2020{客户管理}客户经理投资理财建议模板
客户经理投资理财建议模
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投资理财建议（模板）
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感谢您对建设银行乐当家理财的信任。我们相信，当您选择建设银行乐当家理财的时候，也就选择了生活和事业的成功！
随着社会经济的发展和人们收入水平逐步提高，每个人都希望找到适合于自己的投资理财方式。但是财富的增长却留给了我们一些小小的困扰：在缺乏专业的理财知识和全方位经济信息的情况下，怎样打理生生不息的个人财富？怎样花最少的心思和成本来实现个人/家庭财富的最大化？
我们将基于您现在的资产状况和理财需求，同时结合您的风险承受能力，出具专业的理财规划建议，帮助您积累财富，满足您的财务
某银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整 体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为： 客户经理等级行员等级 高级客户经理 5 等 一级客户经理 6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
客户经理激励方法
XXX有限公司 客户经理薪资激励方案 为激发公司业务人员的销售热情，提高公司市场占有率，特制定本套客户经理激励方案。公司客户经理的薪酬实行：底薪+业务提成+各项销售奖励+年终奖的政策。 一、底薪为月固定工资 二、客户经理业务提成/年终奖表：（按毛利润核算） 年计划量月定 量 完成率 （按月核算） 提成比例（按月）年终奖（按年） 工业油车用油年计划达 标率 工业油车用油 3t >150% 20% 100%以 上 年终奖方案年底时 另行议定100%-150% 15% 50%-99% 10% 50%-99% <50% 6% 低于50% 注：1、年计划量为总参考，2013年第三季度客户经理人均目标销量定位3吨/月，合计季度销量为9吨。以后每季度做一次销售总结，根据实际情况制定下一季度客 户经理销售目标。 2、提成比例按照当月回款数计算完成率，不按照月发货数计算； 3、客户经理月销量低于50%，底薪下浮100元,连续第二个月低于50%，底薪 下浮200，以此类推。 4、其他人员享受业务提成（6%），无定量考核指标 四、销售奖： （1）、新人奖 新入职业务员，首月（30天内）售出油品并且货值达到1千元，即给予新人奖 100元，以资鼓励。 （2）开发新客户奖： 客户类型奖励条件奖金（开发费） 维修部/代理经销商累计进货满1t 100 中小型工矿企业/物流车队累计进货满2t 300 规模以上企业（用油大户）累计进货满3t 500 注：老客户断供，重新供货的不计算开发奖
（3）、销售冠军奖 奖项奖励条件奖金 季度奖季度销售量第一（按汇款数）300元 年度奖年度销售量第一（按汇款数）1000元 五、核算流程 1、库管负责统计各客户经理的每月销售情况和回款数，（在管家婆软件之外分户头 另外统计一份） 2、客户经理自建统计表，每月18号前与库管对账，由库管形成客户经理月地提成 工资表，报出纳处计入工资表。 六、附表 附表1：《公司传统客户列表》武立新负责维护 客户名称近6个月的销售数量近6个月的销售金额 1 美玲贸易115 253287 2 日照市银海工程机械公司15 6409 3 益桥物流55 11855 4 日照新日通沥青有限公司 1 2935 5 钢厂1732 2936025.64 6 蒙阴广汇建材贸易有限公司318 995152 7 中铁二十三局18 4605.1 8 中联水泥31 31219.2 岚山蒋经理110 284053 岚山王世峰 5 13500 岚山黄经理10 26180 莒县海汇3004 679070 日照市公路管理局工程处267 96158 日照山海物流有限公司155 47486.4 强丰机械2923 975811.91 德丰润滑油10 25050
农村信用社客户经理制实施办法[2020年最新]
ⅩⅩ农村信用社客户经理制实施办法(试行) 第一章总则 第一条为适应ⅩⅩ农村信用社业务发展的需要，实现业务持续、 快速发展，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的行为，特制 定本办法。 第二条客户经理是为客户提供综合服务的专职营销人员，是农 村信用社与客户的桥梁和纽带，是农村信用社开拓和占领农村金融市 场的先锋，同时也是农村信用社风险防范体系的重要组成部分。 第三条客户经理指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，只 限于县级联社客户经理部及信用社的工作人员担任。 第二章客户经理的基本条件和产生方法 第四条客户经理必须具备以下基本条件： （一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱 岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。 （二）业务能力。具备比较丰富的经济、金融、管理、法律知识，具备较高的文字表达和文字分析能力，能独立地撰写各种工作报告； 熟悉信用社的业务知识、规章制度和操作流程，市场营销能力和金融 创新能力较强；工作成绩比较突出。 （三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问 题的能力，掌握相应的公关技巧和营销艺术，讲求服务质量，融洽社
企关系。 （四）创新能力。具备创新意识，注重调研，根据市场及客户需 求能够开发金融新产品或提出建设性意见供领导参考。 有下列行为的人员，不得担任客户经理： （一）思想品德不好，有过以贷谋私行为的人； （二）个人经商、办企业，在企业投资入股的人员； （三）涉足黄、赌、毒行为的人员； （四）重大不良贷款责任清收人员。 第五条客户经理由县级联社进行统一聘任和资格认定，客户经理部客户经理由客户经理部进行考核，信用社客户经理由信用社进行考核。 第六条客户经理的配置 县级联社可根据本地实际确定客户经理的配置数量。要涵盖所有信贷业务的全过程、存款营销、中间业务等工作。 第七条客户经理的产生办法。客户经理任职坚持自愿、择优原则，采取自愿报名、择优任用、动态管理的方法，凡符合本办法条件 的现有农村信用社员工均可报名。 客户经理通过竞聘产生。县级联社根据本办法，制定竞聘实施 方案，组织业务基础知识考试、答辩，采取竞聘上岗的方式产生客户 经理。合格者由县级联社考核小组对其进行思想品德、工作表现考核，考核合格由县级联社聘用后进行岗位分配。 第八条县级联社可根据客户经理的工作能力和工作业绩，对客
公司业务团队管理办法
公司业务团队管理办法 第一章总则 为加强我行客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我行信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。 第二章人员管理 第一条晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念； 2、点名考勤； 3、业务经营及内部管理等重大事项通告； 4、业务指导、工作安排等。 第二条工作例会制度。公司业务部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。 第三条外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部署次日的工作。 客户走访记录的主要内容： 1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务； 2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果； 3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息； 4、下一步工作打算。 第四条信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志。 第五条客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务处理结束后应当即通知综合信息人员做好当日系统账务处理，不得拖延或不报。 第六条对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时，到信息部登记、（包括：保函、银行承兑汇票、各类资金证明等）留档。 第七条建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户贷款卡号，前往信息部校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务。 第八条综合信息部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。
对客户经理等级管理的几点建议教程文件
对客户经理等级管理的几点建议 要充分发挥客户经理制应有的作用，就必须建立体现人力资源市场价值和竞争压力的激励机制，从根本上提高客户经理的主观能动性，引导、督促客户经理自觉维护银行整体利益、提高服务质量。对客户经理实施等级管理是充分调动广大客户经理积极性的一个必不可少的措施，同时这也是我们面临着的一个新课题，对此我谈谈几点意见和建议： 一、客户经理等级管理的原则 客户经理等级管理的主要目的应是尽可能调动广大客户经理的积极性。因此，我们对客户经理等级划定，应该适应客户经理们具有和普通人一样的心理要求和行为规律。 客户经理的等级划定应符合级次合理、体现差别、责权到位的原则，同时必须实行优者上、平者让、庸者下的非终身制的动态等级管理。我们应该促使广大的客户经理树立“岗位靠竞争、分配靠贡献、进步靠能力”的新观念，永远保持旺盛的工作热情和为银行事业奋斗的奉献精神。 二、客户经理等级的定位 客户经理的等级应该是属于商业银行从事市场营销人员的技术等级。因银行
内部行政职务职数有限，许多业绩斐然的市场营销人员常难以进入领导岗位，这往往使得员工的个人发展心理需求与银行稳定市场营销人才队伍产生较大的冲突。实施客户经理技术等级制，就可以有效地处理好这个矛盾。一部分业务业绩出色的客户经理因各方面表现不错能走上领导岗位，而大多数的客户经理则可以通过不断晋升技术等级，激发自身的工作热情和成就感，在精神上同样可以体验到“自我价值”的实现，同时还可以获取与行政职务相对等的物质待遇，银行就可以有效地稳定市场营销人员的队伍，否则很容易造成优秀的业务人员跳槽和业务人才流失，甚至是优质客户资源的流失。 三、客户经理等级与行员制的关系 行员制的定级一般来说相对稳定，其评定的因素主要是依据员工的资历和工作经验，按常规所有的员工只要没什么大的问题基本上每两年晋级一次，而且一个员工的等级基本上是稳定累积向上的。 客户经理技术等级评定的主要依据是其业务考核（考试）成绩、专业工作经验、业务工作能力、任务完成绩效。即每个客户经理在每次评定等级时，应根据其近期的综合表现，成绩突出者可升级，对连续两年完成核定任务不理想者只能平级（在原级别上不晋升），对已不能胜任客户经理工作或因工作需要正常的工作调动者应及时解聘。 行员制是所有银行员工由低到高台阶式的直线性晋升，并不受岗位变动而中止；客户经理等级制是由低到高波动式的曲线性晋升，并只限于在岗的客户经理的技术等级评定。
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法 为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管 理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不
适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级 高级客户经理 5等 一级客户经理 6等 二级客户经理 7等 三级客户经理 8等 四级客户经理 9等 见习客户经理 9等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
浅谈客户经理职能如何转换
浅谈客户经理职能转换 随着行业的不断发展与改革，烟草行业已逐渐进入服务营销时期，随着烟草预访制度的取消，随着按客户订单组织货源的深入开展，我们客户经理的工作职责、工作任务发生根本改变，我主要认为客户理理在市场、品牌、客户这三个方面发生职能的转变。 一、市场分析 随着客户经理职能的转变，客户经理不能把精力仅仅停留在单一的订单获取层面上，客户经理还需要充分掌握客户经营状况，客户库存情况、真实地掌握好客户的销售动态，了解客户的真实需求，这样才能更好地控制好市场、掌控好市场，从而更好分析好市场，做好销售趋抛预计，为深入开展订单供货提供依据与基础。说起来容易做起来难，市场是瞬息万变，需求虽然不是每时每刻在变化，不确定的，比如：季节性消费引起需求的变化，消费群体的流动引起的口味、消费品牌的变化，周边市场需求引起的本地市场需求变化等等。这就需要我们客户经理敏锐的市场观察力与动察力。主要从以下方面入手：1、强沟通，细交流。与客户多沟通，边观察边交流，认真去了解市场的变化及异动情况，了解客户的想法与需求，在对每月互动客户中，在对他们提报预测需求时，要尽量避免客户的夸大销售行为，使采集的数据更加趋于现实性、合理性、准确性。2、提高分析能力。客户每月的销售数据及赢利情况是可以被我们认识与掌握的，我们可以利用这些信息进行分析和整理，提高对市场分析能力。3、创新思路，做好服务。零售客户素质有高有低，对卷烟市场的了解度及卷烟品牌的预测能力等存在较大差异，这就要求客户经理要因地制宜开展个性化服务，不同业态、不同文化、不同性格的客户区分对待，向客户提供尽量符合实际的订货建议与指导。 二、品牌培育 客户经理虽然不拿订单，但我们每天仍然有计划、有针对性的走访经营户，了解他们的经营状态、经营意愿，以及对我的建议和需求，向他们介绍、每日所分配到卷烟品种、价格、特性、新品卷烟等货源情况，让他们及时了解货源上的信息让他们做好订烟计划配合。零售户资源是企业商业价值能够体现的根本所在，客户经理体现在这方面的职能就是充分掌握零售户的基本情况、经营情况，维护好客情关系，让零售户全面了解烟草公司的政策，从而实现卷烟资源的有效配置，实现自己的销售目标。以要要做到： 1、了解品牌，熟悉信息。客户经理要对推广品牌所在价位的总市场容量应有比较确切的了解，要熟悉品牌的各种信息资源，包括产地、包装、口味特点，这样才能更好地向客户进行推介； 2、关注订货情况，提高上柜率。在新品牌上市投放后，客户经理应及时了解客户订货情况，及时提醒客户订货，同时协助客户对品牌进行上柜和陈列。陈列的样品卷烟最少不能少于二包，并应陈列在比较显著位置； 3、客户经理要及时回访客户，了解品牌销售情况，及时了解客户对品牌认可度，查看品牌上柜陈列情况，及时补货。同时要积极地与客户交流销售技巧和方法，指导客户如何向消费者推荐品牌，并及时打消客户对品牌滞销顾虑，适当调剂货源，减少零售户库存积压。 总之，一个品牌成功推广和培育要通过客户经理积极的宣传和推广使客户、消费者认可品牌，是品牌培育成功的重要保证。 三、客户指导 取消预访后，客户经理不再是面对面拿取订单，输入电脑做好限量就行了，而应从单纯的访销模式转向服务营销。我们要改掉以往的传统服务模式，作为客户的“经理人”，就是以客户为中心，置身处地的替客户着想，帮助客户做好营销策划，根据经营户不同的实际情况，进行针对性的不同服务，做好亲情化的服务，以帮助客户提升零售客户经营水平，从而提高对烟草满意度，这样才能赢得客户，真正成为零售户心中的“经理”人，使成为服务客户、管
客户经理薪酬办法
慈溪农村合作银行客户经理 绩效薪酬考核指导意见 第一章总则 第一条为进一步健全客户经理考核机制，充分激发客户经理的工作热情，根据《宁波慈溪农村合作银行客户经理管理暂行办法》等有关制度规定，制定本指导意见。 第二条本意见所称客户经理是指《宁波慈溪农村合作银行客户经理管理暂行办法》规定所称的A、B两类客户经理以及虚拟客户经理。 第三条绩效薪酬考核采用业绩计酬的方法，以客户经理营销和维护的存款、贷款、中间业务及操作业务量等实际工作业绩为依据，根据每项业务对应的考核计算公式和方法，计算核发绩效薪酬。 第二章薪酬考核计算公式 第四条存款业务 存款业务可得业绩薪酬=存款业务业绩计酬额×计酬率 存款业务业绩计酬额＝∑（日均存款余额×存款效应系数×分配比例） （一）日均存款余额：指考核期内分别按各个存款品种计算的日均余额。包括对公存款、个人储蓄存款等（不含应解汇款及外币存款）。计算存款业务业绩计酬额时按不同存款品种分别计算。 （二）存款效应系数：指存款卖出利率减去实际存款执行利率
与存款品种系数的乘积。存款效应系数分活期存款效应系数、定期存款效应系数、协定存款效应系数和保证金存款效应系数，由计划财务部另行公布，并根据人民银行存款基准利率或本行经营情况作阶段性调整。其中： 1、存款卖出利率根据上年全行存款的平均筹资成本、费用分摊、资金平均收益率等因素综合确定； 2、实际存款执行利率中的定活两便储蓄存款按活期计算，定期存款无论期限长短一律按一年期存款利率计算，通知存款按协定存款标准计算，保证金执行活期利率或不计息的按活期利率计算，执行定期存款利率的按半年期定期存款利率计算（实际执行利率高于半年期定期存款利率的，按实际执行利率计算）； 3、存款品种系数：根据不同存款品种的稳定性及本行可运用率等因素综合确定的系数。具体标准如下： 4、分配比例：由客户经理自主营销、维护和管理的按1计算，共同营销、维护或管理的业务按各方协商确定的比例分配计算，单笔业务分配比例总和为1（以下贷款业务公式中所涉分配比例与本公式分配比例所述内涵相同）。 5、计酬率：存量存款业务按%计算；增量存款业务由各支行（营业部）根据自身实际在8%—15%之间确定（以下贷款业务公式中所涉计酬率与本公式计酬率所述内涵相同）。
优秀领导者应该具备怎样的管理能力
优秀领导者应该具备怎样的管理能力 来源：作者：李新银 很多人都羡慕那些手里有权、底下有兵的领导，无论是高层领导还是中层领导。总是认为当了领导就不用每天沉在繁琐当同，可以管人管事了。从表面上看，领导是依靠公司制度和个人学识能力来带领团队完成既定工作，实现自身价值的；而从另一个层面来讲，领导只有当自己能力始终处在可以有效带领并管理好团队前进时，所谓的领导才有了自身作为管理者的价值。领导者的管理职能主要是运用组织赋予的权力，组织、指挥、协调和监督下属人员，完成领导任务的职责和功能，它包括决策、选人用人、指挥协调、激励和思想等。 由于传统模式中大面积存在“干而优则官”现象，事实上在领导队伍中，许多人并不善于管理，而是更加专业。企业误以为只要足够专业，就能胜任管理，专业人士也往往误以为由于自己足够专业，就一定能够胜任管理职位。同样是专业人士，有的只适合做规划，有的只适合做咨询，有的只适合做培训，只有那些具有组织和领导能力的专业人士，才适合做管理。并且，即便是那些适合做管理的专业人士，也受到种种制约，比如过往的经历，比如创新、创造能力和适应能力。那么，对于身处领导岗位，如果在履行职能时演绎好应发挥出的“管理价值”呢？ 责人律己修炼修为 要运用好现代管理方法，领导者的素质是前提。卓越的领导者应当率先垂范、勇于挑战，尤其应当以品格、素质树立领导的威信，以智慧、艺术成就事业的发展。领导者个人的修为与现代管理艺术运用成效息息相关，有必要以提高领导自身修为作为前提，来提高领导的信服力和团队的凝聚力。领导者的素质修为是领导者从事管理活动所必须具备的条件，是一种潜在的领导能力。它包括出众的品格、渊博的知识、健康的心理、综合的能力、强健的体魄等。领导者在平时应注重素质的培养与锻炼，通过实践锻炼，重视管理细节的培养，达到提高领导者自身素质的目的。 1、要有清醒的自我估价能力和坚强的控制能力；要充分了解工作，充分了解下属，而且首先也是最重要的是了解自己，做到自知自明，清楚地知道自己的所长所短。要学会扬长避短，来决定自己能做什么，不能做什么，这样才能既有利于事业的发展，又有利于个人的前途。 2、要有大度的气量；矛盾时时有、处处有，即使是非常出色，非常有成就的领导者，在团队内外也会有人不满意，如果你想有所作为，就要准备遭遇挫折、承受责难。没有这样的准备，就不能成为一个称职的领导者。从另一方面讲，责难和报怨也有教育功能，让下属讲话，可以获得更多的信息，兼听则明；可以知道自己的不足，便于改正；可以更加了解自己的下属，改进团队管理的艺术与效能。要有大度的气量，还表现在有爱才惜才之心，领导者要善于团结各种不同学术见解、不同才智、不同个性的工作人员，特别要善于团结并使用那
中国农业银行客户经理制实施办法
客户经理制实施办法 第一章总则 第一条为了适应商业银行经营发展的需要，确立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的经营行为，特制定本办法。 第二条客户经理制是以客户经理为主体所进行的组织结构设计和营销制度安排。内容包括客户经理的基本条件和任职方法，客户经理的经营目标和工作内容以及客户经理的管理和业绩考核等一系列规范。 第三条客户经理制下的客户经理是指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，专用于在农业银行客户部门和客户岗位工作的人员。本办法中所称客户经理是指在农业银行客户经理制的组织形式和经营管理体制下，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。 第二章客户经理的基本条件和产生方法 第四条客户经理必须具备以下基本条件： （一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。 （二）业务能力。熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力。 （三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。 （四）创新能力。在合规合法的前提下，开发出能为农行带来效益的金融新产品或提出新产品开发需求，供决策行参考。 第五条客户经理的产生办法。 （一）客户经理产生办法采取推荐和竞聘两种办法。 1.推荐。对于符合客户经理任职基本条件的人员，各级行根据客户部门的推荐予以聘任。 2.竞聘。各级行根据本办法，制定竞聘实施方案，组织考试、答辩，采取竞争上岗的方式产生客户经理。 （二）客户经理必须在本行现有员工内产生，各级行客户经理产生后均需报上级行人事部门备案。 第六条客户经理的职级分类。按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。按从高到低顺序，客户经理分为高级经理、客户经理、客户经理助理三个等级。具体划分标准如下：
银行客户经理绩效考核实施办法
银行客户经理绩效考核 实施办法 企业管理类精品资料 Enterprise management information
银行客户经理绩效考核实施办法 第一章总则 第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。 第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。 第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。 第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。 第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。 第二章客户经理的资格及聘任 第七条客户经理实行等级制。根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助
银行客户经理管理办法(试行)
**银行客户经理管理办法（试行） 第一章总则 第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。 第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。 支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。 第三条客户经理实行分类分级管理。客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。资深客户经理设4个级别。 第四条客户经理实行上岗资格管理。助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。 第六条客户经理级档实行浮动管理。根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。 客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。 第二章客户经理岗位及行员等级设置 第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。 第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理等业务的人员。 第九条营销设计经理为营销或营销管理部门内承担客户服务方案设计、营销策划、产品营销、理财服务等业务的人员。 第十条专业经理为国际业务、网络银行、个人业务等专业部门配合市场经理或信贷业务经理进行业务开发和办理的人员。 第十一条市场经理、信贷业务经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理4个等级共11个档次，其对应行员等级薪档从12级1档到3级1档。 营销设计经理设高级客户经理、客户经理2个等级共4个档次，其对应行员等级薪档从9级1档到6级1档。 专业经理不设级档，不参加客户经理序列评价考核。 第十二条各岗位见习客户经理、助理客户经理和客户经理级别
客户经理晋级制度
客户经理晋级制度 通信服务的个性化特征愈加明显，客户经理应由提供基础服务向提供顾问式服务转变。客户经理在能力素质、工作经验、知识结构、性格特点上存在一定的差异。通过甄别客户经理的工作能力，设立不同的级别，对客户经理进行分级管理，将客户经理级别划分为三级，由低到高分别为：初级、中级、高级客户经理，给予差异化津贴补助，同时形成阶梯式的晋级通道，满足客户经理对自身发展的需求，体现公平合理的竞争机制，创造良好的工作氛围。 客户经理晋级制度主要分为五个步骤。 首先，明确晋级的评定机构。 客户经理年度绩效考核成绩及排名由员工所在部门提供。由市公司人力资源部统一组织客户经理岗位技能鉴定和年度在岗技能测试，包括笔试和上机操作，通过笔试考查公司理念、业务知识、政策法规的掌握程度，通过上机操作考查电脑和办公软件的掌握程度。中级（含）以上客户经理由市公司统一组织评定。 第二，进行客户经理的初始级别评定。 客户经理的招聘有内部招聘和外部招聘两种途径。外部招聘时，需要比照客户经理的《任职资格》，根据应聘人员的学历、资历背景、工作经验、要求待遇、以往工作业绩等，进行初步筛选。依据初选人员的笔试和面试成绩，确定录用人选和其可胜任的客户经理级别。被录取人员当年需参加并通过最近一次组织的相应级别岗位培训。客户经理试岗期满两个月，试岗期鉴定合格后予以转正。原则上外聘客户经理初定级别为初级。通过内部招聘或转岗成为客户经理的员工，必须经过两个月的试岗期，试岗期鉴定合格后确定客户经理等级。 第三，确定晋级周期。 试用期客户经理晋升初级客户经理，由各区县分公司自行安排。中级（含）以上客户经理的评定每年举行一次。 第四，制定晋级程序。 晋升初级客户经理程序。见习期满后，初级客户经理进行个人工作总结，分公司集团数据督导对其试岗期的表现做出鉴定，并向分公司市场部、人力资源部报批，确定工作表现达到要求的人员名单。客户经理试岗期满后经工作鉴定合格，
公共基础知识：领导者自我管理对于企业发展的重要性
公共基础知识：领导者自我管理对于企业发展的重要性 管理学家德鲁克在《人的自我管理》一书中提到过，管理是一种目标性的活动，自我管理也不例外，也是为了让自己达成某个目标，变美变瘦完成工作任务，获得社会认同感和自我认同感，这些都是自我管理的过程中，个人希望达成的目标。 在《领导力21法则》一书中，有一段话，：跟优秀的领导者相比，一个缺乏领导力的人产生的影响力是微不足道的。如果想要爬得更高，你就必须提升自己的领导力。如果你想对外界施加更大的影响，你就具备更大的影响力，你能够取得的多大的成就，直接取决于你领导他人的能力。这是约翰C.麦克斯维尔在21法则中所阐述的第二个法则---影响力法则。 在工作中，一个人的职位高低是跟一个人的影响力息息相关的。自身影响力，包括两种，第一种是在职位上，职位所带来的压迫力和威慑力，叫做职务影响力，第二种，是在职务之外，个人所带来影响力，简称自我人格魅力。实际上，自身影响力高与低关键在于自我管理和约束是否到位。越是管理者便需要有越强的自我管理和约束能力，对时间的安排，工作轻重缓急的衡量，人际关系的维护，生活和工作的调和，这些都属于自我管理的范畴。无论是根据古典管理理论还是目前我们通用的科学管理理论，都认可一个核心，任何成功并且有效的管理活动，都离不开领导者对自身的有效管理和约束。 无论是自身影响力还是领导力都取决对自身管理是否到位。能够有效管理自身的管理者通常情况下都不会有太差的领导力和影响力。举一个最简单的例子，如果在饮食没有节制，不讲搭配和荤素，不爱运动，易胖体质，吃的还多，很快就会变成肥宅;管理者也是同样道理，为人处世，领导方式，情绪控制能力，决策能力，都是自我管理的一部分，不爱学习，固步自封，专断蛮横都会使管理者自己在工作上缺失影响力和领导力。那么如何加强自我管理?自我管理应当从自身那些方面进行管理?我想主要有以下几点： 第一，自我定位管理：看清楚自己，审视自己，准确定位自己是做好自我管理的第一步。你是什么样的人?你想成为什么样的人?你不想成为什么样的人?你有什么能力?管理者应该时常对照自己的工作职责，问一问：哪些做到了?哪些没有做到?这样，有利于我们更好地切入工作和反省自己。管理者要珍视而不是漠视存在的问题，自身无法实现的工作，不能听之
客户经理考核管理办法
钦州市烟草专卖局（公司）客户经理 考核管理办法 一、总则 根据钦州市烟草专卖局(公司) 《员工岗位等级管理办法》的规定，为了对员工的进行客观、公平的评价和考核，不断提高员工绩效水平，增强局(公司)在市场中的竞争力，促进在局(公司)内形成积极向上的氛围，制定本考试管理办法。 二、考核目的 本考核办法的目的是对员工的绩效进行客观、公平的评价和考核，为公平、公正对管理类员工进行岗位等级评定提供依据，以此为基础进行员工的奖励、提薪、晋升、能力开发等人力资源管理工作，以提高员工的综合能力。 三、考核原则 （一）公开公正原则。考核内容及方法公开，考核结果与考核对象见面；考核结果以事实为依据，做到客观、公正。 （二）内容确定原则。根据岗位的职责、岗位的要求确定考核的内容。 （三）逐级考核与360度评估相结合。逐级考核即根据管理权限，实行从上至下按序考核，一级考核一级；360度评估即从上级、下级、同事等多个角度进行考核。 （四）量化操作原则。对考核内容尽量量化到具体的分值，然后根据内容和量化分值情况结合完成情况进行评分。 四、适用对象
本办法适用卷烟营销中心客户经理岗位员工，订单部坐席员、基层管理岗位参照本管理办法执行，不同等级职业资格员工按对应等级进行考核和排序。 五、考核内容 1、业绩考核：对员工的岗位职责履行情况、工作绩效完成情况进行分析和评价(详见岗位说明书和客户经理考核标准)。 2、能力考核：通过工作行为、工作效果分析和评价员工具有的能力。 3、品德考核：对员工在工作中表现出来的工作态度和品性进行观察、分析和评价。 4、学识考核：对员工完成本职工作所掌握的知识、技能及应用情况进行分析和评价。 5、合理化建议和奖惩记录。 六、考核实施 （一）考核形式及分类 按时间分为月度考核、半年考核和年度考核。 1、月度考核：主要是部门主管对员工每月岗位职责履行情况及工作绩效情况进行综合评价。 2、半年考核：由考核小组对员工半年内的岗位职责履行情况、工作绩效、工作态度和工作能力结合同事、部门主管对其评价来进行考核评价。 3、年度考核：根据月度和半年考核评价结果，结合员工在年度内的合理化建议和奖惩记录情况，对员工德、能和学识进行综合评价，得出员工本年度考核的最终考评结果。
个人客户经理工作思路五篇
精心整理 个人客户经理工作思路【五篇】 1 2 3 在踏入客户办公室之前，首先找寻一下该公司负责接待或日常行政或文秘人员的位置，凭借经验感知其是否上述三类工作人员，再看其是否空闲，如其正在接打电话、与人交谈或埋头整理文件，就不应贸然上前；待其稍微空闲，再上前，递上名片，进行开场白，并索要其名片或电话等联系方式，以便于初访后的电话、EMAIL 联系、跟进。与此类工作人员建立良好关系后，由其向所在公司后勤或采购部门引荐自己。 4、初访工具（产品目录单、名片等）应用 在初访之前，应由公司统一制定产品目录单，目录单上应注明一些常用产品的价格、规格、型号及批量折扣等基本信息，一方面体现公司管理的规范性（目录单美观、简洁、清晰），以区别于一般推销人员，另一方面便于对方就
自身需要进行检索，同时也是吸引对方注意力的有效工具，在对方翻看产品目录的同时，也给了我们销售人员进行开场白和对本公司介绍、产品讲解的机会和时间。 5、礼仪、着装等 穿戴整齐，微笑，应对冷遇和呵斥的坦然，自信，体现自身良好职业素质，从而体现出良好公司形象和人员管理水平等。 个性强调的是，作为客户经理应身先士卒，应带领属下销售人员一齐进行初访潜在客户的工作，以获得拜访客户的直接经验，为业务人员做出表率，也有助于对业务人员的工作表现做出正确评价、评估和监督，并对其不足给予指 1 2 （ （ （ （ 在年初我已经制定了自己的工作计划，虽然不是做的很好但是我已经尽力了。在2月我会更加的努力所以我制定了以下的计划： 1：每周要增加2个以上的新客户，还要有2到4个潜在客户。 2：一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。3：见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丢失这个客户。4：对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一向有交流的。 5：要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。
客户经理规章制度
客户经理规章制度 【篇一：客户经理管理制度】 营销部客户经理绩效考核方案 为了规范市场营销人员日常工作，加强市场销售部的管理和考核，提高员工的工作积极性，充分调售人员的市场开拓能力和市场发展潜力，创造良好的市场业绩，促进公司长远战略计划的实现，特对营销部客户经理制定出以下管理制度及考核细则： 管理制度： 岗位职责： 负责与客户保持联络，发掘潜在客户，扩大企业的市场范围，与客户进行洽谈，为饭店招来生意。 工作内容： 1、执行有关市场调查任务，根据指导负责收集、整理市场情况及销售信息、推销动态，做好书面报告。 2、在销售部经理的指导下，根据市场需要分析，统计资料确认潜在客户、销售导向，开发散客、团体、会议、就餐等新的客户市场。 3、负责团队、会议、散客、就餐等市场的销售工作和业务洽谈，参与会议、团队的协调服务工作。 4、熟悉饭店的各种价格，根据饭店的价格策略与客户进行洽谈。 5、与饭店其他部门的相关岗位保持联系，安排好客户预定的住宿、餐饮、服务以及特别需要。 6、计划、组织对饭店新、老客户的访问次数、时间安排，做好客户拜访记录 7、按时参加本部门的各种会议，提供会议所需的第一手资料，对本部门工作和业务开展各抒已见。 考核细则 一、考核范围： 1、凡已在饭店签字协议的单位、个人或旅行团队，都不纳入考核之内； 2、凡客户经理预定的客户，必须由客户经理亲自向营销部专项工作人员在客到之前提前预定有效，宾客已到达饭店消费及直接自己预订或打电话联系的都不作销售业绩。 3、客户经理挖掘潜在客户，只要客户在本饭店消费，消费金额都归客户经理考核业绩。
4、客户在本饭店任何部门消费，均依照饭店执行价收费，不得擅自为客户承诺任何优惠条件， 5、本饭店对个人无享受协议价制度，客户经理在发展新客户同时，如有单位要求享受协议价，客户经理必须调查清楚该单位详细资料，并上报部门经理，经部门经理同意后方可签定协议。 6、客户经理应负责自己开发市场后的业务范围，勿冲突其他客户的业务范围。如不可避免出现一些小矛盾，应及时沟通协调，要有集 体主义思想，本着团结友爱的前提对待工作。 7、营销部文员、接待在接待过程中与客户经理弄虚作假，酒店一经发现立即开除。释：把散客信息透露客户经理，客户经理冒充自己 订单。 二、考核标准及要求 1、无底薪，实行绩效考核制，根据所发展客户消费的1.5%提成。 2、每月设a、b、c级客户经理奖，按每月客户经理预定总额由高 到低，取前三名给予奖励，奖金分别为1500、1000、500，随本月 工资一同发放。 3、客户经理不签到，不打卡，若部门招开会议，电话通知必须准时参加。 4、部门经理负责对客户经理的工作流程进行监督和检查，有义务根据客户资料对客户经理销售登记表进行抽查式或电话回访。 5、客户经理预定的客户，必须在客到1小时之前填写预定单，注明自己的姓名，并由部门经理审核后下发相关部门。如有遗漏或信息 有误，遭客人投诉的，均不算个人业绩，不给予提成工资。 6、对于签定协议单位的客户，客户经理负责跟踪账目的结算情况。 【篇二：客户经理管理制度】 客户经理管理制度 一．会议制度 1．每日晨会 ? 各分公司的客户经理主管每个工作日的8：30-8：50召集所有的 客户经理召开晨会，传达公司文件和精神、安排每天的工作重点、 解释业务难点； ? 因故不能参加晨会的客户经理需在前一天告知客 户经理主管； ? 客户经理主管因故不能到会时，应预先委派他人负责按时召开晨会； 2．每周例会
领导者应该具备的6种能力
领导者应该具备的6种能力 管理者及其管理技能在组织管理活动中起决定性作用。 领导力是怎样做人的艺术，而不是怎样做事的艺术，最后决定领导者的能力是个人的品质和个性。 在此分享卓越领导必须具备的六项能力，让各层面的领导都能实现团队目标和个人梦想。 一、即兴演讲能力。 做领导需要好的口才能力，不管是对外的演讲发布会还是公司内部的培训，都需要良好的口才展现风采。 二、时间管理能力。 如何才能过得充实，拥有幸福感，时间管理，良好的时间管理习惯，才能让你张弛有度，充满活力，养成日事日清的习惯，把自己锻造成优秀的领导。 三、知识管理能力。 移动互联网的时代已经来临，领导的知识管理能力必不可少，没有自己的知识管理体系，不管现在多么衣着光鲜，未来都将迅速陨落。 四、逻辑判断能力。 能迅速的对情况做出准确的判断，这种很强的判断力不仅要有很强的观察力，还要有见微知著、小中见大的细节观察能力，更要有将意义不同寻常的细节进行分析、辨别能力，并将研究、分析中发现问题的本质做出判断，它需要领导者在常人熟视无睹的情况下独具慧眼、
洞察先机，也是要求领导者对人本认知、情感、行为动机与相互关系的透彻观察、意义分析、解决问题的正确判断能力。 同时学会深度思考，纵深思维，理解上级领导的意图，直指处事核心方向，方显目标明确，办事有方得力。 五、擅长写作能力。 一个好的写作能力能够让你工作出彩，不管是给领导提交的工作报告还是你的专栏文章，都会让上司对你刮目相看。 尤其养成一个良好的写作习惯，非常重要，多看看《简书》就知道这个道理。 六、体能旺盛能力。 作为领导人，要面临长时间的工作的状态，这就要求他们能在连续工作、长时间的学习的情况下，仍能保持充沛的精力。 这种能力对于当今社会的领导者来说越来越重要，这直接关系到个人发展和企业的存亡。 因为一个人精力不足或者精力不稳定，能使思想不集中，思维能力下降，难以完成工作学习任务，更不能使他快乐健康的生活，其萎靡不振的姿势会使自身显得信心不足，也会使自己在同仁及上司面前难以看到积极向上、朝气蓬勃的一面。 要使领导者精力充足、保持旺盛的精力固然与平时饮食习惯、均衡营养、劳逸结合、坚持锻炼的健康意识有关，还应戒烟忌酒、适应自身生理自然规律的克制能力，更应有面临顺境还是逆境都能积极乐