集团公司银行账户管理制度

《xx集团银行账户管理制度》

第一章总则

第一条为规范单位银行账户管理，防止发生账户及资金风险，根据中国人民银行颁发的《银行账户管理办法》的通知精神，特制订本制度。

第二条银行账户是指集团成员单位在商业银行开设的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。

第三条内部结算账户集团财务管理中心为各成员单位进行内部结算的专用账户。

第四条成员单位是指独立进行会计核算且在商业银行开设银行账户的集团所属各单位及经费单位，以及子（分）公司所属各单位、项目管理部门及经费单位。

第五条本办法适用集团内部所有成员单位。

第二章银行账户管理制度

第六条开户管理

（一）开户银行选择

1、成员单位应选择在集团公司资金系统对接的银行开户，具体以集团财务管理中心指定的银行为准。

2、成员单位新开设银行账户或不在上述规定银行的账户销户后重新开设的，需填报《银行账户开户申请表》，由单位财务部门负责人及单位负责人签字，上报集团财务管理中心审批。

3、《银行账户开户申请表》经集团财务负责人、集团负责人签字批准后，成员单位方可开设银行账户。

（二）开户银行数量规定

1、成员单位本部在上述银行最多开设两个账户，项目管理部门、经费单位及（子）分公司所属单位只能开设一个账户。

2、因特殊原因不能在上述银行开户或开设一个账户不能满足经营需要的，提出申

请报集团财务管理中心审核研究，经集团财务负责人、集团负责人签字批准后办理开户。

（三）银行账户授权管理

1、在上述银行开户的成员单位，办理完开户手续后2个工作日内，将填报的《银行开户申请表》复印件、预留银行印鉴卡原件和相关授权书原件等书面资料报送集团财务管理中心工商税务部备案管理。

2、集团财务管理中心需经上报集团财务负责人与集团负责人才能对账户进行授权。

（四）账户变更及年检管理

1、成员单位银行账户涉及账户信息变更及年检时，填写《银行账户变更及年检申请表》，由集团财务负责人、集团负责人签字批准。

2、成员单位在开户银行办理完变更手续后2个工作日内，将填报的银行账户信息变更申请资料原件、变更后的印鉴卡原件报送集团财务管理中心。

3、集团财务管理中心更新成员单位账户动态资料库。

第七条销户管理

1、成员单位根据本单位实际情况进行销户。

2、工程管理部门提供工程项目竣工撤销通知书，财务部门办理银行账户销户。

3、成员单位撤销银行账户时，须在集团财务管理中心办理授权注销手续，于2日内将填报的银行账户销户及授权注销申请资料原件等书面资料直接报送集团财务管理中心。

4、集团财务管理中心办理注销备案手续。

第八条银行账户动态管理

1、成员单位每月5日前上报账户情况信息表。

2、集团财务管理中心资管部根据账户情况信息表跟踪成员单位银行账户情况，及时更新银行账户动态信息库，核对成员单位银行账户授权情况。

第三章责任追究

第十二条成员单位开立、变更或注销银行账户后，在2日内未向集团财务管理中心备案的，或未提供内部结算账户开户或销户完善手续的，集团财务管理中心将不予办理新的资金业务。

第十三条成员单位违反账户管理规定的，追究单位负责人、财务部门负责人责任。

第十四条成员单位因法律纠纷导致集团本部银行账号被冻结的，按照冻结资金多少或相应的执行金额大小处以相应罚款；集团本部将冻结相应的执行资金金额，并按照冻结时间收取相应的资金占用费。

第十五条未经批准私自开设银行账户的成员单位，相关责任人就地免职。

第五章附则

第十六条如本制度与原有相关相前账户管理办法冲突，以本制度为准。

第十七条本制度自公布之日起开始执行。

第十八条本制度修订权、解释权归集团财务管理中心。

附表1：《单位工商税务登记注册申请审批表》

附表2：《单位工商税务登记变更申请审批表》

附表3：《单位工商税务登记注销申请审批表》

附表4：《集团工商税务统计月报表》

附表5：《集团工商税务统计季报表》

附表6：《集团工商税务统计年报表》

附表7：《银行账户开立申请审批表》

附表8：《银行账户变更申请审批表》

附表9：《银行账户销户申请审批表》

附表10：《单位银行账户管理工作月报表》

附表11：《单位银行账户管理工作季报表》

附表12：《单位银行账户管理工作年报表》

附表13：《集团银行账户统计月报表》

附表14：《集团银行账户统计季报表》

附表15：《集团银行账户统计年报表》