客户情况调查报告

客户情况调查报告

（红字部分不填，资料尽量完整）

客户全称:

客户所属行业（集团公司）：

合作开始时间：

报告目的：

客户申请业务模式：

申请额度：

报告日期:

报告填写要求:

1、调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构。所有外部获得信息须在文中注

明信息来源、出处、时间。

2、本报告样本根据一般业务情况制定，属调查的基本内容。项目考察人可根据客户及业务

本身特点的不同适当增加内容，对不适用的部分注明后可不填写。

3、数据列举如不注明的单位均为万元、万吨，币种均为人民币，与上述单位不同的需注明

币种、单位。

4、对报告要求填报的问题未能解答或不能充分说明客户实际情况的，需要说明原因。

5、项目考察人需要在报告“考察人声明”的指定位置上签字（手书）。

6、项目考察人在调查时须最大限度地掌握并了解客户信息，以使各权限者能够依据此文件

而做出最合理的决定。

7、项目考察人现场考察时，需要提供客户的相关照片，并就客户情况附加主观认识。

第一部分客户综合评价

第二部分现场考察简述

1、现场考察客户需对如下事项进行说明（文字介绍，根据实际情况进行相关说明）：

生产情况介绍：

库存数量是否符合其上报数据：

库存产品的存储方式：

客户出入库流程介绍（提供相关单据样板）：

客户与其上下游客户的货物交付流程：

2、现场考察时需提供客户现场的相关照片（将照片剪切在空白处，并配以相关文字说明）（1）客户办公所在地照片：

感观认识：

（2）客户厂区照片

感观认识及与其他同类企业的比较：

（3）生产线照片：

感观认识及与其他同类企业的比较：

（4）原料库照片:

大概位置：

大概库存数量：

存储条件如何：

（5）成品库照片：

大概位置：

大概库存数量：

存储条件如何：

（6）其他照片及说明：

第三部分客户基本情况

截止日期：年月日(为填表日)以正常经营营业执照为准

客户基本情况介绍

客户全称法定代表人

客户经营地址

客户注册地址

客户所属行业

□是□否

户是否属于特殊行业

客户是否拥有特殊行业特许经营证有□无客户贷款卡号

营业执照号码如为国有企业，隶属政府部门有□无客户经营范围

客户主要产品

客户规模:□特大型□大型中型□小型客户成立时间

客户经济性质: □国有独资□国有控股□外商独资□集体民营□中外合资经营

□中外合作经营□股份合作企业□其他

法律责任形式: 有限责任公司□股份有限责任公司□其他

客户母公司：客户有无独立企事业法人资格□有□无

二、股东构成

注册资本实实收资本所有者权益

股东明细

股东名称注册地注册资金总资产承诺投资实际出资股权比例与大股

东关系

合计

特别留意事项：

企业占股的对其进行简要介绍说明。

三、管理层基本状况（含主要董事及其他实际经营管理人员介绍及省份证复印件加盖公章）董事长：

总经理：

财务总监：

技术总监：

行政总监：

备注：如有其他需额外介绍人员，请按上述格式添加表格。

四、客户关联企业情况

关联企业名称关联方式法人代表总资产所有者权益上年末净利润备注：关联方式请填列——母公司、子公司、同一集团（或控制人）

五、融资及对外担保（截止日期：年月日(为填表日)）

信贷业务种类抵押物借款银行贷款金额利率起止日期个人、企业借款抵押监管物借款方金额利率

担保金额担保方式债务人担保起止日期

须附借款合同和担保合同

第四部分客户经营活动分析

截止日期：(为填表日)

一、行业分析

1、行业分析

1.1行业发展现状（包括但不限于原材料及产成品供求现状）：

1.2行业内的主要竞争者（列举主要的几家）:

1.3行业未来发展前景：

2、国家的相关行业政策:

3、客户核心竞争能力分析（与主要竞争对手相比有哪些优、劣势）：

⑴工艺技术方面：

⑵生产成本方面：

⑶产品质量方面：

⑷产品销售及市场占有率方面：

⑸资源拥有方面（包括但不限于原材料资源、物流运输资源等）：

⑹公司经营管理方面：

⑺公司产业配套方面：

二、生产设施现况及建设计划（适用生产型企业）

厂房现状

区分地址土地面积（㎡）建筑物面积（㎡）抵押状况本公司

分公司

1、已完工建设项目：

1.1设计规模、生产品种、起始时间:

1.2投资额：

1.3资金来源：

1.4实际产能：

2、计划在建、待建工程：

2.1设计规模、生产品种、起始时间：

2.2投资额：

资金来源：

备注：包括在建工程、机器设备购建等拟执行和在执行的投资计划，如有多个计划，应逐一说明。

3、生产能力及生产量（适用生产型企业）

填写本年截止当月及上推两年的数据（生产能力为设计产能，生产量为实际生产数量，开工率为生产量占生产能力的比率） 三、上下游情况说明

1、主要原材料购买及供应商：

原材料名称

供货商

上年度采购量

当年度预测

用量（万吨）

金额 占比（%）

金额 占比（%）

填写过往三年数据和本年度预测

2、主要原材料价格变化及预测：(单位：____) 原料名称

供应商 规格型号

_____年度

_____年度

_____年度预测

生产能力和生产量

年度

产品 种类 生产能力 生产量

开工率

备注 数量 金额 金额占比

数量 金额 金额占比

3、主要产品销售及采购商

产品名称采购商上年度销售量当年度预测

用量（万吨）金额占比（%）金额占比（%）

填写过往三年数据和本年度预测

4、主要产品价格变化及预测：(单位：____)

产品名称规格型号_____年度_____年度_____年度预测

填写过往两年数据和本年度预测

四、上下游主要供应商及采购商简介（固定客户、大客户简介及在合作中对公司的影响）主要供应商：

主要采购商：.

五、客户成本收益测算

生产性企业成本收益测算:

一、盈利统计

项目月产量单价（元/吨）金额备注收入合计

成本合计

月盈利

二、成本

成本分类

每吨成品生产需要

备注投入数量单位单价元（含运费）金额

原材料1

原材料2

原材料3

原材料5

原材料6

原材料7

原材料8

人工成本

折旧

销售费用

管理费用

财务费用

税金

商务服务费

吨成本合计

三、收益

类别数量单位单价金额备注

月收益合计

第五部分客户财务分析

截止日期 (为填表日)

一、最近财务数据（单位：万元）

类别2015年12月31日2016年12月31日2017年 4月

资产负债表

货币资金

应收账款

预付账款

存货

流动资产合计：长期投资

固定资产净值资产总计：

应付账款

预收账款

其他应付款

短期借款

流动负债合计

长期借款

所有者权益合计

利润表

期间2015年1-12月2016年1-12月2017年1-8月主营业务收入

主营业务成本

主营业务利润

净利润

毛利率

净利率

现金流量经营活动流入经营活动流出经营活动净额

总净额

填写上两年及本年最近两个月的财务数据

二、相关数据说明：（单位：万元）

1、应收账款

主要欠款人(逐笔) 金额比例欠款时间用途

主要原因：

2、当前存货明细及价值

存货名称生产商规格型号单位数量单价金额原材料

原材料

原材料

原材料

产成品

产成品

合计：

3、应付账款

主要债权人金额比例欠款时间

4、长期应付款

主要债权人金额比例欠款时间

5、短期借款

主要借款人金额比例欠款时间到期还款日

6、长期借款

主要借款人金额比例欠款时间到期还款日项目较多的，自行在格式表格中添加行，分别列入。

三、财务数据分析:

1、盈利能力分析

2015年末2016年末2017年8月末主营业务收入

主营业务成本

净利润

销售毛利率=（主营业务收入-主营业务成本）/

主营业务收入x100%

销售净利率=(净利润/主营业务收入) x100%

净资产利润率：净利润总额/平均净资产总额x100%

变化原因分析：

填写过往两年数据和截至填报上月的数据

2、偿债能力分析

2015年末2016年末2017年8月末流动比率：流动资产/流动负债x100%

速动比率：（流动资产-存货）/流动负债x100%

资产负债率：负债总额/资产总额x100%

变化原因分析：

填写过往两年数据和截至填报上月的数据

3、营运能力分析

2015年末2016年末2017年8月末应收账款周转天数：(360x平均应收账款)/销售

(营业)收入

存货周转天数：(360x存货平均余额)/销售成本

总资产周转率：销售收入净额/资产平均总额

变化原因分析：

填写过往两年数据和截至填报上月的数据

4、现金流量分析

2015年2016年2017年8月末项目金额占比% 金额占比% 金额占比1、现金流入总量

经营活动现金流入量

投资活动现金流入量

筹资活动现金流入量

2、现金流出总量

经营活动现金流出量

投资活动现金流出量

筹资活动现金流出量

4、现金及现金等价物

净增加额

变化原因分析：

填写过往两年数据和截至填报上月的数据

第六部分交易产品分析

一、产品描述（品种、规格、等级、产品定位、质量标准、储藏运输条件方式）

二、价格分析

1、近期供需状况：

2、目前市场价格：

3、近期价格波动状况及趋势：

三、原料消耗量分析

1、从生产能力测算：

2、从财务数据测算：

四、客户目前货物出入库流程

1、货物入库流程：

2、货物出库流程：

3、存储地点/库位：

4、存储条件：

5、存储容量：

6、是否购买保险：

（需要提供货物出入库的相关单据的样本）

五、与目标合作后的货物监管：

1、货物入库流程：

2、货物出库流程：

3、存储地点/库位：

4、监管人：

5、监管模式：

6、是否购买保险：

（注：若交易产品不只一项的，需分别说明）