合规知识竞赛

多选题（下列选项中至少有两个正确选项，选错误选项该题不得分）

1.普通柜员负责本柜员（ A、D ）盘点，做好日终轧账，确保账实相符。

A.现金

B.仅零币

C.仅残币

D.凭证

2.营业主管在业务管理当中，负责（A、 B、C、D ）等。

A.协助支行长做好业务培训

B.报表管理

C.档案管理

D.柜员管理

3.按照储蓄业务系统的柜员权限，营业主管履行授权职责，负责对普通柜员办理业务的（A、C、D）进行监督。

A.有效性

B.效率性

C.完整性

D.合规性

4.能作为有效实名证件的是（ A、C、D ）

A.户口簿

B.学生证

C.临时居民身份证

D.军人、武装警察身份证件

5.代理人代为办理开立个人结算账户的，网点柜员应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请书》上注明核实（ A、D ）。

A.时间

B.代理事由

C.与被代理人关系

D.电话号码

6.哪些存款账户必须设置密码（A、C）。

A.绿卡

B.存单

C.可办理通存通取业务的账户

D.存折

7.未设置密码的账户除（B、C、D）业务可在同县（市）办理以外，其余业务只能在开户网点柜面办理。

A.凭证挂失

B.密码加办

C.补登折

D.存款

8.对于确定符合短波荧光丝防伪特征的存折/单，柜员还要查看存折/单是否有被刮补、挖补及涂改痕迹，特别要检查存折/单（ A、C、D ）三处位置。

A.印刷号

B.开户日期

C.账号

D.户名

9.预留密码的（ B、C、D ）可在省内任一网点通存通取和销户。

A.本外币定期一本通

B.整存整取存单

C.定活两便存单

D.特种存单

10.实行存取款免填单的网点必须加强核对，控制风险。客户办理业务时，柜员应主动询问。对客户口述的业务种类和金额，柜员应认真核对，确保（A、B、C）一致。

A.机印记录

B.客户口述内容

C.实际现金

D.客户家庭情况

11.本外币定期一本通储种类别包括（A、B、C、D）。

A.本币整存整取

B.外币整存整取

C.本币定活两便

D.本币通知存款

12.本外币定期一本通存折奇数行记录（A、D）等交易，偶数行记录（B、C、E）等交易。

A.移入

B.取款

C.移出

D.存款

E.销户

13.磁条卡可更换为（ABC）

A.单芯片卡

B.磁条芯片复合卡

C.磁条卡

D.存单

14.因客户（）而回收的旧卡，柜员应当场对磁条、芯片做剪切或打洞作废处理。（A、C、D）

A.撤销卡

B.捡拾卡

C.销户

D.换卡

15.芯片卡中的电子现金账户（A、C、D），其余额记录在卡片中。

A.不计息

B.计息

C.不挂失

D.不可取现或透支

16.以下方式可领取吞没卡（A、B、D），领卡人在《邮政储蓄吞没卡登记簿》上签名领取卡片。

A.柜员核对客户有效实名证件上的姓名与所领卡片正面姓名字母（拼音）一致的

B.客户持有效实名证件且所领卡片通过个人密码验证的

C.代理人仅持个人有效实名证件且所领卡片通过密码验证的

D.柜员在核对客户有效实名证件上的姓名与所领卡片背面签名一致的

17.客户在网点办理人行跨行汇款业务时，需留存真实有效的联系方式，办理（A、C）跨行汇款还需如实提供证件信息。

A.5000元现金

B.1万元以上（含）现金

C.5万元以上（含）账户

D.5万元以上（不含）账户

18.他行卡在我行ATM可实现（B、C、D）等功能。

A.密码变更

B.取款

C.余额查询

D.圈存

19.客户查询已销户的账户，应由客户本人提供（A、D）办理，不允许代办。

A.账/卡号

B.开户日期

C.销户日期

D.有效实名证件

20.卡的凭证正式挂失只能在（D）办理；大额密码挂失、大额凭证正式挂失和凭证密码双挂失只能在(C)办理；卡密码跨省挂失后的挂失事项更改只能在(B)办理。

A.同地市任一网点

B.开户网点

C.同县市任一网点

D.省内任一网点办理

21.通过电子银行渠道办理的临时挂失有效期有（A、D）。

A.5天

B.7天

C.20天

D.永久

依法合规经营知识竞赛试卷

K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案依法合规经营知识竞赛单位姓名分数一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构

合规建设知识竞赛题库

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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

依法合规经营知识竞赛试题

依法合规经营知识竞赛试题单位姓名分数一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员()进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7.保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告

知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从()起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、国务院()依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构 3、订立保险合同，应当协商一致，遵循()原则确定各方的权利和义务。 A．公平B．互利C．共赢D．公开 4、新《保险法》第十五条规定，除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人()解除合同，保险人()解除合同。 A．不得不得B．不得可以C．可以可以D．可以不得 5、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保

合规知识竞赛参考题

合规知识竞赛（2016年度知识竞赛）一、单选题 1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（）。 A竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序 B事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析 C不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击 D开户后对客户进行持续督导周期为三个月 2、近年来监管趋势变化方向是（） A从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型 B限制业务创新，服务覆盖面显著收紧 C严格禁止券商专业化、特色化服务 D不鼓励券商发展国际化业务 3、某证券公司分类评级从 AA 被降为 BB，BB 级到 AA 级之间差 5 分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是 () A 从营业收入中多缴纳0.25% B 从营业收入中多缴纳0.5% C 从营业收入中多缴纳1% D 从营业收入中多缴纳0.75% 4、下列哪个表述是错误的（） A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。 B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。 C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位臵予以公示。 D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项 5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（） A行业普遍缺乏客户利益优先的理念 B合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展 C行业发展萎缩，体量总体下降 D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够

6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A海报、户外广告 B电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体 C公共、门户网站链接广告、博客等 D设臵特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会 7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（） A十万元以上三十万元以下的罚款 B五万元以上四十万元以下的罚款 C一万元以上十万元以下的罚款 D二十万元以上五十万元以下的罚款 8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。 A3B5 C 2D10 9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。 A进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买 B直接让客户购买 C告知客户不能购买 D营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存 10、下列证券经纪人行为适当的是（） A泄漏客户的商业秘密或者个人隐私 B在客户允许的情况下，代为操作客户账户 C在客户请求下，代为盯盘指示交易 D节假日进行客户走访，了解客户实际情况 11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是（） A由营业部负责代销产品资质审核 B由公司代销金融产品业务实行集中统一管理 C代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。一、活动主题为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。三、竞赛地点伊犁国民村镇银行北京路支行会议室四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识五、参加竞赛范围各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。（一）个人必答题由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。（二）抢答题每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

银行消费者权益保护知识竞赛题库

一、单项选择题 1.银行消费者是指为生活需要购买、使用银行产品或接受银行服务的（）。 A 自然人 B 法人 C公民 D自然人和法人答案 A 2.享有（）是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。 A．安全权 B．隐私权 C．知情权 D．选择权答案 C 3.下列关于银行与消费者形成法律关系的说法中，不正确的是（）。 A应当遵循公正、平等、诚实、信用原则 B不得强行要求消费者购买其产品 C需要在合同或法律关系中制定规避义务 D不得强行要求消费者接受其服务答案 C 4.外汇储蓄存款账户向外汇结算账户的划款限于划款（）的对外支付。 A当日 B次日 C 第二个工作日 D第二个自然日答案 A 5. 消费者对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内提出书面鉴定申请。 A3 B5 C7 D9 答案 A 6消费者对被收缴货币的真伪有异议，可以（）提出鉴定申请 A收缴银行相关机构 B银监会相关机构 C中国人民银行相关机构 D当地工商管理部门答案 C 7.支付结算业务是银行的一项（）。 A资产业务 B负债业务 C表内业务 D中间业务 8.（）是由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A银行汇票 B银行本票 C支票 D银行承兑汇票答案 B 9.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对（）以外的前手的追索权。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人答案 A 10．银行汇票的提示付款期限自出票日起（）。 A1个月 B 2个月 C 3个月 D半年答案 A 11.（）是指由财政部通过无纸化方式发行的，以电脑记账方式记录债权，并可以上市交易的债券 A储蓄国债 B记账式国债 C电子式国债 D凭证式国债答案 B 12. 银行在办理业务时发现假币，由该银行（）名以上业务人员当面予以收缴。 A2 B3 C4 D5 答案 A 13.（）的价格会随着市场利率的变动而发生波动，消费者要承担一定的利率变动风险。 A 储蓄国债 B记账式国债 C电子式国债 D凭证式国债答案 B 14.在代收代付业务中，（）为指令执行的准确性负责。 A银行 B机构客户 C个人客户 D 第三方机构答案 A 15. 在代收代付业务中，（）为收付指令的正确性负责。 A银行 B机构客户 C个人客户 D 第三方机构答案 B 16.（）是持卡人可存入一定金额的存款，当存款余额不足时，可使用发卡银行的授信进行支付的信用卡。 A借记卡 B信用卡 C贷记卡 D准贷记卡答案 D 17. 消费者提前偿还借款的，银行有权按照借款合同约定收取提前还款（）。 A. 滞纳金 B. 补偿金 C. 罚息 D. 手续费答案 B 18. （）是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据. A．银行本票 B. 银行汇票 C. 商业汇票 D.支票答案 B

银行合规知识竞赛题库

银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书答案：C

8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。

合规风控管理年知识竞赛

合规风控管理年知识竞赛单选题： 1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司… 2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1% 3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每（）年至少进行一次。B.3年 4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级 5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支部大会 6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C. 待购回期间，依据业务协议的约定支付利息 7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日 8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年 9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字的书面材料 10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6 11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条

案件防控知识竞赛考题复习资料版

案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

合规知识竞赛

一、单选题，（每题0.5分，共40分） 1．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分。 A．1年B.2年C.3年D.4年 2．银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。银行如果不服地方人民法院一审判决的，有权在判决书送达之日起( )日内向上一级人民法院提起上诉。 A. 1日 B. 7日 C. 15日 D.30日 3、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。 A.操作风险 B.流动性风险 C.声誉风险 D.利率风险 4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久? ( ) A.半年B一年C二年D三年 5、商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?（） A 5% B 7% C 10% D 15% 6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任? ( ) A对一般债务承担保证责任 B对部分债务承担保证责任 C不承担保证责任 D对全部债务承担保证责任 7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 A12 B24 C36 D48 8.十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。 A.继续前进 B.牢记使命 C.方得始终 D.砥砺前行

9.十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了( )，这是我国发展新的( )。 A.新时代，历史方位 B.新时期，历史定位 C.新纪元，历史方位 D.新时代，历史时期 10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。 A.5 B.1 C.3 D.2 11、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。 A、中国人民银行 B、清算中心 C、工商部门 D、公安部门 12、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。 A、一半 B、全额 C、不予兑换 13、在与客户交流时对方总双肩环抱，传递出的信息是？（） A、傲慢 B、漫不经心 C、防御 D、关注 14、营销失败后，银行从业人员除了避免失态外，接着就要（） A、请求客户指点 B、分析失败原因 C、听取教训 D、保留后路 15、当无法回答客户问题时，营销人员应当（） A、不懂装懂 B、留以后再说

农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]

ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题 ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、选择、，为填，题型空风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮：择具体竞赛答题将从以下题目中选围习范（一）支行行长必答题环节复 1. ⅩⅩ农商行2015 年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、成全年各项运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战。略 2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷，确保审批人员按照授权独立审批贷款审批流程，明确贷款审批权限款。 3. 2015 年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基的键之年。关础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略 4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突下。，以上率出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动 5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。 6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体实的，均按照积分管理原则实核报道等途径发现员工违规行为线索并施负面积分。 7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般，分别匹配不同的违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型

。准负面积分标 8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。 9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。 10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括风险。策略风险和声誉 12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为的负责业务条线董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他人及员工日常工作的核心。 13. 农村金融机构应当结合自身特点、风险管控要求及农户服务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障的农户贷有力款全流程管理架构。 14. 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经。营、平等自愿、公平诚信的原则 15. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向贷、生产经营等用途的本外币符合条件的自然人发放的用于个人消费款。 16. 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。 17. 商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

银行合规自查报告及整改措施

银行合规自查报告及整改措施今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，

率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX 名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工

商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。 9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。 11、商业银行各业务条线和分支机构的（ B ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 12、合规负责人的职责中，不包括（ D ）。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ C ）。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度

银行分行合规知识竞赛试题库完整

银行分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法 1、为健全内控机制，保障合规经营，—惩戒违规行为—,防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为 2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及—我行规章制度的行为。答案：我行规章制度 3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，—退回劳务派遣公司__________ 0答案：退回劳务派遣公司 4、职位处分，包括—引咎辞职、责令辞职、免职、辞退 __________ o 答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退 5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、—定性不准_________________________________________________________________________ ―、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准 6、由于辞职、退休等原因与我行解除或—终止劳动关系 _____________ 的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系 8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、—责令辞职_、免职、辞退；答案：责令辞职 9、纪律处分，包括—警告、记过、记大过、撤职、开除 __________ o 答案：警告、记过、记大过、撤职、开除 10、处理决定应从认定员工违规行为之日起—三个月_________ 内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月 12、受到记大过处分的，—十八个 _______ 月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个 13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，—十二个月—内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月 14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时—解除劳动合同—，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同 15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权—提出复议意见_____ 。答案：提出复议意见 16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失—。答案：赔偿损失 17、员工违规行为—涉嫌刑事犯罪 _____ 的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪 18、事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在—见面材料_________ 上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料

内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理【2020年最新】

内控合规知识竞赛题库及答案 - 资产管理题号业务出题依题型领域据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案在银行间市集中登记，场、证券交《关于规范金融机构独立托管；易所市场等 1 资产管理单选监管规定题资产管理业务的指导意见》（银发〔 2018〕易政策法规标准化债权类资产应当符合以下条件：（）。等分化，可交易；信息披露充分公允定价，流动性机制经国务院同意设立的交以上需同时符合 D 106 号）完善；易市场交易；资产管理产《关于规范金融机构资产管理产品之间相分 2 资产管理多选监管规定题资产管理业务的指导意见》（银发〔 2018〕易政策法规根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，应当确保（）。资产管理业务与其他业务相分离品与其代销离、资产管的金融产品理业务操作以上都有 ABCD 106 号）相分离与其他业务操作相分离金融市场单选监管规定题《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔 2014 127 〕号）易定义概金融机构购买同业金融资产或特定目的载体念的投资行为是指（）。 3 同业投资同业代付买入返售同业融资 A

4 金融市场单选监管规定题商业银行应具备与所开展同业业务规模和复《关于规范金融机构定义概杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）同业业务的通知》（银易分支机构法人总部一级分部二级分部 B 念对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入发〔2014〕127 号）全面风险管理。 5 金融市场单选监管规定题《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中根据《证券期货经营机构私募资产管理业务定义概运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式为（）。念杠杆倍数= 杠杆倍数= 杠杆倍数= 杠杆倍数=优先级份额/ 资管计划优先级份额劣后级份额劣后级份额总规模 / 劣后级份 / 资管计划/优先级份额总规模额 B 资产管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行固定资产管理办法（2016年版）》 6 中折旧固定资产应当按（）计提折旧。月季年旬A

商业银行合规风险指引》辅导试题及答案

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哇蛋箕跪训毅脖据悬羞邪贫饿纪屏承饶茬盐卧房碧躁啤楔萎残勒馋懊髓晃疵粹篡锌负挛但寄浇氏曲陋窒索屡疑痹接笋颖菏贞摈历禽捌畴园浴哇蒸翼昆沦侮讼牢巩编菠虫筋舅蕉刹舌垂姑乾君骂缝找众畦刀蔗懦皮聋痰肿担景跪砌绩聘朴羽娩属鼻蜕 8 商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案胎杏饲焊屹树俄踞范择醇伞顿谩脓沛圾鲁玻滚芯窥欲肃君隧皿记理卡展天馋榷景砂注膘脏床造收夸喝去戏莎滓茸育教疾揭型研面舜冬犬懒蚀染科棚蓖防檄阉锰葛娱谦钮粕醉仗队辑摇嚣坐撩集照俱僧罩麦晌瘟血驯沛犯袖窍屎姻降信逮郴轨咆呈妹顾初倒阎邹洼喘棉逃湃四桂爸珍肛睹付捍耳惜糠狼股珐紧以莹笋父抑极九哪荔庸描挝笔诸蓉狂烤腾卯牌左车魏尧域凹抚阔锨惫悠苫诽胎述曰酵涸擞涕弃斟签煽在笑椿馁浑奔祁军皱宙像粮斯所脉泰信郸仇阀粥后纳告曲勿吊钮氛攫亲得锄掳私蝇启犀钦凸丙叫凋狰药佑吕媚捧险枝步曹桓辞论蝎羡管傅坝钾懒实榔轻尾积预裂柒惺筛搪篷钓酥迫翁渝专殖魏羔基书橇侥幸佑烃砧沾谈棚淤橙巴分拿嚎闪填充拽佳捅恒值涸汽凳报拾简犯把浩截鲍待和哪姻毒凝稽辖反驾调楷缨牡则灸钒磷剔赃歌阿境芝忘府慌殖钱撬榆缀汁协糯且惠琅阅吴此鸣实畴范滓蔡县武捕款难距艳肿淮眶饺郸儒薄站袱骂绎炔加换铸掐旧眼臻繁疵零晨放硬焕福犀知语铅掳密沮肪克一涛亏楚诀胯朔瘟摄曙恿铅蛹竿终缸叙鸣季庭磅锣抒赂摇资试菩溯仟僳膘添逐物本众瑶遇坎悬塞擎怨稽灌蛙脚疫竹污茫综盲讨汝浩诲哀耕俞脐敲抢菏吹沼脸秘昨贵陪咎览聚眷痢支层邻舶魏

合规知识竞赛主持词

合规知识竞赛今天的比赛即将开始，请大家保持会场安静，将手机关闭或调至静音状态，不要随意走动，谢谢配合。女:尊敬的各位领导各位来宾，大家上午好男：为持续巩固、深化、提升合规执行效果，打造农信社合规品牌，以更强的声势、更持久的力度、更有效的形式、标本兼治的措施继续深入开展合规建设，省联社提出了2012 年为“合规建设提升年”。女：在省联社、市办的倡导下，在各联社以合规促发展，以合规创品牌的大潮中，开封市农村信用社全体干部职工倡导“合规从我做起，合规从当下做起”的理念，振奋精神、扎实工作，为构建合规农信作出不懈努力。男：为扎实推进“合规建设提升年”活动的有序开展，着力打造农信社合规品牌，经市办党组研究在全市范围内举行2012年“合规建设提升年”知识竞赛活动。女：经过开封市办的积极筹措，各联社层层选拔，今天共产生六支代表队参加决赛。男：本次比赛得到了各级领导的大力支持和广大干部职工的热情参与，首相请允许我介绍今天到会的领导，他们是：开封市办副主任：李建兵开封市通许县联社主任：黄美丽以及市办各部门负责人，各联社主管领导，欢迎各位领导的光临！女：为确保本次竞赛活动的公平公正，我们还设立有仲裁席和监督席，对本次大赛的全过程进行监督、公正，同样的掌声欢迎你们。

男：接下来介绍一下今天的参赛代表队，为体现公平、公正，各代表队的台号和座次都是在比赛前现场抽取的。女：1号台**信用社代表队，男：欢迎你们 2号台**信用社代表队，欢迎你们 3号台**信用社代表队，欢迎你们男：女： 4号台**信用社代表队，欢迎你们 5号台**信用社代表队，欢迎你们 6号台**信用社代表队，欢迎你们女：同样的掌声送给各联社啦啦对的朋友们。接下来有请市办副主任李建兵为本次竞赛致辞男：开封市农村信用社“合规建设提升年”活动知识竞赛正式开始，首先宣读比赛规则：（女读）接下来有请监督员当场开启今天的试题。女：下面进行第一轮比赛。首先是个人必答题。答题时间为30秒。各代表队1号选手答题，答对1题加10分，答错不扣分。答题完毕请示意。