储值卡管理办法

泊头市天纶商业有限责任公司

储值卡管理办法

第一条为确保储值卡发放流程的准确、顺利，保证储值卡在定制、移交、充值、销售、使用过程中的安全有效，制定本办法。

第二条储值卡的进销存业务通过“会员管理系统”进行管理。系统由信息中心、收银部、财务部相关人员操作，各部门均须配备相应业务负责人，并明确责任。

第三条职能分工

（一）财务负责储值卡的需求统计、定制、验收、注册、分发、换卡、售后服务（换卡除外），同时负责储值卡全面管理。

（二）信息中心保证会员管理系统的正常运行，及时解决系统出现的问题。

（三）各门店长负责储值卡的需求上报、领用，并且监督储值卡的使用；各店负责储值卡的销售、问题卡的处理；收银负责储值卡销售时的收款。

第四条储值卡管理业务流程

（一）空白储值卡的定制

1.定制。财务根据市场需求，确定空白储值卡的面额及相应数量，并进行招标采购（卡面的内容、卡号的准确、卡的磁性）。

2.验收。财务负责按批次随机抽检10张供应商制送的空白储值卡。

3.保管。财务负责空白储值卡的保管，并建立《空白储值卡库存登记表》（附件2）。

（二）充值交付

1.储值卡申请。各门店制定次月储值卡需求计划表，报财务部。

2.卡号注册充值。财务根据储值卡需求，注册充值相应的储值卡信息，制作《储

值卡注册单》（附件3）一式两联，一联由财务记账，一联交门店留存。（遇中秋、春节两大节日，提前1个月内分批完成）。

3.交付财务与门店在《储值卡部门交接单》（附件6）上签字后，将已充值的储值卡交付财务。财务以《储值卡部门交接单》作为记账凭证，根据此表进行入账，形成储值卡的库存。

（三）门店领用及保管

门店每月到财务领用本月储值卡。财务根据门店报送储值卡需求，制作《储值卡申领单》（附件7）一式两联，一联由财务记账，一联由门店留存记账。

清点后的储值卡，须在包装后由配送中心配送至分店后存入保险箱。

（四）门店销售

1.顾客到指定收款台，收银员根据其支付方式进行收款，再在前台销售管理系统的程序中操作，在会员管理系统中确认储值卡已付款，发放储值卡。

2.门店收银部每日与财务部核对单据、收款额。

（五）库存盘点

每月30日由财务部、门店负责对保管的储值卡进行盘点，

（六）补磁、重写、换卡

门店负责问题卡的处理，填制《问题储值卡登记表》（附件5）以收取顾客的问题储值卡，并统一交予财务处理，收到顾客储值卡的日期至通知顾客领取的日期，不能超过5天。

1.储值卡磁力减弱导致无法正常使用或卡号出现错误时，门店服务中心负责将问题卡统一交予营销中心处理，并填写《储值卡补磁登记表》（附件12）或《储值卡重写登记表》（附件13）。

2.储值卡因磁条损坏、卡面折断等原因导致无法使用时，门店负责将问题卡统一交于财务处理。

3.重写前操作人员，须查看受理期间此储值卡是否仍有操作，如消费、等，确认没有后方可操作，否则，须落实原因后，再进行相关处理。

（七）储值卡回收

储值卡金额消费为空后，收银员将其收回，集中送交财务存放。

第五条储值卡业务流程中的所有表格须按要求填写完整，并严格审批流程。

第六条储值卡销售的支付方式不受限制，包括银联卡、支票等，并不得收取手续费，款到帐后方可开通。

第七条收银员受理储值卡支付时，须先刷卡，再输入版面卡号，核对储值卡版面卡号与系统卡号一致后，方可收款。

第八条顾客用储值卡支付时，须在发票上盖“储值卡消费部分不作报销凭证”章。

第九条储值卡不记名、不挂失、不兑现。

第十条违反以上条款者，视情节轻重，处以50元以上罚款。

第十一条本办法自发布之日起执行，本办法由财务负责解释。