往年工银瑞信基金笔试题分享

2、央行宏观调控三大工具是什么?哪个最有效?

存款准备金率，再贴现率，公开市场操作

3、二叉树期权定价(计算题)

债券题

4、零息票利率、远期利率(计算题)

5、投资组合久期，用久期算利息变化导致的价格变动(计算题)

要知道bp是什么才能算

6、可转换债券，已知票面值，票面利率，剩余期限，转股价，当前股价，计算转股价值，溢价率。

一定要带高级点的计算器阿，有开小数次方的

7、评价收益率曲线的两种说法

1)Upward,说明市场一致预期利率升高

2)某天的曲线，先upward,后downward,再水平，某职工不理解这种现象

8、从投资者角度，为5年期债券定价

Excel题

9、{0, ，，},求除0以外的平均值

具体数值不记得了

10、已知左边表格，自动生成右边表格对应省份名字

省份名字年龄

河南A

省份名字

11、将表格内日期改为标准日期格式

12、将黄色空格一次性选中改为红色

论述题

13、你对公募基金行业的认识，假如录取你，对未来的职业规划

14、假如石油供给无限，随意开采，叙述对经济、政治的影响

工银瑞信消费服务行业股票型

工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金年第季度报告年月日基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：中国农业银行股份有限公司报告送出日期：二〇一三年四月二十二日

§1重要提示基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于年月8日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本报告中财务资料未经审计。本报告期自年月日起至月日止。 §2基金产品概况基金简称工银消费服务股票交易代码基金运作方式契约型开放式基金合同生效日年月日报告期末基金份额总额份投资目标通过投资消费服务类行业股票，追求基金资产长期稳定增值，在合理风险限度内，力争持续实现超越业绩基准的超额收益。投资策略本基金建立系统化、纪律化的投资流程，遵循初选投资对象、公司治理评估、行业地位与竞争优势评估、公司财务分析、投资吸引力评估、组合构建及优化等过程，选择具有投资价值的股票，构造投资组合。业绩比较基准×沪深指数收益率×上证国债指数收益率。风险收益特征本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金与混合型基金，属于风险水平较高的基金。本基金主要投资于消费服务行业股票,在股票型基金中属于中等偏高风险水平的投资产品。基金管理人工银瑞信基金管理有限公司基金托管人中国农业银行股份有限公司

工银瑞信基金管理有限公司基金直销货币基金快速赎回业务规则

工银瑞信基金管理有限公司基金直销货币基金快速赎回业务规则第一条为规范投资者通过工银瑞信基金管理有限公司（以下简称"本公司"）基金直销电子自助交易系统，办理货币基金快速赎回业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关的国家法律法规以及《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》（以下简称“业务规则”），《工银瑞信基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则》（以下简称“网上交易业务规则”），《工银瑞信基金管理有限公司开放式基金电话交易业务规则》（以下简称“电话交易业务规则”），《工银瑞信基金管理有限公司开放式基金手机交易业务规则》（以下简称“手机交易业务规则”），特订立《工银瑞信基金管理有限公司基金直销货币基金快速赎回业务规则》（以下简称"本规则"）。本公司基金直销电子自助交易系统所涉及的投资者、本公司及其他相关机构应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照本公司业务规则、网上交易业务规则、电话交易业务规则及手机交易业务规则。第二条快速赎回业务（又称“货币基金T+0赎回”业务）：是指投资者在业务开放时间，在符合限额的条件下，通过本公司基金直销电子自助交易系统申请在当日将所持货币基金份额赎回，并将其持有的货币基金份额非交易过户给本公司的行为。本公司在当日向投资者垫付与快速赎回份额对应的款项，并办理基金份额赎回业务，份额赎回经过基金登记机构确认后，赎回款用于归还本公司的已垫付款。第三条快速赎回业务适用的基金范围为本公司旗下工银瑞信货币市场基金。如未来本公司旗下其他基金开通快速赎回业务，则以届时的公告为准。第四条投资者可提交“快速赎回”申请的业务办理时间为每个自然日0:00——24：00（包括节假日，但本公司另有规定的除外），本公司有权根据业务发展的实际情况和需要调整投资者可提交“快速赎回”申请的银行卡及业务办理时间，并通过本公司网站进行公告。第五条在下述情况下，本公司有权临时暂停“快速赎回”业务，并视情况及时恢复该业务：（1）第三方通讯故障；（2）银行系统阻塞；（3）合作的划款银行系统暂停服务；（4）发生巨额赎回的情况。第六条快速赎回业务的交易限额为：单笔下限100份（含），单笔上限50,000份（含），单个工作日交易时间单个投资者快速赎回份额累计上限1,000,000份（含）。第七条支持快速赎回业务的银行卡（或支付账户）以本公司公告为准。第八条快速赎回业务的交易过程： 1、申请快速赎回业务前，投资者须在本公司基金直销电子自助交易系统持有工银瑞信货币市场基金。 2、投资者在提交快速赎回时，选择所属支付渠道、赎回份额，并签订《工银瑞信基金管理有限公司基金直销货币基金快速赎回业务协议》，投资者可随时通过本公司基金直销电子自助交易系统签订快速赎回的协议，签约后协议即时生效。 3、投资者成功发起快速赎回业务申请后，本公司将在当日向投资者划出快速赎回份额所对应的款项，同时投资者发起快速赎回业务申请的份额非交易过户至本公司过渡账户。 4、快速赎回份额非交易过户至工银瑞信货币基金快速赎回业务专用账户并于当日申请赎回，赎回款用于归还本公司的已垫付款。第九条投资者成功发起货币基金快速赎回业务后不允许撤单。

公募基金和私募基金经营范围

公募基金和私募基金的经营范围目前共有85家基金管理公司获得证监会批准，可以进行公开募集基金，根据对这85家基金公司的工商注册材料查询，得出以下结论：公募基金经营范围包含：基金募集、或基金设立、或发起设立基金，以上三种说法取一种即可。除此之外，还要加上“中国证监会许可的其他业务”或者“中国证监会批准的其他业务” 私募基金经营范围包含：严格来说私募基金，包含了股权投资基金和非以股权投资为主的一般合伙企业股权投资私募基金：股权投资；一般的合伙企业：投资管理或实业投资。目前，一般的合伙企业，工商局一般都加上括号标注“（以上均除股权投资及股权投资管理）”，以将一般的合伙企业与股权投资私募基金相区别。可公开募集基金的基金管理公司举例：上海市基金管理公司举例：国泰基金管理有限公司基金设立、基金业务管理，及中国证监会批准的其他业务。富国基金管理有限公司基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。（涉及行政许可的凭许可证经营）国联安基金管理有限公司

基金管理业务；发起设立基金及中国有关政府机构批准及同意的其他业务（涉及行政许可的凭许可证经营）。北京市基金管理公司举例：工银瑞信基金管理有限公司（1）基金募集；（2）基金销售；（3）资产管理；（4）中国证监会许可的其他业务。华商基金管理有限公司基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务。深圳市基金管理公司举例：景顺长城基金管理有限公司从事基金管理、发起设立基金以及法律、法规或中国证监会准许和批准的其他业务另外发行一支公募基金并不是只要有经营范围既可以的。除了具备经营范围之外，每一支公募基金发行还要向证监会申请批准。法律依据为《证券投资基金法》。《证券投资基金法》第五十一条公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。第五十二条注册公开募集基金，由拟任基金管理人向国务院证券监督管理机构提交下列文件：（一）申请报告；

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工银瑞信基金管理有限公司.方案

目录一、公司概况—————————————————————1（一）公司简介————————————————————1（二）股东介绍————————————————————1二、组织架构—————————————————————1（一）专业委员会———————————————————2（二）公司执委会———————————————————2三、银瑞信基金管理有限公司主营业务——————————4 （一）公募产品————————————————————4（二）专户理财————————————————————7（三）养老基金————————————————————8（四）个人投资专区——————————————————8四、工银瑞信基金管理有限公司热销基金—————————9 （一）工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金———————9（二）工银瑞信国企改革主题股票型证券投资基金———————10（三）工银瑞信现金快线货币市场基金———————————11

基金公司概况及业务介绍 ——以工银瑞信基金管理有限公司为例一、公司概况（一）公司简介工银瑞信基金管理有限公司是我国第一家由银行直接发起设立并控股的合资基金管理公司。自2005年成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足国际化、专业化、规范化，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。截至2014年12月31日，公司拥有公募基金、QDⅡ、企业年金、特定资产管理和全国社保基金投资管理人等多项业务资格，为近800万公募基金客户和多个年金、专户客户提供资产管理服务，旗下管理逾50只公募基金和数十个年金、专户组合，资产管理规模近6000亿元。（二）股东介绍 1、中国工商银行：是全球最大的商业银行之一。中国工商银行在我国金融市场上有着无可比拟的优势。 2、瑞士信贷：具有150余年的悠久历史，在50多个国家经营业务，在全球金融领域极负盛誉。瑞士信贷在共同基金、资产管理领域具有丰富的管理经验，其全球一流的投资研究和风险管理方法历经千锤百炼。 3、中远集团：是中国规模最大、历史最久的全球性远洋运输企业，在全球拥有近千家成员单位、8万余名员工，拥有和经营着600余艘现代化商船。在提供全球优质承运服务的同时，中远集团还能够为客户提供贸易、金融、房地产和IT等多个行业的服务，并把参与发起设立基金公司作为自身多元化战略的一个步骤。二、组织架构工银瑞信秉承中国工商银行稳健经营理念，借鉴瑞士信贷百年成功管理经验，建立了权责明晰、制衡有效的公司治理结构和管理架构。

工银瑞信公司简介

工银瑞信基金管理有限公司情况介绍一、公司简介工银瑞信基金管理有限公司是由中国工商银行和瑞士信贷合资设立的基金管理公司，成立于2005年6月，注册资本2亿元。经营范围：（1）基金募集；（2）基金销售；（3）资产管理；（4）中国证监会许可的其他业务。目前，公司在北京、上海、深圳等地设有分公司，分别在香港和上海设有全资子公司——工银瑞信资产管理（国际）有限公司、工银瑞信投资管理有限公司及其子公司工银家族财富（上海）投资管理有限公司。自成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足专业化、国际化、规范化，坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。公司秉持“以人为本”的理念，全方位引入国内外优秀人才，组建了一支风格稳健、诚信敬业、创新进取、团结协作的专业团队。目前，公司共有员工逾550人，平均年龄32岁，72%的员工拥有硕士以上学历。公司投研团队由资深基金经理和研究员组成，投研人员逾170人，投资人员平均拥有约10年的从业经验。经过十多年的发展，工银瑞信已成为一家拥有公募基金、专户管理、企业年金、社保基金境内外委托投资、保险资金委托投资、企业年金养老产品、QDII、QFII、RQFII等多项业务资格的全能型资产管理公司，公司为逾1530万境内外个人和机构投资者提供涵盖公募与私募、上市与非上市、境内与跨境业务的全方位财富管理服务。公司成立以来以持续优秀的投资业绩、完善周到的客户服务，赢得了广大基金投资人、社保理事会、企业年金客户、专户客户等的认可和信赖。截至2016年6月30日，工银瑞信（含子公司）旗下管理逾80只公募基金和多个年金、专户组合，资产管理规模逾10000亿元，其中公募基金管理规模逾4800亿元，公

公募基金开展私募业务解读

公募基金开展私募业务解读通华财富唐韵 2012年之前，公募基金公司的业务类型主要有两种：公募产品业务和专户理财业务。其中，专户理财业务是指基金管理公司向特定客户（企业、社团及自然人）募集资金或者接受特定客户财产委托，担任资产管理人的相关业务活动。该业务又称特定客户资产管理业务，具有私募性质。但自2012年10月《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》出台后，基金公司特定客户资产管理业务投资范围放宽，专项业务和基金子公司出现。一、公募基金公司私募业务发展背景 1.市场背景 ?二级市场低迷 2012年~2013年，权益市场持续低迷（上证指数在2000点），公募基金公司公募产品规模和专户理财规模萎缩严重。 ?非标投资大增四万亿刺激政策，信托与银行、与三方财富合作、非标资产投资受托资产规模和利润大幅增长。 2.政策背景 ?开放非标业务 2012年10月31日，证监会发布《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，基金公司可以正式通过子公司，投资于“未在证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利” 等非标产品，放开其专项资产管理计划的通道。 ?风险隔离，设立基金子公司非标投资的不可控因素造成损失后可能直接影响基金公司，公募基金通过设立专门的子公司，利用法人独立的规则，发生损失甚至破产时，公募基金公司可以将不确定性风险隔离在子公司范围内。二、公募基金公司私募业务两大模式根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定，资产管理计划资产应当用于下列投资： (一)现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品； (二)未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利； (三)中国证监会认可的其他资产。投资于前款第（二）项和第（三）项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。基金管理

【留学生就业网】工银瑞信基金笔经分享

【留学生就业网】工银瑞信基金笔经分享一、会计笔经我不确定我还记得多少，先写着吧。受前面的笔经影响，我净看会计核算了，根本没看哪些文件类的东西，结果只有一题是有关的。总之，我是挂了填空题： 1、投资基金要提供哪几张报表？ 2、基金净值与公允价值差异是多少时，管理人要承担职责 3、基金核算要遵循的四个原则 4、英文题，考复式记账法的判断题 1、基金建立时，是不是基金份额等于基金净值金额 2、前端申购方式的基金能不能转为采用前端或后端收费的其他基金 3、忘了不定项选择 1、英文题，基金的primary statements有哪些？ 2、选项中哪些是可以将基金转给别人名下的方式，包括赠送呀、继承呀这些方式，是复习资料里某个文件的内容呀，我根本没看。。。~~~~(>_<)~~~~ 3、忘了问答题 1、结合基金核算，金融资产的分类和确认 2、共同式基金可投资金融资产的估值原则 3、你认为这个岗位的职责、必备素质，你的优势英文翻译翻译一段话。我翻得很别扭呀！计算题就是采用前端收费方式的申购和赎回时的计算，也是发的文件里面有的会计核算考的是购入股票和售出股票的会计处理，这个，看了那个核算引导都会做吧。这个只招一人的职位竞争很激烈。唉，为何我的人生总是充满了杯具呢。因为是今天考完的，所以对题目的印象还算深刻，发出来，攒rp了！二、研究部助理研究员笔经趁着没忘，造福后人，赞赞人品。在北邮考的，一个阶梯教室坐满，所有部门在一起考，每个部门题不同，时间也不同。研究部才90分钟。。。指数部长达三小时！说说题吧~

全都是主观题，有填空、简答、报表分析和论述，内容五花八门，很灵活，时间非常紧！填空题： 1,忘了。楼下补充一下吧~ 2.公司权益S，要求收益率R，债权D，要求收益r,税率T，问公司价值。若无杠杆，问公司价值。两者差额叫什么（税盾）。 3.考会计。问从库房取出原材料，借记什么，贷记什么。然后生产完了，产品放回仓库，借记什么，贷记什么。产品卖出去了，借记什么，贷记什么。 4.考的就是DOL，FOL的中文名字。还有什么。。记不清了。。楼下补充一下。 5.EBITDA=净利润+___+___+___+___ 6.EXCEL命令，第一个replace（“fixedincome”，2,5，“111”）问结果是啥，还考了vlookup 的用法，还有啥。。。后面补充一下。简答： 1.算一个项目的NPV，期初要投资750万买设备，250万营运资本，5年后，设备残值50万。每年卖产品4万个，固定成本（不算折旧）40万，流动成本180，售价250，要求收益率10%，问NPV多少。第二问，说里面有几个值不准确，在+-10%之间浮动，问最差情况净现值多少。第三问，问每年卖多少利润为零，卖多少现金流为零，卖多少净现值为零。 2.给了一个分析报告，让你打分，并评价有优缺点。。（狂汗，感觉很水想不出优点，楼主给打了个超低分） 3.给了个机械工程企业的几年的财务报表简表，让分析一下这公司财务情况，分析下信用风险。 4.汽车、石油（？好像是吧记不住）、房地产，让你选一个简单分析一下行业情况提供给基金经理。300字以内。。。。 5.论述题。分析下中国经济转型的必要性、可行性与前景。（这道题楼主没时间了，简单写了写，最后就是看好转型）楼主CFA三级已经过完，但是这个题还是让我很慌乱，确实太灵活了，很实务。感觉重点应该放在战略分析和财务分析上，资产配置和组合管理完全没考。也是啊，这是基金经理的事儿，你一个研究员，就把有价值的公司研究好就够了。。。。这些东西只有一个半小时！要珍惜笔墨，来不及写那么多字的，楼主就没有安排好时间，吃了亏了~~ 总共51人考研究部，估计最终要2-3人？？哎，就报告这么多吧，攒攒人品，希望能进面啊~求祝福！

风险提示公告

工银瑞信中证传媒指数分级证券投资基金B类份额溢价风险提示公告近期，工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）旗下工银瑞信中证传媒指数分级证券投资基金之B类份额（场内简称：传媒B级；交易代码：150248）二级市场交易价格较基金份额参考净值的溢价幅度较高，2019年7月10日，传媒B级在二级市场的收盘价为0.829元，相对于当日0.7149元的基金份额参考净值，溢价幅度达到15.96%。截止2019年7月11日，传媒B级二级市场的收盘价为0.859元，明显高于基金份额参考净值，投资者如果盲目投资，可能遭受重大损失。为此，本基金管理人提示如下： 1、传媒B级表现为高风险、高收益的特征。由于传媒B级内含杠杆机制的设计，传媒B级基金份额参考净值的变动幅度将大于工银瑞信中证传媒指数分级证券投资基金份额（基金简称：传媒母基，基金代码：164818）净值和传媒A级份额（场内简称：传媒A级，场内代码：150247）参考净值的变动幅度，即传媒B级的波动性要高于其他两类份额，其承担的风险也较高。传媒B级的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。 2、传媒B级的交易价格，除了有份额参考净值变化的风险外，还会受到市场的系统性风险、流动性风险等其他风险影响，可能使投资人面临损失。 3、截至本公告披露日，工银瑞信中证传媒指数分级证券投资基金运作正常。本基金管理人仍将严格按照法律法规及基金合同进行投资运作。 4、截至本公告披露日，工银瑞信中证传媒指数分级证券投资基金无其他应披露而未披露的重大信息。本基金管理人仍将严格按照有关规定和要求，及时做好信息披露工作。 5、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书（更新）等相关法律文件。敬请投资者注意投资风险。特此公告。

工银瑞信基金管理有限公司.方案

目录
一、公司概况—————————————————————1 （一）公司简介————————————————————1 （二）股东介绍————————————————————1
二、组织架构—————————————————————1 （一）专业委员会———————————————————2 （二）公司执委会———————————————————2
三、银瑞信基金管理有限公司主营业务——————————4 （一）公募产品————————————————————4 （二）专户理财————————————————————7 （三）养老基金————————————————————8 （四）个人投资专区 ——————————————————8
四、工银瑞信基金管理有限公司热销基金—————————9 （一）工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金 ———————9 （二）工银瑞信国企改革主题股票型证券投资基金———————10 （三）工银瑞信现金快线货币市场基金 ———————————11

基金公司概况及业务介绍
——以工银瑞信基金管理有限公司为例
一、公司概况
（一）公司简介工银瑞信基金管理有限公司是我国第一家由银行直接发起设立并控股的合
资基金管理公司。自 2005 年成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足国际化、专业化、规范化，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。
截至 2014 年 12 月 31 日，公司拥有公募基金、QDⅡ、企业年金、特定资产管理和全国社保基金投资管理人等多项业务资格，为近 800 万公募基金客户和多个年金、专户客户提供资产管理服务，旗下管理逾 50 只公募基金和数十个年金、专户组合，资产管理规模近 6000 亿元。（二）股东介绍
1、中国工商银行：是全球最大的商业银行之一。中国工商银行在我国金融市场上有着无可比拟的优势。
2、瑞士信贷：具有 150 余年的悠久历史，在 50 多个国家经营业务，在全球金融领域极负盛誉。瑞士信贷在共同基金、资产管理领域具有丰富的管理经验，其全球一流的投资研究和风险管理方法历经千锤百炼。
3、中远集团：是中国规模最大、历史最久的全球性远洋运输企业，在全球拥有近千家成员单位、8 万余名员工，拥有和经营着 600 余艘现代化商船。在提供全球优质承运服务的同时，中远集团还能够为客户提供贸易、金融、房地产和 IT 等多个行业的服务，并把参与发起设立基金公司作为自身多元化战略的一个步骤。
二、组织架构
工银瑞信秉承中国工商银行稳健经营理念，借鉴瑞士信贷百年成功管理经验，建立了权责明晰、制衡有效的公司治理结构和管理架构。