案件防控题库及答案概述

案件防控知识题库

一、填空题

1、是案防工作第一责任主体。

正确答案：银行业金融机构

2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。

正确答案：董事长

3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。

正确答案：经营决策机构

4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。

正确答案：高级管理层

5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。

正确答案：高级管理层

6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。

正确答案：整体移位

7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

正确答案：客户

8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。

正确答案：经济处理

9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。

正确答案：申诉

10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。

正确答案：恢复原职

11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。

正确答案：黄牌

12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。

正确答案：5

13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。

正确答案：行政处罚

14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。

正确答案：党纪处分

15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。

正确答案：劳务派遣

16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。

17、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型若为身份证，应填写位。

正确答案：18

18、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循以及“了解你的客户”原则。

正确答案：账户实名制

19、商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。

正确答案：面签

20、商业银行对客户账户资金变动，应通过等方式及时提示。

正确答案：短信

21、商业银行应当建立健全预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

正确答案：可疑交易

22、商业银行对大额网上支付、转账等交易，应通过、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。

正确答案：电话确认

23、商业银行应与客户合理约定网银单笔和累计转账上限，合规办理转账业务。

正确答案：单日

24、商业银行应将须交付的网银安全工具交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。

25、对因出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发识别验证方式，做好柜台延伸服务。

正确答案：离行式

26、商业银行可探索建立员工在职状态制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。

正确答案：查询

27、商业银行应强化银行员工行为管理，加大对员工行为的监督力度。

正确答案：异常

28、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议。

正确答案：电子监控设备

29、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善并提高制度执行力。

正确答案：内控制度

30、商业银行应正确处理和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制。

正确答案：业务发展

31、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的制度，严格责任追究。

正确答案：问责

32、商业银行应要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者风险意识和意识。

33、各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，对问题严重、风险突出的机构要开展检查。

正确答案：现场

34、各银监局要督查辖内机构应积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息体系，防止银行员工“带病”流动。

正确答案：共享

35、银行业金融机构存在违法违规行为的，各银监局要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以。

正确答案：行政处罚

36、商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的交易进行监测。

正确答案：异常

37、商业银行应建立对员工异常行为的内部举报制度，通过、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

正确答案：问卷调查

38、充分利用网络等方式建立机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。

正确答案：外部举报

39、通过签订协议、等形式要求员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。

正确答案：承诺书

40、商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的预案。

正确答案：应急

41、商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和损失。

正确答案：财务

42、各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理。

正确答案：登记

43、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，积极防范风险。

正确答案：代理

44、商业银行应建立员工代理开户业务风险制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

正确答案：隔离

45、各银行业金融机构要明确案防工作牵头部门责任。厘清案防牵头部门与、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰。

正确答案：业务

46、各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和变化，对内部各项制度进行修订、更新。

正确答案：监管政策

47、银行业金融机构要对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有领域和环节。

正确答案：管理

48、银行业金融机构要严格执行各项制度，开展制度执行

，提升内部控制有效性。

正确答案：监督检查

49、银行业金融机构开展案件风险排查，要落实排查责任，对排

查发现的重点风险和突出问题开展。

正确答案：专项整治

50、银行业金融机构要加强排查信息交流和共享，上下联动，形成具有本机构特色的风险排查机制。

正确答案：常态化

51、各银行业金融机构按照原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。

正确答案：法人负责

52、各银行业金融机构要组织开展主题年活动，切实改进和加强员工管理。

正确答案：员工管理

53、各银行业金融机构要将作为案防工作的重要内容，全面开展员工岗位规范和业务流程教育。

正确答案：员工教育培训

54、发生重大、恶性案件，监管机构要案发法人机构主要负责人。

正确答案：约谈

55、风险信息平台建设按照的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

正确答案：先起步、后完善

56、银行业金融机构应明确负责工作的部门作为本机构案防牵头部门。

正确答案：合规管理

57、各银行业金融机构要定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，使员工熟知各项内控和制度。

正确答案：案防