13对违法违纪违规责任人处置的暂行规定

中国人民财产保险股份有限公司对违法

违纪违规责任人处理的暂行规定

人保财险发〔2004〕226号第一条为加强管理，严明纪律，防范经营风险，惩处违法违纪违规行为，依据国家有关法律法规、规章制度以及公司章程，制定本规定。

第二条本规定适用于中国人民财产保险股份有限公司全体员工。

第三条本规定所称违法违纪违规行为包括：

（一）贪污、受（索）贿、挪用、失职、渎职、侵占等行为；

（二）违反规定收受手续费或回扣等行为；

（三）违反统一法人授权经营管理制度的行为；

（四）违反财务会计规章制度的行为；

（五）违反保险业务操作制度的行为；

（六）违反组织、人事纪律的行为；

（七）违反其它内控制度的行为；

（八）经营管理中的其它违法违纪违规行为。

第四条本规定的处理方式包括纪律处分、经济处罚、组织处理及其它处理方式。

纪律处分包括警告、记过、记大过、降职等、撤职、留用察看、开除；

组织处理包括解聘领导职务、解除劳动合同；

其它处理方式包括通报批评、调离原岗位、引咎辞职。

第五条责任人涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

对被判处刑罚（包括缓刑）的责任人一律给予开除处理；对受到开除党籍处分的责任人一律给予开除处理。

第六条本规定将责任人分为直接责任人、相关责任人、主要领导责任人和重要领导责任人。

直接责任人指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或后果起决定性作用的行为人；

相关责任人指对造成的损失或后果起次要或辅助作用的行为人；

主要领导责任人指在职责范围内，对直接主管的工作不履行或不正确履行职责，对造成的损失或后果负主要领导责任的人，一般是直接责任人的直接领导；

重要领导责任人指在职责范围内，对直接主管的工作不履行或不正确履行职责，对造成的损失或后果负有领导责任的人，一般是主要领导责任人的直接领导。

第七条贪污、受（索）贿、侵占、违反规定收受手续费或回扣的，退出赃款后，根据情节轻重，分别按照下列规定处理：

（一）违法违纪违规金额在5000元以下的，对直接责任人给予记过以上处分，2000元以下罚款；对相关责任人给予警告以上处分，1000元以下罚款；对主要领导责任人可处以1000元以下罚款；

（二）违法违纪违规金额在5000元以上的，对直接责任人给予记大过以上处分，5000元以下罚款；对相关责任人给予记过以上处分，2000元以下罚款；对主要领导责任人可给予警告处分，1000元以下罚款；对重要领导责任人可处以1000元以下罚款。

第八条挪用公司资金归个人使用或借贷给他人，根据情节轻重，分别按照下列规定处理：

（一）挪用金额在20000元以下的，对直接责任人给予记过以上处分，5000元以下罚款；对相关责任人给予警告以上处分，3000元以下罚款；对主要领导责任人处以3000元以下罚款；

（二）挪用金额在20000元以上的，对直接责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对相关责任人给予记过以上处分，5000元以下罚款；对主要领导责任人给予警告处分，5000元以下罚款；对重要领导责任人可处以3000元以下罚款。

第九条利用职务上的便利，占用公司财物归个人使用，或借用公司钱物逾期六个月未还的，分别按照以下

规定处理：

情节较轻，没有造成严重后果的，对直接责任人给予警告以上处分，3000元以下罚款；对相关责任人给予2000元以下罚款；对主要领导责任人可处以1000元以下罚款；

情节或后果严重，或者占用公司财物进行营利活动的，对直接责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对相关责任人给予警告以上处分，5000元以下罚款；对主要领导责任人可给予5000元以下罚款。

第十条违反干部选拔任用规定，卖官买官、用人失察的；拒不执行组织的分配、调动、交流决定的；或在录用、考核、职务晋升、职称评定等工作中，隐瞒、歪曲事实真相或者利用职务上的便利违反规定为自己或他人谋取利益的，分别按照下列规定处理：

情节较轻的，对直接责任人给予记过以上处分；对相关责任人给予警告以上处分；对主要领导责任人可给予

警告处分；

情节严重的，对直接责任人给予记大过以上处分；对相关责任人给予记过以上处分；对主要领导责任人可给

予记过以上处分；对重要领导责任人可给予警告处分。

有非法所得的，比照第七条规定处理。

第十一条违反公司有关资产管理规定，造成公司资产流失的，或者以各种名义集体私分公司资产，分别按照下列规定处罚：

情节较轻，未造成严重损失的，对直接责任人给予记过以上处分，10000元以下罚款；对相关责任人给予警告以上处分，5000元以下罚款；对主要领导责任人可给予3000元以下罚款；

情节较重，造成严重损失的，对直接责任人给予记大过以上处分，20000元以下罚款；对相关责任人给予记过以上处分，10000元以下罚款；对主要领导责任人给予警告以上处分，5000元以下罚款；对重要领导责任人可处以1000元以下罚款。

第十二条违反有关工程招投标法规和物资大额采购管理规定的，分别按照下列规定处理：

情节较轻，没有造成严重损失和其它后果的，对直接责任人给予记过以上处分；对相关责任人给予警告以上

处分；对主要领导责任人给予5000元以下罚款；

情节严重，造成严重损失或其它严重后果的，或利用职权为他人谋取利益的，对直接责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对相关责任人给予记过以上处分，5000元以下罚款；对主要领导责任人给予警告以上处分，2000元以下罚款。

第十三条在财务活动中有下列行为之一：伪造、变造会计凭证、会计账簿或者编制虚假财务会计资料的；隐匿、故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计资料的，分别按照下列规定处理：

情节较轻，没有造成严重损失的，对直接责任人给予记大过以上处分，5000元以下罚款；对相关责任人给予

记过以上处分，2000元以下罚款；对主要领导责任人可给予警告处分；

情节严重，造成严重损失的，对直接责任人给予开除处分；对相关责任人给予记大过以上处分，5000元以下

罚款；对主要领导责任人可给予记过处分，3000元以下罚款。

因过失使重要凭证、账簿、会计资料等灭失，造成公司损失的，比照前款规定从轻处罚。

本条行为如属集体研究的，对参与研究的决策者，比照前款规定加重处罚。

对违反本条的直接责任人，除受到开除处分的以外，一律调离原岗位。

第十四条伪造、变造发票和保险业务凭证，谋取不正当利益的，根据情节轻重，分别按照下列规定处理：

（一）金额在5000元以下，情节较轻的，对直接责任人给予记大过以上处分，5000元以下罚款；对相关责任人给予记过以上处分，2000元以下罚款；对主要领导责任人可给予警告以上处分，1000元以下罚款；

（二）金额在5000元以上，或者情节严重的，对直接责任人给予开除处分；对相关责任人给予记大过以上处分，5000元以下罚款；对主要领导责任人给予记过以上处分，2000元以下罚款。

第十五条违反有关规定开设银行账户或以个人名义存储公款的，分别按照以下规定处理：

情节较轻的，对直接责任人给予警告以上处分，2000元以下罚款；对相关责任人给予1000元以下罚款；对主要领导责任人可处以1000元以下罚款；

情节严重，造成严重后果的，对直接责任人给予记大过以上处分，5000元以下罚款；对相关责任人给予记过以上处分，3000元以下罚款；对主要领导责任人可给予警告以上处分，2000元以下罚款。

第十六条违反公司财务会计和业务管理规定，收取保费不按规定及时上交财务会计入账的，根据情节轻重分别按照以下规定处理：

情节较轻，没有造成严重后果的，对直接责任人给予警告以上处分，2000元以下罚款；对相关责任人给予2000元以下罚款；

情节严重，造成严重后果的，对直接责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对相关责任人给予警告以上处分，5000元以下罚款；对主要领导责任人可给予警告以上处分，3000元以下罚款。

第十七条隐瞒、坐支保费的，根据情节轻重，分别按照下列规定处理：

（一）情节较轻的，对直接责任人给予记大过以上处分；对相关责任人给予记过以上处分，对主要领导责任人给予警告以上处分；

（二）情节较重的，对直接责任人给予降职等以上处分；对相关责任人给予记大过以上处分；对主要领导责任人给予记过以上处分；对重要领导责任人可给予警告以上处分。

第十八条违反规定以公司名义为他人提供担保、融资的，对直接责任人给予撤职以上处分，20000元以下罚款；对相关责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对主要领导责任人可给予记大过以上处分，5000元以下罚款。

第十九条在保证保险中，违反业务管理规定，或者保险条款约定投保人应提供担保，投保人未提供担保而承保的，对直接责任人给予降职等以上处分；对相关责任人给予记过以上处分。

第二十条滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊或在签订、履行合同过程中严重不负责任、不履行或不正确履行职责等失职、渎职行为，致使公司利益遭受损失的，根据情节轻重，分别按照下列规定处理：

损失金额在100000元以下的，对直接责任人给予记过以上处分，10000元以下罚款；对主要领导责任人给予警告以上处分，5000元以下罚款；对重要领导责任人可给予2000元以下罚款；

损失金额在100000元以上不满500000元的，对直接责任人给予记大过以上处分，20000元以下罚款；对主要领导责任人给予记过以上处分，10000元以下罚款；对重要领导责任人可给予5000元以下罚款；

损失金额在500000元以上，或情节严重，造成严重后果的，对直接责任人给予降职等以上处分，20000元以下罚款；对主要领导责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对重要领导责任人可给予警告以上处分，5000元以下罚款。

第二十一条利用职务上的便利，有下列行为之一，对直接责任人给予撤职以上处分，20000元以下罚款；对相关责任人给予警告以上处分，10000元以下罚款：

（一）自己经营、与他人合伙经营或者为他人经营与公司同类的保险业务或与保险相关的业务，谋取不正当利益或损害公司利益的；

（二）内外勾结，损害公司利益的。

以他人名义登记注册企业，实则本人经营的，依照前款规定处理。

第二十二条在工作中知悉或非法获取公司内幕信息、商业秘密，为自己或他人谋取不正当利益或以任何方式为竞争对手效力的，分别按照下列规定处理：

情节较轻，没有造成严重后果的，对直接责任人给予降职等以上处分，20000元以下罚款；对相关责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对主要领导责任人可给予警告以上处分，5000元以下罚款；

情节恶劣，造成严重后果的，对直接责任人给予开除处分；对相关责任人给予降职等以上处分，20000元以下罚款；对主要领导责任人可给予记过以上处分，10000元以下罚款。

第二十三条违反公司信息披露制度，擅自对外披露或散布影响公司利益言论的，或者捏造、散布损害公司形象和利益的虚假信息的，分别按照下列规定处理：

情节较轻，没有造成严重后果的，对直接责任人给予记大过以上处分，5000元以下罚款；对相关责任人给予2000元以下罚款；对主要领导责任人可处以1000元以下罚款；

情节恶劣，造成严重后果的，对直接责任人给予开除处分；对相关责任人给予记大过以上处分，10000元以下罚款；对主要领导责任人可给予警告处分，5000元以下罚款。

第二十四条违反公司统一法人授权经营制度的，分别按照下列规定处理：

情节较轻，没有造成严重后果的，对直接责任人给予记过以上处分；对相关责任人给予警告以上处分；对主要领导责任人可给予警告处分；

情节严重，造成严重损失的，对直接责任人给予记大过以上处分；对相关责任人给予记过以上处分；对主要领导责任人给予警告以上处分；对重要领导责任人可给予警告处分。

上述行为中，《中国人民财产保险股份有限公司统一法人授权经营管理规定》有明确规定的，从其规定。

第二十五条由于管理不善而致使办公场所发生火灾、盗窃等事故，造成财产损失或人员伤亡的，根据情节轻重，分别按下列规定处理：

情节较轻，没有造成严重损失的，对直接责任人给予记过以上处分；对相关责任人给予警告以上处分；

情节严重，造成严重损失的，对直接责任人给予记大过以上处分；对相关责任人给予记过以上处分；对主要领导责任人可给予警告处分。

第二十六条参加赌博、嫖娼、卖淫或者吸食毒品等妨害社会管理秩序活动的，给予开除处分。

第二十七条对本规定未具体列明的其它违法违纪违规行为，公司其它专项规章制度中有具体规定的，从其规定，没有专项规章制度或者专项规章制度没有具体规定的，根据情节轻重，对有关责任人分别按照下列规定处理：

（一）违法违纪违规金额在100000元以下，或造成损失在10000元以下的，对直接责任人给予记过以上处分，相应的经济处罚；对相关责任人给予警告以上处分，相应的经济处罚；对主要领导责任人给予警告以上处分，相应的经济处罚；

（二）违法违纪违规金额在100000元以上不满500000元，或造成损失在10000元以上不满50000元的，对直接责任人给予降职等以上处分，相应的经济处罚；对相关责任人给予记大过以上处分，相应的经济处罚；对主要领导责任人给予记过以上处分，相应的经济处罚，对重要领导责任人可以给予警告以上处分，相应的经济处罚；

（三）违法违纪违规金额在500000元以上，或造成损失在50000元以上的，对直接责任人给予撤职以上处分，相应的经济处罚；对相关责任人给予降职等以上处分，相应的经济处罚；对主要领导责任人给予记大过以上处分，相应的经济处罚；对重要领导责任人可以给予记过以上处分，相应的经济处罚。

对于同一违法违纪违规行为中，违法违纪违规金额和造成的损失金额符合上述不同规定的责任人，依据造成损失的金额标准做出处理。

第二十八条对其他不涉及违法违纪违规金额的违法违纪违规行为，公司其它专项规章制度中有具体规定的，从其规定，没有专项规章制度或者专项规章制度没有具体规定的，分别按照下列规定处理：

情节较轻，没有造成严重后果的，对直接责任人给予记过以上处分；对相关责任人给予警告以上处分；

情节、后果严重的，或造成重大不良影响的，对直接责任人给予记大过以上处分；对相关责任人给予记过以

上处分；对主要领导责任人给予警告以上处分。

第二十九条本规定对违法违纪违规行为人的处理同时涉及纪律处分和经济处罚的，根据实际情况，两种处理方式既可单处也可并处。纪律处分与组织处理、其它处理方式单独适用。

第三十条对发生违法违纪违规行为的机构，可给予通报批评；对根据本规定应受记过以下处理的违法违纪违规行为的责任人，也可根据实际情况，给予通报批评并可免除其它处理方式。

第三十一条有下列情形之一的，可以从重或者加重对责任人的处理：

（一）造成重大经济损失或影响恶劣的；

（二）共同违法违纪违规行为的主要成员；

（三）强迫、唆使他人违法违纪违规的；

（四）串供或者伪造、销毁、隐匿证据的；

（五）阻止他人揭发检举、提供证据材料的；

（六）发现违法违纪违规行为，隐瞒不报或不采取有效措施的；

（七）包庇同案人员或者打击报复办案人、检举人、控告人、证人及其它人员的；

（八）其它应当从重或加重处罚的情节和行为。

第三十二条有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免除对责任人的处理：

（一）主动交代本人的违法违纪违规问题的；

（二）主动报告、检举、揭发违法违纪违规行为或提供证据材料，经查证属实的；

（三）认错态度好，主动挽回损失或者有效阻止危害结果发生的；

（四）能认真履行岗位职责，坚持原则，提出不同意见的；

（五）建立健全了内部控制制度，履行了教育、监督、检查职责的领导责任人；

（六）其它可从轻、减轻或者免除处理的情节。

第三十三条纪检监察部门为公司的执纪部门，负责对责任人的政纪处理工作。发生违法违纪违规行为时，按员工管理权限由纪检监察部门进行调查或会同有关部门调查后，提出处理建议。违法违纪违规责任人是中国共产党党员的，纪检监察部门应同时向党的纪律检查委员会报告有关违法违纪违规事实，并按照《中国共产党纪律处分条例》及有关规定，提出处理建议。

第三十四条纪检监察部门对处理建议进行审理并报纪律检查委员会讨论后，报请党委和总裁室（总经理室）审批，然后做出处理决定。

第三十五条有下列情形之一的案件应报总公司纪检监察部备案：

（一）直接责任人为管理序列中省级分公司部门领导以上人员、地市级分公司班子成员，或技术序列中高级业务主管以上人员；

（二）违法违纪违规金额在一百万元以上的。

第三十六条受到纪律处分的人员，涉及岗位、职务变动或薪酬变化的，按员工管理权限，由人力资源部门根据公司的处分决定书，办理相应手续。

经济处罚按员工管理权限，由财务会计部门按照公司的处分决定书或人力资源部的通知执行。罚款由财会部门从责任人薪酬收入中直接扣除，作为公司反腐败奖励基金。

严禁用公款代交罚款，有代交行为的，一经查实，加倍处罚当事人。

第三十七条受到纪律处分的人员，受处分满半年至两年的，经本人书面申请，根据本人的实际表现，可解除所受纪律处分。

解除纪律处分按员工管理权限，经纪检监察部门审理并报纪委讨论，报请党委和总裁室（总经理室）审批后，做出解除决定。处分解除后，降职等的自次月开始恢复原职等；但撤职、留用察看不得恢复原职务，并两年内不得担任高于其原职务的职务。开除、组织处理、经济处罚等处理不得解除。

第三十八条对违反“六条禁令”的行为，根据《中国人民财产保险股份有限公司关于违反“六条禁令”的处理规定》对行为人做出处理。

第三十九条公司其它规定与本规定不一致的，以本规定为准。

第四十条本规定所称“以上”包括本数，“以下”、“不满”不含本数。

第四十一条本规定由中国人民财产保险股份有限公司监察部负责解释。

第四十二条本规定自印发之日起施行。