基金从业基金法律法规检测试题 含答案考点及解析

2018-2019年基金从业基金法律法规检测试题【36】(含答案

考点及解析)

1 [单选题]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括()。

Ⅰ?未履行报送手续

Ⅱ?基金宣传推介材料和上报的材料一致

Ⅲ?基金宣传推介材料和上报的材料不一致

Ⅳ?基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

2 [单选题]下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是()。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容转化

D.手段一致

【答案】D

【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。

3 [单选题]下列说法正确的是()。

Ⅰ．信息披露是基金管理人必须履行的义务

Ⅱ．信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响

Ⅲ．对信息披露出现失误的相关人员追究责任

Ⅳ．不得泄露未公开信息

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容：

信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产

生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的

重要支持。基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进

行信息的组织、审核和发布。

基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信

息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。需要对掌握未公开信息的人员进

行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。

4 [单选题]我国开放式基金的认购费率是()。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0

Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

5 [单选题]下列说法正确的是()。

Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功

Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请

Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法

Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

6 [单选题]我国封闭式基金份额的发售采取下列模式()。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

7 [单选题]下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A.半年度报告

B.月度报告

C.季度报告

D.每日更新的基金数值报告

【答案】A

【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

知识点：基金销售费用具体规范

8 [单选题]基金公司在设置业务体系和组织构架时，一定要体现的原则是()。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.以上都是

【答案】D

【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性原则等原则。

知识点：掌握基金管理公司的机构设置

9 [单选题]基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

10 [单选题]关于基金的职业道德建设，说法正确的有（??）。

A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了

B.职业道德建设不需要社会各界的监督

C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制

D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合

【答案】D

【解析】基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内

容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身

也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保

证基金职业道德的实施。

知识点：基金职业道德教育

11 [单选题]基金职业道德教育的途径包括()。

Ⅰ?岗前职业道德教育

Ⅱ?岗位职业道德教育

Ⅲ?后续职业道德教育

Ⅳ?中国基金业协会的自律

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

12 [单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。

A.立法机关和证监会发布的基本法律规则

B.公司章程所制定的各种法规

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

【答案】B

【解析】合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

13 [单选题]合规管理部门的独立性包含的要素有()。

Ⅰ．合规管理部门在公司内部享有正式地位

Ⅱ．有一名负责合规公司高管

Ⅲ．合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突

Ⅳ．合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：掌握合规管理的基本概念；

合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合

规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责

之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应

能够获取和接触必需的信息和人员。合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接

关系到合规风险能否有效揭示。

14 [单选题]期货公司及其子公司从事资产管理业务包括()。

Ⅰ．为单一客户办理资产管理业务

Ⅱ．为特定多个客户办理资产管理业务

Ⅲ．为单一客户办理专项资产管理业务

Ⅳ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】知识点：理解各类资产管理业务；

期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户

办理资产管理业务。

15 [单选题]信息披露的原则主要体现在（? ? ? ）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】A

【解析】信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

16 [单选题]基金信息披露内容主要有下列事项()。

Ⅰ．基金招募说明书

Ⅱ．基金合同

Ⅲ．基金托管协议

Ⅳ．基金份额发售公告

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露的内容包括以下方面：

(1)基金招募说明书。

(2)基金合同。

(3)基金托管协议。

(4)基金份额发售公告。

(5)基金募集情况。

(6)基金合同生效公告。

(7)基金份额上市交易公告书。

(8)基金资产净值、基金份额净值。

(9)基金份额申购、赎回价格。

(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

(11)临时报告。

(12)基金份额持有人大会决议。

(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。

(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。

(15)澄清公告。

(16)中国证监会规定的其他信息。

17 [单选题]基金销售人员介绍基金产品不得()。

A.虚假陈述

B.误导性陈述

C.存在重大遗漏

D.以上都是

【答案】D

【解析】知识点：掌握基金销售人员行为规范；

基金销售人员禁止性规范：

基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得

进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金

的未来业绩。

基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理

人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或

其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者

的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基

金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者

的交易要求。

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档

保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。

基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告

等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者

违规收取不同费率的费用。

基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：

(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。

(2)违规向他人提供基金未公开的信息。

(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。

(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。

(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。

(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

(8)承诺利用基金资产进行利益输送。

(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。

(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。

(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

18 [单选题]基金中基金是将大部分资产投资于()。

A.母基金

B.“一篮子”基金

C.单只基金

D.以上都是

【答案】B

【解析】知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

基金中基金又称为FOF，是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

19 [单选题]投资基金按照法律形式可以分为()等形式。

Ⅰ．契约型

Ⅱ．公司型

Ⅲ．无限合伙型

Ⅳ．有限合伙型

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

20 [单选题]投资基金可以按照()标准进行分类。

Ⅰ．资金募集方式

Ⅱ．法律形式

Ⅲ．运作方式

Ⅳ．投资对象

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

21 [单选题]中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.监管严格性

【答案】D

【解析】探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

知识点：萌芽和早期发展时期

22 [单选题]我国证券投资基金的萌芽期是指()。

—1997年

—2002年

—2007年

—2014年

【答案】A

【解析】我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期(1985—1997年)；②试点发展阶段(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003—2007年)；④行业平稳发展及创新

探索阶段(2008—2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

23 [单选题]内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变

化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

A.审慎性

B.全面性

C.适时性

D.合规性

【答案】C

【解析】基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；

②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制

定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化

进行及时的修改或完善。

知识点：内部控制制度概述

24 [单选题]以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。

A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.建立信息披露风险责任制

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

【答案】A

【解析】根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》第三十七条，反洗钱合规性风险管理措

施主要有：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户身份证明材料予以保存；(3)从严监控

客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；(4)严格遵守资金清算制度，对现金支

付进行控制和监控；(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

25 [单选题]基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

日

日

周

个月

【答案】A

【解析】基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

知识点：对基金管理人的监管

26 [单选题]封闭式基金的交易价格在需求低迷时，呈现出（）交易现象。

A.溢价

B.折价

C.平价

D.没有相关性

【答案】B

【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场上的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。

知识点：开放式基金与封闭式基金

27 [单选题]下列关于股票基金的说法，错误的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

D.股票型基金80%以上的资产为股票资产

【答案】A

【解析】A项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

知识点：股票基金与股票的区别

28 [单选题]（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

【答案】A

【解析】B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基

金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监

会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业

务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

知识点：基金市场服务机构

29 [单选题]风险管理职能部门职责包括（??）。

①执行公司的风险管理战略和决策

②对风险进行定性和定量评估

③对新产品、新业务进行独立监测和评估

④对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②④

【答案】B

【解析】风险管理职能部门或岗位的职责包括:执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风

险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、

新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层

或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制

度执行情况进行检查、评估和报告。

知识点：组织架构和职能

30 [单选题]（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的

服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

【答案】C

【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基

金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

知识点：基金客户服务提供方式

31 [单选题]下列说法正确的有()。

Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责

任

Ⅱ．深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础

Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径

Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】知识点：理解客户服务流程：

客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销

售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。

(一)做好客户的动态分析

利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对

异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效

性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。

(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求

深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。充满竞争的市场上客户需求不断升级，基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金客户的深度

需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。

(三)做好客户的参谋

研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务

是客户了解市场行情的主要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将

市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨

询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任（Ⅰ错误）。

32 [单选题]客户寻找就是在目标市场中寻找()的客户。

A.有投资能力

B.有风险承受能力

C.有可能购买或再次购买基金

D.以上都是

【答案】D

【解析】知识点：理解基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择；

客户寻找就是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系，如通过各种广告宣传让潜在客户了解销售机构，从而主动与销售机构建立联系，也可以通过基金营销人员主动接触客户，寻找潜在客户。以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

(1)缘故法。缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。

(2)介绍法。介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。

(3)陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

33 [单选题]在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（??）。

基金

基金

联接基金

基金

【答案】A

【解析】QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

34 [单选题]基金份额的跨系统转托管如处理成功，()日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

+1

+2

+3

【答案】C

【解析】知识点：理解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等；

投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

35 [单选题]ETF与LOF的区别不包括()。

A.申购、赎回的标的不同

B.申购、赎回的场所不同

C.基金投资策略不同

D.基金投资目的不同

【答案】D

【解析】ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤净值报价频率不同。

36 [单选题]基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。

A.委托关系

B.信托关系

C.代理关系

D.雇佣关系

【答案】B

【解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

知识点：加强基金管理人内部控制的重要性

37 [单选题]目前我国基金销售机构的发展趋势是()。

A.完善互联网销售服务

B.专业投资顾问指导

C.提升服务层次

D.以上都是

【答案】D

【解析】知识点：了解各类基金销售机构的发展趋势；

基金销售机构的发展趋势：

随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势。

1．深度挖掘互联网销售的效能

随着互联网的深入发展，基金销售机构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并通过自身优势吸引投资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠。不仅如此，网上交易还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间里，深度挖掘互联网销售的效能，并进一步完善互联网平台的销售服务将会是各类基金销售机构的主要发展方向。

2．提升服务的专业化和层次化

基金与一般的消费品不同，基金销售更注重专业的投资顾问指导，通过专业、全面和精细的服务策略，为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

38 [单选题]基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是()。

Ⅰ．禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外

Ⅱ．相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

Ⅲ．涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产

Ⅳ．基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：掌握基金销售机构职责规范；

严格账户管理：

基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之问划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。

39 [单选题]合规性测试结果应通过()向上汇报。

A.合规部门负责人

B.合规检查小组

C.合规风险报告路线

D.其他途径

【答案】C

【解析】知识点：了解合规管理涉及的相关部门设置；

合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

40 [单选题]监事会对经营管理的业务监督说法正确的是()。

Ⅰ．通知业务机构停止其违法行为

Ⅱ．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

Ⅲ．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

Ⅳ．当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：理解合规管理相关部门的合规责任；

为了完成合规监督职能，基金管理人的监事会不仅要进行会计监督，而且要进行业务监督。不仅要有事后监督，而且要有事前和事中监督(即计划、决策时的监督)。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：

(1)通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。

(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。

(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。

(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。

此外，在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：

(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。

(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。

(3)当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其

他第三方人员协助调查。

41 [单选题]中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）以内做出注册或者不予注册

的决定。

个月

个月

个月

天

【答案】A

【解析】根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个

月以内做出注册或者不予注册的决定。

42 [单选题]我国目前境内基金申购款，一般在（??）日内到达基金的银行存款账户。

+1

+2

+3

【答案】C

【解析】目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一

般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

43 [单选题]（）中的财务报告需要审计。

A.季度报告

B.月度报告

C.年度报告

D.临时报告

【答案】C

【解析】有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。例如，会计师事务所需要对

基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。

知识点：基金份额持有人的信息披露义务

44 [单选题]关于基金客户服务的意义说法错误的是（）

A.为解决客户有关问题而提供的系列活动

B.树立良好的品牌形象

C.能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失

D.提升销售机构的市场竞争力

【答案】C

【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。随着基金销售市场竞争力日趋加剧，客户服务工作受到销售机构的普遍重视。销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。

知识点：基金客户服务的意义

45 [单选题]证券投资基金管理公司是经()批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。

A.中国证券业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】B

【解析】知识点：理解各类资产管理业务；

证券投资基金管理公司是经中国证监会批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和中国证监会许可的其他业务的企业法人。

46 [单选题]金融资产通常划分为()金融资产。

Ⅰ．债券类

Ⅱ．股权类

Ⅲ．基金类

Ⅳ．货币类

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B