银行运营会计档案集中管理实施细则模版

**银行运营会计档案集中管理实施细则

第一章总则

第一条为规范我行会计档案管理，针对由运营条线集中管理的纸质会计档案，依据《**银行会计档案管理办法》制定本细则。

第二条运营会计档案（以下简称运营档案）是指：运营条线人员办理业务过程中形成的各种以纸张作为载体的档案，包括客户提供的票据、结算凭证、申请书、合同、协议等，以及我行进行账务处理、现金或重要空白凭证处理、参数配置、轧账等的机打凭证、清单、轧账单等各类会计凭证；总账、分户账、登记簿、以及核心业务系统报表等会计账簿与会计报表；各类对账单，机构撤并、分设运营资料移交清册，运营人员工作交接表等其他运营档案。

第三条运营档案采取集中保管的方式，由分行统一管理或外包给具备专业资质的公司。

第四条运营档案应有序存放、方便查阅，并及时对破损、变质运营档案进行复制、修复或其他技术处理，防止毁损、散失、泄密。

第五条各级运营保管部门在确保安全、保密、合规及符合国家法律法规条件约束下，可以将运营档案外包给专业档案管理服务公司集中保管。运营档案如实行外包管理，须与外包服务公司签订协议。协议中须明确保密条款、交接条款，交接人员备案信息，档案存取时限约定，违约责任等。外包服务公司的档案库房必须

经过本级运营管理部验收。

本细则所称运营档案保管部门指：总、分行运营管理部。

本细则所称运营档案所属机构是指：总行运营管理部所属各中心及系统管理团队、各分行（含直属支行，下同)运营管理部、各营业网点（含分行营业部、支行）。

本细则所称调阅单位是指：总行相关部门、各机构。

第二章工作职责

第六条总行运营管理部职责

（一）负责总行运营档案工作的统一管理，并制定相关管理规定；

（二）负责总行运营档案外包协议的签订；

（三）负责总行运营档案的销毁工作，并由总行内控合规部与保卫部监销。

第七条总行监督中心职责

负责太原辖区各营业网点及总行运营管理部所属各中心自2012 年4 月1 日以后会计凭证的封存、归档、入库及调阅等管理工