2018年理财个人职业生涯规划范文
理财个人职业生涯规划范文
本学期通过一个学期大学生职业生涯规划课的学习，了解到职业生涯是一个人一生中所有与职业相联系的行为与活动，以及相关的态度、价值观、愿望等的连续性经历的过程，也是一个人一生中职业、职位的变迁及工作理想的实现过程。简单说，职业生涯就是一个人终生的工作经历。一般可以认为，我们的职业生涯开始于任职前的职业学习和培训，终止于退休。我们选择什么职业作为我们的工作，这对于我们每个人的重要性都是不言而喻的。
职业规划课对我很多的教育意义，所放的视频针对性极强，给我们这些刚进大学的懵懂学生敲响了警钟，这也是周老师为什么把这门课开在大一的目的所在。职业生涯规划课犹如一盏明灯照亮我们前进的方向。记得哈佛大学的爱德华·班菲德博士曾对美国社会进步动力的研究发现，那些成功的人往往都是有长期时间观念的人。他们在做每天、每周、每月活动规划时，都会用长期的观点去考量。他们会规划五年、十年，甚至二十年的未来计划。他们分配资源或做决策都是基于他们预期自己在几年后的地位而定。这一研究成果，对于刚刚跨入社会的职场人士有着重要的启示作用。只有规划好自己的人生，才能避免走许多的弯路。
一，自我分析
(1)，出生背景
我来自中国的靠东南沿海的内地省份，出生在一个相对比较落后的小县城里，虽然家乡的经济不是很发达，但由于周边都是沿海
智慧树知到《个人理财》2018章节测试答案
第一章 1.下列关于理财规划的说法正确的有（）。 强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专业人士提供#是一项长期规划 2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。 整体规划#提早规划#现金保障优先#消费、投资与收入相匹配#风险管理优于追求收益 3.以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。 是否有遗嘱准备 4.理财规划的最终目标是要达到（）。财务自由 5.在下列理财工具中，（）的防御性最强。保险 6.理财规划的必备基础是（）。做好现金规划 7.青年家庭理财规划的核心策略是（）。进攻型 8.下列违反客观公正原则的是（）。因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒 9.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）壮年家庭 10.以下属于理财规划组成部分的有（）。现金规划#投资规划#风险管理和保险规划#教育规划#消费支出规划 11.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）错 12.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）对 13.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（）错 14.当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）错 15.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）错 第二章 1.退休期的理财优先顺序为（）
退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划-更新 2.（）是整个理财规划的基础。 生命周期理论 3.单身期的理财优先顺序是（）。 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 4.家庭成长期的理财优先顺序是（）。 子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划 5.财务信息是指客户目前的（）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。 收支情况 6.家庭消费支出规划主要包括（）。 住房消费规划#汽车消费规划#信用卡消费规划#个人信贷消费规划 7.家庭的财务报表不包括（）。 家庭利润表#家庭盈亏平衡表 8.家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（） 工资收入#奖金收入#投资收入#家庭理财收入 9.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。客户婚姻、子女状况#客户的年龄 10.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。 结余比率#投资与净资产比率#清偿比率#流动性比率 11.个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（）对 12.在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。（）对 13.一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。（）错
个人职业生涯规划-精华版
目录 1.引言 2.个人概况 2.1个人经历简述 2.2个人家庭背景 2.3个人学业背景 3.社会就业背景和就业现状 3.1社会就业形势 3.2所学专业就业形势 4.自我分析与评价 4.1.职业兴趣： 4.2职业能力 4.3个人特质 4.4职业价值观 4.5个人职业倾向 5.职业发展与评定 5.1职业发展前景 5.2职业目标 5.3职业发展过程 6.计划实施方案及目标 6.1近期发展 6.2远期目标 7.评估调整 8.结束语
个人职业生涯规划 1引言 在今天这个人才竞争的时代，职业生涯规划开始成为在人争夺战中的另一重要利器。对企业而言，如何体现公司“以人为本”的人才理念，关注员工的人才理念，关注员工的持续成长，职业生涯规划是一种有效的手段；而对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为当代大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地？因此，我试着为自己做一份完美职业生涯规划，将自己的未来好好的设计一下。有了目标，才会有动力。 2个人概况 2.1个人经历简述 本人2010年考入北方工业大学建筑工程学院建筑系城市规划专业，在校期间担任班级宣传委员、生活委员，刻苦学习，参与班级管理工作，积极参加并认真组织班级各项活动。 从2010年至今一直在校艺术团合唱队工作，先后担任声部长、队长等职务，带队伍参加多次北京市及石景山区比赛及各类活动并多次获奖。 另外在大一大二期间担任学校团刊记者，院团总支新闻部副部长。在任期间多次完成采访和新闻撰写任务。 年，我考入北方工业大学建筑与艺术学院城乡规划与风景园林系城乡规划专业，担任班级班长。 2.2个人家庭背景 本人生在北京一个工人家庭，父亲是北京某建筑工程公司项目经理，母亲是北京客运段后勤部门化验员，奶奶今年七十多岁和我父母住在一起。家庭经济能力算不上富裕，但也丰富多彩。家庭氛围很好,父母对我殷勤关怀，并常常教导
个人理财规划方案模板
个人理财规划报告 初级白领小王的理财规划
目录 声明 1 客户情况分析 2 1、个人基本资料 2 2、个人经济情况 2 3、个人保障情况 3 客户理财目标 3 宏观经济分析和数据假设 3 一、预测通货膨胀率 3 二、预测收入增长率 4 三、预测支出增长率及消费水平增长率 4 四、最低现金持有量 4 五、预测未来北京房价均价及增长率 4 六、预测商业贷款利息及北京首套房贷折扣 4 理财规划建议 4 一、应急准备金规划 5 二、收支盈余规划 5 三、购房准备金规划 6 四、个人保障规划7 五、创业准备金9 理财规划方案的执行9 一、敏感的分析9 二、方案执行10 总结10
声明 本理财规划书在王先生提供的真实的、客观的资料（包括：急停情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划），参照我国统计局公布的宏观经济数据后，作出一些通常可接受的假设、合理的估计，结合客户自身的理财和人生目标，制定出本理财规划书。 本理财规划书中任何有关王先生的身份背景资料在未经王先生书面许可下不向任何第三方透露。 本理财计划书由广东培正学院15经济2班，鄢世豪制定。
客户情况分析1、个人基本资料 姓名王先生婚姻状况未婚 性别男户口所在地安徽农村 职业销售员学历大专 家庭情况姓名关系生活状况 王父父亲有医疗保险，现搬与城里的王姐住，总体生活状况 良好。 王母母亲 王姐姐姐已婚，城里有套房，与父母一起住，生活状况小康。 王先生五年前毕业以后，怀着梦想只身一人来到北京寻找工作。三年来，他 做了几份工作，收入也提升了，还买了一辆二手捷达车。目前在一家公司做销售员，每天跑业务。他的父母都在安徽老家与他的姐姐一起住。他的姐姐已经结了婚并在安徽城里有一套自己的房子。王先生现在单身，并在近五年不想结交女朋友，他想通过在北京工作的期间多积累些经验和社会资源，给自己多攒些钱，为他以后的事业打好基础。 2、个人经济情况 客户资产负债表 资产金额（元） 金融资产现金与现金等价物1500 其他金融资产2130000 金融资产小计2131500 实物资产汽车15000 资产小计15000 负债无0 负债总计0 净资产2146500 其他金融资产计算根据为基本储蓄+拆迁费，基本储蓄为王先生在2-3个月无收入情况下，保证基本生活状态的支出。 实物资产计算根据市场平均成交价，二手捷达在市场基本成交价为1.5万。 客户收入支出表（月） 金额（元）占总收入/支出比例（%） 1、收入 工资（税后）9000 100% 收入总计9000 2、支出 房屋租金1000 16%
我的个人职业生涯规划
我的个人职业生涯规划 关键词：自我分析、职场形势、大学生、职业生涯规划 一、自我分析——自我探索 每个人都有属于自己的不同性格，有些人比较外向、有些则比较内向，有些人对自己非常的自信、有些人则比较细心，有些人擅长沟通、有些人则比较实干。这些不同的性格造就了不同的我们，因而我们每个人所走的道路也都不同，所以要想探究自己的职业取向，必先探索自己的能力与性格，这样才能使我们在职场上不迷失方向，以下是我对自己的一些自我探索。 （一）性格探索 通过课堂上的性格测试，我知道了我的性格类型的编码是ISTJ （内向、感觉、思考、判断） 基本特征： 1.严肃、安静、藉由集中心志与全力投入、及可被信赖获致成功。 2.行事务实、有序、实际、逻辑、真实及可信赖 3.十分留意且乐于任何事(工作、居家、生活均有良好组织及有序。
4.负责任。 5.照设定成效来作出决策且不畏阻挠与闲言会坚定为之。 6.重视传统与忠诚。 7.传统性的思考者或经理。 ISTJ型的人特别安静和勤奋，对于细节有很强的记忆和判断。他们能够引证准确的事实支持自己的观点，把过去的经历运用到现在的决策中。他们重视和利用符合逻辑、客观的分析，以坚持不懈的态度准时地完成工作，并且总是安排有序，很有条理。他们重视必要的理论体系和传统惯例，对于那些不是如此做事的人则很不耐烦。 ISTJ型的人总是很传统、谨小慎微。他们聆听和喜欢确实、清晰地陈述事物。ISTJ型的人天生不喜欢显露，即使危机之时，也显得很平静。他们总是显得责无旁贷、坚定不变，但是在他们冷静的外表之下，也许有强烈却很少表露的反应。 然而ISTJ型的人也存在许多短板。 ISTJ型人的一个普遍问题是在计划的细节和每日运行中丧失了自我的倾向。一旦沉浸其中，他们很固执僵化，不愿意适应或接受另外的观点。如果没有看到新想法的直接和有效的运用，他们往往会产生怀疑、他们必须花时间注意全部的客观事情，考虑他们可能没有考虑的可选择的情况，收集范围更广泛的信息，有意识地努力对他们的行为的未来含义做出预测，能够在各方面都增进ISTJ型人的影响。 有时ISTJ型的人很难理解其他人的需求，尤其是那些与自己差异很大的需求。因为他们对自己的反响很隐蔽，所以他们被视为冷静
个人理财规划报告
个人理财规划报告Personal Financial Planning Report 理财师团队成员：文琳、李百胜、马闯 中国光大银行重庆分行财富管理中心 二0—0年一月二十九日
重要声明 第一部分家庭基本悄况...... 第二部分家庭财务诊断及建议 一、家庭财务状况分析 二、风险测试 三.基本假设 四、家庭财务推断及建议 笫三部分家庭财务规划 一、备用金安排 二.保险规划 三、换房规划 四、小孩教育金及创业金规划第四部分规划分析及建议 一.生涯仿真分析 二、投资组合分析 三.敏感性分析 四、儿点建议 第五部分风险揭示与免责声明 第六部分后续服务10 11 12 12 13 14 15 16 16 17 17 18 18 19 附件1： EXCEL表格：S本假设、生涯仿真表1、生涯仿真表3 附件2： WORD文档：风险评估
重要声明 尊敬的冯女士 : 首先感谢您到中国光大银行重庆分行财富管理中心咨询并寻求理财规划服务。很荣幸有这个 机会为您提供全方位的理财规划服务。首先，耽误您儿分钟时间，请仔细参阅以下声明：本理财规划方案ffl绕您和您家庭的人生规划U标和投资U标制定。请您仔细阅读本规划书，以确保这些资料准确无误。理财规划方案的内容需要随着您本人、家庭和其他因素的变化定期进行修改和完善。 我们将严格保管您和您家庭提供的个人资料，除了政府执法部门要求之外，我们没有义务向 任何第三方提供您资料。您应;^诺如实陈述事实，如因隐瞒真实悄况，提供虚假或错误信息而造成损失，我行将不承担任何贵任。 我行及专业理财顾问承诺勤勉尽责，合理谨慎处理客户委托的事务，如因误导或者提供虚假信息造成客户损失，将承担赔偿责任。您如果有疑问或投诉，欢迎致电我行客服咨询电话955950我们期待着与您共同完善和执行本计划。 理财规划是中国光大银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及U标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财规划方案仅用于指定的用户，并且仅用于指 定的用途。理财顾问对于任何第三方因为使用本财务策划方案的部分或全部内容而引起的损失不承担任何责任。 我们制定的理财规划方案是基于您所提供的关于当前状况、需求与财务U标的信息，这些信 息会对您的理财将产生重要影响，所以我们强烈建议您定期（特别是您的收支悄况和家庭成员发生变化时）检査并重新评估您的理财规划，以便适时地做出调整。欢迎您随时向我行专业理财顾问进行咨询。 我们对于通货膨胀率等各项经济指标的佔计是基于一定的经济环境和投资管理者的经营业 绩。我行专业理财顾问提供的金融理财规划顾问服务和涉及的金融产品销售, 来自于专业知识和对您及您家庭状况的了解。金融市场瞬息万变，您的家庭状况和人生U标也有可能发生变化，我们 不对未来的业绩做任何保证。 本规划报告书将山理财顾问直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的理财顾问与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。
个人职业生涯规划书范文格式2000字
个人职业生涯规划书范文格式2000字引言 未来掌握在自己手中，看清脚下的路，我的未来不是梦!古人云：凡事预则立，不预则废。任何成功人士都有完整系统的人生规划,明确的人生目标。 早在初中我就立志成为一名翻译，可高考的失利让我对自己失去了信心,我曾一度认为自己以后只能待在家乡当一名乡村教师。但在学校的陪护外教工作中我发现自己挺有语言天赋，一位来学校参观的美国人曾对我说:“你的语音是我听到的所有中国人中最好的,一定要好好学习。”也许她是刚到中国没几天，没遇到几个会说英语的中国人。但这却象一支强心剂一样激励着我，催发着我的斗志。现在我可以宣布我的目标就是成为一名翻译。下面我从自我分析，职业环境分析，职业定位，具体计划实施和评估调整这五个方面进行概述。 一、自我分析 根据人才测评报告以及自评分析方法，我对自己进行了全方位、多角度的的分析。 1.职业兴趣——喜欢干什么： 我的人才素质测评报告中，职业兴趣前三项是管理型(7分)、社会型(6分)和常规型(5分)。我的具体情况是：乐观主动，好发表意见，有管理才能，为人热情，擅长于与人沟通，人际关系佳，忠实可靠，情绪稳定，缺乏创造力，遵守秩序。我从小就是特别喜欢当干部，
进入大学也先后在社团及团组织担任职务，时刻要比别人奉献的多是我学到的东西，希望我以后从事的职业也是尽自己最大的努力为别人创造好的生活条件。 2.职业能力——能够干什么： 我的人才素质测评报告结果显示，信息分析能力得分较高(8分)，人文素质得分较低(5分)。我的具体情况是：我一直认为我如果是个男生肯定会成为擅长侦破案件的警察。 3.个人特质——适合干什么： 我的人才素质测评报告结果显示支配稳健服从型，通常善于辞令，尤其适合做推销工作和领导工作。通常精力充沛、热情洋溢、富于冒险精神、自信、支配欲强。喜欢与人争辩，总是力求使别人接受自己的观点。缺乏从事精细工作的耐心，不喜欢那些需要长期智力劳动的工作。通常追求权力、财富、地位。我的具体情况是：我一直是个很随和的孩子，喜欢听父母的话老师的话，但我并不是没有主见的人。 4.职业价值观——最看重什么： 我的人才素质测评报告结果显示前三项是支配取向(7分)、经营取向(6分)和志愿取向(6分)。我的具体情况是：控制欲强，喜欢支配他人;善于决断;工作作风凌厉;做事有担当;独立性强;主动行动;有强烈的成就动机;富有同情心;喜欢帮助他人;不计较个人利害得失。 5.胜任能力——优劣势是什么： 内部环境因素优势因素(S) 家人的大力支持
尔雅2018个人理财规划考试答案
一、单选题（题数：50，共50.0 分） 1银行的主要四种中间业务不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 固定收益理财产品 B、 最高收益理财产品 C、 保本浮动收益理财产品 D、 非保本浮动收益理财产品 我的答案：B 2在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）1.0 分A、 税后毛利润 B、 每股税后利润和净资产收益率 C、 每股税前利润和资产收益率 D、 每100股税前利润和净资产收益率 我的答案：B 3以下关于个人理财的说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、 个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、 还需要考虑薪资成长率 D、 不需要考虑退休问题 我的答案：D 4以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0 分 A、 税收 B、 公债 C、 公共支出 D、 企业投资 我的答案：D 5遗产规划最关键的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 纳税
立遗嘱 C、 均分遗产 D、 捐赠遗产 我的答案：B 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。（1.0分）1.0 分A、 就只能得到活期利息 B、 依然是定期利息 C、 按新的挂牌定期利率获息 D、 “滚雪球”获息 我的答案：A 7《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）（1.0分）1.0 分 A、 2001年 B、 2002年 C、 2003年 D、 2004年 我的答案：C 8被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、 银行存储 D、 外汇投资 我的答案：B 9公债的三种效应不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 抑制 B、 减少民间部门的投资 C、 淡化赤字的通胀后果
如何做好个人职业生涯规划
挖掘自己的人生财富--如何做好个人职业生涯规划 无论是已经进入社会谋职还是仍在学的在校生，每个人都渴望成功，但却很少人知道如何择业。什么职业最适合自己，如何使自己进入某门行业才容易发展事业上的成就，这些最基础的认知，似乎没有像成功学这般的令人疯狂万人竞逐。时兴创业热潮的时候，一些没有商业才能的人也纷纷投入去开办公司，大学生毕业时，也优先选择经济发达地区和知名企业，然后才考虑专业及个人所长。这种一窝蜂逐流的职业选择方式，欠缺对自身特点和环境的认识，往往造成了职业生涯的进退两难局面，遑论事业上的成功。 职业生涯规划，是指组织或者个人把个人发展与组织发展相结合，对决定个人职业生涯的个人因素、组织因素和社会因素等进行分析，制定有关对个人一生中在事业发展上的战略设想与计划安排。一般来说，职业生涯规划可以从个人角度和企业角度划分成两个方面的内容，而个人职业生涯规划即是在组织中的发展计划，是指一个人一生的工作经历，特别是职业、职位的变动及工作理想实现的整个过程。 因此，依我的想法来看，似乎可以将个人职业生涯规划视为是一种人生的经营战略：设立人生的职业目标，以及制定一系列如何达成这些目标的计划，其中包括行动途径、个人的资源分配，和如何以最佳的个人营销组合进入人才争夺激烈的市场。所以如同战略制定的过程，首先要对个人特质进行分析，再对所在所处环境进行分析，然后从分析结果制定一个人的事业目标，并且选择实现这一事业目标的职业，拟定相应的工作和培训的行动计划，安排计划内的实施顺序与时间，定期评估检讨自己的计划，当然，投资自己的成本和放弃某些机遇发展的机会成本也必须同时考虑。 个人职业生涯的发展与人生的规划息息相关，其中的变数包括了求学、婚姻、生子一直到退休养老前，短则30年长则40年，但在一个单位里，20年可谓是相当长期的规划了。因此，短、中、长期目标可以用2年内、2-5年、5-10年分别为时间段，来设立个人的职业目标。不同的角色担负着不同的任务，许多人或许不同意这个说法，比尔·盖兹大学没毕业不也成就了微软帝国？当然这只能作为少数个案，除了个人生涯规划做得早、贴近事实、彻底执行再加上时势造英雄之外，毕竟大多数人没有这么好的机遇。 简单的把个人职业生涯和主要目标分为以下六个阶段： 一、探索阶段：学生。在这个阶段的主要目标是发现兴趣，学习知识，开发工作所需的技能，同时也发展价值观、动机和抱负。 二、进入阶段：应聘者。在这个阶段的主要目标是进入职业市场，得到工作，成为单位的新雇员。 三、新手阶段：实习生、资浅人员。要学会自己做事、被同事接受、学会面对失败、处理混乱和竞争、处理工作家庭的冲突、学习自主。在这个阶段的主要目标是了解单位、熟悉操作流程，接受组织文化，学会与人相处，并且承担责任、发展和展示技能和专长，迎接工作的挑战性、在某个领域形成技能、开发创造力和革新精神。根据自身的才干和价值观和组织中的机会和约束，如果不合适，可以重新评估选择，决定去留。 四、持续阶段：任职者、主管。个人绩效可能提高、也可能不变或降低，在这个阶段的主要目标是选定一项专业或进入管理部门，保持竞争力，继续学习，力争成为专家或职业经理；或是技术更新、培训和指导的能力，转入需要新技能的新工作、开发更广阔的工作视野。此时必须承担更大的责任，确认自己的地位，开发长期的职业计划，寻求家庭与事业的间的平衡。 五、瓶颈阶段：高层经理。在这个阶段已经达到接近顶端，此时的主要目标是再度评量自己的才干、动机和价
个人理财规划心得体会
个人理财规划心得体会 第一篇：个人理财规划课心得体会第二篇：个人理财规划第三篇：个人投资理财规划第四篇：个人理财规划第五篇：个人理财规划论文更多相关范文 个人理财规划课心得体会 学院：机械工程班级：机制****班姓名：谢路锋学号：03310****** 选择这门选修课是我正确的一个选择，我觉得对我以后的生活有 着很大的影响。王老师在第一节课时就和我们说过一句话“你不理财，财不理你”，所以学好理财可以对我在日常的生活和消费有很大的帮助。 个人理财是对于自己的财产应进行合理的安排，在生活中如果你 不理财的话，财也是不会理你的，你若理财，财可生财。钱要花在刀刃上，作为学生应该把钱花在你必须花的地方，做一个简单的记账本，抽空下就可以很好的掌握自己的收支情况，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可无的支出，对症下药，对今后的支出做出计划，达到控制的目的，要有长远的打算，不要为一时的消费而不顾消费的数量，要有足够的准备，以免以后急需钱的时候没有办法，而救不了状况。这样，将会直接影响到他们将来的生活方式和态度。 如果我们冷静下来制定一个切实可行的理财方案，不仅可以减少 开支，而且可以培养自己的理财能力，为将来的生活奠定良好的基础。该花的就花，能省下的就尽量省，饭要吃好，衣要穿暖，衣食住行方
面要合理安排，要有理财规划和计划。有句谚语讲，吃不穷，穿不穷，计划不周要受穷，不适合自己的理财方式，坚决抛弃。 通胀日益加重的情况下，信用卡理财就是一个非常好的方法。在保证一定水准优质生活的前提下，减少负债是构建稳定经济基础的重要方法。信用卡的出现和应用打破了人们一贯以来的消费习惯，促进了提前消费行为的普及，帮助缓解资金压力，使消费行为平均而稳定，最大程度实(请你继续关注：)现了金钱的有效应用，是一种良好的消费行为习惯。但从另一方面来说，信用卡的应用也会令负债增加，如果负债和收入无法保证良好健康的比例和循环发展。负债越来越高，利息也随之越来越多时，加剧经济状况的整体恶化，信用卡就会逐渐成为生活的压力。所以，即使使用信用卡提前消费，也要克制消费欲望，因为不管是透支还是现金消费，花的都是自己的钱呀。 在保险理财方面有多方面的好处，这也是我在个人理财课上学到的有用的小知识：1.达到成功储蓄的目的。2.避免高昂的遗产税。3.保障财产的控制权。4. 随时修改财产分配。5.面对破产时可以多一重保障。6.保险投资越来越多元化。另外还有就是可以把自己赚到的钱再让他继续赚，如果合理的存钱的话，就可以让自己有更多的钱收入钱包，这样就可以使自己不费力就赚到钱。 在基金方面王老师也给我们介绍了许多适合大学生投资的方法，以及基金投资的几个误区。在基金定投、股票和期货方面给我们做了简单的介绍。在分析市场的同时合理的去尝试着做一些小的投资，从
个人职业生涯规划报告书模板
职业规划书模板二 说明：本模板仅供参考，切勿照抄！ 职业规划设计书 封面 署上xxx职业规划大赛参赛作品、参赛者姓名及学校等字样。 扉页 参赛人资料： 真实姓名：xxx 笔名：xxx 性别：x 年龄：xx 籍贯：xxxxxx 身份证号码：xxxxxxxxxxxxxxxxxx 所在赛区:XX省/市 所在学校及学院:xx大学xxxx学院 班级及专业：xxxx级xxx专业 学号：xxxxxxxxxx 联系地址：xxxxxxxxxxxxxxxx 邮编：xxxxxx 联系电话: xxxxxxxxxxx E-MAIL：xxxxxxxxxxxxxxx 小一寸照片
目录 引言 一、自我分析 二、职业分析 三、职业定位 四、计划实施 五、评估调整 结束语 正文 引言 一、自我分析 结合大赛指定的人才测评报告以及XX等分析方法，我对自己进行了全方位、多角度的的分析。 1、职业兴趣——喜欢干什么； 我的人才素质测评报告中，职业兴趣前三项是XX型（X分）、XX型（X分）和XX型（X分）。我的具体情况是…… 2、职业能力——能够干什么； 我的人才素质测评报告结果显示，XX能力得分较高（X分），XX能力得分较低（X分）。我的具体情况是…… 3、个人特质——适合干什么； 我的人才素质测评报告结果显示……，我的具体情况是…… 4、职业价值观——最看重什么； 我的人才素质测评报告结果显示前三项是XX取向（X分）、XX取向（X分）和XX取向（X分）。我的具体情况是…… 5、胜任能力——优劣势是什么。 我的优势能力我的弱势能力
自我分析小结： 二、职业分析 参考人才素质测评报告建议以及通过XX等途径方法，我对影响职业选择的相关外部环境进行了较为系统的分析。 1、家庭环境分析 如经济状况、家人期望、家族文化等以及对本人的影响 2、学校环境分析 如学校特色、专业学习、实践经验等 3、社会环境分析 如就业形势、就业政策、竞争对手等 4、职业环境分析 ◆行业分析 （如XX行业现状及发展趋势，人业匹配分析） ◆职业分析 （如XX职业的工作内容、工作要求、发展前景，人岗匹配分析） ◆企业分析 （如XX单位类型、企业文化、发展前景、发展阶段、产品服务、员工素质、工作氛围等，人企匹配分析） ◆地域分析 （如XX工作城市的发展前景、文化特点、气候水土、人际关系等，人城匹配分析） 职业分析小结： 三、职业定位 综合第一部分（自我分析）及第二部分（职业分析）的主要内容得出本人职业定位的SWOT分析： 内部环境因素优势因素（S）弱势因素（W）
2018个人理财规划期末考试答案
1
理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
最少要 76 美元
?
B、
最少要 80 美元
?
C、
最多 223 美元
?
D、
最多 225 美元
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
2
以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）（1.0 分）
1.0 分
?
A、
GDP
?
B、
CPI
?
C、
利率、汇率
?
D、
工资政策
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
3
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金， 当备用金账户余额不足支付时， 可在发 卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
4
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
本·伯南克
?
B、
艾伦·格林斯潘
?
C、
约翰·纳什
?
D、
劳伦斯·萨默斯
正确答案： B 我的答案：B 答案解析：
5
理财规划顾问工作的优点不包括（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
压力不大
?
B、
风险小
?
C、
待遇优厚
?
D、
自我发展个人职业生涯规划范文
自我发展个人职业生涯规划范文 从小就常听老辈这样说:人生有两件大事,一是成家,二是立业。 可见“就业”在人生旅途中所处的重要地位。大一，校园新鲜人,对 未来充满太多的幻想。大二,知道了人生要有个目标,开始了重新审 视自身。大三,开始抉择，是就业还是继续深造。大四，一切都仿佛 是在自然而然中到来。四年的大学时光看似漫长，但又真的是在一 转眼间就面临着人生的一次重大抉择。 一、确定自己的求职目标 公关一直是我的理想职业。因为我个人认为自己比较善于交际，开朗，乐观。爱也十分广泛，也十分喜欢结交朋友，在与人相处的 过程中，能给人很好的印象，而这些，正好是一名公关人员所需要的。 再者，本人觉得公关这个职业非常适合我。因为一名公共关系人员，可以每天接触不同的人，能让我结交很多的朋友。公关不想别 的职业，有很强的时间限制。公关人员的时间表很灵活，能自由安 排时间。而且公共关系人员需要博采众长，广泛涉猎，这正好能让 我不断的学习，拓展自己。 二、就业形式分析 自改革开放以来，中国经济处在不断发展中，随着GDP\GNP的增长，综合国力不断增强，对人才的需求量加大。同时，国家颁布了 关于应届大学生就业的优惠政策，鼓励大学生创业，可见就业前景 大好，但也应看到，大学扩招大学生数量剧增，企业职员趋于饱和，出现了大学生就业困难的局面。最近又爆发金融危机，企业纷纷裁员，大学生就业更加艰难。而公共关系作为一门边缘学科，涉及到 人际关系、公共传播、组织行为、市场营销等诸多领域，越来越受 到企业和政府部门的重视，公关人才将成为中国21世纪的稀缺人才 之一，具有良好的就业前景。
据悉，2004年，我国公共关系专业服务市场年营业额达45亿元。与之形成鲜明对比的是，专业的公共关系人才极度匮乏，仅以广东“三资”企业为例，就需要各类公关人员42000人，如再加上各级 政府机关、事业部门，国有、集体、民营企业，需求量更是惊人， 而广东专业公关人才的培养不到需求的百分之一，供需矛盾突出。 针对公关行业的现状，我对公关一职的就业形式分析如下： 首先，公共关系是个新职业，在中国只有3年历史，属于新生事物，而新生事物具有强大的生命力。在绝大多数人还不知道、不了 解公共关系的时候，最先吃螃蟹的人，应该是这个行业中的佼佼者，取得成功的机会应该更多一些，其中道理不言自明。 其次，市场经济体制的建立和完善，使得公共关系业成为中国经济发展中的一种润滑剂。市场经济法则中的公平性、竞争性、有序性、效益性、道德性、法制性原则都与公共关系有紧密关系，公共 关系已经成为现代管理的一种全新理念，同时也成为一种带来巨大 社会效益、经济效益的实务手段。 再次，中国加入WTO，公共关系作为一种舶来品，将成为生种推 动中国进一步开放和发展的巨大动力。政府职能的转变，为公共关 系业的提升和发展创造了绝好的机遇和市场。须知，作为咨询、策 划业的公共关系，作为品版形象树立和管理的公共关系，作为处理 解决竞争中不可避免的出现的纠纷和危机的公共关系，在入世后的 中国社会中，必将发挥不可替代的重要作用。 最后，我认为公共关系是一种文化，一种跨国界文化，这种文化在不同传统、不同理念、不同思维模式、不同生活方式的相互撞击 中会成为一种适应中国本土的新的文化。而公关文化在中国社会的 形成和发展，无疑对公关职业的发展成熟有着重要意义。 总之，公共关系正在中国社会中被广泛推广和运用，在越来越受到各级政府的重视，越来越成为各类组织从事经营管理、创造品牌、塑造形象、获取效益的战略手段，越来越为广大的社会公众认知、 接受和欢迎。从这个意义上，公共关系将再一次成为21世纪初年中 国社会备受关注并引起巨大反向的热点。
个人理财规划方案
个人理财规划方案 目录 一、重要提示 (2) 二、方案摘要 (2) 三、家庭状况分析 (3) 1.基本状况分析 (3) 2.财务状况分析 (4) 3.风险评估分析 (4) ： 四、理财目标分析 (5) 1.家庭理财目标分析 (5) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6) 六、策略与建议 (6) 1.现金收支规划 (6) 2.风险管理规划 (7) 3.不动产规划 (7) ￥ 4.退休规划 (8) 5.投资规划 (8) 6.税收规划 (11) 7.遗产规划 (11) 七、理财效果预测 (11)
一、重要提示 尊敬的李先生： 您好！ " 1.您向**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，**银行不承担任何责任。 2. 我们承诺勤勉尽责，合理谨慎处理李先生委托的理财规划事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，**银行将承担赔偿责任。 3．理财规划师对于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品不做任何收益承诺，凡因市场不利变化等因素导致损失，**银行不承担责任。 4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的，对未来的预测不可能完全准确，因此根据宏观的经济环境、客户的事业发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。 5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案拟定人同意，第三方不得擅自挪用，否则将追究法律责任。同时因此引起的第三方损失，本人概不承担责任。 二、方案摘要 首先我对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，可以看出您的家庭目前指标与理想指标有一定的差距。之后我结合您家庭的特殊情况，紧密联系您的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括现金收支规划、风险管理规划、不动产规划、退休规划、投资规划、税收规划以及遗产规划等等。
大学生个人职业生涯规划书
大学生个人职业生涯规划书 大学生个人职业生涯规划书范文一 一、自我认知 通过人才测评分析结果以及本人对自己的认识、朋友对我的评价，我认真的认知了自己。 1.职业兴趣：研究型，希望日后能在科研方面工作。 2.职业能力：逻辑推理的能力相对比较强，而信息分析能力也不错的，比较喜欢对复杂的事务进行思考，将复杂事物简化。 3.个人特质：喜欢追求各种不明确的目标;观察力强,工作自觉、热情，能够吃苦耐劳;主张少说多做;爱学习;喜欢独立工作。 4.职业价值观：基于家庭条件，首先考虑待遇较高的工作，对所选择的职业要有能从中不断学习并获得新知识的机会;当然，如果没 有工资收入限制，我会先考虑自己最喜欢的工作，同时考虑这份工 作是否能实现自己的目标或者自己的理想;最后，也考虑这份工作我 是否合适去做，我的能力是否能胜任，等等的一些相关的问题。 5.胜任能力： 1)能力优势：头脑灵活,有较强的上进心，逻辑推理能力比较强;相信自己行，能全神贯注，能够客观地分析和处理问题，对自己要 求严格，经常制定目标. 2)能力劣势：一件事做第二遍定会出错;做事过于理性，而有时 候应该是按常规出牌的;有严重的个人中心主义,有时听不进别人的 劝导; 自我分析小结： 我认为自己明确职业兴趣及方向，有一定的能力优势，但是也有一定的能力劣势，所以要发挥自己的优势，培养自己不够的能力。
平时要多对自己的不足进行强化的训练，譬如，要多练练写作，多 看一些课外书，拓宽自己的视野，等等。 二、职业认知与决策 职业认知 1.家庭环境分析: 家庭经济能力仅能维持正常的生活，我的学习费用为全额贷款。我的父母亲的工作不够稳定，所以经济收入不稳定。家庭文化氛围 一般,姐姐从医，妹妹钢琴弹得不错，父母亲均未完成九年义务教育，但支持我们最低完成大学教程。 2.学校环境分析： 我就读于天津医科大学，生活环境一般，教学设施齐全，且比较先进，教学水平也较先进，只是学校更重视研究生，我们本科生不 受重视;所在预防医学系虽不是全校最好的学科，但专业课的科目开 设受到一致好评，毕业的就业率百分百;教学质量高，师资雄厚，总 的来说，整体教学还是在不错的。 3.社会环境分析： 我国人才的竞争日趋激烈，大学生就业难、失业率居高不下等等，都使我们的就业环境看起来不容乐观，而现在大学生毕业渐渐增多，而且需求量渐饱和，有些地域还存在性别歧视，女性就业前景不是 很好。不过，政府愈来愈重视预防专业，我正在提高自己的专业才能，以在千万应聘者中脱颖而出。 4.职业环境分析： 在我国，由于预防医学为新兴专业，这方面的人才需求量目前很大，社会分工还行，前景不错，但也因此，专业知识技能不够发达，(要干实事最好去国外进修发展)，报酬也不高。 5.行业环境分析：
科学理财 富创未来-理财规划方案
科学理财富创未来——单亲家庭张先生的理财规划 理财规划师： 所在机构：
前言 张先生：您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。 请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。 2018年10月25日
目录 第一部分基本假设 (4) 1.1 宏观经济及货币市场假设 (4) 1.2 财务资源假设 (4) 1.3 目标假设 (4) 第二部分家庭基本情况 (5) 2.1 家庭成员资料 (5) 2.2 2018年家庭资产负债表 (5) 2.3 2018年家庭收支表 (6) 第三部分家庭财务诊断 (7) 3.1 家庭资产负债情况诊断 (7) 3.2 家庭收支情况诊断 (7) 3.3 其他财务诊断 (7) 3.4 理财目标分析 (8) 第四部分客户风险属性确定 (8) 4.1 风险承受能力分析 (8) 4.2 风险偏好分析（主观因素） (9) 4.3 风险属性分析结论 (9) 第五部分理财规划设计 (9) 5.1 学位房购置规划 (9) 5.2 人身保障规划 (11) 5.3 子女教育规划 (14) 5.4 投资规划 (14) 5.5 方案评估 (16) 第六部分风险揭示及后续服务 (17) 6.1 风险揭示 (17) 6.2 后续服务 (17)
我的职业生涯规划范文
我的职业生涯规划范文
我的职业生涯规划 前言： “走好每一步，这就是你的人生。”在我们前进的路上，有很多的坎坷，但是，只要我们敢迈出脚步，路就在我们脚下。我一直告诉自己：“前面不会没有路的。只要我们敢走，路就在脚下。每个人都在设计自己的人生，都在实现自己的梦想”。皖南医学院是个大的百花园，我只是百花园里一棵不起眼的小草，可小小的花草也有一个远大的理想，就让我在这里畅想一下自己的职业生涯规划吧！ 一、自我认知 （一）我的优点 做事沉着冷静而且善于思考，具备一定的创新能力，不畏困难，能够想方设法战胜一切困难；对于学习我认真，勤奋，刻苦，而且还积累了丰富的社会实践经验和良好的人际关系。 （二）我的缺点 过分自信，执着的有些过头；性格急躁，胆大但心不够细；自身专业知识水平、能力有待于进一步提高。 （三）本人的职业倾向 本人职业倾向于临床教育工作，希望可以做一名合格的医务教育工作者。虽然大家都说临床工作是很辛苦的，但是我觉得临床工作是最直接的服务于社会的方式，用我们的知识和爱心解除别人的痛苦是我最大的心愿。
二、职业认知 护士，是一个神圣的、天使般的职业。她虽不星光闪耀，但却不可缺少，因为每一个人都希望获得健康，而护士正是赋予人们健康的使者；她虽不位于科学的颠峰，但科学从不曾离开过她。因为越来越多的护士正被授予学士、硕士、博士的桂冠；她虽没有显赫的社会地位，但每一个受到过精心护理的人，无不对护理过他（她）的护士心存感激护士肩负着救死扶伤的光荣使命。 三、内外环境分析 1、社会一般环境： 中国政治稳定，经济持续发展。在全球卫生事业发展迅速的形势下，中国卫生事业也在突飞猛进的发展。 2、卫生职业特殊社会环境： 由于中国的卫生事业的发展需要更多的高素质，高技术，高能力的医学人才，特别是临床经验丰富的老师。 3、行业分析： 就中国的医疗体系中，医护比例而言，中国仍需要大量的临床护理工作者。 四、未来人生职业规划目标与行动方案 时间： 2010年9月－2025年9月 年龄跨度：21岁至36岁 职业目标：成为业务能力高的护理人士，进入高等院校，成为优秀的护理教育者。
个人理财规划方案
王先生家庭理财规划方案 班级：16金融管理2班 组员：骆江超、龚逸安、蔡泽南 指导老师：龚晓云
目录 一、家庭背景状况 (3) 二、方案摘要 (3) 三、家庭状况分析 (4) 1.基本状况分析 (4) 2.财务状况分析 (5) 3.风险评估分析 (5) 四、理财目标分析 (6) 1.家庭理财目标分析 (6) 2.家庭理财目标确定 (6) 五、理财假设 (6) 六、策略与建议 (7) 1.资产规划 (7) 2.风险规划 (7) 3.不动产规划 (8) 4.教育规划 (8) 七、理财总结 (9)
一、家庭背景状况 王先生与王太太均为外企职员，王先生33岁，王太太31岁。家中有一个5岁男孩，王先生年收入15万元，王太太年收入5万元。2005年购买一间房子为70万元，市价130万，目前还剩20万左右的贷款未还，每月支付房贷2000元。夫妇俩有购车的想法，目前看好的车辆总价约在15万。夫妇俩从2002年起在股市的投资约为20万，主要用于购买新股，至今尚保留的原始股及所配新股市值15万。王先生有现金20万元，定期存款在5万；每月用于补贴双方父母为1000元；每月家庭开销在4000元，孩子教育费用年5000元。王先生有每年举家外出旅行的习惯，每年8000元。王太太有在未来5年购买其他物业做投资的家庭计划。可能的话，夫妇俩想在适当的时候送孩子出国念书。夫妇俩所在的单位为他们投保了社会养老保险和医疗保险，在其他保险方面没有购买任何保险。 二、方案摘要 首先我们对王先生的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，可以看出王先生家庭目前指标与理想指标有一定的差距。同时我们对王先生的理财目标进行了分析，并予以确定。 之后我们结合王先生家庭的特殊情况，紧密联系王先生的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括资产投资规划、风险管理规划、不动产规划、子女规划等等。
个人职业生涯规划书范文
个人职业生涯规划书范文 2008年10月08日星期三 09:26 姓名：**** 学号：********** 学院：软件学院07班 一、前言 在就业压力日趋激烈的今天,一个良好的职业规划无疑增加了一份自信.而如今,身为大学生的我们,在一天天消磨时光的日子里,不如多学习点知识来充实自己.未来掌握在自己手中,趁现在还年轻,赶紧为自己的未来之路定好一个方向,按照这个方向前进！ 二、自我剖析 1）兴趣爱好: 看书，听音乐，下棋，Photoshop，网页设计，烹饪 2）人格描述: · 依靠理智的思考来做决定，总是采取客观、合乎逻辑的步骤。 · 谨慎而传统，重视稳定性、合理性；天生独立，需要把大量的精力倾注到工作中，并希望其它人也是如此，善于聆听并喜欢将事情清晰而条理的安排好。 · 喜欢先充分收集各种信息，然后根据信息去综合考虑实际的解决方法，而不是运用理论去解决。对细节非常敏感，有很实际的判断力，决定时能够运用精确的证据和过去的经验来支持自己的观点，并且非常系统有条不紊。 · 是一个认真而严谨的人，勤奋而负有责任感，认准的事情很少会改变或气馁，做事深思熟虑，信守承诺并值得信赖。 · 看问题有很强的批判性，通常持怀疑态度，需要时常的换位思考，更广泛的收集信息，并理智的评估自己的行为带来的可能后果。 3）在工作中的优势 1. 办事精确，希望第一次就能把工作做好 2. 乐意遵循确定的日常安排和传统的方针政策，是组织忠诚的维护者、支持者 3. 每次都能十分专注地把注意力集中在一个项目或任务上
4. 特别能够专心细致地工作，可以不需要别人的合作独立工作 5. 灵敏的组织能力 6. 一丝不苟、认真专注地对待具体问题、事实和细节 7. 相信传统模式的可取之处，并且能够遵循传统模式 8. 非常强的责任意识；别人可以信任你实现自己的诺言 9. 通情达理、视角现实 10. 有稳定平和的心态 4.）在工作中的不足 1. 不愿意尝试、接受新的和未经考验的观点和想法 2. 对变化感到不安，可能会有些僵硬、死板；排斥革新 3. 对需要很长时间才能完成的任务缺乏耐心 4. 有时会由于近期目标而忽略长远需要 5. 办事死板；必要的时候难以或不愿适应新境况 6. 难以看到问题的整体以及行为的长远影响 7. 不愿意促成必要的改变，不愿意支持有风险的行为 8. 见到实际应用后的结果才肯接受新观点 9. 不能理解与他们自己的要求不同的要求 10. 对自己及自己对组织的贡献估计过低 11. 斗志不足，容易松懈,通常不愿付出过多的努力 12. 缺乏挑战精神，对失败和挫折的承受力差 5）相应措施 针对我的缺点与不足，我应该采取一定的措施来弥补我的缺陷： 1. 避免墨守陈规，需要尝试新的东西；要有开放态度，敢于尝试探索新的可能性 2. 考虑问题要更全面周到，需要考虑人的因素，不单单只考虑自己的利益和感受