从38张监管函看保监会对哪些市场乱象下狠手

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来源：《中国经济周刊》2018年第06期

2017年上半年，保监会开展了首次覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估，涉及130余家内资、50余家外资险企。

“规范的公司治理是防范风险的治本之策，重点要管好‘人’和‘钱’。” 保监会副主席陈文辉曾在接受新华社采访时说，“人”就是股东，要加强股东准入监管，对股东资质提出要求，探索建立职业经理人评价制度。“钱”就是资金来源，要对股东资金来源进行穿透式管理，严防虚假注资。

南开大学风险管理与保险系教授朱铭来对《中国经济周刊》记者分析说，“诸如误导销售、高风险投资等行为，从表象看，是违反监管规定，但核心问题还是在经营保险业的理念上。过去很长一段时间，保险业偏面强调和理解把发展放在第一要务的理念和认识，5年来批准筹建的新保险公司不少。有些公司进入保险市场，从一开始就不是想正经地经营保险业，对于保险业健康、合规的经营模式认识非常模糊。因此，要治理保险业乱象，要从源头去解决，就要从公司治理抓起。”

《中国经济周刊》记者统计发现，2017年，保监会在官网上公布了38张监管函——仅从公布的数量看，比过去3年（2014—2016年）公布的总数还要多。其中，超过20张监管函涉及公司治理方面的问题。38张监管函详情见表格。

治理股权乱象

昆仑健康违规案件：首次被清退违规股权，相关投资人被列入黑名单

2017年，保监会首次迈出了清退保险公司违规股权的步伐。

12月15日，保监会下发撤销行政许可决定书，决定撤销昆仑健康保险股份有限公司（下称“昆仑健康”）有关股东和注册资本变更的行政许可，依法处置相关投资人违规取得的股权。

经查，深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司等7家公司在投资入股昆仑健康、申请相关行政许可过程中，提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金、股东之间无关联关系等不实陈述，存在编制提供虚假材料的行为。保监会依据有关法律规定，撤销昆仑健康有关股东和注册资本变更的行政许可，清退违规取得的股权，并将相关投资人和中介机构列入市场准入黑名单。