SWOT培训基础知识培训资料SWOT分析法

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SWOT分析法

SWOT分析法(自我诊断方法)是一种能够较客观而准确地分析和研究一个单位现实情况的方法。利用这种方法可以从中找出对自己有利的、值得发扬的因素,以及对自己不利的、如何去避开的东西,发现存在的问题,找出解决办法,并明确以后的发展方向。根据这个分析,可以将问题按轻重缓急分类,明确哪些是目前急需解决的问题,哪些是可以稍微拖后一点儿的事情,哪些属于战略目标上的障碍,哪些属于战术上的问题。它很有针对性,有利于领导者和管理者在单位的发展上做出较正确的决策和规划。

1、SWOT的含意

SWOT四个英文字母代表Strength,Weakness,Qpportunity,Threat。意思分别为:S,强项、优势;W,弱项、劣势;0,机会、机遇;T,威胁、对手。从整体上看,SWOT可以分为两部分。第一部分为SW,主要用来分析内部条件;第二部分为OT,主要用来分析外部条件。另外,每一个单项如S又可以分为外部因素和内部因素,这样就可以对情况有一个较完整的概念了。

在发达国家,许多公司、医院、政府机构、工厂、学校,不管是盈利单位,还是非盈利单位,都非常关注本单位的发展。所以,他们经常用这种方法进行分析、研究,有的一季度一次,有的一年一次,有的甚至一两个月一次。因为他们已经习惯了对目前的情况、存在的问题、条件和环境的变化经常进行了解,以期得到较清晰、连续的跟踪,并根据自己的发展目标,做出一套相适应的计划和规范来保证达到目的。他们非常希望知道本单位的市场、产品、顾客、服务等的定位情况。

比如在英国留学,许多教师上第一堂课时都会先声明:“同学们,不论你们有什么问题,都可以随时问我。这是我办公室和家里的电话。不要怕麻烦或不好意思。”当被问及为什么要这样时,老师说:“因为学生就是我的顾客,是这些顾客给我发的工资。我的产品是讲课,产品的质量好坏直接影响到我的顾客。如果他们不愿意听我的课,可能我就不会有工资了。”

又如:在英国的大街上,无论你遇到什么困难,你都可以去找警察。而警察也会非常热心和耐心地问你,他能为你做些什么。这是因为警察非常清楚他们的工资来自于纳税人,而大街上的行人就是纳税人,他们的服务对象就是纳税人,他们所提供的合格产品就是为纳税人服务。

作为领导者和管理者首先要明确:我们的顾客是谁?在哪儿?产品是什么?应该提供什么服务?在管理运作中怎样应付不断出现的变化?存在哪些威胁和竞争对手?会发生什么样的竞争?怎样去改进并完善自己?只有这样,事业才能发展壮大。

用SWOT分析法分析国内单位时,一定要考虑到中国的国情和单位的具体情况,不能全盘照搬。只有将SWOT分析法同本单位的实际结合起来,并考虑到中国的文化、经济、政治、人文等因素,才能得出较正确的结论。

2、案例

用SWOT分析法分析国内一个培训机构(为便于分析,暂不考虑人文、政治等因素)——

S:强项,优势

(外部)在国内外有一定的知名度,是层次较高的培训机构之一,具有几项培训的资格。

(内部)有一部分素质较好、积极肯干的员工;有一批国外赠送的设备(交通工具、计算机、教学设备等),这些设备质量较好;受训人员层次较高,有政府官员、也有企业管理者。

W:弱项,劣势

(外部)顾客面较窄,仅限于政府官员和部分企业领导;在一些培训班的组织上受制约较多;没有形成自己的网络,信息反馈少;没有在外面叫得响的、具有自己特色的产品;对外宣传力度不够,对外联络不够广泛、主动。

(内部)少部分人员自身素质不高,达不到现代培训的要求,缺少自己的师资力量,没有能够承担高层次讲课的教师;单位的福利差些,人员的数量和工作所需相比多了些。另外,行政后勤人员多于培训人员,大锅饭的意识较浓,管理还不够完善。

以上两项是单位的内部环境和情况。

O:机会,机遇

(外部)国内外有不少单位希望同该培训机构建立友好关系,进行资助并建立合作项目;国内的高层次培训需求量大,培训市场大。有不少单位希望接受高级管理强化培训,并到国外进行实地考察、研究。

(内部)已有许多待开发的项目,包括和国外的合作项目;有能够开拓创新的人,有能力执行国内、外的项目;还可以进行多方位的开发,如出教材、拍电视片、建立联合网络;有可开发的大市场,也可以创造出较好的产品。

T:威胁,竞争对手

(外部)国家又成立了一家类似的培训机构,并给予较大的投入,如人员、资金等;许多省、市、自治区和各部、委相继成立了自己的培训机构,在本系统内进行行业管理培训;这些机构都在扩大自己的市场,寻找自己的顾客;培训课程的内容雷同或相似。

(内部)产品单一,质量和内容有待根据发展和现时需求而提高。自满感较强,服务意识不到位;管理机制未进一步理顺,少部分人员由于福利较差而不稳定;工作量安排不合理;激励机制和奖励制度不健全。没有自己的CI(企业文化)和中期、远期目标。

以上两项是外部环境和情况。

3、分析

从以上SWOT分析中可以看出,在目前的情况下,这个单位内部和外部情况

从总体上来讲还是基本可以的。但是如果不抓紧对发展的研究、分析,则很快就会滑向劣势。因为它的优势是暂时的,随着市场的发展和需求的变化,如果不迅速扩大自己的市场范围,提高产品质量和服务意识,则势必会遇到强劲的挑战;如果不能适应,还会被淘汰。而制约着市场和产品的重要因素之一就是管理,这样一来就给这个单位的管理层提出了一个刻不容缓的、需认真考虑的问题:怎样针对主要问题加强管理,改变观念,适应形势,完善发展。

从内部讲,首先这个单位应充分利用自己目前的优势,如声誉好、层次高、有资格认证等。其次,它应该抓紧时间,立即策划自己的CI(企业文化),尽快提高自身素质,改变观念,使单位和员工适应市场的变化和发展,用经济的观点和意识去考虑问题、分析问题、解决问题。同时,它应迅速建立一支高质量的师资队伍,开始研究市场需求,并能讲授市场上急需的课程。第三,加紧同外单位的联系,利用召开反馈会、通气会、研讨会和其他手段,持续、稳定地提高自己的知名度。这个单位的领导层应该通过SWOT反映出来的情况,清楚地意识到本单位在发展道路上所处的环境和可能遇到的威胁与挑战;这些竞争会威胁到单位的哪些领域,危及到自己的哪些产品、顾客和市场。同时,还要认真分析、研究单位内部的具体问题,如为什么少部分人心不稳,是单位的福利差,还是看不到单位的希望和前途,或是其他原因。人心问题非常严峻,因为它可以引发许多其他意想不到的后果。

从外部情况来看,这个单位由于自己的优势较多,所以它生存的机会、发展的机遇比较多。这些可以转化为发展的有利因素,有时也可以转化为不利因素,关键就是怎样看待、处理和把握这些优势,使它们向有利因素方面发展。决不能躺在这些优势和以前的成绩上,不再开发新的领域,不再拓展新的市场。对其他的竞争对手,应清楚地看到他们能在这里分得多少市场份额,形成什么威胁,能给本单位留下多少比例,并制定一个整体战略决策。面对众多竞争对手是个非常棘手的问题:第一你不能取消这些培训机构;第二你不能干涉那些培训机构的市场;第三你本身没有下指令性文件要求别人接受培训的权利。这样,激烈的竞争就出现了。

4、总结

从以上的分析来看,这个单位的面前是一条布满障碍的道路。从目前来看,情况也不容乐观。如果发展得好,前景不错。但是,必须正视现实,研究内部、外部的情况,并针对目前的产品和发展力量进行深层次的研究。要从战略的高度和角度来看待整体性的开发问题,这个问题越早抓,对这个单位就越有利。应该采取以下措施来完成发展规划。

(l)设立单位的CI(企业文化)和整体发展理念。目标如何设定,要由全体职工讨论决定,由领导牵头实施,从点滴入手,建立、发展、完善企业自身的形象。(2)认真进行市场调查,划分好自己的市场,找准自己的顾客群,加强联系和沟通。

(3)建立一支有效的课题队伍,针对目前市场所需,设置一套好的教材和案例。(4)建立一支高素质的教师队伍,敢于并胜任高层次的课程。

(5)利用自身的优势,迅速同国内外建立新的、有特色的合作项目。

(6)在创造社会效益的同时,注意较大幅度地提高经济效益,并将其中相当一部分作为再发展资金。

(7)建立有效的激励制度和管理发展制度。

最后一条最关键,那就是要调整机构,起用能人,并设重奖,激励员工为单位的发展做贡献。

内部环境--SWOT分析法

一、SWOT分析的一般方法

SWOT分析是一种对企业的优势、劣势、机会和威胁的分析,在分析时,应把所有的内部因素(包括公司的优势和劣势)都集中在一起,然后用外部的力量来对这些因素进行评估。这些外部力量包括机会和威胁,它们是由于竞争力量或企业环境中的趋势所造成的。这些因素的平衡决定了公司应做什么以及什么时候去做。可按以下步骤完成这个SWOT分析表:

(1)把识别出的所有优势分成两组,分的时候应以下面的原则为基础:看看它们是与行业中潜在的机会有关,还是与潜在的威胁有关。

(2)用同样的方法把所有劣势分成两组。一组与机会有关,另一组与威胁有关。

(3)建构一个表格,每个占1/4。

(4)把公司的优势和劣势与机会或威胁配对,分别放在每个格子中。SWOT表格表明公司内部的优势和劣势与外部机会和威胁的平衡。

在你的企业计划中,一定要把以下步骤都写出来:

①在某些领域内,你可能面临来自竞争者的威胁;或者在变化的环境中,有一种不利的趋势,在这些领域或趋势中,公司会有些劣势,那么要把这些劣势消除掉。

②利用那些机会,这是公司真正的优势。

③某些领域中可能有潜在的机会,把这些领域中的劣势加以改进。

④对目前有优势的领域进行监控,以便在潜在的威胁可能出现的时候不感到吃惊。

二、公司的优势和劣势

公司的优势是指在执行策略、完成计划以及达到确立的目标时可以利用的能力、资源以及技能。公司的劣势是指能力和资源方面的缺少或者缺陷。

在为将来做计划时,确定企业的能力和资源代表的是可利用的优势还是劣势,这一点是很重要的。成功的决定因素指的是那些公司成功所必须具备的能力和资源。把这些与成功的决定因素放在一起,就可以形成一个表格,它反过来可以让你做一下比较:你的能力和资源与行业中重要的能力和资源的比较,这将有助于让你识别出公司目前的优势与劣势。

金融基础知识模拟试题库(含答案)

金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在( C)。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中,那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。(D ) A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时,会导致下列哪种经济现象。(D ) A、本币汇率贬值,资本流入 B、本币汇率升值,资本流出 C、本币汇率升值,资本流入 D、本币汇率贬值,资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是( B)。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是( B)。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定,因而货币政策应是(B)。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种(C)。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下,货币供应量等于(B)。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下,衡量货币是否均衡的标志是(A)。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为(A). A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融

资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了(C)的金融体制 A、混业经营,分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营,分业监管 D、混业经营,交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要,由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款,称之为(B) A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金,为顾客提供的各类服务的业务是(C) A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于(C)。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”,是指( B )个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象(储户)为在校小学(B)及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的(B)是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A.资产 B.利润 C.收入 D.费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入(C )。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告(A )。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由( A )统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付,一般是2年,最长可延长到(B )年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为(D)元。

金融学基础知识培训教材

金融学基础知识培训 -----------------------作者:

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单选 20 x 1 20分 多选 5 x 2 10分 判断改错 5 x 2 10分 名词解释 5 x 3 15分 计算 1x 6 6分 简答 4 x 6 24分 论述 15分 第一章 P28 图 六个基本的要素:货币、信用、汇率、资产价格、金融资产、利率 重点介绍:货币、信用、汇率、利率 考核的重点:汇率、货币、利率、市场金融机构框架体系、中央银行、货币政策、货币供给的形成机制。 第二章 币材的演进实物货币—金属货币—信用货币 知道什么是存款货币和电子货币 存款货币是指能够发挥货币交易媒介和资产职能的银行存款,包括可以直接进行转账支付的活期存款和企业定期存款、居民储蓄存款等。 电子货币是指以金融电子化网络为基础,通过计算机网络系统,以传输电子信息的方式实现支付功能的电子数据。 货币的两大职能:交换媒介,资产职能。 交换媒介职能就是货币在商品交易中作为交换手段、计价单位和支付手段,从而提高交易效率,降低交易成本,便利商品交换的职能。 资产职能是指货币可以作为人们总资产的一种存在形式,成为实现资产保值增值的一种手段。 货币层次的划分和计量,货币层次划分的依据是什么,各国都是根据哪些标准对货币层次进行划分的。我国货币划分的三个层次包括哪些,要会应用。哪些地方是M0,哪些地方是M1,哪些地方是M2要清楚。 货币层次划分的依据:以“流动性”作为依据和标准。流动性程度不同的金融资产在流通中周转的便利程度不同,形成的购买力强弱不同,从而对商品流通和其他各种经济活动的影响程度也就不同。因此,按流动性的强弱对不同形式、不同特性的货币划分不同的层次,是科学统计货币数量、客观分析货币流通状况、正确制定实施货币政策和及时有效地进行宏观调控的必要基础。 我国将货币划分为以下三个层次:M0=流通中的现金 M1=M0+活期存款 M2=M1+准货币(企业单位定期存款+城乡居民储蓄存款+证券公司的客户保证金存款+其他存款) 货币制度里面,什么是货币制度,国家货币制度有哪些容。什么是主币、辅币、无限法偿、有限法偿。 货币制度是针对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等容以国家法律形式或国际协议形式加以规定所形成的制度,简称币制。 国家货币制度的容:

新华书店swot-分析培训课件

新华书店swot 分析 公司简介 新华书店是我国规模最大的图书发行机构,1937年4月24日成立于延安,当时是中国共产党领导下的图书出版、印刷、发行机构。1951年成立新华书店总店,同年实行图书出版、印刷、发行分工专业化,改为国家发行图书的专业机构,并建立起了全国最大遍布城乡的图书发行网。隶属于中国出版集团,是国家官方的书店,也是官方刊物宣传与发售之一,全国各地均有其分店,截止到2006年,共有14000多个发售网点。 一、优势 1. 文化历史 新华书店创建于1937年,到现在已有73年的历史,是一个老字号的发行企业。新华店73年的历史积淀和文化传承,既是新华人一笔重要的精神财富,又是支撑未来改革发展的重要底蕴,在出版发行行业中占据重要地位。 2. 品牌 经过多年的改革发展,新华书店已经具备了较强的综合实力,成为一个含金量非常高自主品牌。主要表现在7个方面:(1)形成了一定规模优势,具有了很高的知名度、美誉度和诚信度。在多次市场调查中,始终是读者和出版社认可度最高的发行商;(2)建立了以行政区划为单位、较为紧密的区域系统,占据市场主导地位;(3)构建了一个庞大健全的分销渠道,发行网点遍布城乡;(4)有了较为雄厚的经济积累;(5)培养了一支较高素质的专业发行队伍;(6)形成了较为广泛紧密的社会关系;(7)新华书店手中有教材的发行权,并且它的品牌在读者心中目前仍很有影响力. 3.行业地位 新华书店以区域为中心,形成了几个比较强势的发行集团:西南有四川,东北有辽宁,

长江三角洲有浙江、江苏、上海,珠江三角洲有广东、福建,环渤海地区有北京、山东和天津等。这些在市场竞争中通过自身改革逐步做大的发行集团,是未来国内书业的重要影响力量。新华书店按照市场导向,以建立现代企业制度、重构赢利模式为目标,实施股份制改造和连锁经营,建立适应市场要求的管理体制和经营机制,逐步走上国际化、市场化和产业化的道路。 二、劣势 1.体制 新华书店的经营体制主要是独立门店、分散经营,其体制僵化、激励机制不够灵活、竞争意识不强、社会的负担比较沉重。 每个新华书店业务自成体系、功能齐备、环节甚多,同质同构现象十分突出,资源的有效利用率低,无法获取规模经济效益。 2.成本 出版物发行成本高、市场价格高、速度慢、效益低,市场覆盖能力和控制能力都很弱 3.管理方式 新华书店的管理方式存在着严重的产权关系不清,其主营业务高度集中在教材教辅发行上,经营结构单一,经营风险很大,组织化程度低,融资与投资能力很弱,大多靠自身积累来缓慢发展等等。伴随着教材发行方式、销售方式及相关产品市场结构的变化,在新的市场形势下,新华书店“造血”功能遭受重创,盈利模式受到挑战,在营销网络、物流配送、信息系统、队伍建设、公共关系等各方面都需要变革与整治,建立一体化的营销服务网络,引入现代物流、信息技术,实现商流、物流、资金流、信息流“四流合一”,降低教材发行成本,提高教材发行效率和服务质量,势在必行。

金融基础知识试题(含答案)

金融基础知识 一、单项选择题(选择正确答案填在括号) 1.关于借记卡,以下哪一种说法是正确的:( C) A.可以透支 B.可以部分透支 C.不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中,如果遇到中国人民银行调整法定利率,以下哪种说确:(B ) A.仍然保持原利率偿还贷款 B.当年仍按原利率偿还贷款,次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C.在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响,以下哪一种说法是正确的:( A) A.将有利于抑制通货膨胀 B.将促使货币汇率的下降 C.将不利于抑制通货膨胀 4.股票是一种有价证券,以下哪一项不是股票的基本特征:(B )A.风险性 B.期限性 C.流通性 5.以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用:(B) A.中国人民银行调高贷款利率 B.中国人民银行调高法定存款准备金率 C.企业所得税率有所下降 6.以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家,它们由高到低的排序哪一项是正确的:(A ) A.南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B.俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C.加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7.我国现行国有商业银行体制实行的是( B )。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8.我国金融机构的雏形始于( A )。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9.我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是( A )。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀

C.信贷规模 D.充分就业 10..世界主流的3种征信模式不包括。(C) A.市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11.我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是(D) A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12.信用评级的基本原则?(B) A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13.下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。(D) A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14.中国古代最早关于征信的说法是:(C) A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言,信而有征 D.君子之言,驷马难追 15.农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗?A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查,欠发达地区查不到 16.根据国际惯例做法,大部分负面记录的保存年限是:D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17.当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18.我国货币政策目标是:C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定,并以此促进经济发展;

银行金融基础知识考试题库完整

银行金融基础知识考试题库 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。 A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】: B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A. >10% B. <10% C. =10% D.不能确定 【答案】: A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务

C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】: A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】: D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行 D.中国国家开发银行 【答案】: A

6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】: C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】: A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务

【答案】: A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。 A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单 【答案】: A 10.【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期",这个"存定期"一般指()。 A.整存整取 B.零存整取 C.存本取息 D.定活两便存款 【答案】: A 11.【4990】财务公司属于()。 A.银行金融机构 B.非银行金融机构 C.证券公司

金融学基础知识

金融学基础知识 精品文档 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档---------------------- ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 金融学专业 目录 金融学 培养目标 金融学历史起源 金融学学科分支 就业前景深入分析: 一、商业性质银行 二、保险公司 三、金融业相关委员会 四、政策性银行 五、证券公司 六、投资公司 七、基金公司 八、上市(或欲上市)股份公司证券部及财务部 课程优势

主要课程 就业方向 入学条件 金融学 金融学:Finance:是从经济学中分化出来的应用经济学科,是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象,具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。[1]金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术,能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务,有一定综合判断和创新能力,能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保验公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。金融学主要学习货币银行学方向有货币银行学、商业银行经营管理、中央银行、国际金融、国际结算、证券投资、投资项目评估、投资银行业务、公司金融等。 培养目标 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档---------------------- ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 精品文档 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档----------------------

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一、名词解释 1.金融:从广义上说,政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2.金融体系:金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架,它是资金流动的工具(金融资产)、市场参与者(中介机构)和交易方式(市场)等各金融要素构成的综合体。 3.金融资产管理公司:是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款,管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4.金融制度:是各种金融制度构成要素的有机综合体,是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯.道德.法律.法规等构成的规则 集合。 5.间接融资:是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再 由这些金融机构以贷款.贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提 供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。 6.直接融资:是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7.信用货币:就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,包括流通中货币和银行存款。 8.货币制度:是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之,货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9.格雷欣法则:就是“劣币驱逐良币”的现象,即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时,金银两者中的“贵”金属最终会退出流通,使复本位制无法实现。10.超主权货币:就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的,用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 1.资金融通:是指在经济运行过程中,资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动,是所有金融交易活动的总称。 2.金融市场:是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场,广而言之,是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。:

金融基础知识试题与答案

《金融基础知识》试题 一、填空题 1.根据马克思对货币的历史考证和逻辑推断,货币产生于,是商品发展的必然结果。 2.价值尺度与流通手段是货币的两个最基本的,突出反映了货币的。 3.信用以为条件的单方面的转移。 4.在整个借贷期间利率固定不变,不随借贷资金的供求状况而波动的利率,称为。而利率随着的波动而定期调整变化的利率,称为浮动利率。 5.金融市场的组织形式主要有和两种方式。 6.我国的金融监管机构主要有、和保监会。 7.我国《商业银行法》规定,商业银行的资本充足率不得低于。 8.保险在经营中应坚持的原则是:、、补偿原则和近因原则。 9.我国的货币政策目标是保持,并以此促进经济增长。 10.外汇是以外币表示的支付手段和资产,其目的是用于。 二、单项选择题 1.金融理论研究的对象是() A.货币 B.商品 C.信用 D.银行 2.商业信用的典型形式是() A.委托代销 B.商品赊销 C.延期付款 D.预付货款 3.在现代市场经济中,在整个利率体系中处于主导作用的利率,是() A.市场利率 B.浮动利率 C.官方利率 D.固定利率 4.金融市场最基本的功能是() A.资源配置 B.融通资金 C.宏观调控 D.经济反映 5.为国家重点项目、重点产品和基础产业提供金融支持的银行是() A.中国进出口银行 B.国家开发银行

C.中国农业银行 D.中国工商银行 6.商业银行对最大十家客户发放贷款不得超过银行资本总额的() A.10% B.50% C.8% D.5%—7% 7.以各种形态的财产作为保险标的的保险,是() A.社会保险 B.财产保险 C.责任保险 D.人身保险() 8.针对货币供应总量或信用总量进行调节和控制的货币政策工具,属于() A.选择性货币政策工具 B.直接信用控制 C.间接信用控制 D.一般性货币政策工具 9.国际支付令绝大多数采用电信方式传递,故()是外汇市场的基准利率。 A.信汇汇率 B.中间汇率 C.票汇汇率 D.电汇汇率 10.()贷款是解决成员国中小型私营企业的资金需要。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.亚洲开发银行 D.国际开发协会 三、多项选择题 1.纵观世界各国货币制度的演变过程,货币制度的类型有() A.银本位制 B.金本位制 C.金银复本位制 D.纸币制度 2.中央银行可以运用()手段达到调节经济的目的 A.法定准备金制度 B.公开市场业务 C.转贴现业务 D.利率调整 3.决定证券行市最基本的因素是() A.证券实际收益 B.市场利率 C.通货膨胀率 D.供求关系 4.下列银行中属于股份制商业银行的是() A.中国民生银行 B.深圳发展银行 C.中信实业银行 D.中国光大银行 5.商业银行经营管理的原则是() A.盈利性 B.安全性

金融期货基础知识测试试题题库

金融期货基础知识测试题题库 一、选择题(20个) 1.期货公司应当在(A)向投资者揭示期货交易风险。 A、投资者开户前 B、投资者开户后 C、交易亏损时 2.建立空头持仓应该下达(C)指令。 A、买入开仓 B、买入平仓 C、卖出开仓 D、卖出平仓 3.沪深300 股指期货交易中,单边市是指某一合约收市前(B)分钟内出现只有停板价格的买入(卖出)申报、 没有停板价格的卖出(买入)申报,或者一有卖出(买入)申报就成交、但未打开停板价格的情形。 A、1 B、5 C、10 4.沪深 300 股指期货合约的合约标的是(C)。 A、上证综合指数 B、深证成份指数 C、沪深 300 指数 D、上证50指数 5.金融期货交易具有杠杆性,既放大盈利也放大亏损,是因为实行了(B)。 A、双向交易制度 B、保证金制度 C、当日无负债结算制度 D、强制平仓制度 6.金融期货交易的杠杆性决定了:收益可能成倍放大,损失也可能(C)。 A、不变 B、成倍缩小 C、成倍放大 7.金融期货投资者不得采用(D)下达交易指令。 A、书面委托 B、电话委托 C、互联网委托 D、全权委托期货公司 8.在极端行情下,金融期货投资者面临的亏损(B)。 A、不可能超过投资本金 B、可能会超过投资本金 9.客户在金融期货交易中发生保证金不足,且未能按照经纪合同中的约定及时追加保证金或者主动减仓,该客户

A、强制减仓 B、强行平仓 C、协议平仓 10.某交易日收盘后,某投资者持有 1 手沪深300 股指期货某合约多单,该合约收盘价为3660 点,结算价为 3650 点。下一交易日该投资者未进行任何操作,该合约的收盘价为 3600 点,结算价为3610 点,结算后该笔持仓的当日亏损为(C)。 A、18000 元 B、15000 元 C、12000 元 11.中金所上市的 5 年期国债期货属于:(B) A、短期国债期货 B、中期国债期货 C、长期国债期货 D、超长期国债期货合约 12.中金所 5 年期国债期货合约的面值为(A)元人民币。 A、100 万 B、120 万 C、150 万 D、200 万 13.中金所 5 年期国债期货合约票面利率为:(B) A、2.5% B、3% C、3.5% D、4% 14.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债的剩余期限为:(C) A、距离合约交割月首日剩余期限为 2 至 5 年 B、距离合约交割月首日剩余期限为 3 至 6 年 C、距离合约交割月首日剩余期限为 4 至 5.25 年 D、距离合约交割月首日剩余期限为 5 至 8 年 15.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债是:(A) A、固定利率国债 B、浮动利率国债 C、固定或浮动利率国债 D、以上都不是 16.中金所 5 年期国债期货合约的最小变动价位为:(D) A、0.001 元 B、0.0012 元 C、0.0015 元 D、0.005 元 17.中金所 5 年期国债期货的交易代码为:(C) A、IF B、IE C、TF D、TE 18.中金所 5 年期国债期货合约交割方式为:(B) A、现金交割 B、实物交割

金融市场基础知识真题测试及答案

金融市场基础知识真题 测试及答案 Modified by JACK on the afternoon of December 26, 2020

2016年金融市场基础知识真题测试及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。 A.证券交易所市场 市场 C.地方股权交易中心市场 股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在Ms=m×B中,m是货币乘数,B是基础货币,Ms是()。 A.虚拟货币 B.货币供给 C.名义货币 D.货币需求

【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即:Ms=m×B,其中,Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。 3.下列各项中,属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。 股账户 B.基金账户 C.期权账户 股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户,是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股,也称境内上市外资股)而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例,以()优先认购一定数量新发行股票的权利。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格

D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是()。 A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.保本性 【答案】D【解析】股票具有以下特征:收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份有限公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集 ()的公司股本。 A.长期稳定 B.中短期 C.中期 D.短期

新形势下县级教师培训机构面临的机遇与挑战(swot分析)

新形势下县级教师培训机构面临的机遇与挑战(swot分析) SWOT分析法又称为态势分析法,它是由旧金山大学管理学教授于20世纪80年代初提出来的,是一种能够客观而准确地分析和研究一个单位现实状况的方法。SWOT四个英文字母分别代表:优势(strength)、劣势(weakness)、机会(opportunity)、威胁(threat)。从整体上看,swot可以分成两部分:第一部分SW,主要分析内部条件;第二部分OT,主要用来分析外部条件。利用这种方法进行分析可以更清晰的找出对自己有利的、值得发扬的因素,以及对自己不利的、要避开的东西。现运用这种方法,以内蒙古呼伦贝尔莫旗教研培训中心为例,对县级教师培训机构在新形势下面临的机遇与挑战进行分析,旨在发现存在的问题,找出解决方法,并明确以后的发展方向。 1优势(strength) 县级教师培训机构在不同的历史时期担负着不同使命,莫旗教培中心也不例外,其前身为教师进修学校,在上个世纪80年代初期曾经培养了大批小学合格教师,包括初中英语教师,而后与高校合作办学,又在提高中小学教师学历领域发挥了充分作用,进入到世纪末,转型为以教师继续教育为主,发展到今天,成为集教研、培训、电教、科研为一体的研培机构,其优势主要有以下几个方面: 1.1机构设置。莫旗教培中心是由旗政府领导(县级)、旗教育局主管的具有独立法人资格的办学实体,作为县级教师培训机构,是本地区唯一一所。从机构地位看是二级单位,集政务、业务于一体。相对来说,具有一定的发展条件。 1.2资源整合,促进培训模式多样化。近几年有些地区将进修学校与教研室、电教馆进行合并,从而扩大了教师培训机构的职能。莫旗在2006年进行了实质性合并,并更名为教研培训中心。从而有效实现了区域教师进修、教研、电教等相关部门和机构的资源整合。并将整合的优势落实到培训工作上,建立了学科团队,成立名师工作室,形成了研训一体的培训模式。 1.3高素质的专兼职教师队伍。整合后教师队伍得以丰富,除了一部分为原来的进修教师,大多数是近年来在中小学中选拔出来的骨干教师、优秀教师,具有丰富的中小学教育教学经验,都是本学科领域的佼佼者。形成了由资深专家、中心教师、一线骨干教师组成的专兼职教师队伍。 1.4区域培训更为贴近一线。县级教师培训机构的培训对象非常具体,就是区域内教师。以莫旗为例,辖区范围内有学校43所,中小学教师三千人。培训都是在中心教师参与和指导教学过程中发现问题的基础上,针对各层次教师的学习需求进行。 1.5设施设备比较先进,校园文化丰富而深邃。县级教师培训机构往往经历了相当长的一段发展历程,往往形成了自己学高为师,身正为范的一套校园文化。同时以晋升国家级示范性县级培训机构为契机,迅速发展,拥有现代化的教学设备,各种教室齐全,有视频会议系统、vod视频点播直播系统和全旗教育城域网主控室等。 2劣势(weakness) 2.1经费保障缺乏有效机制。首先虽然国家和自治区相关政策规定“每年度按照中小学教师工资总额的1%~2%安排用于中小学教师继续教育;从城市教育附加费中提取不低于15%的经费用于中小学教师继续教育”,但是在大多数地区往往得不到有效落实。致使本来应该由政府、学校和教师共同承担的培训费用,

最新版精编2020年金融基础知识测试复习题库598题(答案)

2020年金融基础知识复习考试题库598题【含答 案】 一、单选题 1.人身保险按保险范围分类,可分为()。 A.生存保险 B.死亡保险 C.两全保险 D.万能保险 E.意外伤害保险 参考答案:A,B,C 2.目前,我国商业银行开办的活期储蓄的主要形式有()。 A.存单 B.存折 C.贷记卡 D.信用卡 E.借记卡 参考答案:B,E 3.商业银行在信贷审查时,查阅的会计资料和核实的报表数据通常包括()。 A.总账 B.明细账 C.记账凭证 D.财务报表 E.报表附注 参考答案:A,B,C,D,E 4.信托当事人包括()。 A.委托人 B.受托人 C.保证人 D.受益人 E.发起人 参考答案:A,B,D 5.商业银行的主动负债包括()。

A.活期存款 B.同业拆入资金 C.向中央银行借款 D.发行金融债券 E.在金融市场上借款 参考答案:B,C,D,E 6.在银行会计核算中,下列属于无形资产的有()。 A.商誉 B.长期待摊费用 C.专利权 D.土地使用权 E.先进设备 参考答案:A,C,D 7.下列是关于银行汇票的表述,其中正确的有()。 A.银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人 B.银行汇票只能用于转账 C.银行汇票结算的金额起点为10000元 D.银行汇票结算不受金额起点限制 E.单位和个人各种款项结算均可使用银行汇票 参考答案:A,D,E 8.下面哪些业务可以归入商业银行中间业务。() A.汇兑业务 B.存款业务 C.票据贴现业务 D.代收代客买卖业务 E.支付结算业务 参考答案:A,D,E 9.《合同法》规定,应当履行债务的当事人,有确切证据证明对方有()行为的,可以中止履行合同。 A.经营状况严重恶化 B.转移财产、抽逃资金,以逃避债务 C.丧失商业信誉 D.有丧失履行债务能力的其他情况 E.道德败坏 参考答案:A,B,C,D

金融知识培训资料

集中作业中心培训资料 第一部分银行金融基础知识 第一节关于银行的介绍 (一)中央银行:即中国人民银行,简称人行,主要职责:依法制定和执行货币政策;发行人民币,管理人民币流通;监督 管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管 理,监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场;持有、 管理、经营国家外汇储备、黄金储备;维护支付、清算系统 的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的 资金监测;负责金融业的统计、调查、分析和预测等工作。(二)银行业监管机构:中国银行业监管管理委员会见简称银监会即中国银行业监督委员会,2003年成立,主要职责是制定有 关银行业的金融机构监管的规章制度和办法,起草有关的法 律和行政法规,提出制定和修改的建议;审批银行业的金融 机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务的范围;对银 行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为 进行查处;审查银行业金融机构高级管理人员任职资格;负 责统一编制全国银行数据、报表,并且按照国家有关规定予 以公布;会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处臵的 意见和建议;负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管 理;承办国务院交办的其他事项。 (三)国家政策性银行:是为确保国家大型基本建设和大宗进出口贸易的顺利完成而设立,并向这些项目提供国家政策性专项

贷款的专业银行。其目的是建立健全国家宏观调控体系。国 家开发银行(国开行)、中国进出口银行、中国农业发展银行 (农发行)。 (四)商业银行 (1)四大商业银行:中国工商银行(工行)、中国银行(中行)、中国建设银行(建行)、中国农业银行(农行)。 (2)股份制商业银行:交通银行(交行)、深圳发展银行(深发展)、招商银行(招行)、中国民生银行、上海浦东发展银行(浦发)、 华夏银行、中信银行、兴业银行、中国光大银行、广东发展 银行(广发)、渤海银行、浙商银行、恒丰银行。 (3)城市商业银行:基本上各城市都有自己的城市商业银行(前身为城市信用社) (4)各农村商业银行(农商行)及农村信用合作社(农村信用社、农信社 (五)银行机构内部构架:总行—分行—支行—分理处(储蓄所)。 第二节银行结算的总体概述 (一)银行结算业务的产生和意义 (1)银行是经营货币和信用业务的机构,是商品经济发展到一定阶段的产物,随着市场经济的发展,要求银行发挥越来越多 的中介服务功能,银行的结算业务就是其中重要的一个内容, 是单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、 托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算 的行为,即银行接受客户委托代收代付,从付款单位存款帐

100道金融知识测试题(附答案)

100道金融知识测试题(附答案).txt我这人从不记仇,一般有仇当场我就报了。没什么事不要找我,有事更不用找我!就算是believe中间也藏了一个lie!我那么喜欢你,你喜欢我一下会死啊?我又不是人民币,怎么能让人人都喜欢我?一、单项选择题(共60题,每题1分,每题的备选项中,只有1个最符合题意) 1.中央银行增加黄金、外汇储备,货币供应量()。 A.不变 B.减少 C.增加 D.上下波动 2.我国央行首要调控的货币是()。 A.M-1--、M2和 M3 B.M1和M2 C.M0和M1 D.M3 3.马克思揭示的货币必要量规律的理论基础是()。 A.货币数量论 B.劳动价值论 C.剩余价值论 D.货币金属论 4.弗里德曼的货币需求函数中的y表示()。 A.国民收入 B.工资收入 C.名义收入 D.恒久性入 5.其他情况不变,中央银行提高商业银行的再贴现率,货币供应量将()。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不定 6.通货膨胀首先是一种()。 A.制度现象 B.经济现象 C.心理现象 D.社会现象 7.投资和信贷相结合的租赁形式是()。 A.杠杆租赁 B.金融租赁 C.经营租赁 D.财务租赁 8.某客户购买贴现国债,票面金额为100元,价格为91元,期限为1年,其收益率为()。 A.9% B.7.43% C.10.8% D.9.89% 9.假定某储户2004年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元,于2004年10月1日支取,如果支取日整存整取定期储蓄存款一年期利率为2.25%,活期储蓄利率为1.85%,银行应付利息为()。 A.225元 B.135元 C.22.50元 D.18.50元 10.借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是()。 A.资本 B.利息 C.工资 D.利润 11.名义利率扣除通货膨胀因素以后的利率是()。 A.市场利率 B.优惠利率 C.固定利率 D.实际利率 12.某银行2004年5月20日向某公司发放贷款100万,贷款期限为一年,假定利率为4.5%。该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为()。 A.54000元 B.4500元 C.375 D.6000元

《金融学》知识点总结

金融学 直击考点重点 1.什么是货币政策?其基本特征表现在哪些方面? 中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。 货币政策的基本特征 (1)宏观政策 (2)调节总需求 (3)间接调控 (4)连续性政策 2.什么是货币政策的中介指标?选择中介指标应该注意什么问题? 一、中介指标及其三大功能 为实现货币政策目标而选定的中间性或传导性金融变量。其功能集中体现在以下三个方面: 1.测度功能 通过金融变量来测定货币政策工具的作用和效果。 2.传导功能 货币政策的实施过程中,需要一个承前启后的中介或桥梁来传导。 3.缓冲功能 根据有关信息,及时调整货币政策工具及其操作力度,避免经济的急剧波动 二、选取中介指标的基本标准 1.可测性 中央银行能够迅速获得该指标准确的资料数据,并进行相应的分析判断。 2.可控性 该指标在足够短的时间内接受货币政策的影响,并按政策设定的方向和力度发生变化。 货币供应量、信用总量、利率、汇率等宏观经济总量 通过货币供给调节投资需求、消费需求、出口需求 运用经济手段、法律手段对经济行为进行调整 多元化政策目标具有长期性特征,在短期内是难以 实现

3.相关性 该指标与货币政策最终目标有极为密切的关系,控制住该指标就能基本实现政策目标。 三、货币政策中介指标的选择 1.利率 以利率作为中介指标,就是通过政策工具来调节、监控市场利率水平。 2.货币供应量 通过政策工具来调节、监控货供给量增长水平,以使货币供给增长与经济增长要求相适应。 3.超额准备金 通过政策工具来调节、监控商业银行及其他各类金融机构的超额准备金水平。4.基础货币 中央银行直接对基础货币进行调节。 第一节 3.货币的定义?职能及相互关系? 固定充当一般等价物的特殊商品。价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段、世界货币。 其中,价值尺度和流动手段是货币的基本职能,也是货币历史上最先出现的职能。 4.货币制度及构成要素? 一个国家为保障本国货币流通的正常稳定,对货币发行和流通的各个要素所做出的法律规定的总和。 货币制度的构成要素 1.货币材料。用什么作为货币的材料。 2.货币单位。规定货币的名称和货币单位的“值”。 3.货币种类。本位币与辅币。 4.法定偿付能力。无限法偿,有限法偿。 5.铸造、发行与流通程序。 第二章 1.通过本章的学习,你对“信用”是否有了专业意义上的理解?

最新农村信用社金融基础知识试题

农村信用社金融基础 知识试题

银行从业人员考试题库(金融基础知识) 关键字:金融考试题库 一、单选题 1、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的(D)。 A、稳定性 B、安全性 C、收益性 D、流动性 2、其他条件不变的情况下,人们预期利率上升,会( C )。 A、多买债券,多存货币 B、多买债券,少存货币 C、卖出债券,多存货币 D、少买债券,少存货币 3、以下不属于直接融资的是( D )。 A、商业信用 B、国家信用 C、消费信用 D、银行信用 4、不能向居民发放信用贷款的是( B )。 A、中国建设银行 B、中国农业发展银行 C、农村信用合作社 D、城市商业银行 5、商业银行是以经营存、贷款,办理转账结算为主要业务的( C )。 A、事业性单位 B、政企职能合一的机构 C、金融企业 D、非盈利性的金融机构 6、商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据,要求中央银行贴现以获得资金的 行为是( C )。 A、转抵押 B、转贴现 C、再贴现 D、再贷款 7、为了支持因调销在途粮、棉、油的合理资金需要而发放的贷款,称之为( C )。

A、专项销售贷款 B、专项储备贷款 C、收购贷款 D、销售结算贷款 8、使用托收承付结算方式办理结算的款项必须是( C )。 A、工程结算款 B、交通运输款 C、商品交易款 D、个人往来款 9、代理行业务是商业银行的部分业务由指定的( D )代为办理的一种业务形式。 A、本行本地的分行 B、本行的支行 C、本行异地的分行 D、其他银行 10、表外业务是商业银行从事的不列入( B )内的经营活动。 A、损益表 B、资产负债表 C、现金流量表 D、财务状况变动表 11、表外业务与其他中间业务的最大区别在于( B )不同。 A、经营目的 B、承担的风险 C、收入的来源 D、财务的处理 12、商业银行经营与管理原则的核心是( B )。 A、流动性原则 B、政策性原则 C、盈利性原则 D、安全性原则 13、金融市场主要是借助( A )作为载体来运行的。 A、金融工具 B、借贷资本 C、资金供求者 D、利息率 14、金融市场运行的关键是( C )。 A、做市商 B、融资期限 C、价格形成 D、交易关系 15、国际上银行承兑票据经( B )保证支付后,便可在二级市场转让。 A、付款行 B、承兑行 C、议付行 D、担保行 16、B股股票一般用人民币标明面值,以( B )认购和交易的股票 A、人民币 B、外币 C、本币 D、合成币

金融市场基础知识2015年真题

金融市场基础知识 2015 年真题
试卷总分: 100 分 合格总分: 60 分 答题时间: 120 分钟 考试人数: 113 人 试卷年份: 2015 年 试卷来源: 考拉网
考试计时 00:00:53
共 100 题收藏试卷保存答案暂停交卷 ? 单项选择题 (50) ? 组合型选择题 (50)
一、单项选择题(本大题共 50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求)
第 1 题证券登记结算制度实行证券() 。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 证券登记结算制度实行证券实名制。 投资者开立证券账户应 当向证券登记结算机构提出申请, 投资者申请开立证券账户 应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整,投资者不得 将本人的证券账户提供给他人使用。 B
本题 1 分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数 的() 。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和, 不超 过该上市公司股份总数的 30%。 D
本题 1 分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券,是通过委托()来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商

【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
D
在证券交易所市场, 投资者买卖证券是不能直接进入交易所 办理的,而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之, 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
本题 1 分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有() ,履行国有资产的保值增值和通过国家 控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股, 履行国有 资产的保值增值和通过国家控股、 参股来支配更多社会资源 的职责。 A
本题 1 分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中,不受 10%涨跌幅限制的是() 。 A.已上市 A 股 B.已上市 B 股 C.首日上市的证券 D.已上市基金 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 目前股票 (含 A 股、 B 股) 、 基金类证券的涨跌幅限制为 10%, ST 股票为 5%,但股票、基金上市首日无此限制。 C
本题 1 分 第 6 题取得证券执业证书的人员,连续()年不在证券经营机构从业的,由证券业协会注销 其执业证书。 A.2 B.4 C.3 D.5 【正确答案】 C

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