银行保函办理流程及分类

银行保函办理流程：

·1、申请人向我行提交《保函及贷款承诺申请书》

并按银行提出的条件和要求提供下列资料：

（1）营业执照副本、法人代码证副本、税务登记证副本和法定代表人证明文件等；

（2）对外担保主合同、协议或标书及有关交易背景资料；

（3）担保涉及的事项按规定须事先获得有关部门批准或核准的，须提供有关部门的批准或核准文件；

（4）经会计（审计）师事务所审计的上两年财务报表及当期财务报表；

（5）反担保措施证明文件；

（6）银行要求的其它资料。

2 、银行进行调查、审查

银行收到申请和有关资料后，对申请人的合法性、财务状况的真实性、交易背景的真实性等进行调查，了解借款人的履约、偿付能力，对申请人的进行授信评级，向申请人做出正式答复。

3、审批同意后，签订《保函协议书》或《贷款承诺协议书》，申请人存入相应比例的保证金，办理抵质押或反担保手续，银行出具保函或贷款承诺书。

银行同意开立保函后，与申请人签订“开立担保协议”，约定担保种类、用途、金额、费率、担保有效期，付款条件，双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要约定的其它事项；对于需提供反担保的，还应按银行要求办理反担保手续。

1、项目方向银行提出申请，填写担保业务申请书，并按银行提出的条件和要求提供下列资料：

(1)项目方的营业执照副本、法人代码证副本、税务登记证副本和法定代表人证明文件等;

(2)对外担保主合同、协议或标书及有关交易背景资料;

(3)担保涉及的事项按规定须事先获得有关部门批准或核准的，须提供有关部门的批准或核准文件;

(4)项目方经会计(审计)师事务所审计的上两年财务报表及当期财务报表;

(5)反担保措施证明文件;

(6)银行要求的其它资料。

2、银行收到申请和有关资料后，对申请人的合法性、财务状况的真实性、交易背景的真实性等进行调查，了解借款人的履约、偿付能力，向申请人做出正式答复。

3、银行同意开立保函后，与申请人签订“开立担保协议”，约定担保种类、用途、金额、费率、担保有效期，付款条件，双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要约定的其它事项;对于需提供反担保的，还应按银行要求办理反担保手续。

4、项目方须知

项目方应加强与银行的联系，在确认需要银行提供担保，决定担保项下的各项金融条件以前，应与银行及时进行沟通。项目方在当地银行取得开立保函授信额度后，与银行签订“开立担保协议书”，凭银行“开立担保协议书”及其营业执照副本、法人代码证副本、税务登记证副本和法定代表人证明文件、项目相关批文、可行性研究报告等与投资方签订“项目融资协议书”，投资方提供担保函样本，经担保行确认后，开出担保确认函。

投资方将以上相关资料报董事会审批，经董事会核查无误后，在十五个工作日内通知项目方法人在指定地点签订“国际借款合同”办理过款手续，分批过款至项目方开立担保函银行账户，项目方根据双方约定，按到位资金全额开出正式“银行担保函”，并支付一次性综合费用。

银行保函在实际业务中的使用范围很广，它不仅适用于货物的买卖，而且广泛适用于其他国际经济合作的领域。本文介绍银行保函分类知识，以供参考。

一、履约保函

在一般货物进出口交易中，履约保函又可分为进口履约保函和出口履约保函。

1.进口履约保函。

进口履约保函是指担保人应申请人(进口人)的申请开给受益人(出口人)的保证承诺。保函规定，如出口人按期交货后，进口人未按合同规定付款，则由担保人负责偿还。这种履约保函对出口人来说，是一种简便、及时和确定的保障。

2.出口履约保函

出口履约保函是指担保人应申请人(出口人)的申请开给受益人(进口人)的保证承诺。保函规定，如出口人未能按合同规定交货，担保人负责赔偿进口人的损失。这种履约保函对进口人有一定的保障。

二、还款保函

还款保函又称预付款保函或定金保函。是指担保人应合同一方当事人的申请，向合同另一方当事人开立的保函。保函规定，如申请人不履行他与受益人订立合同的义务，不将受益人预付或支付的款项退还或还款给受益人，担保人向受益人退还或支付款项。

除上述两种保函外，还可根据其他功能和用途的不同，分为其他种类的保函，如：投标保函、补偿贸易保函、来料加工保函、技术引进保函、维修保函、融资租赁保函、借款保函等等。

银行保函是由银行开立的承担付款责任的一种担保凭证，银行根据保函的规定承担绝对付款责任。银行保函大多属于“见索即付”(无条件保函)，是不可撤

销的文件。银行保函的当事人有委托人(要求银行开立保证书的一方)、受益人(收到保证书并凭以向银行索偿的一方)、担保人(保函的开立人)。

银行保函范本如下：

ATA单证册担保函(范本)

担保人名称：

地址：

邮编：

被担保人名称

地址：

邮编：

受益人名称：中国国际商会

地址：北京市复兴门外大街1号

邮编：100860

中国国际商会：

鉴于你会根据1961年在布鲁塞尔通过的《关于货物暂准进口的ATA单证册海关公约》，或1990年在伊斯坦布尔通过的《货物暂准进口公约》，向被担保人签发号码为的ATA单证册。

应被担保人的申请，我行保证，如你会因这一单证册而支付任何海关关税和/或其他费用，我行在收到你会的书面索付请求后，将在十个工作日内无条件全额赔付你会所支付的款项。我行因本保函而承担的最高担保金额为元人民币。本保函自签发之日起生效，有效期为33个日历月。

保函终止方式：

1.有效期届满。

2.银行收到受益人解除担保的通知。

3.银行支付了最高金额的担保金。

签字：____________________

_____年_____月____日

盖章：商业银行保函业务范围及特点

时间：2010-05-30 10:30 作者：来源：我要评论(0)

【找法网银行保证函】对外担保业务是指银行以保函(含备用信用证)形式向境外债权人或受益人承诺，当债务人未按有关合同偿付债务或履行义务时，由银行履行保函所规定的义务。

此项业务的特色为国际担保，自1996年起开办，支持范围很广，包括机电产品、成套设备和高新技术产品出口、对外承包工程、境外加工贸易、海外投资等项目及视同出口的境内国际金融组织和外国政府贷款国际招标项目。

据介绍，对外担保业务的种类很多，主要是受客户委托开立保函。其中，非融资类保函包括贸易和承包工程项下的投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、关税保付保函、维修保函以及一年期以内的延期付款保函和其他非融资性的担保等。

具体来说，融资类保函是指借款保函、融资租赁保函、补偿贸易保函、1年期以上的延期付款保函以及其他为客户融资行为承担保证责任的担保。投标保函是指国际招标中，要求投标人在投标时提供银行担保，向招标人保证如投标人如有下列违约事项之一，担保行将按保函金额赔付招标人。违约主要有三方面的事项，投标有效期内，撤回该项投标或修改原报价;中标后，未与招标人签订合同;招标人规定的日期内未提交履约保函。

履约保函是指出口商或承包人签订承包工程或者供货合同时提交的银行担保，向进口商或工程业主保证，如出口商或承包人不履行合同规定的责任义务，担保行将按保函金额赔付进口商或工程业主。

预付款保函是指进出口贸易中或国际承包工程项目中，在签订合同后，进口商或工程业主向出口方或承包人支付一定比例的货物或工程预付款，出口商或承包人则须向对方提交一份银行保函，保证若出口商或者承包人不履约或未能按合同规定履约，担保行将这部分预付款及相应利息退还进口商或工程业主。

质量保函是指在供货合同中，买方要求卖方提供银行担保，保证如货物质量不符合合同规定，而卖方又不能更换或维修时，担保行将保函金额赔付买方。

关税保付保函是指国际承包工程或国际展览、展销等活动中，施工机械或展品运往工程或展览所在地时，应向该国海关交纳一笔关税作为押金，工程或展览完毕将机械或展品运出该国时，海关将这笔税金退还。承包商或参展商要求银行

向对方海关出具担保代替这笔押金，保证如承包商或参展商未将机械或展品运出该国，由担保行支付这笔税金。

维修保函是指在承包工程合同中，工程完工后业主扣留一部分款项作为补偿工程质量缺陷而承包人不予维修所造成的损失。承包人为提前得到这部分款项，要求银行出具担保，保证在工程质量与合同规定不符，承包人又不能维修的情况下，担保行按保函金额赔付业主。

延期付款保函是指采用延期付款方式进口货物时，进口方要求银行出具担保，保证进口方如不能按照约定方式延付货款时，由担保行代为付款。

什么样的企业可以有资格申请该行此项业务呢? 具有法人资格、有外经、外贸经营权、符合《境内机构对外担保管理办法》要求的企业和机构，均可向银行申请办理对外担保业务。具备了这个申请条件后，企业还要提供提供下列文件：开立保函申请书;商务合同、标书副本及相关材料;保函格式;项目材料;申请人近3年经审计的财务报表及最近一期的财务报表;反担保措施及证明文件，反担保形式包括保证金、保函专项授信额度、信用反担保、抵押、质押等。在采用信用反担保时，需提供保证人近3年经审计的财务报表及银行要求的其他材料。

银行保函办理手续

时间：2010-05-30 10:16 作者：来源：我要评论(0)

【找法网银行保证函】银行保函是由银行开立的承担付款责任的一种担保凭证，银行根据保函的规定承担绝对付款责任。银行保函大多属于“见索即付”(无条件保函)，是不可撤销的文件。银行保函的当事人有委托人(要求银行开立保证书的一方)、受益人(收到保证书并凭以向银行索偿的一方)、担保人(保函的开立人)。

银行保函办理手续如下：

1、申请人需填写开立保函申请书并签章;

2、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等;

3、提供相关的保函格式并加盖公章;

4、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件;

5、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押或第三者信用保等;

6、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出保函。

银行保函担保贷款

时间：2010-05-30 10:39 作者：来源：我要评论(0)

【找法网银行保证函】银行保函是由银行开立的承担付款责任的一种担保凭证，银行根据保函的规定承担绝对付款责任。银行保函大多属于“见索即付”(无条件保函)，是不可撤销的文件。本文介绍银行保函担保贷款系列知识，以供参考。

一、贷款条件

1.申贷项目：政府部门审批立项的投资项目

2.申贷额度：人民币5亿元以上

3.担保品：接款银行须出具可上网查询的还本付息银行保函

4.贷款期限：年

5.贷款利息：美金： %;人民币： %

6.一次性贴息：美金： %;人民币： %

7.咨询服务费： %

二、操作程序

1.申贷方向我方提交委托我方办理项目融资的意向书;

2.申贷方向我方提交以下文件资料：

A.项目融资计划书;

B.借款企业营业执照、法人代表身份证明(复印件);

C.企业基本情况介绍;

D.开证行为申贷方出具的，有两位银行官员签字的银行信签《保函开具确认函》;

E.由开证行提供银行内部系统网的保函样本，(不盖章，银行官员签字即可)

3.上述文件审查无误，在银主同意放款的前提下，我方与贷款方可采用函签方式，签订融资服务协议书，约定采用同台交割方式支付综合服务费(包括一次性贴息)。

4.申贷方派员到我方和银主代表所在地，接我方和银主代表到申贷方的所在地，对开证行进行核行，并办理相关事项:

A.开证银行确认并承诺在贷款方款到开证行账户后，需在3～5个工作日开出到帐全额的上银行系统网的保函，并进入银行内部系统网上查询复核，以及银行与借款企业签署的相关法律文件、合同等;

B.申贷方出示法人执照、法人委托书、身份证、项目政府批文、银行《保函开具确认函》及银行保函样本(原件);

C.其它相关附件。

5.核行无误后，银主授权委托的银行既与申贷方签署“银行保函借款合同”。签订合同时，双方提供法律文件、法人委托书、资金证明(原件)等相关附件。

6.核行后贷款方在开证行开临户进款，并与银行、申贷方确定进款批次及开证、贴息的具体交割时间;

7.申贷方按合同及保函确认金额全部进入临户后，经开证银行确认完毕，即开证银行开始开具保函、申贷方支付综合服务费(注：包括一次性贴息)、贷款方向开证行申贷方专管账户划款，即三方实行同台交割;

8.三方交割完毕后，贷款方将开证行开出的保函在规定的期限内通过银行进行内部系统网上查询确认，并回复开证行，无误后交易结束。

三、特别说明

1.银行保函开具，除国内5大银行(中、工、农、建、交)外，还包括国内11家股份制商业银行开具的还本付息“银行保函”均可;

2.借贷双方签订正式贷款合同之前，开证行需出具还本付息“银行保函开具确认函”方可进行。

中国农业银行国内保函业务管理办法

附件：中国农业银行国内保函业务管理办法第一章总则第一条为规范国内保函业务管理，防范信贷风险，促进业务发展，根据《中华人民共和国担保法》、《中国农业银行信贷管理基本制度》、《中国农业银行信贷业务基本规程》等有关法律、法规和制度，特制定本办法。第二条本办法所称国内保函业务，是指农业银行应某种合约关系一方（以下简称申请人）的要求，向合约关系的另一方（以下简称受益人）担保合约项下的某种责任或义务的履行，所作出的在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。国内保函业务适用于申请人、受益人均为国内客户的人民币保函业务。第三条国内保函业务纳入授权和客户统一授信管理。非融资性保函业务审批权限根据总行授权书的相关规定执行 ; 融资性保函业务一律由总行审批（低风险业务除外）。第四条国内保函业务视同贷款业务管理。符合总行认定的低风险信用品种条件的保函业务，按低风险信贷业务流程办理。第五条国内保函业务收费按总行金融服务价格标准相关规定执行。第六条办理国内保函业务须按要求及时录入信贷管理系统。第二章国内保函业务种类及定义第七条国内保函业务根据其性质和作用的不同，分为非融资性保函和融资性保函两大类。第八条非融资性保函。系指银行以银行信用替代商业信用为申请人履行非融资性义务所作的书面保证承诺。业务种类包括：

（一）工程项下投标、履约、预付款、质量 / 维修、预留金保函。工程项下投标保函。系指银行接受工程投标人（申请人）的申请，向招标人（受益人）作出书面保证承诺，如投标人中标后擅自修改报价、撤销投标书或者在规定时间内不签订招投标项下的合同，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常为投标人报价总额的1％－ 5％。工程项下履约保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人未能履行工程合同约定的义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常相当于工程合约金额的 5％－ 10％。工程项下预付款保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如申请人未能履约或未能按合同约定使用预付款，银行将根据工程业主的退款要求，按照保函约定金额返还预付款及相应利息。工程项下质量 / 维修保函。系指银行接受承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人在工程竣工后不履行合同约定的工程维修业务，或工程质量不符合合同约定而承包人又不履行合同约定的退换、维修、赔偿义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常为工程合约金额的 5％－ 10％。工程项下预留金保函（又称留滞金保函）。系指银行接受承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，银行将按照保函约定金额负责退还预留金款项。该金额通常为工程合约金额的5％－ 10％。（二）贸易履约保函。系指以商品购销合同为基础，在“延期付款”或“延期交货”交易中，银行接受交易一方（申请人）的请求，向另一方（受益人）作出书面保证承诺，如销售方按规定交付商品而购买方未按合

保函管理办法

保函管理办法第一章总则第一条为加强XX有限公司（以下简称“公司“）海外工程保函的管理，明确海外工程保函的开立、修改、延期、注销、索赔、退回、存档、统计、跟踪管理等工作流程，明确保函相关管理人员的权利、义务与责任，有效降低保函风险，特制定本管理办法。第二条本管理办法适用于公司及全资、控股子公司（以下简称“子公司”）。第二章海外工程保函的种类与特点第三条海外工程保函是为承揽海外工程而由公司向银行等金融机构（以下简称“银行”）申请，由银行开具的一种非融资性担保函，其主要特点如下： 1.按照工程额(指合同额、中标额或工程投资额，下同)的一定比例开具。 2.受益人为海外法人，通常为工程的业主或总包。 3.币种以外币表示，通常选择便于结算的硬通货币种。 4、保函文本应以英语表示。第四条公司常用的海外工程保函主要包括：投标保函（Tender Guarantee）、预付款保函 (Advance Payment Guarantee) 、履约保函 (Performance Guarantee)、留置金保函（Retention Guarantee)、质量保函 (Quality Guarantee)。第五条投标保函是海外工程投标时按照发包方的要求向发包方开具的一种保函。其主要特点是： 1.投标保函并非是所有海外工程投标的必要条件，一些私人投资的工程以及部分国家或地区的工程招标不需要开具投标保函，或经协调后可以免开。 2.保函额通常不高于工程额的 5%。 3.保函有效期通常不超过 6 个月，并于工程开标后（中标的须签订合同后）到期。第六条预付款保函是在合同签订后为收取工程预付款而向付款方（总包或业主）开具的一种保函。其主要特点是： 1.预付款保函通常自保函开出（或收到预付款）后生效，于发货或完工后到

保函业务管理方案计划办法.docx

,. 江苏 XXXX 银行保函业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范江苏XXXX （以下简称本行）保函业务，防范信贷风险，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等有关法律、法规，制定本办法。第二条本办法所称保函业务指本行根据主合同债务人（即保函申请人）的申请，以保函的形式为主合同项下义务向受益人出具的，承诺当保函申请人未按主合同约定履行义务时，本行代为履行义务或按约定承担赔偿责任的书面保证。第三条本行的保函业务仅限于非融资性的人民币保函业务。第二章保函的种类第四条根据保函申请人与受益人签订的有关合同，本行可提供下列保函：（一）投标保函是指本行应招投标合同投标人的申请，为投标

人向招标人担保，保证投标人履行标书中所规定的义务，并约定在一定期限内如投标人不履行标书中规定的义务，则由本行向招标人承担一定额度的支付责任或经济赔偿责任的书面保证。（二）履约保函是指本行应买卖合同的卖方或工程承包合同承包方的申请，向合约关系的另一方担保，保证卖方或承包方履行基础交易合同所规定的义务，并约定在一定期限内如卖方或承包方不履行义务，则由本行在一定的额度内向买方或发包方承担一定的支付责任或经济赔偿责任的书面保证。（三）预付款保函是指本行应买卖合同的卖方或工程承包合同承包方的申请，向合约关系的另一方提供担保，保证卖方或承包方按照约定使用预付款，否则由本行向买方或发包方退还预付款项的书面保证。该类保函的金额不应超过申请人收到的预付款总额。（四）质量或维修保函是指本行应买卖合同卖方或工程承包合同承包方的申请，向合约关系的另一方担保，保证卖方所供货物或承包方所交付的工程符合相关合同规定的质量标准，如在规定期限内货物或工程质量与合同规定不符，而卖方和承包方又不能更换、维修或

XX银行保证金账户管理办法

XX银行保证金账户管理办法第一章总则第一条为规范我行保证金账户的管理，防范操作风险，根据《支付结算办法》、《XX银行存贷款计、结息手册》、《XX银行综合业务系统操作手册》等有关规定，制定本管理办法。第二条本办法所称的保证金存款是指客户为在我行办理商业汇票业务、保函业务以及其他保证类相关业务而缴存的具有担保性质的款项。金；担保保证金账户主要用于核算发放担保贷款业务转入的担保资金；信用证保证金账户主要用于核算办理信用证业务转入的保证金；信用卡保证金账户主要用于核算办理信用卡业务转入的保证金；保函保证金账户主要用于核算我行办理的保函业务转入的保证资金；房地产按揭保证金用于核算房屋按揭贷款业务房地产开发商转入的担保资金；商户联保贷款保证金主要用于核算商户联保贷款业务转入的保证金；代理合作业务保证金主要核算代理合作业务转入的保证金；其他保证金用于核算我行其他保证类业务转入的保证金。

不同种类的保证金业务应生成相应的保证金账户进行核算。第四章保证金账户的开立及使用第九条在开立保证金账户时，支行前台业务人员应根据信贷部门提供的资料，按业务种类及科目归属为客户开立相应的保证金存款账户。该账户只能用于与其结算账户之间的相关转账，不能对外办理结算业务。第十条保证金账户录入后形成的保证金编号与所办理业务的协议编号是唯一对应的关系，系统可根据保证金编号查询，以确保在补充保证金时按编号及时、 200202 251021 担保保证金 200203 251031 信用证保证金 200204 251041 信用卡保证金 200205 251051 保函保证金 200206 251061 房地产按揭保证金 200207 251071 代理合作业务保证金 200208 251081 商户联保贷款保证金 200209 251091 保管箱保证金

(最新)备用信用证(SBLC)、银行保函(BG)运作程序

备用信用证（ SBLC ）,银行保函（ BG ）运作程序产品名称备用信用证（ SBLC ）,银行保函（ BG ）运作程序产品规格财政的* 存入银行工具发行而且打折 (激光唱碟., BG., SBLC,商业的 L/C.) * 固定了贸易计画 HYIP(保证现金,银行工具)*银行票据出具及贴现 (存款证，银行保函，备兑信用证,商业信用证)*高回报保障计划 (现金或银行票据)*具体关於票据租赁\ 回报投资我们将根据客户需求提供报价目前正在运作的程序备用信用证（ SBLC ）,银行保函（ BG ）运作程序(贴现或专案贷款用途)备用信用证（ SBLC ）/银行保函（ BG ）由世界排名 50 大行开出最低金额 200 万美元如果客户的银行可以贴现或专案贷款，我们可以从世界 50 大银行开出备用信用证,银行保函。我们须要的文件 1. 专案企划书公司简介、投资远景、财务报告;2?意向书：3?不用於投资而用於商业用途需要提交有关说明；4?贴现或专案贷款方给我们可以用於贴现备付信用证或银行保函样本供我们开证参考；客户需要多久的保证期（最长一年另一天）；客户与我方必须再签署开证合作有关合约；客户同意证到期前向贴现银行平舱；操作程序 1. 客户将资金证明； 2. 客户与我们的开证方商讨确定最後的开证样本、开证银行、签署开证合约； 3. 客户将开证费用交我方指定的收款银行代理收取开证费用，我方代理收款银行会通过国际律师楼出据法律承诺文件给开证方，如我们不能在规定的时间开出符合条件的信用证或银行保函，代理收款的第三方银行会将开证费用退回，这是目前最安全的作法；4,当贴现银行收到我们的信用证，并按照规定咨询方式，如迅速的或 KTT 系统向我们的开证银行确认我们开出票据真实无误完成交易。5.至此此项开证业务操作完毕，我们的开证方将从第三方银行收取按合约规定的开证费。资产抵押贷款我们合作企业参与的数个北美小型私人投资银行及私募基金来源，为全球（包括中国）各类中小企业提供以自身资产为抵押品之直接融资贷款机会。融资贷款个案最低申请金额为 50 万美元.最高总金额为 4 亿美元。可以用来成为抵押品包括：公正 , 公正/债务,长备的,不动产等. 贷款资金可以使用在下列领域：公寓 & 混合的使用协助了照料设备生意投资首都的生意没有不动产借出教堂 & 宗教性的财产建筑借出仪器虚伪 & 帐户应收帐款融资公正/债务;公正的 100% 融资首都的耕种/农业的财产特权;典型地100% 融资硬币;中间的桥融资旅馆/汽车旅馆登陆发展;向上到 100%信用的线使使用混合商业的多住处非使一致商业的不动产办公大楼-工业的和零售财产零售服务安置 /方便储存小的商业不动产借出专门财产生意贷款规划申请资格：正常营运企业；美国本土拥有或设立全资附属公司，以美国公司法人身份提交申请及签署有关文件；该美国公司必须经已加入美国财税系统；（我们可以协助办理）;根据指引提交相关资料。包括： *管理人员详细资料；* 用款计划书（我们可以策划支持服务）；*公司持有资产明晰；（有关文件需我们指定之法律及评估机构

银行保函的开立

银行保函的开立、生效和实效有关保函开立的主要规定有：（1）保函应以书面形式开立，所谓书面形式当然包括有效的电讯信息和加密押的同类电子数据交换（EDI）信息。（2）保函应该规定的主要事项包括：主债务人（即保函申请人）、受益人、保证人、开立保函所依据的基础交易、最高保证金额和付款所用货币的币种、保函失效日期或决定保函失效的具体事件、要求付款的条件以及保函金额递减条款。这里所谓的“金额递款条款”是指保函中可以规定在某一日期或向保证人提交为此目的而规定的单据时，保函的担保金额按一定数额或按可却确定数额减少。（3）保函一经开立，除非另有规定，否则即为不可撤销的文件。（4）保证人是否开立保函应由其自由决定，但是，当保证人收到开立保函的委托后，认为如按该委托开立保函，保证人将会受到保函开立国有关法律或法规的制约，从而将不能履行保函的责任时，保证人可以拒绝为申请人开立保函，但他应该立即以电讯方式通知委托人，或者，如不能以电讯方式通知时，以其他快捷的方式通知，说明其不能执行该项委托的原因，并要求委托人重新提出新的委托。关于保函的生效，URDG第6条规定，除非保函中明确规定保函生效日期将为开立日期之后某一日，或规定保函的生效将受制于某一条件并由保证人依据与这一条件有关的单据而确定生效日，保函应从开立之日起生效。关于保函的失效，URDG规定，保函中规定提交索赔书的失效时间应是一个日历日期，或者是把保函中规定的表示保函失效的文件交给保证人之时。如果保函中既规定了失效日，又规定了决定失效的事件，那么，保函在失效日和失效事件二者中最早出现的日期开始失效；不管保函中是否规定失效条款；如果将保函退还给保证人，则认为该保函已经被取消而失效；如果受益人书面声明解除保证人的责任，不管是否已将保函及其修改书还给保证人，也认为该保函已被取消而失效；保函失效后，存留保函及其修改书并不表示保留受益人在保函项下的任何权利。如果受益人要求延展保函的有效期，以取代根据保函规定条件和本规则提出索赔，保证人应无延误地如实通知向他发出开立保函的一方，然后，保证人应在一定的合理时间内暂停赔付，以便主债务人（即申请人）和受益人就是否同意此项延展而达成协议，并安排开立延展文件

长沙银行保函业务管理办法

长沙银行股份有限公司文件长沙银发〔2012〕259号长沙银行关于印发《保函业务管理办法》的通知各分、支行（部）：现将《长沙银行保函业务管理办法》印发给你们，请你们认真组织学习，并严格遵照执行。原长沙银发〔2009〕299号文件从即日起失效，所有涉及保函业务操作一律按本文件规定执行。附件：长沙银行保函业务管理办法二○一二年八月二十二日附件长沙银行保函业务管理办法第一章总则第一条为加强保函业务管理，控制保函业务风险，促进保函业务正常开展，根据《担保法》等国家有关法规和《长沙银行授信管理办法》等我行业务管理制度制订本办法。第二条本办法所称的保函业务为国内人民币项下见索即付保函，是指某种合约关系一方（以下简称申请人）与我行约定，在一定期限内当申请人对合约关系另一方（以下简称受益人）不能按照合同规定履行某种义务时，由我行承担保函项下一定金额支付责任或经济赔偿责任的业务。

第三条保函业务纳入授权和统一授信管理。融资性保函限总行出具，经办分、支行在授权范围内可办理非融资性保函业务。总行及分、支行（部）的内部职能机构不得以自身名义对外出具保函。违规出具保函，将严格追究当事人责任。第四条保函业务视同贷款业务管理。符合总行认定的低风险保函业务，按低风险信贷业务流程办理。第五条我行认定的低风险保函业务包括全额保证金保函，以及以存单（仅为我行出具的）、凭证式国债（仅为我行代售的）等提供质押反担保的保函。第二章保函种类第六条保函业务根据性质、作用不同，分为非融资性保函和融资性保函两大类。非融资性保函包括工程或贸易项下的投标保函、履约保函、预付款保函、质量及维修保函、留置金保函、关税保付保函、付款保函等。第七条根据我行保函业务倾向性划分，分为主要保函业务和其他保函业务。第八条主要保函业务是指我行重点开展的保函业务，包括工程或贸易项下的投标保函、履约保函、预付款保函。（一）投标保函：我行接受投标方的委托，向招标方保证，如投标方在投标有效期内撤销投标书或者在中标后未与受益人签订招投标项下的合同或中标后未按照招标文件/标书要求提交履约保函，我行将根据招标方的索赔要求，按照保函约定承担付款责任。（二）履约保函：我行接受合同一方当事人（债务人）的委托，向合同另一方当事人（债权人）保证，如债务人不履行合同约定的义务，或履行义务不符合合同约定，我行将根据债权人的索赔要求，按照保函约定承担付款责任。

工程保函管理规定

工程保函管理规定 This manuscript was revised by the office on December 10, 2020.

工程保函管理办法第一章总则第一条为了加强和规范工程保函管理工作，控制工程保函风险，合理利用集团授信额度、担保资源，提高财务收益，参照金融机构《保函业务管理办法》、《公司章程》，结合公司业务发展规划、内部控制要求制定本办法。第二条本办法所称工程保函包括投标保函、履约保函、高额保函（用于投标、履约、支付等）、预付款保函、维修金保函、质保金保函等，与工程相关的信贷证明和资金证明等在本管理办法中约定。融资性担保保函不适应本管理办法。第三条原则上不得出具无固定期限的敞口保函。第四条本办法适用公司所属项目及各分公司所属项目；各分公司参照执行。第五条本办法所指的直营项目指公司直接运营的项目；非直营项目指分公司通过签约项目负责人间接指导运营的项目；联营合作项目指集团公司与其他施工单位联合投标建设的项目。第二章保函办理规定第六条申请办理保函，须向集团财务部报送如下资料：

（一）关于申请办理保函的承诺书（附件一）（二）中标前的投标保函、高额保函需报送招标文件，以及招标单位要求的保函格式；（三）中标后的履约保函、高额保函、预付款保函、维修金保函、质保金保函，需报送中标通知书、工程承包合同和要求的保函格式；（四）申请办理银行信贷证明和资金（信）证明需报送招标文件或资格预审文件中工程基本情况以及与证明有关的条款；（五）银行或公司认为有必要出具的其他文件。第七条保函资料的报送时间。申办保函的全套资料必须在保函出具15个有效工作日前报达财务部；信贷证明、资金（信）证明的全套资料必须在出具10个有效工作日前报达财务部。未能及时报达的，财务部将不保证按时开出有关保函，因此而造成的未开出保函的一切后果由申请单位承担。第八条集团公司法纪部应对申请办理工程保函的单位或项目进行有无发生涉案纠纷的审查及保函风险评估，市场部应对照投标时的承诺书、施工合同、补充协议以及项目部实际情况进行审查。两部门分别签署意见。第九条保函的审批。申请单位填制《集团公司保函业务审批表》（见附件四）递交至集团财务部办理审批手续，保

保证金办理流程

保证金办理流程一、保证金分类从功能来说可以分为投标保证金、履约保证金和预付款保证金三类；从提交保证金的形式上来说可以分为电汇、汇票以及保函；保函又可以分为敞口保函和闭口保函。二、电汇保证金办理流程 1、接投标科通知 2、复印招标文件中相关内容，电汇形式一般用于办理投标保证金和履约保证金，预付款保证金一般为保函形式，不采用电汇形式； ①投标保证金电汇所需资料：招标文件封面、保证金汇入账户信息（名称、开户行、账号）、保证金约定退还条件、保证金有效期、开标日期 ②履约保证金电汇所需资料：招标文件封面、保证金汇入账户信息（名称、开户行、账号）、保证金约定退还条件、保证金有效期、中标通知书 3、填写许继电气股份有限公司请款单（格式见下图）

此请款单为两联，一为存根，黑色印刷体；二为冲账，绿色印刷体；填写时两联中间放置“复写纸”，填写方法：①请款单位：新能源水利； ②请款人：填写在财务处备案的相关人员名单，具体填写该项目的营销人员姓名，如果营销人员非水利营销人员，填写朱磊；如遇相关请款人员欠款，具体再临时协商； ③用途：投标保证金或者履约保证金，以实际用途为准； ④账号、地点、汇入银行按照招标文件提供的信息填写； ⑤金额（小写）：按照招标文件要求金额填写，如果填写金额不能顶格，在首个数字前填写人民币“￥”符号； ⑥金额（大写）：按照招标文件要求金额填写，如果填写不能顶格，在空白的全部填写“”符号； ⑦复核：由投标科主管签字确认； ⑧经办人：由经办人签字确认； 9）单位负责人：由刘军伟刘总签字审核，如遇刘总出差，到韩春燕处加盖刘军伟刘总签章，请款单两联均需盖章； 4、根据招标文件相关内容，填写“新能源水利保证金台账”，并发送至许继电气财务处傅云霞邮箱yunxiaf@https://www.360docs.net/doc/f31229969.html,，然后根据“新能源水利保证金台账信息管理”Excel表格规定内容填写保证金相关信息；

银行保函详细介绍

银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。履约保函：是指应劳务方和承包人（申请人）的请求，向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5％-10％。预付款保函：又称还款担保，是指向工程业主（受益人）保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则农业银行负责返还担保函规定金额（或未还部分）的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。投标保函：是指向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1％-5％不等。维修保函：是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在工程质量不符合合同规定，承包方（申请人）又不能维修时，由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5％-10％。预留金保函：又称留滞金担保，是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在承包方（申请人）提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5％-10％。税款保付反担保函：是指对在农业银行开户的加工贸易企业，农业银行可为该企业出具以中国银行为受益人的反担保函。加工贸易企业在开展加工贸易业务中为免向海关缴纳税款保证金，需委托中国银行出具以海关为受益人的税款保付保函。海关风险保证金保函：是指企业在开展加工贸易业务中需要向海关缴纳风险保证金时，向农业银行申请出具以海关为受益人的保函业务。功能：履约保函能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。预付款保函能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。投标保函能满足国内企业之间投标方面担保的需要。维修保函能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。预留金保函能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。税款保付反担保函能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后，出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。海关风险保证金保函能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。履约保函

农村商业银行银行保函业务管理办法

农村商业银行银行保函业务管理办法 63号（3月29日）第一章总则第一条为进一步拓展农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）的中间业务，提高本行综合竞争能力，现依照《中华人民共和国担保法》及银监部门的相关规定，结合本行的实际情况，制定本办法。第二条保函是指本行应客户的申请向第三方（受益人）开立的，具有担保性质的书面承诺文件，是为申请人投标、履行合同等经济活动提供担保，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由本行履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。“本行”包括各支行、部。第三条保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实，即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。第四条办理保函业务，应严格遵循自主经营、授权经办和反担保保障原则。第五条保函业务是授信业务的一种，纳入申请人授信总额内管理。第六条依据本办法所出具的保函是指有100%保证金的保

函，本行暂不对外出具敞口保函。

第二章保函的种类及办理程序第七条本行办理的保函种类有：投标保函、履约保函、预付款保函及总行审查认可的其他保函。（一）投标保函：应投标人申请，本行向招标人出具保函，保证在下列事件发生时进行赔付： 1、投标人在投标有效期内撤销投标； 2、投标人中标后未按投标书规定与招标人签约； 3、投标人中标后，未按投标书规定，及时向招标人提交履约保函等。（二）履约保函：应承包人、分包人、卖方书面申请，本行向业主、总包人、买方出具保函，保证在申请人不能履行合同时代为赔付。（三）预付款保函：应申请人书面申请，本行向受益人出具保函，保证在申请人收到预付款而未履约时代为赔付。第八条本行保函业务的办理程序为：客户向经办行申请→经办行受理调查→申请人缴纳全额保证金→总行审批→经办行与申请人签定担保协议→开具保函→保函到期收回→退回保证金。第三章保函的申请与受理第九条申请开立保函应具备如下条件：（一）在本行开立基本账户或一般结算账户；（二）生产正常经营，经济效益较好；（三）具备履行担保项下合约的能力；

工程保函管理规定

工程保函管理规定 Document number【AA80KGB-AA98YT-AAT8CB-2A6UT-A18GG】

银行保函(样本)

银行保函(样本) 编号: 致受益人:广州大学兹因 (下称“保函申请人”) 与你方签定了编号为的合同(以下简称“合同”)，我行接受保函申请人的请求，愿就保函申请人履行上述合同约定的义务向你方提供如下保证: 一、只要你方确定保函申请人未及时、正确或者实际履行合同(违约)，并且在本保函约定的保证期限内通知我行索赔，则由我行全额承担返还受益人已预付的合同价款(, 元，人民币大写: 元整)并代为清偿应当由保函申请人承担的违约金;但是，上列保证范围应当剔除保函申请人已向你方实际交付的履约保证金。二、本保函自开立之日起生效，到保证期限届满之日失效。保证期限为6个月，自保函申请人违反合同约定之次日起算。你方超过保证期限提出索赔，或者你方与保函申请人未经我行同意而自行实质性变更合同的，我行不承担保证责任。三、在我行实际履行了保证责任后，或者一旦保证期限届满而你方未有索赔请求的，保函正本原件必须立即退还我行;于上列应当退还保函正本而你方未予退还之情形，本保函亦自动失效。四、无论保函申请人有任何反对或异议，我行将在收到你方提交的“索赔文书”之日后的十个工作日审核完毕并按该“索赔文书”所指定的支付方式履行实际支付义务;该“索赔文书”包括:(1)保函申请人违约说明的书面索赔通知正本;(2)本保函复印件;(3)你方通过广州市财政国库支付执行机构已经按合同向保函申请人支付了合同预付款项之支付凭证复印件(加盖支付机构公章)，或者保函申请人已全部收妥合同预付款项之有效证明文件。

我行在支付前，仅就索赔额是否属于或超过担保范围、索赔是否超过保证期限、合同是否属实质性变更三个事项进行审查;除此之外，不作审查。如果该三项之中有不符合支付条件的，我行将在收到你方的“索赔文书”之日后的十个工作日内给予以书面法律意见之函复。五、本保函不可撤销，且我行不享有检索抗辩权。你方采取的未明示免除我行责任的任何其它行为，均不能免除我行在本保函项下的责任。六、本保函规定了我行的全部承诺，该承诺不得通过援引本保函所提及文件或任何其它相关文件进行任何方面的修改或扩大，且任何此类文件不应被视为本保函的一部分。七、如有索赔，出于验证之需要，请将书面索赔通知加盖你方公章和法定代表人签章，连同本保函之复印件，一式两份，一份送达我行，一份送达保函申请人。八、本保函以广州大学为唯一受益人，且不得转让或设定担保。九、本保函仅限于由中国××银行×××××分(×)行偿付。保证人(公章): 住所或联系地址: 负责人或授权代理人(签字): 邮政编码: 签发日期: 年月日联系电话:

银行保函管理规定

银行保函管理规定Revised on November 25, 2020

ICS 备案号： Q/SE 银行保函管理办法 2012-4-16发布 2012-4-16实施上海思源输配电工程有限公司发布

前言为规范公司在销售项目投标、销售合同谈判以及销售项目执行过程中所涉及的各类法律文书中关于银行保函（以下简称“保函”）条款的评审与决策程序，明确各类保函的评审与决策权限，明确保函的开立、修改、理赔、注销、接收、索赔、退回、存档、统计分析、跟踪管理等工作流程，明确保函管理相关人员的权利、义务与责任，有效降低保函风险，特制定本办法。本标准自实施之日起代替Q/SEA3016-B 本标准的附录A是资料性附录。本标准由思源输配电工程有限公司财务部提出并管理。

银行保函管理办法 1.目的为便于公司业务部具体操作和领导及时掌握保函状况，节约费用、杜绝漏洞，特制定本办法。 2.适用范围本公司银行保函管理办法（以下简称“本办法”）适用于公司在销售项目投标、销售项目执行过程以及融资保函，包括但不限于通过银行开具的担保协议、反担保协议、备用信用证、具有保证性质的安慰函及其他具有法律约束力的类似文件和协议（以下简称“保函”）。本办法项下保函包括以下五种类型： 1、思源电气股份有限公司（以下简称“母公司”）为担保自身责任，通过银行开立的保函，包括国际承责保函和国内承责保函; 2、上海思源输配电工程有限公司（以下简称“本公司”）作为申请人，为担保自身责任，在合同执行地通过银行开立的承责保函； 3、本公司或由本公司管理的海外营销子公司（以下简称“子公司”）作为申请人，为担保自身责任，在合同执行地通过银行开立的本地承责保函； 4、本公司及其母子公司作为受益人的受益保函。 5、融资性保函。思源电气或输配电公司为担保子公司责任，代替子公司开具的保函业务不在本办法管理范围之内，应按照思源电气股份有限公司有关对外担保管理规定办理。 3.定义本办法中的下列术语及定义应具有以下含义：承责保函：是指本公司或者母子公司为担保自身的责任、作为申请人，银行作为担保人向客户或第三方开立的、保证本公司或子公司履行某项义务的保函。融资性保函：是指本公司根据融资银行的要求开立的，担保子公司、客户或其他第三方还款的保函，包括银行及非银行保函。一般包括两类保函：1）银行为子公司单独设立信贷额度，而要求本公司提供子公司的还款担保，如内保外贷；2）项目融资中融资银行要求本公司或子公司承担一定比例的客户风险而开立的保函。国际承责保函：是指本公司在海外（包括港、澳、台地区）销售项目的投标及销售项目执行过程中产生的承责保函。国内承责保函：是指本公司与国内总包商合作销售项目的投标及销售项目执行过程中所产生的承责保函。

银行保函开具注意事项

开具保函注意事项一、收到分公司发来开具保函资料（资料中需包含开具保函合同扫描件、注明保函开具类型及保函具体到期日、若为非标格式请提供非标格式模板）二、开具保函资料的审核 1、对合同真实性的审核。首先审核合同有无相关方的签字及盖章，签章名称与合同中记录的签订方名称是否相符（注:签章必须为合同章或公章，合同需加盖骑缝章）。 2、对合同中相关开具保函条款的审核。合同中必须明确的注明保函的开具类型、开具金额、提供人、受益人及保函的开具期限。同时确认合同中有提到具体的合同金额（以便保函申请书的填写）。 3、对保函非标格式的审核。（以下问题都有在分公司提交的非标保函格式中出现过的） a、非标保函格式必须有具体的保证责任的金额，如果反之，往往推定为保函出具银行应对保函申请人所欠保函受益人的主债务的全部金额承担担保责任。这种情况下保函出具银行的责任风险可能会失控。银行不予开具此类保函。所以开具保函的金额一定要是具体金额。 b、若非标格式中标明“保证范围包括保函最高担保金额（本金）及相关利息”。这种情况下由于利息计算时间没有约定，实际的担保金额处于一个不确定的状态，银行不接受开具此类保函。 c、非标格式中不得要求银行作为主债务人，对保函承担连带责任等，银行对申请人开具的保函只有担保责任。 d、对于非标格式中若出现“保函可以单独转让条款”，即受益人要求保函项下的权利可以单独转让，这是不可接受的，因为此条款意味着银行基于保函所承担的义务将脱离主合同的债务独立转让。同时承担的风险和履行的义务对象也是预测的状态。 e、“见索即付”的条款也是非常不利于我们的，这种条款对受益人最为有利，但对于我们申请人来说，在受益人只要提交银行书面申请而没有其他相关证据或文件的同时即可要求银行赔款。 f、没有明确的保函期间条款不能接受。即没有约定明确的保函具体到期日，银行难以对保函风险进行控制，保函申请人承担的风险也比较大。 g、“保函有效期必须在开立之日起生效”，不得以受益人约定的验收日期，付款日期，交货日期等确定。这些日期都是不确定日期，银行为了避免后期的纠纷，杜绝开具此类保函。

银行保函业务管理办法模版

银行保函业务管理办法第一章总则第一条为加强保函业务管理，控制保函业务风险，促进保函业务正常开展，根据《担保法》等国家有关法规和《银行授信管理办法》等我行业务管理制度制订本办法。第二条本办法所称的保函业务为国内人民币项下见索即付保函，是指某种合约关系一方（以下简称申请人）与我行约定，在一定期限内当申请人对合约关系另一方（以下简称受益人）不能按照合同规定履行某种义务时，由我行承担保函项下一定金额支付责任或经济赔偿责任的业务。第三条保函业务纳入授权和统一授信管理。融资性保函限总行出具，经办分、支行在授权范围内可办理非融资性保函业务。总行及分、支行（部）的内部职能机构不得以自身名义对外出具保函。违规出具保函，将严格追究当事人责任。第四条保函业务视同贷款业务管理。符合总行认定的低风险保函业务，按低风险信贷业务流程办理。第五条我行认定的低风险保函业务包括全额保证金保函，以及以存单（仅为我行出具的）、凭证式国债（仅为我行代售的）等提供质押反担保的保函。第二章保函种类第六条保函业务根据性质、作用不同，分为非融资性保函和融资性保函两大类。非融资性保函包括工程或贸易项下的投标保函、履约保函、预付款保函、质量及维修保函、留置金保函、关税保付保函、付款保函等。第七条根据我行保函业务倾向性划分，分为主要保函业务和其他保函业务。第八条主要保函业务是指我行重点开展的保函业务，包括工程或贸易项下

的投标保函、履约保函、预付款保函。（一）投标保函：我行接受投标方的委托，向招标方保证，如投标方在投标有效期内撤销投标书或者在中标后未与受益人签订招投标项下的合同或中标后未按照招标文件/标书要求提交履约保函，我行将根据招标方的索赔要求，按照保函约定承担付款责任。（二）履约保函：我行接受合同一方当事人（债务人）的委托，向合同另一方当事人（债权人）保证，如债务人不履行合同约定的义务，或履行义务不符合合同约定，我行将根据债权人的索赔要求，按照保函约定承担付款责任。（三）预付款保函：我行接受预收款人委托，向预付款人保证，如预收款人没有履行合同或未按合同约定使用预付款，我行将根据预付款人的退款要求，按照保函约定承担付款责任。第九条其他保函业务是指除本办法第八条以外的其他保函类型。第三章保函的申请第十条向我行申请办理保函业务的对象应为工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企事业法人及其他经济组织。原则上不接受个体工商户或自然人提出的保函申请。在经济活动中确有需要的，符合相关资格的且申请办理的保函类型为低风险非融资性保函业务的个体工商户或自然人，经办行可根据实际情况，决定是否受理。第十一条申请办理保函业务的客户原则上应具备以下条件：（一）满足《银行授信管理办法》第七条基本条件要求。（二）申请担保的经济行为合法、正当。（三）已与交易对方签订合同、协议或收到对方邀约或通知。保函业务的相关合同真实、合法、有效。（四）具有履行合同、协议的能力和良好的资信。（五）能够提供符合我行要求的保证金或反担保。

银行保函格式

银行保函格式 Prepared on 22 November 2020

附件1：银行履约保函格式XXXXXXXXXXXXXXXXXX公司：本保函编号：根据贵方与XXXXXXXXXXXXXXXXXXX公司（以下简称“申请人”）于201X年X月X日在广州XXXXX签订的《XXXXXXXXXXXXXXXXXXX》（以下简称“合同”），我行兹开立以贵方为受益人的、无条件及不可撤消的履约保函。本无条件及不可撤消的保函项下最大担保金额不超过人民币XXXXXXXXXXX元(RMBXXXXXXXX元)整（“最大担保金额”），即合同金额的XX％，担保申请人按期履行其在合同项下的义务。申请人未按期履行其合同义务时，我行将在收到符合下列条件的文件之日起X个银行工作日内，无条件并不可撤消地向贵方支付贵方发出的索赔通知书（定义见下方）记载的金额。贵方可以根据本保函多次签发索赔通知书做出单次或多次付款要求，但索赔通知书中单次索赔的金额或各次索赔的累计总额均不能超过本保函的最大担保金额，我行在本保函项下的责任以最大担保金额为限。索赔文件：（1）经贵方法定代表人或其授权代表签署的索赔通知书（“索赔通知书”）；（2）经贵方法定代表人或其授权代表签署的关于申请人没有按期履行其在合同项下义务的陈述。我行没有义务，亦无权利对根据本保函的条款贵方可能向我行提供或出示的任何通知、陈述或其它文件中的任何陈述加以核实，并且我行将视贵方的该等陈述为关于所陈述事实的结论性证据。同时，我行也不

会以申请人在与贵方合同项下的任何抗辩权为由而对我行承担本保函项下的保证责任提出任何争议。本无条件及不可撤消的保函自签发之日生效，失效日为201X年XX 月XX日（“失效日”）。任何索赔必须在失效日前或当天到达我行。失效日后，本保函自动失效，无论贵方是否将本保函正本退回我行，我行的保证责任解除。但是，对在失效日之前贵方已经发出索赔通知书要求我行履行的付款义务，我行将会继续履行直至付款义务完成，而不受失效日的限制。未经我行书面同意，贵方与申请人对合同或其项下附件做实质性修改时，我行的保证义务解除。本保函未经我行书面同意不能转让。本保函不可撤销。本保函适用中国法律，对保函项下的任何争议，双方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。交通银行（担保人名称）分行负责人（签字）：（加盖公章）年月日（保函签发日）

银行保函担保业务管理办法

成都九鼎非融资性担保有限公司银行保函担保业务管理办法目录第一章总则第二章银行保函担保的种类第三章保函担保业务受理的对象和范围第四章银行工程保函担保业务程序第五章工程保函担保业务的决策第六章担保费的收取第七章保函的签发第八章在保项目后期管理第九章风险项目的管理第十章退保第十一章担保责任终结第十二章业务统计第十三章附则银行保函担保业务管理办法第一章总则第一条为加强银行保函担保业务管理，根据国家有关法律、法规和政策规定，结合本公司实际情况，特制定本办法。第二条本办法所称银行保函担保是本公司担保业务品种之一，纳入公司风险控制体系管理。第三条依照《中华人民共和国担保法》及相关法规开展银行保函担保业务，并遵循自主经营和反担保保障的原则。第四条本办法仅限于投标保函担保、履约保函担保、预付款保函担保管理，银行其他保函的担保业务另行制定管理办法。第二章银行保函担保的种类

第五条银行保函担保业务种类有：投标保函担保、履约保函担保、预付款保函担保及公司认可的银行其他保函担保等。第六条银行保函中的投标保函、履约保函、预付款保函以下简称为银行工程保函。第三章保函担保业务受理的对象和范围第七条银行工程保函担保业务受理的对象：经工商行政管理部门批准登记注册、独立核算、自负盈亏，并具备建设工程相应资质，住所在四川省境内的企业及其授权经营的分支机构。第八条银行工程保函担保业务受理范围：（一）在中国境内经合法批准的建筑装饰、市政建设、房地产开发、基础设施建设、环境保护、工业设施及特种工程项目等。（二）保函最终受益人为在中国境内政府机构、企业法人、事业单位、社团法人或境外机构在中国境内设立的项目法人。第四章银行工程保函担保业务程序第九条银行工程保函担保业务流程担保申请项目受理项目初审项目复核、评审项目会审、决策保函签发项目后期管理保函终结第十条担保申请（一）担保申请由担保申请人提出，符合银行工程保函担保业务受理对象和范围的企业，填写《担保申请书》，法定代表人签字并加盖企业公章，对所提供项目资料的真实性进行承诺，同时还需提交《企业应提交资料清单》（附件1）上的必备资料，并保证真实性。（二）担保申请应包括如下内容： 1、担保类型； 2、项目名称： 3、申请金额；