3-3总公司五年发展规划纲要会后总结学习心得

团险渠道学习核心工作规划的感悟

陕分管理层于2019年1月24日至25日传达了总部2019年业务启动会会议精神。本次会议以“夯实基础提质增效人才兴企科技赋能–迈入高质量发展新阶段”为主题，进一步清晰明确了XX 人寿未来五年发展纲要，为XX人寿的发展坚定了信心，为陕分团险渠发展指明了方向。紧接着陕分团险渠道也组织了学习了本次会议上总部团险部门的五年发展规划纲要，并对纲要进行重点解读后，形成以下报告。

总部团险渠道五年发展规划纲要的主旨是“高质量发展”。高质量是前提，发展是核心工作。巩固深化核心业务、加速发展职域开拓、深入开展交叉销售、推动机构精细管理这几项工作重点更进一步的清晰确立了团险渠道的发展方向。

一、巩固深化核心业务

团体员福业务是XX团险的传统核心，为公司提供了较为稳定的保费平台，提高了XX的知名度，带来了丰富的客户资源。同时对新业务的开拓获取和置换了较为优质的业务，弥补续保业务损失带来的规模保费缺口。民营企业的开拓是新公司和内地公司业务拓展主要方向之一。陕西分公司作为内地市场，今后将继续维护和巩固现有业务，并持续开拓具有深度合作潜力的新客户，利用转介绍及现有企业客户在国内的影响力进一步开拓市场，打造和发现新的业务增长点和竞争优势,确保XX团险的保费规模及市场地位。

1.短期借贷险业务：短期借贷险业务团险利润的重要来源。陕

分在近几年由于业务老化，渠道利润方面一直处在亏损状态，2019年陕分团险在引进FA销售团队后，要着力于对“短期借贷险业务”“意外险口子业务”这些高利润业务进行拓展尝试，积极改变现有业务结构，置换亏损业务，提升渠道价值。

2.高端医疗业务：陕西团险市场业务存量不高，但业务普遍优质。在全国目前已经形成完整的业务及服务体系、自建直付医疗网络，签约医疗机构千余家，提供境外直付服务的前提下，陕分团险在未来几年内要结合总部五年规划加强对本地市场内的高端医疗业务重点跟进，占据高端医疗业务的制高点。

3.团体养老年金业务、人税收递延养老业务：今年国家将全面开放人税收递延养老业务销售范围，是各取得销售资格的寿险公司扩大业务规模的政策机会。陕分团险目前就会对个人税收递延养老业务进行宣传，积极与客户沟通需求，同时寻求与中介机构合作，铺垫人税收递延养老业务、团体养老年金业务客户市场。

二、加速发展职域开拓

职域开拓是陕分业务转型的有力抓手。接总部大力发展职域开拓春风，借力完善陕分团险销售组织架构和职域开拓体系，是陕分团险2019年的重点工作。陕西分公司将在业务推进的同时，合理扩大FA专属销售团队规模，明确内勤、外勤的职责及分工。按总部思路，陕分团险2018年开始，面向市场银保及个险渠道招募具备一定资质或成长潜力的、高素质、高产能的FA，离去全面提升职域开拓业务技能，提高点客户职域转化率。2019年陕分FA人力将

会形成4+1团队模式，对接基本法考核，形成初步团队规模。随着总部完备专属产品供给，满足客户全方位多层次的保障需求。

三、持续开展交叉销售

交叉销售业务机构保费规模和利润增长的重要来源。交叉销售的发展依赖于个人渠道和团险渠道的深度合作。陕分团险渠道和分公司个险渠道于2016年开始进行交叉销售推动，业务产能目前没有得到释放。2019年分公司个险渠道已经明确发展规划，将迎来团队和业务的大发展时期。分公司团险也将加强对交叉销售的投入，设立专岗内勤和专岗FA支持经营活动，建立日常经营体系，严抓基础经营，各项续保率、活动率等各项关键指标，不断提升团险客户中的个险资源开发、团个转化率。推动团个、个团双向转化、实现渠道共赢为分公司团险渠道带来更多的业绩和利润。

团险渠道是公司的传统品牌渠道,也是公司战略发展的重要渠道。新形势下，陕分团险渠道将以总公司团险五年发展规划纲要作为开展工作的蓝图，以渠道高质量发展战略为宗旨，扎实推进“一核两翼”发展策略，以传统团险业务为核心，以职域开拓、交叉销售为两大增长点，实现分公司团个融合、团个并进。借助总公司大健康、大养老等医养结合业务发展思路，保持并强化XX团险本地现有品牌优势，为企业客户及员工提供高品质的全生命周期保险服务，为公司保费增长和价值创造提供坚实保障。

2019年1月29日