中介目标发生变化；在经济全球化中外部经济因素对货币政策的影响增大。
三、加强国际货币政策协调的内容和途径
加强国际间货币政策有关信息的交换。；减少对货币总量指标的依赖；强调汇率在货币政策中的作用；加强国际间金融货币合作。
第二编中央银行业务
教学目的与要求本编主要介绍中央银行的各种业务和经营原则。通过学习，学生应该掌握中央银行的各项业务的运作机制，操作过程，了解各项业务的发展现状，未来趋势。
本编授课10学时。
第五章中央银行资产业务
教学目的与要求
1、了解中央银行资产业务的主要种类；
2、理解中央银行贷款和再贴现的意义，掌握中央银行贷款和再贴现的主要内容和特征；
3、了解中央银行证券买卖业务的意义、种类和业务操作；
4、了解金银外汇储备业务的目的和特点；
5、掌握中国人民银行开展资产业务的现状。
第一节中央银行贷款和再贴现
一、中央银行贷款业务
中央银行贷款的意义：中央银行贷款的对象和种类；中央银行贷款的特征；中国的中央银行贷款业务。
二、再贴现业务
再贴现业务的含义：再贴现与中央银行贷款业务的区别；美国、德国和中国的再贴现业务。
第二节证券买卖业务
一、中央银行证券买卖业务的意义
调节和控制货币供应量，进而调节宏观经济；与准备金政策和再贴现政策相配合；缓解财政收支造成的不利影响；协助政府公债的发行与管理。
二、中央银行证券买卖业务的种类
三、美国联邦储备公开市场业务
四、中国人民银行的证券买卖业务
五、中央银行在买卖证券过程中应注意的问题
第三节金银外汇储备业务
一、中央银行保管金银外汇储备业务
保管金银外汇储备的目的；金银外汇储备的特点。
二、中国的外汇储备管理
中国外汇储备状况；中国储备经营管理的目标；建立适合中国国情的外汇储备管理模式。
第六章中央银行的负债业务
教学目的与要求
1、了解中央银行负债业务的种类；
2、了解中央银行货币发行的基本概念，掌握货币发行的原则和准备制度，重点掌握人民币的货币发行制度的管理；
3、了解经理国库业务的概念和业务操作；
4、掌握中央银行集中存款准备金业务含义、内容和制度安排。
第一节货币发行业务
一、货币发行的含义、意义和原则
垄断发行原则；信用保证原则；弹性发行原则。
二、货币发行准备制度
货币发行准备金的类型，现金准备和保证准备；货币发行准备金比率；各国的货币发行准备制度，弹性准备制度，保证准备制度，保证准备限额发行制，现金准备发行制和比例准备制。
三、货币发行制度的发展与沿革
货币发行制度伴随着商品经济的发展而经历了金融准备、保证准备和管理通货的变化轨迹。
四、中国中央银行货币发行制度
发行原则：集中发行原则，经济发行原则和计划发行原则；发行准备为商品物质保证；发行渠道和程序。
五、各国货币发行制度比较
第二节经理国库业务
一、国库体制
国库体制的有关概念；中央银行经理国库的优越性。
二、中国的国库产生和发展
三、中国国库业务的现状
中国人民银行经理国库的职责；主要业务内容
第三节集中存款准备金业务
一、集中存款准备金业务概述
集中存款准备金业务概念和意义
二、存款准备金制度的内容
规定和调整存款准备金比率；规定存款准备金的构成；确定存款准备金的计提基础。
三、中国的存款准备金制度
四、其他国家的存款准备金制度
第七章中央银行的其他业务
教学目的与要求
1、了解国债业务的概念、类型和内容；
2、了解中央银行清算业务的概念和意义，掌握清算系统的构成、内容和运作的基本原理；
3、了解金银管理业务的基本内容。
4、掌握中央银行业务经营原则。
第一节代理发行和兑付国债业务
一、国债的概念及类型
二、中央银行代理发行和兑付国债的意义
三、中国国债业务的内容
国债的发行；国债的兑付。
第二节清算业务
一、清算业务的含义和意义
二、国外的清算系统
三、中国中央银行的清算业务
业务种类；电子联行系统的发展。
第三节金银管理业务
一、金银管理业务概述
二、业务内容
金银收购；金银调拨；金银库存保管；金银配售；金银专项贷款；金银制品管理；金银进出境管理。
第四节中央银行业务经营原则
一、中央银行业务基本经营原则
不以盈利为目的；不经营一般银行业务；不支付存款利息；资产具有最大的流动性；定期公布业务状况；在国内设立相应的分支机构；保持相对的独立性。
三、中央银行业务的限制性规定
第三编中央银行货币政策
教学目的与要求本编主要研究中央银行货币政策相关的问题。通过学习，学生应该理解货币政策在宏观经济调控中的作用，掌握和理解货币政策的目的、工具和传导机制，充分认识货币政策作用过程的复杂性，合理分析和评价货币政策的效力。
本编授课16学时。
第八章中央银行货币政策目标教学目的与要求
1、总体把握货币政策的内涵、特征、构成要素和功能；
2、辨析货币政策最终目标的内容；
3、分析货币政策诸目标之间的统一性和矛盾性；
4、理解中国货币政策的目标。
第一节中央银行货币政策概述
一、货币政策的概念
二、货币政策的特征
三、货币政策的构成要素
四、货币政策的功能
促进社会总需求和总供给的均衡；确保经济的稳定。
第二节中央银行货币政策目标和内容
一、物价稳定
物价稳定的意义：物价稳定目标的形成；物价稳定目标的含义；物价稳定的衡量指标；国民生产总值平减指数、消费物价指数和批发物价指数。
二、充分就业
充分就业的意义；充分就业目标的形成；充分就业的含义；充分就业的衡量标准。
三、经济增长
经济增长的意义；经济增长目标的形成；经济增长的含义；经济增长的衡量标准。
四、国际收支平衡
国际收支平衡目标的形成；国际收支平衡的含义；衡量国际收支平衡的标准。
五、其他目标
第三节中央银行货币政策目标的相互关系
一、物价稳定与充分就业
菲利浦斯曲线
二、物价稳定与经济增长
三、物价稳定与国际收支平衡
四、经济增长与国际收支平衡
五、经济增长与充分就业
奥肯法则
六、各国货币政策目标的选择
七、中国货币政策目标
由“发展经济、稳定货币”的双重目标转变为“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”的单一目标。
第九章中央银行货币政策工具教学目的与要求
1、掌握一般性货币政策工具及其操作原理；
2、分析各项一般性货币政策工具的优缺点和适用范围；
3、了解选择性货币政策工具和其他货币政策工具的种类和作用；
4、了解和分析中国的货币政策工具
第一节一般性货币政策工具
一、存款准备金制度
存款准备金制度的由来；基本内容；作用机制；政策效果。
二、再贴现政策
再贴现政策的由来；内容；作用机制；效果。
三、公开市场业务
公开市场业务的由来；作用机制；操作对象和类型；政策效果。
第二节选择性货币政策工具和其他工具
一、选择性货币政策工具
证券市场信用控制；消费者信用控制；不动产信用控制。
二、其他货币政策工具
直接信用控制；道义劝说。
第三节中国货币政策工具
一、信贷计划和限额管理
二、存款准备金制度
三、再贴现和中央银行贷款
四、公开市场业务探索
第十章中央银行货币政策的作用过程
教学目的与要求1、掌握货币供应量的决定机制和决定因素；2、了解选择货币政策标的和操作目标的原则，并分析可供选择的各种指标；3、了解货币政策传导机制的基本原理，辨析西方主要的货币政策传导机制理论；4、掌握货币政策有效性的基本涵义，分析影响货币政策效力的因素；5、分析中国货币政策传导机制的特征和中国货币政策的有效性。
第一节货币供应、基础货币和货币乘数
一、货币供应
货币供应的内涵和外延；货币供应的层次划分；决定货币供应量的主要因素。
四、基础货币
基础货币的定义是流通中的现金与商业银行在中央银行的存款准备金之和；影响基础货币变动的主要因素是中央银行资产负债表上的除去基础货币之外的其他科目的变化。
三、货币乘数
货币乘数是指中央银行投放或收回一单位基础货币，通过商业银行的存款创造过程，使货币供应量增加或减少的倍数；货币乘数推导；影响货币乘数变动的主要因素是现金漏损率，定期存款与活期存款的比率，商业银行的超额准备金和法定存款准备金比率；货币乘数与货币供应量的关系。
第二节货币政策标的
一、货币政策标的含义与作用
二、货币政策标的选择及其原则
可控性；可测性；相关性；抗干扰性；适应性。
五、可选择的货币政策标的
基础货币；利率；货币供应量；存款准备金；股权收益率。
六、中国货币政策标的的选择与运用
第三节货币政策的传导机制
一、货币政策传导机制的基本问题
货币政策传导机制的构成；货币政策传导机制的规范性；货币政策传导机制的外部经济环境。
二、西方主要货币政策传导机制理论
资产组合调整效应的传导机制理论；财富变动效应的传导机制理论；信用可得性效应的传导机制理论。
三、中国的货币政策传导机制
第四节货币政策的调控效应
一、货币政策的有效性
货币政策时滞；货币流通速度的变动。
二、中国货币政策近年来的调控效应
实施适度从紧的货币政策，治理通货膨胀；实施稳健的货币政策，防止通货紧缩。
第四编中央银行的金融监督与管理
教学目的与要求本编主要讨论中央银行监督与管理的理论与实务。通过学习，学生应该了解金融监管的一般理论，理解中央银行金融监管的重要性，充分认识金融监管和货币政策的相互关系。了解中央银行金融监管的体制，熟悉金融监管的方法和内容。
本编授课14学时。
第十一章中央银行金融监管的体制与方法教学目的与要求1、了解中央银行金融监管的历史发展；2、辨析中央银行金融监管体制的不同模式；３、理解和掌握中央银行金融监管的原则和方法；４、了解加入世界贸易组织后的中央银行监管。
第一节中央银行的金融监管的历史发展
一、中央银行金融监管的产生
金融监管的含义；金融监管的产生
二、中央银行金融监管的发展
早期中央银行金融监管的重心是限制竞争；现代中央银行金融监管的重心是控制和防范风险。
三、中国金融监管的发展历程
第二节中央银行金融监管体制
一、中央银行金融监管体制的不同模式
双元多头金融监管体制；单元多头金融监管体制；集中单一金融监管模式；跨国金融监管体制。
二、不同金融监管体制的形成原因
三、不同金融监管模式的评价
四、中国金融监管的体制
第二节中央银行金融监管的原则和方法
一、中央银行金融监管的目标
维持一个稳定、健全、高效的金融制度。
二、中央银行金融监管的原则
依法监管原则；适度竞争原则；不干涉金融业内部管理原则；自我约束与外部强制相结合原则；安全稳健与经济效益相结合原则；综合监管原则。
三、中央银行金融监管的一般方法
预防性监管手段及内容；存款保险制度；紧急援助制裁手段。
四、银行金融监管的具体方法
一、中国中央银行金融监管的原则和方法
六、中国中央银行的金融检查
第三节中国世界贸易组织后的中央银行监管
一、世界贸易组织关于银行监管的原则
中国的银行监管规则与共同监管规则的距离
银行监管机构的权利和义务；资本充足率；资产分类和呆帐准备金；市场风险控制体系；金融机构的资信评估；分业经营与混业经营。
二、世界银行监管的趋势
银行监管国际化；银行监管市场化；银行监管社会化；银行监管不断创新。
第十二章中央银行金融监管的内容教学目的与要求１、了解世界各国中央银行对金融机构监管的情况，掌握中国中央银行对金融机构及其业务的监管；2、理解中央银行监管金融市场的重要性，掌握中央银行对金融市场监管的一般原则，熟悉中央银行对各个市场的管理规则；3、熟悉中央银行对外资银行、外债及外汇的管理。
第一节中央银行对金融机构及其业务的监管
一、中央银行监管金融机构概述
中央银行监管金融机构的必要性；对金融机构的监管的内容包括机构设置的管理和业务运营的监管；监管的具体方法为非现场监督检查和现场监督检查。
二、世界上主要国家对银行金融机构的监管
三、世界上主要国家对非银行金融机构的监管
对证券经营机构的监管；对金融信托业的监管；对保险公司的监管；对财务公司的监管；对合作金融机构的监管。
四、中国人民银行对金融机构及其业务的监管
第二节中央银行对金融市场的监管
一、中央银行对金融市场监管概述
中央银行对金融市场监管的必要性；中央银行监管金融市场的原则：全面性原则，效率性原则、公开公平公正原则；中央银行金融市场监管的内容和方法。
二、中国资本市场的监管体制
第三节中央银行对涉外金融活动的监管
一、中央银行对外资银行的监管
对外资银行的监管内容包括开业管理、资本管理、业务经营管理、机构数量及地域管理、准备金加保证制度、利率限制、税收管制和日常监管；中国人民银行对外资银行的机构、业务、财务的监管。
二、中央银行对外债的监管
中央银行外债监管的内容、方法和指标；中国人民银行对外债监管的体制为统一领导、分工负责、加强管理、严格控制；中国人民银行对外债监管的特征为计划管理、分工负责、登记管理、明确偿还责任。
三、中央银行的外汇管理
外汇管理的内容包括：贸易外汇管理、非贸易外汇管理、资本流动管理、外债管理和外汇汇率管理；中国的外汇监管体制和内容。
第十三章银行系统风险的监测和控制
教学目的与要求：1.了解：银行系统风险的识别、有效银行监管的核心原则、中国银行风险监测预警系统的构造。 2.掌握：骆驼银行评级体系的含义、《巴塞尔协议》的最新发展内容。3.重点掌握：我国商业银行风险划分原则和分类，如何控制和防范。
第一节银行系统风险的识别
一、风险的概念
二、银行风险的识别
第二节《巴塞尔协议》及其在我国的实践
一、《巴塞尔协议》的主要内容
二、《巴塞尔协议》的最新发展
四、《巴塞尔协议》的及其发展的借鉴意义
五、《巴塞尔协议》在我国的实践
第三节有效银行监管的核心原则
一、有效银行监管的先决条件
二、发照与机构
三、审慎法规与要求
四、持续银行监管手段
五、信息要求
六、正式监管权力
七、跨国银行业
第四节银行评级制度
一、骆驼银行评级体系的含义
二、骆驼银行评级体系的内容
第四节中国银行风险的监测、预警和控制
一、中国商业银行风险划分的原则和分类
二、中国建立银行风险监测系统的原则
三、中国银行风险监测预警系统的构造
四、监测和控制在中国银行风险的方法
第五编中央银行调查统计工作理论与实务
教学目的与要求
本编主要讨论中央银行的调研统计和宏观金融经济分析。通过学习，目的在于使学生了解调查统计工作在中央银行制定货币政策和实施金融监管中的地位和作用，了解调查统计工作的职责，熟悉调查统计工作的内容和方法。掌握货币概览和编制方法，能够进行基本的金融分析。熟悉国民经济核算各帐户间关系，掌握宏观经济分析的基本内容和方法。
第十四章中央银行调查统计工作理论与实务
教学目的与要求1、理解调查统计工作对中央银行的重要性；2、了解调查统计部门的工作职责；3、熟悉各项统计报表和指标；4、掌握调查统计方法。
第一节中央银行调查统计工作概述
一、中央银行调查统计工作的地位和作用
调查统计工作是中央银行的基础业务部门，综合业务部门，是货币政策决策的重要信息支持系统。
二、中央银行调查统计工作的职责与任务
收集经济金融信息，判断经济金融形势，提出货币政策调整建议。三、中央银行调查统计部门的信息收集方法
统计方法；专题调查方法；动态反映。
第二节信贷统计
一、中国人民银行信贷收支统计
二、金融机构信贷收支统计
三、金融机构资产负债分析常用指标
资产分析指标；负债分析指标。
第三节现金收支与货币流通统计
一、现金收支统计表
二、现金收支报表中的主要统计分析指标
现金支出总额；现金收入总额；现金净投放额和现金净回笼额；现金回笼率；现金投放回笼系数。
三、现金发行及回笼方面的主要统计指标
货币发行累计额；货币回笼累计额；货币净发行（或净回笼）
四、货币流通统计中主要指标
期末市场货币流通量（M0）；货币流通速度。
五、货币购买力统计分析的主要指标
货币购买力指数；实际工资指数；城镇（农村）居民生活费实际收入指数。
第四节金融市场统计
一、短期资金市场（货币市场）统计
短期资金市场统计内容；同业拆借市场统计指标；拆借资金额、拆借资金期限和利率；票据贴现市场统计：贴现金额、笔数、期限和利率，转贴现金额、期
限结构和利率，再贴现金额、期限和利率。
二、中长期资金市场（资本市场）统计
证券发行市场统计指标；证券流通市场统计指标。
第五节中央银行的经济调查制度
一、工业景气调查统计制度
二、居民储蓄调查统计制度
三、物价调查统计制度
第十五章货币统计表：货币概览与银行概览
教学目的与要求
1、了解三级汇总中各级的资产负债表；
2、了解货币概览和银行概览的基本格式，掌握并表的步骤和方法；
3、了解和掌握目前中国的货币概览和银行概览的方法。
第一节金融统计资料的三级汇总
一、货币当局
二、存款货币银行
三、特定存款机构
第二节货币概览和银行概览
一、货币概览
二、金融概览
银行概览是在货币概览的基础上再合并其他金融机构的资产负债表而形成，它以一国整体金融活动作为记录对象。
第二节中国的货币概览和银行概览
一、中国中央银行概览
二、存款货币银行概览
三、货币概览和银行概览
第十六章中央银行宏观经济分析
教学目的与要求
1、了解中国国民经济核算体系，掌握各经济总量之间的相互关系；
2、了解宏观经济分析的基本框架，重点掌握资金流量表的编制方法；
3、理解和掌握宏观经济分析的基本内容和方法。
第一节中国的国民经济核算体系
一、社会再生产核算表
国内生产总值及其使用表；投入产出表；资金流量表；国际收支平衡表；资产负债表。
二、经济循环帐户
国内生产总值；国民生产总值；国内生产净值和国民生产净值；国民可支配
收入；总投资和总消费。
第二节宏观经济分析的基本框架
一、国民经济运行的基本流程与核算公式
投资储蓄差额等于税收与政府支出的差额和进出口差额之和。
二、资金流量表
资金流量表从资金的角度核算部门之间的资金联系，从收入到支出的角度对交易主体进行分类，反映各部门储蓄和投资的差额，以及如何通过金融中介机构的融资交易而取得平衡，是金融资金在部门之间流动的综合反映。
第三节中央银行宏观经济分析的基本内容和方法
一、宏观经济分析的基本内容
货币分析；消费分析；投资分析；企业收支分析；居民家庭收支分析；财政收支分析；国际收支分析；生产形势分析；价格及通货膨胀分析。
二、中央银行宏观经济分析的基本方法
研究现金与货币供应量相结合，以研究货币供应量为主；研究微观经济与研究宏观经济相结合，以研究宏观经济为主；研究金融与研究经济相结合，立足金融，研究经济；定性分析与定量分析相结合，以定量分析为主。
金融学课程考试大纲
《金融学》课程考试大纲 第一部分课程性质与目标 一、课程性质与特点 金融学是专门研究货币、信用及金融机构的科学，是经济学的专业基础课。 金融学课程的教学目的主要是使学生了解和掌握有关货币、信用和金融机构、金融市场及国际金融等方面的基础知识，使学生对资金融通的概念、性质、特征及主要内容有一个大致的把握，对金融学这门课程有所了解，并且使学生逐渐关注现实的金融热点问题，为以后将要学习的金融类专业课（如商业银行学、中央银行学、金融市场学及国际金融学等）奠定基础。 本课程的主要任务是要使学生掌握货币、信用、银行、金融市场、货币政策等方面的内容，使学生对金融学的主要内涵有大致的了解。 二、课程目标与基本要求 本课程在教学过程中要求学生要具备一定的经济学基础，对经济学的基本概念有一定的掌握，尤其是要系统地学习政治经济学和西方经济学课程，对商品、货币等问题有先期的知识准备。通过学习金融学，要求学生系统而全面的掌握货币及货币制度、信用及信用形式、金融市场、金融机构体系、货币供给与需求、商业银行、中央银行、货币政策、通货膨胀以及国际收支和外汇等方面的知识，并结合所学的专业理论关注现实的经济问题，尤其是金融方面的问题，在可能的情况下提出自己的独到见解以解决现实中的疑难问题。
三、与本专业其它课程的关系 本课程要求考生具有一定的经济学基础理论知识。先修课程为：《微观经济学》、《宏观经济学》、《政治经济学》。 第二部分考核内容与考核目标 第一章货币与货币制度 一、学习目的与要求 了解货币的定义及发展形式，理解货币的各种职能，重点掌握货币职能的特点与作用；掌握货币制度的定义、内容及其发展。 二、考核知识点和考核目标 1、货币的本质与基本职能 2、货币制度的定义、内容及发展 第二章信用与融资 一、学习目的与要求 了解信用产生和发展的历史及其演变，重点理解高利贷信用的特点与作用。掌握现代各种信用形式及其特点、作用、应用范围；了解信用工具的特点；了解融资渠道的种类 二、考核知识点与考核目标 1、信用的基本形式及其特点、作用、应用范围 2、高利贷信用的特点作用 3、融资渠道
中央银行学习题汇总
第一章中央银行制度概述 一、名词解释 1．中央银行 2．准中央银行制度 3．跨国中央银行制度 4．单一式中央银行制度 5．复合式中央银行制度 二、单项选择题 1．1984年以后，我国中央银行的制度是（） A.单一式中央银行制度 B二元式中央银行制度 C.复合式中央银行制度 D.准中央银行制度 2．下面哪家中央银行是由政府出面直接组建的（） A.阿姆斯特丹银行 B.美国联邦储备体系 C.英格兰银行 D.瑞典银行 3．中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志（） A.集中存款准备金 B.集中与垄断货币发行 C.充当“最后贷款人” D.代理国库 4．中国最早的中央银行是（） A.1905年满清政府的户部银行 B.1912年成立的中国银行 C.1928年南京政府的中央银行 D.1948年新中国的中国人民银行 5．决策权、执行权和监督权分别有不同机构的中央银行是。（） A.美国联邦储备体系 B.英格兰银行 C.日本银行 D.菲律宾银行 三、多项选择题 1．属于准中央银行制度的国家和地区有（） A.中国香港 B.新加坡 C.沙特阿拉伯 D.英国 E.苏联 2．中央银行制度的类型有（） A.单一一元式中央银行制度 B.复合式中央银行制度 C.准中央银行制度 D.跨国式中央银行制度 E.单一二元式中央银行制度 3．中央银行的组织结构包括（） A.权力分配结构 B.内部机构设置 C.结算机构 D.监管机构 E.分支机构设置 4．中央银行的资本组织类型包括（） A.全部资本为国家所有的中央银行 B.股份为国家与民间混合所有的中央银行 C.全部股份非国家所有的中央银行 D.无资本金的中央银行 E.资本为多国共有的中央银行 5．无资本金的中央银行有（） A.瑞士中央银行 B.新西兰储备银行 C.韩国银行 D.法兰西银行 E.英格兰银行 6.中国人民银行是在原解放区的（）的基础上建立的。
中央银行学总复习(含答案)
一、名词解释(3*5) 1、中央银行P5 中央银行制度P5 当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特权并要求其她所有银行与金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行得这些特权时,中央银行制度便形成了,享有特定授权并承担特定责任得银行便成为中央银行。 2、最后贷款人P15 意指在商业银行发生资金困难而无法从其她银行或金融市场筹措时,向中央银行融资就是最后得办法,中央银行对其提供资金支持则就是承担最后贷款人得角色,否则便就是发生困难银行得破产倒闭。 3、货币政策P187 就是指中央银行为实现一定得经济目标,运用各种工具调节与控制货币供给量与利率等指标,进而影响宏观经济得方针与措施得总与。货币政策包括政策目标、实现目标得政策工具、监测与控制目标实现得各种操作指标与中介指标、政策传递机制与政策效果等基本内容。 4、中央银行资产负债表P57 就是其开展货币发行业务与货币政策业务所形成得债权债务存量报表。中央银行资产负债业务得种类、规模与结构,都综合地反映在一定时点得资产负债表上。 5、货币发行P80 货币发行有两重含义:一就是指货币从中央银行得发行库,通过各家商业银行得业务库流到社会;二就是指货币从中央银行流出得数量大于从流通中回笼得数量。两者通常都被称为货币发行。 6、存款准备金制度P74 就是指中央银行依据法律所赋予得权力,根据宏观货币管理得需要,控制金融体系信贷额度得需要,以及维持金融机构资产流动性得需要,来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金得比率与结构,并根据货币政策得变动对既定比率与结构进行调整,借以间接地对社会货币供应量进行控制得制度。 7、发行基金P85 就是中国人民银行为国家保管得待发行得货币,由设置发行库得各级人民银行保管,并由总行统一掌握。 8、道义劝告P230 指中央银行利用其声望与地位,对商业银行与其她金融机构经常发出通告、指示或与各金融
货币银行学资料教学大纲总则
教学大纲 货币银行学 Economics of Money and Banking 石河子大学商学院统计金融系 《货币银行学》课程组 2009年9月
货币银行学 Economics of money and banking 课程编号：0243630 开课学期：第三学期 课学时：54学时 课外学时：54学时 学时：3学分 一、教学对象 《货币银行学》课程面向经济、管理类各专业四年制本科层次开设。 二、教学目的 《货币银行学》是研究现代经济生活中货币、信用、银行、金融市场基本运行机制及其规律的科学。是金融学专业的专业基础必修课，是经济学、统计学、管理学类的学科基础课，也是教育部确定的11门“财经类专业核心课程”之一。 本课程的教学目的是要求学生掌握金融学的基本理论和基本知识，包括货币、信用、利息、金融市场、存款货币银行和中央银行等畴的本质、发展演变和相互关系的基本理论，运行机制的基本规律，以及国外金融体系的基本状况和新动态；掌握货币调控原理及操作机制，在货币需求、货币供给、社会总供求、通货膨胀、货币政策等几个方面，从总体上剖析金融与经济发展的相互关系，探讨货币政策对于调节经济的作用原理、传递机制和可能的效果；掌握国际金融的一般知识和原理，揭示国金融与国际金融的相互联系，以了解开放经济模型中金融问题的基本容及国际收支与经济失衡关系的基本脉络；并使学生能够运用所学理论、知识和方法分析解决金融领域中的相关问题，达到金融学专业培养目标的要求，为以后进一步学习、理论研究和实际工作奠定坚实的基础。 三、教学要求 《货币银行学》以政治经济学、西方经济学为其理论基础，同时它又为商业银行业务与经营、金融市场、中央银行学、国际金融、证券投资学、金融工程等课程奠定理论基础。本课程的教学要求如下： （一）掌握金融领域的基本概念和畴。即掌握货币的一般概念和货币制度、信用的概念和信用的形式等一般理论知识、利率的基本知识及其作用、外汇与汇率的基本概念等，
16版中央银行学练习题
16版《中央银行学》练习题 第一章 一、填空题 1、年，英国议会通过了《英格兰银行条例》，亦称《比尔条例》。该条例给予了英格兰银行更大的特权。 2、归纳起来，目前世界各国中央银行制度大致有、复合式中央银行制度、和等四种类型。 3、中国人民银行独立行使央行职能的时间是年。 4、国民政府时期的“四行、两局、一库”中，“四行”是指：、 、和；“两局”是指：、 ；“一库”是指。 二、名词解释 中央银行发行的银行银行的银行政府的银行单一式央行制准央行制跨国式央行制中央银行独立性最后贷款人 三、选择题（包括单选和多选） 1、以下国家中，实行准中央银行制的国家是。 A、韩国 B、英国 C、新加坡 D、德国 2、以下国家的中央银行，其全部股份为非国家所有的是。 A、韩国央行 B、美国央行 C、日本央行 D、中国央行 3、以下国家的中央银行，独立性一般的是：。 A、意大利央行 B、美国央行 C、日本央行 D、英国央行 4、以下国家的中央银行，独立性较强的是：。 A、法国央行 B、美国央行 C、德国央行 D、英国央行 5．1904年清政府成立的户部银行，是中国最早出现的具有部分中央银行职能的国家银行，其具有部分中央银行职能边现在： A、具有铸造货币的特权 B、具有代理国库的特权 C、具有发行纸币的特权 D、具有经理公债的特权 四、判断题题 1、一部中央银行史，首先和永远都是一部独占货币发行权的历史。 2、中央银行是政府的银行是指央行的资本全部为国家所有。 3、实行类似央行制的国家和地区仅有新加坡和我国香港特区。 4、持有央行股份和持有一般公司股份没有本质区别。 5、央行完全独立于政府，才能提高其相对独立性。
中央银行学考试重点整理
1.中央银行的产生：在资本主义银行制度发展过程中，以社会生产力的发展为基础，与商 品经济的高度发达程度相适应，从商业银行中独立出来的一种特殊的政府性金融机构。 2.产生的历史背景：(1)商品经济的快速发展（2）商业银行的普遍建立（3）货币信用关系 普遍崔在于经济和社会体系之中（4）经济发展中的新的矛盾频繁显现 3.产生的金融基础：（1）银行券统一发行的客观需要（2）集中统一票据交换和清算的客 观需要（3）保证银行支付能力和稳定银行体系的客观需要（4）对金融业监督管理的客观需要（5）政府融资便利和代理国库的主观需要 4.产生途径：（1）自然演变（瑞典、英格兰）（2）政府立法（美国联邦储蓄银行） 5.发展（2个阶段）：一是从第一次世界大战开始到第二次世界大战结束是中央银行制度的 普遍推广时期；二是从第二次世界大战结束后直到现在中央银行制度的强化发展时期。 6.央行制度推广具体原因：（1）新的货币本位制度建立的影响（2）布鲁塞尔会议和日内 瓦会议的影响（3）麦克米伦委员会的影响（4）新国家的产生（5）来自其他国家或国际组织的支持 7.中央银行制度推广时期的特点：（1）大部分依靠政府力量创建，是中央银行发展最快的 时期（2）设立中央银行已成为全球性的普遍现象（3）稳定货币、控制通货膨胀成为中央银行的首要任务（4）进一步加强了对金融的管理与货币信用控制，中央银行的职能逐步扩展 8.中央银行制度的强化的典型特征：政府对中央银行控制的加强，中央银行宏观经济调控 职能进一步强化。 9.政府加强对中央银行控制的原因：（1）社会经济发展的需要（2）货币政策改革发展的 需要（3）凯恩斯国家干预经济的心得宏观经济调控理论的出现（4）国家干预的实践提供了可借鉴依据（5）加强国际之间的政策协调和合作的需要 10.中央银行制度强化的表现：（1）中央银行实施国有化改革（2）中央银行成为国家干预 和调节宏观经济的重要工具（3）新的银行法的制定更加明确了中央银行的职责（4）中央银行调节经济的手段不断扩大并日益成熟（5）世界各国中央银行之间的联系，合作逐步加强 11.中央银行性质：中央银行在一国金融体系中居于核心地位，是承担管理一国金融事业、 调控宏观经济运行的国家机关，是经营金融业务的特殊金融机构。 12.中央银行是一国金融体系的核心（地位的特殊性）：（1）调控货币供给量（2）监管和规 范各种金融机构的经营活动（3）参与国际金融事务的往来于合作，强化一国金融主权13.中央银行是管理全国金融事业的国家机关（职能作用的特殊性）：（1）调控手段：经济 手段（2）调控作用的发挥：比较平缓（有一定时滞）（3）政策制定：独立性较强 14.央行是金融业务的特殊金融机构（目标业务的特殊性）：（1）经营目标：不以盈利为目 标（2）服务对象：政府银行等金融机构（3）经营内容：货币发行、金融机构和政府存款。 15.中央银行的职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行 16.发行的银行：国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的发行机构 17.作为发行的银行的重要职责：（一）保持币值的稳定，根据经济发展需要，掌握货币发 行与流通（二）掌握货币发行准备、控制信用规模、调节货币供应量 18.垄断货币发行意义：（1）是统一货币发行与流通的基本保证（2）中央银行最基本最重 要的标志（3）稳定币值的基本条件（4）是中央银行发挥其全部职能的基础 19.作为政府的银行职能表现：①代理国库②代理振幅债券的发行③为政府融通资金④持有 和经营管理国际储备⑤代表政府参加国际金融组织和活动⑥制定和实施货币政策⑦监督管理金融业⑧为政府提供经济金融情报和决策建议，发布经济金融信息。
货币银行学课程教学大纲.doc
《货币银行学》课程教学大纲 课程中文名称：货币银行学课程英文名称： Finance and Banking 课程类别：必修课程编号：020110j011 课程归属单位：贵州大学经济学院 制定时间： 2006年 12月30日 一、课程的性质、任务 １、课程的基本类型、基本属性和为实现培养目标所承担的任务：《货币银行学》课程是经济学、金融学、国际经济与贸易、会计、财务管理、电子商务等本科专业的一门专业平台课。通过教学，使学生能够比较全面地了解、掌握货币银行学的基本理论、基本方法，为后续的《商业银行经营管理》，《中央银行学》、《金融监管》等课程的学习打下良好的基础。 2、教学的基本要求： 1)注意与各先行课程内容的联系，系统掌握《政治经济学》、《西 方经济学》等的内容。 2)在把握《货币银行学》理论基础、构成内容的基础上，应该能 分析经济生活中与货币银行相关的客观经济现象中与货币银 行相关的客观经济现象。 3)本课程的教学内容包括了解、理解和掌握三个层次。了解指一 般把握的内容；理解是指在了解的基础上把握概念、原则、方 法，及其理论依据；掌握指能够运用所学知识分析和解决问题。
3、适用专业与学时数: 经济类各专业及学时数：72学时 4、本门课程与其他课程关系： 简要说明本课程与相关课程的关系及学生在学习本课程之前应具备的基础知识。 5、推荐教材及参考书： 教材：《货币银行学》 6、教学方法与媒体要求： 本课程属于大学本科课程，教材和讲授以文字表达为主，辅之以图表、模型和案例，规范分析与实证分析相结合，理论联系实际相结合。 二、各章教学内容和要求 第一章绪论 一、目的和要求 本章讲授货币银行学的基本概念、理论基础和内容构成。通过本章的学习，要求学生了解货币银行学的研究意义和研究内容，理解货币银行学的理论基础。 二、内容及重点难点 1、内容：经济生活中的货币现象、货币流通、货币银行学的基本学习方法、学习货币银行学的意义、货币银行学的内容构成。 2、重点难点：货币银行学的基本学习方法、货币银行学的内容构成。
中央银行学期末考试试卷及答案
中央银行学期末综合测试 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1、中央银行制度的形成是以( )的建立为标志的。 A、美联储 B、瑞典银行 C、英格兰银行 D、大清户银行 2、一国的利率上升说明( )。 A、货币需求增加 B、货币需求减少 C、货币供应增加 D、货币供求失衡 3、下列业务中属于中央银行资产业务的是( )。 A、证券买卖 B、管理清算机构 C、发行央行债券 D、吸收存款 4、当央行的货币投放量小于货币回笼量时表明( )。 A、货币供应增加 B、货币政策偏松 C、货币政策偏紧 D、货币净投放量减少 5、摩擦性失业属于( )。 A、结构性失业 B、季节性失业 C、周期性失业 D、自然失业 6、间接信用指导包括窗口指导和( )。 A、计划指导 B、流动性比率 C、道义劝告 D、直接干预 7、根据《中华人民共和国中国人民银行法》人民银行实行( )。 A、行长负责制 B、最终决策权在央行理事会 C、央行理事会负责制 D、理事会领导下的行长负责制8、国际收支中的经常项目是由( )组成。 A、自主性交易 B、商品、劳务、收益和转移 C、贸易收支和国际储备 D、商品、劳务和投资9、在央行货币政策总目标的选择上发达国家偏重( )。 A、充分就业 B、经济增长 C、国际收支平衡 D、币值稳定 10、一国的货币供应量就是( )。
A、准备金+现金 B、基础货币x货币乘数 C、货币发行-货币回笼 D、法定准备+超额准备11、美联储最常用的货币政策工具是( )。 A、法定准备率 B、银行信贷 C、再贴现率 D、公开市场业务 12、中国人民银行在货币政策工具的选择方面、从( )启动公开市场业务。 A、1996年 B、1994年 C、1983年 D、1998年 13、从中介变量反应到对最终目标产生作用所需要耗费的时间称为( )。 A、操作时滞 B、反应时滞 C、分析时滞 D、市场时滞 14、菲利普斯曲线的重要政策含义是( )。 A、货币政策是有效的 B、货币政策是无效的 C、货币政策是中性的 D、产出与通胀是相关的15、在经济活动中只充当交换媒介而不对实际活动产生影响的货币称为( )。 A、理性货币 B、合理货币 C、中性货币 D、价值货币 16、1994年墨西哥金融危机的直接导火线是（）。 A、政府宣布比索贬值 B、政府财政大量赤字 C、实行高利率政策 D、贸易逆差 17、1997年的亚洲金融危机是由（）引发的。 A、香港 B、马来西亚 C、泰国 D、菲律宾 18、金融管制有益于生产和消费者双方，这种理论称为（）。 A、管制新论 B、社会福利论 C、社会利益论 D、社会新论 19、我国改革开放后第一家信托公司中国国际信托投资公司于（）成立。 A、1779年 B、1978年 C、1983年 D、1980年
理论课和理论实践课教学内容
理论课和理论实践课教学内容 一、课程在本专业的定位与课程目标 本课程在金融专业的定位：中央银行是对金融系统和国民经济运行进行宏观调控和管理的重要部门，在我国高校本科金融专业的课程体系中设有“中央银行学”这一课程。从一个国家的银行系统来看，银行机构体系大致分为管理性机构和经营性银行机构，商业银行属于商业经营性银行机构，政策性银行是政策性银行业务经营机构，而中央银行和银行监管机构属于管理性机构。在银行体系中经营性机构的主体是商业银行，所以《商业银行经营管理》是金融专业核心必修课程；与此对应，金融管理性机构主要是中央银行，所以中央银行学也是应该是金融专业的核心课程。从学生专业知识结构的角度来看，金融专业的本科生既要懂得微观银行业务经营，也要懂得宏观金融调控和监管，而金融宏观调控是中央银行的主要职能，所以深入了解中央银行的业务运作和中央银行的货币政策理论与实践是很有必要的。 课程目标：通过教学，使学生系统地掌握有关中央银行主要业务的运作方式和操作流程；掌握现代中央银行制度与体制特征及其发展趋势；掌握有关货币政策的基本理论和运作框架；掌握金融监管的基本原理和主要内容，以及央行的金融稳定职能。在此基础上，要求学生初步具备分析和解决有关宏观金融管理问题的能力。 二、知识模块顺序及对应的学时 中央银行学研究的主要内容主要有四个板块：中央银行业务、中央银行制度与体制、中央银行的货币政策以及中央银行金融监管与金融稳定，其前期基础课有宏微观经济学、货币银行学、商业银行管理学、金融市场学和国际金融等。具体模块和课时分配如下： 模块顺序课时 中央银行业务模块（资产负债业务与其他业务）8 中央银行体制模块8 货币政策运作框架12 金融监管与金融稳定模块6 总课时34课时 三、课程的重点、难点及解决办法 课程教学的重点是央行的业务和货币政策运行这两个模块。 教学难点在于：
0946《中央银行学》西南大学网教19秋作业答案
西南大学网络与继续教育学院 课程代码： 0946 学年学季：20192 单项选择题 1、( )确立了中央银行在金融体系中的核心和主导地位，确定了中央 银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。 1.代理国库 2.依法金融监管 3.充当“最后贷款人”角色 4.依法实施货币政策 2、中央银行的组织结构包括（）。 1. C. 结算机构 2.内部机构设置 3.权力分配结构 4.监管机构 3、以下不属于中间型监管体制的国家是（）。 1.美国 2.意大利 3.德国 4.泰国 4、中国最早的中央银行是（）。 1. D. 1928年南京政府的中央银行 2.1912年成立的中国银行
3.1905年满清政府的户部银行 4.1948年新中国的中国人民银行 5、弗里德曼主张实行的的货币政策是（）。 1.实行“相机选择”的货币政策 2.实行“单一规则”的货币政策 3.实行“伸缩规则”的货币政策 4.实行“逆风向行事”的货币政策 6、下列哪项不属于金融市场统计（）。 1.货币市场统计 2.资本市场统计 3.对外金融统计 4.外汇市场统计 7、我国目前实行的中央银行体制属于（）。 1.单一中央银行制 2.复合中央银行制 3.跨国中央银行制 4.准中央银行制 8、20世纪90年代以来尤其是发达国家金融监管当局的监管重点是 （）。 1.中央银行对国债市场的监管 2.中央银行对同业拆借市场的监管
3.中央银行对金融衍生市场的监管 4.中央银行对证券交易市场的监管 9、将存款准备金集中于中央银行，最早始于（）。 1.美国 2.英国 3.法国 4.德国 10、理解货币政策效应差异的焦点取决于（）。 1.总需求曲线形状的差异 2.总供给曲线形状的差异 3.对充分就业理解的差异 4.是否考虑理性预期的差异 11、选择性货币政策工具的根本特点在于（）。 1.针对总量进行调节 2.从质和量两个方面进行的调节 3.针对特殊经济领域采用的信贷调节 4.以行政命令对信用活动进行直接控制 12、货币供给是内生的还是外生的，实际上是指（）。 1.中央银行能否有效地控制货币供给 2.货币供给对实际经济变量是否有影响 3.货币供给能否真正促使社会总需求的形成
中央银行学考试卷A
中央银行学试卷A 一、填空（每空1分，共10分） 1.中央银行垄断货币发行权是____统一货币发行___与流通和____稳定货币币值___的基本保证。 2．按照中央银行的业务活动是否与货币资金的运动相关，可以分为银行性业务和管理性业务两大类。 3.支付系统按服务对象及单笔业务支付金额可以划分为__大额支付系统__与__小额支付系统_两类。 4.我国2003年12月人大通过修改的《商业银行法》，将对商业银行等存款类金融机构和政策性银行市场准入的监管权利，从原来赋予__中国人民银行__转移到___中国银行业监督管理委员会__。 5.中央银行或金融监管当局对商业银行日常经营的监管主要包括____制定并发布审慎监管政策____和___实施稽核与检查监督__。 二、单项选择（每题1分，共10分） 1.1984年以后，我国中央银行的制度是（A） A.单一一元式中央银行制度 B.单一二元式中央银行制度 C.复合式中央银行制度 D.准中央银行制度 2.“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（B）的职能。 A．发行的银行B．银行的银行C．充当最后贷款人D．政府的银行 3.在我国，（D）不需要向中国人民银行交存存款准备金。 A.财务公司 B.信用合作社 C.金融租赁公司 D.证券公司 4.由两个或两个以上的管理机构分别对金融机构按业务类型进行监管是指（B）。
A.单一全能型 B.多头分业型 C.单线多头型 D.双线多头型 5.许多国家的金融立法中都明文规定，商业银行等存款机构向中央银行申请再贴现的票据，必须是（A）。 A.真实票据 B.国库券 C.银行承兑票据 D.央行票据 6. 1999年1月1日启动的跨国界大额欧元支付系统是（D）。 A．CHIPSB．ACHC．CHAPSD．TARGET 7.属于中央银行扩大货币供给量行为的是（B）。 A．提高再贴现率B．降低法定存款准备金率C．卖出国债D．提高基准利率 8.以下不是可供选择的货币政策中介指标的是（C）。 A.货币供给量 B.利率 C.准备金 D.汇率 9.在下列货币政策工具中，由于（B）对经济具有很大的冲击力，中央银行在使用时一般都比较谨慎。 A．公开市场操作B．法定存款准备金政策C．再贴现政策D．窗口指导 10.巴塞尔委员会于1988年正式通过并颁布了“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告”，这就是我们通常所说的（C）。 A.《巴塞尔条约》 B.《有效监管的核心原则》 C.《巴塞尔协议》 D.《新巴塞尔协议》 三、多项选择（每题2分，共20分） 1.中央银行的资本组织类型包括（ABCDE） A.全部资本为国家所有的中央银行 B.股份为国家与民间混合所有的中央银行 C.全部股份非国家所有的中央银行 D.无资本金的中央银行 E.资本为多国共有的中央银行
中央银行学(第四版)王广谦课后习题
第三章 法定业务权力：指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。银行性业务：银行性业务是中央银行作为发行的银行、银行的银行、政府的银行所从事的业务。包括资产负债业务、支付清算业务、经理国库业务和会计业务。 管理性业务：管理性业务是中央银行作为一国最高金融管理当局所从事的业务，这类业务主要服务于中央银行履行宏观金融管理的职责。 中央银行资产：是指央行在一定时点上所拥有的各种债权。主要包括：再贴现业务、贷款业务、证券买卖业务、黄金外汇储备业务及其他资产业务。 中央银行负债：中央银行负债是指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权。中央银行的负债业务主要是由存款业务、货币发行业务、其他负债业务和资本业务。 中央银行资产负债表：央行资产负债表是其开展货币发行业务和货币政策业务所形成的债权债务存量报表。央行资产负债业务的种类、规模和结构，都综合地反映在一定时期的资产负债表上。 第四章 存款准备金制度：指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。 第一准备金：由现金和在其他银行存放的存款构成。第二准备金：是指银行最容易变现而又不至于遭受重大损失的资产，如国库券及其他流动性很强的资产。
货币发行：是一定时间内从央行进入流通领域的货币减掉回流到央行的货币的差额。经济发行：是指中央银行根据国民经济发展情况，按照商品流通的实际需要，通过银行信贷的渠道来发行货币。 财政发 行： 是国家为弥补财政赤字而增加的货币发行。 货币回 笼： 是指银行通过各种途径从市场货币流通中收回的一定量的现金。 现金准 备： 包括黄金，外汇等具有极强流动性的资产。 证券准备： 包括短期商业票据、财政短期国库券、政府公债券等，这些凭证必须是在金 融市场上、流通的证券。 弹性比例制度：指增加发行的钞票超过了规定的现金比率时，则国家对超过法定现金准备部分的发行课征超额发行税，如果钞票回笼或准备现金增加，且达到规定比例，则免征发行税，以限制中央银行过度发行钞票。 保证准备制度：指货币发行要以政府公债、短期国库券、短期商业票据等国家信用作为发行准备。 保证限额：指在规定的一定发行限额内，可全部用政府债券作为发行准备，但超过限额的任何发行，都必须以十足的现金作为发行准备。 准备制度：指一国货币发行的物质基础。 比例准备制度：指规定货币发行准备中，现金与其他有价证券各占多大比重。发行基金：中国人民银行为国家保管的待发行的货币，由设置发行库的各级中国人民银行保管，并由总行统一掌握。 发行库：中国人民银行为国家保管发行基金的金库，是中国人民银行的一个重要组成机
《商业银行经营管理学》教学大纲
《商业银行经营管理学》教学大纲 一、使用说明 商业银行是市场经济条件下一国金融体系的主体。其制度的建立、经营机制的的健全、管理的科学化和现代化，对经济的发展起着不可替代的作用。因此，研究商业银行的产生发展、运作模式、业务经营以及发展趋势，全面了解当代商业银行经营管理的理论内容和方法是对金融专业学生的基本要求。 （一）课程性质 《商业银行经营管理学》作为一门业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。 （二）教学目的 本教学大纲是在总结多年教学实践的基础上，结合我国商业银行经营管理理论和实践发展，为适应金融专业本科教学而编制的。 通过本课程的讲授要达到的目的是：1、使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2、引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。由此，本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。 由于本课程是一门基本理论、基本知识和基本技能相结合的课程，其主要要求有：1、必须是在掌握了经济学的基本知识以及相关学科知识的基础上学习。因此，一般要求在学习了《政治经济学》、《货币银行学》、《西方经济学》、《投资学》、《管理学》、《统计学》、《会计学》、《中央银行学》、《经济法学》的基础上开设，以马克思主义经济学的方法，运用所学的相关知识分析商业银行业务运作及其机制问题；2、课程的讲授必须紧密联系商业银行业务与经营的实践，尤其是结合我国银行业的发展情况讲清难点，以综合反映银行业务全貌为主；3、课程必须辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如小论文、分析报告、决策分析、业务操作等作业，课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。 （三）教学时数 （四）教学方法 以课堂讲授为主，运用启发式教育方法和多媒体教学手段，辅之以课堂讨论与课后作业。
中央银行学答案整理
中央银行学名词解释 1)中央银行制度：当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特 权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权时，中央银行制度便形成了。 2)货币发行权：在信用货币流通的情况下，中央银行凭借国家授权以国家信用为基础 而成为垄断的货币发行机构，中央银行按照经济发展的客观需要和货币流通及其管理的要求发行货币。 3)最后贷款人：在商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市筹借时，向中央 银行融资是最后的办法，中央银行对其提供资金支持则是承担最后贷款人的角色，否则便是发生困难银行的破产倒闭。 4)准中央银行制度：准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设 立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行的职能的中央银行制度。 5)中央银行独立性：中央银行独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥 有的权力、决策与行动的自主程度。 6)存款准备金制度：是指中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要， 根据控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。7)货币发行：有两重涵义一指货币从中央银行的发行库，通过各家商业银行的业务 库流到社会：二是指从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。 8)弹性比例制度：指增加发行的钞票数超过了规定的现金比率时，则国家对超过法定 现金准备部分的发行课征超额 9)保证准备限额发行制：指在规定的一定发行限额内，可全部用政府债券作为发行准 备，但超过限额的任何发行，都必须以十足的现金作为发行准备。 10)发行基金：发行基金是中国人民银行为国家保管的待发行的货币，由设置发行库的 各级人民银行保管，并由总行统一掌握。 11)再贴现业务：是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据中央银行 申请转让，中央银行据此以贴现的方式向商业银行融通资金的业务。 12)再贴现率：再贴现率是商业银行将其贴现的未到期票据向中央银行申请再贴现时的 预扣利率。 13)公开市场操作：公开市场操作（公开市场业务）是中央银行吞吐基础货币，调节市 场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标。 14)国际储备：国际储备是指各国政府为了弥补国际收支赤字,保持汇率稳定,以及应付 其他紧急支付的需要而持有的国际间普遍接受的所有流动资产的总称。 15)结算：一般是指为实现因商品（服务）交易、金融活动、消费行为等引发的债权债 务清偿及资金转移而发生的货币收付，是货币发挥流通手段和支付手段职能的具体体现。 16)清算：指商业银行之间因产生债权债务的清偿和资金的划转而需要通过一定的清算 组织和支付系统进行指令的发送和接受、对账与确认等一系列程序。 17)支付系统：是指在既定的规则下，由提供支付服务的中介机构和专业技术手段共同 组成，用以实现债权债务清偿及资金转移的一种综合金融安排。 18)国库：不单单指国家金库，而且是负责办理国家财政预算收支的部门，担负着国家
中央银行学期末复习材料
四、简答题（每题6分，共30分） 1、中央银行与商业银行有哪些业务关系? 3、为什么说中央银行的资产业务规模会影响其货币供应量? 4、公开市场政策发挥作用应具备哪些条件? 5、简要叙述货币政策的传导机制。 五、论述题（共20分） 试论我国货币政策有效性不足的原因和增强货币政策有效性的途径。 简答： 1、中央银行与商业银行的业务关系可以从中央银行的职能入手来考虑，主要有以下几方面内容：（1）中央银行集中保管商业银行的准备金。各商业银行均在中央银行开立准备金存款账户用来存放法定准备金和超额准备金；（2）中央银行充当商业银行的最后贷款者。当商业银行资金周转不灵，同时同业头寸过紧时，可以向中央银行申请再贴现或再贷款，以获取所需资金。此时中央银行成为商业银行的最后贷款人，保证了存款人和银行营运的安全；（3）中央银行为商业银行的支付结算提供清算服务。由于各家商业银行均在中央银行开立有存款账户，因此各银行间的票据交换和资金清算业务就可以通过这些账户转帐和划拨；（4）多数的中央银行还负有监督和管理商业银行的职责。为保证金融体系的稳定和健康发展，许多国家的中央银行都负有监督和管理商业银行的职责，对商业银行的市场准入、退出、以及日常业务进行监管。 3、中央银行对商业银行和政府的贷款业务可以对货币供应量实施调节，央行扩大贷款，直接增加了商业银行的超额准备金，从而扩大存款机构的放款和投资能力，导致货币供应量扩大；再贴现通过影响金融机构的借贷成本和存款准备金头寸的增减，调节货币供应量；央行的证券和外汇买卖实际上是向社会注入基础货币，增加商业银行的准备金，增加其货币供应的能力。 4、公开市场政策发挥作用的条件：（1）中央银行必须具备强大的、足以干预整个金融市场的资金实力；（2）中央银行对公开市场政策应具有弹性操纵权力；（3）国内金融市场机制应完善完整；（4）金融市场上的证券种类和数量要适当；（5）信用制度要相当发达；（6）利率市场化程度要高。 5、货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理。 货币政策传导途径一般有三个基本环节，其顺序是：（1）从中央银行到商业银行等金融机构和金融市场。中央银行的货币政策工具操作，首先影响的是商业银行等金融机构的准备金、融资成本、信用能力和行为，以及金融市场上货币供给与需求的状况。（2）从商业银行等金融机构和金融市场到企业、居民等非金融部门的各类经济行为主体。商业银行等金融机构根据中央银行的政策操作调整自己的行为，从而对企业和居民的消费、储蓄、投资等经济活动产生影响。（3）从非金融部门经济行为主体到社会各经济变量，包括总支出量、总产出量、物价、就业等。中央银行就是通过这三个环节或途径使用货币政策工具来实现其货币政策目标的。 论述： 中国货币政策有效性不足的原因：①企业和个人投资、消费行为的变动：从企业投资角度看，企业投资转向房地产和证券等领域，货币供应的增加和银根松动可能带来企业流动资金的暂时增加却并不一定带来实质性的经济增长；从企业筹资角度看，企业筹资环境宽松，直接融资的比重日益增大；从个人消费角度看，货币供应的增加通过收入效应增加了个人可支配收入，但并不一定形成可转换的产业投资；由于社会心理预期的存在，货币供应量的增长和物价的变动并不一致。②地方化行为的存在：由于地方政府对经
《中央银行学》课程知识大全
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1、是金融专业的专业基础理论课。 2、是宏观经济学的分支，属于宏观经济学研究的范畴。 （二）、《中央银行学》课程的研究对象 1、研究不同的社会制度下，中央银行的起源，发展，性质，职能。 2、研究中央银行的运行机制及其调节宏观经济的一般原理和规律。 3、研究如何完善我国的中央银行制度，使其更好的发挥宏观调控和稳定金融、服务金融业的职能，尽快建设成为我国“真正的中央银行” （三）、学习《中央银行学》的目的与任务 1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调节宏观经济的基本方法。 2、培养从事中央银行工作的实际业务能力。 3、培养分析和解决我国中央宏观调控和稳定金融、服务金融业中的理论和实际问题的能力。（四）、学习《中央银行学》的方法 1、以马克思列宁主义为指导，运用辩证唯物主义和历史唯物主义的观点，方法回顾历史，分析现实，预测未来。 2、理论联系实际的方法。既从我国的国情出发，吸收现代《中央银行学》研究的最新成果，分析研究我国中央银行宏观调控和稳定金融、服务金融业的职能中所面临的理论和实际问题。 3、对比研究的方法。“洋为中用”，借鉴外国中央银行的操作经验，吸收外国中央银行有益的地方，探讨我国中央银行的制度建设，运行机制，调控和管理方法。 （五）、《中央银行学》的内容简介 《中央银行学》共有三个单元，12章。 1、一单元有四章，主要讲述中央银行的产生与发展，性质与职能，类型与结构，相对独立性。 2、二单元有四章，主要讲述中央银行的宏观调控，包括货币政策概述，货币政策目标，货币政策工具，货币政策中间目标。 3、三单元有四章，主要讲述中央银行的服务职能，包括中央银行的负债业务，资产业务，会计与统计业务，对外金融关系协调与服务，人民银行的新职能。 （六）、《中央银行学》的学习要求与学习对象 1、在学习《中央银行学》之前应先学过《货币银行学》，《西方经济学》，《国际金融学》等基本课程。 2、要学好《中央银行学》，必须理论联系我国金融实际，紧密结合我国金融改革与发展来思考和理解相关内容。 3、《中央银行学》的学习对象广泛，因为中央银行是金融和经济的核心，各类财经人才都应学好她。 附件：（自学） 关于《中央银行学》学科发展与课程建议的几点想法 西南财经大学金融学院曾志耕 《中央银行学》作为一门独立的学科、特别是在金融学专业教学中作为一门独立的课程 来建设，时间并不长。它不但与《货币银行学》这类发展历史已很久远，研究对象、研究 方法、学科内容基本成熟的学科相比属于新的学科，而且与近几十年来获得很大发展的其 他有关金融的学科，如《金融市场》、《银行经营管理》、《国际金融》、《投资学》等相比， 也属于后起的一个学科。但经济发展的客观实践已经把这一学科推到了一个十分重要的位 置，不论是在中国，还是在西方发达国家，它都处于迅速的发展之中。如何把这门学科建 设好，如何使金融教学更加适应及指导日新月异、千变万化的现实经济运行，就成为广大 理论工作者，特别是金融专业教学人员面临的一项重要任一、《中央银行学》发展成为相对 独立的研究学科的简要历程《中央银行学》是在中央银行制度高度发达、中央银行在经济 社会中地位极为突出的背景下，从《经济学》特别是《货币银行学》学科中独立出来的一 个学科。▲在中央银行形成与发展的初期，对中央银行的研究主要在经济学的范畴内。▲ 20世纪初在金本位制度逐步解体和中央银行地位日益重要的过程中，有关中央银行的研究 逐渐成为西方经济学的主体内容之一，更成为货币银 行学的核心内容之一。▲二战以后，
中央银行学(含答案)
对外经济贸易大学远程教育学院 2006—2007学年第二学期 《中央银行学》期末复习大纲 （请和本学期公布的大纲核对，答案供参考） 一、单项选择 1、下面中央银行中独立性较弱的中央银行是（ D ）。 A、日本银行 B、美国联邦储备体系 C、法兰西银行 D、意大利银行 2、中华人民共和国的中央银行是（ C ）。 A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国人民银行 D、中国农业银行 3、中央银行是特殊的金融机构，它与一般的金融机构不同的是（ C ）。 A、完全依靠国家财政拨付经费 B、具有银行业务活动的特征，会有盈利 C、服务对象是金融机构和政府机构 D、与政府意愿相一致
4、中央银行的业务，是中央银行职能的体现。有价证券买卖业务是中央银行的 ( B )。 A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、表外业务 5、中央银行的业务，是中央银行职能的体现。外汇储备业务是中央银行的( B )。 A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、表外业务 6、中央银行负债业务中最重要的构成部分是（ B ）。 A、公开市场业务 B、货币发行业务 C、代理国库业务 D、再贴现业务 7、中央银行作为一国金融体系的核心，其业务活动有其自身的原则，下列关于中央银 行业务活动的原则的说法，错误的是( A )。 A、中央银行的有些业务活动以盈利为目的 B、中央银行的资产业务需要保持流动性 C、中央银行业务活动要保持相对独立性 D、中央银行的业务状况保持公开性 8、中央银行作为国家机关，与一般的国家机关相比，其不同在于(Ａ)。
A、中央银行的调控手段主要是经济手段 B、中央银行政府之间保持绝对的独立性 C、中央银行的调控手段主要是行政手段 D、中央银行的经费来源主要是国家财政拨付 9、按机构设置划分，中国人民银行属于（ D ）。 A、准中央银行制度 B、国家所有的中央银行制度 C、复合式中央银行制度 D、单一式中央银行制度 10、为了解决商业银行短期资金周转的困难，补充流动性以及在紧急情况下保证商业银行的最后清偿能力，防止出现金融恐后，造成金融体系的混乱，中央银行会贷款给商业银行，此时，中央银行充当了（ B ）。 A、一般贷款人 B、最后贷款人 C、为政府提供融资的角色 D、直接融资的角色 11、中央银行针对某些特殊的经济领域或特殊用途的信贷而采用的信用调节工具被称为选择性货币政策工具，如（ D ）就是选择性货币政策工具。 A、窗口指导 B、优惠利率 C、再贴现政策 D、基础货币