个人理财-教学大纲
个人理财（Fundamentals of Personal Financial Planning）教学大纲一、编写及使用说明
课程性质：限制性专业选修课
授课对象：金融专业本科学生
总学时：30学时
前导课程：货币银行学、会计学基础、投资学、保险学、税收学等
基本内容：
《个人理财》是一门从财务角度审视人生的新学科。个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析和评估客户的生活各方面的财务现状，和客户共同制定出合理、可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。
自改革开放以来，我国的GDP和个人财富都得到了大幅的地增长，人们开始考虑为自己的一生进行财务规划。本课程旨在：激发学生的专业兴趣，了解个人理财的国际发展动态，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统理论知识，培养学生分析问题和解决问题的能力。
《个人理财》的主要内容分为三部分：
第一部分个人财务规划的概念和内容；涉及到个人理财规划的基本概念、发展历程和CFP制度等。
第二部分个人财务规划的理论与技能：
这是本门课程的核心内容，包括以下系列内容：个人/ 家庭的会计和财务管理；现金及个人信贷管理；投资规划；个人/家庭居住与抵押融资规划；教育投资规划；个人风险管理与保险规划；个人税务筹划；退休规划及遗产规划等。
第三部分个人规划财务实务：主要包括如何建立和界定与客户的关系，收集客户个人和财务信息，与客户共同确定其目标体系等。
本课程的教学目标：了解个人财务规划的概念和基本内容；掌握个人财务规划的理论基础知识及技能；熟悉个人理财体系几个模块各部分业务及其运用；强化对情景案例的分析能力和计算能力。
教学方法：本门课程的实践性较强，因此将采取课堂讲授与学生模拟操作、教师引导并重的方式，注重培养学生的实际操作能力。
教材：中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会组织编写（谢怀筑编著蔡重直审定），《个人理财》，中信出版社，2004年
主要参考书：
1. 陈工孟、郑子云主编，《个人理财策划》，北京大学出版社，2003年
2.夸克.霍等，《个人理财规划》，陈晓燕、徐克恩等译，中国金融出版社，2004年
3.林功实主编，《个人投资理财》，清华大学出版社，2003年
4.CPA税法教材
5.特瑞斯.普雷切特等，《风险管理与保险》，中国社会科学出版社，1998年
二、主要内容：
第一章个人财务规划基础
1、教学目的：通过本章的学习，要求学生掌握个人财务规划或个人理财的概念、理解个人财务规划与投资理财之间的关系，掌握个人理财规划的主要内容，了解个人财务规划行业的发展过程及现状。
2、教学时数：1学时
3、基本知识与基本理论：
（1）个人理财（Financial Planning）的概念
（2）个人财务规划的主要内容：投资规划、居住规划、教育投资规划、个人风险管理和保险规划、个人税务筹划、退休计划、遗产规划等。
（3） CFP(Certified Financial Planner)的含义及在个人理财业中的地位（4）我国金融理财业的现状。
4、本章练习与思考题：
（1）什么是个人理财？
（2）解释个人理财与投资理财的区别。
（3）个人进行风险管理的工具有哪些？
（4）试结合中国人的财富水平对客户进行细分。
第二章个人财务规划资格
1、教学目的：本章要求学生了解和掌握个人财务规划资格认证的标准、个人财务规划执业操作流程及职业道德规范对于个人财务规划行业发展的重要性。
2、教学时数：1学时
3、基本知识与基本理论：
（1）CFP的资格认证标准——“4 E”( Education， Examination， Experience，Ethics)
（2）个人财务规划操作流程（Practical Standards）
（3）美国CFP标准委员会制订的职业道德准则(Code of Ethics)
4、本章练习与思考题
（1）CFP认证中的4E标准是什么？
（2）职业道德对于CFP而言为什么非常重要？
（3）你认为在个人财务规划操作规范流程中哪个步骤最重要？
第三章货币的时间价值与利息理论基础知识
1、教学目的：本章主要是复习在前导课程中学习的关于货币的时间价值和利息理论的基础知识，在此基础上强化学生对于货币时间价值的认识和理解，加强对利息及年金的一系列的公式的计算和运用。
2、教学时数：3学时，其中1~2学时评讲习题。
3、基本知识与基本理论：
（1）利息的众多概念及其度量方法
难点在于：实际利率与名义利率在该学科的界定、两者之关系及实际运用
（2）求解利息问题的基本方法
（3）标准年金的概念、分类及其现值系数和终值系数公式运用
难点在于：标准年金和普通年金在该学科的内涵及外延
（4）普通年金的含义、类型及实际运用
4、本章练习与思考题
（1）一笔1000元的贷款以每季度计息一次的年名义利率12%计息，该贷款准备以三次付款来还清：第一年末支付400元，第五年末支付800元，球第十年应该支付的余额。
（2）李先生在一家银行存款10000元，第一年该银行提供的实际利率为i，第二年实际利率为i-0.05,到第二年，李先生存折上的累积额为12093.75元，如果第三年的实际利率为i+0.09，那么该存折在第三年底的累积额是多少？（3）王小姐准备购买一处经济适用房，价值160000元，假设首付款为A，生于部分每月月初支付1000元，一共支付10年可以还清，年计息12次的年名义利率为8.7%，她的首付款是多少？
第四章个人/家庭的会计和财务管理
1、教学目的：通过本章的学习，要了解和掌握个人/家庭会计和财务管理的基本原则和概念；能够编制和分析个人/家庭资产负债表以及损益表，本章的重点和难点在于正确编制和分析这两个表。
2、教学时数：4课时。
3、基本知识与基本理论：
（1）关于个人/家庭的会计和财物管理的基本原则和概念；
（2）家庭资产与负债的计量和评估
（3）家庭资产负债表的编制原理及分析方法
（4）家庭损益表或现金流量表的编制与分析方法
4、本章练习与思考题：
（1）什么是家庭的个人使用资产？自有资产？金融资产？生息资产？奢侈资产？其主要特征和主要内容？
（2）什么是家庭的流动负债？主要内容？长期负债？主要内容？
（3）个人使用净资产？投资？生息净资产？在个人/家庭的生命周期不同阶段，在总净资产中所起的作用？
（4）自由储蓄额？应该如何使用？
第五章现金及个人信贷管理
1、教学目的：通过本章的学习，应了解和掌握根据不同家庭的收入来源进行现金管理和信贷管理。
2、教学时数：3学时
3、基本知识与基本理论：
（1）不同家庭收入来源特征及其管理
（2）家庭预算的编制和控制
（3）家庭储蓄策略
（4）紧急备用金
（5）个人/家庭信贷管理
4、本章练习与思考题
（1）如何编制家庭的现金预算？结合自己的实际情况编制一份现金预算。（2）什么是生活储蓄？什么是理财储蓄？
（3）什么是紧急备用金？其用途？
（4）如何对紧急备用金的形式进行选择？
第六章投资规划
1、教学目的：通过本章学习，要求学生了解投资者风险态度及投资工具的种类；债券的价格及债券收益率的确定；上市公司财务分析等内容。（此部分与先修课程有部分重复，在此我们强调投资规划的基本方法和流程，使学生能够综合的运用各种投资工具对投资进行良好的规划，对于重复的内容不再赘述，但是不详细讲解的内容同样要求掌握）。
2、教学时数：1学时
个人理财试卷及答案(2014.7)
试卷代号：8605 河北广播电视大学2013—2014学年度第一学期“开放专科”期末考试（开） 个人理财试题 2014 年7月 一、单项选择题（每题2分，共30分） 1、（ D ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。 A、传统的外币储蓄存款 B、外汇结构性存款 C、外币定期存款 D、外币协议储蓄 2、指的是（ B ）。 A、美国联邦基金利率 B、伦敦银行同业拆借利率 C、香港银行同业拆借利率 D、上海银行同业拆借利率 3、国家为保障广大离退休人员基本生活需要统一政策规定并强制实施的一种养老保险制度是（ A ）
A、退休养老保险 B、基本养老保险 C、年金保险 D、万能寿险 4、国际资本流动的根本动力是（ B ）。 A、扩大商品销售 B、获得较高利润 C、调节国际收支 D、缓和个别国家内部矛盾 5、股票类理财产品的收益主要来源于（ C ）。 A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益 C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益 6、房地产投资的方式不包括（ D ）。 A、房地产购买 B、房地产租赁 C、房地产信托 D、申请房地产抵押贷款 7、下列收藏品种，最适合普通投资者进行投资的是（ D ）。 A、名家字画 B、唐宋古董 C、古代玉器 D、邮票
8、我国人民币升值有利于（ B ）。 A、出口 B、进口 C、对外贷款 D、国内旅游创汇 9、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（ D ）行业。 A、房地产 B、建材 C、汽车 D、电力 10、在自由竞价的股票中，引起股票价格变动的直接原因是（ D ）。 A、公司盈利水平 B、公司资产净值 C、宏观经济因素 D、供求关系 11. （ C ）的投资份额是可以不固定的。 A、封闭式基金 B、契约式基金 C、开放式基金 D、公司型基金 12、教育消费根据对象不同分为（ A ）和子女教育消费两种。 A、个人教育消费 B、亲人教育消费 C、企业教育消费 D、老人教育消费
国际经济与贸易专业集中性实践环节教学大纲
JINLING INSTITUTE OF TECHNOLOGY 国际经济与贸易专业集中性实践环节教学大纲 二○一一年一月
目录 1.专业认知实习020******* (1) 2.国际结算实习020******* (4) 3.国际商务制单模拟实习020******* (6) 4.国际货运代理模拟实习020******* (8) 5.外贸跟单模拟实习020******* (10) 6.报关模拟实习020******* (12) 7.报检模拟实习020******* (14) 8.专业实践与调研020******* (16) 9.创新创业实践1102901003 (19) 10.进出口业务综合实习020******* (21) 11.毕业实习1102901002 (23) 12.毕业设计（论文）1102901001 (26)
******（专业认知实习020*******）实习教学大纲实习名称：专业认知实习 实习编号：020******* 开设学期：第一、二、三学期 实习地点：校内/校外 实习周数：0.5周 实习学分：0.5 实习类型：认识实习 适用专业课程名称：国际经济与贸易 一、实习目的 专业认知实习是国际经济与贸易专业教学的重要基础环节。专业认知实习的教学目的，是给学生提供感观上认知国际贸易工作的实际情况，增强国际经济与贸易专业感性认识，较全面了解开展国际贸易工作的各个环节，加深对本专业所学知识的认知，和专业的认同。 专业认知实习是一次实践性很强、内容丰富的教学过程，必须有明确的目的、周全的计划、充分的准备、良好的纪律以及吃苦耐劳的精神，才能完成实习任务。 二、实习内容与要求 国际经济与贸易专业认知实习的实习单位一般为国际贸易公司或者国际货运代理公司，专业认知实习的具体内容如下： 第一学期针对刚进校的大学一年级学生，开展专业认知教育，旨在让学生了解本专业的培养目标、培养方案和培养方法。帮助学生尽快适应高中到大学的转型，树立对本专业学习的浓厚兴趣，为下一步展开教学培养工作打下良好的基础。 第二学期开展专业认知教育旨在让学生了解国际贸易专业相对应的就业方向，以及各方向下对应的具体岗位。帮助学生正确认识国际经济与贸易专业的培养目标和培养方法。通过专业认知实习帮助学生了解各种性质的外贸公司、货代公司等的基本情况。为进一步展开专业课程的学习打下良好的基础。 第三学期开展专业认知实习，主要是带领学生参观国际贸易公司或国际货代公司，了解外贸公司或国际货运代理公司。通过直接的感观认识可以加强学生对各种不同国际贸易专业工作的更深入的认知，为明确学生发展方向做一个铺垫。
个人理财考最新试试题及答案
个人理财》试题及答案 一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（） X 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）√ 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（） X 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（） X
5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（） √ 6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。（）X 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（） √ 8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（） X 9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（）X 10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（） X 11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。（） √ 12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（）
X 13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（） √ 14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（） X 15、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。（） X 16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。（）X 17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。（） X 18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。（） √ 19、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。（） √
个人理财规划原理与实务(专升本)
平顶山学院 补考 课程：个人理财规划原理与实务(专升本)总时长：120分钟 1. (单选题) 以下哪项不属于税收的优惠性措施?()(本题 2.0分) A. 减税 B. 税收加成 C. 加速折旧 D. 建立保税区 答案: C 解析: 无 2. (单选题) 关于银行开展个人理财业务的意义,不正确的是()。(本题2.0分) A. 是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B. “入世”后银行业市场化,商业化的重要途径 C. 银行自身竞争与开拓市场的需要 D. 防范银行和个人的投资风险 答案: B 解析: 无 3. (单选题) 以下不属于四金的是()。(本题2.0分) A. 养老保险金
B. 住房公积金 C. 待业、失业保险金 D. 企业基金 答案: B 解析: 无 4. (单选题) 老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构,使用权继续保留居住到()为止。(本题2.0分) A. 死亡 B. 子女成年 C. 子女婚嫁 D. 10年 答案: D 解析: 无 5. (单选题) 关于“窗口指导”,以下说法不正确的是()。(本题2.0分) A. “窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B. “窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C. “窗口指导”又称“道义劝告” D. “窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式,对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 答案: B
6. (单选题) 关于房地产投资计划需要考虑的问题,不正确的是()。(本题2.0分) A. 房地产是一种高级长期投资 B. 购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C. 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D. 金融机构关于房地产融资的各种规定 答案: A 解析: 无 7. (单选题) 以下属于无形资源的是()(本题2.0分) A. 货币 B. 设备 C. 知识 D. 房产 答案: A 解析: 无 8. (单选题) 关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是()。(本题2.0分) A. 明确教育投资目标 B. 确定教育花费额 C. 分析子女基本情况 D. 明确资金数额而非资金来源
电大最新《个人理财》教学考一体化网考形考作业试题及答案
最新国家开放大学电大《个人理财》教学考一体化网考形考作业试题及答案 100%通过 考试说明：2016年秋期电大把《个人理财》纳入到“教学考一体化”平台进行网考，针对这个平台，本人汇总了该科 所有的题，形成一个完整的题库，内容包含了单选题、多选题、判断题，并且以后会不断更新，对考生的复习、作业和考试起着非常重要的作用，会给您节省大量的时间。做考题时，利用本文档中的查找工具，把考题中的关键字输到 查找工具的查找内容框内，就可迅速查找到该题答案。本文库还有其他网核及教学考一体化答案，敬请查看。 一单项选择 1.结余比率主要反映个人提高其（）的能力。（ 2.00分） A. 支出能力 B. 净资产水平 C. 净资产规模 D. 偿债能力 2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。（2.00分） A. 消费支出规划 B. 投资规划 C. 保险规划 D. 现金规划 3.规划书中理财目标一般按（）排序。（2.00分） A. 内容由少到多 B. 重要性由近到远 C. 重要性由远到近 D. 内容由多到少 4.意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时 停止工作以及（）。（2.00分） A. 投资失败 B. 养老保险 C. 失业导致的收入中断 D. 教育费用 5.与时间成正比的收入，称为（）。（2.00分） A. 理财收入 B. 投资收入 C. 主动收入 D. 被动收入 6.一般将家庭资产分为（）。（2.00分） A. 使用资产、固定资产、奢侈资产 B. 财务资产、固定资产、奢侈资产 C. 财务资产、使用资产、奢侈资产 D. 财务资产、固定资产、使用资产 7.人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分 为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。（2.00分） A. 财务独立 B. 财务安全 C. 财务自由 D. 财务自主 8.在个人理财活动中，必须要把（）放在首位。（2.00分） A. 个人理财的方法和技巧 B. 个人理财方案的调整 C. 规避个人理财风险 D. 个人理财方案的实施 9.个人理财计划的首要步骤是（）。（2.00分） A. 了解个人的投资风险偏好 B. 制定个人理财目标 C. 明确个人/家庭的财务状况 D. 了解个人/家庭的基本状况 10.下列（）因素不是个人的风险偏好的影响因素。（2.00分） A. 学识 B. 性别 C. 年龄 D. 财力 11.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负 债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（2.00分） A. 住房抵押贷款 B. 信用卡贷款 C. 汽车贷款 D. 教育贷款 12.下列哪项不属于个人财务信息。（2.00分） A. 资产负债状况 B. 投资偏好 C. 风险管理信息 D. 社会保障信息 13.家庭资产是指一个家庭拥有的或者控制的具有市场价 值的物品，可以分为使用资产、财务资产和（）。（2.00分）
国际物流教学大纲
《国际物流》 课程教学大纲 一、课程性质、地位 本课程为物流管理专业的必修课，国际物流基础是研究国与国之间物流活动的学科，研究内容是国际物流活动的主要环节、国际物流和国际贸易的关系、详细研究了国际实务相关的知识等。对于提高学生的组织计划能力和实际操作能力有很大的促进作用，也是物流管理专业学生必须掌握的内容。 二、课程教学目标 本课程从国际物流的基本概念和相关知识出发，让学生了解国际物流运行的主要业务活动和主要环节、国际物流和国际贸易的相关关系，掌握国际贸易中的常用术语、贸易方式和对外合同的签定和履行等国际物流的基础知识，理解并实际运作国际物流的实际业务：国际物流运输业务、国际物流运输代理业务、货物出入报关和检疫等制度与程序、国际货运保险和运作管理等。 三、课程教学的基本要求 1、要求理论联系实际，让学生不仅仅掌握理论操作，更重要的是懂得如何具体的操作，能够学有所用； 2、在教学中要贯彻科学性原则，要让理论更具有现实性，更要结合中国的国情来科学分析； 3、在教学中，重点在于动手，通过案例分析，要学生知道如何做； 4、要增强课程教学中的针对性、实效性和说服力、感染力，努力使之成为对学生有吸引力的课程； 5、教学中要力求实用性和可操作性，深入浅出，突出国际物流活动中的实际业务流程和内容。
四、本课程与相关课程的联系 在完成本学科学习之前，必须要学习高等数学、西方经济学、国际贸易与国际金融、物流基础等相关课程。这些构成教学和内容理解的基础知识，也为这些学科提供应用的实践机会。 五、课程教学内容 第一章国际物流概述 教学基本要求： 通过本章的学习，使学生对国际物流有基本的认识和了解。准确的掌握项目的概念、特点和分类，了解国际物流系统、国际物流运作的主要业务活动与主要环节。理解国际物流和国内物流的关系以及发展趋势。 教学的重点和难点： 1、国际物流的含义； 2、国际物流系统的组成； 3、国际物流的发展趋势。 第一节国际物流的含义及特点 一、国际物流的含义 二、国际物流的特征 三、国际物流的分类 四、国际物流的产生与发展 第二节国际物流系统 一、国际物流系统的组成 二、国际物流系统网络 三、国际物流运输路线 第三节国际物流运作的主要业务活动与主要环节 一、国际物流运作的主要业务活动 二、国际物流运作的主要环节
2021年银行从业资格考试个人理财试题及答案完整版
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案 单项选取题： 1、如下国内机构中无法提供理财服务是_________。 A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所 D 2、与商业银行相比，如下选项中属于信托公司在个人理财服务中处在优势地位是 _________。 A、具备明显私募性质信托产品通过银行代销也许性逐渐缩小。 B、信托公司原则上可以投资基本设施、房地产项目、股票、票据等各种实业和金融资产。 C、信托公司在发行集合资金信托筹划时，不能向客户作出保证本金安全以及保证预期收益承诺。 D、信托公司影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。 B 3、“中银理财”品牌价值重要体当前_________。 A、“以客户为中心经营思路和智慧创造财富经营理念”两个方面 B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，宾客服务”四个方面 C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面 D、以上都不对的 C 4、“中银理财”经营层级分为_________。 A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜 C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室 C 5、如下哪一选项不属于个人理财规划内容? A、教诲投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划 B 6、咱们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是依照_________不同进行区别。 A、承保对象 B、风险损失因素 C、风险损害对象 D、风险损失成果 C 7、人毕生很也许会晤对某些不期而至风险，咱们称之为_________。 A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶尔风险 D、意外风险 B 8、原则个人理财规划流程涉及如下几种环节：I、收集客户资料及个人理财目的 II、综合理财筹划方略整合 III、客户关系建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财筹划 VI、执行和监控理财筹划。对的顺序应为_________。 A、I，III，VI，V，IV，II B、III，I，IV，V，VI，II C、III，V，II，I，VI，IV D、III，I，IV，II，V，VI D 9、属于反映个人/家庭在某一时点上财务状况报表是_________。 A、资产负债表 B、损益表 C、钞票流量表 D、利润分派表 A
2013个人理财规划与实务第一次作业
2013年上半年个人理财规划原理与实务课程第一次作业(毕业班) 问题 1 得1 分，满分1 分 如果经济运行良好，项目投资回报率是20%，而经济衰退，投资回报率只有10%。经济运行良好的概率是50%，请问该项目投资的期望回报率是多少？（） 答案 所选答案： 15% 问题 2 得1 分，满分1 分 老李年初以10元价格买入某汽车公司股票，年底以12元卖出，老李持有股票期间获得股息1元，请问老李这一年的投资回报率是多少？（） 答案 所选答案： 30% 问题 3 得1 分，满分1 分 有一项年金，前3年无流入，后5年每年年初流入500万元，假设年利率为10%，其现值是多少？（） 答案 所选答案： 1566万元 问题 4 得1 分，满分1 分 若年利率为10%，按照单利原则折现，第3年年末1元钱的现值是（）元。 答案 所选答案： 0.769 问题 5 得1 分，满分1 分 若年利率为10%，按照复利原则折现，第3年年末1元钱的现值为（）元。 答案 所选答案： 0.751
问题 6 得1 分，满分1 分 王女士每年年末存款1万元，年利率为10%，经过5年，她累积的资金总额是（）万元。 答案 所选答案： 6.1 问题7 得1 分，满分1 分 李先生打算未来5年，每年年末能有2万元旅游费用，他现在应该在银行里存多少万元？银行利率是3%。（） 答案 所选答案： 9.16 问题8 得1 分，满分1 分 某人出国3年，其所住房屋须交管理费，每年年初支付，每年1000元，设银行存款利率10％，他应当现在在银行存入多少钱?（） 答案 所选答案： 2735 问题9 得1 分，满分1 分 王先生进行一项投资，他要求投资的实际回报率至少要达到5%。预计这一年的通货膨胀率是4%，请问王先生投资的名义回报率至少是多少才能满足他的要求？（） 答案 所选答案： 9% 问题10 得1 分，满分1 分 小美计划在4年后到欧洲旅行，因此打算届时存够这笔旅游基金10万元。小美每年只能存2万元，她的投资回报率至少达到多少能达成这个消遥游欧的愿望？（） 答案Array 所选答案：
2020年电大考试个人理财试题及答案
个人理财-0001 试卷总分：100 判断题(共10题,共30分) 开始说明： 结束说明： 1.(3分) 个人理财的风险承担能力较弱，在进行风险、收益权衡时，安全性一般放在收益性前面考虑。 √ × 2.(3分) 个人资产负债表是指报告个人在某段时间内资产和负债状况的财务报表。 √ × 3.(3分) 现代意义的个人理财其实就是单纯的储蓄、消费或者投资。 √ × 4.(3分) 资产－负债余额＝净资产 √ × 5.(3分) 在现值和利率一定的情况下，计息期数越少，则复利终值越大。 √ × 6.(3分) 个人或家庭持有的现金总额可以小于各种动机所需现金总额之和。
√ × 7.(3分) 如果家庭开支稳定，意外大项支出较少，也可以少留现金。 √ × 8.(3分) 稳健型理财模式适合经济实力强、收入丰厚、闲置资金充裕、抗风险能力较强的家庭。 √ × 9.(3分) 个人理财起源于20世纪30年代的美国。 √ × 10.(3分) 风险偏好低的家庭，可以预留较少现金。 √ × 单选题(共20题,共40分) 开始说明： 结束说明： 11.(2分) 下列描述净现金流量错误的是（）。 A、若净现金流量＜0，说明个人日常有一定的积累 B、若净现金流量＞0，说明个人日常有一定的积累 C、若净现金流量=0，说明个人日常收入与支出平衡，日常无积累
D、若净现金流量＜0，说明个人日常入不敷出，要动用原有的积蓄或举债 12.(2分) 属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。 A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 13.(2分) 资产负债表报告资产和负债状况，反映的是个人的（）。 A、动态资产数据 B、风险水平 C、收益能力 D、静态资产数据 14.(2分) 刘某的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％，按单利计算，第二年末帐户上的钱应该是（）。 A、1060元 B、1090元 C、1080元 D、1050元 15.(2分) 影响理财计划的因素有经济因素、社会变化因素和（）。 A、环境因素 B、地域因素 C、个人因素 D、其他因素 16.(2分)
国际贸易实务教学大纲
《国际贸易实务B》课程教学大纲 课程代码：3111050122 课程名称：国际贸易实务B International Trade Practice 学分：32 总学时：32 （其中：理论学时：32 实验（上机）学时：）先修课程：2111050120国际贸易理论 适用对象： 一、课程地位、作用与任务 《国际贸易实务》是国际经济与贸易专业主干课程之一，是一门应用性非常强的实务类课程。《国际贸易实务》的教学目的是使学生通过本课程学习能够熟悉国际贸易有关的法律法规，以及国际商务惯例；了解与国际贸易发展有关的最新动态，并且能够通过互联网或其它传统的信息途径搜寻到相关信息；掌握进出口贸易业务的主要内容和有关程序。本课程的基本任务：是使学生通过学习、了解国际贸易实务的一般流程、基本内容，专业术语和行业惯例，掌握对外贸易的基本做法，成为国际贸易的专业人才。 二、教学内容及组织 通过本课程的教学要求学生掌握各种贸易条件、交易洽谈、合同签订、运输保险、索赔仲裁等一系列交易的内容及各种交易方式，具备一定的业务操作能力，并能在今后的工作实践中熟练应用。 1国际贸易术语 本章要求了解贸易术语的性质和作用，有关贸易术语的国际贸易惯例，并掌握《2010通则》中E.F.C.D各组术语的特点，对各种主要贸易术语的解释。 重点：国际贸易术语的含义；国际贸易术语的主要内容；各种贸易术语下买卖双方的责任、权利和义务。 难点：E.F.C.D各组术语的含义；E.F.C.D各组组的特征。 1.1贸易术语的性质与作用：贸易术语的性质；贸易术语的作用。 1.2有关贸易术语的国际贸易惯例：《2010年国际贸易术语解释通则》；《1932年华沙——牛津规则》；《1941年美国对外贸易定义修订本》。 1.3三种主要贸易术语的解释：对FOB术语的解释；对CFR术语的解释；对CIF术语的解释。
最新版-个人理财考试题及详细答案
一、名词解释 1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。 2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。 3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。 4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。 5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。 6、基本养老保险--------亦称国家基本养老保险，它是国家为保障广大离退休人员基本生活需要统一政策规定并强制实施的一种养老保险制度。 7、外汇结构性存款-----是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在一定风险的基础上获得较高收益的外汇储蓄存款产品。 8、个人银行理财产品------是商业银行以个人（自然人）为服务对象、提供一种或多种金融服务过程的结果，是个人银行理财活动的具体实现形式。 9. 客户市场划分-------是指按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程。 10.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品。 11. 艺术品投资-----是通过艺术品的交易买卖使资本得以增值的一种投资行为。 12. 税收策划------是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规的前提下，通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到少纳税和递延交纳目标的一系列谋划活动。13.个人外汇理财规划------是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下，在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下，制定切实可行的方案，以实现个人外汇资最大产收益化。 14.个人证券理财规划-------是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。 15.个人保险理财产品-------是指适合以个人或家庭作为投保人或被保险人并且能够满足其保险保障和投资需求的保险产品（险种）。 16.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品。 17.个人外汇理财-----是指个人外汇资产通过银行专业的理财服务实现保值增值的过程。 18.个人信托-----是指委托人（指自然人）基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人（一般为金融信托公司），使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。 19.个人教育投资策划---是指为支付教育费用所定的计划。包括个人教育投资策划和子女教育投资策划两种。 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。 2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（合理分配财富），达到（人生的效用最大化）。 3、个人银行理财产品具有（收益稳定，风险较小）、（同质性）、（综合性与多样性）等方面的特点。 4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（分红保险）、（投资连接保险）、（万能寿险）、（投资兴家庭财产保险）等。 5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（银行个人外汇理财产品）、（个人外汇交易）、（B 股）、（外汇信托产品）等。 6、个人外汇期权分为（买方期权）和（卖方期权），其代表产品是（两得宝）和（期权宝）。 7、个人信托产品主要包括四种，即（财产处理信托产品）、（财产监护信托产品）、（人寿保险信托产品）和（特定赠与信托产品）。 8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（投保资助型（传统型）养老保险）、（强制储蓄型（公积金型）养老保险）、（国家统筹型（福利型）养老保险）。
23-《个人理财实务》
广州白云工商高级技工学校 个人理财实务课程标准 编号：QD—0703—06 版本号：C/1 流水号：JW/TLG-2011-23 一、课程名称 个人理财实务 二、课程性质、学分、课时 本课程是投资与理财专业的一门专业核心课程，其功能在于通过学习使学生建立起现代理财观念，熟悉个人理财活动的基本环节，掌握个人理财的方法和技能，提高学生专业实践能力。使学生具备理财规划师所需的综合知识与技能。为学生从事个人理财工作打下坚实的基础。 本课程标准，适用于投资与理财高级技工专业。 本课程102学时，6学分。 三、课程设计思路 本课程以就业为导向，以能力培养为核心，以培养学生理财技能为目标，以个人理财的基本理论、基本方法和基本技能为主线组织教学内容。根据本课程结构特点，采用项目式展现教学内容。通过情景模拟、案例教学、角色扮演、小组活动、将理论渗透于实践操作中的模式来组织教学，采用项目化考核方式，倡导学生在项目活动中学会理财规划的技能为学生今后从事个人理财工作打下坚实的基础。 四、课程教学目标 通过这一课程的学习，项目任务的实践，培养学生掌握现代理财技术和技能、分析问题和解决问题的能力。具体要求达到如下职业能力： 1、能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景。 2、能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表。 3、能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析。 4、能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案。 5、能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划。 6、能熟悉民事基础知识、商事基础知识、民事诉讼及公证基础知识，根据相关法律条款，制定合法 有效的理财规划方案。 7、能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析。 8、能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险。 9、能利用综合理财分析，为客户进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、 投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。 10、具有良好沟通的能力和团队合作意识,具有数据处理分析能力和统筹规划的能力。
个人理财试题及答案
个人理财试题及答案 一、单项选择题 1、是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保证要紧指政府举办的养老社会保险打算和 B 举办的补充养老保险打算。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情形是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 A 。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的 B ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的以后变化状况。 A、收入总额 B、收支情形 C、支出情形 D、收支平稳 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 B 。 A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 6、通常来讲，假如情愿承担的风险越高，那么投资的潜在收益率就 B 。 A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢 7、客户提出理财的要求，不仅期望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 A 。 A、安全 B、增加 C、稳固 D、增值 8、理财目标能够划分为必须实现的理财目标和 B 的理财目标。 A、能够实现 B、期望实现 C、不能够实现 D、可能实现 9、客户必定会导致现金流出，资产减少。A A、偿还债务 B、收益 C、支出 D、消费 10、消费指标要紧有： A 。 A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。 C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 D、消费品零售总管、储蓄存款余额。 11、通常情形下，流淌性比率应保持在 C 左右。 A、1 B、2 C、3 D、4 12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一样在 B 左右就属正常。 A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 13、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情形，客户资产负债情形的变化第一表现在 B 的变化上。
《国际贸易实务》教学大纲.doc
《国际贸易实务》教学大纲 第一讲导论、国际贸易术语（1） 【教学目的和要求】 1、掌握国际贸易的特点 2、了解国际货物买卖使用的法律与惯例 3、了解本课程的研究的对象 4、了解国际货物买卖合同的主要条款 5、认真阅读本课程的学习方法 6、认真阅读贸易术语的产生与发展。 7、认真阅读并知晓有关贸易术语的国际贸易惯例。 8、掌握国际贸易惯例的性质与作用。 【课程知识点】 1、国际货物买卖适用的法律与惯例 2、国际货物买卖合同及其特点 3、国际贸易术语及其含义和作用 4、有关贸易术语的国际贸易惯例：《1932年华沙－牛津规则》、《1941年美国对外贸易定义修订本》、《2000年国际贸易术语解释通则》 5、国际贸易惯例的性质与作用 【复习思考题】 1、在我国进出口贸易中为什么要遵循《联合国国际货物销售合同公约》的有关规定? 2、根据我国合同法规定，合同应包括哪些主要内容? 3、进口贸易和出口贸易的一般业务程序各包括哪些环节和内容? 4、国际贸易惯例与法律有何联系与区别?如合同内容与惯例有冲突以什么为准? 5、当事人可否在合同中作出与惯例不符的规定? 6、有关贸易术语的国际惯例都有哪些?各有何不同? 7、学习和掌握国际贸易惯例的意义何在? 第二讲国际贸易术语（2） 【教学目的和要求】 1、了解E组贸易术语的主要特点 2、掌握F组贸易术语的特点 3、重点掌握FCA和FOB贸易术语的特点及其注意的问题。
4、重点掌握C组贸易术语中有关CIF贸易术语的特点及其注意的问题 5、重点掌握CIP贸易术语的有关特点 【课程知识点】 1、EXW贸易术语的特点 2、FAS贸易术语的特点 3、FOB、CFR和CIF贸易术语的买卖双方基本责任义务的划分、特点和使用的注意问题 4、FCA、CPT和CIP贸易术语的买卖双方基本责任义务的划分、特点和使用的注意问题 【复习思考题】 1、简述EXW术语的含义及卖方完成交货的条件。 2、《2000通则》对FCA条件下卖方交货的地点、风险划分的界限及买卖双方各自承担的责任和费用问题是如何规定的? 3、FAS术语与FCA术语有何共同点和区别? 4、如何理解按FOB术语成交时以船舷为界划分风险的问题? 5、CFR与FOB术语的异同点是什么? 6、请指出CPT、CIP和FCA三种术语之间的联系与区别。 第三讲国际贸易术语（3） 【教学目的和要求】 1、掌握D组贸易术语的特点 2、重点掌握DES贸易术语及其注意的问题。 3、重点掌握常用贸易术语的变形及其涵义 4、重点掌握贸易术语与合同的关系。 5、重点掌握选用贸易术语时应该注意的问题。 【课程知识点】 1、DAF贸易术语的含义及其使用中的注意问题 2、DES贸易术语的含义及其使用中的注意问题 3、DEQ贸易术语的含义及其使用中的注意问题 4、DDU贸易术语的含义及其使用中的注意问题 5、DDP贸易术语的含义及其使用中的注意问题 6、E、F、C、D三组不同的贸易术语的特点 7、FOB、CFR和CIF三种不同贸易术语的变形及其含义 8、贸易术语与合同的关系 9、风险转移问题 10、包装和检验问题 11、选用贸易术语应注意的问题 【复习思考题】 1、请比较DES与CIF术语的区别。 2、《2000通则》对DEQ术语作了什么新的规定?
卓顶精文2019《个人理财》试题及答案.(精华版)
《个人理财》试题及答案 （总计：判断76/单选145/多选57） 一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（） X 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（） √ 3、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（） X 4、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（） √ 5、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领 员。（） √ 6、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）X 7、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（） X 8、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（） X 9、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。 （） X 10、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（） √ 11、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（） X 12、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。（） X 13、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。（） √ 14、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。（） √ 15、期权费是指期权的执行价格。（） X 16、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。 ( ) X 17、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。 ( ) X 18、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。 ( ) √ 19、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。 ( ) √ 20、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。( ) X
个人理财实务课后习题答案
个人理财实务》课后习题及答案西华师范大学商学院编
目录 第一章个人理财需求与规划????????????????1 第二章个人理财基础知识?????????????????3 ※认识家庭的财务状况??????????????????6第三章现金、储蓄和消费信贷理财?????????????8 第四章银行理财产品理财?????????????????10 第五章证券投资理财???????????????????12 第六章保险理财?????????????????????17 第七章房地产理财????????????????????20 第八章外汇与黄金理财??????????????????23 第九章个人税收规划???????????????????27 第十章人生事件规划???????????????????29 参考书目????????????????????????29
第一章个人理财需求与规划 一、单选题 1. 投资组合决策的基本原则是（D） A. 收益率最大化 B. 风险最小化 C. 期望收益最大化 D. 给定期望收益条件下最小化投资风险 2. 下列理财目标中属于短期目标的是（D）。 A. 子女教育储蓄 B. 按揭买房 C. 退休 D. 休假 3. 以下哪一选项（B）不属于个人理财规划的内容。 A. 教育投资规划 B. 健康规划 C. 退休规划 D. 居住规划 4. 制订个人理财目标需要将（C）作为必须实现的理财目标。 A. 个人风险管理 B. 长期投资目标 C. 预留现金储备 D. 购房目标 二、多项选择题 1. 个人理财的基本原则是（BC）。 A. 收益率最大化 B. 保障第一 C. 分散投资 D. 风险最小化 2. 个人理财的具体目标按照人生过程可以分为（ABCD）。 A. 个人单身期目标 B. 家庭组成期目标 C. 家庭成长期目标 D. 子女教育期目标 3. 人们常常会犯哪些个人理财规划错误有（ABCD）。 A. 节俭生财 B. 理财是富人、高收入家庭的专利 C. 理财是投机活动 D. 只有把钱放在银行才是理财 4. 在投资理财活动中，面对风险表现出来的态度通常类型有（ABCD）。 A. 激进型 B. 稳健型 C. 保守型 D. 极端保守型 5. 个人理财的基本步骤主要包括有（ABCD）。 A. 设定理财目标 B. 审视财务状况 C. 明确理财阶段 D. 优化资产配置 三、判断题 1. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（×） 2. 理财工具中的储蓄类产品，其收益主要来源于存款利息，收益比较稳定，收益水平不高。（√） 3. 个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务安全。（×） 4. 个人风险管理主要是通过合理地利用保险进行可保风险的管理，所以保险理财是完备理财计划不可缺少的一部分。（√） 5. 理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（×） 四、简答题 1. 简要描述个人理财的目标是什么？答：个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类，以便获得有序的现金流。我们将个人理财的目标分为基本目标、最终目标和具体目标。 （1）个人理财的基本目标是实现个人或家庭财务安全。 （2）个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务自由，享受高品质的优质人生。
历年银行从业资格考试个人理财判断题试题(含答案)
历年银行从业资格考试个人理财判断题试题 一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资X 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。√ 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。X 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。X 5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。√ 6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。X 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。√ 8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平X 9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。X 10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系X 11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。√ 12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。X 13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。√ 14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。X 15、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。X 16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。X
《国际贸易实务》课程教学大纲
《国际贸易实务》课程教学大纲 适用：国际商务专业 学分：4 学时：64 课程的性质和任务 《国际贸易实务》是一门国际商务专业的专业必修课，也是对外易经济专业的一门专业基础课。这门课程的基本任务是：使学生不仅要懂得国际贸易的基本理论和正确掌握我国对外贸易的原则、方针和政策，而且需要全面掌握进出口业务专业知识和技能，学会运用国际贸易惯例和国际法律知识。能正确执行我国的对外贸易政策，把生意做好做活，把对外贸易业务提到一个较高的水平，更好地完成进出口贸易的各项任务。 课程内容 第一章绪论 教学重点和要求： １、重点掌握：国际贸易的特点、进出口贸易的基本业务程序 ２、一般掌握：国际货物买卖合同及其所适用的法律、国际贸易实务课程的主要内容及学习方法与要求。 一、国际贸易的特点 二、国际货物买卖合同的基本内容 三、国际货物买卖合同所适用的法律：国内法、国际贸易惯例、国际条约 四、进出口贸易的基本业务程序 五、本课程的主要内容及其学习方法与要求 第二章国际贸易术语与惯例 教学重点和要求 １、重点掌握：六种常见的贸易术语，尤其对FOB、CFR、CIF三种最常用贸易术语理解和应用。 ２、一般掌握：贸易术语的含义和作用、有关贸易术语的国际惯例、其他贸易术语、贸易术语的选用 第一节贸易术语的含义和作用 一、贸易术语的含义 二、贸易术语的作用 三、贸易术语实例 第二节有关贸易术语的国际惯例 一、国际上有较大影响的有关贸易术语的惯例（三种） 二、2000年国际贸易术语解释通则（INCOTERMS 2000） 1、与90通则的比较 2、13种贸易术语的概述 第三节 13种国际贸易术语 一、三种最常见贸易术语：1、FOB 2、CFR 3、CIF 4、三种术语的比较 二、其他三种常用的贸易术语：FCA CPT CIP 三、其他七种贸易术语 第四节贸易术语的选用 一、各组贸易术语的不同特点 二、常用贸易术语的变形 三、与交货有关的其他问题