中国银行股份有限公司金融市场个人产品协议

中国银行股份有限公司金融市场个人产品协议

甲方：

乙方：中国银行股份有限公司

《中国银行股份有限公司金融市场个人产品协议》（以下简称“本协议”）是甲方本着“自主决定、自担风险”的原则，与乙方签订的规范双方权利义务的金融市场个人产品协议。

第一条协议的签署与适用

甲方首次与乙方达成金融市场个人交易时应签署本协议。本协议生效后，除双方另有约定外，甲方在乙方各渠道上叙做自贸区结售汇、外汇宝、账户贵金属、双向外汇宝、双向账户贵金属、原油宝、个人期权交易等产品时均适用本协议。

本协议的签署并不作为甲方叙做各类金融市场产品的凭证，甲方在叙做每一具体金融市场产品时还应与乙方达成《交易申请书》（或认购委托书）等业务凭证，按乙方相关业务规则办理业务手续。

其他适用于本协议的产品，乙方将通过与甲方签署相应《产品说明书》、《交易申请书》（或认购委托书）等业务凭证的方式对本协议进行补充约定。

本协议、《产品说明书》、《个人客户风险评估问卷》、《交易申请书》（或认购委托书）以及其他业务凭证共同构成一份单一和完整的，关于甲方叙做每项产品的法律文件（以下简称“金融市场产品文件”）。本协议与其《产品说明书》、《交易申请书》（或认购委托书）等其他业务凭证不一致的，以其他业务凭证为准。

第二条声明与保证

甲乙双方在金融市场产品文件签订日做出下列陈述，并且在达成每项交易之日，应被视为重复做出下列声明与保证：

1、甲方声明与保证：

（1）甲方具有完全的民事行为能力，在签订本协议前已完成《个人客户风险评估问卷》，并获知乙方对本人的风险偏好评估建议，确认本人的风险承受能力，完全理解金融市场各类产品的基本知识和相应的风险。

（2）甲方用于交易的资金来源合法，为本人纯风险资本金，已经考虑到且能够承担该资金全部亏损的风险。

（3）甲方向乙方提供的所有资料均真实、准确、有效。

（4）甲方根据自身经验分析和风险承受能力决定交易。

（5）甲方认可所有记录均以乙方计算机系统记录为准。

（6）甲方对开立的交易专户、资金账户、签约账户等各类账户和设定的密码负责，凡通过密码实现的交易，均视为甲方的真实意思表示，并由甲方自行承担此交易行为的后果，包括但不限于因操作或密码泄露造成的损失和责任。

（7）甲方应妥善保管本人的存折、银行卡、有价凭证、密码等重要私人物品及信息。由于甲方未尽到防范风险的义务或其他非乙方原因而导致的损失，乙方不承担责任。因甲方保管不善、误操作或密码泄漏造成的损失，由甲方自行承担。

2、乙方声明与保证：

（1）金融市场各产品交易时间以乙方官方网站公告为准。

（2）甲方风险承受能力与相关金融市场产品不匹配的，乙方有权拒绝为甲方提供服务。

（3）乙方有权根据实际情况（包括但不限于市场价格走势、市场流动性、自身交易头寸情况、假期休市、市场突发情况、系统异常、自然灾害等）调整或停止交易报价，并有权对报价价差进行调整。交易报价以实际交易时的系统报价为准。

（4）乙方有权取消甲方出于欺诈或其他非法目的进行的不正当交易、其他非乙方过错原因造成的非正常交易，以及明显偏离市场价格的非正常交易，并采取措施防止该类交易继续发生。

（5）乙方有权根据业务发展情况，对交易品种及单笔交易起点金额、递增金额、委托交易有效期等交易规则进行调整。

（6）除法律法规另有规定外，乙方不负责代扣代缴甲方应缴纳的税款。

（7）乙方及其工作人员在任何网站、媒体、培训等各场合发表的任何有关市场走势言论均不构成对客户的直接投资建议并不对此承担责任。

（8）在市场波动时，乙方向甲方发出的任何警示信息均视为乙方增值服务而非约定义务。

（9）乙方有权根据法律法规、监管规定或有权机关要求披露甲方信息或者交易情况。

（10）因法律法规、监管规定、监管部门政策变化、自然灾害、意外事故、战争、系统故障、通讯故障或其他不可抗力因素导致乙方无法或延后履行金融市场产品文件的，乙方不承担责任，但乙方应在条件允许的情况下采取必要的补救措施，以减少损失。

第三条风险揭示

金融市场个人产品具有不同的期限、结构和风险特征，未必适合所有投资者。甲方应满足具体产品对投资者风险评级的要求，可能面临市场风险、系统风险、通讯风险、转账限制风险等，并须自行承担有关风险及损失。鉴于存在损失投资本金的可能性，甲方应确认其操作的资金必须是纯风险资本金，其损失将不会对个人财务状况和生活产生重大影响，否则，甲方将不适合叙做金融市场产品。

1、市场风险

在市场波动到一定程度时，若甲方达到乙方规定的需要追加保证金的条件，可能收到乙方善意（非义务）发送的提醒追加保证金的通知。甲方此时应慎重决定是否及时平仓或追加保证金，追加保证金可能会使损失扩大。如果甲方未能及时追加足够的保证金，在市场波动持续不利于甲方的情况下开仓合约可能被乙方强制平仓。

甲方进行止损委托交易时，市场价格的剧烈变动可能使委托不能按照甲方设定的汇率执行，从而无法将损失控制在甲方拟定的范围之内。

2、交易成本风险

“双向外汇宝、双向账户贵金属”买卖交易存在隔夜延展损益。当甲方持有开仓合约至下一个交易日时，乙方将利息轧差作为隔夜延展损益计入保证金余额。甲方叙做个人“双向外汇宝、双向账户贵金属”买卖交易时，即使实现了交易货币对价格上的盈利，也可能因为累计隔夜延展损益而出现实际的亏损。

3、系统风险

乙方在可交易时段自主参考国内外市场价格对可交易货币对/合约进行双边或单边报价，报价不会大幅偏离当时的市场价格。由于市场价格传输均依赖于计算机系统、互联网为基础的电子通讯技术，互联网之间的信号、接收或线路、设备配置或其连接系统之可靠度皆非由乙方所能预见、控制和解决，如乙方未能接受到完整、正确的信息或系统不能正常运行，乙方可能暂停报价或发生错误报价。暂停报价时，甲方将无法交易。

如果发生甲方基于乙方错误报价而成交的交易，乙方将有权撤销该错误交易，任何源于上述报价错误的争议将按照错误发生时的市场公允价格解决，乙方有权对相关交易专户直接做出必要更正或调整。如果发生甲方交易专户资金不足时，乙方将向甲方追索。

4、通讯风险

各类金融市场个人交易存在网络交易的固有风险。甲方与乙方之间的通讯可能因为网路不畅、系统故障、黑客攻击、病毒等非乙方原因而引起中断或者迟滞。

5、转账限制风险

银行账户的资金转账等交易受到乙方日常营业时间的限制，甲方叙做交易前务必了解乙方的营业时间，从而有效控制交易专户中的资金适当充足，确保交易的安全。

第四条交易专户的开户、销户与变更

1、甲方进行双向外汇宝、双向账户贵金属、原油宝等产品签约时，应在乙方开通相应的资金结算账户作为签约账户。

2、甲方在叙做双向外汇宝、双向账户贵金属、原油宝等需占用保证金的金融市场产品前，应在乙方柜台或通过网上银行和其他电子渠道开立个人交易专户。

3、甲方应按照乙方要求提供有关客户信息（如身份证件、职业、工作单位、联系电话、地址、受益所有人等信息）、交易信息（含交易对手、交易性质、资金来源和用途等信息），保证所提供的客户信息、交易信息真实、准确、完整、有效。如甲方拒绝配合提供，或者提供的客户信息、交易信息不真实、准确、完整、有效的，乙方有权中止或终止为甲方提供服务。

4、当有关客户信息发生变化时，甲方应及时前往乙方柜台或通过网上银行和其他电子渠道进行变更。如不及时进行变更产生的损失均由甲方自行承担。如甲方之前所提供的客户信息发生变化，如身份证件过期，甲方未在合理期限内更新且未提出合理理由的，乙方有权中止或终止为甲方提供金融服务。

5、甲方在合约平仓并交割前不得变更签约账户，保持签约账户的正常状态，并保证乙方对需缴纳保证金的交易进行保证金扣划操作，否则由此造成的一切损失（包括因此而对乙方造成的损失）全部由甲方承担。

6、甲方要求交易专户销户时，应当平仓所有开仓合约，撤销所有委托，并在合约、交易交割日后方能销户。

7、甲方交易专户的开户、销户与变更流程以甲方申请时乙方规定的流程为准。

第五条期权的交易方式及期权费标价方式

1、期权的交易方式

个人期权交易按报价形式，可分为挂牌标准交易和非挂牌询价交易。甲方可在电子交易平台和柜台完成挂牌标准交易，而非挂牌询价交易只能在柜台完成。

个人期权挂牌标准交易方式分为即时交易和委托挂单交易。委托挂单到价成交或到期失效前甲方可申请委托挂单撤销。

2、期权费标价方式

（1）、外汇期权宝、外汇普通牛熊证、外汇障碍式牛熊证：美元货币对按照每单位基础货币一定美元百分比的方式标价；交叉盘货币对按照基础货币百分比的方式标价。

例：EURUSD 期权报价为“1.2”，期权面值为10000欧元，由此计算出的期权费金额为，10000欧元*1.2/100=120美元

例：EURJPY期权报价为“2.5”，期权面值为10000欧元，由此计算出的期权费金额为，10000*2.5/100=250欧元

（2）、外汇两得宝：按照看涨货币（甲方存款货币）面值百分比的方式标价。

例：USD看跌JPY看涨期权报价为“1.5”，期权面值为1000000日元，由此计算出的期权费金额为，1000000*1.5/100=15000日元

（3）、贵金属期权宝、贵金属两得宝、贵金属普通牛熊证、贵金属障碍式牛熊证：按照每盎司账户贵金属的美元计价方式标价。

例：XAUUSD 期权报价为“15”，期权面值为100盎司黄金，由此计算出的期权费金额为，100*15=1500美元

（4）、外汇数字式牛熊证、贵金属数字式牛熊证：按照交易面值的百分比标价。

例：EURUSD期权报价为“62%”，期权面值为1000美元，由此计算出的期权费金额为，1000*62%=620美元

（5）、汇率联动期权:对于以货币对为标的的普通欧式汇率联动期权和障碍式汇率联动期权，按照第三货币对第一货币面值的百分比方式标价；对于以贵金属为标的的普通欧式汇率联动期权和障碍式汇率联动期权，按照第三货币/盎司的方式标价。对于触碰式汇率联动期权，按照第三货币面值的百分比方式标价。

例：以EURUSD为标的、以CNY为结算货币的普通欧式汇率联动期权和障碍式汇率联动期权报价为“5”，期权面值为10000欧元，由此计算出的期权费金额为，10000欧元*5/100=500人民币; 以XAUUSD为标的、以CNY为结算货币的普通欧式汇率联动期权和障碍式汇率联动期权报价为“15”，期权面值为100盎司，由此计算出的期权费金额为，100盎司*15=1500人民币; 以EURUSD为标的、以CNY为结算货币的触碰式汇率联动期权报价为“35”，期权面值为10000人民币，由此计算出的期权费金额为，10000人民币*35/100=3500人民币。

第六条开仓与平仓

甲方叙做双向外汇宝、双向账户贵金属、原油宝等涉及开仓及平仓操作的产品时，将适用以下约定：

1、甲方开仓时，应保证在其交易专户中拥有足够的交易保证金。乙方根据甲方的保证金净值，按照不同产品规定的比率给予甲方相应金额的名义本金进行交易，并冻结甲方开仓名义本金等值金额的保证金。当双向外汇宝的基础货币为非美货币时，按照该货币兑美元的实时价格计算折美元的冻结保证金金额。

2、甲方平仓时，可以直接选择平仓功能，也可使用相关的委托功能对全部或部分已开仓合约进行平仓。

3、甲方的开仓与平仓记录以乙方系统记录为准，所有开仓与平仓交易均视为甲方真实意思表示。甲方如有异议，应于交割日起三个工作日内向乙方查询，否则视为无异议。

第七条期权开仓及期权平盘

1、开仓买入个人期权

指甲方通过即时交易或委托挂单交易方式买入规定的可交易的个人期权的操作。乙方根据甲方开仓期权的期权费，从甲方资金账户中按照先钞后汇的顺序扣划相应资金。甲方通过委托挂单交易开仓，须在其资金账户存入至少等值于委托挂单开仓期权的期权费的资金，以供乙方在委托挂单到价或委托挂单失效前冻结之用。委托挂单到价时，乙方将按实际成交时的期权费金额扣划相应资金。

2、开仓卖出个人期权

指甲方通过即时交易或委托挂单交易方式开仓卖出存款币种的看涨期权。乙方根据甲方卖出期权的交易面值，冻结甲方相应存款且冻结期限不短于期权期限。甲方申请卖出期权的面值须小于或等于所冻结的存款金额相等（对于贵金属期权，甲方申请卖出期权的面值金额须小于或等于甲方签约活期一本通或借记卡贵金属账户余额），以保证未来期权可能的执行交割。交易完成后，乙方将于期权起息日将期权费支付给甲方。甲方通过委托挂单交易开仓，乙方将冻结期权面值存款。委托挂单若到价成交，乙方自动将期权费转入甲方资金账户，同时发送短信通知甲方委托挂单到价；若委托挂单过期，则发送短信通知甲方委托挂单失效。

3、期权平盘

对于提供平盘功能期权合约，在到期日之前（不含到期日当天）可根据乙方的报价，通过即时交易或委托挂单交易方式向乙方卖出所持期权，即平盘交易，期权平盘后到期不再执行。如乙方期权平盘报价为零，则该笔期权无法平仓。

第八条期权的到期执行

1、甲方叙做“期权宝”、”普通牛熊证”、”障碍牛熊证”、“普通欧式汇率联动期权”、“障碍式汇率联动期权”产品时，在期权到期日，乙方将根据参考汇率及期权具体细节自动判断是否执行交割，若期权不利甲方，则放弃期权执行；若期权有利甲方，则由乙方自动将轧差收益于交割日转入甲方的账户。轧差收益是通过期权执行产生的即期交易（协定汇率），与按照期权到期日参考汇率产生的反向即期交易轧差生成。美元货币对的期权交易执行产生的收益统一轧差为美元；交叉盘货币对的期权交易执行产生的收益统一轧差为基础货币；“普通欧式汇率联动期权”和“障碍式汇率联动期权”的收益由标的货币对的扎差损益按照预定汇率转换为结算货币体现。

2、甲方叙做“两得宝”产品时，在期权到期日，乙方将甲方存款的税后利息以存款原币支付甲方，甲方存款本金将根据期权到期日的参考汇率及期权具体细节自动决定是否按存款原币支付，若参考汇价有利于甲方，存款本金仍是原币；若汇价不利于甲方，乙方则将存款本金按协定汇率折算为挂钩货币支付甲方。

3、甲方叙做“数字牛熊证”、“触碰式汇率联动期权”产品时，在到期日到期执行时点，乙方将根据市场汇率波动情况以及期权具体细节进行自动判断，如符合期权触碰或非触碰条件，则替甲方行使期权权利，将期权到期收益于期权交割日存入甲方资金账户。如不符合期权触碰或非触碰条件，期权到期无交割。

第九条到期轧差结算与移仓

甲方叙做原油宝产品时，可以在合约最后交易日最晚交易时间前对合约发起交易，并修改到期处理方式。合约到期时，即在合约到期处理日，乙方将按照甲方指定的方式进行到期处理。

乙方将根据甲方的指定方式办理轧差结算或移仓交易。若到期处理日因市场异常波动引起无法交易的情形，导致乙方不能办理正常轧差结算和移仓交易的，则顺延至下一个交易日进行到期处理。若下一交易日因市场异常波动仍无法进行轧差结算和移仓交易的，则再顺延至再下一个交易日。以此类推，若连续五个交易日无法进行轧差结算和移仓交易的，则按照乙方公布的到期结算价格进行到期处理。

1、轧差结算

合约到期时，若甲方账户中仍有未平仓合约余额，则按照乙方公布的合约结算价办理结算。

乙方将参考当期合约结算价平仓甲方该合约余额数量。

2、移仓交易

合约到期时，若甲方账户中仍有未平仓合约余额，则参考乙方公布的合约结算价进行到期移仓交易。即：参考当期合约结算价平仓甲方持有的全部当期合约，释放的保证金连同可用保证金开仓相同数量的下期合约。若释放的保证金连同可用保证金不足以开仓相同数量的下期合约，则以最大可开仓数量开仓。

第十条交易保证金

交易保证金是甲方主动从签约账户转入交易专户，叙做双向外汇宝、双向账户贵金属、原油宝等各类需占用保证金产品时提供的担保资金。

甲方质押交易专户内全部资金为所有需缴纳保证金的交易提供担保。乙方有权就交易专户内资金优先受偿。交易专户内的资金不得挂失、不得提取现金、不得开具存款证明、不得为其他债务提供担保。

1、甲方开仓后，乙方按照保证金最低要求冻结交易专户中的相应资金作为交易保证金，并分别记录钞、汇金额。乙方扣减并冻结交易专户中外币资金作为交易保证金的扣减顺序为先钞后汇。

2、甲方交易盈利时，盈利资金均体现为现钞；甲方交易亏损增补保证金时，乙方扣减外币资金作为交易保证金的扣减顺序为先钞后汇。

3、甲方交易专户中的保证金充足率降至100%以下时，乙方系统将限制交易专户内资金转出至签约账户。

交易专户内资金转出应满足以下条件：(1)转出资金为已交割资金；(2)资金转出后，交易专户的保证金充足率不低于100%。

4、甲方交易保证金余额按活期存款计息。

第十一条估值、警告与强制平仓

甲方叙做双向外汇宝、双向账户贵金属、原油宝等各类需占用保证金产品时，将适用以下约定：

1、由于外汇市场价格的波动，甲方叙做交易的盈亏随时变动。乙方每日不定时对甲方交易专户的保证金充足率进行估值，甲方可通过网上银行和客户端查询保证金充足率变动情况。

2、甲方交易专户中保证金充足率下降至50%以下、强制平仓最低保证金比例以上时，甲方应按照乙方提示及时追加保证金。

3、甲方交易专户中保证金充足率降至乙方规定的最低比例（含）以下时，乙方将按照“单笔亏损额从大到小”的顺序进行逐笔强制平仓，直至保证金充足率上升至乙方规定的最低保证金比例以上。

4、乙方可以根据实际的市场情况，确定强制平仓最低保证金比例要求，并至少提前5个工作日公告告知。目前强制平仓保证金最低比例要求为20%。

5、甲方交易专户被司法或其他有权机关冻结、扣划的，自交易专户被冻结、扣划之日起，乙方有权要求甲方增补交易保证金满足保证金充足率要求，或按照即期市场价格将甲方全部交易强制平仓，并撤销所有委托，无须事先通知甲方。

在乙方进行强制平仓的情况下，甲方应承担由此造成的一切损失，如交易专户内资金不足，乙方有权追索。乙方在强制平仓后的合理时间内通知甲方。

第十二条违约及终止事件

1、下列事项之一即构成或视为甲方在金融市场产品文件项下的违约事件：

（1）未能于约定的支付日按金融市场产品文件的约定履行支付或交付义务；

（2）任何原因导致的甲方交易专户资金不足或透支时，甲方未能及时补足资金的；

（3）所作的任何声明与保证是不真实或带有误导成分的；

（4）违反金融市场产品文件规定，而未能遵守或履行其应该遵守或履行的任何规定或义务的。

2、甲方或乙方发生下列任一事件，即构成一项终止事件：

（1）由于任何法律的变动导致一方（“受影响方”）履行某交易项下的收付义务变得不合法或一方需承担额外义务的；

（2）由于不可抗力事件的发生导致协议的一方或双方（“受影响方”）不能继续履行金融市场产品文件规定的某项交易项下的支付或交付义务的；

（3）有合理理由怀疑甲方或其交易对手涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，或涉嫌从事大规模杀伤性武器扩散等违反制裁行为，要求甲方提供证明交易合法性、真实性等相关材料，甲方无合理理由拒绝配合的；

（4）甲方或其交易对手被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在乙方或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列的；

（5）甲方或其交易对手从事洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被司法机关定罪量刑的；

（6）甲方或其交易对手涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被刑事调查，或涉嫌从事大规模杀伤性武器扩散等违反制裁行为，并使乙方遭受或可能遭受重大声誉、财务等损失的；

（7）甲方资金账户、签约账户、交易专户被司法或其他有权机关冻结、扣划的。

第十三条违约、终止事件的处理及争议解决

1、发生违约或终止事件时，乙方有权视具体情形分别或同时采取下列措施：

（1）要求甲方限期纠正其违约行为；

（2）取消甲方交易；

（3）要求甲方限期增补交易保证金；

（4）按照市场即期价格将甲方全部或部分交易强制平仓，并撤销所有委托；

（5）行使担保物权，就交易保证金优先受偿；

（6）从甲方签约账户中扣划相应金额；若甲方签约账户资金不足，按照市场即期汇率从甲方在乙方开立的所有本外币账户中扣划相应金额；

（7）乙方认为必要和可能的其他措施。

2、对于甲方应付未付资金，乙方有权从资金应支付日至实际支付日，或从资金应支付日至平仓日按日收取逾期利息。逾期利息的利率参照中国银行一年期贷款基准利率执行。

3、金融市场产品文件及协议项下发生的交易均适用中华人民共和国法律，同时受制于此类交易的市场惯例。

鉴于金融市场产品结构复杂，乙方在遵循相关法律法规、监管规定并尽可能维护甲方利益的前提下，乙方有权对各类交易中涉及的、双方未能在金融市场产品文件中约定的事宜按照相关交易惯例处理。

本协议项下的任何争议，双方应通过友好协商解决；若协商不成，依法向甲方具体开户的乙方分支机构所在地人民法院提起诉讼。在争议解决期间，若该争议不影响金融市场产品文件其他条款的履行，则其他条款应继续履行。因处理争议产生的费用（包括但不限于律师费等），除法院判决/裁定另有规定，由败诉方承担。

第十四条协议的签署与生效

1、本协议通过柜台渠道签署的，经甲方签字、乙方盖章后生效。本协议一式两份，具有同等法律效力，甲乙双方各执一份。

2、本协议通过网上银行和其他电子渠道签署的，自甲方通过网上银行和其他电子渠道确认（包括但不限于点击协议页面下方表示同意协议内容的按钮等方式）本协议之日起生效。

3、本协议长期有效。若本协议发生变更，乙方将提前进行公告告知。甲方应予配合重新签署新版协议替换本协议。甲方拒绝签署新版协议的，乙方有权终止本协议。

4、如甲乙双方在本协议生效前就金融市场产品已签署金融市场总协议或就某金融市场产品单独签署协议（下称“已签协议”），本协议生效后，甲方叙做本协议管辖的金融市场产品时，除双方另有约定外，均适用本协议，不适用已签协议。

第十五条定义

渠道：所有前端接入渠道，包括但不限于柜台、网银、手机银行、E融汇、电话银行、PC客户端、智能柜台等。不同产品可能支持的渠道有所不同。

个人账户商品业务：甲方通过乙方所提供的报价和渠道，在事前存入等于开仓货币名义金额的交易保证金后，实现做多与做空双向选择的商品交易工具，以期在价格波动中获取收益，或对冲原有资产负债价值波动，同时承担相应风险。该产品为不具备杠杆效应的商品保证金交易业务，属于交易类产品。

个人“双向外汇宝、双向账户贵金属”买卖业务：甲方通过乙方所提供的报价和渠道，在事前存入符合开仓条件的交易保证金后，实现做多与做空双向选择，以期在价格波动中获取收益或对冲原有资产负债，同时承担相应风险的一种买卖交易工具。双向外汇宝支持多币种保证金，人民币、美元、欧元、英镑、澳元、日元、港币等均可作为保证金。双向账户贵金属不支持多币种保证金。该产品为不具备杠杆效应的保证金交易业务，属于交易类产品。

个人实盘账户贵金属买卖业务：甲方与乙方进行的不可透支的使用人民币或美元进行的账户黄金、白银、铂金、钯金买卖交易。甲方进行个人实盘账户贵金属买卖业务时必须先买入再卖出，且卖出的账户贵金属份额不得超过账户余额。甲方如需对个人实盘账户贵金属买卖业务交易账户所记录的人民币账户黄金进行提取，需根据乙方的具体业务规则将其转换为实物黄金，其余品种不发生实物提取和交割。

外汇宝：中国银行个人实盘外汇买卖业务的简称，是指在中国银行开立本外币活期一本通存折且持有外币现钞（汇）的客户，可以按照中行报出的买入/卖出价格，将某种外币（汇）的存款换成另一种外币（汇）的存款。支持即时买卖和挂单委托。

个人期权交易：甲方根据对标的汇率走势的自主判断，通过乙方提供的报价和交易平台，向乙方买入或卖出相应期权产品。其中期权的买方于签订期权合约时，须支付期权的卖方一笔期权费,并且取得在期权到期日,按照相关约定，以协定汇率和期权面值要求与期权卖方进行外汇（或账户贵金属）买卖交易，或获得一定收益的一项权利。交易货币包括美元、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元、账户贵金属等，乙方将视实际情况增减，以乙方的实际报价币种为准。个人期权交易主要包括“期权宝”、“两得宝”、“普通牛熊证”、“障碍式牛熊证”、“数字式牛熊证”、“普通欧式汇率联动期权”、“障碍式汇率联动期权”、“触碰式汇率联动期权”。

期权宝：甲方买入普通欧式期权的业务。甲方通过乙方所提供的报价和交易平台，根据自己对市场汇率走势的判断，自行确定所购期权面值，在支付相应期权费后从乙方买入普通欧式期权（买权或卖权）。属于交易类产品。

两得宝：甲方卖出普通欧式期权的业务。甲方通过乙方所提供的报价和交易平台，根据自己对市场汇率走势的判断向乙方卖出相应期权面值的普通欧式期权，同时乙方将甲方相应的存款冻结，冻结期限不短于期权期限。其中甲方存款金额须与期权的看涨货币面值相等，存款币种与期权的看涨货币一致。交易完成后，乙方支付给甲方期权费。属于交易类产品。

普通牛熊证:甲方根据对标的汇率价格走势的自主判断，通过乙方所提供的报价和交易平台，根据自己对市场汇率走势的判断，买入相应的看涨、看跌合约，以期在期权价格的涨跌中获利，或在到期日获得相应收益。该类期权合约是以汇率为标的物、标准化期限和交易面值的欧式期权。通常情况下，该产品发布时其期权的协定汇率远远优于市场的即期汇率水平。属于交易类产品。

障碍式牛熊证:甲方买入相应的障碍式看涨、看跌期权，以期在期权价格的涨跌中获利，或在到期日获得相应收益。该类期权合约是以汇率为标的物、标准化期限和交易面值的带有障碍条件的欧式期权。在期权到期前，如市场汇率波动从未触及敲出条件或已触及敲入条件，该期权到期时，按照普通欧式期权处理；如市场汇率波动触及敲出条件或从未触及敲入条件，该期权被提前终止，到期时不产生任何交割。属于交易类产品。

数字式牛熊证:甲方买入相应的数字式期权，以期在期权到期前满足触碰条件，从而在到期日获得较高收益。该类期权合约是以汇率为标的物、标准化期限和交易面值的数字期权。在期权到期前，如市场汇率波动已触及触碰条件或未触及非触碰条件，该期权到期时，甲方将收到期权交易面值的等额货币；如市场汇率波动未触及触碰条件或已触及非触碰条件，该期权到期时不产生任何交割。属于交易类产品。

普通欧式汇率联动期权：属于汇率联动期权业务，与期权宝类似，期权买方在支付一定的期权费后，若汇率的变动对买方有利，买方有权利在到期日从卖方获取一笔轧差收益，且轧差收益按预定汇率折算为结算货币进行支付。属于交易类产品。

障碍式汇率联动期权：属于汇率联动期权业务，与障碍牛熊证类似，分为可敲入障碍式汇率联动期权和可敲出汇率联动期权。可敲入障碍式汇率联动期权是指在期权到期前，若市场汇率波动从未触及障碍水平，期权到期即被终止；若触及障碍水平，期权到期按照普通欧式汇率联动期权处理。可敲出障碍式汇率联动期权是指在期权到期前，若市场汇率波动从未触及障碍水平，期权到期按照普通欧式汇率联动期权处理；若触及障碍水平，期权被提前终止。属于交易类产品。

触碰式汇率联动期权：属于汇率联动期权业务，与数字牛熊证类似，分为一触即付式汇率联动期权和非触碰式汇率联动期权。一触即付式汇率联动期权是指在到期前若市场汇率波动触及障碍水平，买方在

期权到期日可以获得一笔固定的收益，且收益以结算货币进行交付。非触碰式汇率联动期权是指到期前若市场汇率波动未触及障碍水平，买方在期权到期日可以获得一笔固定的收益，且收益以结算货币进行交付。属于交易类产品。

普通欧式期权：指买方支付卖方一笔期权费，从而获得在到期日的固定时点选择是否以协定汇率将一预先约定金额的货币兑换为另一预先约定货币的权利。

附带敲入/敲出条件的障碍式期权：指以汇率为标的物、标准化期限和交易面值的障碍式期权。在期权到期前，如果市场汇率波动已触及敲入条件或从未触及敲出条件，该期权到期时，按照普通欧式期权处理；如果市场汇率波动从未触及敲入条件或已触及敲出条件，该期权被提前终止，到期时不产生任何交割。

附带触碰/非触碰条件的数字型期权：指以汇率为标的物、标准化期限和交易面值的数字型期权。在期权到期前，如果市场汇率的波动满足期权触碰或非触碰条件，持有期权的一方在期权交割日可以从卖出期权的一方获得较高收益；如果市场汇率的波动没有满足期权触碰或非触碰条件，期权在到期时不产生任何交割。

汇率联动期权：指以一个货币对为标的资产，但期权费或损益可以以第三货币结算、且期末进行差额交割的期权。汇率联动期权包含普通欧式汇率联动期权、障碍式汇率联动期权、触碰式汇率联动期权等。

普通欧式期权：指买方支付卖方一笔期权费，从而获得在到期日的固定时点选择是否以协定汇率将一预先约定金额的货币兑换为另一预先约定货币的权利。

附带敲入/敲出条件的障碍式期权：指以汇率为标的物、标准化期限和交易面值的障碍式期权。在期权到期前，如果市场汇率波动已触及敲入条件或从未触及敲出条件，该期权到期时，按照普通欧式期权处理；如果市场汇率波动从未触及敲入条件或已触及敲出条件，该期权被提前终止，到期时不产生任何交割。

附带触碰/非触碰条件的数字型期权：指以汇率为标的物、标准化期限和交易面值的数字型期权。在期权到期前，如果市场汇率的波动满足期权触碰或非触碰条件，持有期权的一方在期权交割日可以从卖出期权的一方获得较高收益；如果市场汇率的波动没有满足期权触碰或非触碰条件，期权在到期时不产生任何交割。

汇率联动期权：指以一个货币对为标的资产，但期权费或损益可以以第三货币结算、且期末进行差额交割的期权。汇率联动期权包含普通欧式汇率联动期权、障碍式汇率联动期权、触碰式汇率联动期权等。

产品：是指由乙方统一制定，拥有名称著作权的，对金融产品进行包装后向甲方提供的各种金融业务服务的简称。

合约：是指由乙方统一制定，对产品服务内容进行了特定的、标准化的约定，交易双方可以按照合约内容达成交易的标准化合约。

货币对：甲方交易标的，由两种可交易货币组成，例如：美元/日元、欧元/美元。

结算日：资金结算的日期，为合约、交易到期日前最后一个交易日。如遇节假日，以乙方发布的结算日调整公告为准。如因市场或其他不可抗力导致结算日无法进行正常交易处理时，结算日顺延至下一个交易日。

协定汇率（或执行价格/执行汇率）：指在普通欧式期权或障碍期权中，所约定的外汇买卖或贵金属兑美元的汇价。

交易面值：普通欧式期权和附带条件的障碍式期权的交易面值是指，期权买方在期权到期日行使外汇买卖权利的面值金额。附带触碰或非触碰条件的数字型期权的交易面值是指，市场汇率波动满足触碰或非触碰条件后，期权持有一方在期权到期后，应于期权交割日从期权卖方获得的收益。

期权费：期权价格，指期权买方为购入期权所必须支付给卖方的费用。期权费币种以乙方柜台及网上交易平台设定为准。

市场汇率：参照国际市场，由乙方根据电子买卖系统（EBS）提供。如果该汇率因故无法从电子买卖系统版面上取得，该汇率由乙方遵照公正、审慎和尽责的原则进行确定。

参考汇率：指期权到期日当天的到期执行时点乙方相关系统中的汇率报价。

期权交割日：指根据协议书中指明的期权到期日执行期权后，实际行使期权并进行资金清算的日期。

容忍点差：在即时交易中，由于通讯线路等原因令交易信息传输传送产生一定时滞，从而可能造成甲方在交易系统中提交的价格与乙方最终将确认的成交价格之间可能产生差异。因此甲方进行即时交易时，须在乙方规定范围内选择容忍点差。在乙方确认交易时，系统将比较此点数差异是否超过了甲方设置的容忍点差，如差异在容忍点差范围内，交易以乙方确认时的价格成交，如超出容忍点差范围则不予成交。

签约账户：甲方用于开展各类交易的资金来源账户，资金需从签约账户转入交易专户后方可作为保证金使用，交易专户中保证金需要转入签约账户后方可自由支取。

交易专户：甲方开立的用于开展各类交易的专用保证金账户。

资金账户：甲方在我行开立的，用于期权买卖交易，交易本金、损益、税后利息等资金结算的个人银行结算账户（包括普通活期账户、活期一本通账户等）

开仓：也称建仓、开盘。指甲方买入或卖出规定的可交易的货币对或贵金属或账户商品合约的操作。开仓时，乙方系统自动按照当时的保证金交易价格计算开仓须占用的保证金，并确认甲方的可用保证金是否充足。如果甲方可用保证金小于开仓须占用的保证金，则交易不成功。

平仓：也称平盘，指甲方对已开仓的全部或部分交易进行货币对相同、买卖方向相反的买卖交易的操作，或建立一个与原开仓合约交易方向相反的合约。超额平仓视为反向开仓。

强制平仓：指甲方未平仓合约、交易的浮动亏损导致其交易专户保证金充足率低于乙方规定比例或由其他任何原因引起的乙方有权主动代客平仓的行为。

即时交易：指甲方根据网上银行和客户端提供的即时价格进行的交易。甲方在网上银行和客户端提交的价格只是参考价格，甲方最终成交价格以乙方系统记录为准。

市价即时交易：按照递送交易时的最新市场价格成交的交易。甲方只指定金额和买卖方向，不指定成交价格，系统向甲方提供的价格只是参考价，不一定是成交价。该挂单可以确保甲方在市场跳动时也能成交。

委托交易：甲方指定不同于网上银行或其他交易渠道提供的即时价格的价格，同时指定金额和买卖方向，等待成交的交易。在甲方不撤销委托的前提下，除非甲方指定有效时间，一般系统默认其委托有效

期为委托交易发生的交易日，最长有效时间为挂单日起7个自然日。委托交易分为获利委托、止损委托、二选一委托、追加委托、和连环委托和追击止损委托。不同产品的委托交易类型不同。

（1）获利委托：指甲方以指定价进行挂单，若甲方买，指定价要低于市场卖价，当市场卖价跌至低于等于甲方指定价时，挂单以甲方价成交；若甲方卖，指定价要高于市场买价，若市场买价升至高于等于甲方价，挂单以甲方价成交。

（2）止损委托：指甲方以指定价进行挂单，若甲方买，指定价要高于市场卖价，当市场卖价升至高于等于甲方指定价时，挂单以甲方价成交；若甲方卖，指定价要低于市场买价，若市场买价跌至低于等于甲方价，挂单以甲方价成交。

（3）二选一委托：甲方同时设定一个货币对相同，买卖方向相同的获利挂单和一个止损挂单，若其中一笔做成，另一笔将自动取消。

（4）追加委托：甲方同时设定两个委托，只有第一个委托到价成交时，第二个委托才生效。

（5）连环委托：一个获利委托或止损委托加一个二选一委托，当先行的挂单成交后，该二选一委托才生效，两挂单金额大小一样，方向相反，货币对相同。

（6）追击止损委托：甲方指定用于追击即时报价的点差，作为“追击点差”，劣于即时价格“追击点差”距离的价格即为初始的止损挂单价。挂单完成后，当即时报价向不利甲方的方向运行时，止损挂单价保持不变，直至到价成交；当即时报价向有利甲方的方向运行且与止损挂单价价差小于“追击点差”时，止损挂单价不变；当即时报价向有利甲方的方向运行且与止损挂单价价差拉大到“追击点差”时，如果即时报价进一步向有利甲方的方向运行，止损挂单价开始以“追击点差”为固定距离同步跟随其变化。

委托点差：甲方进行委托交易时，委托价格与即时价格之间的点数差异。根据国际市场交易惯例，委托价格不得过分接近或过分远离网上银行或其他电子渠道提供的即时价格。故甲方进行委托交易时，应在乙方规定的价格范围内设置委托价格。

隔夜延展损益：甲方持有开仓合约至下一个交易日所产生的利息轧差。甲方采用保证金交易方式，相当于甲方通过向乙方借一种货币买入另一种货币，因此必然会出现一种货币的贷款利息及另一种货币的存款利息。买入货币的存款利息与卖出货币的贷款利息，折成结算货币，按日逐笔计入保证金余额。

保证金货币:分为人民币保证金和外币保证金，外币保证金包括美元、欧元、英镑、澳元、日元、港币。甲方可在上述每个币种下建立各自独立的保证金专户，保证金专户目前暂定为保证金账户下同一币种的钞汇子账户的合集。

保证金余额：甲方的保证金专户内的资金余额。没有开仓合约或交易时，保证金余额和保证金净值相等。

交易保证金：甲方主动从签约账户转入交易专户、为建立和支持各类金融市场个人交易提供的担保资金。

已占用保证金=估值所需保证金*专户保证金开仓充足率

账面盈亏（估值损益）＝（估值平仓价-持仓成本价）*持仓金额（金额带正负号，正数表示多头，负数表示空头）正数表示盈利，负数表示亏损。估值平仓价用该合约估值时的买卖价。

保证金净值＝保证金余额（即某一保证金货币的余额，各币种保证金之间互不干涉）＋各合约账面盈亏折保证金货币（折算价格用损益货币对保证金货币的中间价）

可用保证金=保证金净值–已占用保证金

新增交易时保证金充足率=保证金净值/新增交易时所需保证金。（大于等于开仓充足率时可以交易，小于开仓充足率时拒绝交易）

时间：金融市场产品文件所提及的时间点均为北京时间，有其他特别约定的除外。

甲方已仔细阅读并理解以上协议，完全同意和接受协议及相关文件全部条款和内容，愿意履行和承担本协议约定的权利和义务，充分了解并清楚知晓叙做各类交易的风险并愿意承担相关风险。

甲方（签字）：

签署地点：

签署时间：年月日

乙方名称：中国银行股份有限公司行

乙方盖章：

经办人：复核人：

签署时间：年月日