金融控股公司尽职调查报告评分实施办法模版
金融控股有限公司
尽职调查报告评分实施办法
第一章总则
第一条为进一步规范并提高我司《尽职调查报告》质量，响应我司制度规范化的要求，风险管理部以科学评判为基础制定《尽职调查报告质量评分实施办法》。评分办法以评分项强调尽职调查的重点，共分六项评分项。以评分项的权重分配加强对项目重点分析的重要环节关注程度。
第二章测评范围、参评人员及评分标准
第二条测评范围及参评人员。
测评范围：本办法的测评范围为所有推进至总经理专题会的项目。
参评人员：公司领导、金融投资部、风险管理部、法律合规部。投资一部、投资二部负责人不参与评分。
第三条评分标准如下：
评分以附件（见附件一、附件二）表格分项打分，以分项得分总计得出总分数，满分为100分。得分区间对应的报告质量结果区分见下表：
第三章评分元素与评分权重
第四条本次发布两种调查报告的质量评分表，即《债权类质量评分表》和《股权类质量评分表》，两表的评分元素均为六项。
《债权类质量评分表》为：“报告规范类”、“投资方案设计及分析”、“对被投资人分析”、“对担保情况分析”、“用途及还款来源分析”和“风险、收益、投后分析”。
《股权类质量评分表》为：“报告规范类”、“投资方案设计及分析””、“投资标的分析”、“担保情况分析”、“资金运用情况及还款来源分析”和“风险、股权估值、收益测算、投后分析”。具体如下：
（一）报告规范类：侧重于报告格式的规范性；审报审批制度的完整性；报告内容的专业性实用性。
（二）投资方案设计及分析：强调信息来源广泛性；项目合理性；项目对应的金额期限等设置合理；被投资人基本情况描述清晰。
（三）对被投资人分析：包含对被投资人基本情况的详尽描述，发展前景分析；财务情况描述分析；资金需求量测算。
（四）对担保情况分析：要求借款用途符合逻辑；第一还款来源情况描述清晰，可操作性合理；担保方式明确，可操作性强，担保能力描述详尽，抵质押物的价值、权属、或有产权人描述清楚，变现能力分析，抵质押率测算正确。
因信用担保不需要分析抵质押物的相关情况，故担保方式为信用担保的在本项分值计20分作为评分需要。
（五）用途及还款来源分析: 要求借款用途符合逻辑；第一还款来源情况描述清晰，可操作性合理；担保方式明确，可操作性强，担保能力描述详尽，抵质押物的价值、权属、或有产权人描述清楚，变现能力分析，抵质押率测算正确。
（六）风险、收益、投后分析：要求风险分析全面，分析方法正确，投后管理措施完整详尽，风险应对措施的分析完整；收益明确，测算准确，结论正确；相关成本描述准确，有测算过程。
（七）投资标的分析：要求对资金渠道说明详尽，合理；标的情况描述详尽；财务情况分析有理有据，结论客观公正；行业前景表述全面清晰；股权价值评价客观。
（八）资金运用情况及还款来源分析：除第（五）项要求外，需对资金使用计划描述清晰；收益情况测算精准；收益权/股权转让、
变现情况表述详尽。
（九）“风险、股权估值、收益测算、投后分析”：除第（六）项要求外，需特别对投资标的股权价值进行预测分析，合理评估该股权投资的价值。
第五条评分项以权重分配比例区分报告评分侧重点，六类评分项权重分配比具体如下图：
第四章测评方法及结果运用
第六条测评方法如下：
《尽职调查报告质量评分表》（见附件一、二）供参评人员采取公开投票的方式使用。参评人员就不同类型的调查报告使用对应的《质量评分表》（现阶段就我公司所开展业务，提供两种评分表分别为债权类及股权类），按各评分表各项要求在评分区间内进行客观打分，总得分为各子项得分总和。
最终得分以平均数取值，得分区间为0-100分，结果保留至整数位。计算公式如下：
（注：N为参与评分的参评人员人数）
第七条测评结果的运用：评分表完成填写后，由办公室负责当场收集评分表，并实时计算分值进行现场公布。
每次测评结束后，由办公室留底，测评结果将用于投资部个人奖励及投资部考评。
第五章奖励办法
第八条奖励办法：办公室每季度根据报告得分情况，评选出“季度最佳调查报告”，向投资部门公布即以学习进步。并按年度根据报告得分情况，进行年度总评，评选出“年度最佳调查报告”进行奖励。
第九条办公室将根据各部门项目经理季度和年度撰写报告的质量和数量进行综合评分，对得分最高的个人由公司进行统一奖励。
综合得分区间为0-100分，计分方法如下：
即：=
（注：N为报告份数，a为单笔报告得分。）
参评范围：测评期间设定为每季度自然月末及每年最后一个自然月末，项目经理的报告撰写数量排名位于前40%的个人。
测评期间内报告撰写数量在业务经办人总人数中排名前40%的项目经理。
评选方法：综合评分得分最高的个人。
第十条奖励金额：公司按季度、年度两种方式对得分最高的业务经理进行奖励。
第六章附则
第十一条本办法经公司总经理办公会审议通过并颁布后实施。
第十二条本办法由风险管理部负责解释、修改。
第十三条本办法自下发之日起执行，未尽事宜按公司章程及有关规定执行。