企业网银业务功能介绍
企业网银业务功能介绍
2014-02-24 企业网银指南
一、查询服务
主要提供了对客户已追加到企业网银中的所有账户基本信息及交易信息的查询功能。
1、账户查询
1.1账户余额查询
功能描述：查询已追加到企业网银中所有账户的即时余额，并支持打印功能。通过此功能您可查询到所有您追加到企业网银的定期、通知及活期账户的余额信息。
1.2交易明细查询
功能描述：查询已追加到企业网银中的结算账户的交易明细，并支持下载、打印功能。
1.3贷款账户查询
功能描述：查询企业客户在银行申请办理的所有贷款信息，并支持打印功能。
1.4贴现查询
功能描述：查询企业客户在银行申请办理的所有贴现信息；并支持打印功能。
1.5票据查询
功能描述：查询企业客户在银行申请办理的所有承兑汇票、银行汇票、银行本票信息。并支持打印功能。通过此功能您可以查询到包括银行本票、银行汇票、承兑汇票在的票据类型的信息，并通过点击“汇票”可查询到该笔流水号下的明细。
1.6集团可用额度查询
功能描述：查询企业集团客户在银行的可用额度。
2、财政集中支付
主要是为方便各级财政局所属的预算单位及时、准确地了解资金使用、额度入账、支付交易等详细的数据信息。
2.1单位信息查询
功能描述：查询预算单位零余额账号，单位户名，单位编码，代理行（交易机构）编码。
2.2分户信息查询
功能描述：查询预算单位其他资金所有分户的情况，包括预算单位的单位编码，单位名称，零余额账号，各分户的分户号，资金余额，以及汇总的金额。
2.3可用额度查询
功能描述：按资金性质（预算、预算外、其他资金）、预算科目查询预算单位的额度总额，可用额度，以及已使用额度的情况。
2.4额度明细查询
功能描述：按资金性质（预算、预算外、其他资金）、预算科目查询各级财政局每月下达给预算单位的额度明细，如选择时间段落查询时则显示的数据在该时间，最多只能查询六个月的数据，也可选择单笔额度金额进行逐笔查询。
2.5支付交易查询
功能描述：按资金性质（预算、预算外、其他资金）查询预算单位直接支付、授权支付的交易明细，如选择时间段落查询时则显示的数据在该时间，最多只能查询六个月数据，也可选择单笔金额进行逐笔查询。
3、网银日志查询
功能描述：查询企业客户某段时间在网上银行发生的资金转账交易信息（我行提供的账户历史明细记录每次查询的起止日期间隔为3个月）。企业各级操作员可以通过本交易查看交易状态，以便了解业务处理情况，如果发现异常应及时与银行联系。
4、批量结果查询
功能描述：查询企业客户在批量付款后的信息状态。此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量付款后，需查询批量业务是否审核通过，批量付款时有审核不通的要进行重新“批量付款”。通过此业务您可以输入您需要查询的起止日期(只能查询长度为六个月的交易明细)即可查询出结果，您也可以通过点击“交易流水号”可查询出该笔流水号业务的交易明细。
5、约定转账查询
功能描述：对已做预约转账的业务进行查询处理。
6、转账状态查询
功能描述：本交易为企业在发出网银转账信息后，查询目前业务是否转账成功。此业务需要您注意的是：他行汇款业务及为我行贷款户的转账业务需要查询此交易且可以通过点击“交易流水号”可查询到该笔流水号下业务的交易明细。
7、行名行号查询
功能描述：本交易支持模糊查询收款人行名及联行号。
二、转账结算
主要为您提供了日常转账汇款、支付结算及大额预约服务。包括单笔转账、批量转账、超级网银、约定转账、代发工资、大额预约、转账类查询、定活互转、理财产品等。
需要您注意的是：
1、此功能只提供人民币业务；
2、贷款户转账交易系统默认为每笔都需银行审核为0万元审核，非贷款户转账交易为单笔30万元以上必须银行审核；
3、如您当日的累计转账金额超过200万元时，为确保资金的及时到帐，请您提前一天做“大额转账预约”，如您当天急需转账时也可联系银行人员，在银行人员允许的情况下做当日转账的审核；
4、企业当日的累计转账金额不能超过企业在银行设立的企业转账限额；
5、收款人信息必须准确无误，用途栏付款单位必需输入信息，而且对支付款项事由的真实性、合法性负责；
6、单笔金额为30万元以下的部转账、行转账及企业报账为实时到账；单笔金额为30万元以上的部转账、行转账及企业报账您可以在我行企业柜员的工作日进行转账，为当日到账。
7、普通转账交易时间为：9：00-15：00，加急或省外转账交易时间为：9：00-16：30。
1、单笔转账
1.1部转账
功能描述：本交易为企业在我行网银中追加的同一单位结算账户之间的转账。此业务需要您注意的是：企业可以打印该笔交易容，为24小时服务且实时到账。
1.2行转账
功能描述：本交易为客户向银行开立的其他企业账户付款的功能。此业务需要您注意的是：企业可以打印该笔交易容，为24小时服务且实时到账。操作此交易时有两种选择方式：一种为“从收款人名册选择账号”，一种为“手工输入转入账号”，输入相关信息，核对转账信息无误后则该业务待审核通过且本交易可打印出交易明细。如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。
1.3他行转账
功能描述：本交易为客户向同城、异地收款单位的汇款功能。收款单位的汇款手续费按人民银行《支付结算收费标准》从账户中扣除。操作此交易时有两种选择方式：一种为“选择收款账号”，一种为“填写收款账号”，输入相关信息确定后待审核通过且本交易可打印出交易明细。如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。
1.4企业报账
功能描述：为企业客户提供对本单位员工的费用报销功能。
2、批量转账
2.1行批量转账
功能描述：本交易为客户提供当天同时向银行其他账户多笔汇款的功能。此业务需要您注意的是：企业根据我们提供的文件格式，预先制作由多条支付指令构成的批量支付文件，文件为excel文件,扩展名为.xls，格式中包括付款账号、收款账号/卡号、收款户名、金额,交易摘要，此表格不设表头。上传此文件时，一次可完成50条支付指令的提交，此业务为24小时服务且实时到账。通过此交易您只需填写总金额、总笔数并通过浏览上传您在EXCEL 文件里做好的转账文本，交易完成后需进行"批量付款结果查询"，确认每笔交易都交易成功。提供打印交易信息。
2.2他行批量转账
功能描述：本交易为客户提供当天同时向银行行外其他账户多笔付款的功能。此业务需要您注意的是：您需事先在“客户服务”中维护您的收款人信息并分组，再在该功能中选择您所要批量付款的用户组进行批量付款即可，您交易完成后需进行"批量付款结果查询"，确认每笔都交易成功。
2.3批量结果查询
功能描述：查询企业客户在批量付款后的信息状态。此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量付款后，需查询批量业务是否审核通过，批量付款时有审核不通的要进行重新“批量付款”。通过此业务您可以输入您需要查询的起止日期(只能查询长度为六个月的交易明细)即可查询出结果，您也可以通过点击“交易流水号”可查询出该笔流水号业务的交易明细。
3、超级网银
3.1他行账户查询
功能描述：为您提供实时查询已签约的其他银行网银账户的余额和交易明细功能。
3.2本行账户查询授权
功能描述：为您提供将您在银行的网银账户查询权限授权给其他银行网银账户进行余额和交易明细的查询功能。
3.3他行账户转入
功能描述：为您提供实时转入已签约的其他银行网银账户资金情况功能，便于您的资金归集。
3.4 转入交易查询
功能描述：为您提供对通过超级网银转入交易的查询功能。
3.5 跨行资金归集
功能描述：企业客户可通过该功能跨行管理多个他行银行账户，同时实现资金的归集。
3.6资金归集查询/撤销
功能描述：为您提供超级网银资金归集业务查询及撤销资金归集协议的功能。
4、约定转账
4.1约定转账
功能描述：企业可以根据需要进行部转账、行转账、行外转账的预约处理。此业务需要您注意的是：操作中的“预约一次转账”是指您可预约申请次日起，指定的某一天进行一次转账，“预约多次转账”是指您可预约申请次日起，指定的某个时间进行循环转账，此交易为您提供7*24小时的预约转账服务，请在预约转账日前备足预约转账金额，转账成功后，可通过当日明细查询或历史明细查询查看账务变化。
4.2约定查询/撤销
功能描述：对已做预约转账的业务进行查询和撤销处理。
5、代发工资
5.1代发工资
功能描述：本交易是网上银行为企业提供代发工资服务，企业需在网上银行注册申请时开通代发工资功能，由我行为企业提供一个代发工资户协议号，该协议号用于发放的工资款。此业务需要您注意的是：企业可以根据我行提供的代发工资文件格式，文件为excel文件,扩展名为.xls，格式中包括账号/卡号、用户、交易金额，此表格不设表头预先制作代发工资批量文件，付款账户为企业在我行开立的结算账户，且为网银注册账户，此业务为24小时服务且实时转账。
5.2代发工资结果查询
功能描述：本交易为企业代发工资后查询出交易的状态和工资明细。此业务需要您注意的是：只能查询起止时期间隔为6个月的交易，企业代发完成，要查看本批次的处理结果，如代发失败则要重新代发。通过此业务您可以选择需要查询的起止日期和代发单位账号查询出结果，并通过选择“代发工资批次号”进入代发工资明细查询，查看处理结果是否成功。
6、大额预约
6.1大额转账预约
功能描述：为了企业的大额汇款能即时安全的到账，企业需最少提前一天通过网上银行向开户机构提出预约申请。
6.2大额预约管理
功能描述：企业预约后可通过管理查询历史的预约情况，也可取消大额预约。此业务需要您注意的是：企业通过网上银行办理了大额预约，银行进行了审核通过，企业仍可通过网上银行办理大额预约取消，企业如需增加预约金额，应先办理预约取消，再办理预约申请。企业在通过网上银行办理大额预约时，系统控制为当天只能办理一次大额预约，系统控制办理预约的时段为每日0：00至17：00。
7、转账类查询
7.1退回交易查询
功能描述：审核员做了退回审核的交易，企业操作员可以修改后重新提交或直接删除。
7.2转账状态查询
功能描述：本交易为企业在发出网银转账信息后，查询目前业务是否转账成功。此业务需要您注意的是：他行汇款业务及为我行贷款户的转账业务需要查询此交易且可以通过点击“交易流水号”可查询到该笔流水号下业务的交易明细。
7.3待审核交易查询
功能描述：企业操作员可以查询或删除自己操作的待审核票据。
8、定活互转
8.1活期转定期存款
功能描述：为帮助企业理财，增加企业盈利。企业资金长时间不动时，可自助转存为三个月、六个月、一年、二年、三年、五年不等的企业定期。此业务需要您注意的是：企业在网银自助开立定期存款账户，起存金额为1万元，可以在网银中进行自助支取，如在柜面支取要补打凭证后再进行支取；柜面开立的企业定期和补打凭证后的定期，只能在柜面办理支取，网银中可追加账号做查询业务，此业务可24小时网上自助办理。
8.2定期存款转活期
功能描述：企业存入的定期到期或需提前使用资金时，可做关户操作，将款转入活期账户使用。此业务需要您注意的是：企业在网银中自助关闭开立的定期存款账户，存款只能转回结算账户，此业务可24小时网上自助办理。
8.3活期转通知存款
功能描述：为帮助企业理财，增加企业盈利，企业在资金短时期不动的情况下，可转存为一天或七天的企业通知存款。此业务需要您注意的是：企业在网银自助开立通知存款账户，起存金额为50万元整，此业务可24小时网上自助办理。
8.4通知存款转活期
功能描述：企业存入的通知存款到期或需提前使用资金时，可做通知存款转活期操作，将款项转入活期结算账户。此业务需要您注意的是：网银开立的通知存款账户可以在网银中进行支取，但只能转入结算账户。网银开立的通知存款账户如需在柜面上支取则要补打凭证后再进行支取，但不能再次返回网银支取，在柜面上开立的通知存款只能在柜面上支取，企业已做通知申请的通知存款关户时要先支取已通知部分，此交易可24小时网上自助办理。
8.5 协定存款申请
功能描述：企业客户可通过该功能向银行申请协定存款开立。
8.6 协定存款开立
功能描述：银行审核通过了企业客户的协定存款申请后，可使用该功能开立协定存款。
8.7 协定存款撤销申请
功能描述：企业客户可使用该功能向银行发起撤销协定存款申请。
8.8 协定存款撤销
功能描述：银行审核通过协定存款申请后，企业客户可使用该功能撤销协定存款。
9、理财产品
9.1 理财产品购买
功能描述：企业客户在柜台签约理财协议后，可使用该功能购买理财产品。
9.2 持有产品查询/赎回
功能描述：企业客户可使用该功能查询及赎回已经持有的理财产品。
9.3 理财委托查询
功能描述：企业客户可使用该功能查询理财产品委托情况。
9.4 理财历史成交查询
功能描述：企业客户可使用该功能查询理财交易历史明细。
三、审核管理
主要是提供企业网上银行业务中需要审核的业务的审核功能。
1、资金类审核
功能描述：企业需审核的有关资金交易，在此菜单进行审核。此业务需要您注意的是：企业所有汇款到其他银行的交易的最终审核必须是：同城转账的业务在9：00-15：00、大额转账的业务在9：00-16：30的时间段进行，企业在审核中可选择批准、退回、拒绝，并须说明退回和拒绝的理由。
2、其它类审核
功能描述：企业需审核的有关非资金交易，在此菜单进行审核；此业务需要您注意的是：企业在审核中可选择批准、退回、拒绝，并须说明退回和拒绝的理由，此交易可24小时网上自助办理。
四、电子汇票
1、票据查询
1.1按票据状态查询
功能描述：提供直接按票据状态“当前持有”、“历史持有”、“待接收”查询出所有票据的功能。
1.2按票据交易查询
功能描述：提供直接按票据类型查询出所有票据的交易明细功能。
2、出票及承兑
2.1出票申请
功能描述：通过直接发起出票申请登记，电票系统处理成功后返回相应的响应码。
2.2提示承兑申请
功能描述：企业客户可针对提示承兑查询出来的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑申请，电票系统将此请求转发到承兑人。
2.3提示承兑撤销
功能描述：企业客户可针对已经提示承兑的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑撤销。
2.4提示承兑签收
功能描述：企业客户可针对已经提示承兑的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑签收。
2.5提示收票
功能描述：企业客户可针对已经出票的票据列表中的票据向电票系统发起提示收票，电票系统将此请求转发到收款人。
2.6提示收票撤销
功能描述：企业客户可针对已经提示收票的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑撤销。
2.7提示收票签收
功能描述：企业客户可针对已经提示自己收票的票据列表中的票据向电票系统发起提示收票签收。
2.8出票撤票
功能描述：企业客户可针对已经出票的票据列表中的票据向电票系统发起撤票申请。
3、背书转让
3.1背书转让申请
功能描述：背书转让业务只涉及企业之间的转让，禁止企业和银行、人民银行、财务公司、被代理行做背书转让业务。
3.2背书转让撤销
功能描述：背书人对已提出背书转让申请的电子商业汇票，在被背书人签收或驳回之前，可以办理背书转让业
务的撤回。
3.3背书转让签收
功能描述：被背书人对已提出背书转让给自己的票据，可以签收该背书转让申请。
4、贴现
4.1贴现申请
功能描述：贴出人可以申请将手头的电子商业汇票贴现给贴入人以换取现金，贴入人可以是银行或者企业。
4.2贴现撤销
功能描述：贴出人对已提出贴现申请的电子商业汇票，在贴入人签收或驳回之前，可以办理贴现业务的撤回。
4.3回购式贴现赎回应答
功能描述：原贴出人签收或驳回回购式贴现赎回的申请。（我行暂不办理此项业务，但企业客户可通过我行网银向其他银行办理回购式贴现）
5、质押
5.1质押申请
功能描述：出质人可以申请将票据质押给银行。
5.2质押撤销
功能描述：出质人对已提出质押申请的电子商业汇票，在质权人签收或驳回之前，可以办理质押业务的撤回。
5.3质押解除签收
功能描述：票据未解除质押时，在出质日至到期日前一日的期间，质权人（银行）能发起质押解除业务；到期日之后，质权人只能提示付款。企业能对质押解除的申请同意签收或者拒绝。
6、提示付款
6.1提示付款申请
功能描述：收款企业对于到期还没有付款的电票业务，可以发出提示付款申请。
6.2提示付款撤销
功能描述：提示付款人或提示付款行系统对已提出提示付款申请的电子商业汇票，在付款人或付款行系统签收或驳回之前，可以办理提示付款业务的撤回。
6.3提示付款签收
功能描述：对于已给本企业发出的提示付款的业务，可以进行签收。
7、保证
7.1保证申请
功能描述：电票交易中如果需要提供担保，保证申请可以申请保证，保证分为出票保证，承兑保证和背书保证。
7.2保证撤销
功能描述：已经申请了的保证，在对方签收以前可以撤销该保证。
7.3保证签收
功能描述：对于申请本企业做保证的票据，可以签收或者拒绝该保证。
8、追索
8.1追索申请
功能描述：企业对于逾期没有付款的电票，可以申请追索。
8.2追索撤销
功能描述：追索人可以在被追索人同意清偿应答前，撤回追索通知。
8.3同意清偿
功能描述：被追索人接到追索通知后，可发起同意清偿应答。但同一票据只能有一名被追索人发起同意清偿应答。
8.4同意清偿撤销
功能描述：被追索人发出同意清偿应答后，在追索人签收或驳回之前，可以办理同意清偿业务的撤回。
8.5同意清偿应答
功能描述：企业对于被追索方已经同意清偿的追索，可以进行同意清偿应答。
9、票据查验
9.1照票
功能描述：电票交易中在承兑申请，提示收票以及背书转让申请时，如果接收方需要事先查看票据信息，那么持票人就可以发送照票供对方查看票据的一些信息。
9.2看票
功能描述：待持票人发出照票后，看票人在相关菜单下可点击查看票据的一些信息。
10、保证金管理
10.1保证金存入
功能描述：提供企业保证金的存入功能。
10.2保证金查询
功能描述：提供企业对存入的保证金的查询功能。
五、贷款管理
1、信贷业务查询
1.1保函查询
功能描述：提供对保函的查询功能。
1.2信贷证明查询
功能描述：提供对信贷证明的查询功能。
1.3贷款承诺查询
功能描述：提供对贷款承诺的查询功能。
2、保证金管理
2.1保证金存入
功能描述：提供企业保证金的存入功能。
2.2保证金查询
功能描述：提供企业对存入的保证金的查询功能。
六、集团管理
为推动网上银的应用和发展，为企业更好管理分支机构的金融业务，银行开办集团户网上银行业务。集团业务规定如下：
当未开通网上银行业务的子公司需加入集团户的总公司时，可在银行柜面上操作。
①、由总公司在开户机构提出书面申请，子公司书面授权，并由子公司开户行确认，柜面业务员才可通过市商业网上银行后台管理系统，追加子公司的账户信息，开通银行网上银行集团账户。子公司同时授权总公司对子公司账号的权限管理。（操作权限为：查询、上划与下拨和查询）。
②、当未开通网上银行业务的子公司需取消集团户的总公司时，总公司、子公司都可发起，直接在总公司开户机构的柜面操作。
③、当未开通网上银行业务的子公司需追加账号给总公司管理时，可在柜面上操作，由总公司在开户机构提出书面申请，子公司书面授权，并由子公司开户行确认，银行柜面业务员才可通过市商业网上银行后台管理系统，追加子公司的账户信息。子公司同时授权总公司对子公司账号的权限管理。（操作权限为：查询、上划与下拨和查询）。
④、当未开通网上银行业务的子公司与总公司间的一切上划、下拔，在子公司授权后都由总公司直接操作，子公司不再做任何操作。
⑤、当未开通网上银行业务的子公司需取消总公司对其的账号管理时，由子公司发起（可在网银开立机构的柜面上操作，总公司不做任何审核）。
总公司、子公司同为网银集团户时，所有业务可由双方自助在网上银行操作办理。
1、集团查询
1.1集团资金交易查询
功能描述：查询企业在集团办理的所有资金业务的交易情况，并支持打印。此业务需要您注意的是：只有总公司才能查询，分公司不能查询。
1.2集团资金余额查询
功能描述：查询所有已追加进企业集团户的公司账户资金的即时余额，并支持打印功能。此业务需要您注意的是：只有总公司才能查询，分公司不能查询。
2、集团单笔划拨
2.1行上划
功能描述：总公司将下属分公司的资金上划到总公司的交易功能，并支持打印功能。
此业务需要您注意的是：分公司已做上划授权的账户，总公司才能对分公司进行上划操作，分公司不再做任何
操作。
2.2 行下拨
功能描述：总公司将资金下拨给分公司的交易功能。
此业务需要您注意的是：由总司直接操作，分公司不做任何操作。
2.3 他行上划
功能描述：总公司将下属分公司的资金跨行上划到总公司的交易功能。
2.4 他行下拨
功能描述：总公司将资金跨行下拨给分公司的交易功能。
3、集团批量划拨
3.1 行批量汇划
功能描述：总公司需上划或下拨多笔业务给分公司，可做此操作。此业务需要您注意的是：企业根据我们提供的文件格式，预先制作由多条支付指令构成的批量支付文件，文件为excel文件，扩展名为.xls，表格的第一行表头为：转出账号、转出币种、上划与下拨、转入账号、金额与交易摘要，上划的表示符号为‘1’、下拨的表示符号为‘0’。上传此文件后可一次完成多条支付指令的提交，只能将款项上划、下拨给已在网银建立集团关系的子公司账户。3.2 批量结果查询
功能描述：查询企业客户在批量汇划后的信息状态。此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量汇划后，需查询批量业务是否审核通过，批量汇划时有审核不通的要进行重新“批量汇划”。
4、集团预约设置
4.1行预约上划
功能描述：预先设置好上划的总公司行账号、上划频率、上划付款方式、金额，系统将自动在指定的时间直接批量执行上划业务。此业务需要您注意的是：每日上划时间为“每日”；每周上划时间为“每周五”；每月上划时间为“每月未”，由总公司设置，分公司不做任何操作。
4.2 行预约下拨
功能描述：由总公司预先设置总公司下拨行账号、下拨频率、下拨额度，系统将自动在指定的时间直接批量执行下拨业务。此业务需要您注意的是：每日下拨时间为“每日”；每周下拨时间为“每周一”；每月下拨时间为“每月初”，由总公司设置，分公司不做任何操作。
4.3 他行预约上划
功能描述：预先设置好上划的总公司他行账号、上划频率、上划付款方式、金额，系统将自动在指定的时间直接批量执行上划业务。此业务需要您注意的是：每日上划时间为“每日”；每周上划时间为“每周五”；每月上划时间为“每月未”，由总公司设置，分公司不做任何操作。
4.4 他行预约下拨
功能描述：由总公司预先设置总公司他行下拨账号、下拨频率、下拨额度，系统将自动在指定的时间直接批量执行下拨业务。此业务需要您注意的是：每日下拨时间为“每日”；每周下拨时间为“每周一”；每月下拨时间为“每月
初”，由总公司设置，分公司不做任何操作。
七、国际业务
主要为企业提供了对已追加进企业网银的账户所发生的国际业务的查询功能。
1、汇入汇款查询
功能描述：对已追加进企业网银的账户所发生的汇入汇款业务进行查询。
2、信用证收汇查询
功能描述：对已追加进企业网银的账户所发生的信用证收汇业务进行查询。
3、托收收汇查询
功能描述：对已追加进企业网银的账户所发生的托收收汇业务进行查询。
4、实时汇率查询
功能描述：查询我行现有外汇业务的汇率信息。
八、客户服务
主要提供操作员信息的查看及操作员密码的修改。
1、信息管理
1.1操作员信息
功能描述：提供对操作员详细信息的查询。此业务需要您注意的是：您只能查看信息，不能做任何操作。1.2网银信息维护
功能描述：为您提供对企业网银相关信息的维护功能，以便为您提供更安全、方便的企业网上银行服务。1.3修改登录密码
功能描述：为操作员提供修改密码的功能。
1.4收款人名册管理
功能描述：提供设置收款方信息的功能。
2、短信管理
2.1短信签约
功能描述：为企业客户提供网上签约短信服务功能。此业务需要您注意的是：一个手机可以对应多个账户，一个账户最多可签约对应三个手机，签约时请留存账面余额，系统扣款后签约生效。
2.2短信修改
功能描述：为已签约的企业用户对短信发送的起始金额提供修改功能。
3、积分管理
3.1积分查询
功能描述：为企业客户提供网上查询积分功能。
3.2礼品兑换
功能描述：为企业客户提供网上查询能够兑换的礼品及进行兑换功能。
4、留言管理
主要是提供客户和银行的一个交互平台，包括有增加留言和查询留言的功能。
4.1增加留言
功能描述：企业在网银使用过程中，对我行的网银有任何意见和建议可在此留言。此功能需要您输入“联系”、“留言主题”、“留言类型”和“留言容”，核对留言容无误后待我行回复。其中留言类型包括有投诉、表扬、建议。
4.2查询留言
功能描述：企业在留言后，可通过此功能查询我行回复信息。
5、对账管理
5.1企业对账
功能描述：为企业提供对企业活期结算户、定期存款户、贷款账户进行账务明细核对功能。
5.2对账结果查询
功能描述：对企业已进行对账的明细进行查询。
5.3企业对账单
功能描述：对您已进行企业对账操作后的对账单进行查询及打印。
6、通知公告查询
功能描述：提供对指定时间，通过网银系统所发布的通知公告的查询功能。
xxxx0217中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则doc-中国
中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则 （BOCNET） 第一条在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。 第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEE和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询 （境内、境外）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、 B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、公务卡查询、财政公务卡、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。 第三条中国银行网上银行为企业客户提供24 小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。 第四条企业客户操作员应在首次使用网上银行企业服务时注意： 1.使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。 2.根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，在首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20 位含有数字、字母的用户名）； 3.根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20 位含有数字、字母的密码）； 4.客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。 第五条企业客户可根据需要或安全规则修改登录密码，但在首次使用网上银行服务时设置的网银用户名一经系统确认不能更改。 第六条同一企业客户的所有操作员的身份认证工具必须一致。 第七条企业客户操作员的网上银行身份认证工具与该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。 第八条企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，并设置相应的操作权限。 第九条客户申请使用中国银行网上银行企业服务时应注意如下事项： 1.客户基于知悉、理解并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》，自愿申请中国银行网上银行企业服务。 2.客户应按照中国银行的规定正确填写相关服务申请表格，客户填写的申请表格文件将作为企业服务协议不可分割的一部分，具有同等法律效力。如客户所填的申请表格文件资料内容需要更改，则新的表格文件内容同样有效，并将作为协议的一部分。客户应保证所填写的网上银行申请表和所提供的资料真实、准确、完整。中国银行将严格按照客户提供的账户、操作人员、操作权限及机构关系进行网上银行系统的相关设置。 3.中国银行有权规定、更改网上银行日常服务时间，以及所提供服务或交易的每日截止时间，在每日截止时间之后收到的网上银行交易指令，中国银行将视为下一营业日收到并进行处理。 4.对于申请以下服务的客户还需了解以下内容：
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册 （一）电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用范围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请” 图4.5.1
①新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” 图4.5.2 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细” 图4.5.3 客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 图4.5.4 ③修改 客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ④重新提交 已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 Ⅴ.注意事项 ?客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
农业银行企业网上银行办理条件
农业银行企业网上银行办理条件 （一）注册标准版企业网上银行 1.在我行开立单位结算账户。 2. 企业客户申请注册企业网上银行，须到其待注册账户的开户行办理并提供以下资料： （ 1 ）加盖待注册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》； （ 2 ）组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件； （ 3 ）法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行管理员、操作员的有效身份证件原件及复印件； （ 4 ）法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需）； （ 5 ）首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议（企业）》。 （二）普及版企业网上银行注册条件 1 ．客户申请标准版时可以关联开通普及版。无需提供额外申请资料。 2. 客户单独开通普及版，须到其待注册账户的开户行办理并提供以下资料：
①加盖待注册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》； ②组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件； ③法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行一名操作员的有效身份证件原件及复印件； ④法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需）； ⑤首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议（企业）》。
中国银行股份有限公司网上银行个人服务业务规则(中文版)doc
中国银行股份有限公司网上银行个 人服务业务规则（中文版）doc 中国银行股份有限公司网上银行个人服务业 务规则 (BOCNET) 第一条在中国银行营业网点开立个人账户, 可通过网上自助注册或营业柜台注册方式开通中国银行网上银行个人服务，凡注册网上银行个人服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。 第二条中国银行网上银行个人服务提供查询版、理财版和贵宾版服务。查询版服务只能进行账户的查询，不能进行转账汇款、投资及支付等。理财版和贵宾版服务为客户提供的服务功能包括：账户查询、转账汇款、信用卡、外汇买卖、国债买卖、基
金买卖、黄金买卖、B股银证转账、第三方存管、银期转账、中银理财计划、结构性理财、小额结售汇、网上支付及代缴费等。中国银行将根据客户申请的服务和身份认证方式的不同提供不同的服务功能，且中国银行网上银行银行通过持续升级以提供不同的服务产品满足客户不断变化的金融服务需要。通过网上自助注册的客户只能使用中国银行网上银行查询版个人服务。注册成为我行网上银行个人服务贵宾版的客户是我行中银理财、财富管理和私人银行贵宾客户。客户可以凭身份证明资料到柜台进行网银服务版本的升级。 第三条中国银行网上银行个人服务提供24 小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。 第四条使用中国银行网上银行个人服务的客户在首次使用网上银行时应注意： 1.通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，根据银行打印的服务凭条上的“网银登录用户名”登录后，客户必须设置本人使用的网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；通过自助注册方式申请使用网上银行服务的，在注册过程中
设定本人使用的网银用户名。用户名一经设定不能更改。 2.通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，必须将在柜台注册时设置的6位数字密码修改为符合中国银行网上银行用户安全机制 要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）。客户可根据需要或按安全须知要求网上自助修改登录密码。 3.客户应及时设置网银预留信息，以有效分辨假冒网站。 第五条客户已开通网上银行服务的账户中如有电话银行关联账户，将自动成为网上银行关联账户；客户如需取消账户的网上银行关联关系，可登录中国银行网上银行进行自助取消。 第六条客户可根据需要选择申请使用一种网上银行认证工具。已申请认证工具的客户进入网上银行系统时必须使用该认证工具、客户用户名及登录密码登录网上银行系统。 第七条个人客户使用的网上银行身份认证工具
交通银行企业网银操作手册_企业付款
企业网银操作手册-企业付款 1. 付款录入 (2) 1.1 单笔付款 (2) 1.2 批量付款 (6) 2．付款信息维护 (9) 2.1 单笔维护 (9) 2.2 批量维护 (11) 3 付款复核 (14) 3.1 单笔复核 (15) 3.2 批量复核 (16) 4. 付款授权 (19) 4.1 单笔授权 (19) 4.2 批量授权 (21) 5 复核/授权信息维护 (24) 5.1批量维护 (24) 5.2预约取消 (25)
1. 付款录入 付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。 操作步骤 1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）。 图1.1-1单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。 ?选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配 ?键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。 2、输入收款户名 3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入 ?在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。 图1.1-2收款银行信息选择页面（同城） 图1.1-3收款银行信息选择页面（异地） ?可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息 ?点击【提交】按钮，确定收款银行名称
企业网上银行开户操作流程
企业网上银行开户操作流程 一、首先是客户必须在我行的对公网点开立单位存款账户。 二、客户需要提交经办行的资料如下： （一）、营业执照（正本复印件）； （二）、税务登记证（正本复印件）； （三）、组织机构代码证（正本复印件）； （四）、法人身份证（复印正反面），如有代理人的必须提供代理人身份证（复印正反面），业务操作员的身份证（复印 正反面），所有身份证件必须联网核查并将核查结果打印 在复印件的后面； （五）、申请开通网银服务的报告（客户→银行）（见附件一）；（六）、如有代理人的必须要有授权书。（见附件二）；（七）、单位存款账户未满三个月的必须由经办行递交申请到上级审批机构。（见附件三）； 注：（一—四）加盖客户单位行政公章，经办柜员、复核柜员、业务主管私章、对公业务专用章。所有复印件上加盖“复 印件与原件核对相符”、“再复印无效”、“附件”； （五、六）：加盖客户单位行政公章； （七）：对公业务专用章、业务主管签字、网点支行行长 签字确认、县支行分管行长签字确认、市分行分管行长签 字确认。 三、客户需填写以下申请单：
①《企业网上银行签约申请表》一式三联； ②《企业网上银行用户数字证书维护申请表》一式二联； ③《企业网上银行用户权限维护申请表》一式二联； ④《企业网上银行审核流程维护申请表》一式二联； ⑤《企业网上银行银企电子对账申请表》一式二联； ⑥《网上银行企业客户服务协议》一式三联。 注：以上申请表按填表说明进行填写。不得涂改、柜员不得代理客户进行填写。 四、经办行登陆电子验印系统进行验印。在申请表上加盖“已 核验”章戳。（见附件四） 五、网银经办员进行系统的录入，网点需要做以下三步如下： 客户业务受理： （一）、服务开通管理： 功能：修改、锁定∕解锁、删除 ①输入客户编号→点击“开通”→录入相关带“﹡”的信息。 证书服务费收费率：1 网银服务费收费率：1 申请开通网银服务：查询版、专业版 管理方式：银行代管、客户自管 ②点击“确认”→主管授权：输入授权主管ID和授权主管密码→打印凭证 （二）、账户签约管理： 功能：查询、开通
企业网银电子商业汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册 电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用范围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请” 图①新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” 图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细” 图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 图③修改 客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ④重新提交
已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 Ⅴ.注意事项 ?客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。 ?客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处理。 ?客户可与开户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章： ①提示收票申请的回复； ②背书转让申请的回复； ③提示付款、逾期提示付款的申请。 ?电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超过10亿元，付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过1年。票据出票日期不得超过当前申请日期。 ?电子商业汇票的付款人为承兑人。电子商业汇票必须向付款人提示承兑后使用。 ?签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0”；签发电子商业承兑汇票时，承兑人账号项输入承兑人的账号。 ?签发新的电子商业汇票时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号。 （2）提示收票申请 Ⅰ.功能简介 出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请。提示收票申请发出后，出票人等待收款人的提示收票签收回复，将该电子票据交付收款人。只有收款人提示收票回复签收后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。 Ⅱ.相关功能 电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用范围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
农业银行企业网上银行业务申请表
94账号（银行填写） 94账号（银行填写） 姓名 证件类型 操作标志 □新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除 姓名 金融交易 □开通 □关闭□账户 □账簿 集团客户号贷方起点金额 最低限额贷方起点金额 最低限额 贷方起点金额 最低限额 操作人员信息 操作人员设置 □单人 □双人 短信通知 □增加 □修改 □删除 □增加 □修改 □删除 联网通知 □增加 □修改 □删除 手机号码（一） 手机号码（二） □开通 □关闭 渠道种类□企业网银 □企业掌银 □电话银行 □消息服务 □银企通平台客户基本信息 账户预留银行印鉴: 账户预留银行印鉴: 说明：1、手续费账户是用来缴纳网络金融业务相关服务费用的账户，必须是在我行开立的账户。2、客户首次办理企业网上银行业务时，如果“注册账户”的“是否为手续费账户”选项为“是”，则无需填写此栏；如果选项为“否”，则必须填写此栏。 注册账户 手续费账户 客户填写 客户填写 管理员操作员 管理员操作员 □最高限额 □最低限额 □全部 余额通知频度 □每日 □每周 □每月 动账信息类别 借方起点金额 操作类型 □借方 □贷方 □全部 预警通知类别 最高限额 预警通知类别 最高限额 □最高限额 □最低限额 □全部 余额通知频度 □每日 □每周 □每月 □最高限额 □最低限额 □全部 动账信息类别 借方起点金额 操作类型 □借方 □贷方 □全部 动账信息类别借方起点金额 操作类型 □借方 □贷方 □全部 预警通知类别 最高限额 消息服务 通知标准*账簿号联网客户号 集团通知 □是 □否 □申请 □补办 说明：1、客户可为管理员开通金融交易权限，开通后管理员可以进行相关交易的操作并设置免复核限额。2、有一名管理员时，默认管理员模式为单人模式；有两名时，管理员模式可自行选择，选择双人模式时，管理员进行的系统配置需另一名管理员复核后方能生效。 □申请 □补办□申请 □补办单笔免复核限额 当日累计免复核限额 证书业务操作标志 □申请 □补办□现金管理：（□开通 □关闭） □票据业务：（□开通 □关闭） □代理财政：（□开通 □关闭）□国际业务：（□开通 □关闭） □外币汇款：（□开通 □关闭） □个人资金归集：（□开通 □关闭）说明：1、开通批量对私支付业务需银行填写94账号，如不填写则默认只开通单笔对私支付。2、如需开通外汇功能请先勾选开通国际业务 证件号码 手机号码 管理员模式□对私支付：（□开通 □修改 □删除） 单笔转账限额业务类别代付业务类别：1.投资本金和利息 2.个人债权转让收益 3.个人贷款转存 4.证券交易结算资金 5.期货保证金 6.继承赠与款项 7.保险理赔与退保 8.纳税退还 9.农副产品销售收入 10.公务报销 11.其他款项：________________ 操作标志* □增加 □修改 印鉴审核人： 审核日期： 年 月 日 企业网银 □代发工资：（□开通 □修改 □删除） 单笔转账限额 年度工资总额 办理业 务种类说明：银行核准限额按注册账户进行设置，该账户发生的所有金融性交易均受此限额控制 印鉴审核人： 审核日期： 年 月 日 账号或卡号* 户名* 操作标志* □增加 □删除 □维护 银行核准单笔交易限额*银行核准日累计交易限额* 账号或卡号* 户名* 是否为手续费账户* □是 □否 证件类型* 证件号码*联系人姓名*联系人电话* 企业网上银行业务申请表 业务类型□注册 □维护 □暂停/恢复 □证书业务 □注销 □其他_____________证书类型□企业网银证书 □现管证书 □企业网银和现管共用证书 单位名称*
中国银行企业USBKEY操作指南
企业网银中银E盾操作指南 目录 客户使用 (1) 首次使用USBKey： (1) 数字证书管理工具 (2) 客户遗忘Key密码或USBKey被锁死的处理： (3) 无法登录的情况及解决说明 (5) 银行柜台办理 (8) 1、中银E盾申请与绑定 (8) 2、客户USBkey密码被锁或是遗忘 (9) 我行企业网银新推出的为二代USBKey，与一代Key相比：一是新Key出厂时证书即已植入，客户首次从银行领取后可立即使用；二是同时具有液晶显示屏与物理按键，具备更高的安全防范等级。 客户使用 首次使用USBKey： 插入Key后，系统可自动安装驱动程序，在电脑桌面下方任务栏的右侧会出现中行的标志。如图： 若系统没有自动安装驱动，也可手动安装：先进入“我的电脑”，选择BOCNET盘符，再双击“setup”文件即可安装。
安装成功后，系统会自动弹出修改KEY密码窗口，客户应先修改KEY密码（初始密码为8*8）。 随后客户即可通过中行首首页（https://www.360docs.net/doc/db15297825.html,）进入企业网银登录页面，如下图，首次使用的客户应先下载并安装“安全控件”（如已安装过，此步可省略），完成后即可正常通过“CA登录”登录企业网银。 数字证书管理工具 使用管理工具可以修改Ukey的密码与名称、检测Ukey状态以及查看证书详情： 正常情况下应该能看到两张证书，如图： 特别提醒： “USBKey初始化”按钮并非用于初始Key密码；该按钮点击后会自动删除证书，需经柜台补发证书、客户重新下载后才能使用，只有在Key的密码被锁或遗忘时才可点击，谨慎使用！ 共两张证书 慎用初始化按钮！
客户遗忘Key密码或USBKey被锁死的处理： 首先，客户进行USBKey的初始化。 其次，客户前往银行柜台申请补发证书，取得打印有“参考码”“授权码”的回单。 第三，客户在中行网站进行证书下载。详细操作如下： 1、在网银登录页面点击“CA证书下载”： 此时系统可能会提示您安装“证书更新控件”，如下图： 使用鼠标右键点击地址栏下的黄色提示框，选择“为此计算机上的所有用户安装此加载项”，证书更新控件将自动安装到客户计算机上。如下图所示： 若“证书更新控件”未能自动安装，客户也可以通过下载“证书更新控件”安装程序，
农业银行企业网银操作宝典(客户操作)[1]
企业网上银行实用操作宝典 欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅…… 时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。 安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。 目 录 安装设置 1、驱动安装。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、权限设置。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、密码修改。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 常用功能 1、快捷菜单（设定常用菜单）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、转账汇款（向支票户转账汇款）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。。。。。。。。。。。。。。。。。。 5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。。。。。。。。。。。。。。 7、预约转账（自助设定转账日期）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 8、批量转账（向支票户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 9、批量代付（向个人账户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 10、单笔代付（公务报销）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 11、外汇功能 (1)汇入汇款查询。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 (2)结汇。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
企业网银办理流程及注意事项
企业网银办理流程及注意事项 一般情况下，企业客户应凭在我行开立的结算账户注册网上银行，并且一个客户编号只能开立一个企业证书版网银。 一、新开户 1．应审核的申请资料： （1）《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《企业客户证书及账户信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》等附表及协议。（相关填写要求请见附件，均一式两份） （2）客户身份证明文件及其复印件： A.企业法人，应提交企业法人营业执照正本（或副本）。 B.非法人企业，应提交企业营业执照正本（或副本）。 C.民办非企业组织，应提交民办非企业登记证书。 D.个体工商户，应提交个体工商户营业执照正本（或副本）。 E.独立核算的附属机构，应提交其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。 F.预算单位注册零余额账户，应提交零余额账户开户通知书或其他证明材料。 G.其他组织（机构），应提交上级主管部门的批文或证明。 H.组织机构代码证正本（或副本），特别注意要有最新的年检信息。 注意：此项虽不是1.6操作手册上要求的，但在以往的检查中会有所要求，所以也是必不可少的。 （3）企业经办人员身份证件及复印件。如经办人非企业法人代表或单位负责人，还应出具企业的委托授权书原件，授权委托书的授权事项应包含授权办理电子银行注册，且该授权在有效期内，授权委托书应加盖单位公章。（具体格式见附件5） 2．审核标准 （1）申请材料完整、有效。 （2）申请材料上加盖的印鉴与主申请账户的银行预留印鉴相符。 （3）审核客户身份证明文件在有效期内。 （4）企业经办人员身份证件是否有效，调用“7646－公民身份信息查询”交易通过联网核查公民身份信息系统对经办人员身份证件真实性进行核查并打印核查结果，留存核查记录。委托授权书所表明事项和内容是否准确，委托行为是否合法，签章是否有效、齐全。（因扫描要求，所有打印内容必须打印在正面，不得在背面打印，如果正面确实打印不开，请打印在白凭证上做为附件，但无须加盖附件章） 开户网点应按照客户主申请账户在我行主机系统中留存开户信息中的地址和联系电话，通过上门或电话核实经办人员确属企业有权人员，企业是否确实申请注册网上银行，核实后在《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》上方空白处注明核实情况，核实人员签章确认。通过营业执照等资料确认经办人为企业法人代表或单位负责人的，可不进行电话或上门核实，柜员应在申请表上方注明本事项，确认人签章。 3．公转私交易限额 （1）设置条件
高级版网上银行企业客户操作指南制单员
高级版网上银行企业客户操作指南 制单员 尊敬的客户： 欢迎您使用建行企业网银系统。为了帮助您更好的了解和使用建行网银系统，我们特意编写了此书，为您提供操作上的指导和建议，请您仔细阅读。 温馨提示 1、请牢记您的客户识别号、证书号码、登录密码、交易密码等重要信息，不要在网吧等公共场所使用网上银行。 2、平时使用网上银行的电脑要安装防火墙与杀毒软件，并定期更新，及时查杀电脑病毒。 3、请您牢记建设银行的网址：b,不要打开来路不明的电子邮件及软件程序。如果您在使用建行网上银行的过程中出现异常情况或需要帮助时，请拨打建行企业网银客户服务专线：95533。 ●以下是您的企业网银信息（请注意保密） 客户号（客户识别号）：（由银行给定）操作员代码：（由银行给定） 目录 首次使用前的准备工作 (2) 如何登录高级企业网银 (3) 如何查询账户余额和明细 (4) 如何公对公转账制单 (6) 如何公对私代发制单 (9) VIP客户如何批量收款制单 (12) 如何制单删除 (14) 如何电子对账 (15) 如何修改密码 (16) 常见问题解答 (17)
■首次使用前的准备工作 【1】安装建行网银盾。将您从建行领回的网银盾插入电脑的USB接口，此时系统会自动安装网银盾驱动程序，安装完成后，屏幕右下角显示“建行网银盾管理工具”图标，并弹出密码框，要求您设置网银盾初始口令，请牢记您设置的口令，如遗忘将导致网银盾作废。（如下图） 【2】证书安装提示。屏幕右下角出现“建行网银盾管理工具”图标后，将提示如下信息：点击“是”即可。（如下图） （如下图），或从建行网站登录“”左上角点击－下载中心－下载相应品牌驱动及管理
企业网银操作手册
目录 4第一章登陆与签退 登陆 第二章账户管理 账户查询账户余额查 询? 流程说明账户交 易明细查询? 当日交 易明细查询? 历史交 易明细查询? 网银流 水查询? 11账户别名设置?11贷款查询12第三章收付款管理 内部收付款提示?12流程说明??? ? ? 13 对外付款提示?14
15 24 流程说明?? ? ? ? 15 业务关联 付款交易查询与常用收款人维护? 15 流程说明?? ? ? ? 16 第四章企业管理 授权中心 16 流程说明? 16 企业信息查询? 18 流程说明? 19 企业操作员维护? 21 22 21 第五章客户服务 安全管理? 22 23 23 23 维护 24 汇款用途维护? 24 快捷菜单设置? 25 流程说明? 25 登录首页设置? 25
26 26 26 27流程说明? 27 流程说明?28
第一章登录与签退 1.1登录 实现企业网上银行系统用户登录系统功能。 流程说明 1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。 2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入 f匕 ^步。 3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过 5次，用 户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。 4.输入验证码。 5.成功显示首页。 6.企业用户首次或者使用幵户默认登录密码登录，系统提示客户修改初始密码，用 户可以点击“下次不再提醒”选项，在用户下次登录后不再做该项提示。 签退 为了保证客户的账户安全性，网银系统提供了两种安全的签退方式。 1.无操作签退 在用对网银没有任何操作超过10分钟的情况下网银进行自动签退，并且在关闭页面时自动删除cookie 。 2.客户手动签退1、客户点击“签退”按钮安全签退。
农行企业网银基本操作
农行企业网银操作指南 企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 开通代付功能 开通发放工资功能 开通外汇功能
第二步：操作员账户管理。 第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。
注：以上设置表示100 转账汇款 本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可 多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程） 跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。 注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
某银行股份有限公司网上银行个人服务业务规则(中文版)doc
中国银行股份有限公司网上银行个人服务业务规则 (BOCNET) 第一条在中国银行营业网点开立个人账户,可通过网上自助注册或营业柜台注册方式开通中国银行网上银行个人服务，凡注册网上银行个人服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。 第二条中国银行网上银行个人服务提供查询版、理财版和贵宾版服务。查询版服务只能进行账户的查询，不能进行转账汇款、投资及支付等。理财版和贵宾版服务为客户提供的服务功能包括：账户查询、转账汇款、信用卡、外汇买卖、国债买卖、基金买卖、黄金买卖、B股银证转账、第三方存管、银期转账、中银理财计划、结构性理财、小额结售汇、网上支付及代缴费等。中国银行将根据客户申请的服务和身份认证方式的不同提供不同的服务功能，且中国银行网上银行银行通过持续升级以提供不同的服务产品满足客户不断变化的金融服务需要。通过网上自助注册的客户只能使用中国银行网上银行查询版个人服务。注册成为我行网上银行个人服务贵宾版的客户是我行中银理财、财富管理和私人银行贵宾客户。客户可以凭身份证明资料到柜台进行网银服务版本的升级。 第三条中国银行网上银行个人服务提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。 第四条使用中国银行网上银行个人服务的客户在首次使用网上银行时应注意： 1. 通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，根据银行打印的服务凭条上的“网银登录用户名”登录后，客户必须设置本人使用的网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；通过自助注册方式申请使用网上银行服务的，在注册过程中设定本人使用的网银用户名。用户名一经设定不能更改。 2. 通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，必须将在柜台注册时设置的6位数字密码修改为符合中国银行网上银行用户安全机制要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）。客户可根据需要或按安全须知要求网上自助修改登录密码。 3. 客户应及时设置网银预留信息，以有效分辨假冒网站。 第五条客户已开通网上银行服务的账户中如有电话银行关联账户，将自动成为网上银行关联账户；客户如需取消账户的网上银行关联关系，可登录中国银行网上银行进行自助取消。 第六条客户可根据需要选择申请使用一种网上银行认证工具。已申请认证工具的客户进入网上银行系统时必须使用该认证工具、客户用户名及登录密码登录网上银行系统。 第七条个人客户使用的网上银行身份认证工具与其作为企业客户操作员使用的网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。 第八条客户使用中国银行网上银行服务应确保本人所使用的密码和身份认证工具的安全和保密。例如，包括不限于：
企业网上银行业务操作规程
安徽省农村合作金融机构 企业网上银行业务操作规程（暂行） 第一章总则 第一条为规范安徽省农村合作金融机构（以下简称安徽农金）企业网上银行服务的操作和管理，特制定本操作规程。 第二条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应严格审查企业提交材料的真实性、完整性、合规性和有效性，核实企业客户经办人员身份，并按照本操作规程要求规范内部管理和操作行为。 第三条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真实有效，在办理相关业务过程中如发现综合业务网络系统客户信息记录有误，应及时纠正。禁止为客户信息记录不全、无效或存在错误的企业注册开通网上银行服务。 第四条企业必须在其活期存款账户开户行申请注册开通网上银行服务。 第五条本规程所称注册行是指为企业办理网上银行服务注册开通手续的安徽农金营业网点。 第六条安徽农金向企业提供网上银行专业版服务。采用预植数字证书方式对企业客户身份进行识别和认证。 第二章注册管理 第七条企业申请注册开通网上银行服务，应指定双
人到其活期存款账户开户行填写《网上银行企业客户服务申请表》办理注册开通手续，并提供授权委托书、企业组织机构代码证原件及复印件、营业执照原件及复印件、法人代表身份证复印件、授权经办人身份证原件及复印件等。 经办人对企业提交的申请材料初审通过后，在相关材料复印件上批注“申请注册网上银行服务”及日期，向企业经办人员提示网上银行风险，在得到企业经办人员认可后，与企业签订《电子银行企业客户服务协议》，依据申请表在网上银行管理平台为企业办理网上银行注册开通手续，处理完成后在授权委托书和申请表上加盖经办人员名章，连同其他申请材料及服务协议转交复核员复审。 复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表内容相一致。审核通过后，在授权委托书和申请表上加盖复核员名章和业务受理章，在企业客户服务协议上加盖复核员名章和业务公章，将申请表第一联作为业务受理凭证，授权委托书及身份证复印件作附件，企业客户服务协议银行留存联、企业组织机构代码证及营业执照专夹保管，将申请表第二联、企业客户服务协议客户留存联及其他申请材料交还企业经办人员。 企业注册开通网上银行服务后，应按 第八条企业注册开通网上银行服务后，应在5个工作日内填写《网上银行企业客户服务反馈单》并送达注册行。 第九条企业注销网上银行服务，需提交授权委托书、经办人身份证原件及复印件，到注册行填写《网上银行企业
企业网银操作手册修订管理员
企业网银-管理员手册1交易管理 1.1交易日志查询 此功能用于管理员查询出所有的交易日志记录，方便管理和查看 操作步骤： 1）在登陆界面，选择管理员身份登陆到企业网银,点击“首页-交易管理-交易日志查询”菜单，进入到交易日志查询条件页面，如图： 2）在交易日志查询条件页面，选择查询条件，点击查询按钮，显示交易记录列表，如图： 2企业管理平台 此功能用于管理员对操作员和录入员进行查询、维护、授权、管理等操作。 2.1企业信息查询 操作步骤： 1）点击“企业管理平台-企业信息查询”菜单，进入企业基本信息页面，如图：2）在企业基本信息页面，点击企业账号列表页签，进入查看企业账号列表页面，如图：
3）在企业基本信息页面，点击授权业务列表页签，进入授权业务列表查询页面，如图： 4）在授权业务列表查询页面，选择一条记录，点击后面的查询授权模板，弹出授权模式详情框，如图： 5）在企业基本信息页面，点击操作员列表页签，进入操作员列表页面，如图：2.2账户维护 操作步骤： 1）点击“企业管理平台-账户维护”菜单，进入账户维护列表页面，如图：2）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击别名链接，进入别名修改页面，如图： 3）在别名修改页面，输入别名后，光标移开，修改别名成功，如图： 4）在账户维护列表页面，点击加挂按钮，进入账号加挂页面。如图： 5）在账号加挂页面，输入正确的账号，点击查询按钮，进入加挂列表页面，如图： 6）在加挂列表页面，选择操作权限，点击提交按钮，弹出PING框，输入Ukey 密码，进入结果页面，如图。 7）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击删除按钮，弹出确认删除框，点
农行企业网银基本操作
企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 第二步：操作员账户管理。开通外汇功能 开通代付功能 开通发放工资功能
第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。 本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款
注：以上设置表示100 转账汇款 第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程）
跨行实时转账（向他行账户实时转账功能） 第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。 注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，
公司网上银行管理办法
网上银行管理办法 第一章总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。 第二章网银的开通与使用 一、申请网银开通 （一）网银开通审批工作流程 公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”（编号********1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理。 （二）开通网银工作流程 1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号********2），并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议”（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。 二、网银系统首次使用 （一）网银系统首次安装 公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 （二）严格划分网银操作管理权限
网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY 与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。 （三）更改初始密码 1、网银操作人员更改初始密码工作流程 ○1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 ○2点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码。 ○3点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。 ○4初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2、网银审核人员更改初始密码工作流程 网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。 三、增加网银账户