银行职业资格考试法律法规与综合能力历年真题及参考答案

一、单项选择题（共90题，每题0 . 5分，共45分。以下选项中只有一个符合要求，不选、错选均不得分）

1?银行交易金融衍生品的主要目的应为（）

A ?获得较高收益

B ?赚取价差

C?为客户炒作

D ?风险管理

2?根据《中华人民共和国票据法》，下列关于票据的表述错误的是（）

A ?付款人是指在票据上签名并发出票据的人，或者说是签发票据的人。

B.票据都有三方基本当事人

C.票据是一种有价证券

D ?票据是无条件支付或无条件委托支付一定金额的凭证

3?建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。

A ?中国银行业监督管理委员会

B.所有商业银行

C.中国银行业协会

D .中国反洗钱监测分析中心

4.刘先生在2012年9月1日存入一笔3000元的活期存款，10月1日取

出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0 . 68K0，他能取回的

全部金额是（）元。

A.3001 . 69

B.3001 . 44

C.3001 . 20

D.3001 . 10

5.下列行为中没有违反银行业从业人员“勤勉尽职”要求的是（）。

A .通过支付回扣方式获取业务

B ?在工作时间上网浏览娱乐信息

C.对所在机构恪守诚实守信原则

D ?将客户信息告知第三人

6 ?下列行为不构成违法行为的是（）

A ?以自制人民币换取真币

B?出售自制人民币

C.在不知是假币的情况下使用了假币

D ?帮助朋友运输了假币，但数额较小

7 ?支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支取现金的支票是（）

A .现金支票

B ?转账支票

C.普通支票

D .旅行支票

8.下列金融工具中，主要用于保值、投机的工具是（）

A .股票

B.公司债券

C.商业承兑汇票

D.期权、期货

9 .备用信用证是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是（）对借款人的一种担保行为。

A .证券机构

B.银行

C.中国保监会

D .中国银监会

10 .单位结算账户中（）是存款人的主办账户

法律法规与政策模拟试题及答案1

一、单项选择题(共70题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意) 1．在招标投标法律体系中，（）是由全国人大及其常委会制定，并通常以国家主席令的形式向社会公布。 A．法律 B．法规 C．规章 D．行政规范性文件 2．招标投标领域的基本法律是（），其他有关行政法规、国务院决定、部门规章以及地方性法规和规章等都不得与其相抵触。A．《招标投标法实施条例》 B．《工程建设项目勘察设计招标投标办法》C．《招标投标法》 D．《建筑法》 3．在规范政府采购活动的相关法律法规中，（）主要规定对政府采购活动的质疑、投诉、监督检查和法律责任等内容。 A．《政府采购货物和服务招标投标管理办法》B．《政府采购法》 C．《政府采购信息公告管理办法》 D．《政府采购供应商投诉处理办法》 4．下列选项中属于招标投标行政法规的是（）。 A．《招标投标法》 B．《招标投标法实施条例》 C．《北京市工程建设项目招标范围和规模标准的规定》 D．《建设工程招标投标监督管理规定》 5．依据《招标投标法》的规定，招标投标活动应当遵循公开、（）的原则。 A．独立、自主和诚实信用 B．独立、公正和维护公共利益 C．公平、公正和诚实信用 D．公平、公正和维护公共利益 6．《招标投标法》规定，招标投标基本程序中的（）环节既是竞争结果的确定环节，也是发生异议、投诉、举报的环节。 A．投标 B．招标 C．评标 D．中标7．下列关于投标人的说法中，正确的是（）。 A．国家对不同行业的投标人的资格条件是相同的 B．投标人包括法人、其他组织和自然人C．投标人可以不响应招标和参与投标竞争D．法人或其他组织对特定的招标项目有兴趣，愿意参加竞争并按合法途径获取招标文件就是投标人 8．《招标投标法》最直接的立法目的是（）。A．规范招标投标活动 B．提高经济效益，保证项目质量 C．保护国家利益、社会公共利益和招标投标活动当事人的合法权益 D．促进廉政建设 9．按照《工程建设项目勘察设计招标投标办法》和《工程建设项目施工招标投标办法》的规定，招际文件自发出之日起至停止发出之日止，最短不得少于（）个工作日。A．3 B．5 C．7 D．10 10．根据《工程建设项目施工招标投标办法》的规定，下列选项中不属于招标代理机构的职责是（）。 A．审查投标人资格 B．编制标底 C．组织开标、评标以及确定中标人 D．组织投标人踏勘现场 11．《工程建设项目招标代理机构资格认定办法》规定，负责从事各类工程建设项目招标代理机构资格认定工作的部门是（）。A．商务部 B．国家发展和改革委员会 C．住房和城乡建设部 D．财政部 12．根据《招标投标法》和《招标投标法实施条例》的规定，中央投资项目招标代理机构资格对注册资本金的要求：其中甲级不少于（）万元人民币。 A．300 B．500

银行业法律法规

第一章银行基本法律法规第一节《中国人民银行法》中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。中国人民银行的中央银行职能和定位是在改革开放后通过多项规范性法律文件逐步确立的。改革开放初期，我国金融业获得了恢复和发展，出现了金融机构多元化和金融业务多样化的局面。为了完善金融体制、加强金融业的统一管理和综合协调，国务院在1983年作出《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》，明确中国人民银行从“大一统”地兼有中央银行职能和商业银行职能转为专门行使中央银行职能，并具体规定了中国人民银行的十项职责。从l984年1月1 日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，随后初步确定了中央银行制度的基本框架。1993年，按照国务院《关于金融体制改革的决定》，中国人民银行进一步强化金融调控、金融监管和金融服务职责，划转政策性业务和商业银行业务。这些改革进程标志着我国中央银行和专业银行并行的“二元制”银行体系的逐步建立。 1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，并于通过之日公布实施，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位，标志着中央银行体制走向了法制化、规范化的轨道，是中央银行制度建设的重要里程碑。 2003年12月27日，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，对《中国人民银行法》进行修改，此次修改共计二十五处，修改后的条文增加至五十三条。此次《中国人民银行法》修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的中国银监会；中国人民银行则主要专注于货币政策的制定和执行，维护货币的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。从此，中国人民银行的职责正如《中国人民银行法》第一条所规定的，为保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定。一、中国人民银行的法定职责与业务根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职能为：在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。其中，制定和执行货币政策的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行；其他有关货币政策事项在作出决定后即予执行，并报国务院备案。中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。中国人民银行的主要职责有： (1)发布与履行其职责有关的命令和规章； (2)依法制定和执行货币政策； (3)发行人民币，管理人民币流通； (4)监督管理银行问同业拆借市场和银行间债券市场； (5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； (6)监督管理黄金市场；

法律法规与综合能力

《法律法规与综合能力》考试大纲第一部分经济金融基础一、经济基础（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。二、金融基础（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。

第二部分银行业务一、负债业务（一）掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则；（二）掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。二、资产业务（一）掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；（二）熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。三、中间业务（一）掌握中间业务的种类、内容及特征；（二）掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。四、理财业务（一）掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点；（二）掌握理财产品销售管理要求。第三部分银行管理一、银行管理基础（一）掌握商业银行组织架构与管理机制；（二）熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势；（三）掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。二、公司治理与内部控制（一）熟悉并掌握银行公司治理的主要内容；（二）掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容；

2017年政策与法律法规题库-全面推进依法治国测试题题库(含答案)

《政策法规》第一单元测试题题库第一章全面推进依法治国一、判断题 1.全面推进依法兴旅、依法治旅的重要意义包括：是依法治国总目标对旅游业发展的根本要求、是新形势下旅游业法治建设的迫切要求、是新时期旅游业发展的重要标识。（√） 2.加强法律服务队伍建设，包括律师、公证员、基层法律者及仲裁员的队伍建设。（×） 3.提高党员干部的依法办事能力就是指赏干部要带头遵守法律、运用逻辑推理解决问题、依法进行重大决策。（√） 4.依法执政是依法治国的关键，提高党的依法执政能力、加强和改善党的领导是改革和完善中国共产党的领导方式和执政方式的重要途径。（×） 5.重大行政决策的法定程序包括：公众参与、专家论证、风险评估、合理性审查、集体讨论。（×） 6.深化行政执法体制改革要求健全行政执法和刑事司法衔接机制，支持以罚代刑。（×） 7.加强重点领域立法包括以下范畴：完善宪法监督制度、推进社会主义民主政治法治化、建立健全文化法律制度、加强社会建设领域法制制度建设、用严格的法律制度保护生态环境。（×） 8.坚持严格执法，完善执法程序，这是形成高效的法治实施体系的首要任务。（×） 9.加强对政府外部权力的制约，这是强化对行政权力制约的重点。（×） 10.依法治国、依法执政、依法行政是一个内在统一的有机整体，三者具有内涵的统一性、目标的一致性、成效的相关性，其中依法治国处于关键的支配性地位。（×） 11.全面推进依法治国，加快建设法治中国，其力量源泉来自坚持人民主体地位。（×） 12.党的十八届四中全会提出，坚持依法治国首先要坚持依宪治国，坚持依法执政首先要坚持依宪执政。（√）二、单选题 13.根据国家旅游局文件精神，“旅行社经营出国和赴港澳业务审批”应当（A） A下放到省级旅游主管部门B下放到地市级旅游主管部门

银行从业法律法规重点知识梳理

2016年银行业初级资格考试法律法规与综合能力重点知识记忆 1.从84年起，人行专门行使央行的职能1995年3月18日通过《人行法》以法律形式确定;200 3年12月27日《人行法修正案》，人行对银行业金融机构的监管交银监会，银监会成立于2 003年4月。 2.94年，先后成立了国家开发、中国进出口、中国农业发展银行政策性银行;1995年3月18日通过《人行法》;2003年12月27日《人行法修正案》。 3.交行87年组建，是第一家全国性股份制商业银行。中行、建行04年、工行05年整体改制为股份。 4.01年第一家农村股份制商业银行：张家港;03年第一家农村合作银行：宁波鄞州;农村资金互助社和村镇银行是07年新批准设立。06年12月31日邮政储蓄银行成立07年3月20挂牌，定位：依托发挥网络优势，完善金融服务。零售与中间为主，提供基础金融服务。 5.渤海银行05年;上海银行95年。 6.06年4月26日，上海银行宁波分行----城市商行第一家跨区设分支;：05.11.28徽商银行城商行重组序幕;07.01.24江苏银行迈上台阶。 7.06年12月11日，入世贸过渡期结束《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效，取消经营人民币业务地域、客户限制，允许对所有客户提供人民币业务，取消对在华经营非审慎限制----标志着正式全面开放银行业。 8.07年1月全国金融会议决定：首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务，公开透明招标制。 9.98年城市合作银行更名为城市商业银行。 10.06年工行上海、香港同步上市;中行先后两地上市。建行05年在香港上市，唯一没有在上海上市。交行05年香港07年上海上市。 11.交行87年组建，是第一家全国性股份制商业银行。中、建04年、工行05年整体改制为股份。农行自07年2月正式开始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。 12.截至07年4月，中国银行业协会设有5个专业委员会：法律、自律、从业资格认证、农村合作金融、银团贷款与交易专业委员会。 13.06年9月在上海成立的是中国金融期货交易所。上海期货交易所成立于99年;大连商品交易所成立于93年;郑州商品交易所成立于90年 14.我国金融市场的发展是从84年同业拆借市场开始的。同业拆借市场属货币市场。90年底沪、深证券交易所成立，标志我国股票市场正式形成，股票市场属于资本市场。

商业银行客户信息保护的相关法律法规规章及规范性文件摘录

附：商业银行客户信息保护的相关法律、法规、规章及规范性文件摘录一、综合类监管规定 1、中华人民共和国刑法第一百七十七条规定有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百五十三条国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

窃取或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的，依照前款的规定处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。 2、中华人民共和国商业银行法第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 3、中华人民共和国侵权责任法第二条侵害民事权益，应当依照本法承担侵权责任。本法所称民事权益，包括生命权、健康权、姓名权、名誉权、荣誉权、肖像权、隐私权、婚姻自主权、监护权、所有权、用益物权、担保物权、着作权、专利权、商标专用权、发现权、股权、继承权等人身、财产权益。第四条侵权人因同一行为应当承担行政责任或者刑事责任的，不影响依法承担侵权责任。因同一行为应当承担侵权责任和行政责任、刑事责任，侵权人的财产不足以支付的，先承担侵权责任。第三十四条用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由用人单位承担侵权责任。 4、中华人民共和国居民身份证法

信息政策与法规试题

高等教育自学考试全面统一例题考试信息政策与法规试卷（课程代码02133）本试卷共8页，满分100分，考试时间150分钟。一、单项选择题（每小题1分，共15分） 1．信息政策制定活动不包含（） A．信息政策议程 B.信息政策方案规划C.信息政策合法化D.信息政策实施 2. 信息技术的基本特征不包括（） A．综合性B.渗透性C.互补性D.保密性 3.三金信息工程不包含（） A.金卡 B.金桥 C.金关 D.金汇 4．在一级域名中代表教育机构的是（） A. org https://www.360docs.net/doc/bb2663603.html, https://www.360docs.net/doc/bb2663603.html, https://www.360docs.net/doc/bb2663603.html, 5.以下不属于计算机犯罪手段的是（） A．特洛伊木马B.电磁辐射和电磁干扰C.数据欺骗D.逻辑炸弹 6.域名服务器上存放着（） A．IP地址B.域名列表C.IP地址与域名对应表D.网址地址中的一级域名是（） A.abc B.gro C.rec D.未列出 8.我国对经营性互联网信息服务实行（） A.许可证制度 B.备案制度 C.注册制度 D.登记制度 9.SET是指（） A．安全电子交易B.安全套接层协议C.安全HTTP D.安全电子技术 10.我国网络域名系统的管理机构是（） A．中国互联网信息中心(CNNIC) B.国家工商局C.国家信息化办公室D.信息产业部 11.我国首次承认传真、电子邮件等数据电文具有法律效力的法规是（） A．《电子签名法》B.《计算机软件保护条例》C.《合同法》D.《电子签章条例》 12.将我国互联网服务商分为经营性和非经营性两类分别加以规范的法规是（） A．《互联网信息服务管理办法》B.《互联网电子公告服务管理规定》C.《电信条例》D.《中华人民共和国计算机信息网络管理暂行规定》 13.水灾、火灾是造成计算机网络安全的（） A．自然因素B.人为因素C.过失行为D.故意侵害 14.?在我国，信息网络安全保护的行政部门是（） A.信息产业部门 B.科技部门 C.公安部门 D.中国科学研究部门 15.同一商标的两个合法拥有都都想以他们的商标做域名的行为属于（） A．域名抢注行为B.域名混淆行为C.同一商标的域名争议D.反向域名侵夺二、填空题（每空1分，共25分） 1.从手段上信息政策侧重于（）作用，而信息法侧重于（作用）。 2.违反信息技术标准的法律责任包括行政责任、（）和（）三种方式。 3.从信息资源的形态上划分，可分为（）和（）。 4．电子认证是为了保证（）的可靠性。

2019初级银行从业《法律法规》考试大纲(沿用2019版)

2019初级银行从业《法律法规》考试大纲(沿用2019 版) ###为大家整理的“2017银行从业《法律法规》初级考试大纲(沿用2015版)”供考生参考，希望为参加2017下半年考试的考生提供协助！中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合水平科目初级考试大纲(2015版) 考试目的通过本科目考试，考查应考人员使用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的水平。考试内容第一部分经济金融基础一、经济基础 (一)熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响; (二)了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容; (三)掌握区域发展分析的内容及分析重点。二、金融基础 (一)掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容; (二)熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制; (三)了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;

(四)掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。三、金融市场 (一)了解金融市场的内容、特点和分类; (二)掌握金融工具的特点及种类; (三)了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能; (四)掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系 (一)了解银行的起源与发展; (二)熟悉我国银行的分类与职能。第二部分银行业务一、负债业务 (一)掌握并使用存款业务的种类、特点及操作规则; (二)掌握并使用非存款业务的种类、特点及操作规则。二、资产业务 (一)掌握并使用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求; (二)熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。三、中间业务 (一)掌握中间业务的种类、内容及特征;

银行业法律法规与综合能力知识点

银行业法律法规与综合能力 [银行从业资格考试辅导资料]银行业法律法规与综合能力科目考点:宏观经济 1．宏观经济发展目标及其衡量指标宏观经济发展四大目标：经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。四大目标对应的衡量指标：国内生产总值(GDP)、失业率、通货膨胀率、国际收支。 ①GDP是衡量一国(或地区)整体经济状况的主要指标，GDP增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标。 ②失业率是指劳动力人口(年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体)中失业人数所占的百分比。我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率(城镇登记失业人数占城镇从业人数与城镇登记失业人数之和的百分比)。 ③通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。常用指标：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。消费者物价指数使用最多、最普遍。 ④国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移，是最具综合性的对外贸易指标。资本项目包括直接投资、政府和银行的贷款及企业信贷等。贸易收支是国际收支中最主要的部分。 2．经济周期经济周期是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。 [银行从业资格考试辅导资料]银行业法律法规与综合能力科目考点:经济结构1．产业结构国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业。第一产业：农、林、牧、渔业；第二产业：采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业；第三产业：除第一产业、第二产业以外的其他行业。 2．消费投资结构

劳动安全卫生政策、法律法规和标准试题(2021版)

Carry out the relevant standards and regulations of production safety, and do a good job in publicity and education of production safety. （安全管理）单位：___________________ 姓名：___________________ 日期：___________________ 劳动安全卫生政策、法律法规和标准试题(2021版)

劳动安全卫生政策、法律法规和标准试题 (2021版) 导语：贯彻执行安全生产的有关法规、标准和规定，做好安全生产的宣传教育工作。认真调查研究，及时总结经验，协助领导贯彻和落实各项规章制度和安全措施，改进安全生产管理工作。 1.马克思主义认为，法律是由____制定或认可，并由国家的强制力保证实施、反映___意志的行为规范的体系。答案：国家、统治阶级 2.根据法律的地位、内容和制定程序的不同，法律可分为基本法和____法。按照法律效力范围的不同法律可分为一般法和____法。按照法律规定的内容来划分，法律可分为实体法和____法。答案：普通、特殊、程序 3.劳动法是调整____关系、确定____的基本法律。答案：劳动、劳动标准 4.根据我国《刑法》，对于因违反有关保护安全生产的法律法规的行为，可以认定4种犯罪，这4种犯罪的名称分别是：交通肇事罪、____罪、违反危险物品管理规定重大事故罪和____罪。答案：厂矿重大责任事故、玩忽职守（不分先后次序）

5.我国《民法通则》中有多条关于劳动保护、安全生产的条文。其中第123条规定，对于从事高空、高压、易燃、易爆、剧毒、放射性、高速运输工具等对周围环境有高度危险的作业，若造成他人损害的，应当承担____；如果能够保证损害是由于____造成的，不承担民事责任。答案：民事责任、受害人故意 6.我国《刑法》第114条规定："工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工，由于不服管理、违反规章制度，或者强令工人违章冒险作业，因而发生重大伤亡事故，造成严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处三年以上七年以下有期徒刑。"其中的"重大伤亡事故"、"严重后果"是指：____或者致人重伤多人，____，直接经济损失不足5万元，但情节严重，使生产、工作受到重大损失的。答案：致人死亡3人以上、造成直接经济损失5万元以上的 7.《企业法》第41条规定："企业必须贯彻____制度，改善____，做好劳动保护和环境保护工作，做到安全生产和文明生产"。答案：安全生产、劳动条件安全生产 8.本着"管生产必须管安全"和责、权、利统一的原则，企业____

中级法律法规与综合能力模拟试题

1、我国银行监管体制在()，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。中级法律法规与综合能力模拟试题 A.初步确立阶段 B.探索成形阶段 C.改革调整阶段 D.形成完善阶段正确答案是：A 解析：我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。 2、()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。 A.统一监管型 B.单一全能型 C.多头监管型 D.“双峰”监管型正确答案是：C 解析：多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。银行从业资格考什么 3、()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。 A.法律 B.行政法规 C.法律、行政法规 D.部门规章和规范性文件正确答案是：D 解析：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。 4、()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。 A.银行监督 B.银行管理 C.银行自律 D.银行监管正确答案是：A 解析：银行监管是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。银行从业资格证查询 5、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。 A.银行监管 B.银行监督 C.银行管理 D.银行自律正确答案是：C 解析：银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。银行从业资格真题 6、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括()。 A.对会员财务状况的检查 B.对其业务活动进行指导 C.协调会员之间的关系

导游资格政策与法律法规考试试题

导游资格政策与法律法规考试试题 1、导游人员在导游活动中有损害国家利益和民族尊严的言行的，扣除(C) A、6分 B、8分 C、10分 D、12分 2、导游人员在导游活动中有擅自增加或减少旅游项目的情形的，扣除：(B) A、6分 B、8分 C、10分 D、12分 3、导游人员在导游活动中因自身的原因造成旅游团重大危害和损失的，扣(C) A、6分 B、8分 C、10分 D、12分 4、在导游活动中未佩带导游证或未携带计分卡的，扣除(A) A、6分 B、8分 C、10分 D、4分 5、某甲未经导游考试，未办理登记注册手续，擅自进行导游活动，收取导游费，旅游行政管理部门可以(D) A.没收非法所得

B.处以非法所得三倍以下罚款 C.没收非法所得并处以非法所得三倍以下的罚款 D.责令改正并予以公告，处1000元以上3万元以下罚款并没收非法所得。 6、某旅行社导游员张某带团赴三峡旅游，行程期间，因住宿和用餐标准与旅游者甲等12人发生冲突，一气之下擅自离开旅游团返京，造成该旅游团无人负责。对旅游者滞留期间所支出的食宿费等直接费用，应当由(B) A.张某承担，并赔偿全部旅游费用30%的违约金 B.旅行社承担，并赔偿全部旅游费用30%的违约金 C.张某有过错，由张某和旅行社共同承担 D.旅游者也有过错，由张某和旅游者共同分担 7、旅游者甲等12人向旅行社投诉，导游李某带团期间，经常拒绝对旅游者讲解。经调查核实后，对导游员李某的行为可由(B)扣留导游证和导游资格证书。 A.旅行社 B.旅游行政管理部门 C.工商行政管理部门 D.旅游行政管理部门会同旅行社 8、根据《导游人员管理条例》，下列不予颁发导游证的人是(B) A.乙肝患者已治愈 B.曾被吊销导游证者 C.因过失犯罪被判处两年有期徒刑者 D.18周岁的健康公民 9、省级旅游局应当自收到申请领取导游证之日起(C)内，颁发导游证 A.7日 B.15日

银行从业法律法规及综合能力重点知识总结

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银行业法律法规和综合能力一章中国银行体系结构央行（5）①中国人民银行成立于 l948年。 ②1984年1 月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。 ③1995年3 月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形中国人民银行的职能： 1、制定和执行货币政策； 2、防范和化解金融风险； 3、维护金融稳定。” 中国人民银行的职责： 1、发布与履行其职责有关的命令和规章;2、依法制定和执行货币政策;3、发行人民币，管理人民币流通;4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 5、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 6、监督管理

式被确定下来。 ④2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。 5、中国人民银行在国务院领导下，是我国的金融机构体系的经营主体。黄金市场; 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备7、国库;维护支付、清算系统的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；8、的统计、调查、分析和预测;9、国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责。

监管机构（3）中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会(中国银监会)，成立于2003 年4月。国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。银行业金融机构是指在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社监管职责： 1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则; 2、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围; 3、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理; 4、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则; 5、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况等。 (1)监管理念：在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念：管法人、管风险、管内控、提高透明度。 (2)监管目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业的竞争能力。 (3)监管标准：中国银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准”。 (4)监管方法：准确分类一提足拨备一充分核销一做实利润一资本充足监管措施：市场准入; 非现场监管; 现场检查; 监管谈话; 信息披露监管。

最全银行业金融的机构的相关法律法规学习心得打印版.doc

学习心得近期，我行组织全体员工集中学习了银行业金融机构的相关法律法规，通过对相关法律法规的学习，切实提高了我行干部员工法律合规和谨慎经营意识，这次培训我感触颇深。结合我们实际的业务，以下是我的个人体会：一、把金融安全工作放在金融工作的首要位置考虑。银行业作为一个涉及面广，风险度高的行业，与人民生活息息相关，与人民利益密不可分。银行业经营出现风险，存款人的利益可能受到损害，严重影响社会正常生产、人民正常生活，因此，我们要牢记客户利益，坚持遵守银行业相关法律法规，高度中适应行业的依法合规经营，严格要求自己。二、当前城市商业银行金融机构经营现状与依法合规的差距 1、依法合规经营的意识淡薄。本人觉得加强学习对增强合规经营意识是非常有必要的。加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益的能力。 2、合规执行力不够。虽然每年都开展制度落实情况和制度执行力的检查，但是仍不可避免地存在日常制度落实不到位、检

查走过场、睁一眼闭一眼，重者轻罚轻者免罚等等现象，从而助长了不合规经营的歪风。 3、近年来，城市商业银行快速发张，新增了很多业务品种，在各项新业务开展初期，难免在各项业务制度和内控制度的建立和设置上存在一些不足。三、推进合法合规经营的切入点 1、注重培育合规文化。合规文化建设是合规经营的基础，要以德阳银行创建学习型组织为契机，组织全体员工加强学习各项法律、法规、制度和准则，使全体员工树立合法合规经营的意识，真正做到“有法可依、有章可循”。 2、进一步健全和完善内控制度。要以银监会推行“三个办法、一个指引”的贷款新规为契机，对现行的规章制度的漏洞和问题，继续进行细化、充实和完善。 3、要增强合规执行力、形成依法合规的良好习惯。要结合案件专项治理工作和贷款风险季度排查，就“依法办事、合规经营”进行深入排查。在排查过程中，切不可再有“走过场”的想法，该处理及处理，已维护制度的严肃性。通过增强合规执行力，营造“合规为荣、违规为耻”的气氛，培养每一位员工依法办事、合规经营的习惯，最终让合规经营成为每一位员工的内在素质和自觉行为。四、坚持稳健经营和质量至上的经营原则，夯实我行的发展基础。

《政策与法规》试题

《学前教育政策与法规》试题（闭卷考试时间：120分钟）培训院校：班别：学号：姓名：分数：一、判断题（每小题 1 分，共15 分） 1.中华人民共和国实行以法治．．国家。（）．．国，建设社会主义法制 2.法律责任，是指法律关系主体实施违法行为而必须承担的否定性的法律后果。（）3.幼儿园教师是幼儿的临时监护人或者委托监护人，幼儿园对在园幼儿的安全负有监护责任，所以凡在园幼儿出事都由幼儿园负责。（）4.依法治园是依法治教的要求，也是落实办学自主权、提高管理效率、保护有关法律关系主体合法权益的需求。（） 5.按我国现行法律法规和政策，幼儿园教育在性质上属于义务教育。（） 6.任何组织和个人不得以营利为目的举办幼教机构。（） 7.《关于幼儿教育改革与发展的指导意见》规定，地方各级人民政府不得出售或变相出售公办幼儿园和乡（镇）中心幼儿园，已出售的要限期收回。（）8. 目前，教育管理的主要依据由政策转为法律，管理手段也从单一的行政手段转为法律、经济、教育、心理、数学、行政等综合手段。（）9. 教育法是由国家制定或认可，并以国家强制力保证实施的教育活动的行为规范的总称。（）10.《幼儿园管理条例》明确了园长是幼儿园的行政负责人；园长的首要职责是贯彻国家的有关法律法规方针政策和上级主管部门的规定。（）11.幼儿园的教职员应当尊重未成年人的人格尊严，不得对儿童实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为。（） 12.按照政策法规，幼儿园应依法实行自主管理，有权拒绝非法干涉。（） 13.《教师法》规定，教师是履行教育教学职责的专业人员。（） 14.中国公民在幼儿园从事教育教学工作，应当依法取得教师资格。（） 15.民办幼儿园要遵照国家有关规定收取费用并公开收费项目。（）二、单项选择题（每题2分，共30 分） 1.我国教育法的核心是保障公民的（） A. 教育权 B.受教育权 C.生存权 D.发展权 2. 按照我国现行法规，幼儿园教师具有的身份特征应是( ) A.国家干部 B.公务员 C.自由职业者 D.专业人员

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规(备考2)

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（备考2） 1、中国银行业协会的主管单位是()。 A、财政部 B、银监会 C、中金所 D、证监会 2、中国银行业协会的权力机构是()。 A、工会 B、董事会 C、理事会 D、会员大会 3、根据银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定，全国性银行业自律组织是()。 A、中国银行业协会 B、中国银监会 C、中国人民银行 D、中国证监会 4、()被视为民法中的“帝王原则”。 A、诚实信用 B、守法合规

C、专业胜任 D、勤勉尽职 5、银行业从业人员理应具备岗位所需的专业知识、资格与水平体现的是银行业从业人员从业准则中的()。 A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职 6、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是()。 A、操作风险 B、道德风险 C、合规风险 D、信用风险 7、()是法律要求行为人必须履行的行为。 A、授权性 B、禁止性 C、义务性 D、程序性 8、某银行职员介绍产品或服务时，仅介绍有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒，该银行职员违反了职业操守中的()。 A、礼貌服务

B、公平对待 C、风险提示 D、了解客户 9、商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格符合法律法规的()规定。 A、禁止性 B、义务性 C、程序性 D、授权性 10、根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息()年以上。 A、1 B、5 C、10 D、20 11、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先选择的解决办法是()。 A、内部调解 B、打击报复 C、申请仲裁 D、提起诉讼

银行业相关法律法规

银行业相关法律法规一、银行业监管法律规定 (一)中国人民银行监督管理措施，相关规定1、中国人民银行的直接检查监督权银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列行为有权进行检查监督: (1)执行有关存款准备金管理规定的行为; (2)与中国人民银行特种贷款有关的行为; (3)执行有关人民币管理规定的行为; (4)执行有关银行间同业拆借市场、银行问债券市场管理规定的行为; (5)执行有关外汇管理规定的行为; (6)执行有关黄金管理规定的行为; (7)代理中国人民银行经理国库的行为; (8)执行有关清算管理规定的行为; (9)执行有关反洗钱规定的行为。 2、中国人民银行的建议检查监督权《中国人民银行法》第三十三条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督O国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。 3、中国人民银行在特定情况下的全面检查监督权《中国人民银行法》第三十四条规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。第三十五条规定，中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。应当注意的是，中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚O这是由于银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权，并且两者的划分在现实操作中非常清晰。 (二)银监会监督管理措施相关规定 1、《银行业监督管理法》的监管对象范围《银行业监督管理法》第二条第二款规定"本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。"需要说明的是，"中华人民共和国境内"不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。 2、《银行业监督管理法》的监督管理措施 (1)对违反审慎经营规则的强制性监管措施《银行业监督管理法》第三十七条规定."银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区分情形，采取下列措施:①责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;②限制分配红利和其他收入;③限制资产转让;④责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;⑤责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;⑥停止批准增设分支机构O (2)对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施

银行业法律法规与综合能力-知识点

银行业法律法规与综合能力银行业法律法规与综合能力科目考点:宏观经济 1．宏观经济发展目标及其衡量指标宏观经济发展四大目标：经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。四大目标对应的衡量指标：国生产总值(GDP)、失业率、通货膨胀率、国际收支。 ①GDP是衡量一国(或地区)整体经济状况的主要指标，GDP增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标。 ②失业率是指劳动力人口(年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体)中失业人数所占的百分比。我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率(城镇登记失业人数/(城镇从业人数+城镇登记失业人数之和))。 ③通货膨胀是指一般物价水平在一段时间持续、普遍地上涨。常用指标：消费者物价指数、生产者物价指数、国生产总值物价平减指数。消费者物价指数使用最多、最普遍。 ④国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的围，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移，是最具综合性的对外贸易指标。资本项目包括直接投资、政府和银行的贷款及企业信贷等。贸易收支是国际收支中最主要的部分。 2．经济周期经济周期是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复。银行业法律法规与综合能力科目考点:经济结构 1．产业结构国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业。第一产业：农、林、牧、渔业；第二产业：采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业；第三产业：除第一产业、第二产业以外的其他行业。 2．消费投资结构

银行从业资格证法律法规(初级)

真题1和其他 2017年10月22日 22:48 按交割时间，金融市场可分为现货市场和期货市场中国银行间市场交易商协会经国务院同意、民政部批准于2007年9月成立，为全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行 1996年3月，中国人民建设银行更名为中国建设银行。2004年9月，中国建设银行完成股份制改造，2005年2007年上市。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%，对单一集团企业客户的授信额度不得超过资本净额的15% 个人贷款主要分个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款、个人信用卡透支其中个人住房贷款是个人贷款最主要的组成部分对非住宅部分投资占总投资比例超过50%的综合性房地产项目，其贷款也视同商业用房开发贷款。我国公司制度的特点包括：资本法定强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持强调公司资本不得任意变更破产清算阶段包括：破产宣告、破产材料的变价和分配、破产程序的终结金融诈骗罪包括：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪构成犯罪主体的必要条件：责任年龄和责任能力根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。根据金融犯罪侵犯的客体的不同，金融犯罪可分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

非法吸收公共存款罪，主观方面是故意，并且不具有非法占用不特定对象资金的目的，否则可能构成集资诈骗罪。屏幕剪辑的捕获时间: 2017/10/25 23:59 屏幕剪辑的捕获时间: 2017/10/25 23:59