企业融资需求情况表

项目融资需求怎么写格式模板

项目融资需求怎么写格式模板资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途。融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途(详细说明资金用途，并列表说明) 融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。如：为保证项目实施，需要新增投资是多少万元，新增投资中，需投资方投入万元，对外借贷万元，请说明投入资金的用途和使用计划：希望让投资方参股本公司还是投资合作成立新公司?请说明原因：拟向投资方出让多少权益?计算依据是什么? 预计未来3年或5年平均每年净资产收益率是少? 投资方可享有哪些监督和管理权力? 如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任? 投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间：在与公司业务有关的税种和税率方面，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况(如：市场准入、减免税等方面的优惠政策)。

一、无追索权的项目融资无追索权(No-recourse)的项目融资无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或收益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点： 1、项目贷款人对项目发起人的其他项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。 2、项目发起人利用该项目产生的现金流量的能力是项目融资的信用基础。 3、当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，由第三方当事人提供信用担保将是十分必要的。二、有限追索权项目的融资有限追索权(Limited-recourse)项目的融资除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索。但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。 1.融资主体的排他性。 2.追索权的有限性。传统融资方式，如贷款，债权人在关注项目投资前景的同时，更关注项目借款人的资信及现实资产，追索权具有完全性;而项目融资方式如前所述，是就项目论项目，债权人除和签约方另有特别约定外，不能追索项目自身以外的任何形式的资产，也就是说项目融资完全依赖项目未来的经济强度。

浅谈中小企业融资需求

浅谈中小企业融资需求 ——以A公司为例

目录摘要 (4) ABSTRACT (4) 前言 (5) 1引言 (6) 1.1研究背景 (6) 1.2研究目的和意义 (6) 1.2.1加强企业内部控制和预算管理 (7) 1.2.2规范企业财务 (7) 1.2.3改善公司内部管理结构 (7) 1.3研究中小企业融资问题的理论现状 (8) 1.4本论文的研究框架 (9) 2.1 A公司概况 (11) 2.1.1 A公司背景介绍 (11) 2.1.2 A公司组织机构 (11) 2.2 A公司融资的现状 (12) 2.2.1融资的含义 (12) 2.2.2A公司融资的特点 (12) 2.3A公司融资需求分析 (13) 2.4A公司面临的资金流风险 (13) 2.5融资对公司经营发展的影响 (14) 3 A公司融资需求产生的原因 (16) 3.1外部因素影响 (16) 3.1.1竞争因素 (16) 3.1.2市场机制因素 (16) 3.1.3诚信因素 (16)

3.2内部因素影响 (16) 3.2.1组织机构因素 (16) 3.2.2人员素质因素 (17) 3.2.3内部管理因素 (17) 4 A公司融资需求解决方案 (18) 4.1明确政府责任，深化金融体制改革 (18) 4.1.1提高认识，增强使命感 (18) 4.1.2深化金融体制改革 (19) 4.1.3健全信用保障制度 (20) 4.2苦练内功，锻造现代化企业 (20) 4.2.1转变经营观念 (21) 4.2.2提高管理水平 (22) 5本文结论与局限性 (23) 5.1结论 (23) 5.2局限性 (23)

企业融资成功案例.doc

企业融资成功案例企业融资成功案例篇1 2011年下半年，由温州民企老板跑路事件引发的小微企业融资难再度成为业内普遍关注的话题。造成小微企业融资困境的原因无疑是多方面的，其中制度性设计缺失下的信贷资源配给问题是重要原因之一。即在缺乏支持小微企业融资信用机制的制度性安排条件下，信息不对称导致银行无法掌控企业的信用风险，进而对其借贷需求实施限额配给，即使企业愿意支付更高的利率，也只能部分获得贷款或者被拒绝。有关小微企业融资问题的研究分析大多基于信贷供给角度，重点分析银行对企业的甄别筛选机制，从原因和条件上提出缓解信贷配给的途径。本文以制约小微企业融资难点的案例分析入手，提出从制度性设计上构筑政、银、企相互融合的小微企业融资信用机制发展模式，推动和促进小微企业发展。一、小微企业信贷配给现状呼伦贝尔市地处边疆少数民族地区，随着国家西部大开发、老工业基地振兴和北疆开发战略的实施，以资源禀赋和地缘优势为特征的区域经济开发推动了地区经济总量快速增长。2011年GDP总量达1145。31亿元，增速为14。4%，其中以小微企业为主的非公经济创造了50。3%的GDP、61。01%的税收，提供了45。64%的城镇就业人数，可以说在推动地区经济增长和扩大就业水平上小微企业发挥着不可替代的作用。然而由于社会历史发展的不平衡，虽然幅员辽阔，自然资源丰富，但因开发建设较晚，经济基础薄弱，导致呼伦贝尔市投、融资渠道狭窄，信贷投放以国有商业银行为主导，无上市公司，缺少专业性的投融资机构，民间资本的启动没有形成规模整合条件，社会信用过度集中于银行，锁定了小微企业资金需求受到商业银行信贷配给机制的刚性约束。 (一)小微企业融资渠道狭窄。小微企业贷款余额占全部金融机构贷款余额不足五分之一，且贷款方式单一，抵押、担保贷款成为主要方式。全市拥有12。3万户私营企业和个体工商户，据

中小企业融资调查问卷表

中小企业融资调查问卷表尊敬的贵公司：您好！百忙之中打扰，万分抱歉！贵阳市中小企业数量占全市企业总数 90% 以上，上缴税收占全市税收总额40% 以上，提供的城镇就业岗位占全市就业岗位 60% 以上。因此，扶持好中小企业发展，对于实现我市经济社会的历史性跨越具有十分重要的意义。但当前我市中小企业融资难的问题日益突出，严重阻碍我市中小企业的发展。因此，本课题针对各家中小企业融资现状进行调查，并形成调研报告，以期为我市中小企业进一步拓宽融资渠道以及为政府部门决策提供依据。我们是贵州大学财务管理专业的学生，以社会实习之机开展本次调研，希望能得到尊敬的各位企业领导的认可和配合。所有数据仅供本次调研使用，我们会严加保密。非常感谢！企业名称：______________________ 填表人：________________________ 联系电话：______________________ 电子邮箱：______________________ 一、企业基本信息 1、成立时间：（） A、3 年以下（含） B、3-5 年（含） C、5-10 年（含） D、10 年以上 2 、企业类型（） A、初创型 B、成长型 C、成熟期 3 、所属行业（）

D 、 501-1000 人 E 、 1001 人以上二、企业融资基本状况 1 、贵公司是否申请过银行贷款：（） A 、是 B 、否 2 、是否经常被拒贷 ?（） 4、 A 、家电 B 、机械装备 C 、金属材料加工及制品 D 、陶瓷及其他建材 G 、塑料制品 J 、家具制造 2011 年年底员工人数（ E 、电子信息 F 、纺织服装 H 、 K 、石油化工及医药 I 、食品饮料商贸、物流服务业 L 、其它行业 A 、 100 人（含）以下 B 、 101-300 C 、 301-500 5、 2011 年销售收入（ A 、 500 万元（含）以下 B 、 500-2000 万元（含） C 、 2000-5000 万元（含） 6、 7、 D 、 5000 万 -1 亿元（含） 2011 A 、 C 、 2011 A 、 E 、 1 亿元以上年年底资产总额（ 2000 万元（含）以下 5000-10000 万元（含）年年底资产负债率（ 30% （含）以下 B 、 B 、 2000-5000 万元（含） D 、 1 亿元以上 30-50% （含） C 、 50-75% （含）、 75% 以 A 、是 B 、否

企业融资的重要性

企业融资的重要性资金是企业经济活动的第一推动力、持续推动力。企业能否获得稳定的资金来源、及时足额筹集到生产要素组合所需要的资金，对经营和发展都是至关重要的。但民营企业发展中遇到的最大障碍是融资困境。大约80%的被调查民营企业。我国的民营企业以劳动密集型、低技术的行业为主，仅制造业、批发零售餐饮业就集中了民营企业的75％。绝大多数民营企业无论是在其初创期，还是发展期，主要是依靠自我积累、自我筹资发展起来的。但是，由于这些企业管理水平低、生产规模小、创利能力弱，要进一步发展，仍受到资金严重不足的制约。民营企业有着巨大的资金需求，然而，从银行所得到的贷款，尚不足银行贷款总量的2％；通过发行股票融资的民营企业在我国证券市场的上市公司中约只占9％左右，这里还不包括那些以较高昂的代价购买别的上市公司的股份而曲线上市的；在债券市场上占有的份额则几乎为零。民营企业的融资难，突出表现为中小企业难、中西部地区难、小城镇难，而这又恰恰是我们经济发展需要加大支持力度的重要环节。认为融资难是一般的或主要的制约因素。在创业阶段，90%以上的初始资金都是由主要的业主、创业团队成员及其家庭提供的，银行贷款和其他金融机构或非金融机构的贷款所起的作用很小。这种中国式创业融资模式与国外有很大差异。美国全国的数据和州一级有关企业融资的数据都表明，即使对最年轻的公司来说，内部融资也不会超过外部融资。在那些开业不久的中小型企业(历史是O到2年)，内部融资额的最高限度大约占资金总额的54%。捷克共和国大约2/3的企业在创业时都接受过银行的贷款。① 根据《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》，②放宽非公有制经济市场准入己经有了明确的规定，产权保护也取得了一定的进展。然而，民营企业在融资困境上却没有强有力的解决途径。民营企业对国民经济发展的贡献率和其获得的金融资源极不相称。创造了30%新增工业产值的国有企业获得了68%的银行信贷资金，而创造了70%新增工业产值的非国有企业却只获得了32%的银行信贷资金。截止2006年6月底，小企业贷款余额为 2.64万亿元，仅占各项贷款的14.7%。证券市场的制度安排及严格的上市条件和审核程序使得民营企业很难到股市融资。加上国家过分限制发展中小民营金融机构和民间资本融通，导致民营企业融资渠道阻塞。企业融资角度论述信用形式多样化的重要性在当前经济活动中，信用形式、信用工具都呈现多样化的发展趋势，以充分适应不同的融资需要，更大限度的发挥信用的资金调剂作用。以企业为融资主体的信用形式被称为企业信用，主要包括商业信用、银行贷款、债权信用等等。商业信用是企业在购销活动中经常采用的一种信用形式，其规模小、期限短，主要用于解决企业短期的资金不足。票据的承兑主体可以是资信优良的大型企业，也可以是商业银行。票据多次背书转让，使众多为大型企业配套服务的中小企业成为最终持票人，它们可以通过向商业银行办理贴现而最终获得资金支持。银行贷款是企业通过信用渠道融资的主要形式。通常企业都与银行保持比较固定的联系，银行贷款从规模、期限和投向上都比较灵活，比较容易适应企业的融资需要，因此在企业外

中小企业融资需求中存在的问题

沈阳市中小企业融资需求中存在的问题 2012年12月3日

提要内容提要:中小企业是一个经营方式多元化的复杂企业群体，不同类型、不同行业和不同规模的中小企业有着不同的融资需求，也需要不同的融资方式和融资渠道。研究中小企业融资问题，需要把抽象的供求理论与中小企业的融资实践相结合，来分析中小企业融资需求的形成机制和内在动因。在调研中我们详细了解中小企业的融资需求内容，包括融资额度、融资期限、融资目的等等，认真的分析它们的真实融资意愿，细化它们的融资需求，并结合我们在担保实践中从事担保和咨询业务中的经验，逐渐形成了中小企业融资需求分析模式。然后我们利用这一融资需求分析模式，来分析判断中小企业这一特殊客户群体资金需求的动因，全面深层了解中小企业融资需求的合理性，分析其可能性，以便评价中小企业融资需求的有效性，这对于缓解中小企业融资难，促进中小企业健康发展具有重要的意义。关键词：中小企业融资需求分析模式有效性

目录前言 (1) 第1章、中小企业融资需求的复杂性 (2) 第2章、中小企业融资需求分析模式 (3) 1.1、融资需求的意愿合理评价 (4) 1.2、融资需求的主体能力评价 (4) 第3章、沈阳市中小企业融资需求案例分析 (5) 3.1、沈阳XXXX机床部件制造有限公司 (5) 3.2、沈阳XXXX商贸有限公司 (6) 3.3、沈阳XXXX木业有限公司 (7) 3.4、沈阳XXXX管业有限公司 (8) 3.5、沈阳XXXX教育产业投资有限公司 (9) 3.6、辽宁XXXX商贸有限公司 (10) 3.7、沈阳XXXX锻压厂 (11) 3.8、沈阳XXXX印刷有限公司 (12) 第4章、中小企业融资需求分析中存在的问题 (13) 4.1、大部分中小企业融资意愿比较强烈 (13) 4.2、大部分中小企业融资需求缺乏系统规划 (14) 4.3、部分中小企业融资需求合理性不足 (14) 4.4、部分中小企业融资主体能力有所欠缺 (14) 第5章、沈阳市中小企业融资难问题的再思考 (15) 5.1、界定中小企业有效融资需求 (15) 5.2、提高中小企业财务管理水平 (16) 5.3、构建多元化、多层次的外部融资体系 (17) 结语 (19)

企业融资管理规定

融资管理规定归属体系：xx投资（国美电器）有限公司――财务系统分册文件编号：xx—财—资金001 撰写单位：xx投资（国美电器）财务中心版本：第一版生效日期：2004年4月1日机密等级：□机密■一般合计页数：5页正文页数：2页附件个数：2个目的：为规范各分部融资的管理，为公司发展提供良好的资金保障，特制订本规定。范围： 2.1适用范围：本规定适用于国美电器总部及各分部财务系统。 2.2发布范围：xx投资（国美电器）各中心、各部门；各分部。名词解释：无职责： 4.1各分部财务部负责融资工作的管理。作业内容： 5.1融资渠道。 5.1.1银行是民营企业获取资金的重要渠道。此外，银行还为企业提供多种金融服务，是民营企业发展不可缺的伙伴。国美公司系商品流通企业，故对银行的融资需求主要是“银行承兑汇票”。 5.2融资模式。 5.2.1国美电器下属纳入上市范围的子公司的融资活动均在当地银行开展，所有的融资

额度均由国美电器有限公司提供担保。未纳入上市范围的子公司由北京国美电器有限公司担保。 5.3合理确定融资量。 5.3.1明确所有“供销合同”中可以用承兑汇票方式付款占总回款额的比例，合理确定融资需求量：融资需求量=半年销售任务×(1-综合毛利率)÷6×合同约定承兑付款比率×4 5.3.2确保融资数量和需求数量的相互平衡。 5.4融资的审批流程 5.4.1各分部与相关银行确定融资意向后，应向总部财务中心资金管理部报送《融资申请单》（见附件7.1），申请单所列内容应如实、准确、全面地填写后传真至总部财务中心资金管理部，经资金管理部审核同意后报xx投资公司审批。 5.4.2融资活动需总部提供的所有资料，请详细列示资料清单随《融资申请单》（见附件7.1）一并传真到总部资金管理部，总部资金管理部将在融资申请审批完毕后的三个工作日内将融资所需资料通过EMS发送至申请分部，未经总部批准，不得擅自将任何公司资料提交给银行。 5.4.3所有总部提供的融资材料，各分部在收到后直接交送相关银行，不得保留或备份。 5.4.4各分部自开展融资活动开始，应将本部报送银行的财务报表于每月11日之前E-MAIL至总部财务中心资金管理部,资金管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部报送银行的报表以总部发送回去的为准，各分部应按时查收并备案。 5.4.5合作银行人员需到总部办理融资核保手续的，各分部应提前2个工作日电话预约，以便总部做好相关核保事宜。 5.4.6若在银行申请的融资额度审批通过后，各分部应在5个工作日内以书面形式向总部资金管理部报送《银行授信明细表》（见附件7.2）备案，该表应按照与银行签订的“授信合同”和“担保合同”中的实际内容如实填写。 5.4.7与银行签订的相关融资活动的所有合同，各分部应有专人保管，以备日后查阅，其中“担保合同”原件及“授信合同”复印件应在合同签订完毕后，及时以EMS方式发送至总部财务中心资金管理部备案。注意事项： 6.1各分部应加强与供应商的谈判力度，针对货款支付方式应重点协商以银行承兑汇票方式支付，充分发挥融资为企业发展所带来的优势，进而提高筹集资金的使用效率。 6.2各单位应规避融资风险，确保公司在银行良好的资信，同时避免大量的银票到期解付时所产生的资金压力使企业陷入困境，应根据公司的实际经营情况，制定一套合理的贷款还款计划体系。附件： 7.1融资申请单 7.2银行授信明细表

项目投融资方案

智能交通投融资方案 1.项目概述名称：“智能交通”工程投资及运营主体：MC政府、软件和信息服务企业、三大运营公司、湖北广电功能定位：通过汇集、整合、处理本市车流、客流、货流、船舶、交通设施等基础信息数据资源，为城市交通规划、交通基础设施建设、道路交通管理、公共交通运营等各个方面提供数据支撑，从而方便管理部门科学制定各类决策，也为城市公众获取交通信息提供渠道。建设内容：建设内容主要包括：交警指挥中心、闯红灯自动记录系统、公路车辆智能监测系统、交通信息发布系统、移动警务通系统、违章停车系统、交通视频监控系统。（1）交警指挥中心：为对现有的应急指挥信息化资源进行整合，运用最新的理论与技术，拓展应急指挥应用范围，提升我市应急管理、指挥调度应用水平，体现应急指挥的预防为主、积极救援的方针，做到反应及时、准备充分、决策科学、措施有力，把突发事件造成的损失降到最低程度。基础建设包含指挥中心智能交通综

合管理平台软件、开发工具、电子地图及数据加工、基础软件、应用系统软件、服务器及存储设备、机网络及安全等。（2）闯红灯自动记录系统、公路车辆智能监测系统：为进一步规范MC市城区道路的行车秩序，惩治路口路段多种交通违法行为，提高路口、路段的通行速度并减少因交通违法造成的交通事故，拟在MC市城区的部分路口安装闯红灯自动记录系统、公路车辆智能监测系统，充分发挥科技对交通秩序管理和事故预防的重要作用。（3）交通信息发布系统：为进一步提高MC道路通行能力，拟建设交通信息发布系统，能够为其提供丰富的交通状态信息，并指出当前最佳行驶路线，降低由盲目出行而造成的交通拥堵情况发生，达到城市路网畅通及高效运行的优化目的。基础建设包含信息显示屏、控制系统、信息数据采集系统等几部分。（4）移动警务系统：为进一步提高MC健全公安交通管理指挥系统，拟建设移动警务系统，为警务执法活动提供实时的信息服务，实现快速处警、规范执法，为中心提供实时的警员警车位置信息，更好的实现指挥调度功能。基础建设包括移动警务通、移动警务通系统平台软件、无线安全接入平台等几部分。（5）违章停车系统：建设违章停车系统，减少违法停车行为，

外部融资需求量

外部融资需求量外部融资需求是经营资产增加额在利用经营性负债自发增长、可动用的金融资产以及公司内部留存收益满足一部分资金来源后，剩余需要通过金融活动从资本市场筹集的资金额。外部融资需求的计算其计算公式为外部融资需求=预计总资产-预计总负债-预计股东权益如果根据销售增加量来确定外部融资需求，则：融资需求=资产增加-负债增加-留存收益增加 =资产销售百分比×新增销售额-(负债销售百分比×新增销售额)-[计划销售净利率×销售额×(1-股利支付率)] 新增销售额=销售增长率×基期销售额外部融资需求的影响因素公司扩张中对外部资金的需求大致等于其资金需求总量减去自然负债和留存收益增加量以后的余额。在此应该强调的是，折旧虽然是公司一项重要的内部资金来源，并且在使用上具有很大的灵活性，但是折旧最终是为了使不断贬值的资产得到恢复，所以新增资金的来源不能是折旧。这样，我们就有：外部资金需求量=需要增加的资金总量-自然负债增量-存留收益增量或：EFN=(A/S)△S-(L/S)△S-MS1(1-d) 其中，EFN是对外部资金的需求总量；A/S是单位销售额所需要的资产数量，即每增加一个单位的销售额所需要增加的资产额；L/S是单位销售额所产生的自然负债数量，即每增加一个单位的销售额所能够增加的自然负债的数额；S1是下一年度的计划销售额或预期销售额；M是单位销售收入产生的税后利润；△S是销售额增量，即△S=S1 ? S0；d是股息支付率；(1-d)是税后净利润重新投资比率或存留收益率。从上面的公式我们可以看出，销售额增长率、资产利用率(特别是固定资产利用率)、资本密集度、销售利润率和公司的股利政策等5个因素对公司的外部资金需求量有重要的影响作用。 1．销售额增长率

项目融资方案

融资方案设计项目的融资方案研究，需要充分调查项目的运行和投融资环境基础，需要向政府、各种可能的投资方、融资方征询意见，不断地修改完善项目的融资方案，最终拟定出一套或几套可行的融资方案。最终提出的融资方案应当是能够保证公平性、融资效率、风险可接受、可行的融资方案。一、编制项目的资金筹措计划方案项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案。这一方案应当以分年投资计划为基础。项目的投资计划应涵盖项目的建设期及建成后的投产试运行和正式的生产经营。项目建设期安排决定了建设投资的资金使用需求，项目的设计、施工、设备订货的付款均需要按照商业惯例安排。项目的资金筹措需要满足项目投资资金使用的要求。新组建公司的项目，资金筹措计划通常应当先安排使用资本金，后安排使用负债融资。这样一方面可以降低项目建设期间的财务费用，更主要的可以有利于建立资信，取得债务融资。一个完整的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成。其一，项目资本金及债务融资资金来源的构成，每一项资金来源条件的详尽描述，以文字和表格加以说明。其二，编制分年投资计划与资金筹措

表，使资金的需求与筹措在时序、数量两方面都能平衡。 1、编制项目资金来源计划表 2、编制投资使用与资金筹措计划表投资计划与资金筹措表是投资估算、融资方案两部份的衔接处，用于平衡投资使用及资金筹措计划。二、资金结构分析现代项目的融资是多渠道的，将多渠道的资金按照一定的资金结构结合起来。是项目融资方案制订的主要任务。项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。融资方案的资金结构分析应包括如下内容：总资金结构：无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例资本金结构：政府股本、商业投资股本占比、国内股本、国外股本占比负债结构：短期信用、中期借贷、长期借贷占比、内外资借贷占比

关于征集企业股权融资需求的通知(2020)

关于征集企业股权融资需求的通知（2020） 2019年，我区成立了石家庄高新区基金联盟。联盟成立至今，已发展基金管理人成员67家，管理基金170余支，资金规模超500亿。联盟依托科技金融服务中心，通过企业推介、项目路演、融资沙龙等形式搭建基金与企业投融资对接平台，为区内优质企业提供股权融资解决方案。为更好的发挥联盟作用，进一步提升运营质量与效率，基金联盟改革运营模式，邀请富有投融资经验的管理人组建专业化团队开展运营，加强联盟管理，激发成员活力，优化企业服务。目前运营团队已经正式组建，现面向全区征集有股权融资需求的企业，具体事项如下：一、联盟提供的服务 1.从专业投资人的角度，给与企业商业计划书辅导、路演培训，提升企业融资的成功率。并围绕企业发展全方位，从战略规划、商业模式、运营管理、股权激励、并购上市等多角度给予咨询服务。 2.对有融资需求，且达到融资条件的企业，将根据其所处行业及发展阶段匹配相应的成员机构，通过直接推荐、项目路演等方式进行投融资对接，解决企业需求。 3.对有融资需求，暂未达到融资条件的企业，从企业商业模式、财务规划、对外融资等方面提供专业服务，助力企业进一步发展。二、征集企业要求 1.所处行业：生物医药、新一代信息技术、高端装备制造和新材料、新能源及节能环保、现代服务业 2.发展条件：企业须成立一年以上，并且2019年的营业收入在300万元以上。三、时间要求请有股权融资需求的企业在2020年4月30号前将项目计划书（BP）或融资需求表（见附件）发送至科技局科技金融处邮箱sjzgxqjrb@https://www.360docs.net/doc/cf15577032.html,。附件：融资需求表联系人：科技金融处李梦电话（略）石家庄高新区科技局 2020年4月15日

企业融资需求调查表

企业融资需求调查表（请在相应选项的“□”内划√）一、企业基本情况 1、企业名称_______________，注册资本___________ (万元) 2、地址_______区（县/市）______镇（乡/街道）_________园区 3、创立时间_____年_____月法人代表_________ 联系人_______________ 联系电话______________ 4、企业主营业务所属行业： □纺织、服装□电子□农产品加工□印刷□化工□机械□医药□建材□轻工、生活用品□商贸流通□餐饮连锁 □信息传媒□其他 5、企业的主要产品是，20 年月销售额_______万元 6、企业的雇员规模： □30人以下□30-100人□100-500人□500人以上 7、企业目前最急需的是： □熟练工人□销售□技术研发人员□高层管理人员□资金□产品推广宣传□公益培训、政策引导和扶持二、年企业经营运行情况 1、年员工平均月工资________元，同比增长______% 2、年企业原材料支出________万元，同比增长______%

3、年企业生产用煤、电、水、油、运输等费用支出________ 万元，同比增长______% 4、2013年上半年企业产品销售价格是否上涨？□是□否销售价格涨幅______% 5、2013年上半年企业利润是否增长？□是□否涨幅______% 三、企业融资情况 1、企业生产经营的资金来源： □自有资金□银行贷款□资本市场□民间借贷 □其他 2、在生产经营过程中是否需要资金、票据、咨询等金融产品的服务：□是□否 3、企业最希望以何种方式获得融资： □银行贷款□中小企业集合票据等债务融资□股权融资□资本市场上市□民间借贷□其他 4、企业是否具有有效的抵押资产：□是□否 5、有效抵押资产不足时，是否愿意通过担保机构进行融资： □是□否 6、您认为，得不到银行信贷支持和担保机构支持的原因是： □所在行业不是政策支持重点□产品销路不好□管理不规范□金融、担保机构门槛高□有效抵押资产不足□企业信用不够

企业融资需求情况调研报告

企业融资需求情况调研报告一、企业融资需求情况分析根据近期各镇区对企业融资需求情况的摸排结果显示，全县共有80家企业反映存在融资需求，共需求资金10.81亿元。从地域分布来看，工业园有7家，占比8.8%，共需求资金1.545亿元，占比14.3%；沿海工业园有25家，占比31.3%，共需求资金6.69亿元，占比61.9%；各镇区全民创业园共有48家，占比60%，共需求资金2.578亿元，占比23.8%。从结构分布来看，存在流动资金需求的有68家，占比85%，共需求资金7.523亿元，占比69.6%；存在项目资金需求的有12家，占比15%，共需求资金3.287亿元，占比30.4%。从担保方式来看，纯信用、集团担保或企业互保的有27家，占比33.8%，共需求资金4.175亿元，占比38.6%；能够提供资产抵押的有53家，占比66.2%，共需求资金6.636亿元，占比61.4%。二、存在的问题根据近期我委对全县30家重点工业企业走访情况，企业在融资方面的问题主要集中在以下三方面： 1、融资成本高。我县多数工业企业获得贷款的利率较高，虽然国家下调了贷款基准利率，但通常银行给予企业的利率一般要在基准利率的基础上上浮20%以上，仅有少数经

营效率好的大企业享受基本利率或上浮10%左右。除了上浮基准利率外，银行还存在收取银行承兑汇票手续费等其他费用，有些还强制要求企业在本行贴现；同时企业还需承担一些中介机构收费，如担保费、资产评估费等；除此之外，一些银行在给企业贷款时存在“购买保险”等附加条件，这些方式使得中小企业融资的综合成本上升。 2、续贷压力大。续贷对企业来说是拦路虎，比如单笔贷款多的一般在1000万以上，贷款到期时间与资金回笼期不一致，这就导致了企业拿短期高利贷过桥的现象。加上银行在续贷时审批过程繁琐、时间拖得较长，企业承担的成本也随之上升，如果出现银行不给续贷，或压降贷款额度，这就容易造成企业资金链断裂等问题。 3、贷款效率低。部分企业反映，银行信贷审批环节多，效率低下，承诺的时效性不能兑现。如，因银行自身原因，在贷前不能保证资料提供的完整性、充分性，在贷款审批过程中多次、反复电话通知企业补充资料，从而拖慢了审批进度等。三、解决建议 1、进一步扩宽融资渠道。一是加快立信担保公司与财政合作重组进程，尽快进入挂牌运作，充分发挥政策性融资担保机构的作用，并结合我县企业特点进行担保业务创新，不断扩大担保覆盖面，为我县中小企业发展提供高效、优质

公司融资需求和财务预测

XXXX计算机信息技术有限公司商业打算书

二零零一年三月前言选择XX 就等于选择成功因为我们拥有杰出的领导者卓越的治理团队

创新的知识职员宽敞的市场前景目录第一节公司差不多情况及以后进展战略一、公司差不多情况二、创业人员的背景及素养三、公司的进展规划第二节公司产品及市场分析一、公司产品、特点及优势二、行业和市场

三、公司的独特性和市场竞争力四、竞争对手的优势及劣势第三节融资需求和财务预测一、公司目前的财务状况和资本结构二、融资需求三、财务分析汇总表四、财务分析第四节公司运营和治理一、公司进展战略二、公司的组织结构和治理模式三、人力资源规划四、软件开发治理五、市场策略六、外部支持七、资本运营第五节投资方的介入和退出一、投资建议二、投资方在公司经营治理中的地位和作用三、资本退出

第六节风险及对策一、风险二、对策第一节公司差不多情况及以后进展规划一、公司差不多情况 1、公司的成立与目标 XXXX计算机信息技术有限公司是由XX省交通厅联运中心、深圳亚桥软件公司、北京方正新世纪公司共同投资组建的有限责任公司，是一家专门致力于交通行业信息化研究和软件开发的高新技术企业。公司现有总资产620万元人民币。 ●注册地址：XXXXXXXXXXXXXXXX ●注册资本：壹佰贰拾万元 ●法定代表人：XX ●成立时刻：XXXX年6月 ●经营宗旨：顾客的高中意度、股东的高回报率、职员

的宽敞进展空间 ●目标：面对交通行业信息化改造领域宽敞的市场前景，我们的目标是：立足交通领域，推动和加快交通行业信息化建设，用三年时刻，把XX建设成为交通行业信息化应用软件产业基地。 ●公司的技术、市场进展过程公司自成立以来，便承担着XX省交通行业信息化建设的重任。目前，公司已独立开发了拥有自主知识产权的《运政治理信息系统》、《交通运输企业综合经营治理信息系统》等六套应用软件，其中《运政治理信息系统》、《办公自动化（OA）系统》差不多在威海、烟台、济宁三地市安装使用，运行良好，并将在XX省17地市推广应用。另外，XX汽车运输总公司对《交通运输企业综合经营治理信息系统》也给予了高度评价。公司将立足XX，积极开拓全国市场。 2、公司的股本结构

某集团商业最新融资需求计划书

目录第一章公司介绍 (1) 第二章业务介绍 (3) 一、业务现状 (3) 1、电视业务 (3) 2、互联网业务 (3) 3、股票信息卡业务 (4) 4、投资理财业务 (4) 二、发展目标 (5) 三、市场分析 (6) 1、证券市场分析 (6) 2、电视传煤需求分析 (7) 3、观众需求及节目现状分析 (7) 4、传煤业前景分析 (8) 5、网络广告业分析 (9) 6、证券信息业前景分析 (9) 7、网上证券交易分析 (10) 8、网上路演及网络电视前景分析 (10) 9、手机短信息前景分析 (11) 10、投资理财业务前景分析 (11) 四、业务方案 (11) 1、电视业务 (11) 2、互联网业务 (13) 3、股票信息卡业务 (14) 4、投资理财业务 (15) 五、竞争与优势 (16) 1、竞争对手情况 (16)

2、竞争优势 (16) 六、市场推广 (18) 1、电视节目推销 (18) 2、广告经营策略 (19) 3、网站推广计划 (20) 4、股票信息卡营销计划 (21) 5、投资理财业务推广计划 (22) 第三章管理层 (23) 1、董事与经理 (23) 2、组织结构图 (24) 3、管理层的忠诚度 (25) 4、利益冲突 (25) 5、咨询顾问 (25) 6、律师事物所 (25) 7、会计师事物所 (25) 第四章融资需求 (26) 1、总的融资需求方案 (26) 2、资金的具体使用情况 (28) 第五章营运分析 (27) 1、经营效益预测汇总表 (29) 2、资产负债及损益汇总表 (30) 3、现金流量汇总表 (36)

第一章公司介绍华鼎网络技术（深圳）有限公司成立于2000年4月，是以经营财经网站及网上证券交易为主的一家网络公司。公司的间接控股股东为深圳华鼎财经资讯股份有限公司，成立于1993年，是新华通讯社下属的提供证券信息服务的权威机构，是中国证券监督管理委员会第一批授权向全国投资者进行投资咨询业务的机构，也是中国大陆目前历史最长、规模最大的证券类专业资讯公司。深圳华鼎财经资讯股份有限公司八年多的稳健发展，得到了新华通讯社、中国证券报社等股东机构的大力支持，为公司的发展起到很大的作用。新华通讯社的主要领导都到华鼎公司视察过，并对公司发展战略进行指导。在众多的新华社信息终端用户中，只有华鼎公司一家获特别许可，可以将新华社提供的信息对外转发。此外，新华社驻国内50多家分社、支社、记者站中，有30多家为华鼎公司提供当地财经信息和其它信息。新华社驻国外众多的分支机构也与公司保持着密切的业务联系。作为股东之一，中国证券报社八年来一直全力支持公司发展。第二天出版的报纸，其重要新闻和分析文章摘要在前一天晚上截稿时先发给公司使用，这种优势是其它公司所不具备的。《中国证券报》每天留出二个专栏版面刊登华鼎公司提供的“深圳股市评论”和《华鼎“多空”民意调查》。报社在中国设立的十六个记者站也为公司提供当地上市公司动态。《中国证券报》还允许公司在2003年在报纸上免费刊登价值400万元人民币的广告。目前，深圳华鼎财经资讯股份有限公司的全资及控股公司已有5个，业务涉及网站建设、财经资讯、电视节目专业制作、市场调查等多个领域，到2001年6月30日止，“华鼎”信息覆盖的对象达233家报刊杂志、143家电视台、103家电台，以及33个证券公司（营业部）和8家财经咨询机构，遍及中国除台湾以外的31个省（市、自治区），日发稿量约18万字，受众约3900万人。全资及控股公司相互关系如下： A、深圳华鼎财经资讯股份有限公司（以下简称“华鼎财经”），系新华社直属机构主管、中国大陆最早的财经资讯公司之一，也是最早获得中国证监会颁发咨询资格的公司之一，是目前中国财经资讯行业中历史最长、规模最大的专业性公司，为HDFN第一大股东； B、华鼎财经网络（美国）有限公司（以下简称“HDFN”），华鼎财经控股，在美国内华达州注册的一家有限公司； C、华鼎财经网络（香港）有限公司（以下简称“香港华鼎”），为HDFN的全资子公司；

企业融资需求模板怎么写

企业融资需求模板怎么写当一家企业需要建设某项项目时，自然会涉及到资金方面的问题需要解决，那么即需要筹集该项目相关业务的所需资金，即为企业融资。企业融资是一个复杂的过程，需要找到最有效的融资渠道、方式，那么就需要一套详细的方案。企业融资需求模板怎么写呢？一、融资项目名称 “************”建设项目二、项目融资主体 ************有限公司三、融资规模、期限及还款进度项目总投资72,035.00万元，资金来源为业主自筹32,035.00万元，拟从银行贷款40,000.00万元。贷款类型为项目贷款，贷款期限为3年，自2013年1月至2016年1

月。年利率暂按7.00%确定。贷款抵押物为项目土地使用权证，面积14511平米，评估价值×××万元。另外由**********有限公司提供连带责任担保，担保范围为主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。预计贷款资金一次性到账，本金按3年分期偿还，利息按季度支付。2014年1月偿还本金20,000.00万元，2015年1月偿还本金10,000.00万元，2016年1月偿还本金10,000.00万元。四、担保公司情况 *************************************************** ******************************************。五、项目基本情况 ************ 项目位于**********************，项目规划用地14511平米，建筑面积150700平米。项目包括地下二层，地上裙楼四层和塔楼三栋，总高99.8米，裙楼几何尺寸为95m×90m。1号楼为办公式公寓，2号楼为住宅(含部分拆迁户还建房)，3号楼为四星级宾馆。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤8.29，建筑密度≤52.95%，绿地率≥15.8%。目前项目已完成施工设计并已获得规划批准(已取得土

企业金融服务需求调查问卷

企业金融服务需求调查问卷表号：Ⅹ503 表制表机关：国家统计局文号：国统字[2006]137号样本编码：C□□□□□ 一、企业基本情况 01 单位名称 02 企业主要经营活动代码□□ 03 企业登记注册类型□ ①国有企业②集体企业③私营企业 ④股份制企业⑤外商及港澳台商投资企业⑥其他 04 企业规模□ ①大型②中型③小型④不清楚 05 2005年末企业资产总计千元 06企业属于：①高科技企业②国际贸易企业③跨国投资企业④其它行业□ 二、企业对金融服务的需求情况 07 贵企业近三年是否存在资金缺口①是②否□ 如是，弥补资金缺口的渠道是(按取得资金数量多少选三项)□□□ ①金融机构贷款②企业职工自筹资金③国家财政投入④票据融资 ⑤民间借贷⑥外商及港澳台商投资⑦股票市场融资⑧债券市场融资 ⑨企业自身积累⑩私人资本投入□企业之间融资□其他 08 贵企业未来最希望获得的融资途径是□ ①金融机构贷款②企业职工自筹资金③国家财政投入④票据融资 ⑤民间借贷⑥外商及港澳台商投资⑦股票市场融资⑧债券市场融资 ⑨企业自身积累⑩私人资本投入□企业之间融资□其他 09贵企业近三年贷款的主要用途为□ ①基本建设②技术改造③发放工资④弥补流动资金缺口⑤其他 10 您认为目前企业获得银行贷款□ ①十分容易②比较容易③一般④比较困难⑤十分困难 11 您认为企业在申请银行贷款中存在的主要问题是(按严重程度选三项)□□□ ①手续烦琐②审批时间长③贷款政策不透明

④中介评估费用较高⑤银行服务产品不够⑥对企业及产品了解不够 ⑦对担保、抵押要求过严⑧对企业信用等级要求过高⑨其他 12 您认为企业目前通过股票或债券市场进行融资□ ①比较方便②一般③比较困难④非常困难 ⑤本企业从未通过股票或债券市场融资 13 贵企业是否准备发行债券或短期融资券①是②否□ 14 贵企业近三年是否进行过金融投资①是②否□ 如有，则投资的项目是(请在有关选项后□内打√) ①股票□②基金□③债券□④信托□ ⑤期货□⑥外汇产品□⑦其他□ 15 贵企业购买的主要保险品种为(请在有关选项后□内打√) ①养老保险□②医疗保险□③运输工具险□④企业财产险□ ⑤工伤保险□⑥生育保险□⑦其他□ 16 您对保险公司提供的服务：①满意②较满意③不满意□ 如不满意，则希望保险公司在哪些方面改进工作(请在有关选项后□内打√) ①改进服务质量□②加强诚信建设□③提高员工素质□ ④提高产品开发水平□⑤其他□ 17 您认为中介机构在融资、投资、收购兼并等活动中所提供的服务收费□ ①合理②不合理③不好判断 18 您对中介机构在融资、投资、收购兼并等活动中所提供服务的评价是□ ①服务全面，效率很高②服务较好，效率较高 ③服务水平有待进一步改进④服务很差，效率低下 19 您认为目前本地金融设施及金融环境是否适应企业发展的要求□ ①非常适应②基本适应③不适应④相对滞后 20 您认为企业在生产经营中涉及的金融法律法规□ ①很完善，也好理解②很完善，不好理解 ③很完善，但执行难④很不健全，亟待完善 21 您认为人民币汇率波动对企业的影响□ ①影响较大，难以承受②影响不大，可以应对③基本没影响

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企业融资需求名单一、银行贷款需求名单黑龙江省红菇娘饮品实业有限公司；天年药业（哈尔滨）有限公司；依兰县兴凯纺织实业有限公司；哈尔滨延寿永和食品有限公司豆浆粉生产线项目；黑龙江省延寿铸造机械有限公司；方正县盛军米业有限公司；黑龙江省富源笔业有限公司；方正县丰玉米业有限公司；方正县双合盛精制米有限公司；方正县双龙米业有限公司；方正县宝兴新龙米业有限公司；方正县红润米业有限公司；哈尔滨方正秋然米业有限责任公司；黑龙江大新塑业有限公司；方正县绿源精制米加工有限公司；哈尔滨得莫利矿泉水有限公司；哈尔滨市方正天赢木业有限责任公司；隆庆供热物业管理有限责任公司；东方粮油方正有限公司；方正县绿萌食品有限公司；方正县佳亿新型节能环保材料有限公司；哈尔滨天地药业有限公司；方正县亨达基业混凝土制造有限公司；哈尔滨广林水泥制品有限责任公司；哈尔滨兴隆笔业有限公司；哈尔滨大昌实业有限公司；哈尔滨轨道交通装备有限责任公司；哈尔滨森鹰窗业股份有限公司年产40万平方米节能铝包木门窗建设项目；黑龙江省林科木业有限公司；黑龙江绿乐尔农业发展有限公司大豆豆乳加工项目；哈尔滨东泰环保锅炉有限公

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