基金从业《基金法律法规》精选试题及答案
1[单选题]证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于( )个工作日。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：B
参考解析：证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。基金从业《基金法律法规》精选试题及答案
2[单选题] 要约收购的期限不得少于( )日。
A.7
B.10
C.15
D.30
参考答案：D
参考解析：要约收购的期限不得少于30日，并不得超过60日。
3[单选题] 国内期货交易的保证金比例一般是( )。基金从业考试难吗
A.5%
B.7%
C.10%
D.15%
参考答案：A
参考解析：国内期货交易只需要支付5%的保证金即可获得未来交易的权利。
4[单选题] 下列关于公司组织机构中公司职工代表的表述，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是( )。
A.股份有限公司董事会成员中应当包括公司职工代表
B.股份有限公司监事会成员中应当包括公司职工代表
C.国有独资公司董事会成员中应当包括公司职工代表
D.国有独资公司监事会成员中应当包括公司职工代表
参考答案：A基金从业资格考试视频
参考解析：根据《中华人民共和国公司法》第四十四条的规定，2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，其董事会成员中应当有公司职工代表;其他有限责任公司董事会成员中可以有公司职工代表。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。本法第六十七条规定，国有独资公司董事会成员中应当有公司职工代表。本法第七十条规定，国有独资公司监事会成员不得少于5人，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。本法第一百零八条规定：有限公司设董事会，其成员为5人至19人。董事会成员中可以有公司职工代表。本法第一百一十七条规定，股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。A 选项，股份有限公司董事会成员中可以包括公司职工代表，而不是应当包括。
5[单选题] 下列不属于监事会的职权的是( )。
A.检查公司财务
B.提议召开临时股东会会议
C.向董事会会议提出提案
D.监督高级管理人员执行公司职务的行为
参考答案：C基金从业资格培训班
参考解析：根据《中华人民共和国公司法》第五十三条的规定，监事会不设监事会的公司的监事行使下列职权：(1)检查公司财务;(2)对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议;(3)当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正;(4)提议召开临时股东会会议，在董事会不履行
本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议;(5)向股东会会议提出提案;(6)依照本法
第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼;(7)公司章程规定的其他职权。
6[单选题] 关于证券公司在经营过程中调整业务范围，下列说法错误的是( )。基金从业考试题型
A.国务院证券监督管理机构可以根据证券公司财务状况对其业务范围进行调整
B.国务院证券监督管理机构不可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整
C.国务院证券监督管理机构可以根据证券公司合规程度对其业务范围进行调整
D.国务院证券监督管理机构可以根据证券公司高级管理人员业务管理能力对其业务范围进行调整
参考答案：B
参考解析：国务院证券监督管理机构可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整，故选
项B表述错误。
7[单选题] 《中华人民共和国证券投资基金法》规定的禁止公开募集基金的基金管理人将其固有财
产混同于基金财产从事证券投资，体现了基金财产具有( )。基金从业考试题目
A.契约型
B.盈利性
C.确定性
D.独立性
参考答案：D
参考解析：基金财产的独立性体现在四方面：基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归人基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被
依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。基金的债权与不属于基金的债务不得
相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立。
8[单选题] 上市公司并购重组项目的财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在( )个工作日内向
中国证监会报告。.基金从业资格考试资料
A.4
B.3
C.5
D.2
参考答案：C
参考解析：《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第四十一条第二款规定，财务顾问主办人
发生变化的，财务顾问应当在5个工作日内向中国证监会报告。
9[单选题] 股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于( )。
A.45%
B.60%
C.85%
D.90%
参考答案：C
参考解析：根据《期货交易管理条例》第十六条的规定，申请设立期货公司，应当符合《中华人民
共和国公司法》的规定，并具备下列条件：注册资本最低限额为人民币3000万元;董事、监事、高级管理
人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格;有符合法律、行政法规规定的公司章程;主要股东以及实
际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录;有合格的经营场所和业务设施;有
健全的风险管理和内部控制制度;国务院期货监督管理机构规定的其他条件。国务院期货监督管理机构根
据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额。注册资本应当是实缴资本。股东应
当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。国务院期货监督管理
机构应当在受理期货公司设立申请之日起6个月内，根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不批准的
决定。经国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公
司的股权。基金从业资格证试题
10[单选题] 期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示( )。
A.风险说明书
B.期货经纪合同
C.期货交易协议
D.委托合同书
参考答案：A
参考解析：期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签
字确认后，与客户签订书面合同。基金从业资格考题
11[单选题] 总公司不可以对分公司提供( )担保。
A.保证
B.质押
C.抵押
D.留置
参考答案：A
参考解析：总公司可以为分公司提供除保证以外的担保。
12[单选题] 证券公司年度报告中的财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院
证券监督管理机构规定的其他专项报告，应当经( )审计。
A.具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
B.会计师事务所基金从业资格题目
C.具有证券、期货相关业务资格的律师事务所
D.律师事务所
参考答案：A
参考解析：证券公司年度报告中的财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院证券监督管理机构
规定的其他专项报告，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
13[单选题] 下列不属于基金托管人义务的是( )。
A.保管基金资产基金从业资格报考条件
B.保管与基金有关的重大合同及有关凭证
C.保存基金的会计账册、记录15年以上
D.执行基金管理人的投资指令
参考答案：C
参考解析：基金托管人的义务包括：(1)保管基金资产。(2)保管与基金有关的重大合同及有关凭证。
(3)负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。
14[单选题] 证券经营机构涉嫌严重违法违规或严重亏损，在被证监会或国家有关部门调查期间，可
以暂停其证券自营业务资格，暂停时间最长不超过( )，并根据调查结论作相应处理。
A.半年
B.1年
C.3年
D.5年
参考答案：A
参考解析：证券经营机构涉嫌严重违法违规或严重亏损，在被证监会或国家有关部门调查期间，可
以暂停其证券自营业务资格，暂停时间最长不超过半年，并根据调查结论作相应处理。基金从业资格题型15[单选题] 下列关于基金财产债权债务的说法，正确的是( )。
A.基金财产的债权，可以与基金管理人固有财产的债务相抵销
B.基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵销
C.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销
D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行
参考答案：D
参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六条的规定，基金财产的债权，不得与基金
管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。根据第七条的规定，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
16[单选题] 债权人自接到通知书之日起( )日内，未接到通知书的自公告之日起( )日内，有权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。基金从业答案
A.10;30
B.30;45
C.30;60
D.10;90
参考答案：B
参考解析：债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第1次公告之日起45日内，有
权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。
17[单选题] 基金管理公司擅自从事基金托管业务的，由证券监督管理机构责令停止，没收违法所得，并处违法所得( )倍以上( )倍以下罚款。基金从业教材电子版
A.1;5
B.2;5
C.1;10
D.2;10
参考答案：A
参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，未经核准，擅自从事基金托管业务的，由证
券监督管理机构责令停止，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法
所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。
18[单选题] 对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直
接责任人员单位处( )万元以上( )万元以下的罚款。基金从业远程培训
A.1;5
B.1;10
C.3;5
D.3;10
参考答案：D
参考解析：对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直
接责任人员单位处3万元以上10万元以下的罚款。
19[单选题] 下列选项中，不属于农产品期货的是( )。
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡胶
D.原油
参考答案：D
参考解析：商品期货的主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油等)、金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银等)和能源期货(如原油、汽油、燃料油等)。基金从业历年真题
20[单选题] 下列不属于董事会职权的是( )。
A.决定公司内部管理机构的设置
B.对公司增加或者减少注册资本作出决议
C.根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理
D.制定公司的基本管理制度
参考答案：B基金从业人员培训
参考解析：根据《中华人民共和国公司法》第四十六条的规定，董事会对股东会负责，行使下列职权：(1)召集股东会会议，并向股东会报告工作;(2)执行股东会的决议;(3)决定公司的经营计划和投资方
案;(4)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;(5)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(6)制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案;(7)制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方
案;(8)决定公司内部管理机构的设置;(9)决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决
定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项;(10)制定公司的基本管理制度;(11)公司章程规定的其他职权。
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基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题 一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】（P9）保险资产管理公司的资产管理业务包括：企 业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理 计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资 管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和 定向资产管理计划。 本题1分 第2题按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】（P6）按照交易标的物的不同，金融市场可分为票 据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄 金市场等。 本题1分 第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B.使有限的资源得不到有效的利用 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，加大交易成本 【正确答案】 C
【答案解析】（P8）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮 助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观 信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决 策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加 便利。 本题1分 第4题下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】（P17）我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开 披露的基金信息资料。故A项错误。 本题1分 第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。 A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】（P14）证券投资基金在美国被称为“共同基金”， 在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基 金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资 信托基金”。 本题1分 第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。 A.法律主体资格不同 B.份额限制不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同
基金法律法规历年真题(最全汇总)
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
基金从业资格考试试题及参考答案
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法 证券从业人员远程培训答案90分
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法90 单选题（共3题，每题10分） 1 . 以下（）不属于证券基金经营机构高级管理人员应承担的合规管理职责。B ? A.落实合规管理目标，对合规运营承担责任 ? B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议 ? C.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障 ? D.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究 我的答案：D 2 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。 ? A.3 ? B.15 ? C.5 ? D.10 我的答案：D 3 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（）。 ? A.20% ? B.30% ? C.50% ? D.80% 我的答案：C 多选题（共3题，每题10分） 1 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的修订主要遵循了以下（）原则。 ? A.统一两类机构的合规管理要求 ? B.坚持实践中行之有效的做法 ? C.明确普遍适用的合规基本原则 ? D.提高规定的可操作性 ? E.强化合规管理全覆盖 我的答案：ABCDE 2 . 下列选项中属于证券基金经营机构董事会的合规管理职责的有（）。 ? A.审议批准合规管理的基本制度 ? B.审议批准年度合规报告 ? C.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员 ? D.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督 我的答案：ABC
基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载完整的风险提示函 B、使用“净值归一”等表述 C、使用“坐享财富增长”的表述 D、预测基金的证券投资业绩 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】：A 【解析】： 使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。 知识点：宣传推介材料的禁止规定 2.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、基金业协会 D、工商登记注册地中国证监会派出机构 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】： 基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。 知识点：基金市场服务机构 3.各国政府对金融系统的主要监管模式有( )。 Ⅰ．政府集中型监管模式 Ⅱ．行业自律型监管模式 Ⅲ．不同金融行业的分业监管
Ⅳ．各金融行业的统一监管 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。 4.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得( )。 A、将客户备付金用于基金赎回垫支 B、存放备付金 C、使用备付金 D、划转客户备付金 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解货币市场基金宣传的要求； 基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。 5.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括( )。 A、收取销售费用的项目
基金法律法规真题考卷
基金法律法规真题考卷 1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因于 （A）。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略 A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。P18基金销售支付机构 A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对 B.中国基金业协会指定备案结算银行 C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定 D.具备基金销售业务资格的商业银行 3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（A）应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾 D.中国银监会 4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。P100（2）基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的 A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金累计份额净值 5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。P31（2）注册登记机构的职责 A.确认基金交易 B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括 C.建立投资者基金份额账户 D.保管持有人名册 6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书 A.5 B.3 C.1 D.2 7.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。常识私募基金的理解 A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金 B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的 C.向公众群发邮件、短信推介 D.通过广告宣传推介 8.基金市场营销的特殊性包括（D）。P140（2）基金市场营销的特殊性五点规范性；服务性；专业性；持续性；适用性 A.稳定性、周期性、安全性 B.服务性、持续性、成长性 C.阶段性、全面性、可控性
基金从业资格考试题库历年真题练习题
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.360docs.net/doc/e88683746.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.360docs.net/doc/e88683746.html,/
基金从业人员后续职业培训大纲(2015)
基金从业人员后续职业培训大纲（2015） 一、总体目标 基金从业人员应当遵守《证券投资基金法》及其他各类法律法规、自律规则和基本业务规范，遵循职业道德，掌握基金投资、运作和销售等专业知识，了解创新业务、理论与技术前沿，并根据新业务、新形势及时更新技术知识和专业技能。为系统地保证和提升从业人员的技术知识、专业技能和胜任能力，中国基金业协会根据法律法规和行业的发展变化，编制了《基金从业人员后续职业培训大纲（2015）》（以下简称《大纲（2015）》）。 二、培训内容及培训要求 《大纲（2015）》分为法律法规与职业道德、内部控制与合规管理、基金投资管理、基金运作管理、基金销售管理、创新业务和其他课程共7个部分。 按照中国基金业协会基金从业人员资格管理及后续职业培 训相关规定，基金从业人员每年应当参加不少于15个学时的后续职业培训。培训分为必修内容和选修内容。 （一）必修：学习必修部分内容不少于10个学时。内容包含基金监管、职业道德、内部控制与合规管理、基金投资管理、基金运作管理、基金销售管理和创新业务等。须通过参加中国基金业协会举办的面授培训及远程培训必修部分完成。 （二）选修：学习选修部分内容最多记录5个有效学时。可通过学习中国基金业协会举办远程培训的选修内容，或者参加会员单位举办的相关培训完成。
三、培训内容提纲
附录：培训内容涉及的法律法规、自律准则 第一部分法律法规与职业道德 1.《中华人民共和国公司法》 （中华人民共和国主席令第42号，2013年12月28日修订，自2014年3月1日起施行） 2.《中华人民共和国证券投资基金法》 （中华人民共和国主席令第71号，2012年12月28日修订，自2013年6月1日起施行） 3.《中华人民共和国证券法》 （中华人民共和国主席令第43号，2013年6月29日修订，自2013年6月29日起施行） 4.《中华人民共和国信托法》 （中华人民共和国主席令第50号，2001年4月28日通过，自2001年10月1日起施行） 5.《中华人民共和国反洗钱法》 （中华人民共和国主席令第51号，2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行） 6.《中华人民共和国刑法修正案（九）》 （中华人民共和国主席令第30号，中华人民共和国第十二届全国人民代表大会常务委员会第十六次会议于2015年8月29日通过，自2015年11月1日起施行）
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)
第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义
一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类
【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日
D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。
2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及问题详解
2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及 答案 1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的 是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体 资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。 2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存有广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验能够遵循
答案：C 解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者 保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代; 证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者 教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适 用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的 是()。 I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过： ①公司及基金投资运作中的重大关联交易; ②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所; ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告; ④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)
基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C
4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则
基金从业资格考试题库模拟试题与答
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日
(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人
C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会
新从业人员管理平台使用常见问题解答-AMAC
新从业人员管理平台使用常见问题解答 一、资格管理员信息维护 （一）机构资格管理员的用户名和密码如何获得？ 答：机构申请账号通过审核后，人员系统将自动开通机构资格管理员账号，并根据预留联系方式进行短信和邮件告知用户名和密码。资格管理员首次登录系统后，需修改密码，并进行资格管理员信息维护且上传机构负责人签字盖章的授权承诺函。 （二）请问机构总部资格管理员基本信息修改对附件的上传有何要求？ 答：对于机构总部的资格管理员，修改姓名、证件号、证件类型需要上传《机构授权承诺函》至协会审核。修改其他信息项无需上传。 （三）请问除总部外的资格管理员如何维护基本信息？ 答：如需要独立管理的部门及分支机构资格管理员修改姓名、证件号、证件类型由上级机构资格管理员进行审核，无需上传《机构授权承诺函》。 二、下级机构（部门）账户管理 （一）上级机构如何对下级机构进行账号开设？ 答：分支机构一般是指银行的分行、支行、网点等。部门是指机构内具体的组成成分，如果部门及分支机构需要进行独立管理，则机构需指定一名资格管理员进行管理，并且需要填写部门及分
支机构资格管理员的基本信息。 （二）部门及分支机构新增以后如果进行修改、删除？答：机构管理员新增完部门以后，可以在部门及分支机构设置中进行修改和删除新增的部门及分支机构。 注：如果部门及下级分支机构内有从业人员，则无法删除，需要将部门内的员工离职或者删除后，确保部门及分支机构内无从业人员即可删除。 （三）如果需要独立管理的部门及分支机构的资格管理员信息发生变化，上级机构如何修改下级机构资格管理员的信息？ 答：如果新增的部门及分支机构管理员需要修改相关信息时，由上级资格管理员直接在部门及分支机构设置一栏中找到需要修改的部门及分支机构名称点击编辑直接进行修改即可。 （四）上级机构管理员如何重置分支机构账号密码？ 答：上级机构管理员登入系统→点击系统管理→找到索要重置密码的分支机构→点击【重置密码】即可。此时系统会自动给分支机构资格管理员填写的邮箱发送重置后的密码。 （五）新增部门及分支机构设置选项中的分公司和部门有什么区别？ 答：部门是指机构内设置的组成部门，分公司是指机构设置的分支机构。
2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)
2019年基金从业《基金法律法规》试题及 答案(2) 导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。 A.30个 B.10个 C.20个 D.15个 正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.对证券价格影响明确的信息 Ⅲ.非公开的信息 Ⅳ.为自己或者他人牟取利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。 (2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。 4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局 正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案 1、金融资产一般分为( )两类。 A.基金类和债券类 B.股权类和基金类 C.股权类和债券类 D.证券类和股票类 『正确答案』C 『答案解析』本题考查金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为股权类和债券类两类。 2、资产管理行业的功能和作用不包括( )。 A.给金融市场提供流动性，加大交易成本 B.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平 『正确答案』A 『答案解析』本题考查资产管理行业的功能。除了BCD外，资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，而非加大交易成本。 3、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行 B.基金管理公司和信托公司 C.基金管理公司和保险公司 D.基金管理公司和银行 『正确答案』B 『答案解析』本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。 4、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。 A.集合 B.集资 C.联合 D.合作 『正确答案』A 『答案解析』本题考查证券投资基金的定义。投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 5、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。 A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.创业基金 D.对冲基金
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一 1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。 I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益 Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行 Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证 Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额 A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C；《证券投资基金》教材下册P162 【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。 2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。 A.公正性原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.及时性原则 答案：A；《证券投资基金》教材下册P170 【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。 3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。 A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人 C.需要管理层重视并亲自参与 D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识 答案：B；《证券投资基金》教材下册P226 【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。 4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。 A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C；《证券投资基金》教材下册P215 【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。 5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求 所引起的风险，属于（）。 A.信用风险
证券从业、基金从业考试后这13个问题,别告诉我你不知道!汇总
证券、基金考试后这13个问题,别告诉我你不知道! 7月份的证券和基金考试都已经结束,很多考生们咨询趣哥关于考后的问题,在这里,对大家问得比较多得问题汇总一下,有几条一定要注意! 基金考后关心的6大问题 1成绩合格标准基金从业资格考试实行百分制,60分为成绩合格分数线。基金从业资格考试成绩单科没通过的考生,继续报考未通过的科目即可。基金从业资格考试两科成绩都未通过的考生,两科都需要重新报考。 2成绩单打印要求登录中国基金业协会网站—“从业人员管理”—“考试平台”—“考试成绩查询”窗口查询打印成绩合格证。在打印成绩合格证时,请先在浏览器工具Internet选项中的高级选项中选中打印背景颜色和图像;并在页面设置中去掉页眉和页脚;打印纸选择A4;页边距为8。 3成绩有效期基金从业资格考试已通过科目一和科目二的,应当在四年内通过所 在机构向基金业协会申请注册基金从业资格;超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的,需重新参加科目一和科目二考试,或补齐最近两年的后续培训学时后,通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。基金从业成绩四年有效期认定为从取得考试成绩合格证之日起开始计算。 4合格证≠资格证基金从业资格成绩合格证不是基金从业资格证书,合格证是单科成绩或两科成绩合格的证明。基金从业资格证书是从事基金行业的资格证书,基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。如果你顺利通过了基金从业资格考试,你的首要目标是登陆基金业协会网站自行打印基金从业资格考试成绩合格证。如果你要想申请到基金从业资格证书的话则还需要由基金从业人员所在机构统一打印资格证书,并取得所在机构加盖的公章。 5申请机构基金从业资格可申请机构包括基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。
2019年基金从业资格考试题库下载
1.股权投资基金管理人内部控制，需要( )。Ⅰ.股权投资基金管理人保证各项业务的合法合规运作Ⅱ.实现经营目标Ⅲ.在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理Ⅳ.只需进 行内部控制，没有经营目标 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：股权投资基金管理人内部控制，是指股权投资基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务 的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价 和管理的制度安排、组织体系和控制措施。故本题选A选项。 2.我国的基金自律组织是( )。 A.证券交易所 B.中国证监会 C.中国证券投资基金企业协会 D.中国人民银行 答案：C 解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。故本题选C选项。 3.股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合的条件有( )。Ⅰ.依法设立且存续满两年Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力Ⅲ.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规Ⅳ.主办券商推荐并持续督导 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 但应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份 有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司 治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。故本题选D选项。 4.根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。Ⅰ.一定规 模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置Ⅱ.会计政策的重大变更或外部 审计 机构的变更Ⅲ.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易Ⅳ.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重 大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事 规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 5.我国法律规定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要( )合伙人同意。 A.二分之一以上 B.全体