商业银行制度建设与执行

商业银行制度建设与执行

制度建设的重要性已经被越来越多的银行所熟悉，一套完善的、合事宜的管理制度，能规范员工行为，使各项工作有章可循，提高管理效率与质量，形成良好的企业文化。制度建设的重要性已经被越来越多的银行所认识，但真正建立起一个合理的、完善的、有效的制度，却并是很多。

银行该如何正确的进行的制度建设？下面结合本人工

作实践，从制度建设和制度执行两个方面简单的谈一下自己的想法。

一、商业银行制度建设

（一）制度建设必须注意系统性、完整性，并突出重点。

银行制度建设是一个完整的体系，每项制度又包含具体完整的内容，各制度起草小组在制订制度过程中，要根据公司管理需要和轻重缓急突出各阶段的建设重点及制度本身

的重点，注意制度与制度之间的系统性、关联性。比如，物品管理规定，涉及办公用品、各类低值易耗品、各类办公家具、设备等固定资产的管理，其重点应该突出固定资产的管理，在制订时要与采购、预算管理、会计政策等制度关联，车辆管理规定、计算机网络硬件管理规定等在制订时要与物品管理规定的相关内容统一。

（二）制度应具可操作性，粗细适度，简单有效。

制订的制度需要通过推行来规范管理，如果制度本身不具有可操作性，那么制度就仅仅成为摆设和累赘。制度的表述或表现形式与操作性有很大的关系，为了提高制度的适应性、灵活性和可操作性，制订的制度要有粗有细，粗的地方符合原则性管理要求，细的地方则符合操作性管理要求。基本管理制度的条款尽量是原则性的；具体管理规定、办法、细则、流程等要细化到可具体操作。同一项制度的不同条款也可有粗有细，原则性条款尽量概况，操作性条款在不影响功能及操作情况下尽量精简。

另外，一项具体制度是采用规定形式还是流程形式，或者两者兼有，或规定中附带流程，我认为应该看哪个形式既便于执行，又简单有效。如果规定更简单且可操作的，就不再制订另外的流程。如果规定不直观，可附带流程。如果流程本身很复杂，条件判断框等过多，可通过规定来明确。如果两者内容相差不多，只取其一。

（三）制度建设要切合实际，适当超前。

制订制度要从银行实际出发，要切合银行实际，切不可照搬或网上下载后略改完事。这就需要事先进行周密调研，要考虑现有的做法和先进的管理理念，要宽严适度、逐步提高，并考虑信息化管理的要求和企业未来发展的需要，但不宜过超前。如果制订制度有难点或不够成熟，可先试行，在实践中总结经验并不断完善。如果相关管理事项过超前，没

有相关制度或做法可借鉴，可在工作中边总结，边以备忘录形式记录有关做法，待条件成熟时再行制定。

（四）制度建设要体现人才自主管理的原则。

制度建设是为了促进企业的科学、快速、稳定发展，“以人为本”的管理措施是企业制度建设的前提，在制度建设方面要体现人本管理的基本内容，体现公平竞争的监督约束机制、能者尽其才的管理办法、发挥职工主观能动性的精神氛围，明确“以人为本”中标杆职工的工作风貌，在职工中树立“标准职工”的企业认识，在制度上鼓励职工发挥个人特长对工作的积极影响，在保证共性的同时尊重个性。

二、商业银行制度执行

（一）强化制度落实的保障措施。

管理制度发布以后，决策层就应把管理制度的落实作为事关全局的关键环节，放到突出位置来抓，要建立健全保障制度落实的工作机制，完善保障制度执行的程序性规定和违反制度的惩戒性规定，对制度落实的各项措施进行责任分解，明确责任部门和责任人，明确落实时限和阶段性要求，为制度落实创造了良好的环境和条件。

（二）加大对制度的宣传贯彻力度。

增强全员制度意识，是制度得以落实的前提。制度的精神如果没有深入到干部员工的头脑中去，再多再好的制度也只是“耳边风”。制度的宣传贯彻过程，就是把制度规范内化

为干部员工行为准则和自觉行动的过程。银行可采取内部网络和刊物报纸专题报道、演讲、撰写学习制度心得体会征文、培训、考试等多种形式和途径对制度进行宣传贯彻，使广大干部员工熟知制度内容，把握制度精神，不断增强制度意识、纪律意识，牢固树立严格按制度办事的观念，养成自觉遵守制度的习惯，努力营造人人遵守制度、人人执行制度的良好制度文化氛围。

（三）提升员工整体执行制度的技能。

员工技能的提高是制度执行力提升的前提。银行中层及以上管理人员既是制度的执行者，又是领导者，在执行过程中起着上传下达作用的实际，因此要加大提高中层及以上人员执行力的工作力度：一是增强领导干部尤其是主要领导在制度面前没有特权、制度约束没有例外的意识。二是督促领导干部带头学习制度、严格执行制度、自觉维护制度，在制度执行上率先垂范。要求员工知道的，领导干部必须首先做到；要求下级做到的，自己必须首先做到。在抓好领导干部执行制度技能的同时，还要注重培养职业化员工，提高员工队伍的执行意识与技能。职业化员工最基本的技能，就是把本职工作做好。从以人为本的高度出发，加强员工的职业道德教育和岗位技能培训，提高员工队伍整体素质，营造和谐的制度文化氛围，让各类人才发展有机会、干事有舞台，最

大限度地激发员工的创新热情和执行制度的主观能动性，以确保各项制度执行落地。

（四）加强制度执行情况的监督检查。

没有有效的监督，就不可能有执行力，监控是提高制度执行力的有效措施。在对制度执行情况的监督检查上，要做好以下三方面的工作：一是健全制度本身的监督执行机制。每项制度都明确监督执行的责任部门，使监督制度落实的责任无可推卸。领导采用日常督查和专项检查等方式，随时掌握制度落实情况。二是不断拓宽、创新监督渠道，发挥员工的监督作用，确保制度的贯彻、落实在阳光下运行。三是建立健全制度执行的问责机制。把制度执行情况纳入干部考核范围，对执行制度有力的单位或部门，予以表扬或表彰；对执行制度不力的单位或部门，要对相关责任人坚决予以追究。

（五）及时纠正制度执行中的不足之处。

一项制度的发布，虽说经过了起草、评审、修改、完善等多道程序，但是，在实施了一段时间后，有的条款就会随着时间的推移和新形势的发展而出现与实际不相适应的情况。因此，在制度发布前，制度制定者应通过对实际工作的调研，认真征求广大员工的意见，开展制度讨论，加大各部门之间的联系力度，做到所订制度具有科学性、可操作性、统一性和互补性，使制度出台后保持相对稳定。同时，在制度执行过程中，注重收集员工在执行制度时的反馈意见，既

及时总结、分析、纠正制度执行中的偏差，又对员工反映强烈、确实不适应形势发展要求的制度果断进行修订、完善或废除。

（六）着力查处违反制度的行为。

违反制度的行为是对制度权威的蔑视和挑战，是对制度的最大伤害。为了使制度得到贯彻落实，必须安排专人查处违反制度的行为。一是加大对领导干部的警示教育力度，通过多种方式，强化制度对权力的硬约束力，使制度真正成为不可触犯的“高压线”。二是督促各级领导坚持“制度面前人人平等”的原则，对那些对制度规定置若罔闻、我行我素，有令不行、有禁不止，随意变通、恶意规避等严重破坏制度的行为，要及时发现，及时查处，保证制度的严肃性。

当然，要想使制度建设保持活力，不是一时就能做到的，它需要经过长时间实践的检验。这其中包含员工适应制度的快慢、制度与新形势的切合程度以及单位、职工与制度之间的磨合力度等综合因素。因此，要让全体干部员工遵守制度、自觉执行制度，形成具有特色的“制度文化”是一个长期、系统的工程。