风险管理教案课程
风险管理教案课程文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]
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教案
2009 ~ 2010 学年第一学期
学院、系室经济与管理学院金融系
课程名称金融风险管理
专业、年级、班级 2008级金融学专升本
主讲教师谢志忠
福建农林大学
经济与管理学院（旅游学院）
教案编写说明
教案又称课时授课计划,是任课教师的教学实施方案。任课教师应遵循专业教学计划制订的培养目标，以教学大纲为依据，在熟悉教材、了解学生的基础上，结合教学实践经验，提前编写设计好每门课程每个章、节或主题的全部教学活动。教案可以按每章设计编写。教案编写说明如下：
1、编号：按施教的顺序（每章的顺序）标明序号。
2、教学课型表示所授课程的类型，请在理论课、实验课、习题课、实践课及其它栏内选择打“√”。
3、教学课题：指与该课程相联系的研究方向，是体现大学教育特色的一个依据。
4、题目：标明章、节或主题。
5、课时分配：要注明本章的总课时，并具体注明其中每节的授课课时。
6、教学目的：要能体现大纲和本章节两个层次的教学目的。
7、教学内容：是授课的核心。将授课的内容按逻辑层次，有序设计编排，必要时标以“*”、“#”“”符号分别表示重点、难点或疑点。
第一章风险管理基础教案
《风险管理》教案 讲授章节 第一章风险管理基础 1.1风险与风险管理 1.2商业银行风险的主要类别 1.3商业银行风险管理的主要策略 1.4商业银行风险与资本 1.5风险管理常用的概率统计知识 1.6风险管理的数理基础 教学目的 与 教学要求 通过本章学习使学生了解和掌握风险定义，了解风险管理的发展，熟悉风险种类等风险管理的基础知识。 重点与难点风险定义 八大类风险种类、定义、特点经济资本 板书设计1.1风险与风险管理 1.1.1风险与收益 1.1.2风险管理与商业银行经营 1.1.3商业银行风险管理的发展 1.2商业银行风险的主要类别 1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险1.2.4流动性风险 1.2.5国家风险 1.2.6声誉风险1.2.7法律风险 1.2.8战略风险 1.3商业银行风险管理的主要策略 1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移 1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿 1.4商业银行风险与资本 1.4.1资本的概念和作用 1.4.2监管资本与资本充足率要求1.4.3经济资本及其应用 1.5风险管理常用的概率统计知识 1.5.1基本概念 1.5.2常用统计分布 1.6风险管理的数理基础 1.6.1收益的的计量 1.6.2风险的量化原理 1.6.3风险敏感性分析的泰勒展式变化率和导数 教学体会
教案序号：1--1 教学方 法 与手段 教学内容备注 风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要组成部分， 具备领先的风险管理能力和水平成为商业银行最重要的核心竞争 力。 1.1 风险与风险管理 1.1.1风险与收益 1.风险的三种定义 （1）风险是未来结果的不确定性：抽象、概括； 用数学语言——概率表示 （2）风险是损失的可能性（视风险为危险）： 损失的概率分布；符合金融监管当局对风险管理的思考模式； 判断：金融监管当局视风险为危险。（√） （3）学术界：风险是未来结果（如投资的收益率）对期望的 偏离，即波动性， 期望——平均值（平均损失、平均收益） 波动性——方差（波动越大，风险越大） 符合现代金融风险管理理念， 马科威茨资产组合理论：风险既是损失的来源，同时也是 盈利的基础。 2. 损失类型 （1）预期损失 例如：每名学生发放5000元贷款，毕业后违约的概率92%，住房按揭贷款2%， 数学上表示：期望值（平均损失率） 处理：提取准备金和冲减利润（不影响生存） （2）非预期损失 数学上表示：方差（波动性） 处理：用准备金无法弥补——用利润充减——用资本弥补— —破产 80年代末，提出资本监管 （3）灾难性损失——例外事件、偶然事件 决策不当、操作失误等造成：如巴林银行10亿美元。 处理：保险转嫁、通过控制高风险业务（不是所有风险保险 公司都承保）举例：学生逃课不被抓的概率，受处分的概率，受什么处分的概率等。 如：人身保险、炒股（股市有风险，投资者慎入）
煤矿安全风险管控培训计划大纲教案
精品教学教案2018年度安全风险分级管控 培 训 计 划 山西吕梁离石王家庄煤业有限责任公司 二o—八年一月七日
2018年安全风险分级管控培训计划为了保障矿井安全风险预控管理稳步推进，通过培训提高全矿职工安全风险辨识能力，从而有效达到减少安全事故的目的，我矿制订了安全风险预控管理培训计划，具体培训计划如下： 一、成立培训工作小组 （一）为了加强我矿安全风险分级管控保障措施，矿成立“安全风险分级管控培训”工作领导组： 组长：0000 副组长：000 成员：111、222 安全风险分级管控培训办公室设在办公楼六楼，安检科培训主管吴明明具体安排培训活动有关事议。 二、培训时间安排 1、1月8日-9日组织参与安全风险辨识评估工作的人员（矿级领导、科区队管理人员、技术员）进行学习。 2、1月10日组织入井（坑）和地面关键岗位人员（各科区队员工）班前会进行学习。 三、培训内容（见附表） 四、培训要求 1、安全风险预控管理教育培训是对在职全体从业人员的教育和培训，主要包括危险源的辨识、风险评估、岗位规范、管理标准和管理措施等内容。 2、风险预控管理培训遵循统一领导，矿、队、班组、岗位“四级”分级
负责的责任体系和“以人为本、教育为先、立足长远、注重实效”的理念，建立员工培训的长效机制和激励机制。 3、风险预控管理培训坚持“干什么、学什么，缺什么，补什么” 的原则，按照“理论、实践、考核”为一体的“三元制”培训模 式，来开展各项风险预控培训工作。 4、新进员工接受风险预控管理教育培训的时间不得少于16学时，每年再培训时间不得少于8学时；培训结束后，由安全管理科负责考试，经考试合格后方可上岗，成绩不合格者可给一次补考机会，补考不合格的不予录用； 6、在岗井上下作业工人接受风险预控管理培训时间不少于8小时，培训结束后，由安全管理科负责考试，经考试合格后方可上岗，成绩不合格者可给一次补考机会，补考不合格参加再培训与在考核。 四、培训内容（附表）
《公司战略与风险管理》教学设计方案.doc
《公司战略与风险管理》教学设计方案1 公司战略与风险管理课程教学设计方案 一、课程的性质和目的任务 该课程是是会计电算化（注师方向）的核心主干课程。目标是通过学习，要求学生在熟练掌握课程内容的基础上，应能利用有关理论和方法，分析公司战略与风险管理中的具体问题，并初步能够提出解决问题的方案，培养学生的实践能力和动手能力，增强职业道德意识和法律意识。。 本课程需要以《会计学原理》、《财务会计》、《管理会计》等作为先导，也可与《财务管理》、《成本会计》等课程知识相衔接。 二、课程的基本内容 三、各种媒体教材的配置和使用情况 本课程采用教学软件是会计电算化的典型主流软件，有用友用友ERP-U8 8.61、金蝶K/3 V11.0、浪潮PS系统、亿能达财务软件等系统，均配套提供各系统企业经营模拟沙盘操作指导书及电子课件、视频等。 四、教学活动安排 总学时：58，讲课学时：30，实验（训）学时：28 五、平时作业的要求 1.各种案例分析，小组讨论方案，实训报告； 2.知识性作业。
六、对任课教师的教学建议和学生自主学习的指导建议 1.充分运用现代化教学手段，发挥多种媒体教学资源的优势，强调各种媒体之间的优化组合。 2.以课堂传授、作学生的顾问和向导为前提，引导学生由浅入深、循序渐进、逐步领会和掌握学科内容，使学生的业余自学置于更为主动和完善的教学环境之中，增强学生的自觉性和主动性，调动学生的学习热情。 3.采用讲授法、演示法、实验法、案例教学法、作业设计教学法等多种方法，仿真企业的经济业务，提高学生的学习兴趣和积极性。 4.以学生学习为中心注重教师在教学过程中主导作用的发挥。注重构建适合师生、学生之间交互、讨论的教学环境。 七、课程考核安排 “公司战略与风险管理”是一门融知识性与操作性为一体的应用性课程。教学实施将以技能训练为第一目标，以综合模拟资料为主线，采用理论与实践一体化教学的模式，讲求从案例分析中领悟知识。与教学实施方式相适应，课程考核也将以实践操作为主，并采取将日上课表现、案例分析实践、知识性作业、专项操作考核相结合，综合评定学生成绩。 1.突出过程评价和阶段（以工作任务模块为阶段）评价，结合课堂提问、实训报告等进行综合评价。 2.强调目标评价和理论与时间一体化评价，引导学生将理论知识灵活地运用于实践中。 3.评价时注重学生动手能力和分析、解决问题的能力，对在学习和应用上
第六章流动性风险管理教案
《风险管理》教案 讲授 章节 第六章流动性风险管理 6.1流动性风险识别 6.2流动性风险评估 6.3流动性风险监测与控制 教学目的 与 教学要求 通过本章的学习使学生能够理解商业银行资产负债的期限错配、外币资产负债期限结构错配形成流动性风险，掌握流动性比率指标的计算，掌握新近流分析发和缺口分析法的基本做法，了解我国商业银行目前流动性风险管理的主要方法。 重点 与 难点 流动性比率指标的计算； 掌握新近流分析发和缺口分析法的基本做法。 板 书 设 计 6.1流动性风险识别 6.1.1资产负债期限结构 6.1.2币种结构 6.1.3分布结构 6.2流动性风险评估 6.2.1流动性比率/指标 6.2.2缺口分析 6.2.3现金流分析
6.2.4久期分析 6.3流动性风险监测与控制 6.3.1流动性风险预警 6.3.2压力测试 6.3.3情景分析 6.3.4流动性风险管理方法 教学 体会 教案序号：6--1 教学方法 与手段 教学内容 备注 流动性是指商业银行在一定时间内、以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。从定义上看它包括两方面，一是减少负债，一是增加资产。 流动性风险是指银行因无力为负债的减少和资产的增加提供融资，而造成损失或破产的可能性。 6.1 流动性风险的识别 流动性的识别体现在资产流动性和负债流动性两方面： 1.资产流动性是指商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售，即无损失情况下迅速变现的能力。 根据流动性的高低将银行的流动性资产分成四大类：第一类，最具流动性的资产；第二其他可以上市交易的证券；第三是商业银行可以出售的贷款组合；第四个是流动性最差的资产。注意：在计算资产的流动性时，应该扣除掉抵押给第三方的资产。 2.负债流动性是商业银行以较低的成本来获取资金，负债流动性应从两个角度进行分析：第一，零售客户，通常零售客户指的就是个人存款，个人存款被看作是核心存款的重要组成部分；第二是公司＼机构存款，通常不稳定，对银行的流动性影响比较大。 6.1.1 资产负债的期限结构 资产负债的期限结构里最容易产生的问题就是资产负债的期限错配，最常见的是通过一个较短的负债来支撑一个较长的资产，也就是通过一个较短的存款来支撑一个较长的贷款，即“借短贷长”，这种情况极易面对流动性风险。 大多数持有到期日为零的活期存款反而扮演着核心存款的角色。商业银行可以根据历史经验形成每个营业日存款净流失额的概率分布，设法在资金的流出和流入之间寻求一个最佳的平衡点。所以通常认为商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构所引致的持有
风险预控教案
第一章风险管理概述 风险管理是现代职业安全健康管理的核心和基本特征。对于企业而言，其职业安全健康管理的实质就是风险管理。风险管理是煤矿安全风险预控管理体系的核心内容。 一、风险管理的概念 “不确定性”对目标的影响就是风险。所以，企业必须对影响其战略目标实现的不确定性进行管理。风险管理运用系统论的观点和方法研究风险与环境之间的关系，运用安全系统工程理论和方法分析危险源，并评价其风险，然后根据成本和效益原则，针对存在的风险做出科学决策，确定风险处理的最佳方案。 二、体系术语 （一）、危险源 危险源被定义为可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些组合的根源或状态。 危险源是可能导致人、机、环、管不良后果的根源或状态。 （二）危险源辨识 危险源辨识是认识危险源的存在并确定其特性的过程。 任何场所客观上都存在多个危险源，有些是能看见的，如某个设备或者个人；有些是看不见的，如有毒有害气体或者温度压力等环境因素。因此，危险源辨识首先要对场所内的各种存在进行逐一排查，达到认识危险源存在的目的。
（三）风险 风险是指某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。 所有发生的人的不安全行为、物的不稳定状态以及环境的不安全条件和管理上的漏洞都可能导致风险的发生。风险的大小取决于风险发生的可能性和后果。 （四）风险评估 风险评估是指评估风险大小以及确定风险是否可容许的全过程。 风险评估一般包括两个阶段，一是风险分析，即根据既往的经验分析事件发生的可能性、造成的后果、性质以及造成的影响；二是风险评价，即按照确定的标准，计算风险大小，确定风险是否在可承受范围内。 其目的是将工作场所内，当前处于不可承受风险下的危险源认定出来，进而采取适当的控制措施，降低或消除风险，保障安全。 （五）风险预控 风险预控是指在危险源辨识和风险评估的基础上，预先采取措施消除或控制风险的过程。 风险预控的措施都是在危险源正式暴露之前制定并开始执行的措施。风险预控措施按照应用阶段划分为事先控制措施、接触控制措施和事后控制措施。 （六）不安全行为 不安全行为泛指可能产生风险或导致事故发生的行为。不安全行为一般可分为狭义和广义两种。狭义的不安全行为是指可能
以五维度风险管控确保现场安全电子教案
以五维度风险管控确保现场作业安全 专业类别：安全生产监督 填报单位:国网北京市电力公司 [摘要]为确保实现“安全生产零死亡、政治供电零闪动”的目标，北京市电力公司大力推进安全管理标准化、生产管理精益化建设。2010年7月，公司开始实施安全风险管控工作，旨在建立健全安全风险预控机制，转变安全管理方式，由注重结果向注重因素和过程转变，实现关口前移，流程管控，过程把关，达到发现危害、控制风险、预防事故、保障安全的目的。经过两年来的不断改进与完善，安全风险管控取得了较好的工作成效，实现了将安全风险管控理念与生产管理工作有效结合，将管控措施制定与审核真正嵌入生产活动的全过程。在公司“三集五大”体系建设评估验收过程中，受到了国家电网公司评估组的高度评价。国家电网公司安监部也计划在2013年在网公司系统全面推广。 一、工作描述 实施安全风险管控，是针对每一项生产作业活动，全过程、全方位辨识电网、人员、设备、环境、用户等五个维度的安全风险，结合电网运行状态分析结果、设备及环境隐患排查结果、人员承载力分析结果制定全面、有针对性的管控措施，并经工区、基层单位、公司职能3个层级的审核，将是否及时、正确进行安全风险分析和经过逐级审核流程作为停电计划发布的先决条件。同时，以信息化手段为依托，提高安全风险管理的规范性与效率，从而有效防范人身伤害事故和人员责任事故的发生。 二、主要做法 安全风险管控以“控制风险、防范事故”为指导思想，针对电网、人员、设备、环境、用户不同维度，以“计划编制、作业组织、现场控制”流程为主线，对年度/季度、月度、周、日计划、作业组织以及现场控制进行风险识别，制订基于流程节点的风险管控（识别、预警、控制、检查与改进等）工作规范，建立基于公司、工区、班组、关键人（工作票签发人、工作负责人、监护人等）和作业人员五级责任主体的风险预控工作机制，最终实现生产作业活动全过程风险管控的标准化。安全风险管控工作原理见下图。
银行从业资格考试风险管理教案文件
银行从业资格考试风险治理讲义 第１章风险治理基础 风险治理水平是现代商业银行核心竞争力的重要组成部分,具备领先 1.1风险与的风险治理能力和水平成为商业银行最重要的核心竞争力。? 1．1.1风险与收益 风险治理? 1.风险的三种定义 （1)风险是以后结果的不确定性:抽象、概括; (2)风险是损失的可能性:损失的概率分布;符合金融监管当局对风险治理的考虑模式;?(３)风险是以后结果(如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性, 符合现代金融风险治理理念，马科威茨资产组合理论：风险既是损失的来源,同时也是盈利的基础。? 2.风险与收益的关系:匹配性?3．风险和损失的区不:事前和事后 风险:事前概念,损失发生前的状态 损失:事后概念?4．损失类型 预期损失——提取预备金和冲减利润 非预期损失——资本金(第四节) 灾难性损失——保险手段
1.1.2风险治理与商业银行经营 商业银行是否情愿承担风险，是否能够妥善操纵和治理风险，将决定商业银行的经营成败。?商业银行的经营原则：三性要求，即安全性、流淌性、效益性 风险治理与商业银行经营的关系要紧体现在以下五个方面：１.承担和治理风险是商业银行的差不多职能,也是商业银行业务不断创新进展的原动力。?解决信息不对称问题,专业化的风险治理技能；风险的分散(行业、区域、期限、客户的分散）、对冲（如利率和货币互换）和转移（如资产证券化)。 2.作为商业银行实施经营战略的手段,极大改变商业银行的经营治理模式。?从业务指导上升到战略治理，从片面追求利润转向实现“经风险调整的收益率”最大化;从定性分析为主转向定量分析为主;从分散风险治 3.为商业银行的风险定价提供依据,并有效治理理转向全面集中治理。? 商业银行的业务组合。?贷款定价。 4.健全的风险治理为商业银行制造附加价值。?实现股东价值最大化，降低法律、合规、监管成本。 5.风险治理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存进展的需要,也是金融监管的迫切要求?决定商业银行风险承担能力的两个因素:资本金规模、风险治理水平。资本金是汲取损失的缓冲器和最
xx公司安全风险分级管控管理制度演示教学
Xxx公司安全风险分级管控制度 1.目的 为加强安全管理，消除或减少危害，增强事故防控能力，有效遏制重特大生产安全事故，降低安全风险，特制定本制度。 2.适用范围 适用于公司的所有部门的活动场所，包括设备设施、原料产品、安全防护、正常和异常活动、人为因素、违反规程、规章等。 3.定义： 3.1危害：可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。 3.2危害识别：认知危害的存在并确定其特征的过程。 3.3安全风险(以下简称风险）：按照“自主排查、科学评估、分类分级、分级管控”的原则，实行差异化、动态化管控。 4.职责： 4.1风险分级管控领导小组 公司成立风险分级管控领导小组，负责制定公司安全生产风险x级管理制度，明确相关责任部门、责任人员、管控措施。 4.2确保本公司危害识别和风险评价的人员有足够的培训，组织公司工作范围的危害识别和风险评价工作，在日常生产工作中不间断进行危害识别和风险评价工作，编制安全风险分布等级、防范及事故应急措施，绘制风险分级管控图，开展隐患排查治理工作。 5.安全风险等级评价程序
5.1 成立评价组 公司成立安全生产风险评价组，以公司分管安全生产领导为组长、生产、安全、设备、电器、化验的管理人员参加，编制本公司的安全生产风险x级管控管表格。全面开展安全生产危害辨识、风险评价工作，指导、审查、批准公司的安全生产危害辨识、风险评价文件。 5.2 评价依据《企业职工伤亡事故分类》（GB6441-1986）、《公司安全生产管理制度》、相关安全生产法律法规和技术标准、操作规程等，综合考虑起因物、引起事故的诱导性原因、致害物、伤害方式，确定安全风险类别。采用相应风险评估方法确定安全风险等级。 5.3风险评价等级 安全风险等级从高到低划分为： 重大风险：是指可能造成重大人员伤亡和主要设备损坏的。 较大风险：是指可能造成人员伤害和设备损伤。 一般风险：是指可能造成人员伤害。 低风险：是指不会造成人员伤害和设备损伤。 分别用“红、橙、黄、蓝”四种颜色标注 5.4安全风险评估 5.4.1每年进行一次安全风险辨识，建立一整套安全风险数据库。5.4.2根据安全风险评价依据，由公司安全生产风险评价组对安全风险清单进行评价。 5.4.3建立重大安全风险清单、绘制“红橙黄蓝”四色安全风险空间分布图，实行“一风险一档案”。
内部控制与风险管理教案
内部控制与风险管理教案 2011――2012学年第二学期 内部控制与风险管理 教案 会计学院审计系 20XX年2月 内部控制与风险管理（1050036）安徽财经大学教案专用页 内容 （标题）第一章内部控制的产生与发展（一）课时 2 教 学 目 的 及 要 求 1.了解内部控制产生与发展历程的四个主要阶段； 2.掌握内部控制整合框架的内涵、目标及其要素构成； 3.了解《萨班斯―奥克斯利法案》的出台背景，理解其对于公司治理的重大意义
重 点 难 点 1.教学重点 《内部控制――整合框架》的核心内容及其所体现的崭新理念和思想；《萨班斯―奥克斯利法案》的出台背景及其主要内容；《萨班斯―奥克斯利法案》涉及企业内部控制的主要条款 2. 教学难点 内部控制整合框架的内涵及其所体现出的内控理念 教 学 方 法1．以多媒体为主展示课程主要内容。 2．从案例引入内部控制与风险管理的概念及其意义，课堂讲授 参 考 文 献 1、：高等教育出版社，2008. 2、张颖，：机械工业出版社，2009.
3、：电子工业出版社，2010. 4、：东北财经大学出版社，2011. 思 考 题 1. 内部控制经历了哪几个发展阶段？ 2. 内部控制整合框架的五要素指的是什么？ 3. 《萨班斯―奥克斯利法案》涉及企业内部控制的主要条款是什么？ 4. COSO1992报告对企业管理和独立审计的重要影响主要体现在哪些方面？ 内部控制与风险管理（1050036）安徽财经大学教案专用页内容 （标题）第一章内部控制的产生与发展（二）课时2教 学 目 的 及 要 求 1.了解COSO2004《企业风险管理――整合框架》的出台背景
安全生产风险管控制度教学内容
安全生产风险管控制 度
安全生产风险管控制度 1、目的 为加强安全管理，消除或减少危害，实现安全生产关口前移，增强事故防控能力，有效遏制重特大生产安全事故，降低安全风险，特制定本制度。 2、适用范围 本制度适用于本单位的危害因素识别，风险分析、评价、管控等全过程的管理工作。 3、编制依据 DB37/T 2882-2016 企业安全生产风险分级管控体系通则 DB37/T 2971-2017 化工企业安全生产风险分级管控体系细则 DB37/T 2883-2016 生产安全事故隐患排查治理体系通则 DB37/T 3010-2017 化工企业生产安全事故隐患排查治理体系细则 GB50156-2012（2014版）汽车加油加气站设计与施工规范 AQ3010-2007 加油站安全作业规范 4、主要职责 4.1 主要负责人负责本单位危险源辨识、风险评价和风险控制活动的宣传、策划与组织工作，同时组织审批重大危险源，审批危险源风险评价结果和风险控制措施。 4.2双重预防体系领导小组是安全风险分级管控的职能管理部门。具体负责、指导本单位的危险源辨识、风险评价和风险控制的管理工作，并负责本单位重要风险的评价分析；负责本单位风险评价记录的审查与控制措施落实、效果验收，建立、健全及维护重要危险源管理档案，定期进行风险信息更新。 4.3双重预防体系领导小组负责人负责本单位危险源辨识、风险评价和风险控制工作，明确危险源辨识、风险评价的目的、范围，选择科学的风险评价方法和评价准则，进行风险评价；确定本单位危险源、风险点、控制措施，并负责落实监督或整改危险源，确保危险源分析准确、可控。 4.4 双重预防体系领导小组负责新、改、扩建项目的风险评价和风险控制；在规划设计前应交由有资质机构做安全预评价；负责项目建设过程中的风险评价和风险控制。
教案风险管理
第九章风险管理 第一节风险和风险管理 一、风险与风险分类。风险是指经济主体的信息虽然不充分，但是却足以成为其备选方案的每一个可能出现的结果指定一个概率值。 尽管风险是有可能导致企业亏损的一种概率分布。但是在现实经济生活中，风险及其特征却十分复杂而且形式多种多样。因此，在经济学及其他学科领域，关于风险的
认定、分类一直没有一个定论。但是，一般来说都把风险分为环境风险、过程风险、决策信息风险三类。 1、环境风险。主要是指企业经营的外部环境因素所产生的风险。包括竞争厂商、股东关系、资本来源、灾难性损失、政治与主权、法律、管制、产业市场、金融市场等等。 2、过程风险。主要包括经营风险、授权风险、信息处理/信息技术风险、忠诚风险、
金融风险等等。 3、决策信息风险。包括经营决策风险、金融决策风险、战略决策风险等等。 二、企业风险与风险管理。 1、企业风险是指企业在生产经营过程中所面临的各种不确定性以及由此而可能给企业造成的危害或损失。企业风险最终表现为导致企业生产经营活动的失败，是企业遭受不同程度的损失。企业风险有外部的和内部的。企业外部的如体制变化、政策变化、宏
观管理失误、经济滑坡、法律调整、国际市场变化、利率变化、汇率调整、消费者需求变化、竞争对手出现等均会导致企业风险。而企业内部的如决策失误、管理不善、组织协调失衡等等也同样会导致企业风险。 企业风险的特征：风险领域的广泛性、风险因素的多样性、风险征兆的隐含性、风险诱因的国际性。 2、世界是一个充满了风险的世界。风险管理已经成为现代企业经营管理不可缺少的
重要组成部分。 风险增加了企业决策难度。企业在经营决策中，面临这许许多多的风险和不确定性因素。众多的风险因素使得企业决策变量的数目骤然增加，使得企业风险更加难以准确预测。 风险增加了企业的经营成本。为了避免风险对企业经营产生不利影响，企业不得不投入人力、物力和财力对应风险，从而增加了企业的经营成本。
隐患排查治理和安全风险管控试卷(答案)教学提纲
安全风险管控与隐患排查治理 考试试题 姓名：单位：日期：成绩： 一、单选题（每空3分） 1.风险预控管理体系的核心是（），重点是（）。 A．员工不安全行为管理 B. 风险预控管理 C.生产系统安全要素管理 D. 综合管理 2.在导致事故发生的各种原因中，（）占有主要地位。 A．人的因素B．物的因素C．不可测知的因素D．环境的因素 3.以下选项中属于人员不安全因素的有（）。 A、防护设施不齐全、完好 B、现场指挥的不安全性(指挥失误、违章指挥) C、瓦斯突出威胁 D、规章制度不全、不符合实际 4.危险度是由（）决定的。 A．发生事故的可能性和可控制程度B．发生事故的可能性和严重性C．事故发生的广度和严重性 D．事故发生的时间长度和空间范围 5.以下不属于危险源辨识主要方法的是（）。 A．工作任务分析法 B．事故致因机理分析法 C．安全检查表法 D．风险矩阵法 6. 事故预防措施应坚持（）的原则。 A．低成本高效益 B．只考虑成本 C．只考虑效益 D．高成本低效收益 7.发生事故可能性与事故后果二者结合后风险值被认定为（）类型。 A.一般风险 B.较大风险 C.重大风险 D.特别重大风险 8.作为防止事故发生和减少事故损失的安全技术（）是发现系统故障和异常的重要手段。 A．安全监控系统B．安全警示系统C．安全管理系统D．安全评价系统 二、多选题: （每空3分） 1.风险是安全事故或健康损害事件发生的（）的组成。可能性是指事故发生的概率。严重性是指事故一旦发生后，将造成人员伤害和经济损失的严重程度。 A．可能性 B.严重性 C.事故发生的概率 D.经济损失的严重程度 E.其他相关资料 2.危险源辨识的主要内容有（）。 A．人员不安全因素 B.机器不安全状态 C.环境不安全状态 D.管理的缺陷 E.制度的不完善 3.风险点是指伴随的（），以及在设施、部位、场所和区域实施的伴随风险的作业活动，或以上两者的组合。
产品安全风险管理报告
风险管理报告 编写人: 日期: 年月日 审核人: 日期: 年月日 批准人: 日期: 年月日
目录 第1章概述 (1) 1.1产品介绍 (1) 1.2风险管理的范围 (1) 第2章风险评价准则 (2) 2.1损害的严重度的分类 (2) 2.2危害发生概率的分类 (2) 2.3风险评价准则 (2) 第3章风险分析 (3) 第4章风险估计 (6) 第5章风险评价、风险控制和验证 (7) 第6章生产和生产后信息 (8) 第7章安全风险分析结论 (8)
第1章概述 1.1产品介绍 1.1.1产品描述 1.1.2用途 。 1.2风险管理的范围 本报告是对检测盒进行风险管理的报告，报告中对所有的可能危害以及每一个危害产生的原因进行了判定。对于每种危害可能产生损害的严重度和危害的发生概率进行了估计。在某一风险水平不可接受时，采取了降低它的控制措施，同时，对采取风险措施后的剩余风险进行了评价。最后，使所有的剩余风险的水平达到可以接受。 本报告适用于检测盒，该产品处于临床试验阶段。
第2章风险评价准则 2.1损害的严重度的分类 2.2危害发生概率的分类 2.3风险评价准则 （N/ACC－不可接受区；ACC－可接受区；ALARP－合理可行低水平区）
第3章风险分析 本次风险分析就是对该产品从生物危害、环境危害、信息危害、使用危害和功能失效等方面进行的已知和可预见的危害事件序列的一种初始危害分析。参与的部门包括生产部、质控部、技术部、市场部等，各部门分析的结果按照YY/T0316：2008附录E.1的资料对所有已知和可预见的危害事件序列进行分类，组织各部门进行风险评价和风险控制措施的分析。 1. 医疗器械预期用途和与安全性有关特征的判断 风险分析人员按照标准YY/T0316：2008附录C的资料，根据各自有关的专业和经验对预期用途和与安全性有关的特征进行了判断，同时对已知和可预见的危害进行了分析，记录如下表： 表1 医疗器械预期用途和与安全性有关特征的判断
第五章金融市场的风险管理教案资料
第五章金融市场的风险管理 教学目的与要求: 金融市场的风险管理是金融体系的重要功能之一。通过本章的学习应该了解并掌握风险的含义、风险的特征以及金融风险的含义及表现形式，并着重了解风险的管理、风险的转移方法以及金融市场投资风险的管理。 课程内容： 5.1认识风险 5.1.1风险概述 （一）风险的含义 所谓风险也就是指在一定时期一定条件下，由于各种结果发生的不确定性而导致行为主体遭受损失的大小以及这种损失发生可能性的大小。风险一般以损失发生的大小以及损失发生的概率来进行综合衡量，同时，风险与利益有着紧密的关系。 风险可分为客观风险和主观风险。 （二）风险与不确定性的关系 风险的本质特征是不确定性。存在不确定性并不等于就有风险。因此，不确定性是风险的必要条件而非充分条件。 （三）风险的特征 主要有风险的客观性；风险的普遍性；风险的偶然性；风险的必然性；风险的多样性。 （四）家庭面临的风险 疾病；失业；情感以及财富等风险。 （五）企业面临的风险 5.1.2金融风险 （一）金融风险的含义 金融风险是指在一定条件下和一定时期内，由于金融市场各种经济变量的不确定性造成结果发生的波动，而导致行为主体遭受损失的大小以及这种可能发生的大小。损失发生的大小与损失发生的概率是金融风险的核心参量。 （二）金融风险的表现形式
主要有：价值风险；信用风险；流动性风险；操作风险；政策风险等。 5.2风险管理 5.2.1对风险管理的认识 风险管理是指人们确定减少风险的措施以及实施过程。 5.2.2风险管理过程 （一）风险识别 风险识别是指认识并分析风险的过程。 （二）风险评估 风险评估是对识别出来的风险进行量化的过程。 （三）风险管理方法的选择 减少风险的方法有四种：风险规避；风险控制；风险留存；风险转移。 （四）实施 风险管理实施过程的基本原则是成本原则，即尽量降低实施的费用。 （五）评价 5.2.3风险转移的方法 （一）套期保值 主要是指一个已存在风险暴露的实体力图通过持有一种或多种与原有风险头寸相反的套期保值工具来消除该风险。套期保值的基本原理是建立对冲组合，当产生风险的一些因素发生变化时，对冲组合的净价值应保持不变。 （二）保险 保险是转移风险的手段之一，是指管理风险的个人或企业，通过支付保险费来转移风险，以避免或减少可能的损失。 套期保值与保险的区别在于：前者付出的代价是放弃可能带来的收益；后者付出的代价则是支付固定的保险费，仍保留潜在收益。 （三）分散投资 分散投资也是风险转移最常用的方法之一，不要把鸡蛋放在同一个篮子里，这是分散投资思想最形象的描述。 5.3金融市场的风险管理 5.3.1金融市场投资风险的分类 （一）按照风险的性质划分：即系统性风险、非系统性风险和总风险。
安全风险管控措施落实情况及检查分析教学教材
赫章县优能财神镇青松煤矿 安全风险管控措施落实情况及检查分析 （2017年7月份）
青松煤矿 2017年8月1日 会审表 文件名称：
赫章县优能财神镇青松煤矿 安全风险管控措施落实 情况及检查分析一、工作情况分析
2017年8月2日，我矿总工程师冯恩阳组织生产技术科、安全科、通风科、机电科等业务科室的相关人员，对我矿7月份重大安全风险管控措施的落实和管控效果进行了一次检查分析，对管控过程中出现的问题进一步的调整，对管控措施和施工设计做了检查分析。把符合我矿实际的管控措施进行梳理，经青松煤矿安全风险管控领导小组对矿井范围内危险源的辨识、评估确认，我矿共辨识出199项危险源,其中重大危险源3项，较大危险源9项，一般危险源187项。危险源分布如下： 对设计的1203补充回风巷掘进工作面进行了安全风险专项辨识，共梳理出该采面存在的重大安全风险源3项，较大安全风险5项。并对风险可能产生的后果进行分析，制定出相应的防范管控措施。 该工作面水文地质条件中等，回采波及的含水层主要是其老顶，顶部含水极弱的砂岩含水层，透水性好，一般情况
下干燥无水，局部可能会有少量的封存静水，造成顶板偶有少量淋水，水量小于0.2m3/h，该含水层与其它含水层无直接补给关系，对回采的影响较小。分析认为底部含水层对该工作面的开采基本没有影响。本工作面不接近老空水，该面无其它直接涌水（突水、淋水）水源。预计该面正常涌水量为0.2m3/h，最大涌水量0.6m3/h。 该工作面水文地质类型为中等，对采面回采工作无大的危害，危险源性质一般。 根据煤炭科学研究总院于2013年5月提供的《赫章县青松煤矿K2煤层煤与瓦斯突出危险性鉴定报告》，以及贵州省矿山安全科学研究院文件（黔矿安院突出论证字[2013]13号）“关于对《赫章县青松煤矿K2煤层煤与瓦斯突出危险性鉴定报告》的综合论证评审意见”。矿井在划定的“ABCDEFG”鉴定范围内(详见第三章)， K2煤层在+1986m标高以上、无突出危险性。 根据贵州省煤田地质局实验2007年6月出具的《煤尘爆炸性鉴定报告》：2号煤层无爆炸危险性，风险一般。 根据贵州省煤田地质局实验2008年9月出具的《煤炭自燃倾向性鉴定报告》：2号煤层自燃倾向等级为Ⅲ类(不易自燃煤层)，风险一般。
安全风险管理(教案)
安全风险管理 安全风险管理是企业风险管理的组成部分，将其运用于铁路运输安全管理是一个新的尝试。今天我们先来学习一下企业风险管理的基本概念、发展历程、主要内容及基本方法，然后来探讨一下将安全风险管理引入铁路安全工作的意义，以及推行铁路安全风险管理要注意的一些问题。 可以说，安全风险管理对于我们来说是全新的事物，有一个学习、了解、熟悉，到熟练运用的过程，今天权当领大家入门，今后还需结合实际对一些具体技法深入学习、思考、实践。 一、企业风险管理的内涵、流程及方法 1.企业风险管理的概念 企业风险管理是指生产过程中，风险管理部门对可能遇到的各种风险因素进行识别、分析、评估，以最低成本实现最大的安全保障的过程。风险管理的核心是降低损失，即在风险事故发生前防患于未然，预见将来可能发生的损失而事先加以防范，或者预期事故发生后可能造成的损失，事先采取一些解决事故隐患的办法，以降低风险可能造成的损失，即识别风险、衡量风险、控制风险。风险管理的主体是企业、个人等，客体是生产活动中的风险或不确定性，大型、复杂的生产活动过程应设置专门的风险管理机构和相应的风险负责人。如国外一些大电厂、石油化工厂，设置了管理层的三驾马车：CEO(执行总裁)、CFO（财务总监）、CRO（风险总监），就是出于对风险控制与管理的需要。 从表层上分析，风险管理就是对生产活动或行为中的风险进行管理，从深层上研究，风险管理是指主体通过风险识别、风险量化、风险评价等风险分析活动，对风险进行规划、控制、监督，从而增大应对威胁的机会，以成功地完成并实现总目标。 风险管理是一个过程，由风险的识别、量化、评价、控制、监督等过程组成，通过计划、组织、指挥、控制等职能，综合运用各种科学方法来保证生产活动顺利完成；风险管理技术的选择要符合经济性原则，充分体现风险成本效益关系，不是技术越高越好，而是合理优化达到最佳，制定风险管理策略，科学规避风险；风险管理具有生命周期性，在实施过程的每一阶段，均应进行风险管理，应根据风险变化状况及时调整风险应对策略，实现全生命周期的动态风险管理。 总之，安全风险管理的目标就是控制和处置风险，以防止和减少损失，保障生产的各项活动的顺利进行。 2.企业风险管理的的起源及其发展 企业的任何商业活动都会带来相应的风险。企业风险无处不在，无时不有。 企业风险管理的思想在20世纪30年代萌芽后，在20世纪50年代以学科的形式发展起来，并在美国形成了独立的理论体系。 二战以后，随着第三次工业革命的迅猛发展，新技术、新材料在企业中的广泛应用，企业间竞争加剧，面临的风险日益凸显，进行风险管理的要求与日俱增。1953年，通用汽车公司下属汽车变速箱厂5000万美元火灾损失成为美国历史上最为严重的15起火灾之一。这场大火与20世纪50年代其他一些偶发事件一起，推动了美国风险管理活动的兴起。1963年和1964年，美国先后出版了《企业的风险管理》和《风险管理与保险》等专著，正式拉开了风险管理学系统研究的序幕。真正推动世界范围风险管理发展的是几起重大风险事故的发生。如1979年3月美国三里岛核电站的爆炸事故，1984年12月美国联合碳化物公司印度农药厂毒气泄漏事故，1986年苏联切尔诺贝利核电站核事故等一系列事件，使得世界范围的风险管理研究与推广日益高涨。
安全风险管理体系知识题库教学内容
安全风险管理体系知识题库 一、判断题（共100题，每题4分） 1．单位安全员如具备安全区代表条件，可兼任安全区代表。（√） 2．内部审核：是由第二方或第三方专家进行的针对体系每一元素对具体策划、执行、依从和绩效的评价和认证。（×） 3．风险通常表现为某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。（√）4．企业最高管理者可以授权他人签发《安全生产方针》。（×） 5．安全生产责任制的修订可以口头通知员工。（×） 6．企业的法律法规、标准的清单应及时更新。（√） 7．安全生产方针及其任何修订均须告知企业所有员工。（√） 8．安全生产方针应向关注组织的安全行为或受其安全行为影响的个人或团体进行传递。（√） 9．由于人员安排不过来时，在偏僻山区和夜间巡线可以由一个人进行。（×）10．停电拉闸操作必须按照断路器(开关)——负荷侧离开关(刀闸)——母线侧隔离开关(刀闸)的顺序依次操作。严防带负荷拉合刀闸。（√）11．执行拉合断路器(开关)的单一操作时可以不用操作票。（√） 12．拉开接地刀闸或拆除全厂(所)仅有的一组接地线时可以不用操作票。（√） 13．对危险源进行风险评价时，应考虑事故发生的可能性与事故后果的严重性两方面。（√） 14．当危险化学物品泄漏在地面时应立即用水冲洗，以稀释其浓度。（×）15．危险废料，如废旧电池、易燃物品、生物废料应单独存放在指定地方或容器、盒子中，其回收处理由指定的有资质的承包商处理，并做好记录。（√）16．继电保护进行开关传动试验可以不通知运行人员、现场检修人员。（×）17．从电业安全工作的角度讲，电气设备分为高压和低压两种，对地电压在220V以上者，称为高压设备。（×） 18．安全培训学时要求：局长、副局长、总工程师不少于40学时，安全生产管理人员不少于120学时，员工不少于32学时。（√） 19．对脱离生产性岗位三个月及以上后重新上岗的员工，应进行安全生产教育培训，考试合格后方能上岗。（√） 20．现场倒闸操作时可以不戴绝缘手套（×） 21．雷雨天气巡视或操作室外高压设备时必须穿绝缘鞋（√） 22．为防止消防器材的丢失，对灭火器箱可以加锁。（×） 23．定期对员工进行体检只是企业的一种福利。（×） 24．人机工效问题不可能导致事故的发生，因此在事故分析时不应将其作为原因之一。（×） 25．如果未遂/违章、职业病和职业危害、污染、相关方投诉等并未构成事故，就不必进行报告和调查处理。（×） 26．安全区代表的培训目的是让担任安全区代表任务的员工掌握生产现场任务观察的方法与技巧，确保检查的有效性。（×） 27．班组安全工器具管理员应每季度进行一次安全工器具外观检查。（×) 28．各单位分别每月汇总其负责处理的纠正与预防行动情况，在每月第5个工作日前提交本单位的上级单位。（×)
最新煤矿安全风险管控培训计划、大纲、教案资料
2018年度安全风险分级管控 培 训 计 划 山西吕梁离石王家庄煤业有限责任公司 二O一八年一月七日
2018年安全风险分级管控培训计划 为了保障矿井安全风险预控管理稳步推进，通过培训提高全矿职工安全风险辨识能力，从而有效达到减少安全事故的目的，我矿制订了安全风险预控管理培训计划，具体培训计划如下：一、成立培训工作小组 （一）为了加强我矿安全风险分级管控保障措施，矿成立“安全风险分级管控培训”工作领导组： 组长：0000 副组长：000 成员：111、222 安全风险分级管控培训办公室设在办公楼六楼，安检科培训主管吴明明具体安排培训活动有关事议。 二、培训时间安排 1、1月8日-9日组织参与安全风险辨识评估工作的人员（矿级领导、科区队管理人员、技术员）进行学习。 2、1月10日组织入井（坑）和地面关键岗位人员（各科区队员工）班前会进行学习。 三、培训内容（见附表） 四、培训要求 1、安全风险预控管理教育培训是对在职全体从业人员的教育和培训，主要包括危险源的辨识、风险评估、岗位规范、管理标准和管理措施等内容。
2、风险预控管理培训遵循统一领导，矿、队、班组、岗位“四级”分级负责的责任体系和“以人为本、教育为先、立足长远、注重实效”的理念，建立员工培训的长效机制和激励机制。 3、风险预控管理培训坚持“干什么、学什么，缺什么，补什么”的原则，按照“理论、实践、考核”为一体的“三元制”培训模式，来开展各项风险预控培训工作。 4、新进员工接受风险预控管理教育培训的时间不得少于16学时，每年再培训时间不得少于8学时；培训结束后，由安全管理科负责考试，经考试合格后方可上岗，成绩不合格者可给一次补考机会，补考不合格的不予录用； 6、在岗井上下作业工人接受风险预控管理培训时间不少于8小时，培训结束后，由安全管理科负责考试，经考试合格后方可上岗，成绩不合格者可给一次补考机会，补考不合格参加再培训与在考核。 四、培训内容（附表）
落实安全风险评估确保部队安全稳定教案
《落实安全风险评估，确保部队安全稳定》 ——恩平中队部队管理课件教案 杨伟章教育目的： 通过学习，使同志们树立安全发展理念，严格要求，严格管理，采取硬性措施，落实安全风险评估，着力解决部队当前存在的在安全管理方面不严格、教育不深入、制度不落实、措施不到位、整改不及时等问题，坚决遏制各种违法违纪现象和事故案件发生，确保部队安全稳定。 教育内容： 一、安全风险评估的定义 二、如何有效落实部队安全风险评估管理措施 三、积极推进安全隐患大排查大整治 教育方法： 多媒体授课，使抽象的理论形象化，增强教育效果； 课堂提问和讨论相结合，增加互动性。 教育要求： 1、认真听讲、积极发言； 2、遵守课堂纪律、完成课后讨论。 一、安全风险评估的定义 安全风险评估，主要是对可能发生的事故类别、概率、危害等进行实地调查，提出规避或者降低风险的建议和应对措施。
在部队管理工作中，要坚持把安全风险评估作为预防事故案件的科学方法和重要抓手，研究制定安全风险评估实施办法，明确由谁组织评估、什么时间进行评估、按什么程序实施评估、评估结果怎样进入决策和实践，切实建立起符合大中队实际和职能要求的安全风险评估模式和机制，切实增强安全防范工作决策与实践的预见性、科学性。 凡参加灭火抢险救灾，以及组织或执行大型比武性练兵、实兵实装实战演练、大型消防安全保卫等重大活动或危险性较大任务时，均应组织安全风险评估；凡组织业务训练、各类培训、装备测试等，必须严格按照有关操作规程和安全要求，经常组织风险评估，及时完善防范措施，有效规避和降低安全风险，确保万无一失。上述任务或活动之前，针对可能发生的安全问题，均应制定安全预案。未经评估或评估出重大安全隐患和风险而问题没有解决的工作或活动不得组织实施。 二、如何有效落实部队安全风险评估管理措施 （一）深化安全理论教育 大、中队每月必须开展不少于一次的安全教育活动。要统筹安排学习教育时间，科学制定学习计划，建立全员学习、补课制度，确保学习时间、内容、人员和效果落实。 重点抓好以下内容的学习：《中国人民解放军共同条令》、《中国人民解放军安全条例》、中央军委《关于新形势下防范重大安全问题的意见》、《公安边防消防警卫部队事故行政责任追究暂行办法》、《公安消防部队安全管理规定》、《公安消防部队事故防范细则》、《公安消防部队官兵、营区管理规定》、部消防局《关于认真贯彻落