证券公司客户经理管理办法
**营业部客户经理管理办法
第一章总则
第一条为加强**证券经纪业务在**地区推广力度、实现市场占有率在本地区保持领先地位、建立和培养一支高效率的营销团队、规范和强化营销人员的管理和考核，特制定本办法。
第二条 **证券**地区经纪业务发展战略为：以**主城区为重点，在立足银证合作的基础上扩大市场份额;主城区以外的区域在保证收益、控制风险的前提下合理发展。
第三条根据所管辖银行范围，营销团队划分为三个项目部，分别是项目一部、二部、三部，每个项目部所管辖的银行家数不得超过4家。营销人员分为专职营销人员与兼职营销人员，以上统称为客户经理。专职营销人员与公司签订《劳动合同》、《非全日制劳动合同》，兼职营销人员与公司签订《兼职客户经理居间协议》。本管理办法适用于专职客户经理及选择有固定报酬的兼职客户经理。
第二章组织结构
第四条营销队伍组织架构
各项目部内实行项目总监负责制，项目部所有人员均接受各自项目总监的领导，所有项目总监均直接接受营业部经理会的领导。
根据各类营销人员名下资产总额，业务职级分为：营销经理助理、营销经理、高级营销经理、首席营销经理等级别，各级别每月固定报酬薪酬可再分级设臵。详见第十二条。
根据相应管理职能，各项目部管理职级岗位分为：项目总监岗、区域经理岗、驻点经理岗、营销经理岗、后勤支持岗。其中区域经理需兼任一个网点的驻点经理，项目总监可以兼任一个片区经理岗。
第三章各级营销人员的任职资格与工作职责
第六条各类营销人员任职资格
1、项目总监：40岁以下，本科以上学历，有丰富的金融证券市场营销工作经验和公关协调组织能力，金融证券营销从业经验五年以上，具有证券从业资格证书。
2、后勤支持岗：大专以上学历，熟悉银证合作业务流程，有协调能力，熟悉电脑操作。
3、区域经理：40岁以下，中专以上学历，有营销推广工作经验，银证合作业务从业经验三年以上，有证券从业资格证书，所管理的本区域网点不少于3个，需自备笔记本电脑一部。
4、驻点营销经理：中专以上学历，具有证券从业资格证书，有良好的沟通能力，银证合作业务岗位从业至少半年以上工作经验，所管理的本网点营销人员不少于3人，需自备笔记本电脑一部。
5、营销经理：中专以上学历，吃苦耐劳。
第七条项目总监工作职责
1、负责本项目部业务的整体策划和管理；
2、负责营销队伍的协调和管理、培训；
3、负责与银行方的协调和沟通；
4、负责每月定期向营业部汇报营销计划和各类管理表格，每周向营业部上报工作进展情况；
5、营业部交给的其他工作。
第八条区域经理工作职责
1、负责本区域的营销计划的制定和实施，协助制定营业部营销计划；
2、负责本区域合作银行的沟通, 定期走访本区域银行营销网点，发现问题及时解决；
3、定期组织策划促销活动；
4、负责相关合作单位的协调公关工作，组织开发集团客户；
5、负责本区域营销人员招聘、营销队伍的培训、组织每周的总结交流会和日常管理工作；
6、负责辖区内银行网点的宣传品布臵和设备的监管；
7、收集、整理各种市场信息，并及时汇报。
第九条驻点经理工作职责
1、每月完成本网点新增有效开户数不低于15户；
2、负责所属银行网点宣传品的布臵和设备的保管；
3、收集、整理各种市场信息，并及时汇报；
4、负责相关合作单位的协调公关工作，组织开发集团客户；
5、客户的服务和维护工作；
6、负责所管辖银行的培训工作；
7、听从区域经理指挥，协助区域经理完成本片区任务；
8、带领地区员工进行不间断的培训及自我学习，发掘优秀人才并向公司推荐。
第十条营销经理工作职责
1、每月个人完成新增有效户不低于5户；
2、听从驻点经理指挥，协助驻点经理完成本网点任务；
3、客户的服务和维护工作；
4、收集、整理各种市场信息，并及时汇报；
5、发掘优秀人才并向公司推荐。
第十一条后勤支持岗位职责
1、负责本项目部所拓展网点的登记及问题反馈和解决；
2、完成项目总监安排的工作；
3、负责本项目部管理报表的制作和业务的统计工作；
4、协调与银行方的帐目及按月兑现对银行的奖励等；
5、负责有关客户电脑技术问题的解答和处理；
6、其他内勤和领导交办的工作。
第四章营销人员定级、考核标准
第十二条营销经理的考核
根据营销人员连续3个月客户资产月均保有额，确定业务职级与固定报酬，同时给予绩效提成。
营销经理月收入= 固定报酬 + 绩效提成
1、固定报酬
固定报酬= 月固定报酬标准×日常管理评分/100
日常管理评分标准见第三十条。
每月末根据过去三个月的月均资产保有额定客户经理职级一次，并由后勤支持岗人员通知客户经理个人的级别变动情况。
2、绩效提成
绩效提成= 净佣金提成 + 开户奖 + 超额市值奖 + 基金销售佣金提成
实际净佣金提成比例= 提成比例基数×月度考核得分
有效户定义：客户购买股票或开放式基金超过5000元，或托管资产超过5000元。无论证券帐户及基金有效户均属有效户。
法人机构户的有效户折算为3个有效户。
当月新增托管市值：当月新增客户名下的所有资产。
月净创收=客户月成交金额×〔电脑设臵手续费率×（1-营业税率及附加）－交易经手费等规费〕
月度考核得分= 月度实际有效户/考核标准*0.4 + 月度新开有效户市值/考核标准*0.4 +月度实际手续费净收入/考核标准*0.2
见习客户经理考核得分=月度实际有效户/考核标准*0.5 + 月度新开有效户市值/考核标准*0.5
月度考核得分上限为120%，下限为50%
如果营销人员工作2年后未取得任何证券从业资格，则个人佣金提成比例按照80%执行。
（2）开户奖
根据当月新开户的单户市值情况发放相应的开户奖，具体标准如下
（3）超额市值奖
客户经理当月拓展客户新增市值当月超过其级别标准的，发放超额市值奖，具体标准为超额市值部分的0.1‰。当客户资金以申购新股或购买开放式基金为主时，取消该项奖励。本奖当月励超过3000元，余额下月发放并以此类推。
（4）基金销售佣金提成
指营销经理名下客户进行基金认购、申购时所产生的佣金收入，提成比例根据营业部统一制定的政策执行
第十三条驻点经理的考核
当营销人员业绩指标连续三个月达到营销经理级别、且个人总资产规模达到300万元以后，经过营业部经理会讨论通过后可任命其为驻点营销经理，一个银行网点可以有多个驻点经理。
驻点经理需在银行网点以团队形式开展营销工作，自任命之日起的3个月内，所辖达到营销经理助理级别的营销人员不得少于3人，所负责网点连续3个月月均开发有效户不少于15户，如与以上要求不相符，则取消驻点营销经理待遇。
驻点经理月收入= 固定报酬 + 绩效提成 + 管理提成 + 管理津贴
其固定报酬、绩效提成参照营销经理考核标准。
管理提成：驻点经理每月对其所辖客户经理名下所产生月净创收的5%计提管理提成。
管理津贴：驻点营销经理每月管理津贴暂定为300元/月。
第十四条区域经理的考核
区域经理由优秀的驻点经理发展产生，个人总资产规模达到600万元以上，下辖三名或三名以上合格驻点经理。
区域经理月收入= 固定报酬+绩效提成+管理提成+管理津贴+网点管理提成
固定报酬、绩效提成参照营销经理考核标准。
管理提成为其辖区内域所有驻点经理个人月净创收的5%。
区域经理管理津贴暂定为900元/月。
如果区域经理下辖合格驻点经理少于3人，则取消区域经理资格。
区域经理兼任驻点经理职责，则能够获得本网点营销经理的管理提成。
第十五条项目总监的考核
营业部对项目总监工作的考核从以下几个方面进行：营销团队合格人员规模、营销团队业务规模（含开户数、交易量、净创收）、营销团队日常管理、营销团队人员招聘与培训工作等。根据营业部与项目总监年初签订的计划予以考核，如果月均任务率未完成，其考核标准参照公司财务考核制度执行。
如项目总监兼任区域经理职责，则可以获得对本区域驻点经理的管理提成，提成比例与区域经理一致。
第十六条后勤支持岗人员考核
后勤支持岗员工月工资及考核参照公司财务制度执行。
以上所有人员收入均应按国家规定缴纳个人所得税，由营业部代扣代缴，营业部在次月10日前发放上月收入，遇节假日顺延。
第五章营销人员的升级、降级与解聘
第十七条见习客户经理见习期为三个月，考核合格者可在入职第四个月申请转为客户经理助理，对业绩突出者可提前在第三个月转为客户经理助理。取得客户经理助理资格后，每月根据前三个月（含见习期）的月均客户资产情况确定月度级别进行考核。
符合本级别月度新增有效户考核要求的，资格可以维持。连续两个月业绩考核月均达到上一级业绩要求的客户经理，则在第三个月可申请晋级。对成绩特别优秀的，项目部考核后报营业部总经理批准，可以破格晋升为更高一级。
第十八条营业部每月对营销人员的业绩进行综合考核，如出现以下情况，则对营销人
员进行降级处理。
1、连续两个月月均托管资产未能达到本级别业绩要求，则在第三个月降级为与其完成指标相符的级别。
2、连续两个月月度绩效考核得分低于60分者，则在第三个月下调其至下一个职级，如果最终下调至见习经理级别，则营业部有权解除与营销人员的聘用关系。
3、见习期间三个月未达到业绩要求或连续三个月月均开户数达不到2个有效户且月均新增客户证券市值达不到10万元以上者，营业部有权解除与营销人员的聘用关系。
第六章营销人员培训及入司手续
第十九条所有新入司营销人员必须经过入司培训和持续的岗位培训。培训由营业部组织，分三个层次：
培训结束后，营业部办公室应该为每个新人建立培训档案。
第二十条经过培训考试合格的新人，由项目部后勤支持岗将其名单上报给办公室，在一个月内，办公室与新人签订《劳动合同》、《非全日制劳动合同》或《兼职客户经理居间协议》，并向财务部、交易部出具新增人员内务通知单。
第二十一条主城区内所有驻点经理以上的营销人员每周三下午4：00到营业部参加业务知识进修培训或业务研讨总结，活动由项目总监主持。项目总监须参加每周一次的营业部部门经理例会，进行工作情况汇报和工作交流。
第七章营销团队裂变、营销人员的升级
第二十二条营销团队裂变与营销人员的升级
驻点经理、区域经理所辖营销团队内部营销人员个人业绩指标超过所在团队负责人的管理业绩后，可以向营业部申请成立新的营销团队，符合条件者，申请人将获得相应的管理职级，经营业部经理会讨论通过后执行。
第八章其它福利、奖励
第二十三条保险及其它福利
1、营业部每年为营销经理助理以上人员办理保费为120元、保额为10万元的人身意外
伤害商业险一份。
2、营销人员名下股票、基金（股票型）资产合计超过600万元、且客户数量超过60人并获得证券从业人员执业资格以后，营业部按国家有关规定为其交纳养老保险、失业保险、医疗保险、住房公积金等；资产低于600万元以后，则予以取消。
3、根据营销人员的业务职级，每月给予交通、通讯补助：见习客户经理、客户经理助理合计为120元，客户经理合计为200元，高级客户经理及首席客户经理合计为300元。
4、营销人员不再享受其它后台支持岗员的现金、实物福利补助。
第二十四条增员奖励
鼓励营销人员为营业部引荐人才，所引荐人员经确认为营销经理后，推荐者可获得推荐奖励200元。引荐区域经理以上高级人才的，推荐奖励经营业部经理会讨论通过后办理。
第九章风险基金及管理提成
第二十五条风险基金的提取
对营销人员提取风险基金。风险基金按当月发放应得收入总额的5%，各岗位提取上限分别为：营销经理10000，驻点经理20000元，区域经理30000元。如遇下列情况之一，公司将有权扣除部分或全部提留风险基金：
1、中途离职未获得批准；
2、中途离职获得批准，未归还宣传办公用品；
3、违法国家法律、受到刑事处罚；
4、违反公司制度、泄露公司业务机密；
5、业务风险未有效控制而给公司造成损失。
如风险基金提取额累计达到上限值时，则不再提取。因营销人员发生经营风险或出现违规事件被扣风险基金时，应恢复计提，直至再次达到上限。当营销人员提出解除协议或被甲方解除协议后6个月内，如无客户纠纷或其它责任事故，风险基金全额退给营销人员。
第二十六条管理提成
对营销人员提取管理提成，管理提成最高不超过当月应得收入总额的5%。
第十章营销人员的禁止行为
第二十七条禁止行为内容
1、严禁各类营销人员接受客户全权委托、代理客户进行证券交易、资金划转，或伪造客户签名而开户。如有以上现象发生，则首次处以1000元的罚款，再次发生则予以辞退处理。
2、严禁各类营销人员为了完成任务、获取私利、或出于其它非合法动机而相互之间调剂开户数。
3、严禁各类营销人员在客户归属之间钻制度空子，或出于不良动机将本人所开客户故意归于他人之下。
4、营销人员涉嫌恶意开户者，恶意开户不记入开户成绩（恶意开户是指营销人员以获取报酬为目的进行虚假开户，包括借用他人资料、虚送股东卡等情况）。涉嫌恶意开户者，由营业部进行调查，在调查未有结果前，暂扣当月固定报酬，事实确凿，情节一般的，按照每户500元的标准进行罚款，情节严重者开除。
第十一章营销人员日常管理
第二十八条管理规范
1、营销人员必须准时上下班，不迟到、不早退。
2、营销人员实行五天工作制和自愿加班原则。营销人员需参加公司组织的公休日、节假日促销活动，安排参加公休日、节假日户外促销活动的营销人员，公司给予误餐补贴20元/日。
3、营销人员需按时参加公司例会和业务培训。
4、驻点经理及区域经理每月5日前需向项目总监上报《驻点营销团队月度业务分析表》。
5、营销人员请事假、病假必须提前一天向区域经理请示，报营业部批准。
6、营销人员在工作时间必须按公司要求着装，夏季男士着浅色衬衣、深蓝或黑色西裤、黑色皮鞋，女士着浅色衬衣、深蓝或黑色西裤、西裙；春秋冬季男士着西装，女士着套装；营销人员应尽量与银行人员的着装相统一。
7、营销人员辞职，必须提前一个月提出申请，经批准并办理促销用品和工具的移交手续后准予离职，否则将扣押其当月所有收入。
第二十九条考勤制度
1、营销人员出现如下情况，公司将进行罚款、警告。
（1）上下班考勤：正常工作日内，每迟到、早退一次，从当月收入中扣减50元。
（2）缺勤：凡在公司规定工作时间内不能出勤，视为缺勤。
营销人员请事假，每年累计不得超过20天，事假期间按实际缺勤天数扣发收入。
营销人员请病假需提供区级以上医院的病历证明。病假3天内不扣收入，病假3天以上，一个月以内的按实际天数扣发病假期间的收入。
凡无正当理由缺勤、事先不请假或请假未获准许而擅自离岗者均视为旷工缺勤。旷工半天扣发2天收入，旷工1天扣发5天收入，旷工2天扣发当月全部固定报酬，当月连续旷工3天或全年累计旷工达5天者，视同自动离职。
凡因公负伤且住院期间的缺勤，为工伤缺勤，不扣除任何收入。
2、营销人员必须按时参加公司召集的各种会议和学习，无故迟到、早退或缺席比照考勤办法或按旷工情况处理。
3、营销人员发生业务差错，未造成损失的，根据差错的程度和重要性扣减当月收入100——1000元；造成损失而又责任明确的，营销人员要承担相应差错造成的所有损失。
第三十条日常管理评分
日常管理每月评分，满分为100分。营业部可根据市场变化对管理类客户经理制定相应的基础工作考核要求，具体考核项目如下：
1、病假每天扣5分,事假每天扣10分；
2、迟到早退，没有按照要求时间上岗，扣5分；
3、无理由不组织促销活动扣10分；
4、营销人员例会没有按时召开扣10分；
5、没有按时提交业务报告扣10分；
6、没有按照要求的服装上岗扣10分；
7、离岗没有请假扣5分；
8、银行或客户或券商投诉扣20分。
第三十一条客户的归属确认
营销人员名下的客户按下列流程进行确认：
1、各项目部营销人员在所开发的客户到营业部开户前，应事先将客户姓名、客户资产规模等信息告知各项目部后勤支持岗人员，预先进行客户预约登记。
2、营销人员应该陪同客户前往柜台开户，并在开户柜员或后勤支持岗人员处填写《**证券**营业部客户确认登记表》，由客户亲自签名（不得代签）。如果由于特殊原因客户经理不能陪同到场，应事先向告知各项目部后勤岗人员协助办理开户事宜。
3、柜台人员或后勤支持岗人员须检查登记表内容和客户签名是否真实，柜台人员或后勤支持岗人员初审后签名，然后由后勤支持岗人员将客户服务登记表汇总后呈报给营业部交易部经理。
4、交易部经理对客户归属、客户开户等相关信息进行审核，经核实并签名后，上报营业部财务经理、总经理审阅。
5、营业部财务经理、总经理签名确认后返还交易部经理，由交易部经理录入电脑，并将客户服务登记表按营销人员分类存档，以备总部检查稽核。客户服务登记表应作为重要档案予以保管，如果人员变动必须办理移交手续。
第三十二条本办法由营业部经理会负责解释与修订，自****年*月*日起至****年*月**日止实行。
附：驻点营销团队月度业务分析表
附件：
驻点营销团队月度业务分析表
填表日期：
某银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整 体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为： 客户经理等级行员等级 高级客户经理 5 等 一级客户经理 6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
银行客户经理工作计划2021(标准版)
银行客户经理工作计划 2021(标准版) Frequent work plans can improve personal work ability, management level, find problems, analyze problems and solve problems more quickly. ( 工作计划) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
银行客户经理工作计划2021(标准版)导语：工作计划是我们完成工作任务的重要保障，制订工作计划不光是为了很好地完成工作，其实经常制订工作计划可以更快地提高个人工作能力、管理水平、发现问题、分析问题与解决问题的能力。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业
务，又要及时掌握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 20XX年客户经理工作计划 为充分的认识形势问题和任务的目标，完善20XX年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下4个方面的工作。 (一)营销管理制度： 1、日常管理： ①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情
证券公司客户关系管理信息系统及营销.
武汉金融2003年第1期总第37期11 一、营销策略的演进过程 十九世纪初期,是大众营销(M ass M arketin g 手法大张旗鼓的时候;大众营销,是指销售者重视大量生产、大量配销及大量促销一项产品给所有的购买者,以亨利福特(H enr y F ord 提供T 型汽车给所有购买者为典范(K olter ,1998。1991年,著名的行销大师 M ckenna 提出了关系营销(R elationsh i p M arketin g 的 理论,紧接着另一个革命性的营销理念“一对一营销”(One to O ne M arketin g 也随之而起(A llen ,K ania &Y aeckel ,1998。 关系营销作为对以往各种营销观念的总结和发展,指的是与建立、发展和维持成功的关系交换所进行的一切活动(M or g an &H unt ,1994。关系营销包括几个要素:以个别客户为分析单位,利用信息科技与资料库等工具建立个别客户档案,提供个性化的产品与服务,建立与客户之间长期性的结合以获取其终身价值。关系营销与传统的交易营销在观念上有许多不同之处。交易营销是指厂商着眼于单次的交换或交易,分析的单位是单次的市场交易,厂商的利润来源就是该次的交易,是一种相当短期的时间观点。 二、证券公司市场营销和客户管理的内涵 1、以智能代理人的角色重新定位证券公司 不论是传统企业也好,或是新兴的网络公司也好,都应该从服务消费者的角度来面对网络。也因为如此,证券公司往往会面临重新定位的问题。证券公司在推行一对一营销时,必须将自己定位成“可信赖的智能代理人”,以拥有强大的记忆功能为基本条件。也就是证券公司必须有能力成为消费者最信赖的咨询对象,因为通过网络科技及数据库的整合,企
银行客户经理工作计划书范文
银行客户经理工作计划书范文 【导语】做好一个完整的工作计划，才能使工作更加有效的快速完成。工作计划是我们完成工作任务的重要保障。制订工作计划不光是为了很好地完成工作，其实经常制订工作计划可以更快地提高个人工作能力、管理水平、发现问题、分析问题与解决问题的能力。以下是为大家准备的《银行客户经理工作计划书范文》，供您借鉴。 【篇一】银行客户经理工作计划书范文 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。 二、强化团队意识，树立集体观念
年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 三、努力提升业务水平，提高客户服务质量 一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。 四、加大营销力度，做好贷款工作 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 【篇二】银行客户经理工作计划书范文 一、适应新形势和股份制银行的要求，真正学会在严密的风
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法 为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管 理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不
适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级 高级客户经理 5等 一级客户经理 6等 二级客户经理 7等 三级客户经理 8等 四级客户经理 9等 见习客户经理 9等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
2021年银行客户经理工作计划表格
xx年银行客户经理工作计划表格 (一)营销管理制度： 1、日常管理： ①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。 ②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。 ③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责： 1、千方百计完成区域销售任务; 2、努力完成销售中的各项要求; 3、负责严格执行客户开户手续流程; 4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报; 5、严格遵守公司各项规章制度; 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感; 7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。 2、会议管理 团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不
会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。 ①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问) ②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。 ③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。 (二)人员招聘 销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面： ①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。 ②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。 ③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法 （试行） 第一章总则 【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在 部门内部进行二次分配。 【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。 第二章客户经理业绩考核 【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。 【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置 具体指标及分值设置见表一。 【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。 客户经理业绩考核及分值（表一）
第三章
【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。 客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。 【第八条】贷款管理考核。主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。 1、调查评估质量考核，季度考核分数5分。主要考核授信业务一次性报批合格率。客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。每退一笔扣2分，退回率达50%以上以及材料有虚假成分的，本项不得分。 2、信贷业务办理完毕五日内，档案必须整理齐全交内勤处，法律文书完善并归档整齐的得10 分，若有缺漏或缺陷的，每缺漏一项扣0.5分，扣完为止。 3、客户走访要求客户经理对经办客户定期走访或回访每周不得少于1次，并有走访记录或登记客户经理日志，定期走访并记录完整的得15分；走访不及时或记录不完整的，走访每缺一次扣1分，记录少一次扣1分。重大事项没有报告或报告不及时的，本项不得分。采集到重大需求或重大事项及时汇报，使我行取得巨大收益或避免巨额损失的，可适当加1—30分。 4、授信业务风险和逾期控制主要考核客户经理对所经办授信业务形态的管理和监控，及时办理贷款收回再贷或续贷手续保持贷款正常形态、银行承兑及时兑付或保函按时退回的得5分；若由于客户经理自身原因，造成贷款逾期或银行承兑、保函等业务垫款的，每发生一笔扣30分，该项不够扣，可以扣综合考核总分。由于客户经理管理不善，造成贷款形态下降一个级别（按五级分类法），每发生一笔扣30分，该项不够扣，可以扣综合考核总分。 【第九条】日常工作考核。主要考核管理信息系统录入、贷款五级风险分类、完成报表、调查报告、负责全行临时性工作等工作情况，每项指标分数为5分。按照客户经理完成情况，酌情评分。 1、整个信贷系统信息录入及时、准确、完整，系统负责人得15分；对于重大信息未及时录入的，每次扣2分，扣完为止。经办人员办理完信贷业务，必须及时交内勤处进行计帐录入，当天不及时录入的，每次扣2分，漏一次，扣5分，此项直接在综合考核总分中扣分。 2、贷款五级分类及时、准确、会议记录完整的，五级分类负责人（内勤）得20分；经办人员不按时将分类材料上报五级分类负责人处的，延误的每笔扣经办人1分；经办人员上报的分类材料中，经五级分类负责人（内勤）检查发现有错误的，每处扣0.5分。凡市行对分类材料进行通报批评的，对五级分类负责人（内勤）和经办人每笔扣5分。由于分类结果不正确，被市行通报批评的， 五级分类负责人每笔扣5分。 3、完成报表、调查任务及相关调查报告每份1分；未完成或完成不及时的每次扣1分。负责 部门临时性工作每次加5分。此项直接在综合考核总分中扣分。
证券公司新型客户关系管理体系探讨
新型客户关系管理体系探讨 一、加拿大财富管理模式演变的历程 (一)市场竞争促使财富管理模式的产生 20世纪80年代加拿大证券业从固定佣金制转变为浮动佣金制，90年代互联网技术的发展推动了折扣券商的兴起，这对证券公司的传统盈利模式形成了巨大的冲击。为了应对佣金水平下降的压力，证券公司必须体现自己服务的价值，推出新的服务以争取客户的认同。以现代投资组合管理理论为基础的投资组合解决方案则被证券公司广泛的应用到了私人客户身上。通过充分挖掘客户的投资目标与限制条件，为客户建立战略资产配置方案，以满足客户需求。 在以上背景下，财富管理应运而生。财富管理服务客户的收费则从佣金模式过渡到收费模式，按客户资产规模的百分比收取年费。它使券商有了长期稳定的收入，反映了券商提供增值服务的价值，使券商强有力地抵御了折扣券商的冲击。 (二)财富管理模式中客户关系管理的变化 加拿大证券行业，客户对证券公司职员称谓在一个世纪以来的演变折射了整个行业的发展过程。这一称谓按时间顺序依次是:客户伙伴(customer‘sman)、中介(Broker)、销售员(Salesman)、账户执行(AccountExecutive)、投资代表(InvestmentRepresentative)、投资顾问(InvestmentAdvisor)、金融顾问(FinancialAdvisor)、财富顾问(WealthAdvisor)。 称谓的演变清晰地反映了北美证券行业客户关系管理方式与内容的发展历史。早期主要是以交易通道服务为主，同时夹杂产品销售，证券公司与客户是一种松散的关系，没有系统的客户关系管理。后来提供投资咨询服务成为主要的内容，客户关系系统建立在单向沟通的基础上。最后演变到目前以客户为中心的财富管理模式，树立全面整体服务的理念，根据客户情况充分发掘客户需求，以投资组合解决方案为主要手段，满足客户在财富积累、财富保持、财富转换以及财富转移等各个阶段的需求。从而，形成完整的客户关系管理系统。 二、我国证券市场现状及公司客户关系管理系统综述 我国证券市场只有不到20年的发展历程，属于超常规发展状态。证券公司客户服务体系随着市场的发展壮大不断演变，基本划分为三个阶段。第一阶段是从证券市场诞生至1999年7月《证券法》实施。这个阶段很多证券公司基本处于垄断经营状态，地域性的优势非常明显，交易手段基本上以现场交易为主。证券公司的客户服务基本上是围绕构建快捷的交易系统和舒适的环境，不存在客户服务关系管理的概念。第二个阶段是从1999年7月到2002年4月佣金市场化。 在此期间，网上交易开始兴起，地域性的优势开始丧失，牛市中券商纷纷增资扩股，加大对经纪业务的争夺。证券投资咨询办法的实施，券商开始了以投资咨询服务为主的客户服务模式，逐步提出客户关系管理的理念，大券商开始构建客户关系管理的技术平台CRM系统，此阶段客户关系管理处于雏形和萌芽状态。第三阶段是2002年4月至今。期间伴随着股权分置改革，产生的机构客户数量越来越大，2004至2006年进行券商的综合治理，合规经营成为证券公司的主题，一方面券商之间为争夺客户资源展开价格战，而且恶性竞争的趋势不
客户经理薪酬办法
慈溪农村合作银行客户经理 绩效薪酬考核指导意见 第一章总则 第一条为进一步健全客户经理考核机制，充分激发客户经理的工作热情，根据《宁波慈溪农村合作银行客户经理管理暂行办法》等有关制度规定，制定本指导意见。 第二条本意见所称客户经理是指《宁波慈溪农村合作银行客户经理管理暂行办法》规定所称的A、B两类客户经理以及虚拟客户经理。 第三条绩效薪酬考核采用业绩计酬的方法，以客户经理营销和维护的存款、贷款、中间业务及操作业务量等实际工作业绩为依据，根据每项业务对应的考核计算公式和方法，计算核发绩效薪酬。 第二章薪酬考核计算公式 第四条存款业务 存款业务可得业绩薪酬=存款业务业绩计酬额×计酬率 存款业务业绩计酬额＝∑（日均存款余额×存款效应系数×分配比例） （一）日均存款余额：指考核期内分别按各个存款品种计算的日均余额。包括对公存款、个人储蓄存款等（不含应解汇款及外币存款）。计算存款业务业绩计酬额时按不同存款品种分别计算。 （二）存款效应系数：指存款卖出利率减去实际存款执行利率
与存款品种系数的乘积。存款效应系数分活期存款效应系数、定期存款效应系数、协定存款效应系数和保证金存款效应系数，由计划财务部另行公布，并根据人民银行存款基准利率或本行经营情况作阶段性调整。其中： 1、存款卖出利率根据上年全行存款的平均筹资成本、费用分摊、资金平均收益率等因素综合确定； 2、实际存款执行利率中的定活两便储蓄存款按活期计算，定期存款无论期限长短一律按一年期存款利率计算，通知存款按协定存款标准计算，保证金执行活期利率或不计息的按活期利率计算，执行定期存款利率的按半年期定期存款利率计算（实际执行利率高于半年期定期存款利率的，按实际执行利率计算）； 3、存款品种系数：根据不同存款品种的稳定性及本行可运用率等因素综合确定的系数。具体标准如下： 4、分配比例：由客户经理自主营销、维护和管理的按1计算，共同营销、维护或管理的业务按各方协商确定的比例分配计算，单笔业务分配比例总和为1（以下贷款业务公式中所涉分配比例与本公式分配比例所述内涵相同）。 5、计酬率：存量存款业务按%计算；增量存款业务由各支行（营业部）根据自身实际在8%—15%之间确定（以下贷款业务公式中所涉计酬率与本公式计酬率所述内涵相同）。
2019银行客户经理工作计划
2019银行客户经理工作计划 第 1 页共7 页
2019银行客户经理工作计划 2018银行客户经理工作计划（一） 2018年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。 (一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。 (二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。 (三)充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化一并实施，善营销目标。 第 2 页共 7 页
中国农业银行 二级分行 个人客户经理考核管理办法
中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理 考核管理办法（修订稿） 个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾客户维护管理及结构升级起着关键作用。为了树立个人客户经理的工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。 第一章总则 第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户提供金融理财服务的人员。其主要职能为开发和维护高价值客户、协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。 第二条个人客户经理实行分级分类管理。根据综合素质、专业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户经理助理、个人客户经理二个级别。 第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。 第二章个人客户经理的任职条件 第四条个人客户经理助理基本任职条件 一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。 二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良嗜好。 三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉本行个人金融产品及相关专业知识。 四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户开发和维
银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法 为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、 四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级 高级客户经理5 等 一级客户经理6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。 一、公司客户经理管户原则上按贷款或日均存款在50 万元以上的客户配备。 二、公司客户经理每年在营销岗位需达到以下在岗最低及格 线标准： (一)见习公司客户经理所经管客户项下本外币日均存款余额
银行客户经理绩效考核实施办法
银行客户经理绩效考核 实施办法 企业管理类精品资料 Enterprise management information
银行客户经理绩效考核实施办法 第一章总则 第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。 第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。 第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。 第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。 第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。 第二章客户经理的资格及聘任 第七条客户经理实行等级制。根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助
银行客户经理2020年工作计划
( 工作计划 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 银行客户经理2020年工作计划 Bank account manager 2020 work plan
银行客户经理2020年工作计划 20XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网
上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很
银行客户经理管理办法(试行)
**银行客户经理管理办法（试行） 第一章总则 第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。 第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。 支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。 第三条客户经理实行分类分级管理。客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。资深客户经理设4个级别。 第四条客户经理实行上岗资格管理。助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。 第六条客户经理级档实行浮动管理。根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。 客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。 第二章客户经理岗位及行员等级设置 第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。 第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理等业务的人员。 第九条营销设计经理为营销或营销管理部门内承担客户服务方案设计、营销策划、产品营销、理财服务等业务的人员。 第十条专业经理为国际业务、网络银行、个人业务等专业部门配合市场经理或信贷业务经理进行业务开发和办理的人员。 第十一条市场经理、信贷业务经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理4个等级共11个档次，其对应行员等级薪档从12级1档到3级1档。 营销设计经理设高级客户经理、客户经理2个等级共4个档次，其对应行员等级薪档从9级1档到6级1档。 专业经理不设级档，不参加客户经理序列评价考核。 第十二条各岗位见习客户经理、助理客户经理和客户经理级别
银行客户经理工作计划2020
银行客户经理工作计划2020 20xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。 (一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。 (二)充分认识推进优化管理工作的重要性。
团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。 (三)充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化一并实施，善营销目标。 充分的认识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。 (1)营销管理制度： 1、日常管理： ①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法 第一章总则 第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。 第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。 第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。 第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。 第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度 第五条客户经理应具备以下基本条件: 具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。 第六条客户经理主要职责与任务： 开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料
进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。 第八条客户经理行为规范： 忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。 第三章客户经理的聘用、考核及日常管理 第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。任职资格可采取两种途径确定： 1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级； 2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。一年后必须达到综合考试考核合格，否则，降为业务代办员； 第十条所有客户经理（含支行行长、营业部总经理）都必须参加任职资格考试考核，取得及格以上成绩即可取得任职资格。根据综合考试考核成绩，按照从高分到低分（或名次）确定高、中、初三级客户经理。 第十一条未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式市场营销员，一律解除劳动合同，计算经济补偿金，如本人自愿，本行同意，可聘用为业务代办员，其管理和考核按本办法第四章执行，经济补偿金待离开本行时一次付给。
华泰证券公司CRM系统设计与实现
华泰证券公司CRM系统设计与实现 如何利用CRM系统来使得企业在激烈的竞争中立于不败之地是当前的一个热门话题。华泰证券作为一家国内较早成立的证券公司,随着其规模的不断变大,客户人数的不断增加,出现了一系列的客户管理问题。诸如：服务局限在通道、产品单一、提供的服务质量无法满足客户需求等。针对这些问题,华泰证券公司期望通过CRM的部署来提高企业的竞争力。 CRM系统的成功部署需要企业多方面的配合,本文从软件的角度给出了CRM 系统在华泰证券公司的实施过程。本文首先对CRM的基本概念,其发展历史进行了描述,综述了CRM系统在保险、电信、电子商务、房地产、银行和医疗机构的应用。通过综述总结了CRM在具体实施过程中的难点,即CRM系统的实施难点在于与具体行业的结合。然后,对华泰证券公司当前的业务进行了细分,给出了CRM 系统实施的具体流程。 从业务角度将华泰证券公司的业务分为：业务和资源管理、新业务开发、客户管理、销售和服务、账户服务、业务组合管理、财务管理等；从管理学的角度,将公司的业务划分为决策、管理控制和执行。在业务细分的基础上,给出了典型模块的具体业务流程,为CRM系统的部署奠定了基础。最后,对CRM系统的具体实现进行了描述。在具体实现上,着重描述了各个模块实现过程中应该包含的记录信息。 给出了客户管理模块、产品管理模块、营销模块等的具体实现过程。同时,为减少系统实现的成本开销,在行业内首次将BO与Siebel软件包进行了集成。通过在华泰证券公司引入CRM系统,有效地解决了华泰证券公司在业务扩展过程中出现的客户管理难题。经过一段时间的测试和试运行,该CRM系统已经投入到华泰证券公司的实际业务处理中,极大地提高了华泰证券公司的工作效率。